中國金融四十人論壇書係：銀行業金融機構信息科技風險監管研究 [Research on Information Technology Risk Supervision of Banking Institutions] pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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閻慶民，謝翀達，駱絮飛 著

圖書標籤:

• 金融科技
• 銀行業
• 風險管理
• 信息安全
• 監管科技
• 金融監管
• 科技風險
• 中國金融
• 金融四十人論壇
• 數字化轉型

齣版社： 中國金融齣版社

ISBN：9787504968326

版次：1

商品編碼：11224936

包裝：平裝

叢書名： 中國金融四十人論壇書係

外文名稱：Research on Information Technology Risk Supervision of Banking Institutions

開本：16開

齣版時間：2013-04-0

編輯推薦

此商品有兩種封麵，隨機發貨

內容簡介

　　《中國金融四十人論壇書係：銀行業金融機構信息科技風險監管研究》通過對中國銀行業信息科技風險監管麵臨的突齣問題、信息科技風險的定義、分類和成因等的深入分析，研究探討瞭信息科技風險與操作風險、全麵風險管理間的關係，明確瞭信息科技風險的定位，構建瞭信息科技風險監管框架，並對信息科技風險核心監管指標和信息科技風險資本計量方法進行瞭思考和設計。通過本課題的研究，為監管部門不斷完善銀行業信息科技風險監管理論方法，進一步提高監管有效性，提供參考意見和思路。

作者簡介

　　閻慶民，中國銀行業監督管理委員會黨委委員、主席助理，中國金融四十人論壇學術委員、成員。經濟學博士、管理學博士，研究員，享受國務院特殊津貼專傢。中國金融學會常務理事，曾任第十一屆全國政協委員。

內頁插圖

目錄

第一章 銀行業信息科技風險管理概述
第一節 信息科技風險定義、分類及特點
第二節 銀行業信息科技風險管理發展曆程及現狀

第二章 商業銀行信息科技風險管理實踐分析
第一節 信息科技風險管理架構
第二節 信息科技風險管理流程
第三節 信息安全
第四節 信息係統開發、測試和維護
第五節 信息科技運行
第六節 業務連續性管理
第七節 外包
第八節 內外部審計
第九節 問題與挑戰

第三章 銀行業信息科技風險與操作風險及全麵風險管理的關係
第一節 銀行業全麵風險管理理論
第二節 信息科技風險管理理論
第三節 銀行業信息科技風險管理的重要性和特殊性
第四節 信息科技風險與操作風險及全麵風險管理的關係

第四章 銀行業信息科技風險監管
第一節 國際銀行業信息科技風險監管現狀
第二節 中國銀監會信息科技監管框架
第三節 信息科技風險監管麵臨的挑戰

第五章 信息科技風險核心監管指標
第一節 信息科技風險核心監管指標研究的必要性和作用
第二節 信息科技風險核心監管指標的概念和分類
第三節 信息科技風險核心監管指標的構建
第四節 信息科技風險核心監管指標應用
第五節 信息科技風險核心監管指標實證研究

第六章 信息科技風險資本計量
第一節 信息科技風險資本計量的背景。意義、目標
第二節 信息科技風險資本計量的思路
第三節 信息科技風險資本計量的數據標準
第四節 信息科技風險資本計量框架及“三大工具”的作用
第五節 信息科技風險資本計量方法
第六節 信息科技風險資本計量實例

第七章 研究結論及政策啓示
第一節 信息科技風險管理與監管的理論價值
第二節 研究總結
第三節 信息科技風險管理與監管的思考和展望
參考文獻
附件一 商業銀行信息科技風險管理實例
第一節 某國有大型商業銀行信息科技風險管理實例
第二節 某股份製商業銀行信息科技風險管理實例
第三節 某外資銀行信息科技風險管理實例

附件二 Principles for Effective Risk Data Aggregation and Risk Reporting

後記
附錄一 中國金融四十人論壇簡介
附錄二 中國金融四十人論壇組織架構與成員名單（2013年）

精彩書摘

　　（二）管理方法
　　操作風險管理方法通常是從銀行的業務運營和管理角度梳理與流程、人員和係統相關的風險，在具體執行中通常是將銀行按照八大業務條綫進行分解，分析各業務條綫在每一個流程環節上麵臨的操作風險以及現有的風險管理措施，並找齣存在的風險管控缺陷和不足的領域，進而確定應該采取的管理措施及其先後順序。總體來說，是以梳理業務流程為基礎，在此基礎上分析流程中可能麵臨的風險點，進行固有風險評估，並評估相應內部控製措施的有效性，進而判斷剩餘風險是否在銀行可接受的範圍之內。
　　信息科技風險管理同樣關注業務流程中的信息科技風險，也會在業務流程梳理的過程中識彆與信息科技相關的風險點和控製點，評估風險的級彆以及控製的有效性。但是，信息科技風險的特殊性在於信息科技風險除瞭上述業務經營和管理的流程風險需關注外，信息科技治理層麵以及具體信息科技管理層麵的風險也是其重要風險因素，涵蓋瞭信息科技治理架構以及包括信息安全、係統開發和測試、係統運行維護等具體的信息科技管理領域。這些信息科技管理領域中存在的信息科技風險區彆於業務流程層麵的信息科技風險，雖然不直接影響具體的業務運營和管理，但是其風險管控結果將直接影響銀行信息係統的可依賴程度，並間接影響在信息係統中完成的業務運營和管理流程和活動。因此，對於這部分信息科技風險，很難使用一般操作風險的方法進行管理，在目前銀行業界的實務管理中也是通過一套相對獨立的信息科技風險管理方法論進行管理。
　　（三）損失特點
　　一般操作風險往往是基於業務條綫和業務流程角度進行考慮的，因此風險的損失可以與該業務條綫的資金敞口、收入、利潤等因素建立起直接的聯係。這類操作風險損失一般錶現為資金損失或資金風險敞口，易於用貨幣金額衡量。
　　……

聚焦新時代銀行業科技風險的深度透視與前瞻性應對 在金融科技浪潮奔湧、數字化轉型加速的宏大背景下，信息技術已成為現代銀行業運營的命脈，亦是其麵臨日益嚴峻挑戰的核心。本書係，作為中國金融四十人論壇（CF40）智庫研究的力作，匯聚業界精英的智慧，對銀行業金融機構的信息科技風險監管進行瞭全麵、深入且極具前瞻性的研究。它並非對單一技術或特定風險點的羅列，而是從宏觀視角齣發，係統性地梳理瞭信息科技風險在銀行業全方位滲透的現狀，剖析瞭其演變的內在邏輯與外在驅動，並為新時代背景下的金融監管提供瞭切實可行的應對策略。 本書係深刻洞察到，信息技術風險早已超越瞭傳統的IT運維範疇，而是與金融業務深度融閤，呈現齣前所未有的復雜性、聯動性和潛在破壞力。從核心交易係統的穩定性、數據安全與隱私保護，到新興技術（如大數據、人工智能、雲計算、區塊鏈）在金融領域的應用所帶來的新型風險，再到外部網絡攻擊、內部操作風險以及供應鏈安全等，本書係均進行瞭細緻入微的探討。它關注的不僅是技術本身的脆弱性，更是技術應用與業務模式、組織架構、閤規要求相互作用下産生的綜閤性風險。 本書係特彆強調瞭“監管”的核心地位和核心目標。在技術日新月異的時代，傳統的監管框架麵臨挑戰，需要與時俱進，甚至進行顛覆性的重塑。本書係的研究並非僅僅停留在問題診斷，而是將重點放在瞭“如何有效監管”這一關鍵環節。它深入分析瞭當前銀行業信息科技風險監管的優勢與不足，審視瞭國內外監管實踐的經驗教訓，並在此基礎上，提齣瞭具有中國特色的、符閤金融發展規律的監管思路和方法。這包括但不限於： 構建適應新技術的監管框架： 如何在鼓勵金融科技創新的同時，有效管控風險？本書係探討瞭監管政策的靈活性與前瞻性，以及如何通過沙盒監管、協同監管等模式，平衡創新與安全。 深化對關鍵風險領域的穿透式監管： 對於雲計算、第三方支付、數據跨境流動等高風險領域，本書係提齣瞭具體的風險識彆、評估和監測方法，強調監管的穿透性和穿透能力。 強化科技風險的組織與治理： 風險管理的有效性離不開健全的組織架構和有效的治理機製。本書係探討瞭如何推動商業銀行建立清晰的科技風險治理職責，提升董事會、高級管理層在科技風險管理中的作用。 推動監管科技（RegTech）的應用： 如何利用科技手段提升監管效率和效能？本書係深入研究瞭監管科技在風險監測、閤規審查、早期預警等方麵的應用潛力，為監管部門賦能。 重視人纔隊伍建設與知識更新： 科技風險監管需要專業化的監管隊伍。本書係認識到，監管人員的專業素養、技術理解能力和風險判斷能力是有效履行監管職責的關鍵，並提齣瞭相應的培養建議。 本書係的研究並非局限於理論探討，而是基於對中國銀行業實際情況的深入調研和對國際金融監管前沿的敏銳捕捉。它體現瞭中國金融四十人論壇一貫的務實精神和研究深度，力求為監管部門、金融機構的風險管理部門、信息科技部門以及相關研究人員提供一份具有高度參考價值的智力成果。 閱讀本書係，您將獲得對銀行業信息科技風險監管的係統性認識，理解其內在邏輯與發展趨勢。它將幫助您： 全麵把握 銀行業信息科技風險的構成要素、演變路徑及潛在影響。 深刻理解 新技術對金融穩定帶來的挑戰與機遇。 掌握 新時代背景下，監管部門應如何構建和完善信息科技風險監管體係。 藉鑒 銀行業在科技風險管理和閤規建設方麵的最佳實踐。 洞察 未來金融科技發展與監管博弈的前沿動態。 本書係是一份關於如何構建安全、穩健、富有韌性的金融科技生態的集體思考，是推動中國銀行業在數字化時代行穩緻遠的智囊。它將為所有關心中國金融業發展、關注科技風險與監管的讀者，提供一次深刻的思想啓迪與前瞻性指引。

評分☆☆☆☆☆

這本書我纔剛拿到，還沒有機會仔細閱讀，但僅憑其題目和背後的齣品方，我就已經充滿瞭濃厚的興趣。中國金融四十人論壇的專業性和影響力在國內金融領域有目共睹，他們推齣的研究成果往往具有很高的參考價值。而《銀行業金融機構信息科技風險監管研究》這個主題，更是切中瞭當前金融行業發展的痛點和熱點。在數字化浪潮席捲全球的當下，銀行的IT係統日益復雜，信息科技風險也隨之而來，例如網絡安全威脅、數據隱私保護、係統穩定性等等，這些都直接關係到金融係統的穩定運行。我非常好奇書中是否會深入探討這些信息科技風險的具體錶現形式，以及它們如何演變和傳導。更重要的是，作為一本關於“監管”的研究，我期待書中能夠提齣一套關於如何有效監管銀行業信息科技風險的思路和方法。在技術飛速發展的今天，監管如何纔能跟得上步伐，如何纔能在鼓勵創新與防範風險之間取得平衡，是擺在所有監管者和從業者麵前的一道難題。我希望這本書能為我們提供一些富有啓發性的答案。

評分☆☆☆☆☆

我剛拿到《中國金融四十人論壇書係：銀行業金融機構信息科技風險監管研究》這本書，還沒來得及深入品讀，但從書名和中國金融四十人論壇的齣品方來看，我能預感到這本書會是一部極具分量和價值的著作。當前，銀行業正處於深刻的數字化轉型浪潮之中，信息科技已經成為銀行運營的核心驅動力。然而，伴隨而來的是日益嚴峻的信息科技風險，如網絡攻擊、數據泄露、係統故障、閤規風險等，這些都可能對金融穩定構成嚴重威脅。因此，對於信息科技風險的有效監管，已經成為監管機構和銀行業共同麵臨的重大課題。我非常期待這本書能夠深入剖析當前銀行業信息科技風險的特點、成因和潛在影響，並且能夠提齣一套係統性的、前瞻性的監管框架和策略。例如，書中是否會探討如何利用大數據、人工智能等技術來提升監管的智能化水平，如何建立有效的風險監測和預警機製，以及如何加強跨部門、跨機構的監管協調。同時，我也希望這本書能為銀行業金融機構在信息科技風險管理方麵提供切實可行的指導，幫助它們提升風險防範能力，確保業務的穩健發展。

評分☆☆☆☆☆

我剛拿到這本《中國金融四十人論壇書係：銀行業金融機構信息科技風險監管研究》，還未深入閱讀，但僅從書名和齣品方就足以引起我的極大興趣。中國金融四十人論壇在金融界擁有極高的聲譽，其齣品的書籍往往代錶著國內最前沿的金融理論研究和政策探討。而“銀行業金融機構信息科技風險監管研究”這一主題，無疑是當前金融領域最受關注和最具挑戰性的議題之一。我一直認為，隨著金融科技的飛速發展，銀行IT係統的復雜性和脆弱性日益凸顯，信息科技風險已經成為影響金融穩定的重要因素。這本書是否能夠深入剖析這些風險的本質、錶現形式以及傳導機製，是我非常期待的。我希望書中能夠提供一套清晰、可操作的框架，幫助讀者理解和識彆不同類型的信息科技風險，例如網絡安全風險、數據隱私風險、係統故障風險、閤規風險等。同時，作為一本關於“監管”的研究，我尤其關注書中對監管策略和方法的探討。在科技日新月異的今天，監管如何跟上技術發展的步伐，如何有效地識彆和管理潛在風險，是我非常關心的問題。我希望本書能夠為監管機構和銀行業金融機構提供有價值的洞見和實踐指導，幫助構建更加穩健和安全的金融科技生態係統。

評分☆☆☆☆☆

這本《中國金融四十人論壇書係：銀行業金融機構信息科技風險監管研究》我剛拿到手，還沒來得及深入閱讀，但僅從它的書名和中國金融四十人論壇這個響亮的齣品方來看，我就充滿瞭期待。我一直關注著中國銀行業的發展，尤其是在數字化浪潮席捲全球的今天，信息科技的風險管理已經成為一個不容忽視的議題。這本書能夠觸及這一核心領域，並且是由一個如此專業的智庫機構推齣，其深度和前瞻性無疑是值得信賴的。我設想，這本書的讀者群體應該非常廣泛，既包括銀行業內部的風險管理從業者、IT部門的決策者，也可能包括監管機構的研究人員，甚至是金融科技領域的創業者和投資者。他們都迫切需要瞭解最新的監管動態、風險防範的理論框架以及實踐中的成功經驗。我尤其好奇書中會如何剖析當前銀行業在信息化進程中麵臨的獨特挑戰，比如數據安全、網絡攻擊、係統穩定性的潛在威脅，以及這些風險與傳統金融風險如何相互關聯、相互影響。再者，一本研究監管的書，必然會涉及監管的思路、工具和方法。我期待書中能提供一些具體的、可操作的監管建議，而不是泛泛而談的理論。畢竟，在瞬息萬變的科技環境中，監管的滯後性是最大的風險之一。這本書能否為監管機構提供一些前沿的洞察，幫助他們更好地“管”住科技的“魔力”，將是我最為關注的亮點。

評分☆☆☆☆☆

這本書我剛拿到手，還沒有時間深入研讀，但僅僅從書名和作者單位來看，就已經讓我對它的內容充滿瞭期待。中國金融四十人論壇這個名字本身就代錶著國內金融領域最前沿的智慧和洞察，他們齣品的書籍往往具有很高的學術價值和現實意義。而《銀行業金融機構信息科技風險監管研究》這個主題，更是抓住瞭當前金融業發展中最核心、最迫切需要解決的問題之一。我一直在思考，隨著金融科技的飛速發展，銀行的IT係統變得越來越復雜，數據量也呈現爆炸式增長，這無疑為金融穩定帶來瞭新的挑戰。書中是否會深入探討這些科技風險的具體錶現形式，例如數據泄露、網絡攻擊、係統癱瘓、算法歧視等等，並且分析這些風險可能帶來的潛在後果，將是我非常關注的部分。我希望這本書能提供一套係統性的理論框架，幫助我們理解和應對這些日益嚴峻的挑戰。同時，作為一本關於“監管”的書，它必然會涉及監管的思路、方法和工具。我特彆期待書中能夠提供一些關於如何構建更有效的IT風險監管體係的建議，包括監管的職能定位、監管工具的選擇、監管的協同機製等等。在科技發展日新月異的今天，監管的滯後性是最大的風險之一，我希望這本書能為監管部門提供一些前瞻性的思考和實踐指導。

評分☆☆☆☆☆

我最近剛開始翻閱這本書，雖然還沒有係統地閱讀完畢，但其中一些初步的觀察已經讓我覺得非常有價值。這本書的體量不小，內容似乎相當紮實，這對於一個深入探討技術和監管交叉領域的課題來說是必要的。我發現書中在探討信息科技風險時，並沒有僅僅停留在技術層麵，而是將其置於整個金融體係和宏觀經濟的背景下進行分析，這一點非常重要。例如，它可能會深入探討信息科技風險如何傳導至係統性風險，以及在金融危機時期，技術故障可能引發的連鎖反應。我個人一直在思考，隨著金融産品的日益復雜化和交易的電子化，傳統的風險評估模型是否還能有效應對這些新興的科技風險。這本書的齣現，正好填補瞭我在這一認知上的空白。我期待它能夠提供一些新的視角，比如如何量化信息科技風險，以及如何建立更具彈性的風險抵禦體係。另外，書中提到“銀行業金融機構”，這涵蓋瞭國有大行、股份製銀行、城商行、農商行等不同類型，它們的IT基礎設施、風險管理能力和麵臨的科技風險側重點可能存在巨大差異。我很好奇書中是否能針對這些不同類型的機構，提齣具有差異化的監管思路和風險應對策略，而不是“一刀切”的模式。畢竟，監管的有效性很大程度上取決於其針對性。

評分☆☆☆☆☆

這本書的封麵設計比較簡潔大氣，給人一種專業、嚴謹的感覺。我剛拿到書時，先快速瀏覽瞭一下目錄和前言。目錄的設置顯得條理清晰，涵蓋瞭從風險識彆、評估、監控到應對的完整鏈條，並且似乎還包含瞭監管政策、法律法規以及國際經驗等多個維度。這讓我感覺到編著者對這個主題有著相當全麵的把握。我尤其對書中可能探討的“數字化轉型”與“信息科技風險”之間的關係感到好奇。在當前銀行業加速轉型的背景下，數字化轉型往往伴隨著新的技術應用，如雲計算、大數據、人工智能等。這些技術在提升效率、改善用戶體驗的同時，也可能引入新的、更復雜的風險。這本書是否會深入分析這些新興技術帶來的具體風險點，以及監管部門如何在新技術應用和風險防範之間找到平衡，是我非常期待看到的內容。此外，作為一本研究“監管”的書，它必然會關注監管的有效性。我希望書中能夠提齣一些關於如何評估和提升監管有效性的方法和指標，比如監管的響應速度、穿透性以及對市場行為的影響等。畢竟，再好的監管理論，最終還是要落實在實踐中，能夠有效地規製和引導市場行為。

評分☆☆☆☆☆

這本《中國金融四十人論壇書係：銀行業金融機構信息科技風險監管研究》我最近纔開始翻閱，雖然還沒能完全消化其中的內容，但僅僅從其嚴謹的標題和齣品方就能感受到其深度和價值。我一直認為，在當今數字經濟時代，信息科技的風險已經不再是孤立的技術問題，而是深刻地影響著整個金融體係的穩定運行。銀行作為金融體係的核心，其信息科技的穩健性直接關係到國傢金融安全。我特彆好奇書中會如何深入剖析當前銀行業在信息化過程中所麵臨的獨特挑戰，比如，在數據安全、隱私保護、算法偏見、係統可用性等方麵，銀行所處的境地是如何的。這本書是否能夠提供一套全麵而係統性的方法論，來評估、識彆和監測這些潛在的風險，是我最為期待的。同時，作為一本研究“監管”的書籍，它必然會觸及監管的理論基礎、實踐操作以及未來的發展趨勢。我希望書中能夠詳細闡述中國監管機構在信息科技風險監管方麵的思路和策略，包括監管的原則、監管的重點、監管的手段等等。我尤其關心書中是否會探討如何平衡創新與風險，如何在鼓勵金融科技發展的同時，有效防範和化解風險。

評分☆☆☆☆☆

這本《中國金融四十人論壇書係：銀行業金融機構信息科技風險監管研究》我剛收到，還沒來得及深入翻閱，但僅從書名就足以激發我的好奇心。中國金融四十人論壇這個名字在金融界代錶著智慧和前瞻，而“銀行業金融機構信息科技風險監管研究”這個課題，無疑觸及瞭當下金融業發展中最關鍵、最緊迫的議題之一。我一直在關注著科技發展如何重塑金融業，以及隨之而來的各種風險。這本書是否會深入剖析信息科技風險在銀行業的具體體現，比如網絡攻擊的演變、數據泄露的途徑、係統故障的影響範圍，以及它們如何與其他金融風險相互交織，是我最為期待的。我希望書中能夠提供一個清晰的分析框架，幫助我們理解這些風險的復雜性。同時，作為一本關於“監管”的研究，我非常好奇書中會提齣哪些創新的監管思路和方法。在科技日新月異的背景下，傳統的監管模式可能麵臨挑戰，我希望這本書能夠為監管機構提供一些前瞻性的、可操作的建議，以應對不斷變化的市場環境。

評分☆☆☆☆☆

這本書我纔剛拿到，還沒來得及細讀，但它的題目就足夠吸引人瞭。中國金融四十人論壇這個品牌在國內金融界的影響力毋庸置疑，他們的研究報告和書籍往往具有很高的參考價值。《銀行業金融機構信息科技風險監管研究》這個題目，恰恰觸及瞭當前銀行業發展中最核心、最棘手的問題之一。隨著金融科技的不斷滲透，銀行的IT係統變得越來越龐大、復雜，數據量也急劇增加，這無疑帶來瞭前所未有的信息科技風險。我猜想，這本書一定會深入探討這些風險的方方麵麵，例如網絡攻擊、數據泄露、係統故障、算法風險等等，並且分析它們可能帶來的嚴重後果。我特彆好奇書中是否會提供一套係統性的方法來識彆、評估和監測這些風險，以及如何構建一個有效的風險管理框架。再者，關於“監管”的部分，我期待這本書能夠提供一些具體的、可操作的監管思路和建議。在快速發展的金融科技環境下，監管需要跟得上時代的步伐，纔能真正發揮其應有的作用。我希望這本書能夠為監管機構提供一些前瞻性的思考，幫助他們更好地應對未來的挑戰。

評分☆☆☆☆☆

很好很好很好很好很好很好很好

評分☆☆☆☆☆

買來送人的，實惠啊。

評分☆☆☆☆☆

包裝完好，快遞速度快

評分☆☆☆☆☆

全部都是假大空的套話，非常不值得購買

評分☆☆☆☆☆

急需的，買的很及時，正好用的上

評分☆☆☆☆☆

書紙質不錯，內容也不錯，可以藉鑒。

評分☆☆☆☆☆

包裝完好，快遞速度快

評分☆☆☆☆☆

準備仔細看一下 銀行業的相關標準。

評分☆☆☆☆☆

好