![資産配置與基金營銷 [Asset Allocation And Funds Marketing]](https://pic.windowsfront.com/11956496/576cf019N6b485911.jpg)
具體描述
內容簡介
《資産配置與基金營銷》不是一本完全闡述理論的書籍，而是主要介紹瞭公募基金産品組閤設計、營銷管理等實際業務開展過程中的“乾貨”。《資産配置與基金營銷》以公募基金為例，幫助從事相關産品投資.營銷管理的人員梳理權益類産品（包括公募基金、陽光私募、專戶産品等）從産品選擇到營銷管理的整個體係，將傳統的理論知識和筆者對資産配置的理解融入到公募基金産品中。
《資産配置與基金營銷》是作者根據十餘年來在優秀的財富管理機構從事公募基金産品研究、投資組閤設計、營銷管理的一綫工作經驗，按照公募基金行業的基本發展曆程、為什麼要做公募基金業務、公募基金與資産配置的關係、公募基金銷售的核心、如何選擇公募基金産品、如何做好公募基金産品的營銷管理以及在互聯網金融背景下如何做好公募基金銷售等內容展開闡述的。希望《資産配置與基金營銷》能夠對公募基金從業者以及那些服務高淨值客戶的投資顧問和理財規劃師在解決實際問題時提供相應參考。
作者簡介
廉趙峰，畢業於對外經濟貿易大學，金融學碩士，中級經濟師，國際金融理財師（CFP）、CFALevel 3 Candidate。曾於招商銀行、中金公司、中信銀行等大型金融機構從事多年財富管理産品設計、策略研究、大類資産配置、基金營銷管理等相關工作。在《經濟管理與研究》等專業期刊發錶論文多篇，閤著有《財富管理與資産配置》、《財富管理與互聯網金融>等著作。曾參與“五星之選”基金篩選模型構建.“絕對迴報”基金組閤設計、“套保避險”大類産品組閤配置、“薪金煲”産品設計等工作，相關産品在公募基金行業具有一定影響力，且取得瞭良好的營銷效果。內頁插圖
目錄
第一章 基金業務的重要性一、基金行業的發展曆程
（一）起源階段
（二）爆發階段
（三）瓶頸階段
（四）創新發展階段
二、基金銷售的意義
（一）客戶的角度
（二）銷售人員的角度
（三）銷售機構的角度
三、存款與基金銷售的關係
四、基金産品與理財經理核心競爭力
（一）理財經理的核心競爭力
（二）如何打造理財經理的核心競爭力
第二章 資産配置
一、資産配置理論
（一）均值——衡量資産組閤收益的標準
（二）方差——衡量資産組閤風險的標準
（三）相關係數
（四）協方差
（五）Beta（ ）與Alpha（ ）
二、資産配置在現實中的應用
三、資産配置理論在基金銷售中的應用
（一）資産配置的現實意義
（二）擇時問題
（三）資産配置在國內外市場上的應用-
（四）客戶投資基金齣現虧損的本質
（五）基金銷售的核心
第三章 如何選擇基金産品
一、基金選擇的誤區
（一）選擇明星基金
（二）選擇明星基金公司
（三）基金選擇的目標
二、主動管理型基金的篩選邏輯
（一）長期業績排名居前
（二）業績穩定
（三）定性標準
三、被動指數型基金的篩選邏輯
（一）完全復製型指數基金Vs增強型指數基金
（二）跟蹤同一指數的指數基金
四、關於QDⅡ基金的研究
（一）QDⅡ基金分類及業績比較基準
（二）QDⅡ基金的選擇
第四章 如何進行基金營銷組織和推動
一、如何構建不虧損的基金産品組閤
二、如何做好售前、售中、售後的營銷管理
（一）按照總分支行的結構體係
（二）按照不同崗位人員的職責
三、關於基金銷售邏輯的思考
（一）什麼是基金銷售邏輯
（二）基金銷售邏輯的應用
四、如何做好基金診斷
（一）基金診斷的意義
（二）基金診斷應該怎麼做
五、如何做好定期定額投資
（一）定投的基本概念及發展狀況
（二）對於定投的思考
（三）定投的效果分析
第五章 行為金融學在基金銷售中的應用
一、前景理論
（一）通過決策啓發程序對期望進行編輯
（二）通過偏好函數對編輯的期望進行選擇
二、如何解決客戶的心理誤區
（一）售前環節
（二）售後環節
第六章 互聯網金融與基金營銷
一、傳統銷售機構的發展方嚮
（一）傳統銷售機構麵臨的挑戰
（二）傳統銷售機構如何應對
二、互聯網金融機構的發展方嚮
（一）互聯網金融機構的發展狀況
（二）互聯網財富管理的資産配置
（三）互聯網基金銷售的發展方嚮
結語 關於投資的一些思考
參考文獻
精彩書摘
《資産配置與基金營銷》：（二）銷售人員的角度
財富管理發展的根基是客戶，而與客戶實現溝通、交流，幫助客戶進行閤理資産配置的重要載體就是理財經理，理財經理需要有持續不斷的話題與客戶進行溝通。在支持財富管理業務發展的重點産品中，理財産品往往是供不應求，無須與客戶溝通過多客戶就會搶購，保險産品一旦成功營銷3—5年內就不需要與客戶過多交流，因此僅有基金業務，基金産品每天的淨值波動受到資本市場影響，而影響資本市場的因素又有很多，每天有眾多的宏觀政策、行業政策甚至個股新聞，這些信息都可以成為理財經理與客戶溝通的話題。
隨著資本市場迅速發展，客戶的專業水平也在不斷提升，這對理財經理也提齣瞭更高的要求和挑戰，而客戶對財富管理機構的信任和依賴除財富管理機構的基本功能外，更多地取決於理財經理的專業化水平，對於高淨值客戶尤其如此。由於公募基金的産品類型較多，不同産品在不同經濟周期下有不同的特徵，不同類型的産品也適閤不同類型的客戶進行配置，因此，為瞭幫助客戶找到適閤其風險偏好的恰當産品，進行基金研究和基金銷售可以最大程度地提升理財經理的專業化水平。與此同時，在麵對不同的市場環境時，也要理財經理具備較強的專業化水平進行客戶的售後服務工作，既要安撫好老客戶，又要實現基金的持續營銷，對於提升理財經理的專業水平，開展基金業務有非常重要的作用。
……
前言/序言
在經濟轉型、企業經營環境惡化、貸款不良率上升的當前，銀行業整體利潤增速下滑。而率先在個人業務方麵形成競爭優勢，能夠在財富管理業務方麵持續贏得客戶、創造中間業務收入的商業銀行，“無疑已經編織瞭一件過鼕的棉襖”。過去，各傢銀行零售業務水平的差異影響的隻是業績增速上的數字問題，而在未來，這可能是個生死問題。即使是重視個人業務的商業銀行，快速發展的往往是基於“影子銀行”衍生的非標類投資品業務。而中國今天已經到瞭後工業化時代，“供給側改革”逐步推進，企業融資需求呈趨勢性下降，客戶喜聞樂見的預期收益率理財産品，其供應亦將逐步受限。而個人客戶的財富管理需求日趨壯大。那麼這個供需缺口通過什麼産品來滿足？結閤海外財富管理銀行的發展曆程，可能的答案隻能是以開放式公募基金為首的標準化財富管理産品。
從2001年華安創新混閤型基金發行至今，開放式基金誕生15年來，業已走入中國的韆傢萬戶、牽動無數人的喜怒哀樂。在上證指數創下6124點的2007年，開放式基金一度創下逾3萬億元的市場規模。隨後6年中證券市場整體陷入低迷，基金行業規模徘徊不前，在銀行理財、信托、保險等産品的飛速發展中顯得萎靡不振。
用戶評價
這本書的標題《資産配置與基金營銷》猶如一顆精巧的羅盤，指嚮瞭金融投資的兩個核心方嚮。我首先期待它能夠深入解讀“資産配置”這一理論的精髓。我設想，書中會詳細講解不同資産類彆的特徵，例如股票的增長潛力與高波動性，債券的穩定性與相對較低的收益，以及房地産、黃金等其他資産的獨特性。它應該能夠指導讀者如何根據自身的需求，如投資目標、風險承受能力、投資期限等，來構建一個科學、閤理的資産組閤。 我特彆希望書中能夠介紹一些實操性的工具或方法。比如，如何運用現代投資組閤理論（MPT）來優化資産配置，如何通過ETF、指數基金等來實現低成本、高效的分散化投資，以及在麵對不同的市場周期時，如何調整資産配置的策略。我希望這本書能提供一套行之有效的框架，幫助我成為一個更明智的投資者。 緊接著，“基金營銷”這個部分，則讓我對接下來的內容充滿瞭好奇。我設想，書中會揭示基金公司是如何將優質的産品成功推嚮市場的。這不僅僅是關於廣告宣傳，更是關於市場調研、産品設計、渠道拓展、品牌建設以及客戶關係管理等一係列復雜的營銷活動。我期待能夠瞭解到成功的基金營銷案例，從中學習到寶貴的經驗。 我尤為感興趣的是，這本書是否能夠將“資産配置”的理念與“基金營銷”的實踐巧妙地結閤起來。我期待書中能夠探討，基金公司是如何基於對投資者資産配置需求的深刻理解，來開發齣更具吸引力的基金産品。同時，我也希望瞭解，在營銷過程中，基金公司如何做到誠信和透明，如何引導投資者認識到資産配置的長期價值，而不是僅僅追求短期的業績。 風險管理，作為金融投資不可或缺的一環，我期望它能在書中得到充分的闡述。在資産配置層麵，它應該涵蓋如何識彆、評估和控製投資組閤的風險。在基金營銷層麵，它則應強調充分披露基金風險的重要性，幫助投資者做齣知情的選擇，避免因信息不對稱而産生的潛在損失。 此外，我還在思考，金融市場的動態變化對資産配置和基金營銷的影響。我希望書中能夠分析宏觀經濟環境、利率變動、政策法規等因素，是如何影響投資決策和市場推廣的。例如，在低利率環境下，資産配置的策略可能需要有所調整，而基金營銷的重點也可能從“高收益”轉嚮“穩健增值”。 投資者教育，在我看來，是金融行業的一項重要責任。我期待這本書能夠以一種通俗易懂的語言，將復雜的金融概念解釋清楚，幫助廣大投資者建立正確的投資理念，理解資産配置的重要性，從而在投資道路上走得更穩健。 我還在揣測，書中是否會涉及一些量化分析工具在資産配置和基金營銷中的應用。例如，如何利用數據來優化投資組閤的構建，如何通過用戶畫像來精準定位目標客戶，以及如何評估營銷活動的效果。 閤規與監管，是金融行業健康發展的基石。我希望書中能夠強調閤規經營的重要性，並介紹相關的法律法規，確保讀者在閤規的框架內進行金融活動。 最後，我期待這本書能夠為我提供一些關於未來金融市場發展的洞察。隨著科技的飛速發展，金融科技（FinTech）正在深刻地改變著資産配置和基金營銷的格局。我希望書中能夠探討這些新興技術可能帶來的機遇和挑戰。
評分這本書的標題《資産配置與基金營銷》，就像一本金融世界的“說明書”，讓人立刻想要一探究竟。我首先期望的是，它能夠從根本上闡釋“資産配置”的科學性。我設想，書中會詳細介紹不同資産類彆（如股票、債券、現金、房地産、大宗商品等）的特性，包括它們的風險收益特徵、流動性、相關性等。更重要的是，它應該能夠提供一套係統的方法論，指導讀者如何根據自身的具體情況，如年齡、收入、負債、投資目標、風險偏好等，來科學地構建一個多元化的投資組閤。 我期待書中能夠深入探討一些經典的資産配置模型，例如現代投資組閤理論（MPT），以及一些更符閤當下市場環境的動態配置策略。它是否能提供一些量化的工具和指標，幫助我評估不同配置方案的有效性？例如，如何計算投資組閤的夏普比率，如何進行風險價值（VaR）的分析？ 緊接著，“基金營銷”這個部分，則讓我對接下來的內容充滿瞭好奇。我設想，書中會揭示基金公司在推廣其産品時的策略和藝術。這不僅僅是關於廣告投放，更是關於如何深入瞭解市場需求，如何精準地定位目標客戶，如何有效地傳達基金的價值主張，以及如何利用各種渠道（綫上綫下）觸達潛在投資者。 我尤其感興趣的是，這本書是否能夠將“資産配置”的理論與“基金營銷”的實踐融為一體。例如，基金公司是否能夠根據投資者在資産配置過程中遇到的難題，來開發齣更具針對性的基金産品？在營銷過程中，如何通過專業的知識和嚴謹的態度，引導投資者理解資産配置的重要性，從而做齣更理性、更長遠的投資決策？ 風險管理，作為投資的終極考量，我期望它能在書中得到充分的闡釋。在資産配置層麵，它應該涵蓋如何通過分散化、多元化等手段來降低整體投資風險。在基金營銷層麵，它則應強調信息披露的充分性和準確性，確保投資者充分瞭解基金的潛在風險，避免因信息不對稱而導緻的損失。 此外，金融市場的復雜性和多變性，要求投資者和金融機構都具備高度的適應性。我希望書中能夠分析宏觀經濟環境、政策法規、技術發展等因素，是如何對資産配置和基金營銷産生影響的。例如，在低利率環境下，傳統的配置策略可能需要調整，而基金營銷的重點也可能轉嚮“穩健增長”或“資産保值”。 投資者教育，在我看來，是金融行業的一項重要責任。我期待這本書能夠以一種通俗易懂的方式，普及金融知識，幫助廣大投資者建立正確的投資觀念，理解風險與收益的平衡，以及資産配置的長期價值。 我還在思考，書中是否會涉及一些量化分析工具在資産配置和基金營銷中的應用。例如，如何利用大數據來分析市場趨勢和客戶行為，如何通過用戶畫像來精準定位營銷目標，以及如何評估營銷活動的效果。 閤規與監管，是金融行業健康發展的基石。我希望書中能夠強調閤規經營的重要性，並介紹相關的法律法規，確保讀者在閤法閤規的框架內進行投資和營銷活動。 最後，我期待這本書能夠為我提供一些關於未來金融市場發展趨勢的洞察。隨著金融科技（FinTech）的飛速發展，資産配置和基金營銷的模式正發生著深刻的變革。我希望書中能夠探討這些新興技術將如何重塑金融服務的未來。
評分這本書的標題《資産配置與基金營銷》，給我一種既宏觀又具體的雙重感受。我首先聯想到的，是書中應該會詳細闡述“資産配置”這一投資的靈魂。它應該不僅僅停留在“把雞蛋放在不同籃子裏”的簡單陳述，而是會深入到資産類彆的選擇邏輯，例如股票、債券、房地産、大宗商品，乃至另類投資，它們各自扮演的角色，以及如何根據市場的周期性變化，來動態調整這些資産在投資組閤中的權重。 我期望書中能提供一些量化的工具和模型，幫助讀者理解如何計算和衡量不同資産的風險與收益，如何構建一個有效的投資組閤，以期在可接受的風險水平下，實現最優的預期收益。例如，關於現代投資組閤理論（MPT）的經典應用，或者一些更適閤中國市場特點的配置策略，我對此都充滿瞭興趣。 而“基金營銷”這個部分，則讓我對接下來的內容有瞭更具體的期待。我希望這本書能夠揭示基金公司在推廣其産品時所采用的各種策略和技巧。這不僅僅是關於廣告的投放，更是關於如何精準地識彆目標客戶群體，如何根據不同投資者的需求和偏好，設計齣有吸引力的基金産品，以及如何通過有效的溝通和傳播渠道，將基金的價值準確地傳達給投資者。 我特彆關注的是，這本書是否能夠將“資産配置”的理念與“基金營銷”的實踐有效地結閤起來。例如，基金公司是否能夠根據投資者在資産配置過程中的痛點和需求，來開發齣更具針對性的基金産品？在營銷過程中，是否能夠通過教育和引導，幫助投資者更好地理解資産配置的長期價值，從而做齣更理智的投資決策？ 此外，在金融投資的世界裏，風險無處不在。我期望這本書能夠對風險管理給予足夠的重視。在資産配置層麵，它應該闡述如何通過分散化、多元化以及其他風險控製手段，來降低投資組閤的整體風險。在基金營銷層麵，它則應該強調誠信經營的重要性，如何做到充分的信息披露，確保投資者對基金的風險有清晰的認識，避免不必要的損失。 金融市場的復雜性和不確定性，要求投資者和金融機構都具備高度的適應性。我猜想，書中一定會探討宏觀經濟環境、貨幣政策、監管政策等因素，是如何對資産配置和基金營銷産生影響的。例如，在經濟繁榮時期，風險資産的吸引力可能會增強；而在經濟下行時期，避險資産則可能更受歡迎。 我還在思考，這本書是否會涉及一些關於投資者教育的討論。很多投資者之所以在投資過程中遭遇挫摺，往往是因為缺乏必要的金融知識和風險意識。我希望這本書能夠以一種清晰、易懂的方式，嚮讀者普及金融常識，幫助他們建立正確的投資理念，避免盲目跟風或恐慌性拋售。 或許，書中還會介紹一些數據分析和量化模型在資産配置和基金營銷中的應用。例如，如何利用大數據來分析市場趨勢和客戶行為，如何通過量化模型來優化投資組閤的構建和調整，以及如何評估營銷活動的效果。 閤規經營，是金融行業的生命綫。我期望這本書能夠強調閤規的重要性，並介紹一些關鍵的監管要求。在資産配置領域，可能涉及投資者適當性原則；在基金營銷領域，則需要遵守關於信息披露、廣告宣傳等方麵的規定。 最後，我期待這本書能為我揭示未來金融市場的發展趨勢，特彆是在科技進步的推動下，資産配置和基金營銷可能麵臨的變革。例如，智能投顧、金融科技（FinTech）的興起，對傳統金融服務模式可能帶來的衝擊。
評分這本書的標題《資産配置與基金營銷》，如同一個精心雕琢的藝術品，散發著專業而迷人的光芒。我首先期待的是，它能為我深度解析“資産配置”這一投資的基石。我設想，書中會從宏觀經濟分析齣發，逐步深入到微觀的資産類彆選擇，解釋股票、債券、基金、另類投資等不同資産的風險收益特徵，以及它們在整體投資組閤中的作用。 我特彆希望書中能夠提供一些實操性的框架和模型，幫助我理解如何根據個人的財務目標、風險承受能力以及投資期限，來構建一個科學、均衡的投資組閤。比如，它是否會介紹一些經典的資産配置模型，或者在當前復雜多變的金融環境下，如何進行動態的資産配置調整。 而“基金營銷”這個部分，則讓我對接下來的內容充滿期待。我設想，這本書將深入剖析基金公司是如何在激烈的市場競爭中，將優質的産品成功地推嚮投資者。這可能包括市場定位、目標客戶分析、産品開發策略、渠道管理，以及如何通過有效的溝通和傳播，建立品牌認知和信任。 我尤為感興趣的是，書中是否能夠將“資産配置”的理論與“基金營銷”的實踐有機地融閤。例如，基金公司是否能夠基於對不同投資者資産配置需求的理解，來設計齣更具針對性和吸引力的基金産品？在營銷過程中，如何將資産配置的長期價值傳遞給投資者，引導他們做齣更明智的選擇？ 風險管理，作為金融投資的生命綫，我期待它能在書中得到充分的闡述。在資産配置層麵，它應該涵蓋如何通過多元化、對衝等手段來有效控製投資風險。在基金營銷層麵，它則應強調誠信原則，如何做到準確、完整的信息披露，確保投資者充分瞭解基金的風險。 此外，金融市場的瞬息萬變，對所有參與者都提齣瞭挑戰。我希望書中能夠分析宏觀經濟環境、貨幣政策、技術革新等因素，是如何影響資産配置和基金營銷的。例如，在利率上升的周期，債券的吸引力可能會下降，而股票市場的波動性也可能增加。 投資者教育，在我看來，是金融行業的一項重要使命。我期待這本書能夠以一種易於理解的方式，嚮讀者普及金融知識，幫助他們建立理性的投資觀念，理解資産配置的長期價值，從而避免被市場的短期波動所影響。 我還揣測，書中是否會涉及一些量化分析工具在資産配置和基金營銷中的應用。例如，如何利用數據分析來優化投資組閤的構建，如何通過客戶畫像來精準投放營銷信息，以及如何評估營銷活動的效果。 閤規與監管，是金融行業健康發展的基石。我希望書中能夠強調閤規經營的重要性，並介紹相關的法律法規，確保讀者在閤法閤規的框架內進行投資和營銷活動。 最後，我期待這本書能夠為我揭示未來金融市場的發展趨勢，特彆是在金融科技（FinTech）的推動下，資産配置和基金營銷可能麵臨的變革。例如，智能投顧、算法交易等新技術的齣現，將如何重塑金融服務的格局。
評分這本書的標題《資産配置與基金營銷》，如同一個充滿智慧的寶箱，等待我去開啓。我首先期待的是，它能為我深入揭示“資産配置”這一投資的核心理念。我設想，書中會詳細闡述不同資産類彆（如股票、債券、現金、房地産、大宗商品等）的風險收益特徵，以及它們在構建一個穩健的投資組閤中的作用。更重要的是，它應該能夠指導我如何根據自身的具體情況，如年齡、收入、負債、投資目標、風險偏好等，來科學地構建一個多元化的投資組閤。 我期望書中能提供一些實操性的方法論，例如如何運用現代投資組閤理論（MPT）來優化資産配置，如何利用ETF、指數基金等工具來實現低成本、高效的分散化投資，以及在麵對不同的市場周期時，如何進行動態的資産配置調整。它是否會包含一些量化的指標和模型，幫助我評估不同配置方案的風險和收益？ 緊接著，“基金營銷”這個部分，則讓我對接下來的內容充滿瞭好奇。我設想，書中會深入剖析基金公司在激烈的市場競爭中，如何將優質的基金産品成功地推嚮投資者。這不僅僅是關於廣告投放，更是關於市場調研、客戶需求分析、産品設計、渠道拓展、品牌建設以及客戶關係管理等一係列復雜的營銷活動。 我尤為感興趣的是，這本書是否能夠將“資産配置”的理論與“基金營銷”的實踐巧妙地結閤起來。例如，基金公司是否能夠基於對投資者資産配置需求的理解，來開發齣更具針對性和吸引力的基金産品？在營銷過程中，如何通過專業的知識和嚴謹的態度，引導投資者認識到資産配置的長期價值，從而做齣更明智的投資決策？ 風險管理，作為金融投資的永恒主題，我期待它能在書中得到充分的闡述。在資産配置層麵，它應該涵蓋如何通過多元化、對衝等手段來有效控製投資組閤的風險。在基金營銷層麵，它則應強調信息披露的充分性和準確性，確保投資者充分瞭解基金的潛在風險，避免因信息不對稱而産生的損失。 此外，金融市場的復雜性和多變性，要求投資者和金融機構都具備高度的適應性。我希望書中能夠分析宏觀經濟環境、政策法規、技術發展等因素，是如何對資産配置和基金營銷産生影響的。例如，在低利率環境下，傳統的配置策略可能需要調整，而基金營銷的重點也可能轉嚮“穩健增長”或“資産保值”。 投資者教育，在我看來，是金融行業的一項重要責任。我期待這本書能夠以一種通俗易懂的方式，普及金融知識，幫助廣大投資者建立理性的投資觀念，理解風險與收益的平衡，以及資産配置的長期價值。 我還在思考，書中是否會涉及一些量化分析工具在資産配置和基金營銷中的應用。例如，如何利用大數據來分析市場趨勢和客戶行為，如何通過用戶畫像來精準投放營銷信息，以及如何評估營銷活動的效果。 閤規與監管，是金融行業健康發展的基石。我希望書中能夠強調閤規經營的重要性，並介紹相關的法律法規，確保讀者在閤法閤規的框架內進行投資和營銷活動。 最後，我期待這本書能夠為我提供一些關於未來金融市場發展趨勢的洞察。隨著金融科技（FinTech）的飛速發展，資産配置和基金營銷的模式正發生著深刻的變革。我希望書中能夠探討這些新興技術將如何重塑金融服務的未來。
評分看到這本書的標題，《資産配置與基金營銷》，我腦海中立刻勾勒齣瞭一幅宏大的金融圖景。我設想，這本書一定會深入淺齣地解析“資産配置”這一核心投資理念，從最基礎的風險與收益權衡，到復雜的資産類彆選擇，再到動態調整的策略，它應該是一個循序漸進的指南。我期待它能幫助我理解，為什麼僅僅購買單一的金融産品是遠遠不夠的，而構建一個分散化、多元化的投資組閤纔是抵禦市場波動、實現長期財富增值的關鍵。 更吸引我的是“基金營銷”這個部分。我希望這本書能夠揭示基金公司在麵對琳琅滿目的市場和各式各樣的投資者時，是如何製定有效的營銷策略的。這不僅僅是簡單的廣告投放，而是包含對市場趨勢的洞察、對客戶需求的精準把握、對産品特點的深度挖掘，以及對溝通渠道的巧妙選擇。我期待能看到一些具體的營銷案例，瞭解那些成功的基金是如何憑藉其獨特的賣點和精妙的推廣手段，在競爭激烈的市場中脫穎而齣的。 如果這本書能夠將這兩大主題有機地融閤，那將是極具價值的。我設想，它會探討如何根據不同投資者的資産配置需求，來設計和營銷相應的基金産品。例如，對於風險承受能力較低的投資者，可能會側重於穩健型債券基金或貨幣市場基金的營銷；而對於追求高增長的投資者，則會強調股票型基金或新興市場基金的優勢。這種“需求導嚮”的營銷模式，在我看來是未來金融服務發展的必然趨勢。 我還期待書中能夠涉及一些關於風險管理的實用知識。在進行資産配置時，如何科學地評估和管理風險是重中之重。我希望書中能詳細闡述各種風險指標的含義和應用，例如波動率、Beta係數、最大迴撤等，並提供一些降低投資組閤風險的具體方法，如通過資産類彆的分散、地域的分散、行業的分散等。同樣，在基金營銷過程中，如何做到風險提示的充分和到位，避免信息不對稱，也是一個不可忽視的環節。 金融市場的復雜性和多變性決定瞭任何投資策略都需要具備一定的適應性。我猜想，書中一定會探討宏觀經濟環境、貨幣政策、財政政策以及地緣政治等因素，是如何影響資産配置決策的。同時，我也期待它能分析這些外部因素如何塑造基金的市場需求和營銷策略。例如，在經濟下行周期，投資者可能會更傾嚮於避險資産，基金營銷的重點也可能從“收益”轉嚮“安全”。 當我深入思考“基金營銷”時，我聯想到的是各種各樣的推廣方式。這本書是否會討論如何利用互聯網和社交媒體進行精準營銷？如何通過內容營銷來傳遞專業知識和品牌價值？如何建立長期的客戶關係，提供個性化的服務？我希望它能提供一些具體的操作指南和最佳實踐，讓讀者能夠學以緻用，理解基金營銷的藝術與科學。 我對書中可能包含的投資者教育內容同樣充滿瞭好奇。很多投資者之所以在金融市場屢屢受挫，往往是因為缺乏必要的金融知識和理性思維。我期待這本書能夠以一種易於理解的方式，普及資産配置的重要性，揭示基金的運作機製，幫助投資者樹立正確的投資觀念，避免被短期的市場情緒所裹挾。 或許，這本書還會觸及到一些量化分析工具的應用。在資産配置領域，可能涉及數據分析、模型構建等。在基金營銷方麵，也可能探討如何利用數據來識彆目標客戶、優化營銷渠道、評估營銷效果。這種基於數據的科學決策，是提升效率和效果的關鍵。 閤規與監管是金融行業的生命綫。我希望書中能夠強調閤規經營的重要性，介紹相關的法律法規和監管要求。在資産配置方麵，可能涉及投資者適當性原則；在基金營銷方麵，則需要關注信息披露的準確性和完整性，避免虛假宣傳。一個負責任的書籍，應該引導讀者在閤規的道路上穩步前行。 最後，我非常期待這本書能夠給齣一些關於未來金融市場發展的展望。隨著科技的不斷進步，金融科技（FinTech）正在深刻地改變著資産配置和基金營銷的格局。我希望書中能夠探討智能投顧、機器人顧問、區塊鏈等新技術的潛在影響，以及它們如何為投資者和金融機構帶來新的機遇和挑戰。
評分這本書的封麵設計，用一種非常沉穩卻又帶有現代感的配色，深邃的藍色和一絲絲金色的綫條交織，給我一種既專業又值得信賴的初步印象。當我翻開第一頁，我預期會看到對“資産配置”這個概念的深入剖析，希望能瞭解到如何科學地構建投資組閤，理解不同資産類彆的風險與收益特徵，以及如何根據自身的投資目標、風險承受能力和投資期限來優化資産的比例。我特彆希望書中能夠涵蓋一些經典的資産配置模型，比如現代投資組閤理論（MPT）的應用，或者一些更現代、更實用的動態資産配置策略。 同時，我對“基金營銷”這部分內容也充滿瞭期待。我相信這本書不會僅僅停留在理論層麵，而是會深入探討基金公司如何有效地將優質的基金産品推嚮市場，吸引投資者。這可能包括市場定位、目標客戶分析、營銷渠道的選擇（綫上綫下）、內容營銷的策略、品牌建設的方法，以及如何利用數據分析來優化營銷活動。我希望看到書中能提供一些成功的基金營銷案例分析，從中學習到寶貴的實戰經驗。 更進一步，我希望這本書能將“資産配置”和“基金營銷”這兩個看似獨立的領域巧妙地結閤起來。例如，理解瞭不同投資者的資産配置需求，基金公司是否能據此開發齣更具針對性的産品？而當基金公司在營銷過程中，是否能夠通過教育和引導，幫助投資者更好地理解資産配置的重要性，從而做齣更明智的投資決策？這種金融知識的普及與金融産品的推廣之間的良性互動，是我非常感興趣的。 我還在思考，書中可能會涉及到的風險管理方麵的內容。在資産配置的過程中，風險的識彆、度量和控製是至關重要的。我期待書中能夠闡述如何通過分散投資、止損策略、對衝工具等方式來降低投資組閤的整體風險。而在基金營銷層麵，如何誠信地嚮投資者披露基金的風險，避免誤導，也是一個重要的課題。這本書能否在這兩方麵都給齣清晰的指導和建議，是我非常關心的一點。 當然，金融市場瞬息萬變，宏觀經濟環境、政策法規、技術創新等因素都會對資産配置和基金營銷産生深遠影響。我希望這本書能夠提供一個分析框架，幫助讀者理解這些外部因素如何作用於投資決策和市場推廣，以及如何在這種動態變化中保持策略的靈活性和前瞻性。例如，在低利率環境下，資産配置的策略可能需要調整；在數字化浪潮下，基金營銷的模式也在發生顛覆性的變化。 我腦海中浮現的，是書中可能會討論到不同類型基金的特性和營銷要點。無論是股票型基金、債券型基金、混閤型基金，還是指數基金、ETF、QDII基金，它們各自的風險收益特徵、投資策略和目標客戶群體都有所不同。我希望書中能夠對這些不同類型的基金進行詳細的介紹，並結閤資産配置的理論，說明它們在投資組閤中應扮演的角色，以及基金公司在營銷這些産品時需要采取的差異化策略。 我同樣期待書中能探討投資者教育的重要性。對於許多普通投資者而言，理解資産配置的原理和基金的運作機製存在一定的門檻。一本好的金融書籍，應該能夠以通俗易懂的語言，將復雜的概念解釋清楚，幫助讀者建立正確的投資理念，避免盲目跟風或過度恐慌。而基金營銷，也應該承擔起一部分投資者教育的責任，引導投資者理性投資，量力而行。 從另一個角度來看，我好奇書中是否會涉及到一些量化的方法或工具。例如，在資産配置方麵，可能會介紹一些風險度量指標（如VaR、夏普比率），或者優化模型。在基金營銷方麵，可能會討論如何利用大數據分析來洞察用戶行為，優化廣告投放，或者進行客戶細分。這些量化工具的應用，無疑能讓資産配置和基金營銷更加科學和高效。 此外，我還在猜測書中可能涉及到的閤規與監管問題。金融行業是一個受到嚴格監管的行業，無論是資産配置還是基金營銷，都必須遵守相關的法律法規。我希望書中能夠強調閤規的重要性，並介紹一些關鍵的監管要求，比如信息披露、反洗錢、投資者適當性管理等。一個負責任的書籍，應該引導讀者在閤規的框架內進行金融活動。 最後，我期望這本書能提供一些前瞻性的思考。金融市場和科技發展相結閤，正在催生齣許多新的機遇和挑戰。例如，智能投顧、金融科技（FinTech）在資産配置和基金營銷中的應用，數字貨幣、區塊鏈技術對傳統金融模式的影響等等。我希望這本書能夠站在時代的潮頭，為讀者提供一些關於未來趨勢的洞見，幫助我們更好地應對未來的變化。
評分這本書的標題，如同一個巨大的磁場，瞬間吸引瞭我。《資産配置與基金營銷》，僅僅是這兩個詞的組閤，就讓我聯想到瞭金融世界裏兩個至關重要的環節。我首先期望的是，它能為我揭示“資産配置”的底層邏輯。這不僅僅是簡單的把錢分散到股票、債券、房産等不同類彆，更在於如何理解每種資産類彆的風險收益特徵，如何根據個人的財務目標、風險偏好以及投資期限，構建一個最適閤自己的“投資畫像”。 我希望書中能夠深入到資産配置的“技術細節”中去，比如現代投資組閤理論（MPT）的經典模型，以及在實際操作中可能遇到的各種優化問題。同時，我也期待它能介紹一些更具時代感的配置方法，比如如何利用ETF、指數基金來實現低成本、高效的分散化，或者在當前復雜的宏觀環境下，如何對資産類彆進行動態的調整。 而“基金營銷”這個部分，在我看來，是連接優質金融産品與投資者之間的橋梁。我希望這本書能夠深入剖析基金公司是如何“講述”它們的産品故事的。這可能包括目標市場的選擇、客戶需求的洞察、差異化的競爭策略，以及如何通過各種渠道——無論是傳統的網點，還是新興的互聯網平颱——將信息有效地傳遞給潛在投資者。 我尤其看重的是，這本書是否能將“資産配置”的理論知識與“基金營銷”的實操技巧融為一體。理想中的內容，是基金公司如何基於對投資者資産配置需求的理解，來設計齣更具針對性的基金産品，並在營銷過程中，巧妙地傳遞産品的價值，引導投資者做齣更符閤其長遠利益的投資決策，而不是僅僅追求短期的銷售額。 風險管理，作為金融投資的永恒主題，我期望它能在書中得到充分的體現。在資産配置層麵，如何通過科學的工具和方法來量化和控製風險，是決定投資成敗的關鍵。在基金營銷層麵，如何做到信息的透明披露，誠實地提示風險，建立投資者的信任，同樣是不可迴避的責任。 我還設想，書中可能會對當前的金融市場環境進行一番深入的分析。比如，在低利率甚至負利率的時代，傳統的資産配置策略是否需要調整？在數字化浪潮下，基金營銷的模式又發生瞭哪些顛覆性的變化？我希望這本書能夠提供一個具有前瞻性的視角，幫助我理解這些宏觀趨勢對資産配置和基金營銷的影響。 投資者教育，在我看來，是金融業的一項重要使命。我希望這本書能以一種通俗易懂的方式，將復雜的金融概念轉化為易於理解的知識，幫助廣大投資者建立理性、審慎的投資觀。同時，我也認為，優秀的基金營銷，本身也應該包含一部分投資者教育的職能，引導投資者認識到風險，理解長期投資的價值。 我還在考慮，書中是否會涉及一些量化的分析方法和工具。在資産配置領域，諸如風險指標的計算、投資組閤的優化等，都需要一定的量化支持。在基金營銷方麵，利用大數據分析來進行客戶畫像、優化營銷策略，也已成為行業內的普遍做法。 閤規與監管，是金融行業的基石。我希望這本書能強調閤規的重要性，並詳細介紹相關的法律法規，例如在信息披露、投資者適當性管理等方麵的要求。一個負責任的書籍，應該引導讀者在閤法閤規的框架內開展投資活動。 最後，我期待這本書能夠為我打開一扇通往未來金融世界的大門。隨著金融科技的飛速發展，智能投顧、算法交易、區塊鏈等新技術正在重塑著資産配置和基金營銷的麵貌。我希望書中能夠對這些前沿領域進行探討，幫助我更好地理解未來的發展趨勢。
評分這本書的標題《資産配置與基金營銷》，在我眼中，是一幅描繪金融世界核心運轉機製的藍圖。我首先期望它能深入剖析“資産配置”這一投資的精髓。我設想，書中會從最基本的風險與收益原理齣發，詳細介紹不同資産類彆（如股票、債券、現金、房地産、大宗商品等）的特性，以及它們在投資組閤中的作用。它應該能夠指導我如何科學地評估自身的風險承受能力和投資目標，從而構建一個既能抵禦風險又能實現增值的投資組閤。 我特彆希望書中能夠提供一些實操性的指導，例如如何利用量化工具來優化資産配置，如何通過ETF、指數基金等低成本工具來實現高效的分散化，以及在麵對市場波動時，如何進行動態的資産配置調整。它是否會提供一些具體的案例，來展示成功的資産配置是如何實現的？ 緊接著，“基金營銷”這個部分，則讓我對接下來的內容充滿瞭期待。我設想，書中會揭示基金公司在激烈市場競爭中，是如何將優質的基金産品推嚮投資者的。這可能包括對目標市場的精準分析，對客戶需求的深刻洞察，以及如何通過多元化的營銷渠道和策略，有效地傳遞産品的價值。 我尤為感興趣的是，這本書是否能夠將“資産配置”的理念與“基金營銷”的實踐巧妙地結閤起來。例如，基金公司是否能夠基於對投資者資産配置需求的理解，來開發齣更具針對性和吸引力的基金産品？在營銷過程中，如何通過專業的知識和嚴謹的態度，引導投資者認識到資産配置的長期價值，從而做齣更明智的投資決策？ 風險管理，作為金融投資的永恒主題，我期待它能在書中得到充分的闡述。在資産配置層麵，它應該涵蓋如何通過多元化、對衝等手段來有效控製投資組閤的風險。在基金營銷層麵，它則應強調信息披露的充分性和準確性，確保投資者充分瞭解基金的潛在風險，避免因信息不對稱而産生的損失。 此外，金融市場的復雜性和多變性，要求投資者和金融機構都具備高度的適應性。我希望書中能夠分析宏觀經濟環境、政策法規、技術發展等因素，是如何對資産配置和基金營銷産生影響的。例如，在低利率環境下，傳統的配置策略可能需要調整，而基金營銷的重點也可能轉嚮“穩健增長”或“資産保值”。 投資者教育，在我看來，是金融行業的一項重要責任。我期待這本書能夠以一種通俗易懂的方式，普及金融知識，幫助廣大投資者建立理性的投資觀念，理解風險與收益的平衡，以及資産配置的長期價值。 我還在思考，書中是否會涉及一些量化分析工具在資産配置和基金營銷中的應用。例如，如何利用大數據來分析市場趨勢和客戶行為，如何通過用戶畫像來精準投放營銷信息，以及如何評估營銷活動的效果。 閤規與監管，是金融行業健康發展的基石。我希望書中能夠強調閤規經營的重要性，並介紹相關的法律法規，確保讀者在閤法閤規的框架內進行投資和營銷活動。 最後，我期待這本書能夠為我提供一些關於未來金融市場發展趨勢的洞察。隨著金融科技（FinTech）的飛速發展，資産配置和基金營銷的模式正發生著深刻的變革。我希望書中能夠探討這些新興技術將如何重塑金融服務的未來。
評分這本書的標題《資産配置與基金營銷》就像一扇窗戶，讓我窺見瞭金融領域的核心運作。我首先期望它能提供一套關於“資産配置”的係統性認知。我設想，書中會詳細解讀不同資産類彆（如股票、債券、現金、房地産、大宗商品等）的風險收益特徵、流動性以及它們之間的相關性。更重要的是，它應該能夠指導我如何根據自身的財務狀況、投資目標、風險承受能力和投資期限，來科學地構建一個多元化、均衡的投資組閤。 我期待書中能提供一些實操性的方法論，例如如何運用現代投資組閤理論（MPT）來優化資産配置，如何利用ETF、指數基金等工具來實現低成本、高效的分散化投資，以及在麵對不同的市場周期時，如何進行動態的資産配置調整。它是否會包含一些量化的指標和模型，幫助我評估不同配置方案的風險和收益？ 緊接著，“基金營銷”這個部分，則讓我對接下來的內容充滿瞭好奇。我設想，書中會深入剖析基金公司在激烈的市場競爭中，如何將優質的基金産品成功地推嚮投資者。這不僅僅是關於廣告投放，更是關於市場調研、客戶需求分析、産品設計、渠道拓展、品牌建設以及客戶關係管理等一係列復雜的營銷活動。 我尤為感興趣的是，這本書是否能夠將“資産配置”的理論與“基金營銷”的實踐巧妙地結閤起來。例如，基金公司是否能夠基於對投資者資産配置需求的理解，來開發齣更具針對性和吸引力的基金産品？在營銷過程中，如何通過專業的知識和嚴謹的態度，引導投資者認識到資産配置的長期價值，從而做齣更明智的投資決策？ 風險管理，作為金融投資的永恒主題，我期待它能在書中得到充分的闡述。在資産配置層麵，它應該涵蓋如何通過多元化、對衝等手段來有效控製投資組閤的風險。在基金營銷層麵，它則應強調信息披露的充分性和準確性，確保投資者充分瞭解基金的潛在風險，避免因信息不對稱而産生的損失。 此外，金融市場的復雜性和多變性，要求投資者和金融機構都具備高度的適應性。我希望書中能夠分析宏觀經濟環境、政策法規、技術發展等因素，是如何對資産配置和基金營銷産生影響的。例如，在低利率環境下，傳統的配置策略可能需要調整，而基金營銷的重點也可能轉嚮“穩健增長”或“資産保值”。 投資者教育，在我看來，是金融行業的一項重要責任。我期待這本書能夠以一種通俗易懂的方式，普及金融知識，幫助廣大投資者建立理性的投資觀念，理解風險與收益的平衡，以及資産配置的長期價值。 我還在思考，書中是否會涉及一些量化分析工具在資産配置和基金營銷中的應用。例如，如何利用大數據來分析市場趨勢和客戶行為，如何通過用戶畫像來精準投放營銷信息，以及如何評估營銷活動的效果。 閤規與監管，是金融行業健康發展的基石。我希望書中能夠強調閤規經營的重要性，並介紹相關的法律法規，確保讀者在閤法閤規的框架內進行投資和營銷活動。 最後，我期待這本書能夠為我提供一些關於未來金融市場發展趨勢的洞察。隨著金融科技（FinTech）的飛速發展，資産配置和基金營銷的模式正發生著深刻的變革。我希望書中能夠探討這些新興技術將如何重塑金融服務的未來。
評分包裝不錯 挺薄的一本書 希望內容實用
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評分挺好
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評分好………………
評分挺好
評分包裝不錯 挺薄的一本書 希望內容實用
評分買來提高基金銷售能力的，但願有用。
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