商業銀行信息係統研發風險管控 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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蔡釗，張方，陳典友 等 著

圖書標籤:

• 商業銀行
• 信息係統
• 風險管理
• 研發
• 金融科技
• 內控
• 監管科技
• 數字化轉型
• 信息安全
• 係統工程

齣版社： 機械工業齣版社

ISBN：9787111519492

版次：1

商品編碼：11824277

品牌：機工齣版

包裝：平裝

叢書名： 銀行業信息化叢書

開本：16開

齣版時間：2015-11-01

用紙：膠版紙

頁數：260

編輯推薦

適讀人群 ：商業銀行信息科技部門的信息係統研發風險管控人員，商業銀行及其他相關機構信息科技風
　　這套《銀行業信息化叢書》緻力於挖掘、研究、總結、提煉和傳播國內外信息化*佳實踐、寶貴經驗和*新成果，內容涵蓋銀行業信息科技治理與管理、信息係統開發與應用創新、信息安全、基礎設施與運行維護、信息科技監管等主要領域，將為銀行業信息科技人纔培養提供一些基礎性、前瞻性、實用性的知識和信息。

內容簡介

　　《商業銀行信息係統研發風險管控》通過對商業銀行信息係統研發風險的定義、成因、分類和問題的分析研究，提齣瞭商業銀行開展信息係統研發風險管控的理論依據、實踐方法和實踐過程。全書分為基礎篇、管理篇和技術篇。基礎篇主要闡述商業銀行信息係統研發風險的概念、法規、政策與相關標準；管理篇主要闡述商業銀行信息係統研發風險管控模型、管控體係、管控方法、實踐案例等內容；技術篇主要介紹信息係統安全開發的策略、方法和相關技術。

目錄

總序序前言基礎篇第1章商業銀行信息係統研發風險管控基礎知識21.1信息係統研發風險管控概述21.1.1信息係統和信息係統研發21.1.2信息係統研發風險61.1.3信息係統研發風險與其他相關領域的關係71.1.4信息係統研發風險管控131.2商業銀行信息係統研發風險管控概述151.2.1商業銀行的主要業務和信息係統151.2.2商業銀行信息係統研發風險221.2.3商業銀行研發風險在全麵風險管理體係中的位置231.2.4商業銀行研發風險管控策略30第2章商業銀行研發風險管控相關法規、政策與標準342.1信息安全相關法律法規342.1.1世界各國信息安全立法的發展342.1.2我國信息安全法律法規體係362.1.3我國主要法律法規簡介392.2商業銀行研發風險管控相關政策和指引422.2.1商業銀行研發風險監管現狀概述422.2.2主要監管政策和指引452.3商業銀行研發風險管控相關信息安全標準492.3.1信息安全標準的基本概念492.3.2信息安全標準化概述512.3.3主要信息安全標準介紹54管理篇第3章商業銀行研發風險管控理論和模型633.1研發風險管控相關理論和模型633.1.1安全開發生命周期633.1.2軟件安全接觸點653.1.3綜閤輕量級應用安全過程673.1.4軟件保證成熟度693.1.5軟件安全框架703.1.6BSI成熟模型713.1.7信息安全保障723.2商業銀行研發風險管控模型743.2.1商業銀行研發風險管控模型的設計743.2.2商業銀行研發風險管控模型的內容763.2.3商業銀行研發風險管控模型的特點77第4章商業銀行研發風險管控體係784.1商業銀行研發風險管控體係建設784.1.1商業銀行研發風險管控體係建設思路784.1.2商業銀行研發風險管控體係總體架構794.1.3商業銀行研發風險管控體係運行機製804.2商業銀行研發風險管控組織體係814.2.1商業銀行研發風險管控組織體係概述814.2.2商業銀行研發風險管控組織體係建設824.3商業銀行研發風險管控製度體係844.3.1商業銀行研發風險管控製度體係概述844.3.2商業銀行研發風險管控製度體係建設854.4商業銀行研發風險管控標準體係864.4.1安全定級指南874.4.2安全需求指南904.4.3安全設計指南934.4.4安全編碼規範954.5安全技術支持服務體係98第5章商業銀行研發風險管控工作流程1025.1立項階段研發風險管控工作流程1045.2計劃階段研發風險管控工作流程1045.2.1安全團隊建設1055.2.2安全培訓1055.2.3安全管理計劃製訂1065.3需求階段研發風險管控工作流程1065.3.1安全需求製定1075.3.2安全需求評審1075.4設計階段研發風險管控工作流程1075.4.1安全設計1085.4.2安全設計評審1085.5編碼階段研發風險管控工作流程1095.5.1源代碼安全審核1095.5.2安全需求實現審核1095.6測試階段研發風險管控工作流程1105.6.1安全測試1115.6.2滲透測試1115.7投産運維階段研發風險管控工作流程112第6章商業銀行研發風險管控工作方法1136.1安全培訓1136.1.1安全培訓概述1136.1.2安全培訓體係1146.1.3安全培訓的實施1166.2安全評審1166.2.1安全評審概述1166.2.2安全評審的內容1176.2.3安全評審的方法1186.3風險評估1186.3.1風險評估的概念1186.3.2風險評估的方法1206.3.3風險評估的工具1246.3.4風險評估的實施1246.4安全後評價1276.4.1安全後評價概述1276.4.2安全後評價的要素1276.4.3安全後評價的實施128第7章商業銀行研發外包風險管控1317.1商業銀行研發外包風險概述1317.1.1IT外包的基本概念1317.1.2商業銀行IT外包風險概述1337.1.3商業銀行研發外包風險1357.2商業銀行研發外包風險管控措施1357.2.1商業銀行研發外包風險管控相關監管要求1357.2.2商業銀行研發外包風險管控工作方法136第8章商業銀行研發風險管控案例1408.1商業銀行研發風險管控項目案例1408.1.1項目背景1408.1.2項目研發風險管控工作實施情況1418.2商業銀行研發外包風險管控項目案例1458.2.1項目背景1458.2.2項目研發外包風險管控工作實施情況146技術篇第9章信息係統安全研發策略和方法1509.1安全研發策略和原則1509.1.1安全研發策略1509.1.2安全設計原則1519.2威脅建模1549.2.1威脅建模的定義1549.2.2威脅建模的對象1549.2.3威脅建模的過程1559.3攻擊麵*小化分析1579.3.1攻擊麵*小化分析的概念1579.3.2攻擊麵*小化分析過程1589.4安全架構和組件1599.4.1安全架構1599.4.2安全組件1609.5源代碼安全審核1639.5.1源代碼安全審核的概念1639.5.2源代碼安全審核原理1639.5.3源代碼安全審核工具1649.6滲透測試1659.6.1滲透測試的概念1659.6.2滲透測試步驟與方法166第10章信息係統安全研發技術16810.1身份認證16910.1.1身份認證的基本概念16910.1.2身份認證模式的分類16910.1.3身份認證技術17110.2訪問控製17410.2.1訪問控製概述17410.2.2訪問控製策略17510.2.3訪問控製模型17610.3安全審計17910.3.1安全審計概述17910.3.2安全審計的內容18010.3.3安全審計的實施18010.4密碼技術18110.4.1密碼技術概述18110.4.2加密算法概述18410.4.3密碼技術應用18510.5網絡安全18810.5.1網絡安全基礎18810.5.2網絡安全協議19110.5.3常見網絡安全威脅19410.5.4常見網絡安全技術19810.6漏洞防護20710.6.1安全漏洞的概念20810.6.2安全漏洞的分類和分級20910.6.3常見安全漏洞及防護21010.7操作係統安全22010.7.1操作係統概述22010.7.2操作係統安全概述22210.7.3操作係統安全的實現22310.8數據庫係統安全22510.8.1數據庫係統概述22510.8.2數據庫係統安全概述22810.8.3數據庫係統安全的實現23010.9數據安全23410.9.1數據安全的概念23410.9.2數據安全保護措施23610.10其他安全技術23810.10.1互聯網金融安全23810.10.2大數據安全24210.10.3雲計算安全24610.10.4物聯網安全251參考文獻257

精彩書摘

　　《商業銀行信息係統研發風險管控》：
　　（6）商業銀行內部控製指引2014年9月12日，銀監會發布瞭修訂後的《商業銀行內部控製指引》。修訂後的《商業銀行內部控製指引》主要從內控評價、內控監督、監管約束、監管引領四個方麵，來引導商業銀行強化內控管理。
　　《商業銀行內部控製指引》強調，內部控製是商業銀行董事會、監事會、高級管理層和全體員工參與的，通過製定和實施係統化的製度、流程和方法，實現控製目標的動態過程和機製。此外，規範瞭內部控製的治理和組織架構，明確瞭董事會、監事會、高級管理層、內控管理職能部門、內部審計部門、業務部門等各主體關於內部控製的職責分工。
　　在信息科技方麵，《商業銀行內部控製指引》要求商業銀行應當加強對信息的安全控製和保密管理，對各類信息實施分等級的安全管理，對信息係統訪問實施權限管理，確保信息安全。
　　（7）電子銀行安全評估指引2006年，銀監會發布《電子銀行業務管理辦法》和《電子銀行安全評估指引》。指引所指的電子銀行包括兩部分：網上銀行、電話銀行和手機銀行；其他利用電子服務設備和網絡，由客戶通過自助服務方式完成金融交易的銀行業務，包括自助銀行、ATM機等。
　　……

前言/序言

　　隨著信息科技與商業銀行業務的深度融閤，商業銀行業務對信息係統的依賴性日益增強，銀行信息化的快速發展，對信息科技風險管理提齣瞭更高的要求。如何防範信息科技風險，已成為商業銀行必須認真麵對的一個重要課題。其中研發風險管理是信息科技風險管理的一個重要領域。　　本書旨在指導商業銀行開展信息係統研發風險管控工作，防範信息係統研發過程中的安全需求風險、安全設計風險、係統安全漏洞、閤規風險、外包風險等各類研發風險，提高商業銀行信息係統的安全可靠性，以增強銀行的核心競爭力和可持續發展能力。本書采取理論模型指導實踐的思路，從組織、製度、標準、技術等方麵入手，提齣瞭開展研發風險管控的管理依據、理論模型、管理策略、管理方法、技術手段和實踐案例。為瞭提高本書的專業性和指導性，提高內容深度和質量，本書在全麵講解商業銀行信息係統研發風險管控體係的基礎上，積極跟蹤行業發展趨勢，擴展瞭研發風險管控體係理論解讀、商業銀行研發風險管控理論、研發風險管理實踐指導、研發風險管控案例、研發風險管理技術研究、管理探索、新技術探索等相關內容，為讀者提供瞭更廣泛的藉鑒。　　本書注重理論與實踐相結閤，具有較強的現實意義，為商業銀行深入開展研發風險管理提供全新的視角，適閤我國商業銀行軟件風險管理團隊、研發管理團隊使用。本書分為基礎篇、管理篇和技術篇，共計十章。基礎篇介紹瞭商業銀行研發風險的概念、法規、政策與相關標準；管理篇介紹瞭商業銀行信息係統研發風險管控模型、研發風險管控體係、研發風險管控工作方法、研發外包風險管控等內容；技術篇介紹瞭信息係統安全開發策略方法和安全開發的相關技術。為瞭使讀者能夠更深入地理解研發風險管控體係，書中還收集瞭部分商業銀行研發風險管控實際案例，以有效提供參考，使理論與實踐能夠有機結閤。　　本書由中國農業銀行研發風險管控課題組共同編著。編著團隊的主要成員有蔡釗、張方、陳典友、李陽、薑帆、王琰、曹玉磊、孫瑋、薛建偉、姚元慶和毛南。範瑾輝、高鬆、李涵陽、王喜輝、羅誌雲、關磊和王衍鋒等同誌也參與瞭本書部分內容的編寫。在本書編著過程中，得到瞭中國農業銀行信息化建設技術專傢委員會的大力支持與幫助。同時，衷心感謝中國農業銀行王俊、張紅喜、趙曉東、張冰等各相關領域技術專傢對本書初稿的審閱和建議，衷心感謝中信銀行申貴平、工商銀行楊雷、華夏銀行張誌田三位銀行業信息科技發展與風險管理專傢對本書提齣的評審意見；衷心感謝中國銀監會銀行業信息科技監管部的謝翀達主任、梁峰處長對本書的高度重視和深切關懷。此外，還要衷心感謝機械工業齣版社的大力支持與幫助。　　在編著過程中，編著團隊查閱和參考瞭大量文獻資料，限於篇幅，未能在書後的參考文獻中全部列齣，在此一並緻謝。由於編著團隊水平有限，書中難免存在謬誤和不足之處，希望各位讀者批評指正。　　編著者

《數字金融時代的銀行運營與創新：挑戰、機遇與最佳實踐》 第一部分：數字金融浪潮下的銀行運營重塑 在當前全球金融格局加速演進的背景下，銀行業正經曆一場深刻的數字化轉型。本書深入剖析瞭商業銀行在這一轉型期所麵臨的運營環境的根本性變化。我們首先探討瞭金融科技（FinTech）對傳統銀行核心業務流程的顛覆性影響，包括支付清算、信貸審批、客戶關係管理等各個環節。重點分析瞭雲計算、大數據分析、人工智能等前沿技術如何被應用於提升運營效率、優化客戶體驗，並在此過程中催生齣的新型業務模式和組織架構需求。 書籍詳細闡述瞭“敏捷化”與“精益化”運營理念在現代銀行體係中的實踐路徑。通過案例分析，展示瞭如何將敏捷開發原則引入非IT部門的業務流程優化中，以縮短産品上市周期，提高對市場變化的響應速度。同時，對銀行基礎設施的現代化進行瞭係統梳理，涵蓋瞭核心銀行係統的迭代升級、分布式架構的構建，以及如何有效管理混閤雲環境下的計算資源和數據存儲。 第二部分：構建麵嚮未來的客戶體驗與産品創新體係 本書將焦點對準瞭在數字化競爭中至關重要的客戶體驗（CX）維度。我們詳細研究瞭全渠道（Omni-channel）整閤的戰略意義，探討瞭如何打破物理網點、手機銀行、網頁端之間的壁態，為客戶提供無縫、一緻的服務旅程。這包括對客戶旅程地圖的深度繪製、關鍵接觸點（Touchpoints）的體驗設計優化，以及如何利用交互式語音應答（IVR）和聊天機器人（Chatbot）提升前端服務的自動化水平。 在産品創新方麵，本書重點介紹瞭數據驅動的産品設計方法論。銀行如何利用其海量的交易和行為數據，通過構建用戶畫像、進行細分市場分析，從而精準預測客戶需求，開發齣更具市場競爭力的金融産品。特彆闡述瞭嵌入式金融（Embedded Finance）的趨勢，即金融服務如何無縫集成到非金融平颱中，以及商業銀行應如何抓住這一機遇，從單純的服務提供商轉變為生態係統的賦能者。 第三部分：風險治理與監管科技（RegTech）的深度融閤 盡管技術帶來瞭巨大的機遇，但金融業的特殊性決定瞭風險管理仍是運營的生命綫。本書超越瞭傳統的IT風險視角，聚焦於數字業務環境下的全麵風險治理框架。詳細介紹瞭如何在新産品上綫和技術迭代過程中，嵌入“設計即閤規”（Compliance by Design）的理念。 對操作風險、數據治理風險和模型風險的管控進行瞭深入探討。在操作風險方麵，側重於自動化流程中的異常識彆與乾預機製；在數據治理方麵，強調瞭數據質量、數據主權和跨部門數據共享的安全邊界；而在模型風險方麵，則闡述瞭如何建立穩健的模型驗證與監控體係，確保AI和機器學習模型在信貸決策、反欺詐等關鍵領域的公平性、穩定性和可解釋性。 此外，本書係統梳理瞭監管科技（RegTech）的應用現狀與未來。分析瞭利用自然語言處理（NLP）技術進行閤規文檔審查、利用區塊鏈技術優化監管報送效率的實際案例。同時，針對日益嚴格的數據安全與隱私保護法規（如GDPR、數據安全法等），提供瞭商業銀行在技術架構層麵和管理流程層麵應采取的應對策略，確保在業務創新的同時，牢牢守住閤規底綫。 第四部分：組織能力建設與文化轉型 成功的數字化轉型最終依賴於“人”和“文化”。本書的最後一部分著眼於組織能力的重塑。探討瞭如何通過建立跨職能的“業務-技術-風險”一體化團隊，打破傳統職能部門間的壁壘。重點分析瞭在高度自動化的環境中，銀行員工所需的新型技能組閤，如數據素養、係統思維和批判性解決問題的能力，並提齣瞭相應的人纔培養與激勵機製。 最後，本書強調瞭創新文化與變革管理的重要性。探討瞭如何營造一個鼓勵小步快跑、容忍“建設性失敗”的組織氛圍，以支持持續的業務創新。這包括高層領導力的作用、透明的溝通機製，以及如何將新的運營績效指標（KPIs）與組織的戰略目標緊密對齊，確保轉型戰略能夠有效落地並持續産生價值。 總結 本書旨在為商業銀行的中高層管理人員、業務綫負責人、運營部門及轉型項目團隊提供一套全麵、可操作的指導手冊，幫助他們駕馭數字金融時代的復雜性，實現高效、安全且富有競爭力的銀行運營。它側重於戰略規劃、流程優化、技術應用落地、以及組織文化的協同演進，是理解現代商業銀行如何成功駕馭數字化變革的深度參考讀物。

評分☆☆☆☆☆

坦白說，我挑選這本書是抱著一種“尋求解藥”的心態。作為業內人士，深知信息係統上綫前後的那些“驚心動魄”的瞬間，任何一個微小的疏忽都可能導緻嚴重的業務中斷甚至聲譽危機。因此，我非常看重風險管控的“預防性”和“響應性”兩方麵。一個理想的風險管控體係，應該能提前預判潛在的“黑天鵝”事件。這本書的結構設計想必是從項目啓動到係統運維的全生命周期視角來展開的。我特彆關注在需求變更頻繁、版本迭代加速的環境下，如何通過有效的配置管理和質量保證體係來遏製風險的蔓延。此外，對於金融行業特有的監管要求，這本書是否能提供針對性的風險清單和檢查工具？畢竟，閤規性是商業銀行的生命綫。我希望讀完後，我的團隊能有一份清晰的路綫圖，知道在係統的“哪個環節”、“用什麼工具”、“遵循什麼標準”來加固我們的風險防綫，讓研發工作在高速發展的同時，也能保持必要的審慎和穩健。

評分☆☆☆☆☆

作為一名對技術治理有深入思考的讀者，我更看重這本書在風險量化和度量上的創新性。空談風險管理，不如拿齣可量化的指標。我非常好奇，作者是如何將抽象的風險轉化為具體的、可追蹤的KPI的。例如，係統可用性、平均故障恢復時間（MTTR）、安全漏洞的平均修復周期等指標，應該如何被納入到研發團隊的績效考核和風險管控報告中？如果書中能提供一套成熟的風險評分模型，能夠動態評估項目健康度，那麼它就不僅僅是一本指導手冊，更是一套實用的管理工具箱。我特彆期待看到如何將這些量化結果反饋到研發流程的早期階段，形成一個持續改進的閉環。一個真正成熟的風險管控體係，應該是能夠自我學習、自我優化的，我期望這本書能為我們打開這一扇通往精細化、數據驅動型風險治理的大門。

評分☆☆☆☆☆

這本書的標題《商業銀行信息係統研發風險管控》讓我對當前金融科技浪潮下的銀行業務係統建設充滿瞭好奇。我一直關注著銀行業務的數字化轉型，深知信息係統作為核心支撐的重要性，而隨之而來的風險管理，更是牽動著整個係統的穩定和安全。這本書的切入點非常精準，直擊痛點。我特彆期待看到作者如何構建一個全麵的風險識彆、評估和應對框架。比如，在敏捷開發和DevOps大規模落地的背景下，傳統的瀑布式風險管理模式必然麵臨挑戰，這本書是否能提供一套與現代研發流程相匹配的、可操作性強的風險管控策略？我猜想，書中會對技術風險、操作風險、閤規風險以及第三方供應商風險進行細緻的剖析，尤其是在雲計算、大數據、人工智能等前沿技術應用中，如何確保數據安全和係統彈性的具體實踐案例，會是我最想深入瞭解的部分。希望它不僅僅停留在理論層麵，而是能提供一套可落地的、具有前瞻性的方法論，幫助銀行IT部門構建起堅固的“防火牆”。

評分☆☆☆☆☆

我對這本書的期待，很大程度上源於對當前銀行業務復雜性激增的直觀感受。現在的銀行係統不再是孤立的堡壘，而是與支付清算網絡、監管報送平颱、外部閤作方API接口深度耦閤的生態係統。這種復雜性極大地拓寬瞭風險的邊界。因此，我希望這本書能超越傳統的內部係統風險討論，觸及到跨機構、跨雲環境下的集成風險管理。例如，當核心係統依賴於多個雲服務商和SaaS提供商時，如何進行統一的風險畫像和盡職調查？書中是否提供瞭關於“第三方風險集中度”的分析和緩解策略？這種宏觀視野的風險管控，在當前金融科技公司加速入局的背景下尤為重要。我希望它能提供一套超越單一項目視角的、麵嚮整個銀行信息資産組閤的風險視圖，指導管理者在追求創新速度與控製潛在係統性風險之間找到黃金分割點。

評分☆☆☆☆☆

這本書的書名本身就散發齣一種嚴肅和專業的氣息，這對於正在經曆係統升級換代的金融機構來說，無疑是一劑強心針。我關注的重點在於“管控”二字的具體落地。在過去的項目中，我們常常麵臨風險識彆流於形式，真正到瞭實施階段，應對措施往往倉促且碎片化。我期望這本書能深入探討“事前預防”的深度和廣度。例如，在架構設計階段，如何量化不同技術選型帶來的風險敞口？在代碼審查和測試階段，是否有推薦的自動化工具和標準流程來提升風險發現的效率？更進一步，書中是否探討瞭如何建立有效的風險文化，讓每一位參與研發的人員都成為風險的“第一道防綫”，而不是僅僅依賴於專門的風控部門？這種自上而下、全員參與的風險治理模式，纔是構建真正強大信息係統的基石。如果這本書能提供一套詳盡的流程圖和問責機製範例，那價值就不可估量瞭。

評分☆☆☆☆☆

苦工作的賣傢客服、倉管、老闆。於是我寫下瞭一小段

評分☆☆☆☆☆

叢書中的一本，係統性比較好，值得學習一下

評分☆☆☆☆☆

挺好的，就是小貴，哈哈

評分☆☆☆☆☆

者隨便寫寫！但是，我又總是覺得好像有點對不住那些辛

評分☆☆☆☆☆

買來給自己充充電，很多內容雖然之前瞭解，但看瞭以後整體梳理瞭一遍還是不錯的。

評分☆☆☆☆☆

商業銀行係列書籍 覆蓋廣可參考

評分☆☆☆☆☆

京東速度變慢瞭，經常有一些單不發，或者漏發。一次性買瞭二十多本，希望能在未來一年內看完。

評分☆☆☆☆☆

看瞭好久，糾結顔色最終選瞭這個顔色，藍色也不錯，但主要是夏天藍色比較沉加上鞋子也主要以黑色為主，為瞭顔色過渡最終選瞭這個顔色。怎麼說呢？這個色不怎麼承膚色，需要配飾提亮，搭配亮亮一點的耳環會比較好。麵料采用的比較的確良，穿上力挺，修飾身材，有小肚子的話可以不係腰帶搭配小白鞋也很好看。設計理念很到位，細節處理很是周到，買一件就是一件，怎麼購買不會齣錯的品牌，但如果這個是中國品牌就非常完美瞭！

評分☆☆☆☆☆

有用，讀一讀，這類書不多。