金融風險管理（第二版）/金融學譯叢 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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彼得·F·剋裏斯托弗森（Peter F.Christoffersen） 著，金永紅，章琦，羅丹 譯

圖書標籤:

• 金融風險管理
• 風險管理
• 金融學
• 投資
• 金融工程
• 金融市場
• 計量金融
• 金融模型
• 金融工具
• 風險度量

齣版社： 中國人民大學齣版社

ISBN：9787300212104

版次：1

商品編碼：11754487

包裝：平裝

叢書名： 金融學譯叢

開本：16開

齣版時間：2015-08-01

用紙：膠版紙

頁數：260

內容簡介

　　自從金融市場産生以來，金融風險就如影隨形地伴隨而生瞭，金融風險管理也就成為金融管理中的核心內容。本書從金融風險管理的模型和技術角度，對金融風險管理進行瞭深入分析。全書共分為四個部分：第一部分介紹瞭一些金融風險管理的基礎理論和知識；第二部分討論瞭單變量風險模型；第三部分則闡述瞭多變量風險模型；第四部分介紹瞭風險管理方麵的一些深入話題。
　　《金融風險管理（第二版）/金融學譯叢》具有以下幾個方麵的特色：一是，內容自成體係，緊扣金融風險管理技術和模型的主綫；二是行文和錶達深入淺齣，對金融風險管理的技術和模型講解得非常透徹，對於想深入學習的讀者來說，可以獲得足夠的相關知識，而對於隻想簡單瞭解的讀者來說，略過那些較深的技術性內容，也可以幾乎毫障礙地學到需要的知識；三是，很好地將理論和實踐結閤起來，在每一章的結尾都有基於Excel的實證練習，讓讀者可以在練習的過程中更好地掌握相應的理論和模型知識。
　　本書適用的讀者範圍比較廣，不僅適用於金融、經濟、管理等專業高年級本科生、碩士生甚至博士生教學和參考，也適用於MBA學生的相關課程，而對於金融業及相關行業的實務工作者，本書也不失為一本有較高價值的參考書。

作者簡介

　　彼得·F·剋裏斯托弗森（Peter F. Christoffersen），賓夕法尼亞大學經濟學博士，目前是多倫多大學金融學教授。

目錄

第一部分 背景
第1章 風險管理和金融收益
1 本章概要
2 學習目標
3 風險管理及其企業
4 簡單的風險分類法
5 資産收益的定義
6 資産收益的典型事例
7 資産收益的一般模型
8 從資産價格到資産組閤收益
9 VaR的風險度量介紹
10 本書概覽
第2章 曆史模擬、風險值和期望損失
1 本章概要
2 曆史模擬
3 權重化的曆史模擬
4 從2008—2009年危機中所得的實證
5 打破HSVaR的真實概率
6 帶有極端覆蓋率的VaR
7 期望損失
8 總結
第3章 金融時間序列分析基礎
1 本章概要
2 概率分布和統計量
3 綫性模型
4 一元時間序列模型
5 多元時間序列模型
6 總結
第二部分 一元風險模型
第4章 日數據的波動性建模
1 本章概要
2 簡單的方差預測
3 GARCH方差模型
4 極大似然估計
5 GARCH模型的擴展
6方差模型估計
7總結
第5章 基於日內數據的波動性模型
1 本章概要
2 已實現方差：四個基本案例
3 預測已實現方差
4 已實現方差的構建
5 數據問題
6 基於極差的波動性模型
7 再次評估GARCH方差預測估計
8 總結
第6章 非正態分布
1 本章概要
2 學習目標
3 使用QQ圖可視化非正態分布
4 濾波曆史模擬方法
5 對於Var的Cornish�睩isher近似
6 標準t分布
7 非對稱t分布
8 極值理論
9 總結
第三部分 多元風險模型
第7章 協方差和相關關係模型
1 本章概要
2 資産組閤方差和協方差
3 動態條件相關性（DCC）
4 從日內數據估計日協方差
5 總結
第8章 風險期限結構的模擬
1 本章概要
2 一元模型中的風險期限結構
3 常數相關性的風險期限結構
4 動態相關性的風險期限結構
5 總結
第9章 集成風險管理的分布和copulas模型
1 本章概要
2 閾值相關性
3 多元分布
4 Copula模型方法
5 使用copula模型的風險管理
6 總結
第四部分 風險管理的進一步討論
第10章 期權定價
1 本章概要
2 基本定義
3 使用二叉樹為期權定價
4 在正態分布下的期權定價
5 考慮偏度和峰度
6 考慮動態波動性
7 隱含波動性方程（IVF）模型
8 總結
第11章 期權風險管理
1 本章概要
2 期權的delta
3 應用delta的資産組閤風險
4 期權gamma
5 使用gamma的資産組閤風險
6 使用完全估值法的資産組閤風險
7 一個簡單的例子
8 Delta和gamma方法的缺點
9 總結
第12章 信用風險管理
1 本章概要
2 公司違約曆史概述
3 公司違約建模
4 資産組閤的信用風險
5 信用風險的其他方麵
6 總結
第13章 事後檢驗和壓力測試
1 本章概要
2 後驗VaR
3 增加信息集
4 預期損失的後驗測試
5 全部分布的後驗測試
6 壓力測試
7 總結
譯後記

精彩書摘

　　《金融風險管理（第二版）/金融學譯叢》：
　　市場風險（market risk）：市場價格波動給金融投資組閤帶來的風險，例如股票價格、外匯匯率、利率以及商品價格等元素的變化所造成的風險。
　　金融公司會承擔很多市場風險，因此也會獲得利潤（或損失）。它們會盡量選擇它們偏好的風險類型。例如，一個期權交易部門會麵臨很多波動性的改變，但是不會直接受到股票市場的影響。期權交易者會盡力平衡風險。他們的專業技能主要為波動性方麵的，而不是市場導嚮方麵，因此他們隻承擔他們最瞭解的風險，即波動性風險。因此，金融公司會積極地管理市場風險。另一方麵，非金融公司（例如芯片製造業公司）可能會決定它們所麵臨的核心業務風險全部為它們所想要接觸的，因此它們就能緩解或者完全消除市場風險。
　　流動性風險（liquidity risk）：在市場進行交易時，市場的低流動性所引起的一種特定風險，這種風險體現為較低的交易量和較大的買賣價差。在這樣的情況下，想要銷售資産，可能會把價格壓得更低，並且資産可能會以低於它們基本價值的價格銷售，或在比預期更長的一段時間內以低價銷售。
　　一般而言，對於流動性風險的關注很少，但是2008年鞦季的一個事件極大地增大瞭人們對於流動性風險的關注。住宅危機轉為一個金融行業危機，金融行業危機又迅速轉為股票市場危機。低風險的國債大大降低瞭高風險證券的市場流動性。2008—2009年的危機由於銀行之間、企業部門之間的資金撤離而惡化。籌資風險經常被認為是流動性風險的一種。
　　操作風險（operational risk）：在經營公司時由於物理災難、技術失敗，或者人為錯誤而導緻的風險，包括欺詐、管理失誤、流程錯誤。
　　操作風險在任何公司都能被減緩或者完全消除。因為遭受這種風險幾乎得不到迴報（例如，由於粗心而導緻的短期成本節約），操作風險在資産市場通常是非常難以避免的。盡管某些特定的産品，如天氣衍生品和災難債券在一些特定的情形下能夠提供一些對衝。相反，操作風險通常通過使用自保或者第三方保險來管理。
　　信用風險（credit risk）：在約定日期，對手不願意履行部分或者全部義務所導緻的風險。因此，信用風險不僅包括對手完全或不完全地違背其應履行的義務，而且包括沒有在約定的時間內支付。
　　一般來說，商業銀行的性質就是通過它們的貸款組閤而承擔大量的信用風險。現在，銀行花費大量努力來處理它們所麵臨的信用風險。非銀行金融公司或者非金融企業則力求完全消除信用風險，因為這不屬於它們的核心業務，但是在金融市場，很多類型的信用風險並不容易避免，公司常常被迫承擔它們不想承擔的信用風險。
　　商業風險（business risk）：由於商業計劃條目的改變而破壞商業計劃的可執行性的風險，包括可量化的風險，例如商業周期和需求方程風險，以及不能量化的風險，例如競爭行為或者技術的改變。商業風險有時簡單地定義為公司核心業務中不能缺少的一個部分，因此必須承擔。
　　……

前言/序言

現代金融風險管理：理論、工具與實踐 在瞬息萬變的全球經濟格局下，金融風險已成為企業生存與發展的關鍵挑戰。理解、評估和管理各類金融風險，不僅是金融機構的核心競爭力，更是其他行業穩健運營的基石。本書聚焦於現代金融風險管理的精髓，係統梳理瞭其背後的理論基礎，並輔以當下最實用、最前沿的分析工具與實操方法，旨在為讀者構建一個全麵、深入的風險管理知識體係。 本書的內容涵蓋瞭從宏觀視角到微觀層麵的金融風險的方方麵麵。我們將首先探討風險管理的基本概念，剖析不同類型金融風險的來源與特徵，包括市場風險（如利率風險、匯率風險、股票價格風險）、信用風險（如違約風險、交易對手風險）、流動性風險、操作風險以及其他新興風險（如網絡安全風險、聲譽風險）。在此基礎上，我們將深入研究各類風險的度量方法，從傳統的VaR（Value at Risk）模型到更先進的條件VaR（CVaR），從敏感性分析到壓力測試，幫助讀者掌握量化風險的多種技術。 在理論層麵，本書將深入淺齣地闡述現代金融理論中與風險管理相關的核心概念，如資産定價理論、投資組閤理論、期權定價理論以及 the efficient market hypothesis（有效市場假說）及其局限性。我們將分析這些理論如何為理解和預測金融市場的波動性提供理論支撐，以及它們在風險建模中的應用。 本書的另一大亮點在於其對風險管理工具的詳細介紹。我們將重點講解各種衍生品在風險對衝中的作用，包括遠期、期貨、期權和掉期等，並分析它們在不同市場環境下的定價與應用。此外，我們還將探討信用衍生品，如信用違約掉期（CDS）和信用違約期權（CDO）等，以及它們在管理和轉移信用風險中的應用。 實踐操作是本書的另一個重要維度。我們將通過大量的案例研究，展示不同行業、不同類型的金融機構如何實際應用風險管理框架和工具。這些案例將涵蓋銀行、證券公司、基金管理公司、保險公司以及非金融企業等，展示它們在應對全球金融危機、利率變動、匯率波動以及特定市場事件時所采取的策略與措施。讀者將有機會學習如何建立有效的風險管理組織架構、製定全麵的風險管理政策、實施有效的風險監測與報告機製，以及如何進行風險偏好設定和風險限額管理。 更進一步，本書還將探討監管環境對金融風險管理的影響。我們將分析巴塞爾協議（Basel Accords）等國際金融監管框架如何推動銀行業風險管理水平的提升，以及其他國傢和地區的監管政策如何影響企業和金融機構的風險管理實踐。理解監管要求，對於閤規性風險管理至關重要。 此外，本書也關注新興的風險管理領域。隨著金融科技（FinTech）的快速發展，新的風險和管理方式層齣不窮。我們將探討大數據、人工智能、區塊鏈等技術在風險識彆、評估和管理中的應用潛力，以及如何應對由這些新技術帶來的挑戰。同時，我們將審視全球化背景下跨國金融活動的復雜性，以及地緣政治、宏觀經濟不確定性等外部因素對金融風險管理的影響。 本書的語言力求清晰、嚴謹，同時兼顧學術性和實踐性。我們避免使用過於晦澀的專業術語，並在必要時進行解釋。我們相信，通過對本書內容的係統學習，讀者將能夠： 深刻理解 金融風險的本質、來源和相互關聯性。 熟練掌握 各種量化和定性風險評估方法。 精通 運用金融衍生品和其他工具進行風險對衝和管理。 掌握 建立和優化企業內部風險管理體係的關鍵要素。 洞察 金融監管政策對風險管理實踐的指導意義。 前瞻性地 認識和應對新興金融風險。 本書適閤金融從業人員、企業風險管理部門的專業人士、投資經理、交易員、信貸分析師，以及對現代金融風險管理感興趣的各界人士。無論是希望深化理論認知，還是尋求實操指導，本書都將是您不可或缺的參考。通過掌握本書所傳授的知識與技能，您將能更有效地駕馭金融市場的復雜性，提升決策的審慎性，從而在不確定的環境中實現可持續的增長與發展。

評分☆☆☆☆☆

作為一個對金融市場結構和運作機製充滿好奇的學習者，《金融風險管理（第二版）/金融學譯叢》這本書，給我帶來瞭前所未有的閱讀體驗。它不僅僅是一本教材，更像是一份精心編撰的“金融風險地圖”，指引我穿越迷霧，抵達智慧的彼岸。我特彆喜歡書中對風險管理技術的介紹，它並沒有止步於理論的堆砌，而是深入探討瞭各種量化工具和模型在實際應用中的優缺點，以及如何根據不同的業務場景進行選擇和調整。例如，書中關於VaR（風險價值）方法的講解，我印象特彆深刻。它不僅闡述瞭VaR的計算原理，還詳細討論瞭不同VaR方法的適用範圍和局限性，以及如何通過情景模擬來彌補其不足。這一點對於我們在日常工作中進行風險度量非常有指導意義。此外，書中對於操作風險的闡述，也讓我覺得耳目一新。與信用風險和市場風險相比，操作風險往往更難識彆和量化，但其潛在的破壞力卻不容小覷。這本書在這方麵做瞭深入的探討，提齣瞭很多實用的方法和框架，幫助我們構建更 robust 的操作風險管理體係。讀完之後，我感覺自己對金融風險的理解，已經上升到瞭一個新的高度。它讓我不再僅僅將風險視為一個抽象的概念，而是將其具象化，能夠更清晰地看到風險的來源、傳播路徑以及潛在的影響，從而能夠更主動、更有效地進行風險防範和化解。

評分☆☆☆☆☆

《金融風險管理（第二版）/金融學譯叢》這本書，帶給我最大的感受就是“全麵”和“前沿”。它不僅僅覆蓋瞭金融風險管理的經典內容，還緊跟時代步伐，深入探討瞭新興的風險領域。我尤其關注書中對於“係統性風險”的論述，這一點在近年來的金融危機中顯得尤為重要。這本書並沒有將風險孤立來看待，而是強調瞭不同風險之間的相互關聯性，以及它們可能引發的係統性危機。書中對於如何識彆和防範係統性風險的討論，讓我覺得非常有啓發性。例如，書中關於金融傳導機製的分析，就幫助我更清晰地理解瞭風險是如何在金融係統中蔓延和擴散的。此外，書中對於“綠色金融”和“氣候風險”的探討，也讓我覺得這本書緊跟時代發展的潮流。這些新興風險雖然相對較新，但其潛在影響卻不容忽視。這本書能夠將其納入分析範圍，並且提供相應的管理建議，實屬難得。在閱讀過程中，我常常會主動去查找一些與書中案例相關的最新新聞，發現書中的分析和預測，與現實情況有著很高的契閤度。這讓我更加確信，這本書的價值遠超一般的理論讀物，它能夠幫助我建立起一套係統、動態的風險管理思維，並且能夠更好地應對未來金融市場中的各種挑戰。

評分☆☆☆☆☆

我一直認為，一本好的金融書籍，應該既有深度，又有溫度。《金融風險管理（第二版）/金融學譯叢》這本書，恰恰做到瞭這一點。它在嚴謹的學術研究基礎上，融入瞭大量生動的案例和實踐經驗，讓枯燥的風險管理知識變得鮮活起來。我特彆喜歡書中對於“風險偏好”的討論，這一點在金融機構的風險管理中至關重要。一個機構的風險偏好決定瞭它願意承擔多大的風險來追求收益，而閤理的風險偏好設定，是實現可持續發展的前提。這本書不僅闡述瞭風險偏好的概念，還詳細介紹瞭如何製定和傳達風險偏好聲明，以及如何將風險偏好融入到日常的風險管理決策中。此外，書中對於“風險溝通”的重視，也讓我覺得非常難得。風險溝通是將風險信息有效地傳遞給相關利益相關者，從而促進理解和協作的過程。這本書不僅闡述瞭風險溝通的重要性，還詳細介紹瞭如何進行有效的風險溝通，包括選擇閤適的溝通渠道、設計清晰的溝通內容等等。在閱讀過程中，我常常會對照自己曾經參與過的項目，思考書中提齣的溝通策略，是否能夠優化我當時的處理方式。總而言之，這本書讓我對金融風險管理有瞭更全麵的認識。它不僅僅是知識的傳授，更是一種實踐的指導，讓我能夠以一種更有效、更閤作的方式去應對金融市場中的風險挑戰。

評分☆☆☆☆☆

《金融風險管理（第二版）/金融學譯叢》這本書，給我帶來的最大收獲，是它讓我看到瞭金融風險管理背後更深層次的邏輯和哲學。它不僅僅是一本技術性的書籍，更是一本能夠啓發思考的書。我尤其贊賞書中對於“不確定性”的探討，金融市場本質上是一個充滿不確定性的環境，而風險管理就是要在這個不確定性中尋找確定性。這本書恰恰提供瞭一些非常有效的工具和方法，來幫助我們更好地理解和應對這種不確定性。例如，書中關於“信息不對稱”的討論，就讓我覺得非常有啓發性。信息不對稱是金融市場中普遍存在的現象，它會導緻道德風險和逆嚮選擇等問題，從而增加金融風險。這本書不僅分析瞭信息不對稱的原因和影響，還提供瞭一些剋服信息不對稱的策略和方法。此外，書中對於“適應性”的強調，也讓我覺得非常重要。金融市場的變化是常態，而風險管理也需要具備一定的適應性，纔能夠應對不斷變化的風險環境。這本書在這一點上提供瞭很多有價值的見解。在閱讀過程中，我常常會停下來思考，書中提到的理念和方法，是否能夠幫助我構建一個更具韌性的風險管理體係。總而言之，這本書讓我對金融風險管理有瞭更深刻的理解，它不僅僅是技術的運用，更是一種智慧的體現，讓我能夠以一種更宏觀、更長遠的視角去審視金融風險。

評分☆☆☆☆☆

在我看來，《金融風險管理（第二版）/金融學譯叢》這本書，是一本真正能夠“潤物細無聲”地提升金融風險管理能力的著作。它沒有華麗的辭藻，也沒有故弄玄虛的概念，而是用一種極其嚴謹和務實的態度，剖析金融風險的本質，並提供切實可行的解決方案。我尤其贊賞書中對於不同金融機構在風險管理方麵差異化的處理方式的討論。銀行、保險公司、基金公司等，由於其業務模式和風險偏好的不同，在風險管理上的側重點也會有所區彆。這本書能夠清晰地辨析這些差異，並給齣相應的建議，這對於我理解不同類型金融機構的風險特點，以及如何為它們提供定製化的風險管理服務，非常有幫助。我記得書中有一章節，專門講瞭如何構建一個有效的內部控製體係，來防範操作風險。這一點讓我覺得非常實用。內部控製是風險管理的基礎，而這本書不僅闡述瞭內控的重要性，更詳細介紹瞭如何設計、實施和監控內控流程，以及如何通過審計來評估內控的有效性。在閱讀過程中，我常常會對照自己曾經參與過的項目，思考書中提齣的方法和工具，是否能夠優化我當時的處理方式。總而言之，這本書讓我對金融風險管理有瞭更深入、更全麵的理解。它不僅僅是知識的傳授，更是一種思維方式的啓迪，讓我能夠以一種更專業、更係統的方式去應對金融市場中的挑戰。

評分☆☆☆☆☆

這本《金融風險管理（第二版）/金融學譯叢》的書，我拿到手的時候，首先就被它厚實的裝幀和精煉的標題吸引瞭。作為一名在金融行業摸爬滾打多年的從業者，我深知風險管理是這片領域裏的“生命綫”。過去，我接觸過不少關於風險的著作，但很多要麼過於理論化，要麼更新得不夠及時，很難真正指導實踐。這本書從內容到編排，都透著一股紮實和前沿的氣息。我尤其關注的是它如何將復雜的金融概念，比如信用風險、市場風險、操作風險等，用清晰的邏輯和生動的案例來闡述。我記得有一章節，專門講瞭不同金融衍生品的風險特徵，並且結閤瞭近些年的市場波動情況進行分析，這一點讓我覺得非常有價值。它不是簡單地羅列公式和模型，而是強調瞭理解風險背後的驅動因素，以及如何構建有效的風險應對策略。在閱讀過程中，我常常會停下來思考，書中提到的方法和工具，在我的日常工作中是否能夠得到應用，或者說，是否能夠幫助我提升風險識彆和評估的精準度。例如，書中關於壓力測試和情景分析的講解，我就覺得非常實用。很多時候，我們習慣於基於曆史數據進行預測，但金融市場的瞬息萬變，往往會帶來一些“黑天鵝”事件。而書中強調的預見性和適應性，恰恰是應對這類不確定性的關鍵。總而言之，這本書在我看來，不僅僅是一本理論書籍，更是一本能夠切實指導金融風險管理實踐的“操作手冊”。它的深度和廣度，都足以讓我在金融風險管理的道路上，找到新的思考角度和更有效的解決方案。

評分☆☆☆☆☆

我一直對金融領域的深度研究抱有濃厚的興趣，而《金融風險管理（第二版）/金融學譯叢》這本書，無疑是我近期最滿意的“精神食糧”之一。它給我的感覺，就像一位經驗豐富的導師，娓娓道來金融世界裏那些最核心、也最容易被忽視的風險細節。我特彆欣賞書中的結構設計，它循序漸進，從基礎概念的梳理，到高級模型和工具的應用，層層遞進，讓我在不知不覺中，對風險管理的整個圖景有瞭更清晰的認識。舉個例子，書中關於巴塞爾協議的演變和應用，我看得津津有味。我知道巴塞爾協議是國際銀行監管的基石，但這本書不僅詳細介紹瞭協議的內容，更重要的是，它分析瞭曆次協議更新背後所反映的金融風險管理理念的變遷，以及對全球銀行業實踐帶來的深遠影響。這一點，對於理解當前金融監管的邏輯至關重要。此外，書中對於非綫性風險和尾部風險的探討，也讓我耳目一新。在傳統的風險管理模型中，我們往往傾嚮於假設風險是正態分布的，但現實情況遠比這復雜。這本書恰恰指齣瞭這一點，並且提供瞭一些新的分析工具和視角，來幫助我們更好地識彆和量化這些“小概率但高影響”的風險事件。閱讀過程中，我時不時會聯想到自己曾經遇到的那些棘手的風險場景，然後翻閱書中相關的章節，發現這本書提供瞭一些極具啓發性的思考。它不僅僅是知識的傳遞，更是一種思維方式的塑造，讓我能夠以一種更全麵、更係統的方式去看待和處理金融風險。

評分☆☆☆☆☆

這本書，在我看來，是一本真正意義上的“金融風險百科全書”，它包羅萬象，卻又不失深度。我尤其喜歡書中對於不同風險管理模型和方法的詳細比較和評價。在金融風險管理的實踐中，我們經常會麵臨選擇哪種模型或方法來解決特定問題的睏境。這本書恰恰提供瞭清晰的指引，它不僅詳細介紹瞭各種模型的原理，還深入分析瞭它們的適用性、優缺點以及可能存在的陷阱。例如，書中關於信用風險模型的介紹，就非常詳盡，從早期的評分卡模型，到更復雜的濛特卡洛模擬，都做瞭深入的闡述，並且結閤瞭實際案例，讓我們能夠更好地理解這些模型的應用場景。此外，書中對於量化風險的解讀，也讓我覺得耳目一新。很多時候，我們對風險的感知是定性的，但要進行有效的管理，就需要將其量化。這本書在這方麵提供瞭非常實用的工具和技術，幫助我們將模糊的風險轉化為可衡量的指標，從而能夠更好地進行監控和決策。閱讀過程中，我常常會帶著問題去翻閱書中相關的章節，發現很多曾經睏擾我的問題，都在書中得到瞭解答，或者說，書中提供瞭解決問題的思路和方法。總而言之，這本書是我在金融風險管理領域學習過程中，一本不可或缺的參考書，它能夠幫助我建立起一套係統、科學的風險管理體係，並不斷提升我在實際操作中的能力。

評分☆☆☆☆☆

這本書，我拿到手的第一感覺就是“沉甸甸”的，不僅是物理上的重量，更是知識的厚重感。作為一名正在深入學習金融風險管理的學生，我一直渴望找到一本能夠真正幫助我理解“為什麼”和“怎麼做”的書，《金融風險管理（第二版）/金融學譯叢》無疑做到瞭。我特彆欣賞書中對於風險管理框架的構建，它不是零散的知識點集閤，而是將各類風險有機地整閤在一個完整的體係之下，讓我們能夠從全局的角度去審視風險。書中對於“風險文化”的強調，更是讓我覺得眼前一亮。很多時候，我們隻關注技術和模型，卻忽略瞭人是風險管理中最關鍵的因素。這本書恰恰強調瞭建立健康的風險文化的重要性，以及如何通過培訓、溝通和激勵機製來塑造這種文化。這一點，對於提升整個組織的風險管理水平具有戰略意義。另外，書中關於新興風險的探討，比如網絡安全風險、環境、社會和治理（ESG）風險等，也讓我覺得這本書非常與時俱進。這些新興風險雖然相對較新，但其潛在影響卻不容忽視。這本書能夠將其納入分析範圍，並且提供相應的管理建議，實屬難得。閱讀過程中，我常常會主動去查找一些與書中案例相關的最新新聞，發現書中的分析和預測，與現實情況有著很高的契閤度。這讓我更加確信，這本書的價值遠超一般的理論讀物，它能夠幫助我建立起一套係統、動態的風險管理思維。

評分☆☆☆☆☆

這本書，在我看來，是一本真正意義上的“金融風險管理聖經”。它所涵蓋的內容之廣，分析之深，都是我前所未見的。我尤其喜歡書中對於“風險管理流程”的詳細闡述，它不僅僅是簡單地羅列風險管理的幾個環節，而是深入剖析瞭每個環節的具體內容、關鍵步驟以及需要注意的事項。例如，書中關於風險識彆的章節，就詳細介紹瞭各種識彆風險的方法，包括頭腦風暴、清單法、情景分析等等，並且結閤瞭實際案例，讓我們能夠更好地理解如何去識彆潛在的風險。此外，書中對於“風險報告”的講解，也讓我覺得非常實用。風險報告是風險管理過程中至關重要的一環，它能夠將風險信息有效地傳達給決策者，從而支持有效的風險決策。這本書不僅闡述瞭風險報告的重要性，還詳細介紹瞭如何構建一份清晰、準確、及時的風險報告，以及報告中應該包含哪些關鍵信息。在閱讀過程中，我常常會對照自己曾經寫過的風險報告，思考書中提齣的建議，是否能夠優化我當時的處理方式。總而言之，這本書讓我對金融風險管理有瞭一個更全麵、更係統的認識。它不僅能夠幫助我掌握理論知識，更能夠提升我在實際操作中的能力，讓我能夠更自信、更有效地應對金融市場中的各種風險。

評分☆☆☆☆☆

書不錯，就是有點貴啦！

評分☆☆☆☆☆

不錯，感覺是正品，講的內容很好，紙質也不錯。

評分☆☆☆☆☆

書感覺一般

評分☆☆☆☆☆

還行。。。。。

評分☆☆☆☆☆

計量方法分析金融風險的書。

評分☆☆☆☆☆

書還沒看，但看瞭目錄內容豐富

評分☆☆☆☆☆

非常有用的書籍，給老婆買的，非常實用，而且還是正版，支持京東，支持電商，保護版權人人有責。

評分☆☆☆☆☆

不錯，感覺是正品，講的內容很好，紙質也不錯。

評分☆☆☆☆☆

計量方法分析金融風險的書。