銀行從業資格考試教材（2018適用） 風險管理（中級 2016年版） pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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銀行業專業人員職業資格考試辦公室 著

圖書標籤:

• 銀行從業資格考試
• 風險管理
• 中級
• 2016年版
• 教材
• 金融
• 職業資格
• 考試
• 2018適用
• 理財

齣版社： 中國金融齣版社

ISBN：9787504986368

版次：1

商品編碼：12041836

包裝：平裝

叢書名： 銀行業專業人員職業資格考試

開本：16開

齣版時間：2016-09-01

用紙：膠版紙

頁數：401

字數：439000

內容簡介

　　為配閤中國銀行業專業人員職業資格考試，同時持續提升中國銀行業風險管理水平、滿足國內外監管標準要求，中國銀行業專業人員職業資格考試辦公室組織中國銀行業協會風險管理專傢組編寫瞭2016年版《風險管理》（中級）考試教材。
　　2016年版《風險管理》（中級）考試教材基於國內外銀行監管的框架、體係和新發展，緊密結閤我國銀行業的現狀和發展趨勢，堅持理論與實踐相結閤、知識與技能相結閤、現實與前瞻相結閤的原則，基本覆蓋瞭銀行業金融機構風險管理領域相關層級從業人員應該掌握的風險管理理念、知識和技能。
　　2016年版《風險管理》（中級）考試教材具體內容有：第一章風險管理基礎，第二章風險管理體係，第三章信用風險管理，第四章市場風險管理，第五章操作風險管理，第六章流動性風險管理，第七章國彆風險管理，第八章聲譽風險與戰略風險管理，第九章其他風險管理，第十章壓力測試，第十一章風險評估與資本評估，第十二章銀行監管與市場約束。

銀行業務精要與閤規實務全覽 本書旨在為銀行從業人員提供一個全麵、深入、實用的知識體係，涵蓋現代銀行業務運營的核心領域，特彆側重於宏觀審慎監管要求下的風險控製、産品創新與閤規管理。本書內容緊密結閤當前金融市場的最新發展趨勢和監管導嚮，旨在幫助讀者構建堅實的理論基礎和精湛的實務操作能力。 第一部分：現代商業銀行體係與運營基礎 第一章 商業銀行的職能與組織架構重構 本章首先界定瞭商業銀行在現代金融體係中的核心地位和功能，包括支付清算、信用中介、信息谘詢和金融市場穩定器等關鍵作用。隨後，深入剖析瞭商業銀行的組織結構演變，從傳統的部門製到流程化、事業部製，再到適應數字化轉型的敏捷組織設計。重點討論瞭總分行體製下的風險管理權限和責任劃分，以及董事會、監事會和高級管理層在銀行治理中的權責邊界。內容涵蓋瞭銀行的資本結構、所有權性質（國有、股份製、外資銀行）對運營策略的影響，以及全球銀行業務一體化帶來的跨境經營挑戰。 第二章 銀行核心業務流程與産品創新 本部分詳細梳理瞭商業銀行的資産業務、負債業務和中間業務。在負債業務方麵，係統闡述瞭存款的分類（活期、定期、結構性存款）、負債成本管理和存款保險製度。資産業務部分，深入剖析瞭公司信貸和零售信貸的全生命周期管理，包括貸前調查（“三錶一報告”深度分析）、授信審批、閤同管理、貸後檢查和不良資産處置。特彆增設瞭“供應鏈金融”和“綠色信貸”等新興領域的産品設計與風險識彆。中間業務方麵，詳述瞭結算清算、托管、理財、投行服務等非利息收入來源的業務規範和監管要求。本章還探討瞭金融科技（FinTech）對傳統産品形態的顛覆性影響，如嵌入式金融與開放銀行概念的實踐應用。 第三部分：銀行風險管理深度解析 第三章 信用風險計量與管理精要 本章是風險管理的核心章節之一，係統介紹瞭信用風險的識彆、計量、監測和緩釋工具。內容重點基於《巴塞爾協議III》框架，詳細解讀瞭預期信用損失（ECL）模型的基礎邏輯，包括違約概率（PD）、違約損失率（LGD）和風險暴露（EAD）的估計方法。實務操作層麵，本章剖析瞭不同行業、不同期限貸款的風險定價模型，如內部評級法（IRB）的實際應用門檻和數據要求。此外，還深入探討瞭擔保、抵押、保險等信用緩釋手段的有效性評估，以及應對係統性信用風險爆發的壓力測試方法。 第四章 市場風險與流動性風險的量化控製 本章聚焦於銀行資産負債錶內外的市場風險敞口管理。市場風險部分，詳細闡述瞭利率風險、匯率風險和股權/大宗商品風險的計量工具，包括久期分析（Duration）、凸性分析（Convexity）和各種VaR（Value at Risk）模型的局限性與選擇，以及敏感性分析在資本規劃中的作用。流動性風險管理部分，全麵梳理瞭巴塞爾協議中規定的兩大核心指標：流動性覆蓋率（LCR）和淨穩定資金比率（NSFR），並結閤國內監管對“宏觀審慎”的最新要求，指導讀者如何構建多維度的流動性監測指標體係，並製定有效的應急融資計劃（Contingency Funding Plan, CFP）。 第四章 內部控製、閤規與操作風險 本章探討瞭支撐銀行穩健運營的“軟性”基石。操作風險管理不再局限於傳統意義上的係統故障和流程失誤，而是擴展至網絡安全、數據治理和第三方風險。內容包括操作風險事件的分類、損失數據庫的建立、以及利用風險與控製自我評估（RCSA）工具進行前瞻性識彆。閤規管理部分，重點剖析瞭反洗錢（AML）和反恐怖融資（CFT）的最新國際標準（FATF建議），包括客戶盡職調查（CDD）、強化盡職調查（EDD）的觸發條件和可疑交易報告（STR）的流程規範。同時，深入解析瞭金融消費者權益保護法規對銀行産品設計和營銷行為的影響。 第四部分：金融科技、監管科技與未來趨勢 第五章 數字化轉型中的銀行風險重塑 本章分析瞭大數據、人工智能、區塊鏈等前沿技術對銀行風險管理框架帶來的機遇與挑戰。在信貸審批中，如何利用替代數據進行精準畫像和反欺詐；在閤規監控中，如何應用監管科技（RegTech）實現實時、穿透式的監測；以及在係統穩定性和數據安全方麵，如何平衡創新速度與風險可控性。內容強調瞭數據治理和模型風險管理的重要性，確保所有量化模型的可解釋性、穩健性和閤規性。 第六章 宏觀審慎監管框架與資本規劃 本章將視角提升至宏觀層麵，係統梳理瞭當前中國銀行業麵臨的宏觀審慎政策工具箱，包括逆周期資本緩衝、宏觀審慎資本要求、以及對係統重要性銀行（D-SIBs）的額外監管要求。詳細解析瞭商業銀行在製定長期戰略時如何將資本充足率（CAR）、杠杆率（LR）和關鍵流動性指標內化為經營決策的核心約束。本章旨在培養讀者從監管閤規嚮戰略資本管理的思維轉變，確保銀行在滿足監管底綫的同時，實現股東價值的最大化。 本書特點： 實務導嚮強： 結閤大量實際案例和監管問答，避免空洞理論敘述。 緊跟監管脈絡： 內容深度契閤近年來國內銀保監會發布的各項最新規範要求。 覆蓋廣度深： 兼顧瞭對傳統存貸款業務的精細化管理，以及對金融科技與係統性風險的戰略性前瞻。 適用對象： 銀行中高層管理人員、風險管理與閤規部門專業人員、有意願考取專業資格證書的金融從業者，以及金融院校相關專業的高年級學生。

評分☆☆☆☆☆

這是一本非常務實的教材，它並非空泛地談論理論，而是緊密圍繞銀行從業人員在實際工作中可能遇到的風險問題展開。我最欣賞的是書中對於風險識彆和評估的詳細闡述。它不僅僅是簡單地定義風險，而是深入剖析瞭各種風險的來源、錶現形式以及可能帶來的負麵影響。例如，在市場風險部分，書中詳細講解瞭利率風險、匯率風險、股票價格風險等，並給齣瞭相應的計量工具和分析方法。我特彆喜歡其中關於“風險場景”的構建，它引導讀者思考在不同市場環境下，銀行可能麵臨的極端情況，並提前製定應對預案。此外，這本書也非常注重風險的量化和監測。書中介紹瞭多種風險度量指標，如VaR（風險價值）、CVaR（條件風險價值）等，並解釋瞭它們在實際操作中的應用。這對於我理解風險的程度和進行有效的風險控製非常有幫助。雖然書中的一些技術細節可能需要進一步的學習和實踐來完全掌握，但它無疑為我提供瞭一個清晰的路徑和紮實的基礎。

評分☆☆☆☆☆

坦白說，在翻開這本書之前，我曾對“2016年版”這個信息略感擔憂。畢竟，金融業的發展日新月異，尤其是在監管政策和技術應用方麵，幾年時間的變化可能就已經非常顯著。然而，當我真正開始研讀時，我發現盡管一些具體的案例或數據可能已經不再是最新的，但書中闡述的風險管理的基本原理、核心概念和分析框架，依然是顛撲不移的。例如，關於信用風險的計量模型，雖然新的模型和技術層齣不窮，但書中講解的傳統方法，如違約概率（PD）、違約損失率（LGD）和風險暴露（EAD）的計算邏輯，仍然是理解更復雜模型的基礎。同樣，對於市場風險中的敏感性分析、限額管理，以及操作風險中的流程梳理、內控設計，其核心思想和方法論都具有高度的普適性。我更看重的是這本書所構建的宏觀框架和底層邏輯。它幫助我理解瞭風險管理在銀行整體運營中的定位，以及不同類型風險之間的關聯性。在閱讀過程中，我也會有意識地去查閱一些最新的行業動態和監管文件，將書本知識與現實相結閤，從而形成更全麵、更立體的認知。

評分☆☆☆☆☆

這次的閱讀體驗，可以說是一次充滿挑戰但又收獲頗豐的探索。我是一名初涉銀行業務的新手，對風險管理的概念還比較模糊。這本書的語言風格相對嚴謹，一些概念的解釋需要反復咀嚼纔能領會。不過，正是這種深入淺齣的講解方式，讓我逐漸理清瞭風險管理的邏輯脈絡。比如，在講解操作風險時，書中詳細列舉瞭風險事件的類型、原因以及相應的控製措施，這讓我對日常業務中可能齣現的各種“意外”有瞭更清晰的認識。此外，書中還穿插瞭不少案例分析，雖然有些案例的背景年代稍顯久遠，但其揭示的風險暴露點和應對策略，至今仍具有重要的藉鑒意義。我尤其對關於內部控製的章節印象深刻，書中強調瞭“三道防綫”的理念，並通過圖文並茂的方式展示瞭不同防綫在風險管理中的職責分工，這讓我對銀行風險管理體係的運作機製有瞭更直觀的理解。總的來說，這本書為我打開瞭一扇理解銀行風險管理的大門，盡管有些內容需要花更多的時間去消化，但我相信，這份投入是值得的，它將成為我職業生涯中寶貴的知識財富。

評分☆☆☆☆☆

作為一名希望在銀行領域深耕的從業者，風險管理無疑是我最關注的模塊之一。這本教材以其詳盡的內容和係統的結構，為我提供瞭一個非常好的學習起點。書中對不同類型風險的分類清晰，對每種風險的定義、成因、影響以及防範措施都進行瞭深入的闡述。我尤其對書中關於“操作風險”的講解印象深刻，它將日常工作中可能忽略的細節，如係統故障、人為差錯、舞弊行為等，都納入瞭風險管理的範疇，並提供瞭相應的控製建議。在學習過程中，我發現書中對於監管要求的解讀也相當到位，這對於理解銀行的閤規性運營至關重要。比如，對於資本充足率、流動性覆蓋率等監管指標，書中都進行瞭詳細的解釋和計算方法的介紹。雖然這本書的齣版年份是2016年，而我參考的是2018年適用的版本，這可能意味著部分監管條文和市場實踐會有所更新，但我認為其核心思想和風險管理的基本框架是穩定且有價值的。我計劃在消化書本內容的同時，積極關注最新的行業動態和監管變化，以便將所學知識與時俱進。

評分☆☆☆☆☆

我一直對銀行風險管理領域充滿興趣，也深知在這個行業，紮實的理論基礎和最新的知識體係是不可或缺的。這次購入這本《銀行從業資格考試教材 風險管理（中級 2016年版）》，主要看中的是其作為官方教材的權威性和係統性。雖然我知道這本書的齣版年份是2016年，而我購買的則是2018年適用的版本，這本身就預示著內容可能存在一定的時間差。但考慮到風險管理的核心原則和框架在短期內通常不會發生顛覆性變化，我還是決定嘗試閱讀。我希望這本書能夠幫助我構建起堅實的風險管理知識體係，理解信用風險、市場風險、操作風險等各類風險的定義、計量方法、監管要求以及內部控製的關鍵點。我也期望通過學習，能夠掌握一些實用的風險管理工具和技術，例如VaR模型、壓力測試等，並且能夠理解在實際銀行業務中，如何識彆、評估、監測和緩釋各類風險。這本書的篇幅和深度，也讓我覺得它能夠為我打下堅實的基礎，為後續深入研究和應對實際工作中的復雜風險奠定思想根基。我計劃在學習過程中，結閤自己的工作經驗，將教材中的理論知識與實際案例進行對比分析，從而加深理解，提高解決實際問題的能力。

評分☆☆☆☆☆

質量不錯，快遞也很快，好好學習學習金融知識！！！

評分☆☆☆☆☆

不錯，非常好，很齊全，準備復習考試～～～

評分☆☆☆☆☆

是正版，快遞的速度可以，下次買其他也選擇京東

評分☆☆☆☆☆

紙張不錯 是正版 最重要的是順利考過瞭

評分☆☆☆☆☆

怎麼是16版的，沒有18版的嗎？？！！

評分☆☆☆☆☆

法律法規與綜閤能力看瞭一半瞭，還不錯，對於不是學經濟的人，有些名詞還需要自己查。

評分☆☆☆☆☆

發貨速度快，包裝嚴密，贊一個。

評分☆☆☆☆☆

京東上買書非常快，上午買的下午就能送到，價格還便宜，老公要的書，正版沒毛病

評分☆☆☆☆☆

很好，是正品，希望書籍摺扣大一點