银行业法律法规与综合能力讲义真题预测全攻略 编者:杜友丽 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

简体网页||繁体网页

☆☆☆☆☆

杜友丽 著

图书标签:

• 银行业
• 法律法规
• 综合能力
• 真题
• 考试
• 金融
• 从业资格
• 杜友丽
• 讲义
• 备考

店铺： 品读天下出版物专营店

出版社： 清华大学

ISBN：9787302466987

商品编码：29676030893

包装：平装

出版时间：2017-03-01

基本信息

书名:银行业法律法规与综合能力讲义真题预测全攻略

定价：49.00元

售价：31.4元,便宜17.6元,折扣64

作者:编者:杜友丽

出版社：清华大学

出版日期：2017-03-01

ISBN：9787302466987

字数：555千字

页码：340

版次：1

装帧：平装

开本：16开

商品重量：0.4kg

编辑推荐

---

内容提要

---

由杜友丽主编的《银行业法律法规与综合能力讲
义真题预测全攻略(2017-2018年银行业专业人员职业
资格考试辅导用书)》是银行业专业人员职业资格考
试“银行业法律法规与综合能力”科目的辅导教材，
专门针对中国银行业从业人员而设计，内容紧扣考试
大纲，基本覆盖了银行业从业人员应知应会的知识、
技能、法律法规和职业操守要求。
本书突出银行业实践，兼顾国际银行业发展
状况和趋势，紧扣考试大纲。坚持理论与实践相结合
，以实践为主；知识与技能相结合，以技能为主原则
。内容包括经济金融基础知识、银行业务、银行管理
、银行从业法律基础、银行监管与自律五部分。

目录

---

**部分 经济金融基础知识
章 经济基础知识
节 宏观经济分析
考点1 宏观经济发展目标
考点2 经济周期
考点3 经济结构
考点4 经济**化
第2节 行业经济发展分析
考点1 我国的行业分类
考点2 行业分析基本内容
第3节 区域经济发展分析
考点1 区域发展条件分析
考点2 区域经济分析
考点3 区域发展分析
本章考点自测
第2章 金融基础知识
节 货币基础知识
考点1 货币本质与职能
考点2 货币需求与货币供给
考点3 通货膨胀与通货紧缩
第2节 货币政策
考点1 货币政策目标
考点2 货币政策工具
考点3 货币政策传导机制
第3节 利息与利率
考点1 利息的概念
考点2 利息率的主要种类
考点3 我国利率市场化
第4节 外汇与汇率
考点1 概述
考点2 汇率变动的影响因素
考点3 **化与外汇管理体制改革
本章考点自测
第3章 金融市场
节 金融市场概述
考点1 金融市场的功能
考点2 金融市场种类
考点3 金融工具
第2节 货币市场和资本市场
考点1 货币市场
考点2 资本市场
第3节 我国金融市场组织体系
考点1 货币当局
考点2 金融监督管理机构
考点3 银行业金融机构
考点4 证券期货类金融机构
考点5 保险类金融机构
考点6 其他金融机构
考点7 金融行业自律组织
本章考点自测
第4章 银行体系
节 银行起源与发展
考点1 商业银行的产生与发展
考点2 中央银行的产生与发展
第2节 银行业分类与职能
考点1 中央银行
考点2 政策性银行
考点3 商业银行
考点4 非银行金融机构
第3节 银行体系的安全保障
考点1 *后贷款人制度
考点2 存款保险制度
本章考点自测
第二部分 银行业务
第5章 负债业务
节 存款业务
考点1 个人存款业务
考点2 单位存款业务
考点 3 同业存款
考点 4 存款业务
第2节 非存款业务
考点1 同业拆借
考点2 债券回购
考点3 向中央银行借款
考点4 金融债券
本章考点自测
第6章 资产业务
节 贷款业务
考点1 个人贷款业务
考点2 公司贷款业务
考点3 贷款质量分类与不良贷款管理
第2节 债券投资业务
考点1 债券投资目标及对象
考点2 债券投资的收益
考点3 债券投资的风险
第3节 其他资产业务
考点1 表外资产业务
考点2 现金资产业务
考点3 外汇交易业务
本章考点自测
第7章 中间业务
节 中间业务概述
考点1 中间业务的概念
考点2 中间业务的特点
考点3 中间业务的发展与创新
第2节 支付结算业务
考点1 支付结算业务工具
考点2 清算业务
第3节 代理业务
考点1 代收代付业务
考点2 代理银行业务
考点3 代理证券业务
考点4 代理保险业务
考点5 其他代理业务
第4节 托管业务
考点1 资产托管业务
考点2 代保管业务
第5节 咨询顾问业务
考点1 咨询服务
考点2 财务顾问服务
第6节 银行卡业务
考点1 银行卡分类
考点2 信用卡
考点3 借记卡
考点4 信用卡和借记卡的主要区别
本章考点自测
第8章 理财业务
节 理财业务概述
考点1 理财业务定义
考点2 理财业务管理
第2节 理财产品分类与销售管理
考点1 理财产品分类
考点2 理财产品风险分级
考点3 理财产品销售管理要求
第3节 理财投资管理
考点1 投资标的分类
考点2 投资管理要求
考点3 风险隔离要求
本章考点自测
第9章 业务创新与发展
节 业务创新概述
考点1 业务创新的基本原则
考点2 业务创新与客户利益保护
第2节 创新发展趋势
考点1 业务综合化与交叉金融工具
考点2 证券化
考点3 互联网金融
本章考点自测
第三部分 银行管理
**0章 银行管理基础
节 商业银行的组织架构
考点1 商业银行组织架构的内涵
考点2 西方商业银行的组织架构
考点3 我国商业银行组织架构及发展趋势
第2节 银行管理的基本指标
考点1 规模指标
考点2 结构指标
考点3 效率指标
考点4 市场指标
考点5 安全性指标
考点6 流动性指标
考点7 客户集中度指标
考点8 盈利性指标
本章考点自测
**1章 公司治理、内部控制与合规管理
节 公司治理
考点1 银行公司治理概述
考点2 稳健公司治理原则
考点3 银行公司治理的组织架构
考点4 激励约束机制
第2节 内部控制
考点1 内部控制目标与基本原则
考点2 内部控制治理
考点3 内部控制措施
考点4 内部控制保障
第3节 合规管理
考点1 合规管理的相关概念
考点2 合规管理的重点内容
考点3 合规风险管理体系
本章考点自测
**2章 商业银行资产负债管理
节 资产负债管理概述
考点1 资产负债管理的对象
考点2 资产负债管理的目标
考点3 资产负债管理的原则
考点4 资产负债管理的构成内容
第2节 资产负债管理的工具与策略
考点1 资产负债管理的工具
考点2 资产负债管理的策略
本章考点自测
**3章 资本管理
节 概述
考点1 资本的定义和分类
考点2 资本的作用
第2节 巴塞尔资本协议与我国银行业资本监管
考点1 巴塞尔资本协议
考点2 我国银行业资本监管
第3节 商业银行的资本管理
考点1 内部资本评估程序
考点2 资本规划
考点3 资本充足率管理策略
第4节 商业银行的资本管理
考点1 经济资本计量
考点2 经济资本分配
考点3 风险绩效考核
本章考点自测
**4章 风险管理
节 概述
考点1 风险的定义
考点2 风险的分类
第2节 全面风险管理
考点1 全面风险管理概述
考点2 风险偏好和战略
考点3 风险管理的组织架构
考点4 风险管理流程
考点5 风险文化
第3节 信用风险管理
考点1 信用风险的分类
考点2 信用风险的计量
考点3 信用风险的管控手段
第4节 市场风险管理
考点1 市场风险的分类
考点2 市场风险的计量
考点3 市场风险的管控手段
第5节 操作风险管理
考点1 操作风险的分类
考点2 操作风险的计量
考点3 操作风险的管控手段
第6节 流动性风险管理
考点1 流动性风险的分类
考点2 流动性风险的管控手段
本章考点自测
第四部分 银行从业法律基础
**5章 银行基本法律法规
节 《法》
考点1 《法》的产生及修订
考点2 的法定职责与业务
考点3
考点4 的监督管理
第2节 《银行业监督管理法》
考点1 《银行业监督管理法》的成立
考点2 《银行业监督管理法》的适用范围
考点3 银行业监督管理机构的监督管理职责
考点4 银行业监督管理机构的监督管理措施
第3节 《商业银行法》
考点1 商业银行法律地位与经营原则
考点2 商业银行组织机构
考点3 商业银行业务规则
考点4 商业银行的接管和终止
第4节 《反洗钱法》
考点1 洗钱的概述、过程及方式
考点2 反洗钱的监管机构及职责
考点3 商业银行的反洗钱义务
本章考点自测
**6章 民事法律制度
节 民法
考点1 民法概述
考点2 民事主体
考点3 民事法律行为与代理
考点4 诉讼时效
考点5 民事诉讼与仲裁
第2节 物权法和法
考点1 物权基本法律制度
考点2 法律制度
第3节 合同法
考点1 合同与合同的相对性
考点2 合同的订立
考点3 合同的效力
考点4 合同的履行
考点5 合同的保全
考点6 合同的变*、转让与终止
考点7 违约责任
第4节 婚姻法和继承法
考点1 婚姻法
考点2 继承法
本章考点自测
**7章 商事法律制度
节 公司法律制度
考点1 公司的概念和种类
考点2 公司设立制度
考点3 公司资本制度
考点4 公司的组织机构
考点5 公司终止制度
第2节 证券与保险法律制度
考点1 证券法
考点2 保险法
第3节 信托法律制度
考点1 信托概述
考点2 信托的设立
考点3 信托法律关系的主体
考点4 信托法律关系的客体
考点5 信托的变*与终止
第4节 票据法律制度
考点1 《票据法》概述
考点2 票据的功能
考点3 票据行为
考点4 票据权利
考点5 票据丧失的补救措施
第5节 破产法律制度
考点1 破产法概述
考点2 破产的申请和受理
考点3 债务人财产
考点4 破产债权及申报
考点5 债权人会议和债权人委员会
考点6 重整与和解
考点7 破产清算
本章考点自测
**8章 刑事法律制度
节 刑法基本理论
考点1 刑法的概念、任务和基本原则
考点2 犯罪
考点3 刑罚
第2节 金融犯罪及刑事责任
考点1 金融犯罪概述
考点2 破坏金融管理秩序罪
考点3 金融罪
考点4 银行业相关职务犯罪
第3节 刑事诉讼
考点1 刑事诉讼概述
考点2 刑事诉讼基本程序
考点3 刑事诉讼强制措施
考点4 附带民事诉讼
本章考点自测
**9章 行政法律制度
节 行政许可
考点1 行政许可概述
考点2 重要行政许可法律规则
考点3 银行相关行政许可规则
第2节 行政处罚
考点1 行政处罚概述
考点2 重要行政处罚法律规则
考点3 银行相关行政处罚规则
第3节 行政强制
考点1 行政强制概述
考点2 重要行政强制法律规则
考点3 银行相关行政强制规则
第4节 行政复议
考点1 行政复议概述
考点2 重要行政复议法律规则
考点3 银行相关行政复议规则
第5节 行政诉讼
考点1 行政诉讼概述
考点2 重要行政诉讼法律规则
考点3 银行相关行政诉讼规则
本章考点自测
第五部分 银行监管与自律
第20章 银行监管体制
节 **银行监管发展历史与主要监管体制
考点1 银行监管起源与演变
考点2 **上主要金融监管的体制
考点3 主要**的银行监管体制
考点4 巴塞尔银行监管委员会
第2节 我国的银行监管框架
考点1 我国银行监管的历史
考点2 银行监管的四个层次
考点3 我国当前银行监管的框架
本章考点自测
第21章 银行监管目标、方法
节 银行监管目标
考点1 银行业监督管理的目标
第2节 银行监管方法
考点1 合规监管和以风险为本的监管
考点2 银行监管的流程
考点3 监管评级
本章考点自测
第22章 银行自律与市场约束
节 银行自律组织
考点1 **银行自律组织
考点2 中国银行业协会
第2节 职业操守
考点1 职业操守的宗旨和适用范围
考点2 从业准则
考点3 从业人员与客户间的职业操守
考点4 从业人员与同事间的职业操守
考点5 从业人员与机构间的职业操守
考点6 从业人员与监管者间的职业操守
第3节 市场约束
考点1 市场约束的概述
考点2 信息披露
本章考点自测

作者介绍

---

文摘

---

序言

---

现代金融监管体系与银行业务创新：挑战与机遇 编著： 王景明，李慧芳 出版社： 时代金融出版社 出版日期： 2023年10月 页数： 680页 定价： 128.00元 --- 内容概述 本书深入剖析了当前全球及中国银行业面临的复杂多变的监管环境、技术驱动的业务创新浪潮以及随之而来的系统性风险挑战。不同于侧重于特定考试知识点的纯粹应试用书，《现代金融监管体系与银行业务创新：挑战与机遇》致力于为银行业从业人员、金融监管机构研究人员、风险管理专业人士以及商学院高年级学生提供一个全面、深入且具有前瞻性的理论框架和实务指南。 全书分为五个核心部分，共计二十章，结构严谨，逻辑清晰，旨在构建一个从宏观监管框架到微观业务实践的完整知识体系。 --- 第一部分：全球金融监管新格局与中国特色实践（第1-5章） 本部分着重梳理了自2008年国际金融危机以来，全球金融监管体系发生的结构性变革及其对银行业务的深远影响。 第1章：巴塞尔协议III的深化与实施 详细解析了巴塞尔委员会在资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率（LCR）和净稳定资金比率（NSFR）等核心指标上的最新修订与落地情况。重点分析了“最终改革”（即“巴塞尔四”）对不同风险权重资产计算方式带来的具体冲击，以及中小银行应对资本内化挑战的策略选择。 第2章：宏观审慎监管的工具箱与有效性 探讨了宏观审慎政策作为弥补微观审慎监管不足的关键工具的作用。内容涵盖逆周期资本缓冲（CCyB）、系统重要性金融机构（G-SIFI）附加资本要求、房贷集中度限制等工具的理论基础、操作机制及在特定经济周期中的应用案例。特别关注了中国人民银行在宏观审慎管理方面的实践探索。 第3章：全球反洗钱（AML）与反恐怖融资（CFT）的合规前沿 本章超越了基础的反洗钱法律条文，聚焦于FATF（金融行动特别工作组）最新发布的要求，包括受益所有人信息登记、虚拟资产服务提供商（VASP）监管框架的构建，以及利用人工智能技术提升交易监测的有效性和效率的实践路径。 第4章：数据治理与跨境数据流动监管 随着银行业务的全球化和数字化，数据已成为核心资产，同时也成为新的监管焦点。本章对比了欧盟《通用数据保护条例》（GDPR）、中国《数据安全法》和《个人信息保护法》在金融领域的适用性差异，探讨了数据主权、数据本地化要求与金融业务创新之间的内在张力。 第5章：中国银行业金融机构的分类监管体系 系统梳理了中国银行业监管的“一行两会一局”（现为“一局”）框架的演变，重点分析了对国有大型商业银行、股份制银行、城商行及农商行的差异化监管导向，以及如何通过功能监管和行为监管相结合的方式，平衡金融稳定与服务实体经济的效率。 --- 第二部分：金融科技重塑银行业务模式（第6-10章） 本部分聚焦于金融科技（FinTech）如何驱动传统银行业务的数字化转型，并引入了新的风险管理维度。 第6章：开放银行（Open Banking）的生态构建与商业价值 详细解读了开放银行的API经济模式，分析了其在支付、信贷、财富管理等领域的渗透路径。本章通过国际案例（如英国Plaid、澳大利亚CDR），探讨了银行如何平衡数据共享带来的客户体验提升与核心数据安全保护的矛盾。 第7章：人工智能在信贷审批与欺诈识别中的应用 深入讲解了机器学习模型（如梯度提升树、深度学习网络）在替代传统评分卡中的优势与局限。重点讨论了“模型风险管理”（MRM）的核心要求，包括模型可解释性（XAI）的必要性、偏见（Bias）的识别与消除，以确保信贷决策的公平性与合规性。 第8章：区块链与分布式账本技术（DLT）在清算结算中的潜力 分析了DLT技术在跨境支付、贸易融资和资产证券化领域的技术可行性和监管挑战。探讨了央行数字货币（CBDC）——特别是e-CNY的推出，对商业银行支付清算基础设施的潜在影响和业务重构需求。 第9章：云技术在银行业务中的战略部署与监管审慎 讨论了银行采用私有云、公有云或混合云架构的驱动力。监管层面，本章重点分析了“云服务商集中度风险”的识别与管理，以及金融机构如何满足监管对数据驻留、灾备恢复和退出机制（Exit Strategy）的要求。 第10章：嵌入式金融（Embedded Finance）的边界与监管套利风险 解析了金融服务如何无缝嵌入到非金融场景中（如电商、出行）。本章警示了当金融功能由技术公司主导时，可能出现的“监管真空”和客户保护的缺失，以及监管机构如何通过穿透式监管来应对这一趋势。 --- 第三部分：银行业务风险管理的新维度（第11-15章） 随着业务复杂度和数字化程度的提高，传统的信用、市场、操作风险管理模型面临更新。 第11章：操作风险管理框架的现代化：从流程到韧性 超越传统的损失数据库记录，本章强调建立业务连续性（BCP）和灾难恢复（DR）的韧性体系。重点关注了第三方供应商集中度风险和新兴的“治理风险”在数字化转型中的表现。 第12章：网络安全风险的量化与压力测试 将网络安全视为与信用风险同等重要的系统性风险。介绍了如何基于场景（如勒索软件攻击、数据泄露）设计网络安全压力测试框架，并探讨了保险市场中网络风险承保能力的现状。 第13章：气候风险与绿色金融的监管要求 全面覆盖了气候相关的财务信息披露工作组（TCFD）框架的采纳，以及央行和审慎监管机构对银行气候风险敞口的压力测试要求。讨论了如何将物理风险和转型风险纳入银行的长期资本规划和资产组合管理。 第14章：消费者保护与行为金融学视角 从行为经济学的角度审视消费者在面对复杂金融产品时的决策偏差，探讨了“适合性/相容性”审查的深度要求。关注点在于如何通过产品设计（Nudge Theory）和透明化信息披露，实现真正的以客户为中心。 第15章：操作性风险中的“人工干预”与合规文化 分析了在高度自动化的流程中，如何界定和追溯“人工决策失误”所导致的损失。强调了在数据驱动决策中，建立强健的内部问责制和维护“合规文化”的重要性。 --- 第四部分：国际银行业务前沿与比较研究（第16-18章） 本部分提供国际视野，对比不同司法管辖区在特定金融创新领域的监管差异。 第16章：欧洲银行业联盟（EBA）的统一市场建设 分析了欧洲在统一支付市场（SEPA）和资本市场联盟（CMU）的建设进展，以及EBA在协调欧元区各国银行监管标准方面扮演的角色，特别是其在处理跨境并购和不良资产处置中的政策工具。 第17章：美国金融控股公司监管的演变与《多德-弗兰克法案》的后续影响 回顾了《多德-弗兰克法案》对华尔街大型银行的结构性改革（如Volcker Rule），以及近年来监管放松或调整的趋势。重点对比了美国和中国在金融机构资本和流动性监管目标上的异同。 第18章：新兴市场银行业务的“弯道超车”与风险特征 以东南亚和拉丁美洲的银行业发展为案例，探讨在金融基础设施相对薄弱的市场中，移动支付和金融科技如何跳过传统分业经营阶段，直接实现普惠金融的跨越式发展，并分析其伴随的消费者权益保护难题。 --- 第五部分：银行战略转型与组织能力重塑（第19-20章） 第19章：数字化转型中的组织架构与人才战略 探讨了传统科层制银行如何适应敏捷开发（Agile）和跨职能团队（Squads）的工作模式。重点分析了对“技术人才”和“数据科学家”的需求，以及如何在新旧系统和文化冲突中实现平稳过渡。 第20章：巴塞尔监管框架下银行的长期战略定价与盈利能力分析 本章将前述所有监管要求和业务创新转化为对资本回报率（RoE）和风险加权资产（RWA）管理的最终考量。指导读者如何在新监管约束下，科学地对不同业务线进行资本配置和定价，实现长期、稳健的盈利目标。 --- 目标读者： 银行中高层管理者、风险官（CRO）、合规官（CCO）、内部审计人员、金融监管机构的政策研究人员、以及致力于进入银行业高级管理岗位的专业人士。本书适合作为深入学习和决策参考的工具书。

评分☆☆☆☆☆

我之前尝试过好几本书，但总感觉在知识的系统性和深度上有所欠缺，很多内容都是浅尝辄止，真正涉及到实操层面的分析就明显不足了。然而，这本书在对一些复杂概念的阐述上，展现出了令人称赞的穿透力。它不仅仅是罗列条文和解释，而是深入到法律精神和监管意图的层面去剖析问题，这一点对于理解核心考点至关重要。特别是对于那些跨学科的知识点交叉融合的地方，作者的处理方式显得尤为老练，能够清晰地梳理出不同法规之间的内在联系和冲突点，避免了学习上的“孤立点”现象。这种高屋建瓴的分析视角，让我感觉自己不仅仅是在背诵知识点，而是在构建一个完整的银行业法律知识体系的框架，受益匪浅。

评分☆☆☆☆☆

这本书的装帧和设计感真的让人眼前一亮，封面那种沉稳又不失活力的色彩搭配，一看就知道是下了功夫的。拿到手里，那种纸张的质感也挺舒服的，阅读体验上加了不少分。内页的排版设计也相当人性化，行距和字号都拿捏得恰到好处，长时间阅读也不会觉得眼睛特别累。而且，这本书的目录结构设计得逻辑性很强，各个章节之间的过渡自然流畅，让人很容易就能找到自己需要学习的重点内容。整体来看，这本书不仅仅是一本学习资料，更像是一件精美的工具书，体现了出版方对细节的极致追求。每一次翻阅，都能感受到那种用心打磨的感觉，这对于需要长期备考的我们来说，是非常重要的心理暗示。它传递出的专业和严谨，确实让人对书中的内容充满了信心。

评分☆☆☆☆☆

与其他动辄厚达上千页、内容冗余的参考书相比，这本书在内容取舍上体现出的“克制”和“精准”是极其难得的。它显然经过了精心的筛选和提炼，每一页、每一个段落似乎都紧紧围绕着核心考点展开，没有出现任何可以被轻易跳过的“水分”内容。这种高效的信息密度，对于时间宝贵的备考人群来说，无疑是最大的福音。它仿佛是浓缩了多年考试精髓的精华液，让人可以用最少的时间摄入最多的有效知识。我感觉自己不再需要花费大量精力去辨别哪些是重点、哪些是次要信息，因为这本书已经帮我完成了这项最困难的工作，让我能够心无旁骛地攻克难关。

评分☆☆☆☆☆

从实战模拟的角度来看，这本书的配套练习和案例分析部分，简直就是为应试者量身打造的“战场模拟器”。我特别欣赏它对各种题型的覆盖面，从基础的选择判断到复杂的论述分析题，几乎涵盖了所有可能遇到的陷阱和难点。更重要的是，它提供的解析部分，不仅仅是告诉我们答案是什么，而是详细地拆解了得出正确答案的推理路径，甚至是为什么其他选项是错误的。这种“反向工程”式的解析，极大地提高了我的解题效率和准确率。很多以往让我感到棘手的、模棱两可的题目，在对照了书中的深度解析后，茅塞顿开，感觉自己的应试技巧得到了实质性的提升，这比单纯刷题有效得多。

评分☆☆☆☆☆

这本书的语言风格给我留下了非常深刻的印象，它在保持高度专业性的同时，居然没有陷入那种晦涩难懂的“学术腔”。作者的叙述方式更像是经验丰富的前辈在循循善诱，将那些原本枯燥乏味的法律条文，通过生动的比喻和贴合实际业务的场景进行讲解，使得记忆和理解的门槛大大降低。比如在解释某项资本充足率要求时，作者并没有直接堆砌公式，而是描绘了一个银行在特定市场环境下运营的画面，让人很容易就能代入情境，从而抓住核心的监管逻辑。这种既有深度又有温度的表达，极大地增强了学习的主动性和乐趣，让原本令人望而生畏的专业科目变得亲切起来。