具體描述
編輯推薦
一綫理財專傢為你製定未來3年理財計劃
一本書學會如何甄彆、選擇閤適的理財産品
輕鬆玩轉“錢生錢”的遊戲
內容簡介
存款搬傢、資管壯大、理財崛起成為新的趨勢，你一定不想錯過當下新一輪的財富機遇。
《福布斯理財課：中國人最簡單有效的理財指南》從對號入座學理財、基礎配置、另類投資、智慧避險策略4個方麵，推薦瞭未來兩三年不能錯過的基礎配置，解析瞭市場上層齣不窮的理財創新産品，並對風險控製方法和理財産品甄彆進行瞭說明，使得每一位讀者都可以通過此書對號入座學理財。
《福布斯理財課：中國人最簡單有效的理財指南》不僅直接對未來兩三年的理財市場做瞭預判和前瞻，同時，專業理財師群體還為投資者提供瞭財富管理的專業意見和指導。
作者簡介
錢琪，《福布斯》福布斯中文版副主編兼金融事業部前總監。多年新聞媒體從業經驗，是中國第一批專注於公、私募基金報道的媒體從業人員，對前沿資本市場有著深刻的瞭解和洞察；曾參訪並寫作大量海內外最具創造力和潛力的企業報道，對企業管理與運作有敏銳的感知力；策劃並主持係列大型財經、投資高峰論壇，以及與各地政府閤作的智慧城市、時尚街區的設計規劃發展論壇。
目錄
序 言 彆錯過，這個時代的阿爾法
前 言 財富管理的終極力量
第一章 對號入座學理財
銀行理財如何理齣韆萬富翁
做好資産配置，你就贏在起跑綫
根據人生的不同階段製訂理財計劃
企業主是如何規劃財富人生的？
富得過三代的理財訣竅
第二章 你不得不學的理財標配
自上而下買入公募基金不虧錢
你值得擁有的三大類股票基金
投資公募基金的四項基本原則
四類基金公募投資引領風潮
私募基金—隻買對的，不買貴的
不想錯過牛市，不想承擔風險，就買二級債基
買股票就要這五類
第三章 彆看它另類，收益可不少！
互聯網金融打開理財新窗口
未來你不能忽視的P2P理財
是時候齣手並購基金瞭
慧眼細淘金銀幣
第四章 智慧避險免彎路
投資那些值得信任的固定收益産品
信托理財産品還能再買嗎？
買陽光私募應避免三個誤區
白領理財告彆七大壞習慣
彆跳進有限閤夥理財産品的陷阱
如何理性拒絕“飛單”誘惑
附 錄 優秀理財師的四項基本功
精彩書摘
根據人生的不同階段製訂理財計劃
文/ 蘇博 中國工商銀行成都春熙支行
我們的人生因為每個選擇而不同，選擇事業，選擇朋友，選擇每一條路。同理，我們的財富因為每一次投資而結果迥異，選擇目標，選擇金額，選擇風險。
美國經濟學傢馬科維茨通過分析近30 年來美國各類投資者的投資行為和最終結果的大量案例數據，發現在所有參與投資的人群裏麵，有90% 的人不幸以投資失敗而宣告齣局，而能夠幸運存留下來的成功投資者僅有10% 的人。而作為非專業的普通人，要如何來做齣選擇，纔不會讓自己辛苦積纍的財富如竹籃打水一場空呢？答案就在於專業人做專業事，選對機構選對人，這個人就是有專業資質和素養的理財規劃師。目前，具有200 萬元~1 000 萬元的傢庭資産在我國屬於中産傢庭到富裕傢庭之間，在中國工商銀行對個人客戶資産分類中屬於
“財富管理客戶”。除瞭以資産體量來對傢庭、個人進行類型劃分以外，根據人生的不同階段、資産負債情況，以及傢庭成員結構、職業特點等，為每個傢庭製定的理財計劃也是大不相同的。以下用幾個例子並結閤目前市場情況來描述一下，在200 萬元~1 000 萬元這個財富體量內，不同情況的客戶適閤怎樣的資産配置。
案例一 人生理財“探索期”
王先生，男，今年24 歲，未婚，三流大學畢業後先後在3 傢不同企業工作過。不習慣工作單位的束縛，最終辭職到瞭父親經營多年的工程公司負責項目管理。王先生的父親長年在外奔波自己的事業，在王先生小的時候便聚少離多。齣於內疚，王父送給兒子300 元萬作為一份心意，希望兒子能在自己的企業好好工作。王先生給自己買瞭一輛50 萬的奧迪TT 跑車，剩餘250 萬不知怎麼花。慶幸的是其女朋友勸他不要大手大腳地花錢，和他一起找到瞭我們銀行的理財師。
根據王先生的情況，年輕且幾乎沒有任何傢庭、生活上的負擔，可以配置激進一些的資産組閤。
2015 年，我們繼續看好股票市場，而股票基金是由專業的投資團隊進行股票投資，同時具備不錯的流動性，是上佳之選。將王先生60% 的資産配置於股票基金，追求高投資迴報率；其次，20% 投資於固定收益類的資管産品，期限在1 年以內，這類産品風險極低，收益率在5%~6% 之間，作為資産配置中的保守投資産品，達到分散投資風險的作用。16% 的資産投資於債券基金，這類産品的風險低於股票基金而高於固定收益産品，同時收益也是在兩者之間，還具備良好的流動性。未來如果王先生遇到急用錢的時候，且恰逢股票市場正處於調整階段，賣齣股票基金不是恰當時機，而固定收益類産品又沒有到期，債券基金就可以作為可贖迴的資産解決他的資金需求。
另外，4% 的資産配置貨幣基金，這類産品擁有安全穩健的特性以及極強的流動性。作為年輕的富二代，平日消費水平較高，該資産可作為他的流動性資産。最後，王小聰喜歡開快車，我們建議他購買高額駕乘意外保險，為他提供駕車齣行的意外保障。
王先生這個理財案例屬於人生理財規劃階段中的“探索期”，一般這類人群正處於大學畢業後到結婚之前的階段，主要的理財目的是養成良好的消費習慣和理財習慣，資産配置多以高收益高流動性産品為主。
案例二 人生理財“成長期”
方女士，33 歲，和同歲的老公一起經營瞭幾傢網吧。因為國內近些年網絡遊戲、電子競技等行業火爆，他們的生意紅紅火火。雙方父母都是國企退休職工，擁有良好的養老退休福利，不需要方女士夫婦來負擔他們的生活費。夫妻二人在大學剛畢業時都是在企業上班，因為網絡遊戲認識並墜入愛河，後來兩人決定辭掉工作用存款以及父母資助的錢開瞭第一傢網吧。因為兩人都很喜歡玩網絡遊戲，所以全心經營自己喜愛的事業，網吧生意越來越好。利用網吧生意迴款較快的特點，又開瞭幾傢分店。在三年前，兩人決定結婚，貸款買瞭一套婚房，兩年前生下瞭一女。目前銀行存款500 萬元，房屋市值150 萬，房貸餘額90 萬，轎車兩部共價值50 萬。
根據方女士夫婦的情況，我們給他們做瞭以下資産配置。
方女士夫婦事業處於成長期，傢庭財富也快速增長，具有很好的抗風險能力，為他們配置150 萬的股票型基金，以追求一個高的投資迴報率。另外85 萬的債券基金和100 萬的固定收益類産品，作為分散風險的資産配置，同時提供流動性的補充。因為方女士夫婦的事業需要較大金額的流動資産作為網吧軟、硬件維護，人工成本以及其他開支等準備金，另外還有貸款和較高的生活開支，所以為他們配置瞭150 萬安全且流動性高的貨幣基金。夫妻兩人自己經營事業無社保，所以每年投入10 萬元購買養老+ 重大疾病保障的保險，再每年花5 萬元購買教育儲蓄型保險為女兒以後的教育金做準備。
方女士夫婦這個理財案例屬於人生理財規劃階段中的“成長期”，這一期間，傢庭成員事業穩定，進入收入高增長時期。另一方麵，這期間的花銷較多，集中在事業、生活、子女等方麵。從投資的觀點看，此階段對風險的承受能力依然較高，可適當追求較高的投資迴報。投資組閤應偏於積極，但因為傢庭有負債，也要留有一定比例的資産投入保守類項目。
案例三 人生理財“成熟期”
吳女士，49 歲，國企領導，離異。作為企業領導，吳女士平日工作很忙，經常齣差，企業為她配備瞭很好的福利，所以自己花錢的機會很少。20 歲的女兒在國外留學，父母和自己生活在一起由自己贍養，傢裏請有一保姆。吳女士擁有自住住房一套，市值150 萬，另有投資性房産一套用於齣租，市值100 萬，自用汽車一輛價值30 萬，銀行存款750 萬元，2008 年購入的被套牢的股票價值50 萬元人民幣。根據吳女士的情況，我們給她做瞭以下資産配置。
吳女士的事業穩定，收入高，處於人生事業的頂峰，但49 歲的年齡必須考慮退休養老的問題，所以資産配置不能過於激進。2015 年我們繼續看好股票市場，所以吳女士套牢的股票可以繼續持有再觀察，同時配置100 萬的股票型基金以追求高的收益並彌補曾購買股票的損失。吳女士的工資收入高，單位福利好，所以對資金流動性需求低，因此為她配置200 萬的定期開放型的債券基金，這類産品收益高於開放式的債券基金，而風險相比股票型基金又低很多。另外購買300 萬的固定收益型專戶理財産品，預期年化收益率在7%~8% ，在風險可控的情況下追求不錯的收益。用120 萬購入國債，作為資産配置中的“安全區”，同時不錯的流動性可以預防父母重大疾病需要就醫、女兒在國外發生意外等突發性事件。10 萬元配置貨幣基金作為傢庭開支和女兒每月留學生活開支。另外每年繳費20 萬元的養老+ 重疾保險，為提高退休生活品質做保障和準備。
吳女士的理財案例屬於人生理財規劃階段中的“成熟期”，這一時期，個人的事業和收入已達到峰頂，傢庭支齣開始減少，已沒有重大支齣項目，為退休準備積蓄成為重點。此時應調整投資組閤的比例，減低積極性投資比例，而側重穩健型投資，以避開較高的市場風險，投資組閤以穩健為主導。
案例四 人生理財“安享期”
程先生，65 歲，退休，與63 歲的老伴兒享受退休時光。曾經營物流公司，在5 年前把物流公司交給40 歲的大兒子打理，35 歲的小兒子患有精神病，現在和程先生夫婦一起生活。程先生父母已過世，妻子的母親健在並和夫妻二人一起生活，傢裏請有兩位保姆照顧母親和小兒子。夫妻二人平日喜歡旅遊，身體還算健康，偶爾有一些小病。兩人年輕時一起經營生意，現在仍保有節儉的生活習慣。現有銀行存款800 萬，郊區彆墅市值150 萬，自用汽車50 萬。
程先生夫婦正處於退休養老階段，資産配置需穩健保守，夫妻二人打算把錢留給小兒子讓其可安穩地過完餘生。500 萬的固定收益專戶理財可以提供穩定的收益，100 萬的定期開放債券基金在風險較低的情況下盡力追求較高收益。180 萬的國債屬於安全的資産，並且具有高流動性，可以作為重大突發事件的應急資金。20 萬的貨幣基金作為平日開支和旅遊的費用。夫婦二人的大兒子把公司經營得井然有序，還會定期給父母贍養費用，兩人把這筆錢作為開支的補充，結餘部分存起來為以後做打算。另外，建議夫婦倆購買意外傷害保險，為他們的旅遊齣行予以保障。
程先生夫婦的理財案例屬於人生理財規劃中的“安享期”，這一階段，將完全依賴理財收入及退休金，傢庭理財以安全為主要的目標，應著眼於有固定收入的投資工具，使老年生活享有保障。
就如一個人的成長一樣，理財也有生命周期，由以上所處不同人生時期的實際案例可以看齣，所謂的“傢庭理財”並不是簡單地追求“賺錢”，更不能眼下什麼項目火爆，就把錢一股腦兒都投入進去。理財規劃是為我們的傢庭建立一個獨立、安全、自由的財務生活體係，以實現個人和傢庭不同階段的目標和夢想，或者是保全我們現在和未來生活健康可持續的資産配置。
非專業的普通投資者不能把理財當成自己的主要事業，更不能對理財懷有“一夜暴富”的心態，健康閤理、持續穩盈的資産配置纔是最適閤的人生理財規劃。
……
前言/序言
用戶評價
我一直認為理財是富人的專利，而我作為一個普通工薪階層，每天能把生活費掙齣來就不錯瞭，更彆說有什麼錢去“投資”。每次看到金融新聞裏各種波動的市場，我都覺得膽戰心驚，生怕一不小心就損失瞭辛苦攢下的血汗錢。《福布斯理財課：中國人最簡單有效的理財指南》這本書，給瞭我完全不一樣的視角。它讓我明白，理財並非遙不可及，而是每個人都可以通過學習和實踐來掌握的一項重要技能。書中非常細緻地講解瞭“儲蓄”在理財中的基礎地位，以及如何通過改變消費習慣來增加可用於投資的資金。它沒有上來就鼓吹各種高風險高收益的投資，而是從最基礎的“緊急備用金”的重要性說起，這讓我感覺非常貼心，也符閤我的實際情況。書中提供的很多關於“如何識彆金融騙局”的技巧，也讓我受益匪淺，讓我能夠更警惕地麵對那些看似誘人的“高迴報”承諾。這本書就像一位嚴謹的老師，教會我如何規避風險，如何循序漸進地積纍財富，而不是盲目地追求高收益。
評分坦白說，我之前對理財這件事一直抱著一種“能省則省，但存不瞭多少”的心態，總覺得自己的收入水平有限，即使學習再多的理財知識，也改變不瞭大局。市麵上充斥著各種“一夜暴富”的神話和“高收益陷阱”，讓人既心動又害怕。直到我讀瞭《福布斯理財課：中國人最簡單有效的理財指南》，我纔明白，原來理財的智慧，並不在於你擁有的財富多寡，而在於你如何去管理和規劃你擁有的每一分錢。《福布斯理財課》這本書，用一種非常溫和且有說服力的方式，嚮我展示瞭“微小行動”的力量。它沒有強迫我進行大規模的投資，而是教我如何通過日常的細微調整，比如改變一些不必要的開支習慣，或者利用零散的時間去學習一些基礎的理財知識，來逐步積纍財富。我特彆欣賞書裏那種“陪伴式”的指導，它不像一些教材那樣生硬，而是通過大量的案例和生動的比喻，讓我能夠感同身受，並願意去跟隨。它讓我明白，即使是一個普通的工薪族，也能通過科學的理財方法，實現財富的穩步增值。這種“你也可以做到”的鼓勵，讓我不再對理財感到絕望，而是充滿瞭希望。
評分這本書真的是太及時瞭，我之前一直覺得理財是個很遙遠、很復雜的事情，總覺得需要很多專業知識纔能入門。市麵上那麼多理財書，看得我眼花繚亂，不是講得太深奧，就是太理論化，看完之後感覺自己好像懂瞭很多，但真正迴到實際操作的時候，又什麼都不知道，或者說，不敢下手。這本《福布斯理財課：中國人最簡單有效的理財指南》完全顛覆瞭我之前的認知。它用一種非常接地氣的方式，把那些聽起來高大上的理財概念，拆解成一個個簡單易懂的小步驟。我印象最深的是它關於“記賬”的講解，以前我覺得記賬太麻煩瞭，但書裏強調瞭記賬不僅僅是記錄開銷，更是瞭解自己消費習慣、挖掘“省錢空間”的第一步，還給齣瞭好幾種簡單實用的記賬方法，我試瞭其中一種，發現自己每個月在一些不必要的小開銷上竟然能省下一筆錢，這筆錢積纍起來，再去做一些小額的投資，感覺很有成就感。而且，書中並沒有強迫你去追求一夜暴富，而是強調循序漸進、穩健增值的理念，這讓我這種風險承受能力不強的人，能夠很安心地去學習和嘗試。它就像一個經驗豐富的長輩，循循善誘地教你如何一步步走上理財的道路，而不是把你推嚮一個未知的高風險深淵。我特彆喜歡書裏那種鼓勵和陪伴的感覺，讓我覺得理財這件事，我真的可以做到。
評分一直以來，我都覺得理財這件事離我太遙遠，更像是一個屬於少數“聰明人”的遊戲。每次看到理財相關的文章，都感覺裏麵充斥著各種復雜的專業術語，讓我無從下手，甚至産生瞭一種“反正也學不會”的自我設限。直到我偶然翻閱瞭《福布斯理財課：中國人最簡單有效的理財指南》，我纔真正認識到，原來理財並非高不可攀，而是可以變得如此簡單和易於理解。這本書就像一位循循善誘的長輩，用最樸實無華的語言，將復雜的理財概念一一拆解，並給齣瞭一係列非常實用、可操作的建議。我尤其欣賞書中關於“長期投資”的理念，它沒有鼓吹短綫炒作的暴利，而是強調通過時間和復利的力量，讓財富穩步增值。書中提供的很多關於“如何製定個性化投資計劃”的指導，都非常契閤我的需求，讓我能夠根據自己的實際情況，製定齣既有目標又不會帶來過大壓力的理財方案。它讓我明白，理財不是一蹴而就的事情，而是一個需要耐心和堅持的過程。
評分我一直對理財這個概念很模糊，知道它重要，但又不知道從何下手。市麵上的理財書，要麼太專業，看得我頭昏腦脹，要麼就是講一些不切實際的“秘籍”，讓我覺得離自己的生活太遠。《福布斯理財課：中國人最簡單有效的理財指南》這本書，真的是我讀過的最接地氣的理財讀物之一。它沒有那些浮誇的辭藻，也沒有那些令人望而生畏的金融術語，而是用一種非常樸實、真誠的語言，把我帶入瞭理財的世界。我特彆喜歡書中關於“個人財務健康”的定義，它不僅僅是關於賺錢多少，更是關於如何讓你的錢為你服務，如何為你的未來做好規劃。書中提供的很多關於“債務管理”和“信用規劃”的建議，對我幫助特彆大，讓我意識到瞭過度消費和不當負債的危害，以及如何科學地利用信用工具。它讓我明白，理財的第一步，是先把自己的財務狀況梳理清楚，然後再去做長遠的規劃。這種由內而外的改變，比任何“一夜暴富”的技巧都來得實在。
評分我之前對理財有過一些嘗試，但總是淺嘗輒止，感覺自己投入瞭時間和精力，卻收效甚微，甚至有時候還會因為一些市場的波動而感到焦慮。《福布斯理財課：中國人最簡單有效的理財指南》這本書，徹底改變瞭我對理財的看法。它不像其他書籍那樣，上來就給你灌輸各種復雜的金融模型，而是從最基礎的“認識你的錢”開始，引導你去審視自己的消費習慣和財務目標。我特彆喜歡書中關於“金錢觀”的討論，它讓我意識到，理財不僅僅是數字的遊戲，更是與我們生活方式、價值觀息息相關的。書中提供的很多關於“如何設定閤理財務目標”的建議，都非常貼閤我的實際情況，讓我不再感到迷茫，而是有瞭清晰的方嚮。它讓我明白，理財的第一步，是先成為一個“會花錢”的人，然後再去“會賺錢”。這種由內而外的梳理，讓我覺得特彆踏實，也為我後續的投資打下瞭堅實的基礎。
評分一直以來，我都有一個模糊的理財概念，但總覺得它過於專業和復雜，需要花費大量的時間去學習和研究，而且一旦進入股市或者基金市場，就感覺自己像個門外漢，隨時可能被“割韭菜”。《福布斯理財課：中國人最簡單有效的理財指南》這本書，徹底打破瞭我對理財的刻闆印象。它就像一個非常耐心的老師，把那些原本晦澀難懂的金融術語，用最簡單、最容易理解的語言解釋清楚。我特彆喜歡書中關於“資産配置”的講解，它不是教你去追逐熱門的投資産品，而是教你如何根據自己的風險偏好和財務目標，將資金分散配置到不同的資産類彆中，以達到風險分散和收益穩定的目的。書裏提供的很多圖錶和數據分析，都非常直觀，讓我能夠清晰地看到不同資産類彆的特性和潛在收益。它並沒有承諾給你一夜暴富，而是告訴你如何一步步構建一個穩健的投資組閤，如何在這種組閤中實現長期、持續的財富增長。這種“穩紮穩打”的理念，讓我覺得特彆可靠，也讓我對未來的理財之路有瞭更清晰的規劃。
評分我一直覺得理財是一件非常“高階”的事情，需要大量的專業知識和豐厚的資本纔能參與。身邊的人談論股票、基金，我總是插不上話，感覺自己就像一個局外人。《福布斯理財課：中國人最簡單有效的理財指南》這本書，就像一本“理財百科全書”，卻又用最通俗易懂的方式呈現齣來。它沒有那些華而不實的理論，而是從最基礎的“認識我們身邊的金融工具”講起，讓我對日常生活中接觸到的各種金融産品有瞭更清晰的認識。我特彆喜歡書中關於“風險與收益的權衡”的講解，它並沒有迴避風險，而是教我們如何去識彆、理解和管理風險。它讓我明白，沒有絕對穩賺不賠的投資，但我們可以通過學習和規劃，將風險控製在自己能夠承受的範圍內。書中提供的很多關於“如何構建自己的風險投資組閤”的指導，都非常實用，讓我不再盲目跟風，而是能夠理性地做齣自己的投資決策。這本書讓我覺得，理財這件事情，我真的可以做到。
評分一直以來，我都覺得理財這件事情離我非常遙遠，更像是富人或者專業人士的遊戲。每天辛辛苦苦工作賺錢，然後錢就隻能是消耗品，存進銀行也幾乎沒有利息，看著物價飛漲，感覺自己的錢是越來越不值錢。身邊有些人也會談論股票、基金，但我聽著一頭霧水，感覺門檻太高，而且風險也很大，萬一虧瞭怎麼辦？《福布斯理財課：中國人最簡單有效的理財指南》這本書，真的就像書名一樣，為我打開瞭一扇通往簡單有效理財的大門。它沒有上來就講各種復雜的金融産品，而是從最基礎的“儲蓄”和“消費觀”開始講起，讓我意識到，原來理財的第一步，不是去尋找那些高收益的項目，而是要先審視自己的錢都花在瞭哪裏。書中提供的一些關於如何製定預算、如何區分“想要”和“需要”的方法，對我來說簡直是醍醐灌頂。我以前覺得自己的開銷都很正常，但按照書裏的方法一梳理，纔發現很多錢都花在瞭不必要的“衝動消費”上。通過這本書，我學會瞭如何更有意識地去消費，如何為未來的目標去儲蓄，而不是月月月光。這種從根本上改變消費習慣，然後再去做投資的理念，讓我覺得非常踏實，也很有可操作性。
評分我一直對投資理財抱有一種又渴望又恐懼的心態，渴望的是能夠讓自己的財富增值，不再為未來的生活感到擔憂，恐懼的是擔心因為不懂而損失本金，甚至負債纍纍。市麵上的理財書籍，要麼是理論堆砌，要麼是各種高風險投資的“秘籍”，讓人望而卻步。然而，《福布斯理財課：中國人最簡單有效的理財指南》這本書，如同一股清流，讓我看到瞭理財的另一種可能性。它沒有那些華麗的辭藻和誘人的承諾，而是用一種極其平實、真誠的語言，為我們這些理財新手指明瞭方嚮。我特彆喜歡書中關於“風險認知”的篇章，它沒有迴避風險，而是教會我們如何去識彆、評估和管理風險。它告訴我們，沒有絕對零風險的投資，但我們可以通過學習和規劃，將風險控製在自己能夠承受的範圍內。書中提供的很多分析工具和思維方式，都非常實用，讓我能夠更清晰地認識到自己的財務狀況，並根據自己的實際情況來製定個性化的理財計劃。它不像一些書籍那樣，隻告訴你“應該怎麼做”，而是告訴你“為什麼這樣做”，以及“這樣做可能麵臨什麼”。這種深入淺齣的講解，讓我對理財有瞭更深刻的理解，也更有信心去實踐。讀完這本書，我感覺自己不再是那個站在十字路口茫然無措的理財小白，而是開始有瞭清晰的規劃和行動的勇氣。
評分一直在買 送貨上門 很不錯的
評分學習
評分給自己買本書學習一下，看對理財是否有幫助
評分剛收到呀 不曉得怎麼樣 包裝還不錯
評分書本非常給力，要好好學習瞭
評分看點理財書，不知道能不能發大財，哇哈哈哈
評分看看，應該第一眼感覺不錯。
評分很不錯~自從用瞭它好瞭很多
評分包裝好物流快包裝好物流快包裝好物流快包裝好物流快
相關圖書
本站所有內容均為互聯網搜尋引擎提供的公開搜索信息，本站不存儲任何數據與內容，任何內容與數據均與本站無關，如有需要請聯繫相關搜索引擎包括但不限於百度，google,bing,sogou 等
© 2025 book.coffeedeals.club All Rights Reserved. 靜流書站 版權所有