2018年银行从业专业人员资格考试初级辅导教材+真题 个人理财+银行业法律法规与综合能力

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店铺: 未来教育官方旗舰店
出版社: 企业管理出版社
ISBN:9787516412541
商品编码:10360353566
品牌:未来教育(Future)
开本:16
用纸:轻型纸
页数:776
套装数量:4
字数:1179000
附件数量:4

具体描述























2018年银行从业专业人员资格考试:个人理财与银行业法律法规与综合能力 精粹解析 本书是为2018年度银行从业专业人员资格考试特别打造的备考指南,聚焦于“个人理财”和“银行业法律法规与综合能力”两大核心科目。我们深知,在竞争日益激烈的金融行业,专业知识和实操能力是通往成功的基石。本教材旨在帮助广大考生系统梳理考试大纲要求,深入理解核心考点,掌握解题技巧,从而在考试中脱颖而出,顺利获得银行从业专业人员资格。 第一部分:个人理财精要 个人理财作为银行服务的重要组成部分,其重要性不言而喻。本部分内容紧扣2018年考试大纲,从理论到实践,层层递进,力求为考生构建一个全面、扎实的个人理财知识体系。 一、 个人理财概述与基础理论 个人理财的定义与内涵: 深入解析个人理财的本质,探讨其在现代经济社会中的地位与作用。我们将从宏观角度出发,阐述个人理财如何满足个体多样化的财富管理需求,以及其与国家经济发展、金融市场稳定的关系。 个人财务规划的原则与流程: 详细介绍完整的个人财务规划步骤,包括但不限于财务状况评估、目标设定、方案制定、实施与监控。我们将强调财务规划的个性化与动态性,以及风险管理在其中的核心地位。 金融市场与投资工具基础: 全面介绍各类金融市场(货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场等)的运作机制,以及常见的投资工具(股票、债券、基金、保险、贵金属、房地产等)的特点、风险与收益。我们将深入剖析不同投资工具的投资价值,帮助考生理解其在个人资产配置中的作用。 二、 个人投资理财策略与实务 风险偏好与风险承受能力评估: 讲解如何科学地评估投资者的风险偏好和风险承受能力,以及这些评估结果如何指导投资决策。我们将提供实用的评估工具和方法,帮助考生理解不同风险承受能力的投资者适合的理财产品。 资产配置与投资组合管理: 深入阐述资产配置的理论基础和实践方法,包括分散化投资、相关性分析、目标日期基金等。我们将详细讲解如何构建稳健的投资组合,以实现风险与收益的最佳平衡。 常见投资品种深度解析: 股票投资: 介绍股票的基本概念、估值方法(市盈率、市净率、现金流折现等)、技术分析与基本面分析,以及不同行业和板块的投资特点。 债券投资: 讲解债券的种类(国债、地方债、公司债、金融债等)、收益率计算、信用风险、利率风险,以及债券在投资组合中的作用。 基金投资: 详细介绍各类基金(股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金、指数基金、ETF等)的运作模式、投资策略、费用结构,以及如何选择合适的基金产品。 保险规划: 梳理各类保险产品(人寿保险、健康保险、意外伤害保险、财产保险等)的功能与作用,讲解保险在风险保障、遗产规划、财富传承中的重要性,以及如何根据个人需求选择合适的保险方案。 其他投资工具: 探讨如黄金、白银等贵金属投资,以及房地产投资的特点与风险。 理财产品的风险分析与识别: 重点讲解各类理财产品(银行理财产品、信托产品、私募基金等)的风险类型、风险等级划分、信息披露要求,以及如何有效识别和规避潜在风险。 个人负债管理与信用卡使用: 探讨个人负债的合理性,讲解不同类型贷款(房贷、车贷、消费贷等)的特点与风险,以及如何有效管理个人信用,合理使用信用卡。 三、 个人税务筹划与遗产规划 个人所得税基础知识: 介绍中国个人所得税的征收范围、税率、应纳税所得额计算,以及各类所得的税务处理。 个人所得税的筹划策略: 讲解如何在合法合规的前提下,通过合理的财务规划和税务安排,降低个人所得税负担,例如专项附加扣除的应用、投资收益的税务处理等。 遗产规划的重要性与基本原则: 阐述遗产规划的意义,包括财富传承、税务筹划、避免家庭纠纷等。 遗产规划的工具与方式: 介绍遗嘱、赠与、信托等遗产规划工具,并分析其适用性与法律效力。 四、 客户服务与沟通技巧 个人理财客户分类与需求分析: 讲解如何根据客户的年龄、职业、收入、风险偏好、家庭状况等因素,将其划分为不同类别,并深入分析其个性化的理财需求。 专业的理财顾问与客户沟通: 强调建立信任、积极倾听、有效提问、清晰解释等沟通技巧,以及如何提供专业、客观、负责任的理财建议。 理财咨询过程中的合规性要求: 讲解在提供理财咨询过程中必须遵守的法律法规和行业规范,确保客户的合法权益。 第二部分:银行业法律法规与综合能力 本部分旨在帮助考生理解中国银行业监管体系、法律法规框架,以及银行业从业人员应具备的职业道德和综合素质。 一、 中国银行业监管体系与法律法规 中国人民银行的职能与作用: 深入介绍中国人民银行作为中央银行,在货币政策制定、金融稳定维护、金融监管等方面的职责。 中国银行保险监督管理委员会(原银监会)的职能与作用: 详细阐述原银监会在监管商业银行、信托公司、金融资产管理公司等机构方面的职责,包括市场准入、业务监管、风险防范、非现场监管和现场检查等。 《中华人民共和国商业银行法》: 全面解读《商业银行法》的核心内容,包括商业银行的设立、组织机构、业务范围、经营原则、风险管理、法律责任等。 《中华人民共和国银行保险机构公司治理导则》: 讲解公司治理对提升银行经营效率、防范风险、保护股东权益的重要性,以及相关导则的具体要求。 《商业银行净资本管理办法》: 阐述净资本监管的目标、计算方法、资本充足率的要求,以及其在保障商业银行稳健经营中的作用。 《商业银行风险管理指引》: 深入解读商业银行在信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、合规风险等方面的管理要求和监管重点。 《个人贷款管理暂行办法》: 详细分析个人贷款的分类、审批、发放、贷后管理等关键环节的法律规定与操作要求。 《人民币银行结算账户管理办法》: 讲解个人和单位银行账户的开立、使用、变更、撤销等方面的规定,以及相关的法律责任。 《反洗钱法》与反恐融资: 介绍反洗钱、反恐怖融资的法律法规、监管要求,以及银行机构在此方面的义务和责任,包括客户身份识别、可疑交易报告等。 《中华人民共和国刑法》关于金融犯罪的规定: 梳理与银行业务相关的金融犯罪类型,如非法吸收公众存款罪、贷款诈骗罪、挪用资金罪等,以及相关的法律后果。 其他重要法律法规: 涵盖消费者权益保护、信息安全、数据隐私等与银行业务相关的法律法规。 二、 银行业务操作与风险防范 存款业务: 讲解各类存款产品的特点、开户流程、利率管理、风险控制等。 贷款业务: 深入解析贷款的申请、审查、审批、发放、贷后管理、风险分类、不良贷款处置等全流程。 支付结算业务: 介绍汇款、托收、承兑、信用证、银行卡等支付结算工具的操作流程、法律规定与风险防范。 中间业务: 涵盖银行卡业务、代理业务、托管业务、理财业务、咨询顾问业务等。 金融科技在银行业中的应用与风险: 探讨大数据、人工智能、区块链等技术在银行业的应用,以及带来的新风险和监管挑战。 合规经营与风险管理: 强调合规的重要性,讲解风险管理体系的构建与运行,以及内部控制机制的建立。 三、 银行业从业人员职业道德与素养 银行从业人员的行为准则: 阐述银行业从业人员应遵循的职业道德规范,包括诚信、勤勉、审慎、保密、公平等。 客户关系管理与服务: 强调以客户为中心的服务理念,以及如何建立和维护良好的客户关系。 信息安全与保密: 讲解保护客户信息、维护银行数据安全的责任与义务。 职业发展与持续学习: 鼓励从业人员不断学习新知识、新技能,适应行业发展变化。 四、 综合能力与时事热点 宏观经济形势分析: 关注中国及全球宏观经济形势,理解货币政策、财政政策对银行业的影响。 金融市场动态: 了解国内外金融市场的发展趋势、热点问题,如利率汇率变动、资本市场波动等。 行业发展趋势: 把握银行业数字化转型、绿色金融、普惠金融等发展方向。 风险意识与应变能力: 培养敏锐的风险意识,以及在突发事件中采取恰当应对措施的能力。 学习方法与备考建议: 本书采用条理清晰的结构,精炼的语言,辅以大量实际案例,帮助考生快速掌握核心知识。在备考过程中,建议考生: 1. 系统学习: 按照本书章节顺序,逐一学习,打好基础。 2. 理解记忆: 重点理解概念和原理,而非死记硬背。 3. 勤于练习: 针对每章节的知识点,进行大量的习题训练,巩固所学。 4. 模拟考试: 在学习后期,进行模拟考试,检验学习效果,熟悉考试流程。 5. 关注时事: 结合时事热点,理解知识点的实际应用。 相信通过本书的学习,广大考生定能全面掌握2018年银行从业专业人员资格考试“个人理财”和“银行业法律法规与综合能力”科目的考点,提升应试能力,顺利通过考试!

用户评价

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这本书最大的亮点之一在于其“真题”部分。历年真题是备考过程中不可或缺的环节,而这本教材将它们整合得非常方便。它不仅仅是把题目罗列出来,更重要的是,它对每一道真题都提供了详尽的解析。这些解析非常有深度,不仅仅告诉你答案是什么,更会深入剖析解题思路,指出相关的考点,甚至还会补充一些延伸的知识。我发现,通过研读这些真题解析,我不仅能掌握题目本身的知识点,还能触类旁通,理解出题人的思路,以及可能出现的其他变体题。有时候一道题的解析,能让我把相关的几个知识点都串联起来,形成一个完整的知识体系。这对于建立牢固的知识基础非常有帮助。而且,它还很贴心地标注了每道题出现的年份和分值,让我能够更好地评估每种题型的考察频率和重要程度,从而在复习时有所侧重。

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我拿到这本《2018年银行从业专业人员资格考试初级辅导教材+真题 个人理财+银行业法律法规与综合能力》后,首先被它的内容详实和结构清晰所吸引。尤其是在《银行业法律法规与综合能力》这一块,它并非只是照搬法律条文,而是非常有策略性地将法规与实际业务场景相结合,让我能够理解这些法律条文在银行日常运营中的具体应用。例如,在讲解存款保险制度时,它会结合当下的一些案例,让我们明白这项制度的意义和重要性,而不是死记硬背。这种“理论联系实际”的讲解方式,大大提升了我的学习兴趣和效率。而且,它在某些章节还提供了一些“易错点提醒”和“高频考点总结”,这些都是非常有价值的辅助信息,能够帮助我迅速抓住复习的重点,避免走弯路。我发现,通过对这些内容的学习,我不仅能通过考试,更能对银行业务和相关法律法规有一个更全面、更深刻的认识。

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作为一个金融行业的新人,我总觉得自己对《个人理财》的理解还停留在表面。这本书则像是一位循循善诱的老师,一步步地带领我深入探索。它从最基础的风险收益特征、资产配置原则讲起,然后逐步深入到各种金融工具的特性、投资策略的制定,乃至如何为客户提供个性化的理财方案。我特别喜欢它在讲解复杂概念时,会引用很多生活化的例子,比如用“鸡蛋不要放在同一个篮子里”来解释分散投资的重要性,这样一来,抽象的理论就变得生动有趣,也更容易被我理解和记住。书中的图表和数据也运用得恰到好处,清晰地展示了市场趋势和投资表现,让我能够更直观地感受到金融市场的变化。而且,它还融入了许多关于客户心理、沟通技巧等方面的介绍,这对于未来实际工作中与客户打交道非常有价值,感觉不仅仅是学习理论,更是为职业发展打下了坚实的基础。

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这本书简直是救星!我今年准备考银行从业初级,之前摸索了很久,总觉得抓不到重点。看到这本《2018年银行从业专业人员资格考试初级辅导教材+真题 个人理财+银行业法律法规与综合能力》,感觉像是找到了我的“备考神器”。首先,它把《个人理财》和《银行业法律法规与综合能力》这两门课分开讲,逻辑清晰,不像有些书一本大杂烩,看得人头晕。关于《个人理财》的部分,讲解得很透彻,从基础的概念到复杂的投资组合分析,都娓娓道来,像是在跟经验丰富的理财师对话。尤其是一些案例分析,非常贴合实际,让我能把书本知识融会贯通。而且,书中的知识点梳理得非常细致,标注也很清楚,哪些是重点,哪些是常考点,一目了然,大大节省了我筛选信息的时间。我特别喜欢它里面的练习题,质量很高,而且题目后面的解析非常到位,很多时候我一个知识点没掌握,看了解析就能豁然开朗。感觉这本书是真的站在考生角度出发,把难懂的东西讲得浅显易懂,把琐碎的知识串联成线。

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坦白说,我之前对《银行业法律法规与综合能力》这部分内容一直感到头疼,觉得枯燥又难记。但是这本教材的讲解方式让我眼前一亮。它没有直接堆砌条文,而是通过图表、对比、举例等多种形式,将复杂的法律法规化繁为简。特别是关于银行的风险管理、合规经营等方面,书中结合了近年来的实际案例,让我在理解法律条文的同时,也能感受到其背后逻辑和重要性。我还发现,它在解读一些比较抽象的法律概念时,会穿插一些形象的比喻,这对我这种需要多感官辅助记忆的人来说,简直太友好了。此外,教材的排版设计也相当人性化,重点内容用加粗、下划线等方式突出,便于快速浏览和复习。每章末尾的练习题也是我最看重的部分,它们紧扣考试大纲,而且题型多样,涵盖了选择题、判断题,甚至还有一些简答题的影子,让我能提前熟悉考试的节奏和难度。通过做这些练习,我能及时发现自己的薄弱环节,然后有针对性地去巩固。

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够全面,很好

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呃。。。看起来比较权威比较官方,但是!!!有些答案是错的,解析里是A答案偏偏给你个B。另外,错字!!!**你写成殷票是什么意思?。。。好在错误不多,看了50页,发现了几个而已。

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五星好评

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教材很好用 就是纸质不太好 讲解比较详细 目前没有使用视频讲解和习题

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昨天刚拿到,现在看了一小会,先学习学习看看咋样,再来追评哈。

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昨天刚拿到,现在看了一小会,先学习学习看看咋样,再来追评哈。

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质量还可以,简易方便

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以后再来光顾小店,喜欢的朋友可以放心剁手

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书收到还不错,应该是正品,物流速度也还行

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