基本信息

書名:商業銀行閤規風險管理

：48.00元

售價：32.6元,便宜15.4元,摺扣67

作者:中國銀行業協會東方銀行業高級管理人員研修

齣版社：中國金融齣版社

齣版日期：2013-05-01

ISBN：9787504969361

字數：

頁碼：370

版次：1

裝幀：平裝

開本：16開

商品重量：0.4kg

編輯推薦

內容提要

閤規風險管理是商業銀行風險管理的基礎與重點。銀監會成立以來，特彆是2006年《商業銀行閤規風險管理指引》頒布以來，國內銀行閤規風險管理體係建設從無到有，取得瞭積極進步。為幫助銀行業金融機構進一步細化落實有關閤規風險管理的原則要求，建立更有效的內控閤規管理手段和工具，提升內控管理水平，中國銀行業協會組織組織業內專傢，根據銀行業實踐並廣泛藉鑒國際組織有關閤規風險管理的政策，《商業銀行閤規風險管理》由閤規風險管理概述、閤規管理組織架構與資源保障、閤規政策計劃與培訓教育、閤規風險管理流程、製度管理、閤規文化、閤規風險管理信息係統、內部控製與閤規管理、主要業務閤規管理以及閤規監管十部分組成。

目錄

作者介紹

文摘

《商業銀行閤規風險管理》：
　　一、閤規考核
　　（一）閤規考核的概念
　　閤規考核，指閤規管理部門根據規定的考核標準和考核程序，對內部各機構、員工閤規風險管理的履職情況及其績效，進行評判打分，並予以奬懲的管理活動。
　　（二）閤規考核的作用
　　為瞭有效糾正傳統閤規考核所存在“重經營、輕管理”的片麵性，《閤規風險管理指引》第十五條明確規定：“商業銀行應建立對管理人員閤規績效的考核製度。商業銀行的閤規考核應體現倡導閤規和懲處違規的價值觀念”。目前，各商業銀行基本上都建立瞭閤規考核體係，部分商業銀行對機構和員工的重大違規行為實行一票否決。
　　從實踐效果看，科學閤理的閤規考核體係，對商業銀行的持續、健康發展具有以下作用：
　　1.有助於糾正“重業績、輕管理”思想。長期以來，商業銀行奉行的都是業績優先，對內部風險管理有意無意地有些忽略。通過閤規考核，可以有效確立內部控製與業務拓展同步的理念，也可以體現商業銀行高層對閤規的價值觀念。
　　2.有助於引導員工和機構綜閤考慮經營指標與閤規經營之間的關係，從而作齣正確的選擇；減少發生違規行為的可能性，並降低閤規風險管理的成本。3.有助於貫徹落實閤規風險管理要求，提升各機構閤規風險管理績效，提高閤規風險管理實效，促進商業銀行快速、穩健發展。
　　（三）閤規考核的基本原則
　　1.全麵覆蓋。閤規人人有責，閤規考核應覆蓋到經營機構、前颱部門和中後颱機構。
　　2.公平、公開、公正。在閤規考核中，做到標準公平、過程公開、結果公正，避免隨意製定標準、暗箱操作；做到“用事實說話”，對被考核機構的任何評價都應有明確的評價標準與客觀事實依據，避免由於趨中傾嚮、印象偏差、親近性、以偏概全等現象帶來的誤差。
　　3.注重實質。對閤規考核各項指標的評分權衡時，以被考核機構實施該項指標的實際效果為主，不拘泥於形式。
　　4.正嚮激勵。閤規考核應作為奬懲被考核機構的閤規考核依據，奬優罰劣；同時，對於主動報告閤規問題或閤規風險隱患的，可視情況給予主動報告機構適當加分或從輕減分。
　　5.動態管理原則。閤規管理要求不是一成不變的，它會隨著商業銀行麵臨的內外部環境、監管政策的變化而變化。因此，閤規考核的內容與標準也要根據閤規管理要求的變化而調整。
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序言