基本信息

书名：寿险精算学

定价：38.00元

作者：王燕著

出版社：中国人民大学出版社

出版日期：2008-05-01

ISBN：9787300093246

字数：

页码：

版次：1

装帧：平装

开本：16开

商品重量：0.422kg

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内容提要

寿险精算学是以人的寿命为风险标的，主要研究寿命风险评估和厘定的一门专业课程。它是寿险精算教育体系的核心课程，也是任何一个寿险精算考试体系的必考科目。本书分教材和学习辅导两部分，主要介绍了寿险精算学的产生与概念，生命函数与生命表理论，人寿保险趸缴净保费的厘定，多元生命函数，多重损因模型，现金价值与资产份额等内容。本书为了起到督促学生理论结合技巧的目的，每章都设置了大量的课后习题，并且在这部分对各章习题都做了详尽的解答，可以帮助学生更好地掌握精算技巧。

目录

第Ⅰ部分 教材
章 绪论
1.1 寿险精算学的产生与概念
1.2 寿险精算学的主要研究内容
1.2.1 不同险种的精算方法
1.2.2 概率模型的构造
1.2.3 精算参数的合理假定
1.3 寿险精算的应用领域和工作流程
1.3.1 精算应用领域
1.3.2 精算管理控制系统
1.4 本书结构
第2章 生命函数与生命表理论
2.1 寿命
2.1.1 寿命的分布函数
2.2.2 寿命的生存函数
2.2.3 寿命的密度函数
2.2 剩余寿命
2.2.1 剩余寿命的定义
2.2.2 剩余寿命的分布函数
2.2.3 剩余寿命的生存函数
2.2.4 剩余寿命的期望与方差
2.3 整值剩余寿命
2.3.1 整值剩余寿命的定义
2.3.2 整值剩余寿命的分布函数
2.3.3 整值剩余寿命的生存函数
2.3.4 整值剩余寿命的概率密度函数
2.3.5 整值剩余寿命的期望与方差
2.4 死亡效力
2.4.1 定义
2.4.2 死亡效力与生存函数的关系
2.4.3 死亡效力与密度函数的关系
2.4.4 死亡效力表示剩余寿命的密度函数
2.5 有关寿命分布的参数模型
2.5.1 de Moivre模型
2.5.2 Compertz模型
2.5.3 Makeham模型
2.5.4 Weibull模型
2.6 生命表
2.6.1 生命表的起源
2.6.2 生命表的理论基础
2.6.3 生命表的构造
2.7 选择生命表
2.8 有关分数年龄的假设
2.8.1 使用背景
2.8.2 均匀死亡假定
2.8.3 常数死亡效力假定
2.8.4 Balducci假定
习题
第3章 人寿保险趸缴净保费的厘定
3.1 人寿保险趸缴净保费的厘定原理
……
第4章 生存年金
第5章 期缴保费
第6章 责任准备金
第7章 多元生命函数
第8章 多重损因模型
第9章 现金价值与资产份额
第Ⅱ部分 学习辅导
第2章 生命函数与生命表理论
第3章 人寿保险趸缴净保费的厘定
第4章 生存年金
第5章 期缴保费
第6章 责任准备金
第7章 多元生命函数
第8章 多重损因模型
第9章 现金价值与资产份额
综合测试题
综合测试题答案
附录1 标准正态分布表P（0＜Z＜z）
附录2 中国人寿保险业经验生命表（1990—1993）非养老金业务表
附录3 中国人寿保险业经验生命表（1990—1993）养老金业务表

作者介绍

文摘

序言