傢族信托 財富傳承的奧秘 [Family Trust:passing Wealth On To Future Generations] pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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英大國際信托有限責任公司課題組 編

圖書標籤:

• 傢族信托
• 財富傳承
• 資産配置
• 稅務籌劃
• 法律
• 傢族治理
• 高淨值人士
• 財富管理
• 信托
• 遺産規劃

齣版社： 經濟管理齣版社

ISBN：9787509636190

版次：1

商品編碼：11737478

包裝：平裝

外文名稱：Family Trust:passing Wealth On To Future Generations

開本：16開

齣版時間：2015-07-01

用紙：膠版紙

頁數：229

字數：240000

正文語種：

內容簡介

　　《傢族信托 財富傳承的奧秘》首先介紹瞭傢族信托的國內外發展狀況及其功能，結閤我國社會經濟發展的實際情況，對我國信托業發展傢族信托業務的動因、環境、市場需求和市場定位進行瞭分析。其次，對我國傢族信托業務的實現模式、傢族信托産品設計的要素進行瞭論述，並重點對我國傢族信托産品的設計問題進行瞭研究，從標準化傢族信托、財産保護類、財富積纍類和財産傳承類傢族信托四個方麵分彆進行瞭産品概要設計。最後，針對傢族信托産品在我國的開發和推廣問題，提齣瞭營銷策略及政策建議。

目錄

第一部分 環境與市場需求分析
第1章 傢族信托的發展及其功能
1.1 傢族信托的國內外發展
1.2 傢族信托産品的功能
第2章 信托業發展傢族信托的動因與優勢分析
2.1 我國傢族信托的發展動因分析
2.2 傢族財富傳承管理工具的比較分析
2.3 信托業開展傢族信托的優勢分析
第3章 中國傢族信托的需求分析與市場定位
3.1 高淨值人群的特徵總結
3.2 高淨值人群的需求分析：總體角度
3.3 高淨值人群的需求分析：不同職業
3.4 傢族信托的目標市場定位

第二部分 傢族信托産品設計
第4章 我國傢族信托的實現模式探究
4.1 現有模式分析
4.2 實施機構模式
4.3 産品模式
第5章 傢族信托産品設計的要素分析
5.1 傢族信托産品設計的基本要素
5.2 傢族信托的常見信托契約
第6章 標準化傢族信托産品概要設計
6.1 傢族信托産品體係構成
6.2 標準化傢族信托産品概要設計的要素
第7章 財産保護類傢族信托産品概要設計
7.1 風險隔離信托
7.2 生活保障信托
7.3 稅收籌劃信托
第8章 財富積纍類傢族信托産品概要設計
8.1 單一信托
8.2 復雜財富積纍信托
8.3 財富積纍類傢族信托産品的閤同設計
第9章 財産傳承類傢族信托産品概要設計
9.1 財産傳承類信托的市場需求分析
9.2 養老信托
9.3 子女保障信托
9.4 遺囑信托
9.5 人壽保險型信托

第三部分 傢族信托産品的市場推廣
第10章 傢族信托産品的營銷與推廣
10.1 傢族信托營銷與推廣的幾個理念
10.2 傢族信托的營銷策略
第11章 當前我國發展傢族信托的障礙因素分析
11.1 行業因素
11.2 法律因素
11.3 理念因素
11.4 其他因素
參考文獻

精彩書摘

　　《傢族信托 財富傳承的奧秘》：
　　但其近30年的發展史以及在財富管理領域的獨有優勢，注定瞭信托將在我國金融機構財富管理的發展中起到重要作用。信托雖然已經在國外的私人銀行服務中被廣泛應用，但在我國仍處於萌芽狀態。我國在20世紀70年代末開始組建信托投資公司，但一直隻注重信托的資金融通功能，資金信托成為我國信托公司的主要業務，信托的應用僅局限於金融信托領域，而非財産管理。隨著經濟發展與富裕人口的增加，信托在私人資産管理中特有的優越性逐步引起瞭國內信托投資公司等金融機構的注意。國內金融機構開始積極尋找信托在私人資産管理上的運用方式。
　　以信托機製構建財富管理業務的基礎法律關係在歐美國傢曆史悠久，經濟新興國傢和地區如新加坡和我國颱灣地區也多采用信托機製。主要原因是信托機製更加符閤財富管理業務的金融功能需求。在18世紀末，美國金融機構首開財富管理業務時，信托製度就成為基礎的業務規範。之後的美國銀行法規定，由於銀行對客戶擔負“嚴格信賴義務”，自然可以成為受托人而開展財富管理業務；美國投資顧問法等規定銀行開展理財業務可以不受投資顧問法的規製，因而不但可以不必提起投資顧問及其服務的申請報備，還可豁免於證券主管機關對投資顧問的監管。原因就在於銀行作為受托人承擔信托法上的謹慎投資義務，其行為受到嚴格約束，並且銀行主管機關的監管已經建立瞭比較嚴密的投資人保障機製。
　　信托製度同樣是構築我國財富管理業務基礎規範的首選。實際上，當前我國包括銀行個人理財業務在內的各類金融機構所提供的財富管理業務，其中都包含有信托關係已是不爭之實。隻是由於分業監管的體製尚存，各監管機構對非信托機構開展的受托理財業務進行規範時都避免使用“信托”字樣。就銀行財富管理的規範而言，銀監會在規範銀行個人理財業務的規章（銀監會2005年2號令）中謹慎地使用瞭“委托、授權、代錶”這樣的字眼來描述投資者與銀行之間的關係，連“受托人”字樣都沒有齣現，其意在避免銀行直接開展信托業務之嫌。這就為信托業進行財富管理尤其是傢族財富管理開闢瞭廣闊的發展空間。
　　從傢族信托的一般流程可以看齣，傢族信托在本質上依然是信托業務的一種，這也是構成信托公司發展傢族信托的重要動因。但是，傢族信托與信托公司傳統的業務相較而言，差異十分明顯。
　　……

前言/序言

《傢族信托：財富傳承的奧秘》 這是一本深入剖析財富傳承核心機製的書籍，它揭示瞭“傢族信托”這一古老而又充滿智慧的工具，如何成為現代傢庭安全、高效地將傢族財富傳遞給下一代的關鍵。本書並非簡單羅列法律條文或金融産品，而是以一種哲學的高度，審視財富的本質，探討傳承的真正意義，並為讀者構建一個關於財富傳承的係統性認知框架。 一、 財富的意義與傳承的挑戰 在探討傢族信托之前，本書首先帶領讀者迴歸對“財富”的本源思考。財富究竟是什麼？它僅僅是冰冷的金錢數字，還是承載著傢族的價值觀、夢想和期望的載體？書中會深入分析，當財富積纍到一定規模時，它所帶來的不僅僅是機遇，更有隨之而來的復雜挑戰。這些挑戰包括： 財富的稀釋與分散： 隨著代際的繁衍，傢族成員數量的增加，原有的財富容易被不斷分割，導緻傢族力量的衰弱。 繼承人的能力與品德： 如何確保繼承人具備管理和守護財富的能力，同時不被財富腐蝕，保持傢族的核心價值觀，是傳承中的巨大難題。 傢庭內部的潛在衝突： 財富分配不均、繼承權糾紛等問題，極易引發傢庭成員間的矛盾，破壞傢族和諧。 外部風險的侵蝕： 法律法規的變化、市場經濟的波動、傢庭成員的個人財務風險，都可能威脅到傢族財富的安全。 慈善與社會責任的考量： 許多傢族希望通過財富迴饋社會，但如何有效規劃慈善捐贈，使其發揮最大價值，也需要專業的指導。 本書將通過引人入勝的案例和深刻的洞見，讓讀者認識到，傳統的財富傳承方式往往難以應對這些復雜多變的挑戰，而一種更具前瞻性和係統性的解決方案迫在眉睫。 二、 傢族信托：超越傳統的力量 本書的核心在於係統性地介紹傢族信托這一傳承工具。它將從以下幾個維度，深入淺齣地闡述傢族信托的獨特優勢： 概念解析與起源： 追溯傢族信托的曆史淵源，理解其在全球範圍內的演變和發展，展現其經過時間檢驗的生命力。 核心功能與運作機製： 詳細解釋傢族信托是如何通過設立委托人、受托人和受益人三方關係，將資産進行隔離、管理和分配的。書中將重點闡述： 資産隔離的安全性： 信托資産獨立於委托人、受托人和受益人的個人資産，有效規避瞭個人債務、婚姻風險、破産風險等。 財富的保值增值： 受托人作為專業的管理者，能夠根據市場情況，審慎地管理和投資信托資産，實現財富的長期保值增值。 傳承的有序與可控： 委托人可以通過信托契約，詳細規劃財富在不同代際、不同受益人之間的分配方式、分配時間和分配條件，實現對財富傳承的精準控製。 保護未成年或不具備管理能力的受益人： 信托能夠為未成年子女、患有特殊疾病的傢庭成員提供持續的經濟支持和生活保障，而無需擔心其濫用財富。 實現傢族願景與價值觀的傳遞： 信托契約不僅可以規定財富分配，還可以載入傢族的價值觀、慈善目標、職業發展指導等，確保傢族的精神財富與物質財富一同傳承。 傢族信托的種類與選擇： 介紹不同類型傢族信托的特點，例如按照資産性質（現金、股權、房産、藝術品等）劃分，或者按照目的（財富保護、慈善傳承、傢族治理等）劃分，幫助讀者瞭解哪種信托更適閤自己的具體需求。 如何設立與管理一個傢族信托： 提供清晰的操作指引，包括選擇閤適的司法管轄區、聘請專業的律師和信托公司、製定信托章程、進行資産注入、以及後續的信托管理與監督等環節。 三、 傢族信托的應用場景與深度解析 本書的價值不僅在於理論的闡述，更在於其對傢族信托在實際應用中的深度挖掘。書中將通過一係列典型案例，展現傢族信托如何解決不同傢族麵臨的實際問題： 企業傢傢族的財富保全與傳承： 如何在企業上市、齣售或經營風險增加的情況下，保護傢族的股權資産，並確保傢族的控製權和經營權能夠平穩過渡。 高淨值傢庭的代際財富規劃： 如何為子女提供優良的教育、創業支持，同時避免財富的過早消耗，並為傢族的長期發展打下堅實基礎。 多代同堂大傢族的財富管理： 如何在龐大的傢族體係內，平衡不同代際、不同分支的需求，實現公平而有效的財富分配。 傢族辦公室的構建與傢族信托的協同： 探討傢族信托如何作為傢族辦公室的核心工具，與其他專業服務（如稅務規劃、法律谘詢、投資管理、慈善規劃等）協同運作，形成一站式的傢族財富管理解決方案。 跨境財富傳承的挑戰與機遇： 分析在不同國傢和地區設立傢族信托所麵臨的法律、稅務和社會文化差異，並提供相應的解決方案。 四、 遠見卓識：傢族信托的長遠價值 《傢族信托：財富傳承的奧秘》並非一本“速成”指南，它旨在引導讀者進行長遠的戰略性思考。本書將超越單純的工具介紹，更強調： 傢族文化的傳承： 傢族信托不僅僅是財富的傳遞，更是傢族價值觀、道德準則和生活方式的延續。如何通過信托契約，將傢族的“軟實力”也傳遞下去，是本書探討的重要議題。 傢族治理的現代化： 傢族信托可以作為構建現代傢族治理體係的重要基石，幫助傢族成員明確各自的權責，建立有效的決策機製，化解潛在的衝突。 社會責任與慈善願景的實現： 鼓勵讀者將傢族信托的規劃與慈善目標相結閤，通過專業的信托架構，實現傢族的社會責任感和可持續發展。 這本書將以清晰的邏輯、生動的語言和豐富的實例，帶領讀者一步步揭開傢族信托的神秘麵紗，理解其背後蘊含的智慧與力量。它不僅是財富傳承的實用指南，更是關於傢族永續發展、價值觀傳遞和生命意義的深度思考。通過閱讀本書，讀者將能夠掌握一套係統性的財富傳承方法論，為自己和傢族的未來，構建一個更加穩固、安全且充滿希望的基石。

評分☆☆☆☆☆

作為一名對投資理財有著長期關注的業餘愛好者，我始終認為，除瞭如何“增值”財富，如何“保值”和“傳承”財富同樣至關重要。然而，關於後者，尤其是針對中國本土環境的深入解讀，我卻發現市麵上的優質讀物並不多。很多時候，我們談論財富傳承，總會聯想到那些國外的傢族史，但《傢族信托 財富傳承的奧秘》這本書的齣現，無疑填補瞭這一空白。我尤其對“奧秘”二字感到好奇，因為它暗示著一種不同於常規的、可能更具智慧和策略性的方法。我猜測，這本書不僅僅會介紹傢族信托這一工具的法律框架和運作機製，更會深入探討其在財富傳承過程中的戰略性意義。例如，傢族信托是如何幫助傢族規避潛在的風險，例如繼承糾紛、稅務壓力，甚至傢庭成員的不當消費？它是否能夠幫助傢族更好地平衡不同代際的需求，同時又不失對傢族整體利益的考量？我希望作者能夠用清晰易懂的語言，將復雜的金融概念和法律術語解釋清楚，讓像我這樣的普通讀者也能理解並從中受益。我期待這本書能夠為我打開一扇新的視角，讓我更全麵地理解財富傳承的意義和方法。

評分☆☆☆☆☆

這本書的書名《傢族信托 財富傳承的奧秘》讓我眼前一亮。我一直對那些百年老店、世代相傳的傢族企業抱有深深的敬意，也很好奇他們是如何做到基業長青的。財富傳承，對我來說，不僅僅是金錢的轉移，更是一種傢族精神、文化和價值觀的延續。我希望這本書能夠揭示這種“奧秘”的所在，它是否與傢族信托這一現代金融工具緊密相關？我期待作者能夠深入淺齣地講解傢族信托的運作原理，以及它如何能夠幫助傢族實現更長遠、更穩健的財富傳承。我想瞭解，傢族信托究竟是如何幫助傢族抵禦風險，例如稅務的侵蝕、傢庭成員的揮霍，甚至是婚姻的變動，從而確保財富能夠持續地惠及後代。我希望這本書能夠提供一些具體的案例分析，讓我看到傢族信托在不同傢族背景下的實際應用效果，以及它所帶來的積極影響。我更希望，這本書不僅僅停留在理論層麵，而是能夠提供一些可操作的建議，讓普通讀者也能從中汲取智慧，為自己傢族的未來發展提供一些藉鑒。

評分☆☆☆☆☆

書名《傢族信托 財富傳承的奧秘》本身就帶著一種引人入勝的神秘感。我一直相信，真正的財富傳承，不僅僅是物質的傳遞，更是精神的傳承。那麼，傢族信托這個相對現代的金融概念，是如何與這種古老的傢族智慧相結閤，從而實現“奧秘”的傳承呢？我很好奇，這本書是否會像一本偵探小說一樣，層層剝開傢族信托的麵紗，展現其背後隱藏的智慧和策略？我希望作者能夠從更宏觀的角度，去探討財富傳承對於傢族凝聚力、社會責任感以及代際和諧的影響。它是否能夠幫助我們理解，如何通過傢族信托，將傢族的價值觀和道德規範融入到財富的分配和使用中，從而培養齣具有責任感和使命感的下一代？我期待這本書能夠不僅僅是關於“怎麼做”，更是關於“為什麼這麼做”，深入探討其背後的哲學思考和人文關懷。例如，它是否能夠幫助我們思考，在追求物質財富最大化的同時，如何不失對人文精神和傢族傳承的尊重？

評分☆☆☆☆☆

我一直對傢族的延續性抱有濃厚的興趣，尤其是在這個快速變化的時代，如何將傢族的價值觀、文化以及物質財富有效地傳遞給後代，變成瞭一個越來越重要的問題。當我看到《傢族信托 財富傳承的奧秘》這本書時，它仿佛觸碰到瞭我內心深處的一個痛點。我常常思考，那些傳承百年的傢族，他們究竟是如何做到的？僅僅依靠優秀的商業頭腦和精明的投資眼光嗎？還是其中蘊含著某種更為深遠的智慧和製度？這本書的標題“奧秘”二字，讓我聯想到那些古老而神秘的傳承方式，但同時它又指嚮瞭“傢族信托”這樣一個現代金融工具，這種新舊交織的感覺，極具吸引力。我希望這本書能夠不僅僅是介紹信托的法律條文和操作細節，更能深入挖掘其背後所蘊含的傢族哲學和傳承理念。例如，它是否能幫助我理解，如何在傳承物質財富的同時，也能夠傳承傢族的精神財富，例如勤奮、誠信、感恩等重要的價值觀？我希望作者能夠提供一些實際的案例，展示不同傢族如何運用傢族信托，成功地實現瞭財富的傳承和傢族的和諧發展。這本書對我而言，不僅僅是一本關於金融的書，更是一本關於如何構建可持續發展的傢族的“指南”。

評分☆☆☆☆☆

這本書的封麵設計就充滿瞭吸引力，一種沉穩而又不失現代感的字體，搭配上柔和的色彩，立刻讓人感受到一種金融專業書籍的嚴謹，但又不至於讓人望而卻步。我一直對財富傳承這個話題非常感興趣，但總覺得它過於高深，離我的生活很遙遠。然而，當我在書店裏偶然翻開這本書時，卻被它平實而又富有洞察力的語言所吸引。我並不是財富精英，甚至連“精英”二字都沾不上邊，但我相信，無論是何種程度的財富，如何妥善地傳承給下一代，都是一個值得深思的問題。這本書的標題——“傢族信托 財富傳承的奧秘”——似乎揭示瞭一個我一直試圖觸碰卻不得其法的重要領域。我注意到書中反復齣現的“奧秘”二字，這讓我充滿瞭好奇。究竟是什麼樣的“奧秘”，能夠讓財富得以延續，讓傢族的輝煌得以傳承？是某種我們普通人難以企及的金融工具，還是某種深刻的傢族智慧？我迫不及待地想要一探究竟，希望這本書能為我揭開這層神秘的麵紗，讓我對財富的未來有一個更清晰的認知。書中的插圖和圖錶設計也相當精良，盡管我還沒深入閱讀，但僅僅是瀏覽，就能感受到作者在內容呈現上的用心。這種細緻的處理方式，讓我對書中內容的易讀性和可理解性有瞭更高的期待。

評分☆☆☆☆☆

當我看到《傢族信托 財富傳承的奧秘》這本書時，心中湧現齣一種強烈的求知欲。我總覺得，財富的傳承是一個比財富的創造更為復雜且充滿挑戰的過程。特彆是在當今社會，法律法規日新月異，傢庭結構也越來越多元化，如何在這樣一個復雜的環境中，確保財富能夠順利、安全地傳承下去，確實需要一些“奧秘”的指引。我非常好奇，這本書所指的“奧秘”究竟是什麼？它是否僅僅是指傢族信托這一金融工具的巧妙運用，還是包含著更為深厚的傢族管理智慧和文化傳承的理念？我期待作者能夠以一種通俗易懂的方式，將復雜的法律和金融概念進行解讀，並且能夠結閤一些生動的案例，讓我明白傢族信托在實際操作中能夠解決哪些具體問題。例如，它如何幫助傢族規避潛在的稅務風險，如何應對傢庭成員之間的潛在糾紛，以及如何確保財富能夠持續地服務於傢族的長期目標。我希望這本書能為我提供一份清晰的路綫圖，讓我對傢族信托有更深入、更全麵的認識。

評分☆☆☆☆☆

這本書的標題《傢族信托 財富傳承的奧秘》讓我立刻産生共鳴。我一直認為，財富不僅僅是銀行賬戶裏的數字，更是傢族的根基、文化的載體，以及對未來的承諾。而傳承，則是一個充滿智慧和藝術的過程。我非常好奇，書中所提到的“奧秘”究竟是什麼？它是否隱藏在傢族信托這一工具的背後，通過精密的法律設計和策略，來實現財富的平穩過渡？我期待這本書能夠不僅僅是介紹法律條文和操作流程，更能夠深入探討傢族信托在維護傢族團結、傳承傢族價值觀、以及培養下一代責任感方麵的作用。例如，它是否能夠幫助我們理解，如何通過信托架構，鼓勵傢族成員積極參與傢族事務，同時又避免傢族權力過度集中或分散？我希望作者能夠提供一些具體的策略和方法，讓我們瞭解如何根據傢族的實際情況，設計齣最適閤的信托方案，從而真正實現財富的永續傳承，而非僅僅是財富的轉移。

評分☆☆☆☆☆

《傢族信托 財富傳承的奧秘》——這個書名本身就充滿瞭吸引力。我總覺得，財富的傳承，尤其是對於那些有一定規模的傢族而言，絕非僅僅是法律上的財産分割，而是一個涉及傢族文化、價值觀、社會責任以及未來規劃的係統工程。書名中的“奧秘”二字，更是激發瞭我強烈的好奇心，我猜測，這背後一定有著一套深刻的智慧和精妙的策略。我希望這本書能夠為我揭示，傢族信托究竟是如何成為實現這種“奧秘”的關鍵工具？它是否能夠幫助我們理解，如何通過閤理的信托設計，規避潛在的法律風險、稅務風險，甚至傢庭內部的潛在糾紛，從而確保傢族財富的穩定與增值？我更期待，作者能夠從更廣闊的視角，探討傢族信托在促進傢族成員的成長、傳承傢族精神、以及承擔社會責任等方麵的深遠意義。這本書對我而言，不僅僅是一本關於金融的書籍，更是一本關於如何構建可持續發展、充滿智慧的傢族的“指南”。

評分☆☆☆☆☆

當我看到《傢族信托 財富傳承的奧秘》這本書時，我的腦海中立刻浮現齣那些古老而又充滿智慧的傢族故事。我一直認為，財富的傳承，絕非僅僅是物質財富的簡單轉移，更是一種傢族精神、價值觀以及社會責任的延續。而“奧秘”二字，則暗示著其中蘊含著某種深遠的智慧和精妙的策略。我迫切希望這本書能夠揭示，傢族信托這一看似專業的金融工具，是如何成為實現這種“奧秘”的關鍵。它是否能夠幫助我們理解，如何通過傢族信托，巧妙地規避潛在的法律風險、稅務風險，甚至傢庭內部的潛在糾紛，從而確保傢族財富的穩健傳承？我更期待，作者能夠超越純粹的金融和法律層麵，深入探討傢族信托在維護傢族團結、傳承傢族文化、以及培養下一代責任感和使命感等方麵的深遠意義。這本書對我而言，不僅僅是一本關於財富管理的書籍，更是一本關於如何構建一個有傳承、有溫度、有遠見的傢族的“智慧寶典”。

評分☆☆☆☆☆

這本書的封麵設計簡潔而富有質感，書名《傢族信托 財富傳承的奧秘》更是直接點燃瞭我對這個話題的興趣。我常常思考，那些曆史悠久、傢族事業蒸蒸日上的傢族，他們是如何做到讓財富在代際之間平穩流轉，並且保持傢族的凝聚力的？這其中一定蘊含著不為人知的“奧秘”。我希望這本書能夠深入淺齣地解答我的疑問，它是否會詳細介紹傢族信托的各種形式和功能，以及它在實際操作中如何幫助傢族實現財富的保值增值和風險隔離？我更期待，作者能夠分享一些關於傢族文化傳承、價值觀傳遞的智慧，是如何通過傢族信托的架構得以實現的。例如，傢族信托是否能夠幫助我們培養齣更有責任感、更有擔當的下一代？它是否能夠幫助傢族在追求物質財富的同時，也不忘初心，積極迴饋社會？我希望這本書能夠為我提供一個清晰的框架，讓我理解傢族信托不僅僅是一種金融工具，更是一種承載著傢族希望和責任的傳承載體。

評分☆☆☆☆☆

幫同事買的，說很經典的書

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書很好，還沒看完

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內容一般般，就當閑書看看吧

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送貨快，質量好，劃算實惠哦！！！

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快遞小哥很隨和大方，贊一個！

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好哈哈哈哈哈哈好

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有點偏門

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這本書作為一般性瞭解還可以，實物性不強

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