金融市场与金融机构/全国金融硕士核心课程系列教材 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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李心丹 编

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• 核心课程
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• 货币银行学
• 金融工程
• 金融风险管理
• 高等教育

出版社： 中国人民大学出版社

ISBN：9787300177724

版次：1

商品编码：11318805

包装：平装

丛书名： 全国金融硕士核心课程系列教材

开本：16开

出版时间：2013-08-01

用纸：胶版纸

页数：485

正文语种：中文

内容简介

　　《金融市场与金融机构/全国金融硕士核心课程系列教材》以金融核心理论为基础，从资产负债表等财务报表展开对我国金融机构业务的介绍，并从金融机构的业务联系到我国目前一些常见的金融产品，从而进一步介绍该金融产品及其交易场所——金融市场，从而形成了我国整个金融体系的全貌。

作者简介

李心丹，南京大学工程管理学院院长，金融工程研究中心主任，南京大学创业投资研究与发展中心执行主任，教授、博士生导师，国务院学位委员会、教育部全国金融硕士专业学位教学指导委员会委员，教育部新世纪优秀人才（2005），教育部优秀青年教师（2002）。长期从事金融、财务及相关领域的研究工作，先后主持国家自然科学基金、社会科学基金项目多项。出版了《中国上市公司投资者关系——理论与实证研究》、《行为金融学：理论与中国证据》等一系列学术著作，并在《中国社会科学》、《经济研究》、《管理世界》等著名学术刊物发表学术论文80余篇。主要研究领域为金融管理、金融工程、行为金融、商业银行管理、公司金融、创业投资和产业投资等。

目录

第一章 金融体系全貌
1.1 金融体系基础
1.2 金融体系的特征与类型
1.3 我国的金融体系
1.4 发达国家的金融体系
1.5 国际金融体系及其发展

第二章 金融产品和金融市场
2.1 金融产品
2.2 利率、汇率和金融产品的价格
2.3 金融市场
2.4 金融市场的交易机制
2.5 金融市场的质量

第三章 金融机构和风险管理
3.1 金融机构基础
3.2 金融机构的种类和区别
3.3 金融机构的组织形式
3.4 金融风险及其管理
3.5 金融机构的创新和发展

第四章 货币市场
4.1 货币市场概述
4.2 货币市场产品类型及比较
4.3 同业拆借市场
4.4 债券回购市场
4.5 票据市场
4.6 货币市场的创新和发展

第五章 资本市场（Ⅰ）——债券市场
5.1 债券市场概述
5.2 债券市场融资产品
5.3 债券一级市场发行机制
5.4 债券二级市场交易机制
5.5 债券市场创新与发展

第六章 资本市场（Ⅱ）——股票市场
6.1 股票市场概述
6.2 股票发行市场
6.3 股票交易市场
6.4 股票市场的创新与发展

第七章 衍生品市场
7.1 衍生品市场概述
7.2 远期与远期交易
7.3 期货市场
7.4 期权市场
7.5 互换
7.6 其他衍生品简介
7.7 衍生品市场的创新与发展

第八章 商业银行（Ⅰ）——业务
8.1 商业银行概述
8.2 商业银行资产负债表与业务
8.3 商业银行经营绩效评估

第九章 商业银行（Ⅱ）——运营
9.1 商业银行业务模型
9.2 商业银行业务流程及其管理
9.3 商业银行组织架构及其管理
9.4 商业银行风险管理与基于新巴塞尔协议的监管
9.5 商业银行的创新与发展

第十章 证券公司
10.1 证券公司概述
10.2 证券公司的业务：资产负债表及利润表的解读
10.3 证券公司的运营：基于价值链模型的剖析
10.4 证券公司的组织结构
10.5 证券公司的风险管理：基于分类监管框架
10.6 国外经验与我国证券公司的创新与发展

第十一章 保险公司
11.1 保险公司概述
11.2 保险公司的业务体系：基于资产负债表的分析
11.3 保险公司的运营管理
11.4 保险公司的组织结构
11.5 保险公司的风险管理
11.6 保险公司的创新与发展

第十二章 其他金融机构
12.1 证券投资基金公司
12.2 期货公司
12.3 信托公司

前言/序言

金融市场的运作机制与金融机构的演进 本书深入剖析了现代金融市场的错综复杂性，以及在这个动态生态系统中扮演关键角色的各类金融机构。它不仅仅是一本教材，更是一扇窗户，带领读者洞悉金融世界的脉搏。 第一部分：金融市场的基石 本书首先为读者构建起对金融市场的宏观认知。我们将详细探讨金融市场的定义、功能及其在现代经济中的核心地位。理解金融市场为何存在，它如何为资金供需双方搭建桥梁，以及它对资源配置、风险管理和价格发现的重要作用，是掌握金融学知识的起点。 金融市场的分类与结构： 我们将详细介绍不同维度的金融市场划分，包括一级市场与二级市场、货币市场与资本市场、场内市场与场外市场等。每一种市场都承载着特定的功能和参与者，其内在逻辑和运作方式各不相同。例如，货币市场是短期资金融通的场所，而资本市场则是长期资金募集的平台。 金融工具的创新与演进： 从最基本的股票、债券，到日益复杂的衍生品，本书将系统梳理各类金融工具的特性、发行方式、交易机制及其风险收益特征。我们将重点关注金融工具的创新如何驱动市场发展，例如，资产证券化如何重塑了信贷市场，以及金融科技如何催生了新的数字资产。 市场效率与行为金融学： 市场是否总是理性的？价格是否总是准确地反映了所有信息？本书将引入市场效率理论，并探讨其在实践中的局限性。在此基础上，我们将深入研究行为金融学的观点，揭示投资者心理、认知偏差如何在实际市场中产生影响，从而解释一些看似非理性的市场现象。 金融风险的识别与管理： 金融市场天然伴随着风险。我们将系统性地介绍市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等主要金融风险类型，并分析它们之间的相互作用。本书将探讨风险管理的基本原则、工具和方法，包括风险度量指标（如VaR）、风险对冲策略以及监管框架的重要性。 第二部分：金融机构的多样性与功能 在理解了金融市场的运作之后，本书将聚焦于构成这一体系骨干的各类金融机构。我们将深入剖析它们的职能、经营模式、监管环境及其在金融传导机制中的作用。 银行体系的运作： 商业银行作为金融体系的核心，其存款吸收、贷款发放、支付清算等职能至关重要。本书将深入解析银行的资产负债表结构、盈利模式、风险管理以及巴塞尔协议等监管要求的演变。我们将探讨非银行金融机构（如信用合作社、政策性银行）的角色，以及它们与商业银行之间的差异与联系。 资本市场中介： 投资银行在发行股票和债券、并购重组、证券交易等方面发挥着关键作用。本书将详细介绍投资银行业务的种类，包括承销、交易、咨询等，并分析其在资本市场中的价值创造。证券公司作为证券交易的平台，其经纪业务、自营业务、资产管理业务等也将得到详尽阐述。 保险机构的风险保障： 保险公司通过汇集风险，为个人和企业提供风险保障。本书将探讨不同类型的保险产品（如人寿保险、财产保险），保险定价的原理，以及保险公司的投资策略和风险管理。我们将分析保险公司在经济中的稳定器作用，以及其面临的挑战，如利率风险和长寿风险。 资产管理机构的财富增值： 基金公司、信托公司、养老金等资产管理机构致力于为投资者管理财富。本书将深入研究各类资产管理产品的设计、投资组合理论、业绩评估方法以及它们在引导长期资本流向中的作用。我们将探讨被动投资与主动投资的策略，以及指数基金、对冲基金等不同类型基金的特点。 非银行金融机构的补充与创新： 除上述主要机构外，本书还将介绍其他重要的非银行金融机构，如金融租赁公司、典当行、担保公司等。我们将分析它们在特定细分市场中的功能，以及它们如何填补传统金融机构的不足，并在某些领域进行金融创新。 第三部分：金融机构的监管与发展趋势 金融机构的稳健运作对整个经济体至关重要，因此，有效的监管是本书的另一重要议题。 金融监管的必要性与目标： 金融监管旨在维护金融稳定、保护消费者权益、防范系统性风险。本书将探讨不同国家和地区的金融监管框架，包括宏观审慎监管与微观审慎监管的结合，以及金融稳定委员会（FSB）等国际组织的作用。 金融创新的监管挑战： 科技的飞速发展正在深刻改变金融业的形态。本书将重点分析金融科技（FinTech）带来的机遇与挑战，包括支付创新、P2P借贷、区块链技术、数字货币等。我们将探讨监管机构如何适应这些新趋势，以平衡创新发展与风险防范。 全球金融体系的互联互通： 在全球化日益加深的今天，金融市场的联动性显著增强。本书将探讨跨境金融活动、国际金融机构的监管协调以及金融危机蔓延的机制。理解全球金融体系的复杂性，对于把握宏观经济走势和制定有效的金融政策至关重要。 本书力求以清晰的逻辑、严谨的分析和贴近实际的案例，帮助读者构建一个全面、深入的金融市场与金融机构的知识体系。无论您是金融学专业的学生，还是希望提升金融素养的业界人士，都能从中获得宝贵的见解。

评分☆☆☆☆☆

作为一名怀揣金融硕士梦想的普通学习者，在茫茫书海中，我终于邂逅了这本《金融市场与金融机构/全国金融硕士核心课程系列教材》。拿到手的那一刻，便被它厚实沉稳的质感所吸引，仿佛预示着其中蕴含着知识的重量。翻开第一页，就如同踏入了一片广阔而精深的金融世界。它并没有一开始就抛出晦涩难懂的理论，而是从金融市场最基础的构成要素、参与者以及它们之间错综复杂的关系娓娓道来。我印象最深刻的是关于股票市场的讲解，不仅仅是股票的定义和交易方式，更深入地探讨了不同类型股票的内在价值评估方法，例如DCF模型、市盈率法等，并结合了大量的案例分析，让我切实感受到理论与实践的完美结合。书中对债券市场的描述也同样详尽，从国债、公司债到金融衍生品类债券，其发行机制、收益率计算、信用风险分析都进行了细致的阐述。尤其让我茅塞顿开的是关于久期（Duration）的概念，它让我理解了利率变动对债券价格影响的敏感度，这对于风险管理而言至关重要。此外，书中对于外汇市场的介绍也远超我的预期，不再仅仅停留在汇率波动，而是深入分析了影响汇率的宏观经济因素、国际收支、以及各国央行的货币政策如何相互作用，勾勒出一幅波诡云谲的国际金融图景。我尤其欣赏作者在讲解过程中，并没有回避复杂性，而是用层层递进的方式，将庞杂的知识体系条理清晰地呈现出来，让我这个初学者也能逐步领略金融的魅力。

评分☆☆☆☆☆

对于我这样一个即将踏入金融行业的研究生来说，这本书所提供的深度和广度，无疑是一份宝贵的财富。它不仅仅是一本教科书，更像是一位经验丰富的导师，循循善诱地引导我探索金融世界的奥秘。在对金融市场风险的讨论中，书中细致地分析了市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险以及系统性风险等多种风险类型。它并没有停留在风险的定义层面，而是深入探讨了各种风险的成因、表现形式以及规避和管理策略。例如，在阐述市场风险时，书中结合了历史上的金融危机案例，如1997年的亚洲金融危机和2008年的全球金融危机，分析了这些危机是如何爆发的，以及其对全球金融市场造成的深远影响。书中对风险管理工具的介绍，如套期保值、分散投资、保险等，也让我能够更具体地了解如何应对这些风险。对于信用风险，书中深入讲解了信用评级体系、信用衍生品等，让我认识到在信贷业务中，对借款人信用状况的评估是多么的关键。这本书的价值在于，它让我不仅仅是“知道”这些概念，更是“理解”了它们的内在逻辑和实际应用。

评分☆☆☆☆☆

这本书的结构和逻辑安排让我印象深刻。它并非零散地罗列知识点，而是将金融市场和金融机构作为一个有机整体来讲解，并强调它们之间的相互作用和影响。在讲述金融市场时，书中按照不同的分类（如货币市场、资本市场、衍生品市场等）进行了深入的剖析，并详细介绍了各类市场的交易工具、参与者、运作机制和监管环境。在讲述金融机构时，书中则按照不同类型（如商业银行、投资银行、保险公司、证券公司等）进行了详细的介绍，并重点阐述了它们的业务模式、风险管理、监管合规和发展战略。最重要的是，书中在不同章节之间建立了清晰的联系，让我能够理解金融市场如何为金融机构提供生存和发展的平台，以及金融机构又如何通过其运作来影响金融市场的效率和稳定性。这本书为我提供了一个系统性的金融知识框架，为我今后的学习和研究奠定了坚实的基础。

评分☆☆☆☆☆

我特别欣赏这本书在阐述金融机构内部运作和监管合规方面的细致入微。它并没有仅仅停留在对机构功能的描述，而是深入剖析了它们在实际经营中所面临的各种挑战，以及如何通过有效的内部控制和外部监管来保证其稳健运营。在商业银行的风险管理部分，书中详细介绍了银行内部的风险控制委员会、风险管理部门的职能，以及信贷审批流程、资产负债管理、操作风险防范等具体措施。这让我看到了金融机构在追求利润的同时，是如何努力维护自身和整个金融体系的稳定的。关于金融监管的章节，更是让我看到了法律法规在维护金融秩序中的重要作用。从宏观审慎监管到微观审慎监管，从资本充足率要求到流动性管理规定，书中都进行了详实的介绍。它让我明白，金融机构并不是可以为所欲为的，而是受到严格的监管框架的约束，以防止系统性风险的发生。例如，书中对中国金融监管体系的介绍，以及对影子银行、金融科技等新兴领域的风险和监管的探讨，都让我感受到作者对当前金融发展趋势的敏锐洞察。

评分☆☆☆☆☆

对于我这样一个在金融领域求学的学生而言，这本书的价值远远超过了其作为一本教材的意义。它更像是一本涵盖了金融市场深度知识和金融机构运作精髓的百科全书。我尤其赞赏书中对金融市场效率和信息不对称问题的探讨。它并没有简单地假设市场是完全有效的，而是深入分析了信息不对称如何导致市场失灵，以及如何通过各种机制来克服这些信息不对称，提高市场效率。例如，书中对信息披露制度、信用评级机构、金融分析师等在信息传递和评估中的作用进行了详细的分析。同时，书中对市场微观结构的研究，也让我对交易的执行、订单簿的形成、做市商的作用等有了更深入的理解。这些内容对于理解金融市场的实际运作，以及如何在这个市场中进行有效的投资和风险管理，都至关重要。

评分☆☆☆☆☆

读完关于金融市场和金融机构的相互作用部分，我感觉自己的金融视野得到了极大的拓展。这本书没有将市场和机构割裂开来讲解，而是强调了它们之间如同唇齿相依的关系。我深刻理解到，金融机构是金融市场的重要参与者和管理者，它们的存在和运作直接影响着金融市场的效率和稳定性。例如，当企业需要融资时，它会通过股票市场或债券市场发行证券，而投资银行则在其中扮演着重要的承销和顾问角色。反过来，金融市场的繁荣与否，又直接关系到金融机构的生存与发展。一本好的金融教材，就应该如此全面而深入地揭示这些内在联系。书中对货币市场和资本市场的区分，以及它们各自的功能和交易工具，让我对其有了更清晰的认识。特别是关于货币市场，它不仅仅是短期资金融通的场所，更是央行进行货币政策调控的重要战场，短期国债、商业票据、同业拆借等工具的运用，都体现了其在宏观经济调控中的重要地位。而资本市场，则是长期资金供求的场所，股票、债券的发行和交易，为企业提供了重要的发展资金，也为投资者提供了财富增值的机会。书中对这两个市场的深入剖析，让我能够更好地理解宏观经济政策对微观金融活动的影响。

评分☆☆☆☆☆

这本书最让我印象深刻的是它在讲解过程中，始终将理论与实践紧密结合，并且大量引用了现实世界中的案例。当我阅读到关于金融衍生品的部分时，书中并没有仅仅罗列期权、期货、掉期等工具的定义，而是通过模拟交易、套期保值、投机等多个角度，深入分析了这些工具的实际应用场景。例如，在讲解股指期货时，书中结合了A股市场的历史波动，分析了投资者如何利用股指期货进行风险对冲，以及投机者如何从中获利。对于期权，书中更是详细讲解了不同行权价、不同到期日的期权组合策略，以及Black-Scholes模型等期权定价模型。这些内容不仅仅是枯燥的公式推导，而是通过案例分析，让我看到这些金融工具在现实市场中的生动应用。此外，书中对金融市场效率的探讨，也让我受益匪浅。它并没有简单地认为市场一定是有效的，而是深入分析了信息不对称、交易成本等因素对市场效率的影响，并引入了弱式有效市场、半强式有效市场和强式有效市场等概念。这些讨论让我对金融市场的运作有了更深刻的理解。

评分☆☆☆☆☆

在阅读这本书的过程中，我常常被其中对金融市场宏观层面运作的深刻洞察所吸引。它不仅仅关注微观的交易细节，更着眼于整个金融体系的运行逻辑和宏观经济变量对其的影响。例如，在分析利率政策对金融市场的影响时，书中深入探讨了央行如何通过调整基准利率、公开市场操作等手段来影响市场资金的供求，进而影响股票、债券、外汇等各类资产的价格。它还分析了货币政策的传导机制，以及不同货币政策工具对实体经济和金融市场可能产生的不同效应。书中对通货膨胀、经济增长、就业率等宏观经济指标与金融市场之间关系的探讨，也让我对宏观经济学和金融学之间的内在联系有了更清晰的认识。我尤其欣赏书中对全球金融一体化和国际金融协调的讨论，这让我看到，在一个日益互联互通的世界里，各国金融市场和金融机构的相互影响日益加深，也对全球金融治理提出了新的挑战。

评分☆☆☆☆☆

这本书的内容对我来说，简直是一座挖之不尽的宝藏。在金融机构的部分，作者并没有像其他教材那样简单地罗列各种机构的名称和职能，而是深入剖析了它们在整个金融体系中扮演的关键角色，以及它们之间是如何相互依存、相互制约的。以银行为例，书中详细阐述了商业银行的存款吸收、贷款发放、中间业务等核心功能，更重要的是，它深入探讨了银行的资产负债管理、风险管理（包括信用风险、市场风险、操作风险等）以及监管环境对其经营活动的影响。特别是关于巴塞尔协议的内容，让我对银行的资本充足率、流动性覆盖率等概念有了更深刻的理解，认识到金融机构的稳健运营对于整个金融系统的稳定有多么重要。接着，书中对于投资银行的讲解也让我受益匪浅。它不仅仅是融资中介，更是企业上市、并购重组、证券承销等资本市场活动的核心推动者。作者通过生动的案例，展示了投资银行如何在复杂的交易中协调各方利益，创造价值。而保险公司、证券公司、基金管理公司等其他金融机构的介绍，也同样详尽，涵盖了它们的业务模式、盈利机制、面临的挑战以及发展趋势。这本书让我意识到，金融机构并非孤立存在，它们共同构成了一个复杂而高效的金融生态系统，对实体经济的发展起着至关重要的支撑作用。

评分☆☆☆☆☆

这本书在对金融机构的监管和风险管理方面的讲解，让我印象尤为深刻。它并没有将监管视为一种束缚，而是将其看作是维护金融市场稳定运行的必要机制。书中对金融监管的目标、原则、工具等进行了详尽的阐述，并结合了国内外金融监管的实践经验，让我对监管的复杂性和重要性有了更深刻的认识。例如，在讨论银行的风险管理时，书中详细介绍了信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等多种风险类型，以及相应的风险识别、计量、监控和控制方法。它还介绍了资本充足率、流动性覆盖率、净稳定资金比例等关键监管指标，以及这些指标是如何作用于银行的经营决策的。此外，书中对金融创新和监管套利现象的分析，也让我看到了金融市场在不断发展变化中，监管如何应对挑战，并不断调整自身策略，以适应新的市场环境。

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好书，不错。不错，不错。

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还不错

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好书，不错。不错，不错。

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很好，包装的很仔细，书的质量很很好，内容我觉得是最全面仔细的了。。。

评分☆☆☆☆☆

本书中的演讲都是关于一所世界名校的讲话。这样的名校是我们这个世界的珍贵资源，这也是大家对这些大学的福祉关心的原因。这对当地的社区来说确实如此，因为一所大学常常在当地社区中扮演最重要的机构性角色。这对许多政府来说也是如此，因为政府在投资大学研究项目的同时，又能感受大学服务带来的公共利益。这对国内外一大批合作伙伴——基金会、公司和其他大学来说也是如此，它们跟大学在大大小小的项目上进行合作。这对众多的学生来说尤其如此，他们的人生因其校园生活经历而发生改变，由此引申，也惠及他们的亲人。这对已经毕业的学生来说也是如此，其校友身份在很大程度上就是因为他们继续和母校保持联系，他们的捐款继续使得美国的大学能够在比世界上几乎所有大学都高的水平上运作。但是这对我们的教师来说最是如此。教师们把他们毕生的精力献给了科研和创造性的活动——和下一代分享他们的劳动成果，激励他们，帮助他们为在未来过上有贡献和令人满意的生活作好准备。要胜利完成这个任务，教师们需要大学坚守那些在社会的其他地方无法找到的价值观，这种坚守常常会让习惯于非学术工作环境的人们觉得不可思议或是执迷不悟。与此同时，教师们需要大学来为他们提供工作所需的众多精神和物质资源。许多人都曾经谈论过或者写过当代研究型大学的校长在生活中所应该担当的一系列错综复杂的责任。其中的许多工作当然都是私人工作。校长们必须是行政人员和管理人员，参与招收学生的工作，参与招聘或解聘的工作，参与监督和评估工作，参与预算和计划制订的工作，参与谈判和决策的工作，所有这些都是私企和国企领导们熟悉的工作。他们还必须去筹款，去培养和不同捐款人的关系，请求他们的支持，确保花费的每一分捐款都符合伦理管理精神。大学校长的工作也有不太具代表性的一面，也包括至关重要的公众层面的活动。大学校长可以，也有责任，对公众发表讲话。讲话的场合经常是纯粹仪式性的：类似对大会开幕的祝福，或晚宴结束时的简短致谢等。但是，当代社会越来越突出的一点是，大学校长经常应邀走上讲台，对专心的广大听众发表讲话，讨论大家关心的公共问题。在我担任康奈尔大学校长期间，对我来说，重要的是我应该把类似的邀请都看做是特别的机会。大学领导者的一项重要工作就是需要向人们展示大学的办学愿景，唤起大家的参与感，共同献身这一愿景。我相信，我对公众发表的讲话对于实现这一使命是必要的。出版本书的目的是要把我发表过的最重要的讲话结集成册，呈现给广大读者。这样，这些讲话就既可以当做单独的文章去理解，也可以当做经过深思的整体的一部分去理解。重要的是，我试图把我当时写作和演讲的思考过程以读者在这里看到的形式阐述出来。就这些演讲的成功程度而言——其中有些演讲显然比别的演讲更加成功——它们获得成功是因为我在其中提出了我相信的思想，语气真诚，并且运用了可能招来剖析和批评的演讲技巧。就本书包含的思想实质而言，我相信这些演讲可以向读者提供一个富有教益的窗口，使他们看到演讲这种与众不同的修辞形式所具备的潜力和局限性。我希望其他人有机会来审视我当时所作的选择，思考我的那些选择是否有效以及为什么有效或者无效，并因而得益。我为本书挑选的演讲分为三个部分。第一部分的演讲主要面向学生和其家长。无论是展望未来还是回首往事，每一篇演讲都谈到做学生的经历。每一篇演讲都提出了一种特定的立场，论述了接受教育的意义以及过上有道德的、精神丰富的生活的意义。第二部分的演讲主要面向负责治理大学的人群——主要是教师、校董、职员和参与学校工作的校友们。每一篇演讲都谈到了大学规划和治理的某个方面。每一篇演讲都在思辨过程中提出了一种特定的立场，教师、大学校长和其他人都可以借此来影响大学应该如何分配稀缺资源的重要决定。

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学习用，看看挺有帮助。

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不错的教材，推荐给大家

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正版新书，单位订的，没啥可评的

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很好，包装的很仔细，书的质量很很好，内容我觉得是最全面仔细的了。。。