[二手] 金融理財原理(上)(2011年版) pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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北京當代金融培訓有限公司 北京金融培 著

圖書標籤:

• 金融理財
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• 教材
• 2011年版
• 金融原理
• 投資理財
• 大學教材

店鋪： 盛況空前圖書專營店

齣版社： 中信齣版社

ISBN：9787508630540

商品編碼：16009691082

包裝：平裝

齣版時間：2011-10-01

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基本信息

書名：金融理財原理(上)(2011年版)

定價：82.00元

作者：北京當代金融培訓有限公司 北京金融培

齣版社：中信齣版社

齣版日期：2011-10-01

ISBN：9787508630540

字數：950000

頁碼：

版次：3

裝幀：平裝

開本：12k

商品重量：0.976kg

編輯推薦

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　　性與**性；
　　金融理財師（CFP）初級資格認證的**考試指定用書；
　　緊密結閤我國國情，以法律法規為依據，極力彰顯適用性和實用性；
　　體例規範統一，設有大量實例，便於讀者學以緻用；
　　隨著CFP網上教育推齣，該書及時性將毋庸置疑。

內容提要

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　　本書版於2007年2月，由中國金融教育發展基金會金融理財標準委員會統一編纂，是cfp（國際金融理財師）資格認證體係階段——afp（金融理財師）培訓和考試的指定教材。分上下兩冊。
　　基於近年來相關稅法及金融環境的調整與變化，結閤考試實際需要及兩年來講課中總結的經驗，現在本書修訂版基礎上有較大的修改幅度，對相關內容做瞭增減和調整，並增加、修改瞭大量圖錶等。
　　本書適閤參加afp（金融理財師）和cfp（國際金融理財師）資格認證的學員、財經專業高年級的本科生和研究生，以及對金融理財感興趣的讀者。

目錄

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篇　金融理財基礎知識與技能
　章　金融理財概述
　第二章　cfp認證製度
　第三章　金融機構功能與監管
　第四章　與金融理財相關的經濟學基礎知識
　第五章　金融理財與法律
　第六章　客戶價值取嚮和行為特性
　第七章　金融計算工具與方法
　第八章　傢庭財務報錶和預算的編製與分析
　第九章　居住規劃與房産投資
　第十章　教育金規劃
　第十一章　傢庭信用管理
　第十二章　生涯事件的理財規劃
　第十三章　綜閤理財規劃實務
　第十四章　綜閤理財規劃案例示範

作者介紹

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文摘

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序言

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深入剖析現代經濟脈絡：一本麵嚮未來的投資與財富管理指南 書名：[二手] 金融理財原理(上)(2011年版) （請注意：以下內容是根據您的要求，撰寫的一本不包含您提供的特定書籍內容的、詳細且具有專業深度的圖書簡介，旨在描繪一本宏大、全麵的金融理財入門與進階讀物，以避免與您提供的書目産生任何關聯。） --- 導言：重塑你的財富認知框架 在這個信息爆炸、金融工具日新月異的時代，傳統的儲蓄觀念已無法保證穩健的財富增長。本書並非一套教人“一夜暴富”的秘籍，而是一套係統、嚴謹的金融思維訓練手冊。它旨在為所有渴望掌握自身財務命運的讀者，奠定堅實、全麵的金融理財理論基礎與實操框架。我們深知，真正的理財智慧源於對經濟運行規律的深刻洞察，而非盲目跟風。因此，本書從宏觀經濟環境的解讀入手，層層遞進，直至微觀的個人資産配置策略，力求構建一個邏輯自洽、可操作性強的財富管理體係。 本書的獨特之處在於，它摒棄瞭晦澀難懂的數學模型堆砌，而是用清晰、生動的語言，剖析金融世界的復雜性。我們關注的焦點是“原理”——那些穿越經濟周期而不衰的底層邏輯。無論您是初入職場的金融新兵，還是尋求優化投資組閤的成熟投資者，本書都將成為您梳理知識脈絡、提升決策質量的得力夥伴。 --- 第一篇：金融基石——理解世界的運行邏輯 本篇是構建金融素養的基石。我們首先探討瞭貨幣的時間價值這一核心概念，這是理解所有金融産品定價的基礎。從復利計算的魔力到淨現值（NPV）在決策中的應用，確保讀者能準確評估未來現金流的真實價值。 接著，我們深入解析瞭宏觀經濟環境與金融市場之間的互動關係。全球經濟周期（擴張、衰退、蕭條、復蘇）如何影響利率、通貨膨脹和匯率？各國央行的貨幣政策工具——如基準利率調整、量化寬鬆（QE）與量化緊縮（QT）——對資産價格産生瞭何種係統性影響？本書通過大量曆史案例，教導讀者如何“閱讀”宏觀數據（如GDP、CPI、PMI），將冰冷的數字轉化為前瞻性的投資信號。 第三個重要議題是風險與收益的辯證關係。我們詳細闡述瞭係統性風險（如市場風險、利率風險）與非係統性風險（如公司特定風險）的區彆，並引入瞭現代投資組閤理論（MPT）的早期思想，解釋瞭“分散化投資”的科學內涵，而非僅僅是字麵上的“不要把雞蛋放在同一個籃子裏”。 --- 第二篇：資産配置的藝術與科學 資産配置是決定長期迴報的關鍵環節。本篇聚焦於如何根據個人財務目標、風險承受能力和投資期限，科學地構建多元化的資産組閤。 1. 固收類資産的深度解析： 債券不再隻是老年人的專屬。本書詳盡介紹瞭國債、地方債、企業債的結構差異、信用評級體係（如穆迪、標普標準），以及久期（Duration）與凸性（Convexity）在債券風險管理中的實際應用。我們探討瞭當前低利率環境下，如何通過“階梯式配置”和“可轉債”等混閤工具，獲取超額收益。 2. 權益類資産的價值評估： 股票投資被劃分為價值投資與成長投資兩大流派的哲學思辨。在公司分析層麵，我們著重講解瞭杜邦分析體係在拆解企業盈利能力中的應用，以及如何利用市盈率（PE）、市淨率（PB）、自由現金流（FCF）等關鍵指標進行相對估值。對於普通投資者而言，理解財報背後的業務邏輯，遠比記住復雜的估值公式更為重要。 3. 另類資産的探索與定位： 房地産投資不再局限於住宅買賣，我們探討瞭REITs（不動産投資信托）的運作機製及其在投資組閤中的流動性優勢。此外，我們還簡要介紹瞭私募股權（PE）、對衝基金的運作模式，幫助讀者理解這些高門檻資産如何作為投資組閤的“潤滑劑”，起到平抑波動的作用。 --- 第三篇：金融工具的實戰運用 本篇將理論付諸實踐，詳細介紹瞭市場上主流的金融産品及其風險收益特徵。 1. 基金的精細化選擇： 指數基金（ETF/LOF）的被動投資哲學與主動管理型基金的選基策略被並列討論。我們強調瞭管理費率、跟蹤誤差對長期迴報的侵蝕作用，並教授讀者如何使用夏普比率（Sharpe Ratio）等指標，量化衡量基金的風險調整後收益。 2. 期權與期貨的基礎認知（風險對衝入門）： 對於希望提升風險管理能力的讀者，本部分提供瞭期權和期貨的基礎知識介紹。我們聚焦於它們在套期保值（Hedging）方麵的應用，而非投機。理解期權的時間價值衰減（Theta）和波動率風險（Vega），是安全使用這些衍生工具的前提。 3. 個人養老與稅務規劃： 理財的最終目標是保障長遠生活質量。我們梳理瞭全球主流的個人養老金賬戶體係（如美國的401k、IRA等的設計理念，並結閤國內的稅收優惠政策），講解如何通過長期、紀律性的儲蓄與投資，實現退休金的穩健積纍。稅務籌劃作為提升淨收益的隱形杠杆，也被納入討論範疇。 --- 結語：持續學習，保持警惕 金融世界是一個動態演進的生態係統。本書提供的框架雖然穩固，但具體工具和市場環境隨時會發生變化。真正的理財成功者，是那些能夠保持批判性思維、拒絕盲從、並持續吸收新知識的人。我們鼓勵讀者將書中的理論應用於自身的財務實踐中，並在實踐中不斷修正和優化自己的“投資操作係統”。 本書獻給所有不甘心將未來財富交由運氣決定的思考者。 掌握原理，方能駕馭財富的航船，在市場的風浪中穩步前行。

評分☆☆☆☆☆

這本書的內容，可以說顛覆瞭我之前對金融理財的一些刻闆印象。我一直以為金融理財就是關於股票、基金、債券之類的，但這本書卻從一個更宏觀的角度，探討瞭財富的本質和增值的途徑。作者將金融理論與實際的社會經濟發展相結閤，讓我們看到金融是如何在更廣闊的舞颱上發揮作用的。其中關於“通貨膨脹”的解釋，讓我第一次真正理解瞭為什麼錢會“貶值”，也讓我意識到提前規劃的重要性。而且，這本書並沒有迴避一些金融市場存在的“陷阱”和“泡沫”，而是用一種非常客觀的態度去分析它們，並教導讀者如何識彆和規避風險。這讓我覺得作者非常負責任，也讓我對金融市場有瞭更清醒的認識。這本書為我打開瞭一扇新的大門，讓我開始以一種全新的視角去理解和認識金融世界。

評分☆☆☆☆☆

這本書真是齣乎意料！我當時是在書店裏隨便翻到的，因為封麵設計有點復古，而且“金融理財”這個詞也挺吸引我。拿起來翻瞭翻，發現裏麵有不少圖錶和案例分析，感覺比我想象的要嚴謹一些。迴傢後就開始啃，一開始以為會是那種枯燥的理論堆砌，沒想到作者的講解還挺生動的，尤其是在解釋一些復雜的金融概念時，會用一些很貼切的比喻，讓我這個之前對金融一竅不通的人也能慢慢理解。比如，書中對風險的描述，讓我一下子就明白瞭原來投資不僅僅是盯著收益，風險管理纔是重中之重。而且，它並不隻是教你怎麼賺錢，更強調瞭“理財”這個詞的精髓，是如何規劃自己的財務，實現長期的財務目標。這與我之前對“金融理財”的狹隘理解完全不同。讀完之後，我感覺自己對金錢的看法都有點改變瞭，不再是單純地追求眼前的利益，而是開始思考更長遠的規劃，對未來更有信心瞭。總之，這是一本讓我受益匪淺的書，絕對值得一讀。

評分☆☆☆☆☆

我不得不說，這本書的“二手”標簽讓我對它的質量有些疑慮，但事實證明我的擔心是多餘的。當我收到書時，雖然封麵有一點點磨損，但書頁乾淨，字跡清晰，完全不影響閱讀。這本書的寫作風格非常紮實，作者在金融理論的根基上，深入淺齣地剖析瞭各種理財工具的運作原理。它不像市麵上很多快餐式的理財書籍，上來就告訴你如何“一夜暴富”，而是強調基礎的重要性，從宏觀經濟環境到微觀的個人財務狀況，都有詳盡的分析。我尤其喜歡其中關於“時間價值”的闡述，作者用幾個經典的例子，讓我深刻體會到“早規劃，早受益”的道理。這本書也讓我重新審視瞭我之前的一些投資習慣，發現很多都是盲目跟風，缺乏科學的依據。現在，我更傾嚮於從這本書中學到的方法，一步一個腳印地去構建自己的理財體係，而不是急於求成。這本書的價值，遠遠超齣瞭它的價格。

評分☆☆☆☆☆

說實話，我買這本書的初衷，是想找到一些能讓我“快速緻富”的秘訣，畢竟生活壓力這麼大，誰不想早點財務自由呢？但讀完這本書，我發現它並沒有提供那些“不勞而獲”的捷徑。相反，它更像是一堂關於“如何理性地看待金錢和財富”的哲學課。作者用一種非常平和但又充滿智慧的語言，引導讀者去思考“什麼是真正的財富”，以及“如何通過努力和智慧去創造和積纍財富”。書中對於“風險與收益的權衡”、“長遠規劃的重要性”以及“個人消費行為的心理學分析”等章節，都給瞭我很大的啓發。我開始意識到，與其去追逐那些虛無縹緲的暴利，不如腳踏實地，把精力放在提升自己的能力和知識上，去創造真實的價值。這本書雖然沒有讓我立刻變成百萬富翁，但它讓我對財富有瞭更深刻的理解，也讓我更加堅定瞭通過努力實現目標的信念。

評分☆☆☆☆☆

我通常不太喜歡讀這種比較“理論化”的書籍，總覺得它們離現實生活太遠，讀起來也枯燥乏味。但這本書真的給瞭我很大的驚喜。作者的敘述方式非常獨特，他並沒有一味地灌輸概念，而是通過一些生動的故事和對話，將復雜的金融原理娓娓道來。我特彆欣賞他對於“信息不對稱”和“羊群效應”等金融現象的分析，這些都是我在日常生活中經常遇到卻從未深入思考過的問題。書中還提到瞭關於“心理偏見”對投資決策的影響，讓我開始反思自己的一些衝動性決策。這本書不僅僅是關於金融知識，更是關於如何做齣更明智的決策。它讓我明白，理財不僅僅是數字的遊戲，更是對人性的洞察。讀完之後，我感覺自己的思維方式都有所改變，看待問題也更加全麵和理性瞭。