金融诈骗案例解读 [Interpretation of Financial Fraud Case] pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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朱维巍 著

图书标签:

• 金融诈骗
• 案例分析
• 金融犯罪
• 风险防范
• 投资风险
• 法律法规
• 欺诈行为
• 金融安全
• 警示教育
• 反诈骗

出版社： 中国金融出版社

ISBN：9787504975973

版次：1

商品编码：11565301

包装：平装

外文名称：Interpretation of Financial Fraud Case

开本：16开

出版时间：2014-09-01

用纸：胶版纸

页数：128

字数：132000

正文语种：中文

内容简介

　　当今的诈骗突出反映在金融诈骗领域。所谓金融诈骗是诈骗犯罪在金融行业的表现，金融诈骗活动无处不在。随着经济活动的活跃，近年来，金融诈骗在我国呈现抬头趋势，手段越来越复杂，涉及金额也越来越大，主要表现为金融票据诈骗、非法集资诈骗、网上银行诈骗、电话诈骗、手机诈骗等形式，案发频率比较高，给国家和个人的财产造成巨大损失，扰乱了正常的经济金融秩序。
　　《金融诈骗案例解读》的编写，目的就在于以通俗易懂的案例，让普通大众了解身边所发生的各类金融诈骗的种类、特点、行骗伎俩，以及金融诈骗所造成的危害。逐步培养人们防范金融诈骗的意识，使人们能够识别金融诈骗、制止金融诈骗、打击金融诈骗。

目录

第一章 了解金融诈骗术
骗术一：“勤学苦练”
骗术二：攻心术
骗术三：抛出诱饵
骗术四：速“骗”速决

第二章 票据诈骗暗藏杀机
一、权钱交易的背后
二、空头支票
三、以假乱真
四、“内鬼”监守自盗
五、调包计
六、“二道贩子
七、假日诈骗

第三章 电话诈骗垂饵虎口
一、多角色轮番“表演”
二、“安全账户”不安全
三、不期而至的“老同学
四、“山寨400”电话，骗你没商量
五、电话欠费通知
六、电话绑架案
七、购车退税了
八、助学贷款的软肋
九、邮包里有毒品
十、假冒的军需处干事
十一、“吸血电话
十二、“亲戚”借钱

第四章 短信诈骗魔高一尺
一、无意中的“中招”
二、中奖了
三、隐身的“高薪招聘者”
四、银行卡被刷了
五、提供“免担保贷款”
六、贼喊捉贼
七、“朋友”骗你没商量
八、走私车的诱惑
九、来自“中国好声音”的震撼
十、“航班取消了

第五章 贷款诈骗抛砖引玉
一、骗贷小额贷款公司
二、伪造凭证贷款
……
第六章 银行卡诈骗花样百出
第七章 集资诈骗风卷云涌
第八章 保险诈骗拍案惊奇
第九章 网络诈骗扑朔迷离
第十章 掌握金融诈骗防范招数

精彩书摘

　　10月的一天，上海的袁先生无意当中看到一则小巷中张贴的广告，内容为：“如需贷款，请与我公司联系，电话2687××××。”适逢袁先生正好欠了一位老朋友12万元借款还没还，眼看还款期限就要到了，急得不行。焦急万分的袁先生第二天便拨打了广告中的“贷款电话”，仔细询问了办理贷款的相关情况。
　　10月17日，袁先生按照电话里相约的时间，来到广告中所说的上海宇盛投资管理有限公司，一位工作人员热情接待了他，袁先生很快与公司签订了一份《消费贷款代理协议》，并表示可以用自己的两套住房产权作为抵押办理贷款。
　　原以为贷款很快能够到位，但一连等了两个月，也没有任何音讯。袁先生急了，不断催问，那位工作人员便向他推荐了一位卜姓女子，“如果您实在等不及，我可以推荐一个人给您，她有办法能够比较快地贷到款，您可以试试。”
　　卜女士果然雷厉风行，她先向袁先生要了两套房子的产权证，随后带人上门查看房产。
　　“您要贷多少款？”卜女士问。
　　“除了归还12万元，我还有一些其他的用途，希望最好能贷100万元。”袁先生说了一下自己的打算，并一再询问卜女士是否能够很快贷到钱。
　　“年前银行贷款比较吃紧，不如先找个私人借钱过渡一下吧，等到年后再向银行贷款。”卜女士建议道。
　　“好！”袁先生从卜女士身上看到了希望。经过一番商谈，双方达成协议，卜女士帮袁先生找出资人，然后袁先生以两套房屋作抵押，去公证处办个借款抵押证明。“一共借款90万元，两个月还清。”袁先生二话不说就把两本产权证塞到了卜女士手里。
　　卜女士果然爽快，为了先解袁先生还钱的燃眉之急，没过几天，她自己先拿出了15万元给袁先生：“这是我暂时借给您的钱，您拿去先还了12万元借款和利息吧。”
　　看到卜女士如此倾囊相助，袁先生对她既感激又信任。
　　又过了几天，卜女士带着一个操东北口音的王老板与袁先生见面了。这位王老板原本在辽宁、上海等地做船舶工程生意，后来因为金融危机的原因转而投资运输海鲜，生意周转有余，他便偶尔将闲钱拿出来放贷。
　　做了那么多年的生意，精明的王老板可不是那么随便相信别人的人，尽管是经过朋友介绍，但王老板对第一次见面的卜女士仍然不放心，在卜女士拿出两本产权证后，王老板提出一定要亲自见一下借钱的袁先生。于是，袁先生和王老板在卜女士的安排下见面了。
　　“我是做园林工程的，这个是我的工程合同，现在我需要事先垫付资金，工程总投资1亿多元，等工程前期款项一到账，我两个月后就可以还您。”袁先生掏出自己的名片递给王老板。
　　王老板也做过工程，知道工程垫付资金是常有的事，于是便点头同意借给袁先生90万元。12月30日，袁先生和王老板在卜女士等人的陪同下前往房地产交易中心办理了两套房屋的抵押手续，同时又在公证处做了房屋抵押借款公证。
　　看到借款之事已成，袁先生非常高兴。此时，卜女士建议：“我看您现在也不是马上用那么多钱，还不如先借给我放高利贷呢，年前的高利贷利率比较高，您短期里借我五六十万，您那九十万元的利息全部由我来还。”
　　卜女士的话打动了袁先生，是啊，打个时间差，赚点利息钱，何乐而不为呢？袁先生心里盘算了一下，立即答应了。
　　当王老板向袁先生的卡内汇入第一笔69万元之后，袁先生立即向卜女士转账了59万元。当王老板汇入第二笔款项21万元之后，王老板突然要求袁先生先支付给他21.6万元的利息。
　　“怎么那么高的利息？”袁先生一愣。
　　“没事，您先汇给他，我会给您办理好其他手续的。”卜女士拍着胸脯保证。袁先生想想之前卜女士15万元都那么爽快地借给了自己，于是乖乖地又汇给王老板21.6万元。
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前言/序言

历史长河中的金融脉动：一部跨越时空的经济史纲 作者： [此处可留空或填写一个虚构的作者名] 出版社： [此处可留空或填写一个虚构的出版社名] 字数： 约 1500 字 --- 内容提要： 本书《历史长河中的金融脉动：一部跨越时空的经济史纲》并非聚焦于具体案件的司法剖析，而是一部宏大叙事的、侧重于金融体系演变、经济思想流变及其社会影响的通史性著作。它试图勾勒出人类有组织经济活动诞生以来，从早期的物物交换、古代王权铸币，到中世纪的行会金融、文艺复兴时期的商业革命，直至近现代的资本主义兴起、两次世界大战间的金融动荡，再到布雷顿森林体系的建立与瓦解，直至信息技术革命对全球金融格局的重塑。 全书分为七个主要部分，力求在宏观层面上梳理金融作为社会基础设施的核心作用，探讨不同历史时期经济主体（国家、商贾、民众）如何理解并运用信用、债务、货币和市场，以及这些机制如何塑造了文明的形态与兴衰。 --- 第一部分：文明的基石——早期信用与货币的起源 (公元前 3000 年至公元 500 年) 本部分深入探讨了金融概念的史前萌芽。我们考察美索不达米亚泥板上的借贷记录，分析古埃及王室对谷物储备的控制如何充当了早期的中央银行职能。重点分析了希腊城邦和罗马共和国时期，货币金属的标准化对贸易扩张的决定性意义，以及早期债务关系（如平民对贵族的“债役”）如何引发了社会阶层间的深刻矛盾，甚至催生了政治改革。这一时期，金融的本质更多是信任的具象化与国家权力的延伸。 第二部分：中世纪的迷思与萌芽——宗教、贸易与复式记账的诞生 (公元 500 年至 1450 年) 在中世纪的欧洲，教会对高利贷的禁令构成了金融发展的主要约束。本章细致考察了犹太商人和意大利城邦（如威尼斯、佛罗伦萨）的商人阶层如何巧妙地绕开或重新定义借贷规则，发展出“汇兑合同”和“合伙投资”等复杂金融工具。我们详细阐述了十字军东征对地中海贸易网络的重塑，以及阿拉伯世界在代数和复式记账法上的重大贡献，这些都是现代会计学和金融结构的基础。 第三部分：商业革命与国家财政的觉醒 (1450 年至 1750 年) 随着地理大发现和新世界的开拓，白银和黄金的涌入对欧洲物价结构产生了颠覆性的影响。本部分聚焦于现代主权国家的诞生与其融资需求的紧密关系。我们分析了荷兰东印度公司（VOC）作为历史上第一个公开发行股票的实体，其创新对股份制公司的发展起到的里程碑作用。同时，本书也详述了英格兰银行的建立，以及国债市场的初步形成，这标志着国家信用开始成为一种可交易的资产。 第四部分：工业化时代的信贷扩张与经济周期 (1750 年至 1914 年) 工业革命以前所未有的速度推动了对长期、大规模资本的需求。本章剖析了如何通过银行体系的集中化和专业化（如中央银行制度的逐步完善）来支持工厂和铁路建设。我们深入研究了 19 世纪的“繁荣与萧条”循环，探讨了古典经济学家如亚当·斯密、大卫·李嘉图对自由市场和金本位的理论构建，以及这些理论在应对金融恐慌时的局限性。 第五部分：战争、崩溃与体系的重构 (1914 年至 1944 年) 第一次世界大战彻底摧毁了旧有的国际金融秩序。本书详尽描述了战后各国通过赔款和恶性通货膨胀来解决财政危机的过程，并特别分析了魏玛共和国时期的极端案例。随后的全球经济大萧条，检验了自由放任金融哲学的终极承载力。本部分的核心是对美国“1929 危机”的系统性回顾，以及罗斯福“新政”中对银行体系进行严格监管的初衷和影响。 第六部分：战后秩序的构建与稳定 (1944 年至 1971 年) 布雷顿森林体系的建立是人类历史上一次对全球货币稳定性的集体尝试。本章解释了英美等国如何通过固定汇率制度试图隔离政治冲突对经济的干扰。我们探讨了国际货币基金组织（IMF）和世界银行的职能界定，以及该体系如何支撑了战后长达二十余年的全球贸易高速增长。重点内容包括美元作为全球储备货币的地位是如何确立的，以及支撑这一地位的“特里芬难题”的内在张力。 第七部分：浮动汇率、去监管化与信息时代的挑战 (1971 年至今) 1971 年尼克松宣布美元与黄金脱钩，开启了现代金融史的新篇章。本书的最后一部分分析了全球化进程中，资本流动速度的指数级增长如何改变了国家宏观调控的能力。我们考察了亚洲金融危机和全球债务危机的结构性原因，以及金融工具的复杂化（如衍生品的兴起）如何重塑了风险的定义。最后一章展望了数字支付系统、金融科技（FinTech）对传统银行中介角色的颠覆性潜力，以及当前全球金融体系面临的监管真空和可持续性挑战。 --- 本书特色： 本书的价值不在于对某一特定领域（如证券欺诈或内部控制）的深度挖掘，而是通过历史的广角镜头，帮助读者建立一个完整的、脉络清晰的金融知识框架。它关注的是机制的设计、哲学的转变以及制度的失败与成功，而非具体个案的法律后果。读者将理解到，今天的金融工具和市场结构，无不深深植根于数千年前的借贷契约和古代王权的铸币需求之中。这是一部旨在提升读者对现代经济世界运行逻辑认知的学术通史。

评分☆☆☆☆☆

阅读这本书的过程，就像是在经历一场跌宕起伏的“金融惊悚片”，每一次翻页，都可能揭开一个令人震惊的真相。作者的叙事风格非常独特，既有新闻报道的客观严谨，又不乏故事叙述的引人入胜。他能够将枯燥的数字和法律条文，转化为一个个鲜活的案例，让读者在不知不觉中，被卷入到那些惊心动魄的金融骗局之中。我非常佩服作者的挖掘能力，他能够搜集到如此详实的第一手资料，并进行深入细致的分析。书中对骗局发生过程中，受害者心理变化的描绘也尤为深刻，从最初的期待，到后来的怀疑，再到最后的绝望，每一个阶段都触及人心，让人感同身受。这种对受害者心理的深入理解，让我认识到，金融诈骗并非总是针对“愚蠢”的人，有时，即便是最精明的人，也可能因为一时的贪念或对信任的过度依赖而落入陷阱。这本书让我更深刻地理解了金融诈骗的复杂性和隐蔽性，也让我更加警惕那些看似“天上掉馅饼”的好事。它是一面镜子，映照出金融世界的黑暗面，也提醒我们要时刻保持清醒的头脑。

评分☆☆☆☆☆

我一直认为，金融安全是个人财富安全的重要基石，而了解金融诈骗的运作方式，是构建这块基石的关键。这本书正是填补了我在这方面的知识空白。书中对各种金融诈骗的分类和特点的梳理，非常清晰明了。从网络钓鱼、非法集资，到内幕交易、虚假上市公司，各种形式的诈骗都被一一列举，并配以详实的案例分析。我特别喜欢书中关于“识别风险信号”的部分，它提供了一套非常实用的“防骗指南”，让我能够更有针对性地去辨别潜在的风险。例如，书中提到的“警惕未经许可的金融机构”、“不轻易透露个人敏感信息”、“要求资金监管账户”等建议，都非常有价值。这本书不仅让我了解了金融诈骗的“是什么”，更重要的是，它教会了我“怎么做”。它让我意识到，在这个信息快速流动的时代，保持审慎、独立思考和持续学习，是抵御金融诈骗的最好武器。读完这本书，我感觉自己仿佛装备了一套“反欺诈的 armour”，能够在复杂的金融环境中更加自信和安全地前行。

评分☆☆☆☆☆

我一直认为，了解金融诈骗，就如同学习如何识别疾病的早期症状，防患于未然比事后弥补要重要得多。而这本书，正是这样一本极具教育意义的“教科书”。它没有使用过于晦涩的专业术语，而是用通俗易懂的语言，将复杂的金融概念和诈骗手法娓娓道来。我尤其喜欢书中那些“专家视角”的解读，作者仿佛拥有“火眼金睛”，能够洞察到那些隐藏在数字和承诺背后的欺骗本质。例如，对于一些看似合法的投资项目，书中会从资金来源、利润构成、风险分散等多个角度进行批判性分析，指出其潜在的虚假之处。这种严谨的逻辑和专业的判断，极大地增强了我对金融诈骗的识别能力。书中还穿插了许多关于如何保护个人资产的实用建议，这些建议具体而可行，让我感觉不仅仅是在学习案例，更是在武装自己，增强自我保护的能力。例如，书中提到的“不轻信高回报承诺”、“审慎对待熟人推荐的投资”、“警惕信息不对称”等等，都是非常宝贵的经验总结。读完这本书，我感觉自己不再是金融市场的“小白”，而是多了一份“定力”和“洞察力”。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计让我眼前一亮，简洁而又不失专业感，深邃的蓝色背景搭配烫金的书名，散发出一种沉稳而又引人探究的气息。我一直在寻找一本能够帮助我更深入理解金融市场复杂运作的书籍，而这本书的标题《金融诈骗案例解读》恰好击中了我的兴趣点。在信息爆炸的时代，我们每天都能接触到各种各样的金融信息，但如何在其中辨别真伪，识别那些隐藏在数字游戏背后的陷阱，却是一门需要学习的艺术。我希望这本书能够像一位经验丰富的向导，带领我穿梭于错综复杂的金融世界，揭开那些令人触目惊心的诈骗内幕。我对书中可能包含的真实案例充满期待，尤其是那些曾经引起社会广泛关注的大案要案，我渴望了解它们是如何发生的，背后的动机是什么，以及最终的结局如何。我相信，通过对这些案例的深入剖析，我能够更清晰地认识到金融诈骗的各种手段和惯用伎俩，从而提升自身的风险防范意识，避免成为下一个受害者。同时，我也希望这本书能够提供一些实用的、可操作的防范建议，让我在未来的金融投资和生活中，能够更加从容和自信地应对各种潜在的风险。这本书的出现，无疑为我打开了一扇通往更清晰、更安全金融世界的大门。

评分☆☆☆☆☆

这是一本令我爱不释手的读物，其内容之丰富、分析之深入，远远超出了我最初的预期。作者以极其严谨的态度，选取了极具代表性的金融诈骗案例，并对其进行了抽丝剥茧般的解读。我尤其欣赏书中对每一个案例的背景分析，不仅仅是简单陈述事实，而是深入挖掘了案件发生的社会、经济以及心理根源。例如，在分析某个庞氏骗局时，书中详细阐述了当时的市场环境，投资者普遍存在的贪婪与恐惧心理，以及诈骗者如何巧妙地利用这些情绪来操纵人心。这种深度的剖析让我恍然大悟，原来金融诈骗并非仅仅是少数“聪明”人的诡计，更是对人性弱点的精准捕捉和利用。书中对诈骗手法细节的描绘也极为精彩，从虚构的高回报项目，到精心的信息屏蔽，再到利用熟人关系进行层层渗透，每一个环节都仿佛一幅幅生动的画面，让我能够身临其境地感受到诈骗的残酷与无情。这本书不仅仅是讲述“是什么”，更重要的是讲述“为什么”和“怎么做”，它引导我去思考，去辨别，去警惕。每一次阅读，都能从中获得新的启发和感悟，让我对金融世界的认识更加立体和深刻。

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