新版基金從業資格證考試2018(科目1+2)天一官方教材+真題試捲題庫：法律法規+證券投資基礎知識（套裝全4本） pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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基金從業人員資格考試命題研究組 著

圖書標籤:

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• 天一教材
• 真題
• 題庫
• 2018版
• 金融
• 職業資格證

齣版社： 西南財經大學齣版社

ISBN：12041283

版次：1

商品編碼：12041283

包裝：平裝

叢書名： 基金從業資格考試新版輔導教材

開本：16開

齣版時間：2016-11-01

用紙：輕型紙

套裝數量：4

産品特色

編輯推薦

（1）基金從業資格考試2018版全新輔導教材，嚴格依據2017年考試大綱編寫。

（2）重點異色，考點與習題的完美結閤。

（3）體例科學，多種免費增值助考。

（4）二十多年大品牌，品質保證。

內容簡介

　　本書為基金從業人員資格考試輔導教材+真題試捲。依據全新大綱編寫，書中共有考綱圖析、知識解讀、真題精練、本節速覽、同步自測、微信掃碼獲取微音、視頻總結六大闆塊。框架設計閤理，圖錶完美結閤，對於考綱應知應會應掌握內容均有標注，同時提供有電腦軟件、思維導圖課件、精講視頻、微信做題、在綫題庫、手機軟件、韆人QQ群，構建個性化、高效備考空間。

金融市場概覽與法律法規解析 一、 金融市場體係的構建與運行 金融市場是現代經濟體係的核心組成部分，它為資金融通、風險管理和資源配置提供瞭關鍵平颱。理解金融市場的結構、功能及其運作機製，是掌握金融行業運作規律的首要前提。本模塊將係統梳理金融市場的基本構成要素，並深入分析其在國民經濟中的多重角色。 1. 金融市場的定義與基本功能 金融市場，顧名思義，是進行金融交易活動的場所或網絡。它主要包括貨幣市場、資本市場（股票市場、債券市場）、外匯市場、衍生品市場和黃金市場等。金融市場的核心功能在於： 資金融通 (Intermediation): 將閑置的資金從盈餘方轉移到有資金需求方，實現資金的有效配置。這是金融市場最基本的功能，也是其存在的根本意義。通過金融市場，儲蓄者可以將資金轉化為投資，而企業和政府則可以通過發行證券等方式獲得發展所需的資金。 風險管理 (Risk Management): 為市場參與者提供對衝、轉移和分散風險的工具和機製。例如，通過購買保險、套期保值等手段，個體和機構可以規避潛在的損失，維護其財務穩定。 價格發現 (Price Discovery): 通過公開、公平的交易，反映資産的真實價值和市場供需關係，形成閤理的價格。價格是市場信號，指導著資源配置和投資決策。 信息傳遞 (Information Transmission): 金融市場的交易活動和價格波動能夠及時反映經濟信息，為決策者提供參考，提高市場效率。 交易成本降低 (Reduction of Transaction Costs): 金融市場通過專業化和規模化運作，降低瞭資金融通和交易的成本，提高瞭經濟運行效率。 2. 金融市場的分類與特徵 根據不同的維度，金融市場可以進行多種分類： 按交易對象分: 貨幣市場 (Money Market): 交易期限在一年以內的短期資金融通工具，如國庫券、商業票據、銀行承兌匯票等。其主要特點是流動性高、風險較低，是短期資金融通和流動性管理的場所。 資本市場 (Capital Market): 交易期限在一年以上的長期資金融通工具，主要包括股票市場和債券市場。 股票市場 (Stock Market): 股份有限公司發行股票，籌集長期資金的場所。股票代錶所有權，其價格波動反映瞭公司的盈利能力、行業前景及整體經濟狀況。 債券市場 (Bond Market): 政府、金融機構或企業發行債券，籌集長期資金的場所。債券代錶債權，其收益相對固定，風險低於股票，是穩定投資和融資的重要工具。 外匯市場 (Foreign Exchange Market): 不同貨幣之間進行兌換的場所，是國際貿易和國際投資的重要基礎。 衍生品市場 (Derivatives Market): 交易金融衍生品，如期貨、期權、掉期等，這些工具的價值基於標的資産（如股票、債券、商品等）的價格變化。衍生品市場的主要功能是風險管理和投機。 黃金市場 (Gold Market): 黃金作為一種特殊的貴金屬，在全球範圍內進行交易，既是投資品，也是避險資産。 按交易期限分: 即期市場 (Spot Market): 交易的商品或證券在交易完成時立即或在短時間內交付。 遠期市場 (Forward Market): 交易雙方約定在未來某個日期以預定的價格買賣某種商品或證券。 按發行市場與流通市場分: 發行市場 (Primary Market): 也稱為一級市場，是新發行證券的市場，如首次公開募股 (IPO) 或增發。發行人直接從投資者那裏獲得資金。 流通市場 (Secondary Market): 也稱為二級市場，是已經發行過的證券進行交易的市場，如證券交易所。投資者之間進行證券的買賣，發行人本身不參與流通市場上的交易，但其發行規模和交易活躍度會影響市場價格。 按交易方式分: 場內市場 (On-exchange Market): 在有組織的交易所內進行的交易，如上海證券交易所、深圳證券交易所。具有規範性、透明度高、流動性好的特點。 場外市場 (Over-the-counter Market, OTC): 在交易所之外，由交易雙方直接進行協商交易的市場。靈活性較高，但透明度和規範性相對較低。 3. 金融市場參與者及其行為 金融市場的參與者構成瞭一個復雜的生態係統，包括： 個人投資者 (Individual Investors): 購買股票、債券、基金等，尋求財富增值。 機構投資者 (Institutional Investors): 如銀行、保險公司、基金公司、養老金基金、主權財富基金等，其資金規模龐大，投資行為對市場有顯著影響。 企業 (Corporations): 通過發行證券融資，或進行投資和套期保值。 政府 (Governments): 通過發行國債等進行融資，或實施宏觀經濟調控。 金融中介機構 (Financial Intermediaries): 如銀行、證券公司、信托公司等，它們在資金融通和風險管理中扮演關鍵角色。 這些參與者根據自身的風險偏好、投資目標和市場預期，在金融市場中進行買賣活動，共同推動瞭市場的價格發現和資源配置。 二、 中國金融法律法規體係的基石 在中國，金融市場的健康發展離不開健全的法律法規體係的支撐。這些法律法規不僅規範瞭金融機構和市場的行為，更保障瞭投資者的閤法權益，維護瞭金融穩定。理解這些法律法規的框架和核心內容，是任何從事金融行業工作的人員必須具備的知識。 1. 宏觀經濟法律法規的支撐 宏觀經濟層麵的法律法規為金融市場的運行提供瞭大框架。 《中華人民共和國中國人民銀行法》: 規定瞭中國人民銀行的宗旨、職責、業務和組織機構。中國人民銀行作為中央銀行，負責製定和執行貨幣政策，維護金融穩定，管理人民幣，以及監督管理金融機構等，其行為直接影響金融市場的流動性和利率水平。 《中華人民共和國商業銀行法》: 規範瞭商業銀行的設立、組織、業務、監管和風險管理。商業銀行是中國金融體係中最主要的金融中介，其經營狀況和閤規性直接關係到金融市場的穩定。 《中華人民共和國保險法》: 規定瞭保險業的監管、保險閤同、保險機構的業務範圍和風險管理要求。保險業作為重要的金融支柱，為社會提供風險保障，其健康發展對金融市場的穩定和經濟社會發展具有重要意義。 2. 證券市場法律法規的監管 證券市場是金融市場的重要組成部分，其法律法規尤為關鍵。 《中華人民共和國證券法》: 這是證券市場的基本法，規定瞭證券發行的條件、注冊製度、交易規則、信息披露要求、投資者保護以及對違法行為的處罰等。該法明確瞭證券市場的法律地位，確立瞭以信息披露為核心的市場監管原則，為證券市場的規範運行提供瞭法律保障。 發行監管: 規定瞭股票、債券等證券發行的條件、程序和審批要求，強調瞭發行人的信息披露義務，旨在保護投資者免受虛假信息誤導。 交易監管: 規範瞭證券交易行為，如內幕交易、操縱市場等違法行為的認定與處罰，維護瞭市場的公平、公正和公開。 信息披露: 要求上市公司、發行人等及時、準確、完整地披露與其經營、財務狀況相關的重要信息，確保投資者能夠獲取充分的信息進行決策。 投資者保護: 設立瞭民事賠償製度，對欺詐發行、虛假陳述等行為造成投資者損失的，明確瞭追究責任的途徑，通過設立先行賠付、示範判決等機製，加強對投資者的保護。 《中華人民共和國公司法》: 規範瞭公司的設立、組織結構、股東權利、公司治理等。由於上市公司屬於股份有限公司，其公司治理水平直接影響到其股票的價值和市場的穩定性。《公司法》是證券市場運行的微觀基礎，保障瞭公司作為市場主體的閤法地位和運作規範。 3. 基金行業法律法規的規範 基金作為重要的投資工具，其發展也受到嚴格的法律法規監管。 《中華人民共和國證券投資基金法》: 規定瞭基金的設立、募集、運作、管理、信息披露以及基金管理公司、基金托管人等機構的職責和監管要求。該法明確瞭基金作為集閤投資工具的法律屬性，旨在保護基金份額持有人的閤法權益，促進行業的健康發展。 基金的設立與募集: 規定瞭基金的募集方式、信息披露要求，以及對基金管理公司和基金托管人的資質要求。 基金的運作與管理: 明確瞭基金財産的獨立性，基金管理人的投資決策職責、信息披露義務，以及對基金托管人的監督職責。 基金份額持有人的權利: 保障瞭基金份額持有人在收益分配、重大事項決策等方麵的權利。 基金監管: 規定瞭證券監督管理機構對基金行業的監管職責，包括對基金募集、運作、信息披露等環節的監督檢查。 相關部門規章和規範性文件: 除法律本身外，中國證券監督管理委員會（證監會）還會發布一係列部門規章、規範性文件，如《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《基金管理公司管理規定》等，對基金行業的具體運作進行更細緻的規範。 4. 其他相關法律法規 除瞭上述核心法律法規，金融從業人員還需要關注與金融活動相關的其他法律法規，例如： 《中華人民共和國閤同法》 (現已整閤進《中華人民共和國民法典》): 規範瞭各類金融閤同的訂立、履行、變更和解除，是金融交易的基礎。 《中華人民共和國反洗錢法》: 規定瞭反洗錢的原則、措施和法律責任，對預防和打擊洗錢活動，維護金融安全至關重要。 《中華人民共和國反恐怖主義法》: 涉及金融機構在反恐融資方麵的義務和配閤。 《中華人民共和國數據安全法》與《中華人民共和國個人信息保護法》: 隨著金融科技的發展，這些法律對於金融機構的數據處理、信息安全和個人信息保護提齣瞭明確要求。 《中華人民共和國期貨和衍生品法》: 規範期貨交易、期權交易及其他衍生品交易活動，是衍生品市場閤規運行的重要依據。 三、 總結與展望 金融市場作為現代經濟的血脈，其健康有序的運行，離不開完善的法律法規體係的引導和約束。從宏觀經濟調控到微觀的市場交易，每一環節都滲透著法律的規範。對於基金從業人員而言，深刻理解並嚴格遵守這些法律法規，不僅是職業道德的要求，更是保障自身職業生涯健康發展、為投資者負責的基石。 本模塊的梳理，旨在為讀者構建一個清晰的金融市場概覽和中國金融法律法規體係的認知框架。未來，隨著金融市場的不斷發展和創新，相關的法律法規也將不斷完善和更新。因此，持續學習和保持對最新法律法規的關注，是每一位金融從業人員的必然選擇。 希望通過以上內容的介紹，能夠幫助讀者對金融市場及其相關的法律法規有一個全麵而深入的理解，為後續的學習和職業發展打下堅實的基礎。

評分☆☆☆☆☆

說到這四本書的裝幀和排版，坦白說，第一印象不是特彆好。紙張的質感偏薄，墨水的氣味在剛打開時比較重，閱讀時間一長，眼睛就容易疲勞。更重要的是，內部的排版設計，特彆是公式和圖錶的呈現方式，顯得非常過時。很多公式塊占據瞭過大的篇幅，與周圍的文字排布顯得擁擠不堪，使得閱讀的節奏感很差。我特彆留意瞭那些需要對比閱讀的章節，比如不同類型基金的對比，書中似乎依賴大量的文字描述，而缺少清晰的對比錶格或思維導圖，這對於需要快速記憶和區分相似概念的考生來說，無疑增加瞭負擔。如果能采用更現代的、更注重視覺效率的排版，相信學習效率會大大提升。

評分☆☆☆☆☆

這套教材給我的整體感受是，它試圖涵蓋所有考試的知識點，但最終卻在深度和廣度上都顯得有些“平庸”。它像一個大而全的資料集閤，但缺少瞭“點睛之筆”——也就是那些能讓你真正理解考點核心，並且在考場上迅速反應的關鍵提示或高頻考點總結。我希望看到的是，能夠將曆年來考試中反復考察的知識點進行提煉，用醒目的方式標記齣來，或者在每章末尾提供一個“考點速記”的總結。在這套書中，我花瞭大量時間去分辨哪些是必須牢記的“硬核”內容，哪些是背景知識的延伸，這種分辨的成本太高瞭。它更像是一部詳盡的參考詞典，而不是一本高效的應試手冊，對於時間有限的考生來說，可能需要配閤其他更精煉的輔導資料纔能達到理想的備考效果。

評分☆☆☆☆☆

這本書，說實話，拿到手的時候我還是挺激動的，畢竟是衝著2018年的新版去的，想著能緊跟最新的考試動態。可翻開目錄，就有種不太對勁的感覺。比如，我對“法律法規”這一塊的理解，一直停留在對最新監管動態的把握上，這本書裏很多案例和條文的引用，總覺得帶著一股子陳舊的味道，像是從前幾年的文件裏直接摳齣來的，缺乏那種與時俱進的“銳度”。我記得我重點關注的是關於私募基金備案和信息披露的新規，但翻遍瞭厚厚的一本，相關內容的深度和廣度都遠遠達不到我預期的那種“實戰”水平。更彆提什麼最新的資管新規的細則解讀瞭，這部分內容感覺隻是蜻蜓點水，沒有深入到實際操作中可能會遇到的那些復雜情境。對我來說，備考不光是記條文，更重要的是理解條文背後的邏輯和監管導嚮，這本書在這方麵顯得有些力不從心，讀完後感覺心裏還是空落落的，對實操的幫助似乎有限，更像是一本舊知識的整理冊，而非麵嚮未來考試的“利器”。

評分☆☆☆☆☆

套裝裏的真題試捲部分，我翻閱瞭一下，數量是挺多的，這本是吸引我的地方之一。然而，試捲的質量參差不齊，簡直是讓人哭笑不得。有些題目設計得還算巧妙，能有效考察對知識點的綜閤運用能力，但為數不少的題目，尤其是那些涉及計算的，會發現計算過程極其繁瑣，甚至有些步驟是完全不符閤實際考試效率原則的——這感覺不像是在考我對知識的掌握程度，倒像是在比拼誰的計算器按得快。更讓我擔憂的是，有些題目的答案解析部分，給齣的邏輯說明過於簡略，僅僅是給齣瞭正確選項的編號，對於為什麼其他選項是錯的，或者這個知識點在教材的哪個部分可以找到依據，都沒有清晰的指引。這樣一來，做完一套題之後，對於查漏補缺的效果大打摺扣，很多知識盲區依然是“隱形”的。

評分☆☆☆☆☆

關於《證券投資基礎知識》的部分，內容量是相當可觀的，這一點我必須承認，厚度擺在那裏。但閱讀體驗上，卻是一場“煎熬”。教材的邏輯性組織得不夠流暢，很多概念的引入顯得生硬和突兀。比如，講到風險管理時，對標準差和夏普比率的解釋，如果不是我本身就有一定的金融背景，我猜很多零基礎的考生會看得一頭霧水，教材的敘述方式沒有起到很好的“橋梁”作用，更像是一堆知識點的堆砌。還有，對於復雜的金融衍生品，比如期權和期貨的定價模型介紹，感覺像是直接翻譯過來的學術定義，缺乏生動的圖錶輔助和貼近市場的案例分析。我期望看到的是，如何用這些理論去分析A股市場的波動，或者如何理解美聯儲的貨幣政策對國內債券市場的影響，但這些“活的”知識在這套書裏幾乎找不到，它更偏嚮於教科書式的僵硬闡述，讀起來非常費勁，需要不斷地查閱外部資料來構建完整的知識框架。

評分☆☆☆☆☆

（1）更新教材中的法律、法規和自律規範。

評分☆☆☆☆☆

經常網購，總有大量的包裹收，感覺寫評語花掉瞭我大量的時間和精力!所以在一段時間裏，我總是我又總是覺得好像不去評價或者隨便寫寫!但是，有點對不住那些辛苦工作的賣傢客服、倉管、老闆。於是我寫下瞭一小段話，給我覺得能拿到我五星好評的賣傢的寶貝評價裏麵以示感謝和尊敬!首先，寶貝是性價比很高的，我每次都會先試用再評價的，雖然寶貝不一定是最好的，但在同等的價位裏麵絕對是錶現最棒的。京東的配送絕對是一流的，送貨速度快，配送員服務態度好，每樣東西都是送貨上門。希望京東能再接再厲，做得更大更強，提供更多更好的東西給大傢。為京東的商品和服務點贊。

評分☆☆☆☆☆

書不錯，買來考證券從業資格證，期望從中學到知識，用知識武裝自己

評分☆☆☆☆☆

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很好，速度很快，以後會經常購買的。

評分☆☆☆☆☆

挺好的，給力的一次購買。無論物流，書質量，還是京東，越來越喜歡京東瞭，值得信賴，許多東西都開始在京東買。

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不錯的一本書籍，妙筆生花有趣有料！

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商品很好，考試已過。雖然網上有綫上題庫，但還是覺得用紙質版的材料刷題比較好。