金融反腐论（平装版） 黎晓宏 中信出版社 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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出版社： 中信出版集团

ISBN：9787508681009

商品编码：25334113773

品牌：中信出版（Citic Press）

出版时间：2016-01-01

书名：金融反腐论（平装版） 

定价：78.00元 

作者：黎晓宏

出版社：中信出版集团

出版日期：2017-11

页码：360

装帧：平装

开本：16开

ISBN：9787508681009

绪论

第一章 关于腐败的一般性理论

一、腐败的定义与分类／３

二、腐败的一般性规律／８

三、腐败现象的经济学理论基础／１７

四、腐败现象的文化溯源／２８

第二章 金融腐败的定义和表现形式

一、金融业的行业特征／４９

二、金融腐败的定义／５７

三、金融腐败的表现形式／６４

第三章 中国金融腐败的历史分析

一、中国古代的金融腐败／６９

二、中国近代的金融腐败／８０

三、中国现代的金融腐败／８７

第四章 中国金融业持牌机构与金融市场廉洁风险分析

一、中国银监会颁发的机构牌照／９９

二、中国证监会颁发的机构牌照／１１９

三、中国保监会颁发的机构牌照／１２７

四、中国人民银行颁发的机构牌照／１４０

五、持牌机构与金融市场／１４８

第五章 中国金融腐败的新趋势及危害

一、金融腐败的新趋势／１５４

二、金融领域的技术性与金融腐败的治理难度／１５８

三、金融行业的创新性与金融腐败的道德风险／１６２

四、金融监管的滞后性与金融腐败的“套利缝隙”／１６７

五、全球化金融发展背景下金融腐败的危害性／１７２

第六章 境外金融腐败与反腐败启示

一、境外金融腐败与反腐败总体情况／１８５

二、深受金融腐败困扰的拉美国家／１８８

三、以银行业为主的亚洲国家金融腐败／１９７

四、发达国家和地区金融反腐经验借鉴／２０５

第七章 中国金融反腐的战略和方法

一、发挥金融反腐在反腐败战略全局中的重要作用／２２７

二、构建金融反腐战略／２２９

三、加强金融监管体制机制建设和金融立法／２３７

四、运用现代信息技术强化金融反腐／２６０

第八章 金融反腐中的巡视监督制度

一、巡视制度的渊源及其发展／２７１

二、通过巡视促进金融系统全面从严治党／２８７

三、提高巡视政治站位要防止“四个效应”／２９１

四、通过巡视防范金融系统潜在风险／２９６

附录 证券期货监管系统廉政风险防控金字塔模型研究／３００

主要参考文献／３４８

后记／３５７

黎晓宏

曾任华夏证券股份有限公司党委书记、董事长，中信建投证券有限责任公司党委书记、董事长，北京市政协副主席，2011年10月至2013年7月任证监会党委委员、纪委书记等职务。                    

董宏

1953年生，辽宁省海城市人。中共党员。1983年参加工作。研究生学历，硕士学位。1983年毕业于中国人民大学。

党的十八大以来，以同志为核心的党中央坚持党要管党、全面从严治党，坚定不移严明党的纪律，持续整饬党风，严厉惩治腐败，坚决遏制腐败蔓延势头，形成反腐败压倒性态势，赢得了党心民心，厚植了党执政的政治基础。党风廉政建设是全面从严治党的重要组成部分，关乎党的生死存亡、关乎人心向背。党风廉政建设和反腐败斗争永远在路上，必须在坚持中深化、在深化中坚持，始终不渝以零容忍态度同一切腐败现象和不正之风作斗争，保持党的先进性和纯洁性，为实现中华民族伟大复兴提供坚强政治保证。

腐败问题是全球性问题，反腐败是世界性难题。腐败的滋生蔓延既有制度不完善的原因，也有监督不到位的原因，当然还有经济上的诱惑。从经济视角看，腐败是权力寻租行为，直接动因是寻租收益大于寻租成本。一个行业的市场化程度低、垄断利润大，制度不完善、监督不严格，寻租收益就高、寻租激励就大，寻租成本就低、寻租倾向就强。

金融是国家重要的核心竞争力，金融安全是国家安全的重要组成部分，金融制度是经济社会发展中重要的基础性制度。无论是荷兰的阿姆斯特丹证券交易所、英国的伦敦金融城，还是美国的华尔街，都对其实现大国崛起发挥了不可替代的重要作用。几百年来金融体系演进表明，全球金融发展既是一部大胆创新的历史，又是一部充满波动的历史，充斥着大量腐败问题和大案要案，令人触目惊心！金融体系作为现代市场体系中资源配置集中和重要的场所，其各个金融子市场具有高度关联性，金融杠杆的运用和金融机构倒闭的多米诺骨牌效应，使得金融风险的爆发往往会危及经济安全和社会稳定。比如，２００８年美国金融危机给全球经济金融带来的巨大冲击至今仍未结束。尤其要清醒地看到，金融资源的特许性和稀缺性，总会引起不同利益方的激烈争夺，特别容易滋生腐败，给金融体系带来风险乃至溃败。从金融发展的历史看，金融深化往往与腐败共存，重大制度缺陷推动着金融体制的改革和创新，“金钱永不眠”已成为铁律，暴露着人性贪婪，带来新的风险和灾难。同时，金融腐败也同金融机构的内部控制不力、合规风险管理意识淡薄、风险操作规程执行不到位密切相关，常常是“十案九规”。因此，金融腐败危害格外严重，金融领域反腐败尤为重要。

金融反腐是党风廉政建设和反腐败斗争的重要方面，是全面深化金融改革、维护金融安全、守住不发生系统性风险的重要保障。２０１７年４月２６日，总书记在中央政治局第４０次集体学习时深刻指出，维护金融安全，是关系我国经济社会发展全局的一件带有战略性、根本性的大事。７月１４日，总书记在全国金融工作会议上再次指出，防止发生系统性金融风险是金融工作的永恒主题。要把主动防范化解系统性金融风险放在更加重要的位置，科学防范，早识别、早预警、早发现、早处置，着力防范化解重点领域风险，着力完善金融安全防线和风险应急处置机制。金融兴，经济兴；金融稳，经济稳。落实好总书记这一重要要求，必须坚定不移地开展金融反腐。当前，我国经济进入新常态，经济结构调整、发展方式转型正在发生，供给侧结构性改革正在深化，迫切需要高质量、全方位的金融服务。与此同时，以高杠杆和泡沫化为特征的金融风险也在积累。从宏观上看，我国储蓄率较高，人口老龄化进程加快，投资者对跨期保值增值投资的要求明显提高。从阶段性特征看，应对国际金融危机过程中带来的流动性过剩问题和“资产荒” 问题凸显，金融脆弱性需要高度关注。从金融机构和市场行为看，金融的市场化改革逐步深化，但尚未到位，致使一些金融机构漠视风险，过于强调短期激励。从金融监管体系看，监管执行力需要进一步提高，监管碎片化和人力资本欠缺等问题制约着监管有效性。从外部环境看，世界经济走势仍在继续分化，未来仍然充满了不确定性，对国内经济金融形势将带来多方面影响。在这种国内外形势下，保持金融健康发展、维护金融安全稳定，根本的是要认真贯彻党中央对金融工作的决策部署，管住货币，降低杠杆率，治理好金融风险的源头，改革和完善金融监管体制，设立国务院金融稳定发展委员会，强化人民银行宏观审慎管理和系统性风险防范职责，提高金融监管能力，坚决打击金融腐败和各类金融犯罪。要针对金融行业腐败发生的机理，有序推进金融市场化改革，遵循市场规律，加强信息披露，鼓励有序竞争，降低金融业的租金和超额利润。要从广大人民群众根本利益和国家整体利益出发，完善“不敢腐、不能腐、不想腐”的体制机制，强化金融机构队伍建设，增强金融体系的风险防控能力，提高金融服务实体经济的效率。

面对新时代新要求，《金融反腐论》深入分析了腐败的定义、机理、经济学原理、文化溯源以及体制性因素，特别是结合金融行业特征，首次系统梳理总结了金融领域的反腐理论和实践，对金融腐败的定义、表现形式、演变趋势和金融持牌机构存在的腐败风险隐患进行了尝试性探索，并借鉴历史和国际反腐经验与启示，就推进金融反腐的措施与方法提出了系统性政策建议。本书还就巡视监督制度在金融反腐中的作用进行了分析，对建立有中国特色的金融反腐新机制进行了初步思考，谨供广大党员干部、金融从业人员和研究人员参阅。

金融反腐：净化市场生态，守护经济肌体 作者：黎晓宏 出版社：中信出版社 书籍简介： 在现代经济体系中，金融业扮演着血液循环的关键角色，其健康与否直接关系到国家经济的稳定与发展。然而，随着金融市场的日益复杂化和全球化，腐败和不当行为也如影随形，潜藏着巨大的风险，侵蚀着市场信心，扭曲着资源配置，阻碍着创新活力，甚至可能引发系统性金融危机。正是在这样的背景下，黎晓宏先生的《金融反腐论》应运而生，为我们提供了一部深刻剖析金融领域腐败现象、探究其根源、并提出系统性解决方案的扛鼎之作。这本书不仅仅是对金融腐败的简单罗列，更是一场关于如何重塑金融秩序、净化市场生态、守护经济肌体的深度思考与实践指南。 本书并非一篇泛泛而谈的理论探讨，而是基于对中国及国际金融市场长期观察和深刻洞察，结合大量的案例分析、政策解读与理论梳理，构建了一个全面、立体、深刻的金融反腐论述框架。作者以其严谨的学术态度和敏锐的洞察力，带领读者层层剥开金融腐败的层层迷雾，直击其核心要害。 第一部分：金融腐败的现状与危害，揭示问题的紧迫性 《金融反腐论》的开篇，作者便以不容置辩的严谨性，为我们描绘了当前金融领域腐败的严峻现状。这部分内容绝非危言耸听，而是基于翔实的数据和典型的案例，勾勒出金融腐败的多种表现形式，从内幕交易、市场操纵、利益输送、寻租受贿，到职务侵占、挪用公款、非法集资等，几乎涵盖了金融领域腐败的方方面面。作者没有回避问题的复杂性和顽固性，而是将其置于宏观经济背景和金融市场演进的动态过程中进行分析，使得读者能够清晰地认识到金融腐败并非孤立事件，而是与市场机制、监管体制、行业文化以及人性弱点相互交织的复杂产物。 更重要的是，作者深刻揭示了金融腐败对经济肌体造成的巨大损害。这不仅体现在经济资源的浪费和扭曲，导致优秀企业难以获得公平竞争的机会，创新活力被扼杀，反而是一些不法分子通过不正当手段获利；更体现在对市场信心的严重打击。当投资者对市场的公平性、透明性产生怀疑时，资金的流动将变得谨慎甚至停滞，长期的资本形成和经济增长将受到严重制约。同时，金融腐败还会加剧社会贫富差距，引发社会不满，破坏社会稳定。作者通过对这些危害的层层剖析，有力地论证了金融反腐工作的极端重要性和紧迫性，为后续的理论探讨和实践对策奠定了坚实的基础。 第二部分：金融腐败的深层根源，探究问题的症结所在 认识到问题的严重性后，本书的第二部分开始深入探究金融腐败产生的深层根源。作者并非止步于表面现象，而是将目光投向了体制机制、法律法规、监管能力、行业生态以及人性等多个层面。 在体制机制方面，作者剖析了金融监管体系中可能存在的权力寻租空间，以及一些关键环节的制度漏洞。例如，在金融审批、准入、信息披露等环节，如果存在模糊地带或监管不到位，就可能成为腐败滋生的温床。同时，国有金融机构在产权制度、激励约束机制等方面存在的不足，也可能为腐败行为提供便利。 在法律法规层面，作者审视了现有法律法规的有效性，指出在一些方面可能存在滞后性、模糊性或执行难度，难以有效惩处和震慑金融腐败行为。同时，跨部门、跨地区的协调问题，以及信息共享的障碍，也可能削弱法律法规的整体效力。 在监管能力方面，作者深入探讨了监管机构在人才、技术、信息获取、权力制约等方面可能存在的短板。例如，监管者自身的专业素养、独立性以及抵制腐败的免疫力，都直接影响着监管的有效性。一些新兴金融业态的出现，也对传统监管模式提出了挑战，需要不断提升监管的适应性和前瞻性。 此外，作者还特别关注了行业文化和人性因素。金融行业的特殊性，例如高收益、信息不对称以及人际关系网络，都可能催生腐败的诱惑。对利益的过度追逐，以及部分从业者道德底线的滑坡，也是不可忽视的根源。通过对这些深层根源的系统性梳理，读者能够更全面地理解金融腐败的形成机理，为寻找有效的治理对策提供清晰的靶向。 第三部分：构建协同治理体系，提出系统的反腐对策 在充分认识到金融腐败的现状、危害和根源之后，《金融反腐论》的第三部分进入了本书的核心——提出系统性的反腐对策，构建协同治理体系。作者强调，金融反腐绝非单一部门或单一手段能够奏效的，而是需要政府、市场、社会以及国际社会共同努力，形成全方位、多层次的协同治理格局。 在顶层设计与制度建设方面，作者提出了完善金融监管体系的系列建议。这包括但不限于：加强金融监管的独立性与权威性，建立健全风险预警和处置机制，完善金融市场的准入与退出机制，强化信息披露的透明度和有效性，以及推动金融机构的内部治理现代化，健全激励约束与问责机制。作者还强调了法律法规的完善和修订，需要与时俱进，增加对金融腐败行为的惩处力度，并堵塞法律漏洞。 在加强监管执法与能力建设方面，作者主张提升监管机构的专业化、智能化和国际化水平。这需要加强对监管人才的培养和引进，利用大数据、人工智能等技术手段提升监管效率和穿透力，并建立健全对监管者的监督和约束机制，确保监管的公正廉洁。同时，作者也强调了跨部门、跨地区、跨境的协调合作，打破信息壁垒，形成监管合力。 在发挥市场机制的约束作用方面，作者强调了培育健康的市场文化的重要性。这包括鼓励行业自律，建立健全行业协会的作用，引导从业人员树立正确的职业道德观和价值观。同时，通过强化信息披露、完善信用体系建设，让市场参与者能够有效识别和抵制风险，避免不法分子有机可乘。 在引入社会监督与公众参与方面，作者倡导构建多方参与的监督机制。这包括鼓励媒体发挥监督作用，保护举报人的合法权益，建立健全公众参与的渠道，形成全社会共同抵制金融腐败的良好氛围。 第四部分：聚焦关键领域与前沿挑战，提供前瞻性思考 随着金融业态的不断发展和创新，《金融反腐论》并没有停留在对传统金融腐败的讨论，而是将目光投向了金融科技、数字货币、绿色金融等新兴领域，以及国际合作等前沿挑战。 在金融科技与数字货币方面，作者深入分析了这些新兴业态可能带来的新的腐败风险，例如数据滥用、算法歧视、洗钱犯罪等，并提出了相应的监管思路和防范措施，强调要将风险意识贯穿于技术创新的全过程。 在绿色金融与可持续发展方面，作者探讨了如何防止“漂绿”等行为，确保绿色金融真正服务于可持续发展目标，防止其成为新的腐败工具。 在国际金融合作与反腐方面，作者也指出了跨境金融腐败的复杂性，以及加强国际合作在打击金融犯罪、信息共享、追缴非法资产等方面的重要性。 结语：重塑金融秩序，守护经济未来 《金融反腐论》是一部充满智慧和洞见的著作。作者黎晓宏先生以其深厚的理论功底和丰富的实践经验，为我们提供了一个认识金融腐败、应对金融腐败的全面视角和可行方案。这本书不仅是金融从业者、监管者、政策制定者案头的必备读物，更是所有关注中国经济健康发展、致力于构建公平透明营商环境的读者不容错过的思想财富。 通过阅读《金融反腐论》，我们能够更深刻地理解金融反腐的极端重要性，认识到其复杂性与艰巨性，并从中汲取应对挑战、推动金融市场持续健康发展的智慧和力量。本书的出版，标志着我们向着一个更加干净、透明、健康的金融未来迈出了坚实的一步，为守护中国经济的长期繁荣与稳定，提供了坚实的理论基石和宝贵的实践指导。它激励着我们每一个人，为净化金融生态，守护经济肌体，贡献自己的力量。

评分☆☆☆☆☆

最近在浏览新书时，《金融反腐论（平装版）》这本书的书名格外吸引我。作为一个对国家经济发展和金融稳定密切关注的读者，我对金融领域的健康发展有着深切的期盼。而“反腐”二字，直接触及到了当前社会高度重视的议题。黎晓宏先生的名字，我虽未曾耳闻，但从书名和出版社来看，这应该是一本具有一定深度和专业性的读物。我希望这本书能够以一种引人入胜的方式，将金融反腐这个看似严肃甚至有些枯燥的话题，阐释得清晰易懂。我非常好奇，作者会如何界定金融反腐的范畴？它是否仅仅局限于传统的贪污受贿，还是会涵盖更广泛的权力寻租、内幕交易等行为？同时，我也希望这本书能够探讨一些更深层次的问题，比如金融反腐的制度建设，如何从源头上预防腐败的发生，以及在科技发展的背景下，反腐工作如何与时俱进。中信出版社的信誉，也让我对这本书的内容质量充满信心，希望能从中获得宝贵的知识和启示。

评分☆☆☆☆☆

最近在书店里偶然翻到这本《金融反腐论（平装版）》，装帧风格朴实无华，与当下许多浮夸的书籍相比，更显其内容上的实在。我一直觉得，很多时候，我们对于金融领域的运作，尤其是一些不为人知的“潜规则”和灰色地带，了解得太少。黎晓宏这个作者的名字，虽然我之前没有特别的印象，但从书名来看，他显然是一位在金融领域有着深刻洞察和研究的专家。金融反腐，这个话题本身就充满了挑战性，它涉及到权力、资本、道德以及法律的复杂交织。我很好奇，作者会从哪些角度来剖析这个问题？是侧重于理论模型，还是会深入剖析具体的案例？我希望这本书能给我带来一些启发，让我对金融体系的运作有更宏观和微观的理解。尤其是在信息爆炸的时代，金融风险无处不在，了解如何防范和打击金融腐败，不仅是对社会责任的体现，也是对自己财富和未来负责任的表现。这本书的平装版，也让我觉得更加贴近大众，更容易被普通读者所接受和阅读。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计给我的第一印象是沉稳而大气，深蓝色的底色搭配烫金的标题，传递出一种严肃而专业的学术气息。黎晓宏这个名字，在财经界也算是有一定分量，所以对这本书的内容充满了期待。我个人一直对金融领域的监管和风险防范非常关注，尤其是近年来，反腐败斗争在各个领域都取得了显著的成效，金融业作为国民经济的血脉，其反腐工作更是重中之重。我常常思考，究竟是什么样的机制漏洞，容易滋生腐败？又有哪些创新的手段能够有效遏制金融领域的贪腐行为？这本书的出现，无疑为我提供了一个深入了解这些问题的窗口。我希望通过阅读这本书，能够对金融反腐的理论体系有更清晰的认识，理解其背后的逻辑和现实意义。同时，作为一个普通读者，我也希望能够从中学习到一些辨别风险、守护自身财富的知识，毕竟，金融的健康发展与每一个人的切身利益都息息相关。中信出版社一贯以出版高质量的财经类书籍著称，相信这本书也不会例外，无论是内容深度还是叙述方式，都值得我好好期待一番。

评分☆☆☆☆☆

我一直对金融市场的运行机制以及与之相关的风险管理话题抱有浓厚的兴趣，而“金融反腐”无疑是其中一个至关重要的环节。黎晓宏先生的书名《金融反腐论》引起了我的注意，它传递出一种深入探讨和解析金融领域不正之风的决心。我对这本书的期待，不仅仅是想了解一些具体的反腐案例，更希望能够从理论层面，理解金融反腐的必要性、紧迫性以及所面临的挑战。在当前全球金融一体化的大背景下，金融领域的腐败一旦发生，其影响范围和破坏力是巨大的，甚至可能引发系统性风险。因此，构建一个清廉、健康的金融生态至关重要。我希望这本书能够系统地梳理金融反腐的脉络，分析其成因，并提出具有前瞻性和可操作性的解决方案。这本书由中信出版社出版，这个出版社在财经类图书领域享有盛誉，我相信其出版质量和内容的严谨性是毋庸置疑的。我对这本书能够引发我更深入的思考，并对金融反腐这个复杂议题有更深刻的认识充满期待。

评分☆☆☆☆☆

我一直认为，金融的健康与否，直接关系到整个社会的稳定和经济的繁荣。而金融领域的腐败，无疑是阻碍其健康发展的最大毒瘤之一。因此，《金融反腐论（平装版）》这本书名，就像是一剂强心针，瞬间勾起了我浓厚的阅读兴趣。黎晓宏这位作者，虽然不是我熟知的明星学者，但从其投身于金融反腐这一严肃课题来看，无疑是一位有识之士。我希望这本书能够为我揭示金融反腐的深层原因，不仅仅是浮于表面的现象，而是能够触及到体制、机制、文化等更广泛的层面。我渴望了解，究竟是什么样的环境，容易滋生金融领域的腐败？又有哪些先进的理念和实践，能够有效抵御这些腐败的侵蚀？这本书的平装版，也暗示着它可能是一本面向更广泛读者的普及性读物，我期待它能用通俗易懂的语言，将复杂的金融反腐问题讲清楚，道明白。中信出版社的出品，也为这本书的内容质量提供了初步的保障，相信它能够给我带来一场思想的盛宴，让我对金融反腐有更全面、更深刻的认识。