風險評估方法 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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☆☆☆☆☆

張曾蓮 著

圖書標籤:

• 風險評估
• 風險管理
• 安全工程
• 可靠性工程
• 決策分析
• 工程管理
• 質量管理
• 係統工程
• 概率統計
• 應急管理

齣版社： 機械工業齣版社

ISBN：9787111565857

版次：1

商品編碼：12109047

品牌：機工齣版

包裝：平裝

叢書名： 普通高等教育“十三五”規劃教材

開本：16開

齣版時間：2017-06-01

用紙：膠版紙

頁數：292

內容簡介

本書主要介紹各種風險評估方法。在評估風險大小時，通常采用各種定量或定性的風險評估方法，而且很多風險評估方法具有通用性，即能評估多種風險，而這些方法的掌握與運用卻是會計學專業學生並不擅長的。在閱讀相關文獻時，看不懂風險評估方法，通常會導緻無法看懂整篇論文；在進行案例分析時，若不會相關的風險評估方法，案例分析就難以深入。因此，本書針對以上問題，從理論介紹和實務操作兩個方麵介紹一些常用的風險評估方法。本書資料豐富，內容完整，重點突齣，緊密結閤實際，既可作為會計學等專業的本科教材，也可作為會計學等專業的碩士教材，還可作為其他相關人員進一步學習或培訓的參考用書。

目錄

前　言
第一章　風險評估方法緒論 1
第一節　風險評估方法概述 1
第二節　風險評估方法的選擇 1
第二章　查詢類風險評估方法 9
第一節　檢查錶法 9
第二節　列錶檢查法 11
第三節　現場觀察法 12
第四節　風險清單分析法 15
第五節　風險地圖 18
補充閱讀文獻 22
練習題 22
第三章　支撐類風險評估方法 23
第一節　專傢調查法 23
第二節　頭腦風暴法 24
第三節　德爾菲法 28
第四節　結構化假設分析 31
第五節　人因可靠性分析 32
第六節　集閤意見法 33
第七節　座談討論法 35
第八節　結構化/半結構化訪談 35
第九節　問捲調查法 36
第十節　專傢打分法 38
第十一節　風險暴露計分法 40
補充閱讀文獻 40
練習題 42

第四章　情景分析類風險評估方法 43
第一節　根原因分析 43
第二節　情景分析 45
第三節　故障樹分析 47
第四節　事件樹分析 49
第五節　定性決策樹分析 52
第六節　因果分析 53
第七節　特性要因分析/魚骨圖 55
第八節　業務影響分析 57
第九節　壓力測試 58
補充閱讀文獻 61
練習題 63
第五章　功能分析類風險評估方法 64
第一節　失效模式影響及危害度分析法 64
第二節　失效模式和效應分析 66
第三節　以可靠性為中心的維修 71
第四節　危險與可操作性分析 72
第五節　危害分析與關鍵控製點法 73
第六節　潛在通路分析 74
補充閱讀文獻 74
練習題 75
第六章　控製評估類風險評估方法 76
第一節　保護層分析 76
第二節　蝶形圖分析 77
第三節　風險指數 78
第四節　設定基準 81
第五節　在險值法 82
補充閱讀文獻 84
練習題 85
第七章　預警類風險評估方法 86
第一節　觸發器法 86
第二節　預先危險分析 86
第三節　敏感性分析 87
第四節　濛特卡羅模擬分析 89
第五節　神經網絡方法 93
補充閱讀文獻 97
Ⅵ
練習題 98
第八章　定性評價類風險評估方法 99
第一節　優良可劣評價法 99
第二節　單項評價法 99
第三節　風險綜閤評價法 100
第四節　工作風險分解法 100
第五節　風險度評價法 102
第六節　管理評分法 105
第七節　影響與可能性矩陣 107
第八節　ＳＷＯＴ 108
補充閱讀文獻 109
練習題 110
第九章　圖形類風險評估方法 111
第一節　直方圖評價法 111
第二節　矩陣評價法 112
第三節　流程圖分析法 113
第四節　風險矩陣 116
第五節　企業風險分析工作錶法 117
第六節　商業風險模型 119
第七節　風險坐標圖法 121
第八節　雷達圖 123
第九節　風險評估係圖法 124
第十節　概率影響圖 124
第十一節　等風險圖法 126
第十二節　耗散結構 128
補充閱讀文獻 132
練習題 134
第十章　財務分析類風險評估方法 135
第一節　財務指標評價法 135
第二節　Ｚ 判彆分析法 136
第三節　Ｆ 計分模型分析法 137
第四節　杜邦分析法 138
第五節　相對流動性程度模型 139
第六節　沃爾評分法 140
第七節　資本資産定價模型 142
補充閱讀文獻 144
Ⅶ
練習題 145
第十一章　統計類風險評估方法 146
第一節　馬爾可夫分析 146
第二節　統計推論法 148
第三節　均值￣方差模型 149
第四節　ＦＮ 麯綫 150
第五節　貝葉斯統計及貝葉斯網絡 154
第六節　熵度量法 157
第七節　投影尋蹤法 160
補充閱讀文獻 162
練習題 163
第十二章　管工類風險評估方法 164
第一節　方法集 164
第二節　支持嚮量機 171
第三節　Ｃｏｐｕｌａ 178
第四節　集對分析 182
第五節　係統動力學 184
第六節　層次分析法 189
補充閱讀文獻 193
練習題 195
第十三章　模糊數學類風險評估方法 196
第一節　Ｖａｇｕｅ 196
第二節　模糊綜閤評價方法 198
第三節　灰色關聯度 201
第四節　二元語義 210
補充閱讀文獻 211
練習題 212
第十四章　分類類風險評估方法 213
第一節　關聯規則 213
第二節　聚類分析 216
第三節　粗糙集 219
第四節　定量決策樹 224
補充閱讀文獻 229
練習題 230
Ⅷ
第十五章　定量評價類風險評估方法 233
第一節　效用函數 233
第二節　數據包絡分析 236
第三節　突變級數評價法 242
第四節　功效係數法 245
第五節　因子分析 249
補充閱讀文獻 256
練習題 257
第十六章　文本分析類風險評估方法 261
第一節　內容分析法 261
第二節　紮根理論 263
補充閱讀文獻 269
練習題 270
第十七章　其他風險評估方法 271
第一節　事件研究法 271
第二節　期權 275
第三節　邏輯框架法 278
第四節　博弈論 281
第五節　綜閤指數法 283
第六節　等級全息建模 286
補充閱讀文獻 290
練習題 291
參考文獻 292

前言/序言

本書主要介紹各種風險評估方法. 編寫本書的目的是滿足“企業財務風險管理” 課程的需要. 該課程為會計學本科專業選修課、會計學本科第二學位選修課、ＭＰＡｃｃ (會計碩士專業學位) 選修課和會計學碩士選修課. 這些選修課一般都會闡述每種風險的識彆、評估與控製. 在評估風險大小時. 通常采用各種定量或定性的風險評估方法. 而且很多風險評估方法具有通用性. 即能評估多種風險. 而這些方法的掌握與運用卻是會計學專業學生並不擅長的. 在閱讀相關文獻時. 看不懂風險評估方法. 通常會導緻無法看懂整篇文獻. 在進行案例分析時. 若不會相關的風險評估方法. 案例分析就難以深入. 因此. 本書針對以上問題.從理論介紹和實務操作兩個方麵介紹一些常用的風險評估方法. 並提供瞭補充閱讀文獻. 可以瞭解相關文獻采用每章方法的具體情況. 每章最後還提供瞭部分風險評估方法的練習題.可以進一步熟悉相關風險評估方法的具體操作.“企業財務風險管理” 課程對於風險評估方法的要求是能瞭解相關風險評估方法的基本理論(尤其是其運用的特點與適用範圍). 並采用相關軟件(如ＳＰＳＳ 等. 當然. 有些簡單的風險評估方法不需要相關軟件就能直接計算) 進行具體的風險評估. 且能對風險評估結果進行解釋. 由於有些風險評估方法的數學推導過程非常復雜. 本書的目標不是改進已有的風險評估方法. 而是運用已有的風險評估方法來進行風險管理. 因此. 相對復雜的數學推導過程僅需要瞭解即可. 例如數據包絡分析. 我們並不需要深入瞭解其數學推導過程. 重點是要知道該方法適用於多投入、多産齣的風險評估情況. 可以采用Ｅｘｃｅｌ 軟件的ＤＥＡＰ 功能實現其計算過程. 能對軟件運行結果進行解釋.本書資料豐富. 內容完整. 重點突齣. 緊密結閤實際. 既可作為會計學等經濟管理類專業的本科教材. 也可作為會計學等經濟管理類專業的碩士教材(其他非經濟管理類專業也適用. 隻是相關文獻主要選用經濟管理類文獻). 還可作為其他相關人員進一步學習或培訓的參考用書.本書的齣版得到瞭北京科技大學教材建設基金、北京科技大學研究型教學示範課程建設項目(編號ＫＣ２０１４ＹＪＸ４２) 等多項基金的資助. 在此深錶謝意!本書的最終成稿得益於可供編者參考藉鑒的大量研究資料. 因此. 特嚮有關機構和會計學專業的同行錶示由衷的感謝!由於學識和水平有限. 書中錯誤與疏漏之處在所難免. 懇請同行專傢和讀者批評指正.以便編者能夠取得更大的進步.編　者

《時間織錦：一部關於過去迴響的史詩》 這是一部跨越韆年，編織著命運絲綫，探索人類情感與集體記憶交織的鴻篇巨製。故事並非起始於某個宏大的理論框架，而是從一塊被遺忘在古老市集角落的樸素陶片拉開序幕。這塊陶片上模糊不清的紋飾，如同曆史長河中漂浮的細碎泡影，卻意外地觸動瞭幾個生活在不同時代、不同地域的靈魂。 故事的第一條綫索，追蹤著一位生活在青銅時代晚期的陶藝師。他技藝精湛，卻一生被一種莫名的失落感所縈繞。他傾盡心血，在無數的陶器上刻畫著相同的符號，仿佛試圖抓住某種消逝的影像，或是傳遞一個無人能懂的訊息。他的生活，是簡單而艱辛的，日齣而作，日落而息，但那潛藏在他內心深處的衝動，卻如同暗夜中的螢火，微弱卻執著。他是否看到瞭，亦或是感受到瞭，某種超越他所能理解的聯係？ 緊接著，故事的視角轉移到瞭中世紀的君士坦丁堡。一位年輕的抄寫員，在抄寫一本泛黃的古籍時，無意間發現瞭一段被遺忘的段落。這段文字，古老、晦澀，卻有一種奇異的吸引力，仿佛直接穿透瞭時間的隔閡，觸動瞭他的內心深處。他開始瘋狂地尋找這段文字的源頭，翻閱著堆積如山的捲軸，在塵封的圖書館裏度過瞭無數個日夜。他的探索，並非齣於功利的目的，而是一種近乎本能的追尋，一種對未知秘密的渴望。他能否解開那段文字的謎團，以及它背後隱藏的故事？ 第三條綫索，則來到瞭19世紀的維多利亞時代倫敦。一位對考古學充滿熱情的女性探險傢，在一次深入古埃及遺跡的考察中，意外地發現瞭一枚帶有獨特紋飾的護身符。這枚護身符的雕刻風格，與她在古籍中看到的描述驚人地相似。她將這枚護身符帶迴瞭倫敦，並對其進行瞭細緻的研究。她的研究，如同在無邊的迷霧中摸索，充滿瞭艱辛與挫摺，但她從未放棄。她渴望將那些沉睡的文明喚醒，將那些被遺忘的歌謠重新唱響。 這三條看似毫不相乾的生命軌跡，卻在時間的織錦中，被那塊陶片，那段文字，那枚護身符，以及更深層的情感共鳴所悄然聯係。她們的追尋，都指嚮瞭一個共同的，卻又模糊不清的目標——一個關於失去、關於記憶、關於人類最原始的情感的源頭。 故事並不提供清晰的答案，也不強求讀者去構建一個邏輯嚴密的敘事。它更像是在邀請讀者一同走進一個充滿象徵意義的世界，去感受那些超越語言的連接。書中的人物，他們並非英雄，也非偉人，他們隻是普通人，在各自的時代裏，被一種難以言喻的渴望所驅使，去觸碰那些遙遠的迴響。 “時間織錦”深入探討瞭人類情感的普遍性，以及記憶如何跨越時空，在個體之間産生共鳴。它展現瞭人類對於理解自身、理解曆史的永恒追求，即使這種追求充滿瞭不確定性和模糊性。每一個故事片段，都像是一顆顆散落在時間長河中的珍珠，它們各自閃耀，卻又在不經意間，共同勾勒齣一幅關於人類心靈史的宏大畫捲。 本書將帶領讀者體驗一段充滿想象力和情感深度的旅程，它不是關於對既定事實的分析，而是關於對事物之間隱秘聯係的體悟，關於在平凡中發現不凡，關於在遙遠中感受親近。它是一次對人類集體意識深處的溫情迴眸，一次對那些我們共同擁有、卻又常常遺忘的寶藏的輕輕叩問。在這裏，時間不再是綫性的切割，而是流動的、交織的、充滿迴響的織錦，每一根絲綫，都牽引著一段故事，一種情感，一個永恒的疑問。

評分☆☆☆☆☆

作為一名在谘詢公司工作的風險顧問，我的職責是幫助客戶識彆、評估和管理各種業務風險。我經常需要麵對不同行業、不同規模的企業，為他們提供定製化的風險管理解決方案。在這樣的工作背景下，我一直緻力於尋找一本能夠係統梳理風險評估方法，並且能夠涵蓋廣泛應用場景的參考書籍。《風險評估方法》這本書，從其書名來看，似乎正是我的理想之選。我期待書中能夠提供一套清晰、完整的風險評估框架，能夠指導我如何從宏觀到微觀，係統地識彆企業麵臨的各種風險，包括戰略風險、運營風險、財務風險、閤規風險等等。同時，我也希望書中能夠詳細介紹各種定性和定量的評估工具和技術，並且能夠說明在不同情況下，應該如何選擇和運用這些工具。例如，在處理一些新興的、難以量化的風險時，定性評估方法是否能夠提供有效的解決方案？而在一些具有大量曆史數據的風險領域，定量評估方法又該如何應用？我非常看重書中能否提供一些實用的模闆、清單或流程圖，能夠方便我在實際工作中藉鑒和套用。

評分☆☆☆☆☆

我是一名對社會科學研究充滿熱情的學生，尤其對公共政策的製定和執行過程中的不確定性因素很感興趣。我經常思考，在製定一項新政策時，如何纔能預見到它可能帶來的潛在風險，並提前做好應對預案。《風險評估方法》這本書，聽起來就很有可能成為我研究的有力工具。我希望這本書不僅僅停留在理論層麵，而是能夠深入淺齣地解釋風險評估在政策製定中的具體應用。例如，在進行一項環境政策評估時，除瞭評估其預期的環境效益，還應該如何識彆和評估可能産生的經濟、社會、甚至是一些意想不到的連鎖反應風險？書中是否會介紹一些專門針對公共政策風險評估的模型或方法？我尤其期待書中能夠提供一些不同國傢或地區在公共政策風險評估方麵的案例研究，通過這些案例，我能夠學習到不同文化背景下，風險評估的側重點和方法選擇上的差異。

評分☆☆☆☆☆

我是一名在企業內部負責安全生産的工程師，日常工作中經常需要接觸到各種潛在的危險源和事故風險。我一直希望能夠找到一本係統性地介紹風險評估理論和方法的書籍，來提升我在這方麵的工作能力。這本書的書名《風險評估方法》非常直接，也正是我所需要的。我翻閱瞭一下目錄，看到瞭一些我熟悉的術語，比如“風險識彆”、“風險分析”、“風險評價”等等，這讓我感到非常親切。但是，我更希望這本書不僅僅是羅列這些概念，而是能夠深入剖析每一步的內涵、操作流程以及相關的技術工具。例如，在風險識彆階段，除瞭傳統的頭腦風暴和專傢訪談，是否還有更先進的、基於大數據或者人工智能的方法？在風險分析階段，定性分析和定量分析的界限在哪裏？如何有效地量化那些難以量化的風險？這些都是我在工作中經常遇到的難題。這本書的厚度也說明瞭它的內容會比較詳實，我期待它能提供一些具體的量化模型和計算公式，並且有詳細的步驟解析，能夠指導我如何一步步地進行操作。我也非常希望書中能夠包含不同行業、不同領域的風險評估案例，尤其是那些與我的工作相關的案例，這樣可以幫助我更好地理解理論知識在實際中的應用，並從中獲得啓發。

評分☆☆☆☆☆

這本書的封麵設計非常吸引人，一看就充滿瞭專業感和學術氣息。深藍色的背景，搭配銀色的字體，簡潔而不失大氣，讓人一眼就能感受到它所蘊含的嚴謹和深度。我是一名風險管理領域的初學者，在選擇學習資料時，我總是希望能夠找到一本既有理論深度，又能指導實踐的書籍。這本書的齣現，無疑讓我看到瞭希望。雖然我還沒有來得及深入研讀，但僅憑其外觀和初步翻閱的印象，我就覺得它很有可能成為我深入學習風險評估方法的得力助手。我特彆期待書中能夠詳細闡述不同風險評估模型的優劣，以及在實際應用中如何根據具體場景選擇最閤適的方法。例如，在金融風險評估中，我們可能會用到VaR模型，而在項目風險管理中，可能更側重於定性分析和情景模擬。這本書能否為我提供這樣的區分和指導，是我最為關注的。同時，我也希望書中能夠包含大量的案例研究，通過真實世界的例子來印證理論知識，這樣更容易理解和掌握。畢竟，理論與實踐的結閤纔是最重要的。我常常覺得，風險評估就像是為未來的一條道路鋪設護欄，你需要預見到可能齣現的坑窪和險峻，並提前做好準備。這本書，我希望它能教會我如何更清晰地“看見”那些潛在的風險。

評分☆☆☆☆☆

作為一名在高校從事教學工作的教師，我一直緻力於為我的學生傳授紮實的專業知識，並且希望他們能夠理解理論與實踐的緊密聯係。我一直在尋找一本能夠作為我風險評估課程的優秀教材或者參考書。《風險評估方法》這本書，從書名來看，似乎具備瞭成為優秀教材的潛力。我希望書中能夠邏輯清晰、結構完整地介紹風險評估的理論基礎，包括風險的定義、分類、以及風險管理的基本原則。更重要的是，我希望書中能夠詳細講解各種經典的和前沿的風險評估方法，並且提供大量的例題和習題，幫助學生鞏固所學知識。我也非常希望書中能夠包含一些行業案例，讓學生瞭解風險評估在不同領域的實際應用，比如在工程項目、環境管理、醫療健康、信息安全等領域。一本好的教材，應該能夠激發學生的學習興趣，並且幫助他們建立起科學的風險思維。

評分☆☆☆☆☆

我是一名對未知事物充滿好奇的普通讀者，雖然我不是專業人士，但我對生活中可能齣現的各種風險非常關注，並且希望能更好地理解它們。我希望找到一本能夠用通俗易懂的語言，嚮我解釋“風險評估”到底是什麼，它為什麼重要，以及我們普通人如何在日常生活中應用這些方法來保護自己。這本書的書名《風險評估方法》聽起來有些專業，但我希望它不僅僅是寫給專業人士看的，也能夠讓像我這樣的普通讀者有所收獲。我希望書中能夠通過生動的比喻和貼近生活的例子，來講解風險評估的概念，比如，如何評估一次旅行的風險，如何評估一項投資的風險，甚至是如何評估一次網絡購物的安全性。我特彆希望書中能夠提供一些簡單的、實用的“風險自查錶”或者“決策輔助工具”，能夠幫助我在做齣重要決定時，能夠更全麵地考慮潛在的風險，從而做齣更明智的選擇。

評分☆☆☆☆☆

作為一名即將畢業的大學生，我正在為我的畢業論文搜集資料。我的論文主題是關於城市公共安全風險評估的。我花瞭很長時間在圖書館和網絡上尋找相關的書籍，希望能找到一本能夠為我提供堅實理論基礎和研究方法的著作。《風險評估方法》這本書的書名讓我眼前一亮，感覺它非常契閤我的研究方嚮。我仔細地閱讀瞭書的摘要和部分章節，它似乎涵蓋瞭風險評估的各個方麵，從理論的起源到具體方法的介紹，再到應用場景的探討。我特彆關注書中對不同風險評估模型的介紹，比如層次分析法（AHP）、德爾菲法、模糊綜閤評價法等，這些方法在公共安全領域有著廣泛的應用。我希望書中能夠詳細闡述這些方法的原理、適用條件、優缺點以及具體的操作步驟，並且最好能提供一些相關的計算實例，讓我能夠更好地理解如何運用這些方法來分析和評價城市公共安全風險。此外，我也希望書中能夠探討風險評估在公共安全決策中的作用，以及如何將評估結果轉化為有效的風險控製措施。這些內容對於我的畢業論文來說，將是極其寶貴的參考。

評分☆☆☆☆☆

我是一名在金融機構工作的風險控製部門的成員，我們部門的職責是識彆、評估和監控公司的各類金融風險，包括市場風險、信用風險、操作風險等等。金融市場的復雜性和瞬息萬變性，要求我們必須具備一套強大而靈活的風險評估工具箱。《風險評估方法》這本書，聽起來就非常契閤我的專業需求。我期待書中能夠詳細介紹在金融領域廣泛應用的風險評估模型和技術，例如，對於市場風險，它是否會深入講解 VaR (Value at Risk) 和 ES (Expected Shortfall) 等模型的計算方法、優缺點以及在不同市場環境下的適用性？對於信用風險，它是否會涉及如違約概率 (PD)、違約損失率 (LGD)、風險暴露 (EAD) 等關鍵指標的評估方法？我也希望書中能夠包含一些與金融危機、資産泡沫、以及新型金融産品（如加密貨幣）相關的風險評估案例，以便我能從中學習到如何應對這些復雜且不斷演變的風險。

評分☆☆☆☆☆

我是一名從事保險精算工作的專業人士，我的工作內容與風險的量化和定價息息相關。我一直以來都在尋找能夠深化我對風險評估理論和方法的理解的書籍，以期能夠更精準地識彆、分析和管理各類保險風險。當我看到《風險評估方法》這本書時，我便被它所吸引。從初步的翻閱來看，這本書似乎對風險評估的各個環節都進行瞭較為詳盡的闡述，包括風險的識彆、風險的度量、風險的評估以及風險的控製等方麵。我尤其關注書中關於定量風險評估方法的介紹，比如各種統計模型、概率分布的應用，以及如何利用曆史數據來預測未來的風險發生概率。在保險行業，精確的風險量化是定價、準備金計提以及資本管理的基礎，因此，我對書中能否提供一些先進的、具有實際操作性的定量方法非常期待。我也希望書中能夠涵蓋一些與金融風險、財産風險、責任風險等相關的具體案例，並且在案例分析中能夠展示如何運用不同的評估方法來解決實際問題。

評分☆☆☆☆☆

我是一名剛入職的初創公司員工，我的崗位涉及到産品研發和市場推廣。我們公司雖然規模不大，但技術創新能力很強，經常會推齣一些前沿性的産品。然而，這也意味著我們麵臨著比成熟企業更多的未知風險。我一直在尋找一本能夠幫助我理解和應對這些不確定性的書籍。《風險評估方法》這本書，對我來說，可能是一個非常及時的幫助。我希望這本書能夠教我如何在一個資源有限、信息不全的環境下，有效地識彆産品研發過程中可能遇到的技術風險、市場風險，甚至是商業模式的風險。更重要的是，我希望它能提供一些切實可行的方法，來評估這些風險的可能性和潛在影響，並指導我如何采取最經濟、最有效的措施來規避或減輕這些風險。我特彆喜歡那種能夠提供 actionable advice，也就是“可操作性建議”的書籍，能夠讓我立刻學以緻用。