金融诈骗罪立案追诉标准与司法认定实务 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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陈国庆，孙茂利，刘远 编

图书标签:

• 金融诈骗
• 诈骗罪
• 立案标准
• 追诉标准
• 司法认定
• 犯罪构成
• 证据收集
• 量刑分析
• 金融犯罪
• 法律实务

出版社： 中国人民公安大学出版社

ISBN：9787811397871

版次：1

商品编码：10478357

包装：平装

丛书名： 中国刑事法制建设丛书·刑法罪名系列

开本：16开

出版时间：2010-05-01

用纸：胶版纸

页数：472

字数：603000

正文语种：中文

内容简介

《金融诈骗罪立案追诉标准与司法认定实务》在写作中融入了对上述文件的制定背景和重点内容的详细解读，并对如何适用文件提出了具体建议，从而直接为刑事案件的立案侦查和司法认定工作服务，以期为广大公安民警、检察官、法官、律师全面掌握和深入理解全国人大常委会、最高人民法院、最高人民检察院和公安部等机关就刑法适用问题出台的法律解释等各类法律文件提供参考。

目录

第一章 金融诈骗罪的共性问题
第一节 金融诈骗罪的定义
第二节 金融诈骗罪的行为特征
第三节 金融诈骗罪的犯罪构成特征
一、金融诈骗罪的客观方面
二、金融诈骗罪的单位主体
三、金融诈骗罪的主观方面
附：相关司法文件

第二章 集资诈骗罪
第一节 集资诈骗罪的概念与罪名渊源
一、集资诈骗罪的概念
二、集资诈骗罪的罪名渊源
第二节 集资诈骗罪的犯罪构成要件
一、集资诈骗罪的客体
二、集资诈骗罪的客观方面
三、集资诈骗罪的主体
四、集资诈骗罪的主观方面
第三节 集资诈骗罪的立案追诉标准适用指南
一、集资数额的界定问题
二、集资诈骗“数额较大”的标准问题
三、个人集资诈骗和单位集资诈骗的数额标准应否一致的问题
第四节 集资诈骗罪的司法认定实务指南
一、集资诈骗罪与其他犯罪的界限
二、集资诈骗罪的特殊形态认定
第五节 集资诈骗罪的刑事责任
一、集资诈骗罪的刑事责任的一般规定
二、集资诈骗罪的刑事责任认定中需要注意的问题
附：刑法规定及相关司法文件

第三章 贷款诈骗罪
第一节 贷款诈骗罪的概念与罪名渊源
一、贷款诈骗罪的概念
二、贷款诈骗罪的罪名渊源
第二节 贷款诈骗罪的犯罪构成要件
一、贷款诈骗罪的客体
二、贷款诈骗罪的客观方面
三、贷款诈骗罪的主体
四、贷款诈骗罪的主观方面
第三节 贷款诈骗罪的立案追诉标准适用指南
第四节 贷款诈骗罪的司法认定实务指南
一、贷款诈骗罪与其他犯罪的界限
二、贷款诈骗罪的特殊形态认定
第五节 贷款诈骗罪的刑事责任
一、贷款诈骗罪的刑事责任的一般规定
二、贷款诈骗罪的刑事责任认定中需要注意的问题
附：刑法规定及相关司法文件

第四章 票据诈骗罪
第一节 票据诈骗罪的概念与罪名渊源
一、票据诈骗罪的概念
二、票据诈骗罪的罪名渊源
第二节 票据诈骗罪的犯罪构成要件
一、票据诈骗罪的客体
二、票据诈骗罪的客观方面
三、票据诈骗罪的主体
四、票据诈骗罪的主观方面
第三节 票据诈骗罪的立案追诉标准适用指南
第四节 票据诈骗罪的司法认定实务指南
一、票据诈骗罪与其他犯罪的界限
二、票据诈骗罪的特殊形态认定
第五节 票据诈骗罪的刑事责任
一、票据诈骗罪的刑事责任的一般规定
二、票据诈骗罪的刑事责任认定中需要注意的问题
附：刑法规定及相关司法文件

第五章 金融凭证诈骗罪
第一节 金融凭证诈骗罪的概念与罪名渊源
一、金融凭证诈骗罪的概念
二、金融凭证诈骗罪的罪名渊源
第二节 金融凭证诈骗罪的犯罪构成要件
一、金融凭证诈骗罪的客体
二、金融凭证诈骗罪的客观方面
三、金融凭证诈骗罪的主体
四、金融凭证诈骗罪的主观方面
第三节 金融凭证诈骗罪的立案追诉标准适用指南
第四节 金融凭证诈骗罪的司法认定实务指南
一、金融凭证诈骗罪与其他犯罪的界限
二、金融凭证诈骗罪的特殊形态认定
第五节 金融凭证诈骗罪的刑事责任
一、金融凭证诈骗罪的刑事责任的一般规定
二、金融凭证诈骗罪的刑事责任认定中需要注意的问题
附：刑法规定及相关司法文件

第六章 信用证诈骗罪
第一节 信用证诈骗罪的概念与罪名渊源
一、信用证诈骗罪的概念
二、信用证诈骗罪的罪名渊源
第二节 信用证诈骗罪的犯罪构成要件
一、信用证诈骗罪的客体
二、信用证诈骗罪的客观方面
三、信用证诈骗罪的主体
四、信用证诈骗罪的主观方面
第三节 信用证诈骗罪的立案追诉标准适用指南
一、信用证诈骗罪的追诉标准中的犯罪数额问题
二、信用证诈骗罪的主观追诉标准
第四节 信用证诈骗罪的司法认定实务指南
一、信用证诈骗罪与其他犯罪的界限
二、信用证诈骗罪的特殊形态认定
第五节 信用证诈骗罪的刑事责任
一、信用证诈骗罪的刑事责任的一般规定
二、信用证诈骗罪的刑事责任认定中需要注意的问题

……
第七章 信用卡诈骗罪
第八章 有价证券诈骗罪
第九章 保险诈骗罪
主要参考文献
后记

精彩书摘

这里必须正确看待不作为的诈骗与隐瞒真相的诈骗之间的关系。我们认为，虚构事实的诈骗必定是作为，但隐瞒真相的诈骗则既可以是作为，也可以是不作为，应依具体情况而定。例如，行为人为了非法占有保险公司的保险金而通过隐瞒真相以使自己符合投保条件，进而订立保险协议实施诈骗的，是作为的金融诈骗，有的学者将这种情况视为不作为的金融诈骗，①这是不正确的。而如果行为人是在金融交易关系既存之后才临时起意，产生诈骗故意，对负有法定告知义务的事实故意向交易对方隐瞒，利用其认识错误或使其持续陷于认识错误从而向自己交付财物的，则是不作为的金融诈骗。由此可见，纯粹从理论上讲，不作为的金融诈骗罪可能存在。但如果进一步从刑事政策上考虑，把不作为的金融诈骗行为犯罪化则不利于交易自由这一现代商法原则的实现，也不合理地扩大了刑事责任的范围，使检察官承担过大的证明压力，容易出入人罪。因此我们认为，从刑法谦抑精神和刑事政策的要求出发，金融诈骗罪不应包括不作为的形式。有的学者认为，金融诈骗罪都是以积极行为方式（作为）进行的，②这种观点虽未阐明根据，但却是可取的。
（2）被害人的认识错误或持续认识错误。被害人的认识错误或持续认识错误，是欺诈行为所积极追求的直接结果，但是它本身并非欺诈行为的题中应有之义。所以被害人的认识错误或持续认识错误是独立于欺诈行为的诈骗犯罪的另一客观方面要素。金融欺诈行为必须使被害人陷于认识错误或持续陷于认识错误，行为人才可能进而实现非法占有的目的。金融诈骗罪的被害人是与行为人金融交易地位相对的金融交易主体。金融交易主体具有广泛性，因此被害人既可以是自然人，也可以是单位，一般是金融机构和其他企业。刑法理论认为，欺诈行为必须达到使一般人能够产生认识错误的程度，对自己出卖的商品进行夸张，没有超出社会容忍范围的，不是诈骗犯罪所要求的欺诈行为。

前言/序言

加强和完善刑事法制建设是依法治国方略的基本要求，是构建和谐社会的重要保障。改革开放以来，我国的刑事法制建设取得了重大进展，在理论研究和司法实践中都汇集了大量的成果，积累了丰富的经验。同时，随着社会的不断发展，我国的刑事法制建设中出现了许多新情况、新问题，亟待研究和解决。《中国刑事法制建设丛书》围绕我国刑事法制建设的需要，吸收和借鉴世界各国的刑事立法经验和理论成果，对我国的刑事法制建设进行系统评价和实证分析，为完善我国刑事立法，促进刑事司法改革提供理论参考。
《刑法罪名系列》丛书是《中国刑事法制建设丛书》中的一个重要部分。本丛书将刑法分则中的罪名按照“概念与罪名渊源”、“犯罪构成要件”、“立案追诉标准适用指南”、“司法认定实务指南”、“刑事责任”五个部分加以系统阐述。
1.概念与罪名渊源
1997年刑法颁布实施以后，全国人大常委会先后通过了3个单行刑法、7个刑法修正案。最高人民法院、最高人民检察院先后公布了关于执行《中华人民共和国刑法》确定罪名的一系列规定，构成了一个完整的罪名体系。截至本丛书出版，刑法已规定了444个罪名，其中涉及修改罪名40余个，新增罪名20余个。

好的，这是一份关于一本名为《跨界金融与技术：数字时代的监管前沿与合规挑战》的图书简介。 --- 图书简介：跨界金融与技术：数字时代的监管前沿与司法认定实务 导言：金融科技浪潮下的监管新图景 随着信息技术与金融服务的深度融合，“金融科技”（FinTech）已成为重塑全球经济格局的核心驱动力。从移动支付、区块链、人工智能到去中心化金融（DeFi），技术的创新以前所未有的速度冲击着传统的金融业务模式、风险管理体系乃至法律监管框架。然而，这种快速的跨界融合也带来了复杂的合规挑战与潜在的系统性风险。 本书《跨界金融与技术：数字时代的监管前沿与司法认定实务》正是在这一历史交汇点上应运而生。它并非专注于某一单一的犯罪行为或某一既有的法律条文，而是致力于构建一个宏观的、前瞻性的、跨学科的分析框架，旨在帮助法律专业人士、金融机构的风险管理人员、技术开发者以及监管决策者，清晰地把握数字金融生态的运行逻辑、潜在的监管真空地带，并预判未来可能出现的法律争议焦点。 本书的核心在于探讨“技术驱动下的金融边界”是如何被重新定义的，以及在这一过程中，现有的监管体系如何进行适应性调整与前沿部署。 第一部分：数字金融生态的重构与风险识别 本部分深入剖析了当前数字金融领域最热门且最具争议性的技术应用，并系统性地揭示了它们在快速发展中内嵌的结构性风险。 第一章：去中心化金融（DeFi）的法律真空与治理难题 DeFi的兴起挑战了传统金融体系中“中介机构”和“中心化控制”的概念。本章详细解析了智能合约（Smart Contracts）的法律效力、去中心化自治组织（DAO）的法律主体资格认定，以及在跨境DeFi活动中，哪个司法管辖区对潜在的违约或损失承担责任。特别关注了流动性池（Liquidity Pools）和收益聚合器（Yield Aggregators）的风险敞口与潜在的系统性传染效应。 第二章：虚拟资产与支付体系的演进 本章梳理了从首次代币发行（ICO）到稳定币（Stablecoins）再到央行数字货币（CBDC）的发展脉络。重点分析了稳定币在“锚定”机制上存在的信任风险、资产储备透明度要求，以及它们对传统支付清算体系构成的竞争与协作关系。对于涉及跨境资金流动的虚拟资产交易平台，探讨了反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）义务在匿名化技术面前的适用性困境。 第三章：人工智能在金融决策中的应用与伦理边界 随着AI在信贷审批、量化交易和风险评估中的普及，本章探讨了“算法偏见”引发的歧视性后果（Disparate Impact），以及监管机构如何要求金融机构解释复杂的“黑箱”决策模型（Explainable AI, XAI）。同时，涉及AI算法失控或误操作导致的市场剧烈波动的责任界定问题。 第二部分：前沿监管体系的构建与国际比较 面对跨界创新的速度，传统的“事后监管”模式已力不从心。本部分聚焦于前瞻性的监管策略与全球范围内的最佳实践。 第四章：监管科技（RegTech）的应用与效能评估 监管科技被视为提升监管效率的关键工具。本章评述了利用大数据、机器学习技术进行实时风险监测、合规报告自动化和交易监控的实际案例。分析了监管机构如何利用RegTech实现更精细化的“穿透式监管”，以及实施这些技术所面临的数据隐私和互操作性挑战。 第五章：金融沙盒与创新监管框架的动态平衡 金融“监管沙盒”（Regulatory Sandboxes）和“创新中心”的设立，旨在鼓励负责任的创新。本章对比了不同国家和地区（如英国FCA、新加坡MAS）在创新监管机制上的差异，探讨了如何设计一个既能保护消费者利益、又不扼杀新兴技术发展的“动态平衡”框架。重点分析了“合规即服务”（Compliance-as-a-Service）的商业模式的合法性与风险。 第六章：全球跨境监管的协调与管辖权冲突 数字金融的无国界性使得监管管辖权成为焦点。本章重点分析了在涉及多个国家的数据存储、用户保护、反洗钱义务等方面，如何协调不同司法辖区的法律要求。探讨了国际组织（如FSB、IOSCO）在制定全球性数字金融行为准则方面的努力与成果。 第三部分：数字金融风险的法律认定与司法应对 本部分将视角转向具体的法律后果和司法实践，探讨在数字金融活动中，如何对新兴的违规行为进行定性与处理。 第七章：新型金融产品中的“适当性”与消费者保护 数字金融产品（如复杂的DeFi协议、高频交易策略）的复杂性极大地增加了普通投资者的理解难度。本章分析了在向零售客户推广这些复杂产品时，机构需要承担的“信息披露义务”与“适当性评估标准”应如何提升，以应对可能出现的“误导性销售”或“过度风险暴露”。 第八章：数据安全、隐私保护与跨境数据流动合规 数据是数字金融的血液。本章详述了《通用数据保护条例》（GDPR）等全球主要数据保护法规对金融机构数据处理的要求，特别是在利用客户数据进行信用评分和个性化服务时，如何确保用户授权的有效性与数据的匿名化处理标准。探讨了当数据被用于跨国交易监控时，引发的法律冲突与合规路径。 第九章：应对金融市场基础设施的韧性与危机管理 随着关键基础设施向云端和分布式架构迁移，系统中断或网络攻击带来的风险剧增。本章关注监管机构对金融市场基础设施（FMIs）的“运营韧性”（Operational Resilience）要求，包括灾难恢复计划（DRP）、网络安全框架的强制标准，以及在发生重大技术故障时，责任主体如何界定与赔偿机制的建立。 结语：面向未来的金融治理框架 《跨界金融与技术：数字时代的监管前沿与司法认定实务》旨在提供一个全面的思维工具箱，帮助从业者和决策者超越单一的法律条文视角，理解技术变革对金融治理的深层影响。本书强调的不是对既有法律的僵化运用，而是倡导一种适应性强、前瞻性高、能够与技术创新同步演进的现代金融治理框架的构建。 --- 目标读者： 律师、法务总监、金融机构合规官（CCO）、风险管理专家、金融科技企业家、监管机构官员、金融监管政策研究人员，以及对金融科技前沿动态感兴趣的专业人士。

评分☆☆☆☆☆

作为一名对金融市场有浓厚兴趣的普通读者，我一直对金融犯罪的演变以及司法机关如何应对它们感到好奇。尤其是在信息爆炸的时代，诈骗分子利用互联网、社交媒体等平台，构建起一个又一个精心设计的陷阱。这本书的名字，直接点出了其核心内容——“金融诈骗罪立案追诉标准与司法认定实务”。我特别期待书中对于“立案追诉标准”的详细解读。这不仅仅意味着罪与非罪的界限，更包含了对犯罪构成要件的细致分析，比如行为的非法性、危害性，以及主观上的故意。同时，“司法认定实务”更是吸引我，因为它预示着本书将提供大量真实的案例分析，以及法官、检察官在实际办案中是如何思考、如何取证、如何裁决的。我希望通过阅读这本书，能够更深刻地理解金融诈骗的本质，以及法律如何在复杂的现实中发挥作用，让我对金融世界的运行有更清醒的认识，也提高自我防范意识。

评分☆☆☆☆☆

金融诈骗，这个词语本身就带着一种冰冷的、令人警醒的意味。它不像传统的盗窃、抢劫那样直观，往往隐藏在精美的包装之下，利用人们的贪婪、恐惧或信任，一步步将猎物引入圈套。我一直认为，要有效打击犯罪，就必须先从源头上梳理清楚。这本书的标题，精确地指向了这一核心问题——“立案追诉标准”。这意味着它会为我们揭示，究竟什么样的行为，才会被法律的利剑所触及，才会被追究刑事责任。这对于理解法律的边界至关重要。而且，“司法认定实务”这几个字，让我对接下来的内容充满了期待。它意味着这本书不仅仅是理论的探讨，更是将理论与实践相结合，通过大量的案例，向读者展示了在真实的司法环境中，法官和检察官是如何运用法律条文，如何分析案件事实，如何作出最终认定的。我希望这本书能够帮助我理解，法律是如何在纷繁复杂的金融犯罪案件中，找到真相，维护正义。

评分☆☆☆☆☆

这本书真是太及时了！近些年，金融诈骗的手段层出不穷，花样百出，让许多普通民众防不胜防，蒙受了巨大的财产损失，甚至倾家荡产。而作为法律的守护者，检察官、法官在面对这些复杂多变的金融犯罪时，如何准确地把握法律界限，既要严惩不贷，又要避免错案，确实面临着巨大的挑战。这本书的出现，就像是给这些司法实务工作者送上了一份宝贵的“作战手册”。它不仅仅罗列了相关的法律条文，更深入地剖析了立案追诉的标准，这意味着它会详细解释什么样的行为才能被认定为金融诈骗，哪些情节会影响罪行的严重程度，以及在司法实践中，如何运用证据来支撑这些判断。我相信，这本书能够为司法机关在打击金融诈骗犯罪的过程中，提供一套清晰、具体、可操作的标准，从而提高办案的效率和准确性，让法律的利剑更加精准地指向犯罪分子，切实保护人民群众的财产安全。

评分☆☆☆☆☆

近年来，金融领域的创新日新月异，随之而来的，是各类金融诈骗案件的层出不穷，其手法也越来越隐蔽和复杂。作为一名法律工作者，在面对这些层出不穷的新型犯罪时，如何在现有法律框架内准确界定罪与非罪、此罪与彼罪，并在此基础上进行有效立案追诉，无疑是一项艰巨的任务。这本书的出版，恰恰契合了当前司法实践的迫切需求。它不仅仅是理论知识的汇集，更是一份详实的实务指南。我尤其看重其中关于“立案追诉标准”的论述，它应当是对相关法律法规精神的深入解读，并结合司法解释和相关指导性案例，为司法人员提供了明确的指引。而“司法认定实务”的侧重点，则预示着本书将聚焦于疑难案件的分析，对复杂、交叉的犯罪形态进行梳理，并通过大量的案例剖析，阐述具体的认定思路和证据要求，从而提升司法人员的办案能力和水平，确保司法公正的实现。

评分☆☆☆☆☆

金融诈骗，早已不是一个陌生的词汇，它像一张无形的网，笼罩着许多渴望财富却又缺乏专业知识的群体。那些披着“高科技”、“高回报”外衣的骗局，常常让受害者在不明不白中损失惨重。对于普通民众而言，了解金融诈骗的界限，知道什么行为会被法律严惩，是非常重要的。这本书的名称《金融诈骗罪立案追诉标准与司法认定实务》，让我看到了它在解决这一现实问题上的潜力。我期待它能够像一本“防骗指南”，用清晰易懂的语言，为读者揭示金融诈骗的“游戏规则”，特别是关于“立案追诉标准”的部分，能够让人们明白，哪些行为已经触犯了法律的底线，哪些则属于法律允许的风险范畴。而“司法认定实务”则暗示了书中会对大量真实的案例进行深入剖析，让我们能够从司法人员的视角，理解法律是如何在复杂的金融世界中，辨别真伪，惩治邪恶，保护我们这些普通人的合法权益。