中国金融四十人论坛书系：银行业金融机构信息科技风险监管研究 [Research on Information Technology Risk Supervision of Banking Institutions] pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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阎庆民，谢翀达，骆絮飞 著

图书标签:

• 金融科技
• 银行业
• 风险管理
• 信息安全
• 监管科技
• 金融监管
• 科技风险
• 中国金融
• 金融四十人论坛
• 数字化转型

出版社： 中国金融出版社

ISBN：9787504968326

版次：1

商品编码：11224936

包装：平装

丛书名： 中国金融四十人论坛书系

外文名称：Research on Information Technology Risk Supervision of Banking Institutions

开本：16开

出版时间：2013-04-0

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此商品有两种封面，随机发货

内容简介

　　《中国金融四十人论坛书系：银行业金融机构信息科技风险监管研究》通过对中国银行业信息科技风险监管面临的突出问题、信息科技风险的定义、分类和成因等的深入分析，研究探讨了信息科技风险与操作风险、全面风险管理间的关系，明确了信息科技风险的定位，构建了信息科技风险监管框架，并对信息科技风险核心监管指标和信息科技风险资本计量方法进行了思考和设计。通过本课题的研究，为监管部门不断完善银行业信息科技风险监管理论方法，进一步提高监管有效性，提供参考意见和思路。

作者简介

　　阎庆民，中国银行业监督管理委员会党委委员、主席助理，中国金融四十人论坛学术委员、成员。经济学博士、管理学博士，研究员，享受国务院特殊津贴专家。中国金融学会常务理事，曾任第十一届全国政协委员。

内页插图

目录

第一章 银行业信息科技风险管理概述
第一节 信息科技风险定义、分类及特点
第二节 银行业信息科技风险管理发展历程及现状

第二章 商业银行信息科技风险管理实践分析
第一节 信息科技风险管理架构
第二节 信息科技风险管理流程
第三节 信息安全
第四节 信息系统开发、测试和维护
第五节 信息科技运行
第六节 业务连续性管理
第七节 外包
第八节 内外部审计
第九节 问题与挑战

第三章 银行业信息科技风险与操作风险及全面风险管理的关系
第一节 银行业全面风险管理理论
第二节 信息科技风险管理理论
第三节 银行业信息科技风险管理的重要性和特殊性
第四节 信息科技风险与操作风险及全面风险管理的关系

第四章 银行业信息科技风险监管
第一节 国际银行业信息科技风险监管现状
第二节 中国银监会信息科技监管框架
第三节 信息科技风险监管面临的挑战

第五章 信息科技风险核心监管指标
第一节 信息科技风险核心监管指标研究的必要性和作用
第二节 信息科技风险核心监管指标的概念和分类
第三节 信息科技风险核心监管指标的构建
第四节 信息科技风险核心监管指标应用
第五节 信息科技风险核心监管指标实证研究

第六章 信息科技风险资本计量
第一节 信息科技风险资本计量的背景。意义、目标
第二节 信息科技风险资本计量的思路
第三节 信息科技风险资本计量的数据标准
第四节 信息科技风险资本计量框架及“三大工具”的作用
第五节 信息科技风险资本计量方法
第六节 信息科技风险资本计量实例

第七章 研究结论及政策启示
第一节 信息科技风险管理与监管的理论价值
第二节 研究总结
第三节 信息科技风险管理与监管的思考和展望
参考文献
附件一 商业银行信息科技风险管理实例
第一节 某国有大型商业银行信息科技风险管理实例
第二节 某股份制商业银行信息科技风险管理实例
第三节 某外资银行信息科技风险管理实例

附件二 Principles for Effective Risk Data Aggregation and Risk Reporting

后记
附录一 中国金融四十人论坛简介
附录二 中国金融四十人论坛组织架构与成员名单（2013年）

精彩书摘

　　（二）管理方法
　　操作风险管理方法通常是从银行的业务运营和管理角度梳理与流程、人员和系统相关的风险，在具体执行中通常是将银行按照八大业务条线进行分解，分析各业务条线在每一个流程环节上面临的操作风险以及现有的风险管理措施，并找出存在的风险管控缺陷和不足的领域，进而确定应该采取的管理措施及其先后顺序。总体来说，是以梳理业务流程为基础，在此基础上分析流程中可能面临的风险点，进行固有风险评估，并评估相应内部控制措施的有效性，进而判断剩余风险是否在银行可接受的范围之内。
　　信息科技风险管理同样关注业务流程中的信息科技风险，也会在业务流程梳理的过程中识别与信息科技相关的风险点和控制点，评估风险的级别以及控制的有效性。但是，信息科技风险的特殊性在于信息科技风险除了上述业务经营和管理的流程风险需关注外，信息科技治理层面以及具体信息科技管理层面的风险也是其重要风险因素，涵盖了信息科技治理架构以及包括信息安全、系统开发和测试、系统运行维护等具体的信息科技管理领域。这些信息科技管理领域中存在的信息科技风险区别于业务流程层面的信息科技风险，虽然不直接影响具体的业务运营和管理，但是其风险管控结果将直接影响银行信息系统的可依赖程度，并间接影响在信息系统中完成的业务运营和管理流程和活动。因此，对于这部分信息科技风险，很难使用一般操作风险的方法进行管理，在目前银行业界的实务管理中也是通过一套相对独立的信息科技风险管理方法论进行管理。
　　（三）损失特点
　　一般操作风险往往是基于业务条线和业务流程角度进行考虑的，因此风险的损失可以与该业务条线的资金敞口、收入、利润等因素建立起直接的联系。这类操作风险损失一般表现为资金损失或资金风险敞口，易于用货币金额衡量。
　　……

聚焦新时代银行业科技风险的深度透视与前瞻性应对 在金融科技浪潮奔涌、数字化转型加速的宏大背景下，信息技术已成为现代银行业运营的命脉，亦是其面临日益严峻挑战的核心。本书系，作为中国金融四十人论坛（CF40）智库研究的力作，汇聚业界精英的智慧，对银行业金融机构的信息科技风险监管进行了全面、深入且极具前瞻性的研究。它并非对单一技术或特定风险点的罗列，而是从宏观视角出发，系统性地梳理了信息科技风险在银行业全方位渗透的现状，剖析了其演变的内在逻辑与外在驱动，并为新时代背景下的金融监管提供了切实可行的应对策略。 本书系深刻洞察到，信息技术风险早已超越了传统的IT运维范畴，而是与金融业务深度融合，呈现出前所未有的复杂性、联动性和潜在破坏力。从核心交易系统的稳定性、数据安全与隐私保护，到新兴技术（如大数据、人工智能、云计算、区块链）在金融领域的应用所带来的新型风险，再到外部网络攻击、内部操作风险以及供应链安全等，本书系均进行了细致入微的探讨。它关注的不仅是技术本身的脆弱性，更是技术应用与业务模式、组织架构、合规要求相互作用下产生的综合性风险。 本书系特别强调了“监管”的核心地位和核心目标。在技术日新月异的时代，传统的监管框架面临挑战，需要与时俱进，甚至进行颠覆性的重塑。本书系的研究并非仅仅停留在问题诊断，而是将重点放在了“如何有效监管”这一关键环节。它深入分析了当前银行业信息科技风险监管的优势与不足，审视了国内外监管实践的经验教训，并在此基础上，提出了具有中国特色的、符合金融发展规律的监管思路和方法。这包括但不限于： 构建适应新技术的监管框架： 如何在鼓励金融科技创新的同时，有效管控风险？本书系探讨了监管政策的灵活性与前瞻性，以及如何通过沙盒监管、协同监管等模式，平衡创新与安全。 深化对关键风险领域的穿透式监管： 对于云计算、第三方支付、数据跨境流动等高风险领域，本书系提出了具体的风险识别、评估和监测方法，强调监管的穿透性和穿透能力。 强化科技风险的组织与治理： 风险管理的有效性离不开健全的组织架构和有效的治理机制。本书系探讨了如何推动商业银行建立清晰的科技风险治理职责，提升董事会、高级管理层在科技风险管理中的作用。 推动监管科技（RegTech）的应用： 如何利用科技手段提升监管效率和效能？本书系深入研究了监管科技在风险监测、合规审查、早期预警等方面的应用潜力，为监管部门赋能。 重视人才队伍建设与知识更新： 科技风险监管需要专业化的监管队伍。本书系认识到，监管人员的专业素养、技术理解能力和风险判断能力是有效履行监管职责的关键，并提出了相应的培养建议。 本书系的研究并非局限于理论探讨，而是基于对中国银行业实际情况的深入调研和对国际金融监管前沿的敏锐捕捉。它体现了中国金融四十人论坛一贯的务实精神和研究深度，力求为监管部门、金融机构的风险管理部门、信息科技部门以及相关研究人员提供一份具有高度参考价值的智力成果。 阅读本书系，您将获得对银行业信息科技风险监管的系统性认识，理解其内在逻辑与发展趋势。它将帮助您： 全面把握 银行业信息科技风险的构成要素、演变路径及潜在影响。 深刻理解 新技术对金融稳定带来的挑战与机遇。 掌握 新时代背景下，监管部门应如何构建和完善信息科技风险监管体系。 借鉴 银行业在科技风险管理和合规建设方面的最佳实践。 洞察 未来金融科技发展与监管博弈的前沿动态。 本书系是一份关于如何构建安全、稳健、富有韧性的金融科技生态的集体思考，是推动中国银行业在数字化时代行稳致远的智囊。它将为所有关心中国金融业发展、关注科技风险与监管的读者，提供一次深刻的思想启迪与前瞻性指引。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计比较简洁大气，给人一种专业、严谨的感觉。我刚拿到书时，先快速浏览了一下目录和前言。目录的设置显得条理清晰，涵盖了从风险识别、评估、监控到应对的完整链条，并且似乎还包含了监管政策、法律法规以及国际经验等多个维度。这让我感觉到编著者对这个主题有着相当全面的把握。我尤其对书中可能探讨的“数字化转型”与“信息科技风险”之间的关系感到好奇。在当前银行业加速转型的背景下，数字化转型往往伴随着新的技术应用，如云计算、大数据、人工智能等。这些技术在提升效率、改善用户体验的同时，也可能引入新的、更复杂的风险。这本书是否会深入分析这些新兴技术带来的具体风险点，以及监管部门如何在新技术应用和风险防范之间找到平衡，是我非常期待看到的内容。此外，作为一本研究“监管”的书，它必然会关注监管的有效性。我希望书中能够提出一些关于如何评估和提升监管有效性的方法和指标，比如监管的响应速度、穿透性以及对市场行为的影响等。毕竟，再好的监管理论，最终还是要落实在实践中，能够有效地规制和引导市场行为。

评分☆☆☆☆☆

我最近刚开始翻阅这本书，虽然还没有系统地阅读完毕，但其中一些初步的观察已经让我觉得非常有价值。这本书的体量不小，内容似乎相当扎实，这对于一个深入探讨技术和监管交叉领域的课题来说是必要的。我发现书中在探讨信息科技风险时，并没有仅仅停留在技术层面，而是将其置于整个金融体系和宏观经济的背景下进行分析，这一点非常重要。例如，它可能会深入探讨信息科技风险如何传导至系统性风险，以及在金融危机时期，技术故障可能引发的连锁反应。我个人一直在思考，随着金融产品的日益复杂化和交易的电子化，传统的风险评估模型是否还能有效应对这些新兴的科技风险。这本书的出现，正好填补了我在这一认知上的空白。我期待它能够提供一些新的视角，比如如何量化信息科技风险，以及如何建立更具弹性的风险抵御体系。另外，书中提到“银行业金融机构”，这涵盖了国有大行、股份制银行、城商行、农商行等不同类型，它们的IT基础设施、风险管理能力和面临的科技风险侧重点可能存在巨大差异。我很好奇书中是否能针对这些不同类型的机构，提出具有差异化的监管思路和风险应对策略，而不是“一刀切”的模式。毕竟，监管的有效性很大程度上取决于其针对性。

评分☆☆☆☆☆

这本《中国金融四十人论坛书系：银行业金融机构信息科技风险监管研究》我刚拿到手，还没来得及深入阅读，但仅从它的书名和中国金融四十人论坛这个响亮的出品方来看，我就充满了期待。我一直关注着中国银行业的发展，尤其是在数字化浪潮席卷全球的今天，信息科技的风险管理已经成为一个不容忽视的议题。这本书能够触及这一核心领域，并且是由一个如此专业的智库机构推出，其深度和前瞻性无疑是值得信赖的。我设想，这本书的读者群体应该非常广泛，既包括银行业内部的风险管理从业者、IT部门的决策者，也可能包括监管机构的研究人员，甚至是金融科技领域的创业者和投资者。他们都迫切需要了解最新的监管动态、风险防范的理论框架以及实践中的成功经验。我尤其好奇书中会如何剖析当前银行业在信息化进程中面临的独特挑战，比如数据安全、网络攻击、系统稳定性的潜在威胁，以及这些风险与传统金融风险如何相互关联、相互影响。再者，一本研究监管的书，必然会涉及监管的思路、工具和方法。我期待书中能提供一些具体的、可操作的监管建议，而不是泛泛而谈的理论。毕竟，在瞬息万变的科技环境中，监管的滞后性是最大的风险之一。这本书能否为监管机构提供一些前沿的洞察，帮助他们更好地“管”住科技的“魔力”，将是我最为关注的亮点。

评分☆☆☆☆☆

我刚拿到《中国金融四十人论坛书系：银行业金融机构信息科技风险监管研究》这本书，还没来得及深入品读，但从书名和中国金融四十人论坛的出品方来看，我能预感到这本书会是一部极具分量和价值的著作。当前，银行业正处于深刻的数字化转型浪潮之中，信息科技已经成为银行运营的核心驱动力。然而，伴随而来的是日益严峻的信息科技风险，如网络攻击、数据泄露、系统故障、合规风险等，这些都可能对金融稳定构成严重威胁。因此，对于信息科技风险的有效监管，已经成为监管机构和银行业共同面临的重大课题。我非常期待这本书能够深入剖析当前银行业信息科技风险的特点、成因和潜在影响，并且能够提出一套系统性的、前瞻性的监管框架和策略。例如，书中是否会探讨如何利用大数据、人工智能等技术来提升监管的智能化水平，如何建立有效的风险监测和预警机制，以及如何加强跨部门、跨机构的监管协调。同时，我也希望这本书能为银行业金融机构在信息科技风险管理方面提供切实可行的指导，帮助它们提升风险防范能力，确保业务的稳健发展。

评分☆☆☆☆☆

这本书我刚拿到手，还没有时间深入研读，但仅仅从书名和作者单位来看，就已经让我对它的内容充满了期待。中国金融四十人论坛这个名字本身就代表着国内金融领域最前沿的智慧和洞察，他们出品的书籍往往具有很高的学术价值和现实意义。而《银行业金融机构信息科技风险监管研究》这个主题，更是抓住了当前金融业发展中最核心、最迫切需要解决的问题之一。我一直在思考，随着金融科技的飞速发展，银行的IT系统变得越来越复杂，数据量也呈现爆炸式增长，这无疑为金融稳定带来了新的挑战。书中是否会深入探讨这些科技风险的具体表现形式，例如数据泄露、网络攻击、系统瘫痪、算法歧视等等，并且分析这些风险可能带来的潜在后果，将是我非常关注的部分。我希望这本书能提供一套系统性的理论框架，帮助我们理解和应对这些日益严峻的挑战。同时，作为一本关于“监管”的书，它必然会涉及监管的思路、方法和工具。我特别期待书中能够提供一些关于如何构建更有效的IT风险监管体系的建议，包括监管的职能定位、监管工具的选择、监管的协同机制等等。在科技发展日新月异的今天，监管的滞后性是最大的风险之一，我希望这本书能为监管部门提供一些前瞻性的思考和实践指导。

评分☆☆☆☆☆

这本书我才刚拿到，还没有机会仔细阅读，但仅凭其题目和背后的出品方，我就已经充满了浓厚的兴趣。中国金融四十人论坛的专业性和影响力在国内金融领域有目共睹，他们推出的研究成果往往具有很高的参考价值。而《银行业金融机构信息科技风险监管研究》这个主题，更是切中了当前金融行业发展的痛点和热点。在数字化浪潮席卷全球的当下，银行的IT系统日益复杂，信息科技风险也随之而来，例如网络安全威胁、数据隐私保护、系统稳定性等等，这些都直接关系到金融系统的稳定运行。我非常好奇书中是否会深入探讨这些信息科技风险的具体表现形式，以及它们如何演变和传导。更重要的是，作为一本关于“监管”的研究，我期待书中能够提出一套关于如何有效监管银行业信息科技风险的思路和方法。在技术飞速发展的今天，监管如何才能跟得上步伐，如何才能在鼓励创新与防范风险之间取得平衡，是摆在所有监管者和从业者面前的一道难题。我希望这本书能为我们提供一些富有启发性的答案。

评分☆☆☆☆☆

我刚拿到这本《中国金融四十人论坛书系：银行业金融机构信息科技风险监管研究》，还未深入阅读，但仅从书名和出品方就足以引起我的极大兴趣。中国金融四十人论坛在金融界拥有极高的声誉，其出品的书籍往往代表着国内最前沿的金融理论研究和政策探讨。而“银行业金融机构信息科技风险监管研究”这一主题，无疑是当前金融领域最受关注和最具挑战性的议题之一。我一直认为，随着金融科技的飞速发展，银行IT系统的复杂性和脆弱性日益凸显，信息科技风险已经成为影响金融稳定的重要因素。这本书是否能够深入剖析这些风险的本质、表现形式以及传导机制，是我非常期待的。我希望书中能够提供一套清晰、可操作的框架，帮助读者理解和识别不同类型的信息科技风险，例如网络安全风险、数据隐私风险、系统故障风险、合规风险等。同时，作为一本关于“监管”的研究，我尤其关注书中对监管策略和方法的探讨。在科技日新月异的今天，监管如何跟上技术发展的步伐，如何有效地识别和管理潜在风险，是我非常关心的问题。我希望本书能够为监管机构和银行业金融机构提供有价值的洞见和实践指导，帮助构建更加稳健和安全的金融科技生态系统。

评分☆☆☆☆☆

这本《中国金融四十人论坛书系：银行业金融机构信息科技风险监管研究》我刚收到，还没来得及深入翻阅，但仅从书名就足以激发我的好奇心。中国金融四十人论坛这个名字在金融界代表着智慧和前瞻，而“银行业金融机构信息科技风险监管研究”这个课题，无疑触及了当下金融业发展中最关键、最紧迫的议题之一。我一直在关注着科技发展如何重塑金融业，以及随之而来的各种风险。这本书是否会深入剖析信息科技风险在银行业的具体体现，比如网络攻击的演变、数据泄露的途径、系统故障的影响范围，以及它们如何与其他金融风险相互交织，是我最为期待的。我希望书中能够提供一个清晰的分析框架，帮助我们理解这些风险的复杂性。同时，作为一本关于“监管”的研究，我非常好奇书中会提出哪些创新的监管思路和方法。在科技日新月异的背景下，传统的监管模式可能面临挑战，我希望这本书能够为监管机构提供一些前瞻性的、可操作的建议，以应对不断变化的市场环境。

评分☆☆☆☆☆

这本书我才刚拿到，还没来得及细读，但它的题目就足够吸引人了。中国金融四十人论坛这个品牌在国内金融界的影响力毋庸置疑，他们的研究报告和书籍往往具有很高的参考价值。《银行业金融机构信息科技风险监管研究》这个题目，恰恰触及了当前银行业发展中最核心、最棘手的问题之一。随着金融科技的不断渗透，银行的IT系统变得越来越庞大、复杂，数据量也急剧增加，这无疑带来了前所未有的信息科技风险。我猜想，这本书一定会深入探讨这些风险的方方面面，例如网络攻击、数据泄露、系统故障、算法风险等等，并且分析它们可能带来的严重后果。我特别好奇书中是否会提供一套系统性的方法来识别、评估和监测这些风险，以及如何构建一个有效的风险管理框架。再者，关于“监管”的部分，我期待这本书能够提供一些具体的、可操作的监管思路和建议。在快速发展的金融科技环境下，监管需要跟得上时代的步伐，才能真正发挥其应有的作用。我希望这本书能够为监管机构提供一些前瞻性的思考，帮助他们更好地应对未来的挑战。

评分☆☆☆☆☆

这本《中国金融四十人论坛书系：银行业金融机构信息科技风险监管研究》我最近才开始翻阅，虽然还没能完全消化其中的内容，但仅仅从其严谨的标题和出品方就能感受到其深度和价值。我一直认为，在当今数字经济时代，信息科技的风险已经不再是孤立的技术问题，而是深刻地影响着整个金融体系的稳定运行。银行作为金融体系的核心，其信息科技的稳健性直接关系到国家金融安全。我特别好奇书中会如何深入剖析当前银行业在信息化过程中所面临的独特挑战，比如，在数据安全、隐私保护、算法偏见、系统可用性等方面，银行所处的境地是如何的。这本书是否能够提供一套全面而系统性的方法论，来评估、识别和监测这些潜在的风险，是我最为期待的。同时，作为一本研究“监管”的书籍，它必然会触及监管的理论基础、实践操作以及未来的发展趋势。我希望书中能够详细阐述中国监管机构在信息科技风险监管方面的思路和策略，包括监管的原则、监管的重点、监管的手段等等。我尤其关心书中是否会探讨如何平衡创新与风险，如何在鼓励金融科技发展的同时，有效防范和化解风险。

评分☆☆☆☆☆

急需的，买的很及时，正好用的上

评分☆☆☆☆☆

准备仔细看一下 银行业的相关标准。

评分☆☆☆☆☆

内容不错，说明了监管方的一些监管思路

评分☆☆☆☆☆

一般操作风险往往是基于业务条线和业务流程角度进行考虑的，因此风险的损失可以与该业务条线的资金敞口、收入、利润等因素建立起直接的联系。这类操作风险损失一般表现为资金损失或资金风险敞口，易于用货币金额衡量。

评分☆☆☆☆☆

操作风险管理方法通常是从银行的业务运营和管理角度梳理与流程、人员和系统相关的风险，在具体执行中通常是将银行按照八大业务条线进行分解，分析各业务条线在每一个流程环节上面临的操作风险以及现有的风险管理措施，并找出存在的风险管控缺陷和不足的领域，进而确定应该采取的管理措施及其先后顺序。总体来说，是以梳理业务流程为基础，在此基础上分析流程中可能面临的风险点，进行固有风险评估，并评估相应内部控制措施的有效性，进而判断剩余风险是否在银行可接受的范围之内。

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