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朱崇实 著

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• 金融法
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• 法学
• 金融学
• 第四版
• 教材
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出版社： 法律出版社

ISBN：9787519711764

版次：4

商品编码：12172229

包装：平装

丛书名： 普通高等教育法学规划教材

开本：16开

出版时间：2017-07-01

用纸：胶版纸

页数：366

字数：480000

产品特色

编辑推荐

（1）改变传统的单一文字表述方式，使用图片、表格、模型、二维码等新型表达方法，提高整个教材的可读性与趣味性，符合新一代学子的阅读习惯；
（2）增加典型案例，既有拟制教学案例，也有缩编真实案例，尝试推广案例教学方法；
（3）增加互联网金融监管与法律制度革新内容；
（4）zui大限度地减少直接法条引用，对旧法进行全面梳理替换；
（5）根据目前教学要求，为让广大选用本教材的教师顺利使用教材，配备了电子教学课件；
（6）所有涉及引用观点或案例及数据等，都已用规范的脚注标出。

内容简介

《金融法教程》第四版根据国内外金融市场以及金融法律制度的巨大变化，对比第三版进行了较大篇幅的改版工作。本书全面阐释金融机构、金融监管等金融法领域的基础知识，并对金融法的基本内容进行了提炼和归纳，对相关法律问题加以评述分析，有利于读者掌握金融法的全貌和未来发展态势。全书只有两章是在第三版基础上修订，其他章节都是重新写作。本版在内容上除观点、制度、数据的更新，在表达形式上同样变化卓著，主要体现在以下方面：（一）改变传统的单一文字表述方式，使用图片、表格、模型、二维码等创新形式，提高整部教材的可读性与趣味性，符合新一代学子的阅读习惯；（二）增加典型案例，既有拟制教学案例，也有缩编真实案例，尝试采用案例教学方法；（三）增加互联网金融监管与法律制度革新内容；（四）zui大限度减少直接法条引用，对旧法进行全面梳理替换；（五）根据目前教学要求，为提高广大选用本教材的教师授课便利性，配备电子教学课件。
本教材对关涉金融法领域的基本概念、范畴进行深入阐发，对各项基本制度介绍详尽，适用于高等教育法学专业学生作为教材选用，同时亦可为金融业内人士阅读参考。

作者简介

朱崇实，男，1954年生，福建建瓯人。现为厦门大学法学院教授、博士生导师，厦门大学经济法学研究中心主任。1985年至1990年于南斯拉夫贝尔格莱德大学国际经济系学习，获经济学博士学位；1999年至2000年作为富布赖特学者于美国波士顿大学法学院、哈佛法学院访问、进修。研究领域为金融法、投资法、法律经济学、经济法基础理论等。已在《经济研究》、《厦门大学学报（哲社版）》、《现代法学》等刊物上发表论文40余篇，个人独著1部，主编教材或专著10余部。代表性作品包括：《共和国六十年法学论争实录（经济法卷）》（主编，厦门大学出版社2009年版）；《中南两国外国人投资法比较研究》（个人专著，厦门大学出版社1990年版）。先后主持了国家社科基金、教育部、司法部等6项课题，创立并联合主编“厦门大学法学院经济法学文库”。科研成果曾获“孙冶方经济科学奖”、“国家首届人文社科优秀成果奖”和“福建省社会科学优秀成果奖”等。学术兼职包括：中国法学会经济法学研究会副会长、福建省社科联副主席、厦门市社科联主席等。
刘志云，男，1977年生，江西瑞金人。现为厦门大学法学院教授、博士生导师，金融法研究中心主任，兼任2011两岸关系和平发展协同创新中心教授、暨南大学讲座教授。研究领域为金融法、投资法、国际关系与国际法交叉问题等。至今已在《中国社会科学》等国内外杂志以中英文发表法学论文150余篇，出版个人专著5部，主著3部。代表性著作有：《国家利益视角下的国际法与中国的和平崛起》（2015年）、《法律视角下商业银行的社会责任：原理研究与实证分析》（2012年）、《当代国际法的发展——一种从国际关系理论视角的分析》（2010年）、《现代国际关系理论视野下的国际法》（2006年）、《国际经济法律自由化原理研究》（2005年）。入选教育部“新世纪优秀人才支持计划”（2009年）、中组部“首批青年拔尖人才支持计划”（2013年）、福建省“双百人才支持计划”（2014年）、福建省“高校领军人才支持计划”（2014年）。创立并主编（或联合主编）“金融法学文库”、“经济法学文库”、“国际关系与国际法跨学科研究文库”、“鹭江公证文库”。

目录

第一章总论
第一节金融法的概念、体系及调整对象
第二节我国金融体制的改革与发展
第三节金融法的基本原则与法律渊源
第二章中央银行法律制度
第一节中央银行概述
第二节中央银行的体制类型与具体职能
第三节中央银行的货币政策
第四节中央银行的外汇管理
第三章金融监管法律制度
第一节金融监管法的基本范畴
第二节金融监管体制与体系
第三节金融监管的实施
第四节中国金融监管制度的演变与未来展望
第四章商业银行法律制度
第一节商业银行法概述
第二节商业银行的设立、变更、接管与终止
第三节商业银行存款业务法律问题
第四节商业银行贷款业务法律问题
第五节商业银行中间业务法律问题
第六节违反商业银行法的法律责任
第五章政策性银行法律制度
第一节政策性银行概述
第二节国外典型的政策性银行
第三节我国的政策性银行
第六章支付结算法律制度
第一节支付结算法律制度概述
第二节票据结算的法律制度
第三节非票据结算的法律制度
第七章金融信托与租赁法律制度
第一节金融信托法律制度
第二节金融租赁法律制度
第八章证券法律制度
第一节证券与证券法
第二节证券发行
第三节证券上市与交易
第四节信息披露
第五节禁止的交易行为
第六节上市公司收购
第九章证券投资基金法律制度
第一节证券投资基金概述
第二节证券投资基金的参与主体
第三节公开募集基金的监管
第四节非公开募集基金的监管
第十章互联网金融法律制度
第一节互联网金融法律制度概述
第二节P2P网络借贷法律制度
第三节股权众筹法律制度
第四节其他互联网金融典型业态法律制度
第十一章涉外金融法律制度
第一节《服务贸易总协定》
第二节涉外金融机构监管法律制度
第三节涉外融资法律制度
第四节涉外支付法律制度
主要参考文献

前言/序言

序言
自1995年《金融法教程》第一版出版至今，历经三次修订，转眼已过20余年。作为国内发行时间最长的金融法本科教材之一，它深深地影响了几代学子。第三版教程于2011年出版至今，一晃又是5年。这5年间，国内外金融市场与金融法制发生了翻天覆地的变化。2008年爆发的金融危机至今余波未了，不过整个金融市场基本走向稳定，估计下次危机来临前暂无大的波澜。在这次危机爆发与持续的过程中，诸多金融法律原则与制度得以革新，每一轮危机导演的金融法律制度的巨大变迁之现象得以最大化的体现。与此同时，为了适应国内金融市场的发展变化、更好地面对国际金融危机，国内金融监管与金融立法也发生了重大调整与革新，金融混业经营趋势更是对2003年才正式建立的“分业经营、分业监管”模式提出了巨大挑战，金融监管与金融法律制度酝酿着巨变。此外，互联网金融的崛起与迅猛发展是最近5年来国内外金融市场的一个突出现象。互联网正在改变传统金融的理念与模式，也对传统金融监管与金融法律制度提出了重大的革新要求与压力。
过去的5年是国内外金融市场与相关金融法律制度发生翻天覆地变化的5年。同时，在互联网时代成长的新一代学子的学习方式、阅读习惯乃至思维模式也是日新月异。在这种背景下，本教材的第三版已无法适应金融法教学与研究的需要，故对其进行的适应性修改被提上日程。感谢法律出版社为本教材第四版的修订与出版提供了机会与支持。在接到本教材第四版的修订任务后，考虑到20年前就参与本书撰写的诸多作者如今已功成名就，事务繁多、分身乏术。经过与出版社及原作者商榷，决定由厦门大学法学院朱崇实教授、刘志云教授领衔主编本教材的第四版，负责全书修订的策划、协调、分工、定稿等工作。原作者将不再参加第四版的修订工作，转而增补一批“少壮派”，即处于学术活跃期的中青年学者鼎力加盟。
由于国内外金融市场以及金融法律制度的巨大变化，尤其是互联网时代成长的新一代学子的个性特点变化，在原版基础上一般的修修补补已不足以满足需求，因此我们对第四版教程进行了较大篇幅的重写或添补的工作。具体地讲，除其中两章是在第三版基础上修订的，其他章节都是重新写作。同时，除了内容、观点、制度、数字的更新，这一版在表达形式上也变化卓著，主要体现在以下几方面：（1）改变传统的单一文字表述方式，使用图片、表格、模型、二维码等新型表达方法，提高整个教材的可读性与趣味性，符合新一代学子的阅读习惯；（2）增加典型案例，既有拟制教学案例，也有缩编真实案例，尝试推广案例教学方法；（3）增加互联网金融监管与法律制度革新内容；（4）最大限度地减少直接法条引用，对旧法进行全面梳理替换；（5）根据目前教学要求，为让广大选用本教材的教师顺利使用教材，配备了电子教学课件；（6）所有涉及引用观点或案例及数据等，都已用规范的脚注标出。
另外，第四版也延续了从第三版开始我们推动的一个学习理念。即我们认为，大学的教学与中学教学完全不同，如果说当前的高考制度导致中学教学始终无法摆脱填鸭式教学与应试教育的弊病，那么大学教学就要去治愈这种僵化的基础教育制度带给学生在学习上“主动性”与“创新性”严重不足的后遗症。因此，与传统教材不同，本书的编写体现了我们所主张的大学教学应该培养学生的“阅读”、“思考”以及“表达”能力的理念。本书所包含的庞大信息量远非课堂讲授时间所能涵盖，这时就需要做到“师傅领进门，修行靠自身”，即课堂上老师引导与课后学生自学需紧密结合，培养学生的课外阅读能力是关键。因此，我们在每一章节尽量提出该领域存在争议的学术或实务问题，培养学生的思考兴趣，并在每一章节最后列出了进一步推荐阅读的书目及具有启发性的思考题。也正因如此，本书的深度不止于对金融法律制度的泛泛介绍，而是在每一个章节都适当提出了各种来自理论或实践的有深度的问题，甚至每一个章节后面的很多复习思考题无法在书中找到直接或完整的答案，需要学生自主的外延性阅读并进行独立的思考，借此来提高他们的思考与表达能力。而为适应互联网时代的发展以及学子的阅读习惯的变化，本书用二维码的形式增加了大量的扩展阅读的内容，将一些重大理论争议或独具一格的观点或需要掌握的丰富材料，以更加趣味以及具有时代感的方式表达出来。当然，虽然我们对第四版的修订期许高远，但现实总是不尽人意，且无论我们如何谨慎，其中谬误总是难免，还恳请读者多多谅解、批评指正。
除了厦门大学法学院朱崇实教授、刘志云教授作为主编，负责第四版修订的策划、协调、分工、定稿等工作外，本书各章作者简介与具体分工如下（除在第三版基础上修订的两个章节标出原作者，新写的章节不再标出旧版作者）：
刘志云（厦门大学法学院教授、博士生导师）撰写第一章、第二章、第十一章（第4版）；
黎四奇（湖南大学法学院教授、博士生导师）撰写第三章、第四章；
朱大旗（中国人民大学法学院教授、博士生撰写第五章（第3版）、第十一章（第3版）；
导师）
阳建勋（厦门大学法学院副教授、硕士生导师）撰写第五章（第4版）、第六章；
王俊（厦门大学知识产权研究院助理教授）撰写第七章；
肖伟（厦门大学法学院教授、硕士生导师）撰写第八章；
毛海栋（厦门大学法学院助理教授）撰写第九章；
许多奇（上海交通大学凯原法学院教授、博士生导师）
唐士亚（上海交通大学凯原法学院博士研究生）共同撰写第十章。
无疑，本书第四版的写作是艰辛而枯燥的，同时也充满了挑战与乐趣。在写作的过程中，我们不仅得到来自法律出版社的帮助，也借鉴了许多学界同仁最新的研究成果与资料。在此，我们要对法律出版社与徐蕊老师，以及各位学术界同仁所提供的帮助表示衷心的感谢。
最后，需要特别感谢的是厦门大学法学院经济法专业金融法方向的博士生队伍，包括龙稳全、史欣媛、刘辉、刘盛、王潺等同学，在本教材第四版的修订过程中承担了各自的辅助性工作，并在这一过程中表现出了认真诚恳的学术态度、兢兢业业的工作风格，以及各自勇于接受挑战、富有朝气的学术精神。
朱崇实刘志云2017年1月5日

《金融法教程（第四版）》 内容概述： 本书旨在全面梳理和阐释中国金融法律体系的核心内容、基本原则、主要制度及最新发展。教程以理论与实践相结合的视角，深入剖析金融市场运行中涉及的各类法律规范，力求为读者构建一个清晰、系统的金融法知识框架。 第一部分：金融法基础理论与体系 本部分将首先回顾金融法的基本概念、渊源、调整对象与原则。金融法作为一门独立的法律部门，其特殊性在于其高度的政策性、时效性以及与经济发展的紧密联动。我们将探讨金融法的基本原则，例如金融稳定原则、公平竞争原则、投资者保护原则以及风险防范原则等，并分析这些原则在金融法律规范中的具体体现。 接着，教程将系统介绍中国金融法律体系的结构。这包括对宪法中关于金融管理的原则性规定、国务院关于金融宏观调控的法律法规、以及各金融监管部门（如中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会等）的规章和规范性文件的梳理。同时，还将涵盖与金融活动密切相关的民事法律、行政法律以及部分刑事法律在金融领域的适用。 第二部分：金融市场法律规制 本部分是教程的核心内容，将分门别类地深入探讨各类金融市场的法律规制。 银行法： 重点阐释银行法的基本制度，包括商业银行的设立、组织机构、业务活动（存贷款、支付结算、外汇业务等）、风险管理与监管、以及存款保险制度。教程将详细分析商业银行在营运过程中需要遵守的审慎经营规则、资本充足率要求、流动性管理等关键法律规定，并探讨商业银行面临的法律风险及应对策略。 证券法： 本章节将系统介绍证券市场的法律框架。内容涵盖证券发行（首次公开募股、增发、债券发行等）的法律要求、证券交易（股票、债券、基金等）的规则、证券市场的监管体制（包括发行监管、交易监管、信息披露监管等）、以及证券欺诈、内幕交易等违法行为的法律责任。我们将重点关注注册制改革下证券发行和信息披露的新变化。 保险法： 教程将深入解读保险法的基本原理，包括保险合同的构成要素、保险人的义务与责任、被保险人的权利与义务、保险公司的设立与监管、以及各类保险业务（财产保险、人身保险等）的法律规定。同时，还将探讨保险监管的重点，如偿付能力监管、销售行为监管等。 外汇管理法： 本部分将梳理中国的外汇管理法律制度，包括经常项目和资本项目外汇管理的规定、人民币跨境使用的相关法律、以及对外汇违法违规行为的处罚。 其他金融市场： 教程还将简要介绍信托法、期货和衍生品交易法、融资租赁法等，以及近年来兴起的金融科技（FinTech）领域相关的法律问题，如第三方支付、网络借贷（P2P）、数字货币等，并分析其面临的挑战和监管思路。 第三部分：金融监管法律与制度 本部分将聚焦于金融监管的法律框架和主要制度。 金融监管体制： 详细介绍中国金融监管的组织架构，包括中央银行的货币政策与金融稳定职责，以及金融监督管理总局、证券监督管理委员会在各自领域的监管职能。分析不同监管机构之间的协调与配合。 金融风险防范与化解： 重点阐释金融监管在防范系统性金融风险、处置金融机构风险方面的法律手段。包括对高风险机构的接管、重组、破产等程序，以及金融稳定保障基金等制度的介绍。 消费者权益保护： 强调金融消费者权益保护的重要性，梳理金融消费者在接受金融服务过程中享有的知情权、选择权、公平交易权、依法求偿权等，以及相关的投诉与救济机制。 反洗钱与反恐怖融资： 阐述金融机构在反洗钱和反恐怖融资方面的法律义务，包括客户身份识别、交易监控、可疑交易报告等。 第四部分：金融法律热点与前沿 本部分将关注金融法律领域的热点问题和前沿发展。 金融科技（FinTech）与法律规制： 深入探讨金融科技发展带来的法律挑战，如数据安全与隐私保护、算法歧视、平台责任、数字资产监管等。分析监管科技（RegTech）在金融监管中的应用。 绿色金融与可持续发展： 介绍绿色金融的概念、发展现状以及相关的法律政策，包括绿色债券、绿色信贷、ESG信息披露等，探讨金融在支持可持续发展中的作用。 金融开放与跨境监管： 分析中国金融市场对外开放过程中涉及的法律问题，如外资准入、跨境资金流动监管、以及国际金融监管的协调与合作。 总结： 《金融法教程（第四版）》以严谨的学术态度、详实的案例分析和最新的法律修订，力求为读者提供一个全面、深入、实用的金融法律学习平台。本书适合金融从业人员、法学专业学生、相关政策研究者以及对金融法律感兴趣的广大读者阅读。通过学习本书，读者将能够更好地理解金融市场的运作机制，掌握金融活动的法律边界，有效规避法律风险，并为中国金融法治的完善贡献智慧。

评分☆☆☆☆☆

我是一名法学专业的学生，正在攻读金融法方向的研究生，一直想找一本既能打牢理论基础，又能紧跟实务前沿的参考书。《金融法教程（第四版）》的出现，简直是为我量身定做的。书中对金融法的基本理论，如金融监管的原则、功能、模式等，都有非常详尽的论述，为我构建扎实的理论框架打下了坚实的基础。同时，它对近些年金融法律领域的重大改革和创新，如科创板、注册制、金融控股公司监管等，都有深入的解读，让我能够及时了解最新的学术动态和政策走向。

评分☆☆☆☆☆

不得不说，这本书的排版和设计也相当用心。清晰的目录，合理的章节划分，以及关键术语的加粗提示，都极大地便利了阅读。我尤其喜欢书中一些图表的设计，将复杂的法律关系和金融流程可视化，大大降低了理解的难度。例如，在介绍金融控股公司的股权结构和监管要求时，书中一个简洁的示意图就胜过千言万语，让我瞬间就抓住了核心要点。这让我在查阅和复习时，效率大大提升。

评分☆☆☆☆☆

作为一名在金融行业摸爬滚打多年的从业者，我一直在寻找一本能够系统梳理我日常工作中遇到的各种法律问题的书籍。《金融法教程（第四版）》无疑是迄今为止我读过的最令人满意的一本。它不仅涵盖了金融法律领域的经典内容，更紧密结合了最新的金融科技发展和监管动态，对于区块链、数字货币、金融衍生品等前沿议题都有深刻的探讨，这对于我们这些需要不断适应新业态的金融人来说，简直是雪中送炭。书中的案例分析也非常到位，每一个案例都详尽地剖析了法律适用的关键点，以及司法实践中的常见争议，读来让人茅塞顿开，在实际工作中能够少走很多弯路。

评分☆☆☆☆☆

这本书就像一本金融法的“百科全书”，但它却比传统的百科全书更加生动有趣。《金融法教程（第四版）》不仅仅是条文的堆砌，更重要的是它对这些条文背后的逻辑和精神进行了深入的挖掘。例如，在讲解金融风险防范的章节时，作者并没有停留在告知我们有哪些风险，而是深入分析了这些风险产生的原因，以及法律是如何通过各种制度设计来加以规制的。这种“知其然，知其所以然”的学习方式，让我觉得非常有收获。

评分☆☆☆☆☆

这本《金融法教程（第四版）》真的给我带来了太多的惊喜和启发，我是在备考某个法律资格考试的时候偶然翻到的，一开始只是抱着试试看的心态，毕竟金融法这个领域对我来说，之前一直是模糊的概念，充满了各种专业术语和复杂的条文，让人望而却步。然而，这本书的出现，彻底改变了我对金融法的认知。作者的讲解逻辑清晰，深入浅出，即使是一些非常抽象的概念，也能通过生动的案例和贴切的比喻解释得明明白白。我尤其喜欢其中对于金融监管体制的梳理，从宏观的法律框架到具体的监管机构职能，再到各类金融产品和服务的法律规制，都讲解得一丝不苟，让我对整个金融市场的运行机制有了更全面的理解。

评分☆☆☆☆☆

作为一名长期关注金融市场动向的投资者，我常常需要了解相关的法律法规对我投资行为的影响。《金融法教程（第四版）》的第四版，在更新上做得非常及时。我特别关注了其中关于证券发行和交易、基金募集与运作、以及并购重组等方面的法律规定。书中对这些领域的最新司法解释和监管政策都有详细的介绍，这让我能够更准确地把握市场的合规风险，从而做出更明智的投资决策。这本书对我而言，不仅仅是一本法律教科书，更是一本帮助我理解金融市场规则，规避投资风险的“指南针”。

评分☆☆☆☆☆

在金融业快速发展的今天，法律的更新速度似乎总是跟不上创新的脚步，这让我感到非常焦虑。然而，《金融法教程（第四版）》却展现了其强大的生命力和前瞻性。书中对许多新兴金融业态的法律问题进行了探讨，虽然有些问题可能还在争议之中，但作者能够站在法律理论和实践的角度，提供多方面的分析，这为我们理解和应对未来的法律挑战提供了宝贵的思路。我特别欣赏其中关于数据安全和个人信息保护在金融领域的应用，这正是当下非常热门且重要的议题。

评分☆☆☆☆☆

我之前在准备一项关于金融合规的内部培训时，接触了《金融法教程（第四版）》。当时我面临的最大挑战是如何将晦涩的法律条文转化为企业内部可执行的规章制度。这本书的出现，为我提供了非常有价值的参考。它详细阐述了各类金融活动的法律风险点，以及相应的合规要求。书中对于不同类型的金融机构（如银行、证券、保险、支付机构等）在合规方面的差异化要求，都有非常清晰的说明，这对于我制定差异化的培训内容非常有帮助。

评分☆☆☆☆☆

我必须承认，在翻阅《金融法教程（第四版）》之前，我对金融法的兴趣可以说是微乎其微。总觉得这是属于专家和律师的领域，与我这个普通读者似乎有些距离。但是，这本教程完全打破了我的这种刻板印象。作者的语言风格非常亲切，没有丝毫的卖弄学问，反而像一位经验丰富的长者，循循善诱地引导你一步步走进金融法的世界。他从最基础的法律概念讲起，然后逐步深入到更复杂的金融活动，每一个章节的过渡都非常自然，让人读起来毫不费力。我特别欣赏书中关于金融消费者权益保护的部分，那些关于贷款、理财、保险等方面的法律规定，对于我这样的普通消费者来说，简直是保驾护航的利器。

评分☆☆☆☆☆

说实话，我买这本书主要是为了给我的学生们提供一个可靠的学习资源，作为一位金融学教授，我深知选择一本好的教材对于学生们理解复杂概念的重要性。《金融法教程（第四版）》在这一点上做得非常出色。它的内容编排合理，理论与实践相结合，既有宏观的法律体系介绍，也有微观的具体法律条文解读，并辅以丰富的案例，能够帮助学生们构建完整的金融法律知识框架。我已经开始在我的课程中推荐这本书了，相信它一定能极大地提升学生的学习效果和对金融法律的兴趣。

评分☆☆☆☆☆

期待！！！！！！

评分☆☆☆☆☆

还是不错了内容较新

评分☆☆☆☆☆

屯书季，金融、经济、法律，好好学习，天天向上。

评分☆☆☆☆☆

不错不错不错不错不错不错不错不错不错不错不错

评分☆☆☆☆☆

挺好的，就是不太优惠

评分☆☆☆☆☆

发货很快，书很新，物有所值

评分☆☆☆☆☆

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评分☆☆☆☆☆

图书是正品，质量很好。京东的物流非常快！

评分☆☆☆☆☆

屯书季，金融、经济、法律，好好学习，天天向上。