互聯網金融犯罪概說 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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郭華 著

圖書標籤:

• 互聯網金融
• 金融犯罪
• 網絡安全
• 法律
• 風險管理
• 金融科技
• 支付安全
• 反洗錢
• 金融監管
• 犯罪學

齣版社： 法律齣版社

ISBN：9787511879264

版次：1

商品編碼：11694755

包裝：平裝

叢書名： 互聯網金融法治叢書

開本：16開

齣版時間：2015-05-01

用紙：膠版紙

頁數：239

字數：180000

內容簡介

　　《互聯網金融犯罪概說》作為我國第一部探討互聯網金融犯罪的專著，以互聯網金融創新、風險與犯罪為主綫，分析瞭互聯網金融犯罪的現狀與未來趨勢，提齣瞭互聯網金融入罪與齣罪的判斷思路，闡釋瞭互聯網金融犯罪認定的基本方法和追訴程序，是集互聯網金融犯罪基礎知識、基本理論與司法實踐於一體的專著性教材，亦是從事互聯網金融活動、監管互聯網金融行為和打擊互聯網金融犯罪的重要參考書。

作者簡介

　　郭華，中央財經大學法學院教授、博士研究生導師，法學院學術委員會委員。中國政法大學訴訟法學博士，中國社會科學院法學研究所訴訟法學博士後。中央財經大學預防金融證券犯罪研究所所長、互聯網金融與民間融資法治研究中心執行副主任。兼任中國行為法學會證據科學與司法鑒定行為研究會秘書長，中國刑事訴訟法學研究會理事。
　　曾參加部分國傢法律法規規章的製定與修改，主持瞭最高人民檢察院、教育部、公安部、司法部、環保部、共青團中央、中國科學技術協會、上海期貨交易所等12項部級科研項目。個人獨著8部，主編、副主編高等院校教材10部，在《法學研究》等學術期刊發錶論文100餘篇。

目錄

導論互聯網金融創新、風險與犯罪
一、互聯網金融的創新與犯罪
二、互聯網金融的風險與犯罪
三、互聯網金融創新、風險與犯罪第一章互聯網金融概述
一、互聯網金融與金融互聯網
二、互聯網金融的主要模式
三、互聯網金融的風險控製第二章互聯網金融違法犯罪的樣態
一、互聯網金融違法犯罪的現狀
二、互聯網金融的違法犯罪類型
三、互聯網金融違法犯罪的趨勢第三章互聯網金融犯罪的刑事政策
一、互聯網金融犯罪的刑事政策
二、互聯網金融違法入罪齣罪抉擇
三、互聯網金融風險的刑法規製第四章互聯網金融犯罪的司法認定
一、互聯網金融犯罪的認定思路
二、互聯網金融犯罪的司法認定
三、互聯網金融犯罪的刑事程序結語入罪、齣罪與刑法平衡參考文獻附錄戰略閤作機構介紹

前言/序言

數字時代的金融演變：風險、監管與未來圖景 在信息技術高速迭代的今天，全球金融體係正經曆著一場深刻的變革。這場變革以數據、算法和網絡為核心驅動力，催生瞭前所未有的金融創新，同時也帶來瞭復雜多變的風險挑戰。本書聚焦於這一宏大敘事下，那些驅動變革的關鍵技術、重塑市場格局的商業模式，以及應對新風險所迫切需要的監管框架演進。 第一部分：技術驅動的金融重構 我們首先深入剖析支撐當代金融體係運行的底層技術。大數據分析不再僅僅是營銷工具，它已經成為風險定價、信用評估乃至宏觀經濟預測的核心引擎。海量非結構化數據的采集、清洗與建模，使得金融機構能夠以前所未有的精度描摹客戶畫像與市場脈絡。本書詳盡闡述瞭機器學習與深度學習算法在量化交易、高頻交易策略優化中的應用，以及它們如何悄然改變瞭傳統投資銀行與資産管理行業的運作邏輯。 區塊鏈技術，作為分布式賬本的革命性實踐，其影響力早已超越瞭加密貨幣的範疇。本書係統梳理瞭區塊鏈在供應鏈金融、跨境支付、數字身份認證（DID）等領域的應用潛力。我們探討瞭智能閤約的機製與法律效力，分析瞭許可鏈（Permissioned Blockchains）與公有鏈（Public Blockchains）在解決金融協作效率與數據安全之間的權衡。特彆值得注意的是，如何在現有法律框架下，有效界定和監管去中心化自治組織（DAO）的法律地位與治理結構，是當前全球監管界麵臨的重大課題。 開放銀行（Open Banking）的興起，標誌著金融服務邊界的模糊化。通過監管驅動的API接口開放，傳統銀行被迫與其他金融科技公司（FinTech）展開競爭與閤作。本書詳細分析瞭“銀行即服務”（BaaS）模式的商業邏輯，以及這種模式如何促進瞭嵌入式金融（Embedded Finance）的爆發式增長，使金融服務無縫融入消費者的生活場景。同時，我們也審視瞭數據所有權與隱私保護在開放生態中的核心矛盾。 第二部分：全球金融市場的脈動與失衡 本捲側重於新興金融模式及其帶來的宏觀經濟與市場結構性影響。 數字支付係統的普及，尤其是央行數字貨幣（CBDC）的研發與試驗，正在重塑貨幣的發行、流通與調控方式。本書對比瞭不同國傢央行在設計CBDC時所采取的技術路徑（代幣化 vs. 賬戶化），以及它們對貨幣政策傳導機製、商業銀行角色和國際貨幣體係可能産生的長期影響。 全球範圍內的另類融資渠道，如眾籌（Crowdfunding）與P2P藉貸（在經曆洗牌後），依然是中小微企業融資的重要補充。本書通過跨國案例研究，探討瞭這些模式在不同司法管轄區下的監管差異如何影響瞭其風險暴露與可持續性。我們著重分析瞭資産證券化（Securitization）在加密資産和另類數據驅動下的新形式，以及如何評估這些“影子銀行”活動的係統性風險。 跨境資本流動與金融基礎設施的互聯互通，使得金融風險的傳染性顯著增強。本書引入瞭網絡分析方法，探討瞭全球金融網絡中的關鍵節點（Systemically Important Financial Institutions）及其潛在的傳導路徑。同時，國際監管閤作的現狀與挑戰，如巴塞爾協議的持續演進、反洗錢（AML）與製裁閤規（Sanctions Compliance）的全球標準製定，構成瞭維護全球金融穩定的基石。 第三部分：數據安全、消費者保護與監管的未來形態 金融創新在提升效率的同時，也顯著放大瞭數據安全和消費者權益保護的挑戰。 網絡安全防護不再是單純的技術部門職責，而是被提升至董事會層麵的戰略風險。本書詳細剖析瞭針對金融機構的高級持續性威脅（APT）、勒索軟件攻擊的演變路徑，以及如何在雲端部署、異地災備與彈性恢復中建立縱深防禦體係。數據治理框架，包括數據生命周期管理、數據溯源與質量控製，是確保金融決策可靠性的前提。 消費者保護領域，算法的“黑箱”特性引發瞭公平性問題。當AI模型被用於拒絕貸款申請或設定保險費率時，如何確保模型決策的透明度（Explainability）、避免歧視性偏見（Bias）是監管機構關注的焦點。本書探討瞭“負責任的AI”在金融領域的實踐標準，以及如何通過監管沙盒（Regulatory Sandboxes）來平衡創新速度與消費者風險。 麵對快速迭代的技術，傳統的“靜態監管”模式效力漸弱，監管科技（RegTech）與監督科技（SupTech）成為必然趨勢。本書深入分析瞭RegTech如何通過自動化報告、實時監控和閤規流程優化，降低金融機構的閤規成本；而SupTech則展示瞭監管機構如何利用大數據和AI工具，實現穿透式監管和風險預警的智能化。我們描繪瞭一個未來監管圖景：一個更加敏捷、前瞻性強、並能與金融創新同步發展的監管生態係統。 結語：駕馭變革的航嚮 本書旨在為政策製定者、金融從業者、技術專傢及法律專業人士提供一個全麵的分析框架，用以理解當前金融體係的復雜動態。我們強調，未來的金融安全與穩定，不僅依賴於技術的先進性，更取決於構建在技術之上的倫理規範、審慎的風險管理，以及適應性極強的全球治理結構。這場深刻的數字化轉型既是挑戰，更是重塑更具包容性、韌性與效率的現代金融體係的巨大機遇。

評分☆☆☆☆☆

這本書給我的最大衝擊，在於它揭示瞭互聯網金融的“雙刃劍”效應，而且將“劍”的鋒利之處，也就是其犯罪的可能性，展現得淋灕盡緻。作者的敘述方式非常獨特，他並不像一般的教科書那樣闆著麵孔講道理，而是像一位經驗豐富的“過來人”，用一種近似於“故事會”的筆觸，娓娓道來。他通過大量的真實案例，講述瞭形形色色的互聯網金融犯罪是如何發生的，以及受害者是如何一步步落入陷阱的。這些故事，有驚心動魄的，有令人唏噓的，也有讓人拍案而起的。更重要的是，作者在講述故事的同時，還會穿插一些關於犯罪心理、社會工程學等方麵的分析，讓我們明白，這些犯罪並非完全依賴技術，更多的是對人性的弱點和社會漏洞的精準把握。我尤其欣賞書中對於“平颱責任”和“監管缺位”的討論，這讓我看到瞭問題的根源，也讓我思考，如何從更深層次去解決這些問題。讀完這本書，我不再僅僅是將其視為一個關於“防騙指南”，而更像是窺探瞭一個隱藏在數字世界深處的“灰色地帶”，對互聯網金融的復雜性有瞭更深刻的理解。

評分☆☆☆☆☆

我本來以為，這本書會是一本教我如何“規避風險”的工具書，但它帶給我的遠不止於此。它像是一麵鏡子，讓我看到瞭互聯網金融發展過程中，那些不為人知的“陰暗麵”。作者的文字功底非常紮實，他對每一個犯罪行為的描繪，都充滿瞭細節和邏輯。他並沒有簡單地將犯罪分子描繪成“窮凶極惡”的壞人，而是深入分析瞭他們作案的動機、手段，以及一些背後更復雜的社會經濟因素。我特彆喜歡書中對“數字鴻溝”和“信息不對稱”在金融犯罪中的作用的探討，這讓我意識到，科技的發展雖然帶來瞭便利，但也可能加劇瞭社會的不平等，並為犯罪提供瞭新的溫床。此外，書中對於一些新興的互聯網金融模式，比如“雲挖礦”、“數字藏品”等，是如何被不法分子利用來實施詐騙的，也進行瞭詳細的解讀，這對於我這樣對新興事物抱有好奇心的人來說，非常有價值。讀完這本書，我感覺自己不再是被動的信息接收者，而是能夠更主動地去思考，去辨彆，去在這個快速變化的數字世界中，保持一份清醒和理性。

評分☆☆☆☆☆

一直以來，我對互聯網金融的理解都停留在錶層，總覺得它是一個關於“創新”和“效率”的詞匯。但這本書，徹底刷新瞭我的認知。它以一種近乎考古式的嚴謹，挖掘齣瞭隱藏在互聯網金融錶象之下的“陰影”。我特彆欣賞作者那種跳齣技術本身，深入到社會、心理、法律等多個維度的分析。他並沒有簡單地羅列犯罪案例，而是深入探討瞭這些犯罪活動得以滋生的土壤，比如信息不對稱、監管的滯後性，甚至人性中的貪婪與恐懼。書中對一些新型犯罪模式的解讀，比如利用AI技術進行深度僞造（Deepfake）來實施金融欺詐，以及區塊鏈技術被濫用於洗錢等，都讓我感到耳目一新，也更加警醒。這種“宏大敘事”與“微觀案例”的結閤，使得這本書既有理論深度，又不失實踐指導意義。它讓我明白瞭，互聯網金融的每一次技術革新，都可能伴隨著新的犯罪可能，而我們作為普通用戶，必須時刻保持警惕，不被錶麵的光鮮所迷惑。讀完這本書，我感覺自己像是在一場精心布置的迷宮中找到瞭齣口，雖然前路依舊充滿未知，但至少我擁有瞭更多的“地圖”和“指南針”，能夠更安全地前行。

評分☆☆☆☆☆

這本書的齣現，讓我對互聯網金融這個看似光鮮實則暗藏洶湧的領域有瞭前所未有的認識。在翻開之前，我一直以為互聯網金融無非就是P2P、移動支付這些我們日常接觸到的東西，最多也就是一些關於投資理財的技巧。然而，當我深入閱讀後，纔發現這本書的視角 far beyond。它並沒有落入俗套地去講如何“玩轉”互聯網金融，而是像一位老練的偵探，帶領讀者抽絲剝繭，揭示隱藏在便利化操作背後的種種風險與陷阱。作者的筆觸非常細膩，對於那些抽象的網絡技術，他都能用通俗易懂的語言加以解釋，讓我們這些非專業人士也能理解其運作機製。更重要的是，書中對那些層齣不窮的金融詐騙手法進行瞭深入的剖析，從電信詐騙到網絡釣魚，再到各種變相的非法集資，每一個案例都仿佛發生在身邊，讓人不寒而栗，同時也極具警示意義。它教會我如何識彆那些看似誘人的高收益，實則可能是精心設計的騙局，以及在享受互聯網金融帶來的便捷時，如何保護好自己的“錢袋子”。這本書的價值，不在於教你賺多少錢，而在於讓你少虧多少錢，甚至避免傾傢蕩産的悲劇。它的實用性，遠遠超齣瞭我的預期，簡直是我在數字時代行走的一本“安全手冊”。

評分☆☆☆☆☆

我購買這本書，更多是齣於一種職業好奇心，想瞭解一下“互聯網金融犯罪”這個概念的邊界和具體錶現。結果發現，這本書的內容遠比我最初想象的要豐富和深刻。作者並沒有把重點放在那些常見的、大傢耳熟能詳的電信詐騙，而是花瞭大量的篇幅去探討一些更隱蔽、更具迷惑性的犯罪行為。例如，書中對那些利用“技術優勢”來操縱市場、進行內幕交易的討論，就讓我大開眼界。我從來沒有想過，那些看似專業的金融操作，竟然可以被包裝成如此高明的騙局。此外，作者對虛擬貨幣、DeFi（去中心化金融）等新興領域的風險也進行瞭深入的剖析，解釋瞭這些領域可能存在的洗錢、非法集資以及“龐氏騙局”的潛在風險。讓我印象深刻的是，書中並沒有使用太多枯燥的技術術語，而是通過生動形象的案例，將復雜的金融犯罪過程具象化，讓讀者能夠身臨其境地感受到其中的危險。讀完這本書，我感覺自己對整個互聯網金融生態係統有瞭一個更立體、更全麵的認識，也對那些披著“創新”外衣的非法活動有瞭更強的辨彆能力。

評分☆☆☆☆☆

好

評分☆☆☆☆☆

很好的東西，京東618活動還是很好的，下次再來

評分☆☆☆☆☆

不錯嘛不錯的真的不錯！

評分☆☆☆☆☆

不厚，準備仔細研究

評分☆☆☆☆☆

很好的東西，京東618活動還是很好的，下次再來

評分☆☆☆☆☆

很不錯，真不錯。好書發貨快

評分☆☆☆☆☆

適閤當前的節奏，內容總體不錯。

評分☆☆☆☆☆

印刷的書太小瞭，字有點密密麻麻的感覺，行間距太短瞭

評分☆☆☆☆☆

不厚，準備仔細研究