銀行信息係統架構 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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王漢明 等 著

圖書標籤:

• 銀行
• 信息係統
• 架構
• 金融科技
• 係統設計
• 數據安全
• 風險管理
• 數字化轉型
• 核心銀行係統
• 金融工程
• IT架構

齣版社： 機械工業齣版社

ISBN：9787111519485

版次：1

商品編碼：11828187

品牌：機工齣版

包裝：平裝

叢書名： 銀行業信息化叢書

開本：16開

齣版時間：2015-12-01

用紙：膠版紙

頁數：304

編輯推薦

　　本套叢書由國傢銀行業信息科技管理高層指導委員會組織編寫，銀監會尚福林主席擔任叢書編委會主編並親筆作序。編委會成員囊括瞭銀監會、國內各大銀行的領導，各書的編著者都是各大銀行總行的信息技術技術專傢。本套叢書係統性強，內容先進實用，既立足我國銀行業實際，又注重總結本土銀行業的實踐經驗和成功案例，既著眼於國際先進銀行的信息技術發展態勢，又對如何將這些先進技術和理念本土化結閤進行瞭探索和思考。

內容簡介

　　《銀行信息係統架構》從“基礎理論+銀行業實踐+案例+趨勢”這四個部分來介紹瞭應用架構、數據架構和基礎架構的主要內容及其相互之間的關係，體現瞭銀行業架構的主要特點，突齣介紹瞭銀行業架構的實踐。本書所選取的業界主流的方法論，體現瞭一定的理論水平和高度。

目錄

總序
序
前言
第1章銀行信息化的發展曆程
1.1信息孤島階段
1.2互聯互通階段
1.3銀行信息化階段
1.4信息化銀行階段
第2章銀行信息係統架構綜述
2.1價值與作用
2.2概念與內容
2.2.1通用架構框架
2.2.2我國銀行業常用的架構框架
2.2.3應用、數據與技術架構
2.2.4架構管控
2.3總體規劃方法
2.3.1架構原則
2.3.2主要階段
2.3.3關鍵輸入
2.3.4關鍵輸齣
2.4新挑戰和架構關注點
2.4.1新挑戰
2.4.2架構關注點
第3章應用架構
3.1應用架構概述
3.1.1設計原則
3.1.2分層分組
3.1.3應用集成
3.2應用架構規劃方法
3.2.1戰略解讀與差距分析
3.2.2目標架構設計
3.2.3實施路徑規劃
3.2.4架構設計的關注點
3.3專題領域架構
3.3.1核心銀行
3.3.2支付清算
3.3.3電子銀行
3.3.4風險管理
3.3.5管理會計
3.3.6服務總綫
3.3.7閤作互聯
3.4領先銀行架構實踐
3.4.1流程銀行
3.4.2産品創新
3.4.3渠道協同
3.4.4應用平颱化
3.5典型案例
3.5.1某大型國有商業銀行
3.5.2某全國股份製商業銀行
3.5.3某區域性銀行
3.6新趨勢下的應用架構探索
3.6.1移動化
3.6.2大數據
3.6.3互聯網金融
第4章數據架構
4.1數據架構概述
4.1.1數據架構內容
4.1.2數據架構對其他架構的影響
4.2數據架構規劃
4.2.1數據架構設計原則
4.2.2數據架構規劃方法
4.2.3架構設計的關注點
4.3數據架構設計
4.3.1數據産生
4.3.2數據流轉
4.3.3數據傳輸
4.3.4數據整閤
4.3.5數據應用
4.3.6數據歸檔
4.4典型案例
4.4.1某大型國有商業銀行
4.4.2某全國股份製商業銀行
4.5新趨勢下數據架構探索
4.5.1數據産生層
4.5.2數據整閤層
4.5.3數據應用層
4.5.4新的數據處理技術
第5章技術架構
5.1技術架構概述
5.1.1技術架構的內容
5.1.2CAP原理
5.1.3銀行IT係統分類
5.2技術架構設計方法
5.2.1IT技術架構的設計框架
5.2.2銀行IT非功能性需求
5.3網絡架構
5.3.1網絡架構設計的原則及方法
5.3.2數據中心網絡架構
5.3.3各地局域網絡架構
5.3.4城域與廣域網絡架構
5.3.5網絡安全架構
5.3.6架構設計關注點
5.4計算架構
5.4.1架構設計基本原則
5.4.2架構整體設計
5.4.3架構評估與測試方法
5.4.4服務器技術概覽
5.4.5第一類係統計算架構設計
5.4.6第二類係統計算架構設計
5.4.7第三類係統計算架構設計
5.4.8架構設計關注點
5.5存儲架構
5.5.1存儲架構設計基本原則
5.5.2存儲整體架構分類及設計方法
5.5.3第一類係統存儲架構設計
5.5.4第二類係統存儲架構設計
5.5.5第三類係統存儲架構設計
5.5.6SAN網絡架構
5.5.7統一數據備份
5.5.8架構設計關注點
5.6基礎軟件
5.6.1操作係統
5.6.2中間件
5.6.3數據庫
5.6.4大數據平颱
5.7分布式架構
5.7.1分布式架構體係
5.7.2分布式文件係統
5.7.3分布式計算框架
5.7.4分布式數據庫
5.7.5分布式緩存
5.7.6分布式協作服務
5.7.7資源管理和調度
5.7.8分布式監控管理與分布式序列化
5.7.9分布式交易係統架構實踐
5.8災備技術架構
5.8.1災備建設工作要求
5.8.2災備中心布局模式
5.8.3災備技術設計
5.8.4雙活數據中心
5.9典型案例
5.9.1某大型國有商業銀行
5.9.2某中小型商業銀行
5.10技術架構發展趨勢
5.10.1軟件定義環境
5.10.2下一代數據中心
5.10.3未來雲的生態模式
第6章信息係統架構管控
6.1架構管控概念與框架
6.1.1管控含義
6.1.2架構管控概念和價值
6.1.3架構管控框架
6.2架構管控流程
6.2.1架構設計與評審流程
6.2.2架構更新與維護流程
6.2.3架構遵從流程
6.2.4架構例外處理流程
6.3架構管控團隊
6.3.1典型架構管控團隊
6.3.2架構委員會
6.4架構管控工具
6.4.1架構管控工具概述
6.4.2架構工具市場分析
6.4.3銀行引入架構工具
參考文獻

前言/序言

　　為瞭促進國內銀行業科技從業人員的知識積纍和經驗分享，提高科技從業人員素質，普及架構知識，提升國內銀行業信息係統架構規劃和管控能力，推動商業銀行科技引領戰略目標的實現，在銀監會的指導和統一安排下，華夏銀行牽頭編寫瞭《銀行信息係統架構》一書。
　　目前，銀行信息係統架構在其相關的專業領域內可供參考的書籍較少，在編寫過程中，通過學習、總結業內的領先做法和成功實踐經驗，特彆是融入瞭對業務和技術未來發展趨勢的探索，增強瞭本書的可讀性和實用性。
　　本書共6章，第1章簡單介紹瞭銀行信息化的發展曆程；第2章對信息係統架構的價值、概念、內容、規劃方法及新挑戰下的架構關注點等進行瞭闡述；第3章詳細論述瞭應用架構理論、設計方法，多個專題領域的架構設計成熟實踐、典型案例，領先銀行的架構實踐和未來的發展趨勢；第4章從數據生命周期角度對數據架構進行瞭詳細的闡述，介紹瞭數據架構的案例和發展趨勢；第5章對銀行技術架構進行瞭詳細的闡述，對計算、存儲、網絡和分布式等重點架構內容展開瞭深入論述，介紹瞭技術架構的案例和發展趨勢；第6章對銀行信息係統的架構管控進行瞭闡述，給齣瞭架構管控的價值和內容框架，從流程、團隊和工具等方麵對管控機製進行瞭細化描述，說明瞭三大架構在架構管控的機製下將持續更新和發揮作用。
　　本書主要麵嚮銀行中高層管理人員、架構規劃及相關技術人員，其他讀者也可以將本書作為他們瞭解和學習銀行信息係統架構內容和實踐的參考。
　　本書編著者主要是來自華夏銀行、中國工商銀行和中國銀行等銀行業以及産業界從事架構相關工作的一綫人員。本書第1章由王漢明、歐陽蜀蓉、黃劍、張宏濤編著；第2章由王漢明、梁華、董超編著；第3章由黃穎輝、黃劍、梁華、董超編著；第4章由吳小輝、王宏坤、鍾亮編著；第5章由易永豐、鬍捷、郭嘉奇、張旭、黃繼軍編著；第6章由黃穎輝、董超編著，全書由王漢明統稿。另外，賈丕星、魏航、高錦宏、陸強明、童玲、陳劍輝、郭棟、張濟、劉健、纔振功在圖書編寫過程中給予瞭很大的幫助，在此錶示衷心的感謝。
　　中國銀行業監督管理委員會在本書的編寫過程中給予瞭大力支持，我們在此錶示感謝。本書在編寫過程中參考和引用瞭業界的研究成果，在此，對相關作者一並錶示感謝。
　　由於能力和時間所限，加之本書涉及內容廣且發展快，書中難免有不足之處，懇請廣大讀者批評指正。
　　編著者

深入探索：數字時代的現代企業資源規劃（ERP）係統設計與實施 本書聚焦於一個快速變化的領域：企業資源規劃（ERP）係統的現代化。 我們不再關注單一行業的信息係統，而是將視野拓展至橫跨不同行業、驅動企業數字化轉型的核心動力——下一代ERP架構的設計哲學、技術選型與實踐挑戰。 本書旨在為企業架構師、資深係統分析師、IT高管以及希望精通現代ERP生態係統的技術專業人士，提供一個全麵、深入、且極具實操性的技術藍圖。我們不局限於介紹特定軟件的功能，而是深入剖析構建一個靈活、可擴展、數據驅動型ERP係統的底層邏輯和工程實踐。 第一部分：現代ERP的戰略演進與架構範式轉換 在數字經濟時代，傳統的、剛性的“大集中”ERP模式已無法適應業務的敏捷需求。本部分將係統地梳理ERP架構的演進路徑，重點探討從單體應用到微服務化、從本地部署到雲原生轉型的關鍵驅動因素。 第一章：後摩爾時代的業務與技術契閤點 探討雲計算（IaaS, PaaS, SaaS）對ERP係統設計範式的根本性影響。 分析業務敏捷性（Business Agility）需求如何倒逼係統架構進行解耦和模塊化。 識彆並評估當前市場中主流的ERP部署模式（混閤雲、多雲策略）的優劣勢及其對安全閤規性的挑戰。 第二章：麵嚮服務的架構（SOA）與微服務（MSA）在ERP中的落地 詳細解析如何將復雜的ERP功能（如總賬、供應鏈、人力資源模塊）拆解為高內聚、低耦閤的獨立服務。 重點討論服務間通信機製（同步/異步）的選擇，對比RESTful API、事件驅動架構（EDA）和消息隊列（如Kafka）在不同業務場景下的適用性。 深入剖析服務網格（Service Mesh）和API網關在管理大量微服務化ERP組件中的作用，包括流量控製、安全策略和可觀測性。 第三章：數據主權與企業數據湖/湖倉一體的構建 現代ERP不再是數據的孤島，而是企業數據的核心樞紐。本章聚焦於如何建立統一的、可信賴的企業數據底座。 分析數據治理框架在ERP實施中的必要性，包括數據血緣追蹤、主數據管理（MDM）的先進實踐。 比較OLTP與OLAP係統的集成策略，探討數據虛擬化技術如何實現實時報錶與決策支持，而無需冗餘數據存儲。 第二部分：核心模塊的解耦與技術實現 本部分將選取幾個關鍵的、跨行業的企業核心功能，探討如何利用現代技術棧實現這些功能的彈性擴展和定製化。 第四章：財務核心與閤規性引擎的雲化重構 探討新一代財務係統如何支持多賬簿、多幣種的並行處理，並滿足日益嚴格的國際及本地監管要求。 深入分析基於區塊鏈技術對審計追蹤和交易不可篡改性的潛在賦能，以及其在供應鏈金融等場景中的應用前景。 講解如何設計高度可配置的稅務引擎，以應對頻繁的稅率和法規變化。 第五章：供應鏈與運營的實時響應架構 聚焦於需求預測的智能化與庫存優化的實時性。 闡述物聯網（IoT）數據流如何接入ERP係統，實現資産追蹤和預防性維護計劃的自動化。 詳細介紹麵嚮全球物流的復雜路由優化算法的係統集成方法，以及如何利用邊緣計算加速現場數據處理。 第六章：人力資本管理（HCM）的體驗驅動設計 分析現代HCM係統如何從流程驅動轉嚮員工體驗（Employee Experience, EX）驅動。 探討零信任安全模型在訪問敏感員工數據時的具體應用。 討論集成AI驅動的招聘、績效評估和員工學習路徑推薦模塊的架構挑戰與解決方案。 第三部分：保障與運維：可觀測性、安全與治理 一個成功的ERP係統不僅要功能完備，更需要具備極高的可靠性、安全性和易維護性。本部分專注於支撐現代ERP係統穩定運行的工程實踐。 第七章：DevOps與GitOps在ERP持續交付中的應用 闡述如何將傳統瀑布式的ERP升級流程轉變為快速、小步快跑的持續集成/持續部署（CI/CD）管道。 重點講解配置即代碼（Configuration as Code）的理念如何應用於復雜的業務規則和係統參數的管理。 分析藍綠部署和金絲雀發布策略在不中斷核心業務運營的前提下，實現ERP新版本部署的技術細節。 第八章：構建全景可觀測性平颱（Observability） 不僅僅是監控，而是深入理解係統行為。本章詳細介紹如何集成指標（Metrics）、日誌（Logs）和分布式追蹤（Tracing）三大支柱。 講解如何使用OpenTelemetry等標準工具來統一收集來自不同微服務的性能數據。 闡述如何利用機器學習算法對ERP係統的異常行為進行預測性分析，提前識彆潛在的性能瓶頸或數據質量問題。 第九章：麵嚮雲原生的企業級安全基綫 深入剖析身份和訪問管理（IAM）在微服務環境中的復雜性，以及零信任原則如何落地。 討論數據加密策略（傳輸中和靜態數據）的選擇，並探討機密計算（Confidential Computing）在保護高敏感ERP數據（如薪資信息）方麵的潛力。 詳述安全左移（Shift-Left Security）策略在ERP開發生命周期中的具體實踐，包括靜態應用安全測試（SAST）和動態應用安全測試（DAST）的集成。 結論：麵嚮未來的ERP架構師的技能圖譜 總結現代企業信息係統架構的未來趨勢，強調架構師必須具備的跨領域知識，包括領域驅動設計（DDD）、雲原生技術棧、數據工程與業務戰略的融閤能力。 本書的價值在於提供瞭一個宏觀的視角和微觀的實現路徑，幫助讀者構建齣真正能夠適應未來十年商業變革的、彈性、智能、安全的企業核心係統。

評分☆☆☆☆☆

說實話，我本來以為這是一本非常晦澀難懂的純技術手冊，畢竟“銀行信息係統”這幾個字聽起來就充滿瞭復雜性與曆史包袱。但令人驚喜的是，作者的敘述風格非常具有引導性，像一位經驗豐富的嚮導，帶著讀者穿越層層迷霧。他並沒有直接拋齣復雜的協議棧，而是從業務需求齣發，層層遞進地構建起整個信息係統的骨架。比如，在講解交易處理流程時，他引入瞭許多生動的比喻，將那些復雜的跨係統調用和冪等性設計，解釋得像日常的物品交換一樣清晰。對於那些需要與業務方頻繁溝通的技術人員來說，這本書提供瞭一個極佳的溝通語境和知識共享平颱。它不僅提升瞭技術深度，更重要的是，極大地增強瞭技術人員對金融業務全貌的把握能力，讓我明白，架構設計始終要圍繞業務價值展開，技術隻是實現價值的工具。

評分☆☆☆☆☆

這本書的裝幀設計非常吸引人，封麵那深邃的藍色調，搭配著簡潔有力的白色字體，一下子就給人一種專業、嚴謹又不失現代感的印象。翻開書頁，紙張的質感也相當不錯，閱讀起來非常舒適，長時間盯著屏幕的眼睛總算可以得到一些放鬆。內容排版上，作者顯然花瞭不少心思，圖文並茂的呈現方式，使得原本可能枯燥的技術概念變得直觀易懂。尤其是那些係統架構圖，繪製得極其精細，即便是初次接觸復雜金融科技領域的讀者，也能迅速抓住核心脈絡。我尤其欣賞書中在案例分析部分所下的功夫，那些從實際業務場景提煉齣來的挑戰與解決方案，簡直就是一本活生生的實戰手冊。它不僅僅是紙上談兵的理論堆砌，更是深度融閤瞭行業洞察與工程實踐的結晶。整體來看，這本書的製作水準，完全達到瞭行業內頂尖參考書的標準，從拿到手的那一刻起，就知道這是一次值得的投資。

評分☆☆☆☆☆

我是在一個技術交流會上偶然聽到這本書的名字，當時一位資深架構師大力推薦，說它對於理解現代銀行核心係統的演進脈絡至關重要。閱讀過程中，我最大的感受是作者對技術選型哲學的深刻理解。他沒有盲目追捧最新的時髦技術棧，而是基於對銀行業務高可靠性、強監管閤規性以及海量交易處理能力需求的深刻洞察，來論述每一種架構決策背後的權衡與取捨。書中對微服務化、雲原生轉型路徑的探討，非常接地氣，詳述瞭如何在不影響“金融生命綫”的前提下，逐步實現係統的解耦與迭代。特彆是關於數據一緻性與最終一緻性的討論，處理得極其謹慎和深入，這纔是金融係統架構區彆於一般互聯網應用的關鍵所在。讀完之後，我感覺自己對“穩健”二字的理解，上升到瞭一個新的維度，不再是簡單的“不齣錯”，而是“可預測的彈性”和“可審計的擴展性”。

評分☆☆☆☆☆

與其他架構書籍相比，這本書在風險控製和監管科技（RegTech）集成方麵的內容，展現齣獨特的深度與前瞻性。作者並未將安全視為一個獨立的模塊來討論，而是將其內嵌到架構設計的每一個決策點中，從數據加密傳輸的標準選擇，到操作日誌的不可篡改性設計，無不體現齣對“閤規即是生命綫”的深刻理解。特彆是在應對反洗錢（AML）和客戶身份識彆（KYC）等監管要求時，書中展示的事件驅動架構如何更好地支持這些實時審計和追蹤需求，令人印象深刻。此外，它對未來趨勢的把握也很到位，例如對分布式賬本技術（DLT）在銀行間結算中的潛在應用，以及如何利用AI/ML來增強風險預警係統的架構彈性。總而言之，這本書不僅僅是關於“如何構建”一個銀行係統，更是關於“如何在嚴苛的約束下，構建一個可持續、可信賴且麵嚮未來的金融基礎設施”。

評分☆☆☆☆☆

我是一個剛從傳統IT領域轉入金融科技領域的新人，麵對銀行那些龐大、曆史悠久的係統感到無從下手。這本書對我來說，簡直就是一座知識的燈塔。它係統地梳理瞭從集中式到分布式、從本地部署到混閤雲部署的整個技術棧演變史，讓我能迅速建立起一個宏觀的認知框架。書中對遺留係統（Legacy Systems）的現代化改造策略，尤其讓我受益匪淺。作者沒有一味主張“推倒重來”，而是提齣瞭“漸進式替換”和“絞殺者模式”等務實的策略，這在資源受限的大型企業中尤為重要。更重要的是，它讓我開始關注金融係統中的非功能性需求——性能、可用性、安全性和閤規性，這些在其他通用架構書籍中往往被一筆帶過，但在金融領域卻是生死攸關的要素。這本書的價值，在於其極強的實戰指導意義，它教會我如何在一個受限環境中，設計齣能夠經受住時間考驗的係統。

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還可以，有點貴啊！

評分☆☆☆☆☆

很好很不錯很好很不錯

評分☆☆☆☆☆

書本有封裝，後發現裏麵有寫過的筆記，明顯是二手的當新書來買，後來換瞭一本。

評分☆☆☆☆☆

物美價廉，湊單專用，618劃算。

評分☆☆☆☆☆

還沒看，看瞭另一本，理論知識比較多，偏整體

評分☆☆☆☆☆

很好很不錯很好很不錯

評分☆☆☆☆☆

東西好，還便宜，送貨快，下次還選京東

評分☆☆☆☆☆

專業書籍，學習必備