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理财学院:债券及债券基金投资从入门到精通

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曾增 著



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发表于2024-12-13


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出版社: 中国铁道出版社
ISBN:9787113231422
版次:1
商品编码:12210505
包装:平装
开本:16开
出版时间:2017-10-01
用纸:胶版纸
页数:240
字数:215000

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具体描述

产品特色

编辑推荐

【品种齐全 保守型与积极型兼顾】
品种齐全选择多,国债、金融债、企业债、可转换债、纯债基金、分级债券基金、可转债基金投资、封闭式债券基金,无论保守型投资者还是积极型投资者都受用。

【图解+案例 学习轻松又高效】
海量图示与表格将枯燥内容进行图解化表达,大量案例分析深度剖析投资技巧与策略,零基础轻松入门,快速精通。

内容简介

本书主要采用了理论知识与实际案例相结合的方式,循序渐进地向投资人介绍了债券以及债券基金投资的相关知识,打破了投资人对债券以及债券基金传统的认识。投资人在对本书进行阅读之后,相信能够在较低风险的情况下,采取比较稳妥的方式进行投资。

本书共10章,主要内容包括债券投资基础知识、各类债券品种的投资、债券的投资技巧分析、债券基金的认识和投资以及不同债券基金的投资方法。

本书整体结构完整,逻辑性强,同时书中配有较多的真实案例,适合广大的债券及债券基金投资者,以及对债券及债券基金感兴趣的初学者使用,同时也可供债券相关投资从业者、研究者阅读,以及作为高校相关课程的教材使用。

目录

PART 01 债券投资基础入门
股市投资动荡不平,常常是几家欢喜几家愁,追求安稳收益的投资人将目光投向了债券市场。投资债券不仅可以避开谷峰的高风险,还能在保障本金的同时得到比较稳定的收益。
1.1 全面认识债券及债券品种 /2
1.走进债券的基础认识 /2
2.不同种类的债券 /4
3.债券的衍生品及衍生品分析 /5

1.2 债券如何进行交易 /7
1.债券的三大交易方式 /7
2.场内购买债券 /10
3.场外该怎么购买债券 /13

1.3 低风险的债券存在什么样的风险 /15
1.利率风险不可避免 /15
2.债券的信用风险 /16
3.债券的其他风险 /17

1.4 信用评级,投资人的必备工具 /20
1.信用评级能够减少投资人的风险 /20
2.信用评级工具怎么用 /22

PART 02 债券购买要点关注
投资人在投资前对产品的投资成本、收益率进行计算,这样的投资是否能够给自己带来收益,也是投资人进行债券投资之前关注的要点。
2.1 债券价格和收益率 /26
1.债券的投资成本预算 /26
2.收益率曲线图分析 /27
3.债券收益率的计算 /31
4.通过债券估值来投资 /32
5.对债券价格波动的查看 /35

2.2 根据久期和凸度来判断债券的风险 /37
1.关于债券久期与风险 /38
2.修正久期衡量债券价格利率风险 /40
3.从凸性来分析债券的风险 /41

PART 03 保守型债券投资——国债与金融债
在众多的债券品种中,低风险的国债与金融债券,凭借其收益的稳定性受到保守型投资人的追捧。
3.1 初识国债与国债投资 /44
1.国债的投资品种有哪些 /44
2.国债如何交易 /46
3.从国债衍生而来的国债基金 /48

3.2 国债怎么投资才赚钱 /50
1.记账式国债的投资技巧 /51
2.受老年人欢迎的凭证式国债投资 /52
3.适合稳健型投资人的电子式储蓄国债 /53
4.杨老的国债经历 /55

3.3 信用最好的金融债券 /56
1.金融债券的分类情况57
2.金融债券的特点分析58
3.投资金融债券的优势分析60
4.政策性银行金融债券的认识61
5.金融债券投资策略分析62

PART 04 积极型债券投资——企业债与可转换债
对于一些投资人来说,保本稳利的国债与金融债券无法满足他们对收益的追求,所以他们将投资的目光投向了风险稍高的企业债券和可转换债券。
4.1 走进企业债券投资 /66
1.企业债券是怎样的 /66
2.掌握企业债券的交易情况 /67
3.新手如何进行企业债券的策略选择 /68
4.怎么选择优质的企业债券投资品种 /70
5.学会控制企业债券投资风险 /71

4.2 具有债性和股性的可转换债券 /73
1.对可转换债券的初印象 /73
2.可转换债券的交易流程 /74
3.三大条款是怎样的 /77
4.可转换债券转股的最佳时机怎么确定 /81

4.3 可转换债券的技巧性投资选择 /82
1.根据可转换债券的面值购买 /82
2.可转换债券的选择 /83
3.债券的不同溢价程度 /84
4.可转换债券的套利分析 /85
5.中老年人的养老金计划 /86
6.靠近风险较高的可转债基金 /88

PART 05 债券技巧性投资方案
很多投资人认为债券收益稳定,风险较低,所以认为持有到期就可以了。其实这样是不对的,投资债券也有一定的技巧性策略,通过这些策略能够使投资人得到更高的收益。
5.1 债券投资情况分析 /92
1.被动型投资人 /92
2.半主动型投资人 /93
3.完全主动型投资人 /95

5.2 债券投资产品选择 /96
1.优选债券基金投资 /96
2.根据难度投资国债 /97

5.3 债券的组合投资 /101
1.如何构建一个债券投资组合 /101
2.常见的债券投资组合方式 /103
3.债券资产组合管理 /104
4.年净收入15万元家庭的理财计划 /108

PART 06 债券基金的低风险投资
在债券市场中债券基金是由债券衍生而来的投资产品,它具有债券低风险、收益稳定的特点,受到广大投资人的喜爱。
6.1 进入基金市场 /114
1.基金投资是怎么回事儿 /114
2.基金的购买渠道 /115
3.基金的投资类型 /116
4.基金的交易计算 /117
5.基金投资从开户开始 /120

6.2 稳健的债券基金 /123
1.债券基金是怎样的 /123
2.债券基金如何选择 /126
3.债券基金与债券的投资比较 /129

6.3 投资债券基金注意事项 /131
1.债券基金理财技巧 /131
2.购买基金的省钱方法 /133
3.投资基金的常见问题 /134

PART 07 防御为主的纯债基金
纯债基金在开放式债券基金的品种中是比较常见的,同时也是风险性最低的一种债券基金。纯债基金常常以防御为主,投资人能够获得比较固定的收益。
7.1 被忽略的纯债基金有什么特别之处 /138
1.什么是开放式债券型基金 /138
2.纯债基金有风险吗 /139
3.纯债基金与货币基金哪个好 /140
4.纯债基金——中长期投资的选择 /141

7.2 纯债基金的投资怎么做 /142
1.纯债基金如何筛选 /142
2.一次性投资优于定投 /145
3.红利再投更划算 /146
4.基金涨幅排名多关注 /148
5.纯债基金中的高风险品种投资 /149

7.3 纯债基金的投资实例分析 /152
1.小康之家的增值投资 /152
2.杨先生的旅游计划 /157

PART 08 固定收益的分级债券基金
分级债券基金对权益做了分割,按照一定的策略分配给子基金,形成了A、B两类。投资人可以根据自身的风险承受力选择适合自己的品种进行投资。
8.1 分级债券基金的全方位认识 /164
1.分级债券基金的初印象 /164
2.分级债券基金的风险反方向 /166
3.分级债券基金A份额——低风险投资人的选择 /167
4.分级债券基金B份额——激进型投资工具 /169
5.分级债券基金的收益分配 /170

8.2 分级债券基金投资须知 /172
1.分级债券基金具有的独特投资特点 /172
2.分级债券基金A份额可替代短期定存 /173
3.分级债券基金B份额投资指南 /175
4.优先部分的稳健投资 /176

8.3 分级债券基金实战案例分析 /179
1.公司白领的债券基金选择 /179
2.老股民股市转战债券基金 /180
3.中老年人的保守投资 /183

PART 09 享受股票收益的可转债基金投资
可转债基金是债券基金中比较特殊的一个投资品种。可转债基金由于其可转换的特点,使它能够享受股票市场的收益,当然投资风险也随之增长。
9.1 从可转债走进可转债基金 /186
1.认识可转债基金 /186
2.如何选择可转债基金 /187
3.“双性”的可转债基金 /188
4.“下保底,上不封顶”的投资风险 /189

9.2 可转债基金的投资新玩儿法 /191
1.杠杆比例加大收益 /191
2.紧跟市场分析可转债基金重仓 /193
3.可转债的品种构成 /195

9.3 通过实际案例了解可转债基金 /197
1.宝宝教育金计划 /197
2.人到中年如何理财 /199
3.白领的个人理财计划 /202

PART 10 享受高收益的封闭式债券基金
封闭式债券基金对于现在大多数的投资人而言接触较少。究其原因,主要在于流动性较差,但是封闭式债券基金往往能够给投资人带来比较稳定的收益,适合中长期的投资。
10.1 认识封闭式债券基金 /206
1.什么是封闭式债券基金 /206
2.封闭式债券基金的折(溢)价率 /207
3.封闭式债券基金与开放式债券基金的比较 /210
4.封闭式债券基金的收益 /211
5.封闭式债券基金的交易 /213

10.2 为什么投资封闭式债券基金 /215
1.封闭式运作,提高债券组合管理效率 /215
2.高频率分红的封闭式债券基金 /217
3.封闭式债券基金的溢价 /218

10.3 封闭式债券基金的操作及实例分析 /219
1.选择封闭式债券基金的技巧 /220
2.利用杠杆操作放大资金 /221
3.买入持有VS波段操作 /222
4.杨女士的理财计划分析 /224

前言/序言

说起投资,大多数人会马上想到股票、期货以及黄金等投资产品。这类产品往往收益较高,但也伴随着较高的投资风险。对于很多希望通过稳定的投资方式获得收益的投资人来说,这些投资产品可能并不适合。所以,债券以及债券型基金的出现,成为这类投资人的福音。

债券及债券基金虽然以稳定收益和风险较低著称,但不可避免的是这类投资仍然存在一定的投资风险。如何在低风险的情况下做到真正稳定的债券及债券基金投资,成为许多投资人关注的重点,本书就专门针对这一问题进行详细的介绍。

在对债券及债券基金进行投资之前,投资人首先需要分别对债券及债券基金这两类产品进行全面的了解 ,然后根据不同产品的特性进行不同方案的投资。

本书在讲解上由浅入深,逐层递进,除了对债券及债券基金的理论知识进行讲解外,还注重投资人的实战应用性。通过大量的投资实例来进行分析,让投资人加深对债券及债券基金稳定投资的印象,提高自己的投资技巧。

本书包括10章内容,具体各章内容介绍如下。
◎第一部分:第1~2章
这部分内容主要介绍了债券投资的基础知识,包括债券的投资品种介绍、债券交易方式、债券的风险、债券的信用评级、债券价格和收益率以及从久期和凸度来判断债券风险。

◎第二部分:第3~5章
这部分首先通过对不同类型的债券投资进行介绍,然后再综合介绍债券投资的技巧方案。其中包括认识与投资国债 、金融债券以及投资、企业债券和可转换债券的投资策略、债券投资情况分析、债券产品的组合投资策略选择。

◎第三部分:第6章
这部分主要介绍了基金以及债券基金的基础知识,为投资人接下来的各类债券基金投资打下基础,其中包括走进基金市场、稳健的债券基金以及债券基金的投资。

◎第四部分:第7~10章
最后一部分分别介绍了多种债券基金的投资及收益特点,其中包括纯债基金、分级债券基金、可转债基金和封闭式债券基金。不同的债券基金,投资策略不同。

本书内容通俗易懂,结构上完整清晰,采用理论与实际投资案例相结合的方式向投资人介绍相关知识,帮助投资人更好地将理论知识运用到实际的投资中。书中使用了大量的真实的投资案例,使投资人能够从中获得裨益的同时,也不会在阅读时感到枯燥。任何投资均有风险,请读者入市要谨慎。

最后,希望所有读者能够从本书中获益,在实际的投资中获得利润。由于编者工作环境和汇集资料受限,对于本书内容不完善的地方希望获得读者的批评指正。
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