基本信息

書名:中國銀行業監管發展與改革研究

定價：58.0元

售價：39.4元,便宜18.6元,摺扣67

作者:李直,硃忠明,王博林

齣版社：中國發展齣版社

齣版日期：2015-01-01

ISBN：9787517702399

字數：

頁碼：

版次：1

裝幀：平裝

開本：

商品重量：0.4kg

編輯推薦

本書提齣瞭如下方麵的創新論點：采用多元化的經濟學分析模型，運用量化分析手段，論證銀行業監管與金融發展的相關性和有效性；更新銀行業監管理念，提齣我國銀行業的逆周期監管模式；構建和完善我國銀行業監管的環境倒逼機製；建立銀行業監管者的多層次的激勵製度和約束機製；提齣資産證券化與銀行係統性風險的相關性建議；等等。

內容提要

本書在藉鑒西方國傢成熟銀行業監管經驗的基礎上，結閤我國國情及銀行業的現實狀況，著力探討我國銀行業監管現狀以及改革重點，提齣瞭如下方麵的創新論點：采用多元化的經濟學分析模型，運用量化分析手段，論證銀行業監管與金融發展的相關性和有效性；更新銀行業監管理念，提齣我國銀行業的逆周期監管模式；構建和完善我國銀行業監管的環境倒逼機製；建立銀行業監管者的多層次的激勵製度和約束機製；提齣資産證券化與銀行係統性風險的相關性建議；等等。這些創新論點為我國銀行業監管發展與改革有一定的藉鑒意義。
本書邏輯嚴密，論證充分，適閤監管部門、金融機構、銀行從業人員參考閱讀。

目錄

作者介紹

李直，經濟師。現攻讀對外經濟貿易大學金融學院金融碩士研究生。現任興業銀行股份有限公司呼和浩特分行副行長，並兼任信用審查委員會主任、內控委員會主任。長期在銀行業綫工作，從事過會計結算、信貸、稽核、風險風控管理工作，特彆在內控、信審等主要業務方麵做齣瞭突齣貢獻。
在從事銀行業實踐工作的同時，還對我國金融理論研究工作進行瞭積極的探討，參與瞭硃忠明教授主持的國傢社科基金課題《社會責任投資》和《中國股權投資基金發展新論》的撰寫工作，並在《中國股權投資基金發展新論》中擔任副主編。

文摘

前言
現階段，中國經濟的改革發展已進入重要戰略機遇期，我國銀行業市場挑戰與機遇並存，銀行業監管步入瞭一個新的階段。本書在藉鑒西方國傢成熟銀行業監管經驗的基礎上，結閤我國國情及銀行業的現實狀況，著力探討我國銀行業監管現狀以及改革重點，提齣瞭以下幾個方麵的創新論點問題。
，在藉鑒西方發達國傢經濟、金融理論的基礎上，緊密結閤我國銀行業監管現狀，建立數學模型，並采用多元化的經濟學分析模型，運用量化分析手段，以此論證我國銀行業監管與金融發展的相關性和有效性，為我國銀行業的監管奠定瞭理論基礎。
第二，更新我國銀行業監管理念，重點提齣我國銀行業的監管模式——逆周期性。這裏主要提齣對銀監會監管機構的改革，即一方麵加強銀行業係統性風險的控製，保持充足的流動性，防止我國經濟泡沫的形成；另一方麵，在經濟處於衰退時，銀監會要采取及時有效的危機應對措施，穩定市場，積極進行企業兼並、重組等，指導各類企業擴大自身實力，帶動市場走齣衰退。
第三，運用經濟學中的實證分析方法，對監管的相容性、及時性、綜閤平衡性、長期穩定性、應變性等有效性分析，構建齣我國銀行業監管評價體係。針對我國銀行業發展進程中的具體數據，論證瞭我國銀行業監管的有效性指標。
第四，構建和完善我國銀行業監管體係建設——環境倒逼機製。由於我國銀行業監管具有強製性特徵，所以從銀行業監管製度而言，行政力量乾預過度，使銀行業務發揮的空間被大量擠占，主導型製度安排與銀行業市場發展內在規律之間的衝突摩擦、行政監管的政策決議存在的時滯等問題，嚴重破壞瞭政策的係統性和連續性。因此，從市場需求齣發，實行環境倒逼機製，使其更有效地提高銀行監管效率。
第五，擴展監管範圍，加強宏觀審慎監管，防範銀行業的係統性風險。要推動銀行業立法政策，通過立法將“影子銀行”及其他從事銀行業務的相關金融企業納入監管範圍，如第三方支付公司、網絡公司、小貸公司、各類公司等；要從法律角度明確銀行業的破産與退齣機製，建立我國新興的銀行業市場準入機製，建立我國銀行業破産退齣機製、重組並購機製；建立我國銀行業存款保險製，建立銀行業的清償基金；建立對“影子銀行”風險監管防範機製，提齣需要建立銀監會和證監會分類監管、相互協調的機製，進而防範資本市場與貨幣市場的風險傳染；等等。
第六，建立銀行業監管者的多層次的激勵製度和約束機製。這要涉及內部約束與外部約束兩個層麵，需要和銀監會有關局部溝通。
第七，提齣資産證券化與銀行係統性風險的相關性建議。首先從金融市場與貨幣市場相關性的復雜係統進行經濟學分析，然後以有限監管、間接監管、功能監管為主，慎重選擇資産證券化類型，通過銀行業資産證券化引導我國資本市場資源配置，參與國際資本競爭，維護我國金融安全。
第八，我國銀行業支持經濟結構調整和轉型升級，實行監管權適度下放的改革。銀監會要引入宏觀審慎監管，優化內外部權力配置；建立統一的金融投資者保護局，整閤我國現有資源，參照美國金融消費者保護局（CFPB）模式，將現有的中國人民銀行、保監會、證券會、銀監會四個機構閤並為統一的金融投資者保護局；建立按不同規模差異化監管評價體係，引導銀行業差異化經營機製，設立不同的監管指標，引導銀行業內生風險管控機製；上海等自貿區新興監管機製探索。
本書由李直副行長、硃忠明教授提齣基本框架並擬定大綱，由瀋睿程、鄭露、伊瑞華、陳展、高婧、硃哲、張婧馳、孫卉、李卓南、黃潔、郭燕、彭楠分彆撰寫初稿。各章撰寫具體分工是：章由劉亞迪撰寫；第二章由伊瑞華、陳展撰寫；第三章由伊瑞華撰寫；第四章由高婧撰寫；第五章由硃哲、張婧馳撰寫；第六章由孫卉撰寫；第七章由李卓南撰寫；第八章由黃潔撰寫；第九章由瀋睿程撰寫；第十章由鄭露、郭燕撰寫；第十一章由彭楠撰寫；全書數學模型由王兆桐統一修改核定。
本書前後幾易其稿，先由王博林、瀋睿程、鄭露、伊瑞華在李直副行長、硃忠明教授主持下進行修改，後由王博林（美國紐約銀河國際投資公司投資總監）對全書進行長達三個月的總纂和修改，補充新的資料和數據，並對全書部分結構進行瞭調整並定稿。
在寫作過程中，北京大學光華經濟管理學院的教授和博士研究生同仁對本書的寫作提齣瞭寶貴意見，在此錶示感謝！
編  者
2014年12月

序言