家庭投资与家族办公室(通往财富自由和家族传承之路)(精) pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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冀田 编

图书标签:

• 家庭投资
• 家族办公室
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• 资产配置
• 家族传承
• 财富自由
• 高净值人群
• 投资策略
• 理财规划
• 家族治理

店铺： 木垛图书旗舰店

出版社： 上海远东

ISBN：9787547612231

商品编码：11802513649

开本：32

出版时间：2017-01-01

基本信息

• 商品名称：家庭投资与家族办公室(通往财富自由和家族传承之路)(精)
• 作者：冀田
• 定价：49
• 出版社：上海远东
• ISBN号：9787547612231

其他参考信息（以实物为准）

• 出版时间：2017-01-01
• 印刷时间：2017-01-01
• 版次：1
• 印次：1
• 开本：32开
• 包装：精装
• 页数：298
• 字数：259千字

编辑推荐语

对于已经富起来的中国人，家庭资产如何投资成了全国性的难题——99%的家庭是投资的“小白”，处于任人宰割的境地。没有风险识别能力，缺乏基本的投资常识，家庭投资完全处于无序、无知的状态。这是一本关于家庭如何投资的书，由冀田著的《家庭投资与家族办公室(通往财富自由和家族传承之路)(精)》稿针对中国庞大的中产阶级、高净值人士、富有家庭和为其服务的理财师、金融从业人员提供的家庭投资、家族办公室知识和经验。 本书分为上下两篇，上篇针对有理财需求的家庭和家族提供指引，下篇则针对家族办公室等理财从业者提供分析。

内容提要

中国人富了，家庭资产如何投资却成了全国性难 题——99％的家庭是投资“小白”，没有风险识别能 力，缺乏基本的投资常识，家庭投资完全处于无序、 无知的状态…… 由冀田著的《家庭投资与家族办公室(通往财富 自由和家族传承之路)(精)》是国内首部家族投资实 践之作，提供从一般家庭到富豪家族、从财富观念到 资产配置实践、从产业组合到家族办公室等各种家庭 投资及家族办公室的知识和经验，既有理论体系，又 有实战指导，值得所有家庭、家族以及财富管理从业 人员参考阅读。
    

目录

前言 无序的家庭投资
陷阱丛生：被营销绑架的理财
专业不足：被洗脑还是被尊重
感性决策：误把信任当信用
没有规划：“三无”投资
家族办公室：一哄而上
适合阅读本书的人
上篇家庭投资
**章 回到本源：家庭投资的“三观”
财富观：怎样的家庭出富豪
家庭财富四阶段：缺钱、中产、富豪、家族
欲望观：家庭投资的八个目标
风险观：家庭的四大风险
广义资产配置：家庭目标的平衡和实现
第二章 知己知彼：财富管理行业的秘密
深喉开讲：曝光行业的害群之马
任人宰割：你是骗子的“理想”客户吗
如履薄冰：避开产品设计预埋的坑
反向侦察：应对过度营销的技能
第三章 知识储备：家庭投资的基础
家庭投资的*大挑战
读书的方法和推荐书目
金融产品全景图6工
固定收益：离“美女蛇”一步之遥的“美女”
股票：驾驭斗牛还是被踩踏致死
私募股权：跟着**的企业家长跑
对冲基金：要你想要的风险
房地产：长期抗通胀的*佳品种
期货及其他衍生品：小赌怡情，大赌伤身
金融产品的法律形式、税收及其他
第四章 狭义资产配置：家庭金融资产的配置战略
**高手的资产配置
家庭资产配置的步骤
家庭资产配置的法则
家庭资产配置的误区
第五章 配置实务：家庭评价系数打分?
家庭评测：主观需求的维度
家庭评测：客观能力的维度
评价系数：问题与建议
配置方案：标准方案和个性化配置方案
狭义资产配置对白领家庭的局限性
第六章 白手起家：新时代*佳财富故事(2010—2015)
神奇的草根逆袭
低调的打工皇帝
艰辛的创业者
普通的投资奇人
幸运的人生赢家
下篇家族办公室
第七章 家族的含义：从家庭到家族
合聚之道，谓之家族
传承之法，中西合璧
传承之魂，家族精神
第八章 家族的烦恼：从家族企业到家庭成员
家族企业：深陷转型焦虑征
创一代：过度自信与自我膨胀
二代：个人认知与接班困惑
婚姻：不允许失败的投资
分家：晚分不如早分
如何管钱：遏制贪欲就成功一半
能力瓶颈：修心和用人
为钱所累：生活的意义何在
第九章 家族战略规划路径图：从家族目标到产业组合
顶层设计：从家族治理到投资执行
风险隔离：区分家族资产和公司资产
产业组合：区分运营型产业和投资型产业
组织结构：控股公司、投资基金和家族办公室
第十章 家庭办公室探秘：职能与使命
海外家族办公室做什么
家族办公室的职能和分类
两个**：**专业和**忠诚
四个使命：家族安全、家族成长、系统规划、高效执行
第十一章 中国的家族办公室何在
中国古代的管家
家族拥有的投资公司
私人银行服务和多家族办公室
其他以家族为目标服务客户的公司
第十二章 如何设立自有家族办公室
什么样的家族需要自有家族投资公司
设立自有家族办公室的秘诀
附录 中**族办公室访谈
访谈一：家族投资公司的启示
访谈二：中金公司全球家族财富管理业务的实践
后记

《现代财富管理与家族传承：基业长青的智慧》 在瞬息万变的经济格局中，如何实现个人与家庭的财富增值，并为子孙后代奠定坚实的传承基础，已成为现代社会中一项至关重要的课题。本书并非专注于某一种特定的投资工具或管理模式，而是从宏观视角出发，深入剖析现代财富管理的核心理念、多元化资产配置的策略，以及如何构建一套行之有效的家族财富传承体系，旨在帮助读者建立起系统性的财富观，实现财富的稳健增长和长久延续。 第一部分：财富管理的基石——理念与视野 在踏上财富增长与传承之路前，清晰的财富管理理念和开阔的视野是不可或缺的。本部分将引导读者审视传统的财富观，理解财富的真正意义，并超越单纯的金钱追求，将其视为实现人生目标、回馈社会的重要载体。我们将探讨： 财富的本质与目标： 财富并非终点，而是实现个人价值、家族兴旺、社会贡献的手段。理解财富的真正目标，有助于我们制定更具长远意义的规划。 风险与回报的辩证关系： 任何投资都伴随着风险，关键在于如何理解、评估和管理风险，以实现与风险相匹配的合理回报。本书将介绍不同的风险认知模型和规避策略。 全球化视野下的投资机遇： 经济全球化带来了前所未有的投资机遇，同时也增加了不确定性。我们将分析全球经济趋势，识别不同区域和行业的投资潜力，并强调分散化投资的重要性。 长期主义的投资哲学： 短期市场的波动难以预测，而长期主义的投资哲学能够帮助我们在纷繁复杂的市场中保持定力，专注于价值的增长，最终穿越周期。 第二部分：多元化资产配置的艺术——构建稳健的投资组合 资产配置是财富管理的核心艺术。本书将带领读者探索构建一个多元化、均衡且能抵御市场波动的投资组合。我们将深入研究不同资产类别的特性，并提供实际的配置思路： 股票投资的策略与选股： 探讨不同风格的股票投资策略，如价值投资、成长投资，以及如何进行基本面分析，发掘具有长期增长潜力的优质企业。 债券市场的价值与风险： 介绍不同类型债券的收益特征、信用风险和利率风险，以及它们在投资组合中扮演的稳定器角色。 房地产投资的机遇与挑战： 分析房地产市场的周期性、影响因素，以及如何审慎地进行房地产投资，使其成为资产组合的重要组成部分。 另类投资的探索与实践： 引入黄金、大宗商品、私募股权、风险投资等另类投资，探讨它们的配置价值、风险特性以及投资门槛。 现金为王与流动性管理： 强调保持适度现金的重要性，以及如何进行有效的流动性管理，以应对突发事件和抓住潜在的投资机会。 不同人生阶段的资产配置模型： 提供基于不同年龄、风险承受能力和财务目标的资产配置建议，帮助读者找到最适合自己的配置方案。 第三部分：家族传承的智慧——基业长青的蓝图 财富的创造固然重要，而如何有效地将其传承给下一代，并确保家族的基业长青，则是更为深远的挑战。本部分将从家族传承的多个维度进行深入探讨： 传承的价值与目标： 明确家族传承的真实意义，并非仅仅是财富的转移，更是价值观、人生经验、社会责任的传递。 制定家族宪章与治理架构： 探讨如何建立一套清晰的家族治理框架，明确家族成员的角色、责任和决策机制，化解潜在的家族矛盾。 教育与赋能下一代： 强调对后代的财商教育、品德培养和责任意识的塑造，使其能够理解财富的意义，并具备管理和发扬家族财富的能力。 信托与遗嘱规划： 详细介绍信托、遗嘱等法律工具在财富传承中的作用，如何有效规划财富的分配和管理，最大程度地规避风险。 家族企业的可持续发展： 对于拥有家族企业的家庭，本书将探讨企业治理、代际接班、股权激励等关键问题，确保企业的稳健运营和持续发展。 慈善事业与社会责任： 鼓励家族将部分财富用于慈善事业，回馈社会，传承家族的良好声誉和价值观。 第四部分：现代财富管理工具与前沿趋势 随着科技的进步和金融市场的演变，现代财富管理涌现出许多新的工具和趋势。本部分将帮助读者了解并适时应用这些创新： 数字化财富管理平台： 介绍智能投顾、在线投资组合管理等工具，如何利用科技提高效率和降低成本。 可持续投资与ESG理念： 探讨将环境、社会和公司治理（ESG）因素纳入投资决策的重要性，实现经济效益与社会责任的双赢。 数字资产的机遇与风险： 审慎分析比特币、区块链等数字资产的特性，以及它们在投资组合中的潜在角色和风险。 应对通货膨胀与地缘政治风险： 分析当前宏观经济环境下的挑战，并提供相应的资产配置和风险管理建议。 本书旨在为读者提供一个全面、系统的财富管理和家族传承的框架，帮助您在通往财务自由和家族永续发展的道路上，拥有清晰的指引和坚实的步伐。它不是一本“速成秘籍”，而是一份引导您思考、学习和实践的智慧宝典。

评分☆☆☆☆☆

这本书给我最大的感受是，它将“家庭”这个温馨的概念，与“投资”和“传承”这两个看似严肃、专业的话题，进行了完美的融合。它不像一些枯燥的教科书，而是以一种娓娓道来的方式，引导读者一步步走进家庭财富管理的殿堂。在谈到“财富自由”时，作者并没有鼓吹激进的投资手段，而是强调了“耐心”和“纪律”的重要性。它详细分析了复利的力量，以及长期投资如何能够滚雪球般地积累财富。这种循序渐进的理念，让我觉得“财富自由”并非遥不可及，而是可以通过坚持不懈的努力和科学的规划来实现的。而当它转向“家族传承”时，则将目光放得更为长远。它探讨的不仅仅是财产的分配，更是家族成员的教育、价值观的塑造，以及如何培养下一代成为有责任感、有能力的企业家或社会贡献者。它所提出的“家族办公室”的概念，更像是为整个家族提供了一个全方位的“健康管理”系统，不仅关注财务的健康，更关注家族成员的成长和家族精神的延续。

评分☆☆☆☆☆

《家庭投资与家族办公室》这本书，在解读“财富自由”的路径时，给我带来了一种全新的视角。它不再将“财富自由”简单等同于拥有巨额财富，而是更侧重于实现一种“生活方式的自由”，即能够自主选择如何支配自己的时间和资源，过上自己想要的生活。它详细剖析了不同人生阶段的财务需求，以及如何通过有针对性的投资策略，来匹配这些需求。我尤其欣赏作者在介绍各类投资工具时，所强调的“知己知彼”的原则，即在投资之前，充分了解自己的风险偏好、投资目标，以及所投资标的的特性。这种审慎的态度，让我觉得这本书是在教我如何成为一个“负责任”的投资者。而当它触及“家族传承”时，更是让我意识到了问题的复杂性和重要性。它不仅仅是关于如何避免财产纠纷，更是关于如何将家族的核心价值观、教育理念和企业精神，有效地传承给下一代。它所描绘的“家族办公室”的运作模式，让我看到了一个更加精细化、人性化的财富管理和传承解决方案，它能够帮助家庭在应对外部挑战的同时，内部保持和谐与凝聚力。

评分☆☆☆☆☆

这本书的语言风格非常亲切，读起来一点也不费力。在探讨“财富自由”时，作者并没有使用过于专业的术语，而是用了很多贴近生活的例子，让我能够轻松理解其中的道理。它强调了“量入为出”和“理性消费”是实现财富自由的基础，这让我反思了自己的消费习惯，并意识到，真正的财富自由，并非意味着无限制的花销，而是能够有选择地、有智慧地支配自己的财富。它还详细介绍了如何通过“长期投资”和“复利效应”，让财富像滚雪球一样不断增长，这给我一种“静待花开”的从容感。而当它触及“家族传承”时，则展现出一种更为深刻的思考。它不仅仅是关于财产的分配，更是关于家族成员的教育、价值观的塑造，以及如何将家族的文化和精神，以一种积极健康的方式，传承给下一代。它所描绘的“家族办公室”的运作，让我看到了一个能够帮助家庭实现“基业长青”的有力工具，它能够协调家族成员的利益，规划家族的长远发展，并将家族的使命和愿景，代代相传。

评分☆☆☆☆☆

刚翻开《家庭投资与家族办公室》，就被它那沉甸甸的分量和精装的质感所吸引。我一直觉得，对于我们普通家庭来说，所谓的“财富自由”和“家族传承”听起来总是遥不可及，更像是富豪们的专属话题。但这本书从书名就传递出一种“人人皆有可能”的温暖信号，仿佛在说，无论你现在的财富基础如何，都有通往更理想生活和稳固家族未来的路径。序言部分的那几段话，更是直击人心，它没有一开始就抛出复杂的理论，而是从一个家长的角度出发，探讨了我们对孩子未来的担忧，对生活品质的追求，以及对家族长远发展的期盼。这种共鸣感非常强，让我觉得作者并非高高在上的专家，而是和我们一样，也在思考这些人生终极命题的同行者。它让我意识到，家庭投资并非仅仅是数字的游戏，更是关于如何构建一个稳定、富足且能代代相传的家。尤其是“通往财富自由”这个副标题，让我对如何通过科学合理的投资规划，逐步摆脱对薪水的依赖，实现个人价值和家庭幸福有了更清晰的憧憬。而“家族传承”则将目光放得更远，它不仅仅是财产的转移，更是一种价值观、一种精神的延续。我迫不及待地想知道，这本书会如何一步步引导我，从一个“小白”成长为一个懂得为家庭未来未雨绸缪的“掌舵人”。它提供的不仅仅是知识，更是一种思维方式的转变，一种对未来生活方式的全新定义。

评分☆☆☆☆☆

这本书最让我印象深刻的是，它并没有将“财富自由”和“家族传承”描绘成遥不可及的“诗和远方”，而是将其落实到每一个具体的家庭决策和规划之中。作者在探讨如何实现“财富自由”时，非常强调“现金流管理”和“被动收入”的构建。它详细阐述了如何通过合理的资产配置，让我们的财富不再仅仅是“睡大觉”，而是能够产生源源不断的“活水”，为我们的生活提供坚实的支持。我发现，作者在分析投资工具时，非常注重其长期稳健的增值潜力和风险分散性，而不是追逐短期的暴利。这种“慢下来，稳步前行”的理念，让我感到非常安心。而当讨论到“家族传承”时，它并没有陷入枯燥的法律条文或财务模型，而是从“人”的角度出发，强调了家庭沟通、成员教育以及价值观引导的重要性。它让我明白，一个成功的家族传承，不仅仅是物质财富的传递，更是家族成员共同成长、共同担责的文化传承。它所构建的“家族办公室”模型，更是将这些理念有机地结合起来，形成一个能够服务于家庭长期发展和代际和谐的强大引擎。

评分☆☆☆☆☆

这本书在“通往财富自由”的部分，给我一种“脚踏实地”的安全感。它并没有鼓吹任何激进的投资策略，而是强调了“耐心”、“纪律”和“持续学习”的重要性。它详细介绍了如何通过“合理预算”、“有效储蓄”和“稳健投资”，逐步实现财务独立。它让我看到，“财富自由”并非遥不可及的梦想，而是可以通过科学的规划和坚持不懈的努力来实现的。而当它谈及“家族传承”时，则让我意识到，这并非仅仅是财产的转移，更是一种责任的传递，一种价值观的延续。它深入探讨了如何通过家族教育、成员沟通以及建立有效的家族治理机制，来确保家族财富和精神的健康传承。它所描绘的“家族办公室”的运作，让我看到了一个能够帮助家庭实现“基业长青”的有力工具，它能够协调家族成员的利益，规划家族的长远发展，并将家族的使命和愿景，代代相传。

评分☆☆☆☆☆

当我深入阅读《家庭投资与家族办公室》的内在章节，我发现作者在“家庭投资”的构建上，展现出一种系统性与前瞻性并存的智慧。它不仅仅是简单地列举股票、基金、房地产等投资品种，而是将家庭的整体财务状况、风险承受能力、人生阶段目标以及家族的代际需求，都纳入了考量范畴。我尤其欣赏它对于“风险管理”的阐述，它并没有回避投资中的潜在风险，而是教导我们如何识别、评估和规避风险，如何构建一个能够抵御市场波动和突发事件的“防火墙”。这让我觉得，这本书是在教我们如何“踏实”地前行，而不是冒险搏杀。而对于“家族传承”的探讨，更是让我大开眼界。它超越了单纯的财产分配，深入挖掘了家族精神、价值观、教育以及社会责任的传承。这让我意识到，真正的家族传承，是“富及三代”的内在驱动力，是将家族的智慧和力量，以一种有形和无形的方式传递下去。它所提出的“家族办公室”概念，在经过作者细致的分解后，变得不再神秘，而是可以根据不同家庭的需求和规模进行定制化构建的实用工具。它为我打开了一扇窗，让我看到，原来我的家庭也可以拥有一个更专业、更系统化的财富管理和传承的架构。

评分☆☆☆☆☆

《家庭投资与家族办公室》这本书，在“通往财富自由”的章节中，给我一种“拨云见日”的感觉。它并没有简单地告诉你“买什么”或者“卖什么”，而是深入浅出地剖析了“为什么”要这样投资，以及“如何”构建一个可持续的财富增长体系。我特别欣赏它对于“风险”的定义，它不是简单地将风险等同于“损失”，而是将其视为一种“不确定性”，并教导我们如何通过多元化的资产配置和审慎的风险管理，来驾驭这种不确定性。它让我们看到，投资并非一场赌博，而是一场有策略、有规划的“马拉松”。而当它谈及“家族传承”时，则让我从一个全新的维度去审视家庭的未来。它不仅仅是关于如何将财富传递下去，更是关于如何将家族的智慧、经验和价值观，以一种积极健康的方式，引导下一代。它所描绘的“家族办公室”的运作，让我觉得这是一个能够帮助家庭实现“基业长青”的有力工具，它能够协调家族成员的利益，规划家族的长远发展，并将家族的使命和愿景，代代相传。

评分☆☆☆☆☆

这本书的开篇，没有像许多理财书籍那样，上来就给你灌输各种投资工具和市场分析。相反，它更像是在与一位经验丰富的长辈进行促膝长谈。作者首先描绘了一个令人向往的“家庭投资”蓝图，强调了家庭财务规划的重要性，并将之与“财富自由”这一目标紧密联系起来。我特别喜欢它处理“财富自由”概念的方式，它并没有将之妖魔化，也不是鼓吹一夜暴富，而是将其分解为一系列可实现的步骤，让我们看到实现财务独立并非遥不可及的梦想，而是可以通过持续学习和明智决策逐步达成的。接着，它引出了“家族办公室”这个概念，这对我来说是全新的领域。在我的认知里，“家族办公室”似乎只属于那些拥有巨额资产的顶级富豪。但这本书却以一种非常易于理解的方式，将这个概念“拉下神坛”，并指出，即便不是巨富，也可以借鉴家族办公室的核心理念，为自己的家庭建立一个“迷你”版的财富管理和传承体系。它不仅仅是关于如何让钱生钱，更是一种系统性的家庭财富管理哲学。它所强调的“家庭”二字，让我觉得这本书的落脚点非常稳固，它关注的不是个体，而是整个家族的福祉。读着读着，我仿佛看到了自己家庭的未来，一个更加稳定、更加有保障，并且能够承载我们对下一代的美好期望的未来。

评分☆☆☆☆☆

《家庭投资与家族办公室》这本书，在“财富自由”的篇章中，给我一种“授人以渔”的深刻体验。它并没有直接给出“致富秘籍”，而是教会我们如何去思考，如何去分析，如何去做出明智的财务决策。它深入浅出地讲解了资产配置的重要性，以及如何根据不同的风险承受能力和投资目标，来构建一个稳健的投资组合。它让我们明白，投资不仅仅是追逐高收益，更重要的是在风险可控的前提下，实现资产的长期稳健增值。而当它触及“家族传承”时，则将眼光放得更为长远。它不仅仅关注财产的转移，更是强调了家族成员的教育、价值观的培养，以及如何建立一个和谐、高效的家族治理结构。它所描绘的“家族办公室”的运作，让我看到了一个能够帮助家庭实现“基业长青”的有力工具，它能够协调家族成员的利益，规划家族的长远发展，并将家族的使命和愿景，代代相传。