银行从业资格考试教材（2018适用） 风险管理（中级 2016年版） pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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银行业专业人员职业资格考试办公室 著

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• 银行从业资格考试
• 风险管理
• 中级
• 2016年版
• 教材
• 金融
• 职业资格
• 考试
• 2018适用
• 理财

出版社： 中国金融出版社

ISBN：9787504986368

版次：1

商品编码：12041836

包装：平装

丛书名： 银行业专业人员职业资格考试

开本：16开

出版时间：2016-09-01

用纸：胶版纸

页数：401

字数：439000

内容简介

　　为配合中国银行业专业人员职业资格考试，同时持续提升中国银行业风险管理水平、满足国内外监管标准要求，中国银行业专业人员职业资格考试办公室组织中国银行业协会风险管理专家组编写了2016年版《风险管理》（中级）考试教材。
　　2016年版《风险管理》（中级）考试教材基于国内外银行监管的框架、体系和新发展，紧密结合我国银行业的现状和发展趋势，坚持理论与实践相结合、知识与技能相结合、现实与前瞻相结合的原则，基本覆盖了银行业金融机构风险管理领域相关层级从业人员应该掌握的风险管理理念、知识和技能。
　　2016年版《风险管理》（中级）考试教材具体内容有：第一章风险管理基础，第二章风险管理体系，第三章信用风险管理，第四章市场风险管理，第五章操作风险管理，第六章流动性风险管理，第七章国别风险管理，第八章声誉风险与战略风险管理，第九章其他风险管理，第十章压力测试，第十一章风险评估与资本评估，第十二章银行监管与市场约束。

银行业务精要与合规实务全览 本书旨在为银行从业人员提供一个全面、深入、实用的知识体系，涵盖现代银行业务运营的核心领域，特别侧重于宏观审慎监管要求下的风险控制、产品创新与合规管理。本书内容紧密结合当前金融市场的最新发展趋势和监管导向，旨在帮助读者构建坚实的理论基础和精湛的实务操作能力。 第一部分：现代商业银行体系与运营基础 第一章 商业银行的职能与组织架构重构 本章首先界定了商业银行在现代金融体系中的核心地位和功能，包括支付清算、信用中介、信息咨询和金融市场稳定器等关键作用。随后，深入剖析了商业银行的组织结构演变，从传统的部门制到流程化、事业部制，再到适应数字化转型的敏捷组织设计。重点讨论了总分行体制下的风险管理权限和责任划分，以及董事会、监事会和高级管理层在银行治理中的权责边界。内容涵盖了银行的资本结构、所有权性质（国有、股份制、外资银行）对运营策略的影响，以及全球银行业务一体化带来的跨境经营挑战。 第二章 银行核心业务流程与产品创新 本部分详细梳理了商业银行的资产业务、负债业务和中间业务。在负债业务方面，系统阐述了存款的分类（活期、定期、结构性存款）、负债成本管理和存款保险制度。资产业务部分，深入剖析了公司信贷和零售信贷的全生命周期管理，包括贷前调查（“三表一报告”深度分析）、授信审批、合同管理、贷后检查和不良资产处置。特别增设了“供应链金融”和“绿色信贷”等新兴领域的产品设计与风险识别。中间业务方面，详述了结算清算、托管、理财、投行服务等非利息收入来源的业务规范和监管要求。本章还探讨了金融科技（FinTech）对传统产品形态的颠覆性影响，如嵌入式金融与开放银行概念的实践应用。 第三部分：银行风险管理深度解析 第三章 信用风险计量与管理精要 本章是风险管理的核心章节之一，系统介绍了信用风险的识别、计量、监测和缓释工具。内容重点基于《巴塞尔协议III》框架，详细解读了预期信用损失（ECL）模型的基础逻辑，包括违约概率（PD）、违约损失率（LGD）和风险暴露（EAD）的估计方法。实务操作层面，本章剖析了不同行业、不同期限贷款的风险定价模型，如内部评级法（IRB）的实际应用门槛和数据要求。此外，还深入探讨了担保、抵押、保险等信用缓释手段的有效性评估，以及应对系统性信用风险爆发的压力测试方法。 第四章 市场风险与流动性风险的量化控制 本章聚焦于银行资产负债表内外的市场风险敞口管理。市场风险部分，详细阐述了利率风险、汇率风险和股权/大宗商品风险的计量工具，包括久期分析（Duration）、凸性分析（Convexity）和各种VaR（Value at Risk）模型的局限性与选择，以及敏感性分析在资本规划中的作用。流动性风险管理部分，全面梳理了巴塞尔协议中规定的两大核心指标：流动性覆盖率（LCR）和净稳定资金比率（NSFR），并结合国内监管对“宏观审慎”的最新要求，指导读者如何构建多维度的流动性监测指标体系，并制定有效的应急融资计划（Contingency Funding Plan, CFP）。 第四章 内部控制、合规与操作风险 本章探讨了支撑银行稳健运营的“软性”基石。操作风险管理不再局限于传统意义上的系统故障和流程失误，而是扩展至网络安全、数据治理和第三方风险。内容包括操作风险事件的分类、损失数据库的建立、以及利用风险与控制自我评估（RCSA）工具进行前瞻性识别。合规管理部分，重点剖析了反洗钱（AML）和反恐怖融资（CFT）的最新国际标准（FATF建议），包括客户尽职调查（CDD）、强化尽职调查（EDD）的触发条件和可疑交易报告（STR）的流程规范。同时，深入解析了金融消费者权益保护法规对银行产品设计和营销行为的影响。 第四部分：金融科技、监管科技与未来趋势 第五章 数字化转型中的银行风险重塑 本章分析了大数据、人工智能、区块链等前沿技术对银行风险管理框架带来的机遇与挑战。在信贷审批中，如何利用替代数据进行精准画像和反欺诈；在合规监控中，如何应用监管科技（RegTech）实现实时、穿透式的监测；以及在系统稳定性和数据安全方面，如何平衡创新速度与风险可控性。内容强调了数据治理和模型风险管理的重要性，确保所有量化模型的可解释性、稳健性和合规性。 第六章 宏观审慎监管框架与资本规划 本章将视角提升至宏观层面，系统梳理了当前中国银行业面临的宏观审慎政策工具箱，包括逆周期资本缓冲、宏观审慎资本要求、以及对系统重要性银行（D-SIBs）的额外监管要求。详细解析了商业银行在制定长期战略时如何将资本充足率（CAR）、杠杆率（LR）和关键流动性指标内化为经营决策的核心约束。本章旨在培养读者从监管合规向战略资本管理的思维转变，确保银行在满足监管底线的同时，实现股东价值的最大化。 本书特点： 实务导向强： 结合大量实际案例和监管问答，避免空洞理论叙述。 紧跟监管脉络： 内容深度契合近年来国内银保监会发布的各项最新规范要求。 覆盖广度深： 兼顾了对传统存贷款业务的精细化管理，以及对金融科技与系统性风险的战略性前瞻。 适用对象： 银行中高层管理人员、风险管理与合规部门专业人员、有意愿考取专业资格证书的金融从业者，以及金融院校相关专业的高年级学生。

评分☆☆☆☆☆

作为一名希望在银行领域深耕的从业者，风险管理无疑是我最关注的模块之一。这本教材以其详尽的内容和系统的结构，为我提供了一个非常好的学习起点。书中对不同类型风险的分类清晰，对每种风险的定义、成因、影响以及防范措施都进行了深入的阐述。我尤其对书中关于“操作风险”的讲解印象深刻，它将日常工作中可能忽略的细节，如系统故障、人为差错、舞弊行为等，都纳入了风险管理的范畴，并提供了相应的控制建议。在学习过程中，我发现书中对于监管要求的解读也相当到位，这对于理解银行的合规性运营至关重要。比如，对于资本充足率、流动性覆盖率等监管指标，书中都进行了详细的解释和计算方法的介绍。虽然这本书的出版年份是2016年，而我参考的是2018年适用的版本，这可能意味着部分监管条文和市场实践会有所更新，但我认为其核心思想和风险管理的基本框架是稳定且有价值的。我计划在消化书本内容的同时，积极关注最新的行业动态和监管变化，以便将所学知识与时俱进。

评分☆☆☆☆☆

这次的阅读体验，可以说是一次充满挑战但又收获颇丰的探索。我是一名初涉银行业务的新手，对风险管理的概念还比较模糊。这本书的语言风格相对严谨，一些概念的解释需要反复咀嚼才能领会。不过，正是这种深入浅出的讲解方式，让我逐渐理清了风险管理的逻辑脉络。比如，在讲解操作风险时，书中详细列举了风险事件的类型、原因以及相应的控制措施，这让我对日常业务中可能出现的各种“意外”有了更清晰的认识。此外，书中还穿插了不少案例分析，虽然有些案例的背景年代稍显久远，但其揭示的风险暴露点和应对策略，至今仍具有重要的借鉴意义。我尤其对关于内部控制的章节印象深刻，书中强调了“三道防线”的理念，并通过图文并茂的方式展示了不同防线在风险管理中的职责分工，这让我对银行风险管理体系的运作机制有了更直观的理解。总的来说，这本书为我打开了一扇理解银行风险管理的大门，尽管有些内容需要花更多的时间去消化，但我相信，这份投入是值得的，它将成为我职业生涯中宝贵的知识财富。

评分☆☆☆☆☆

坦白说，在翻开这本书之前，我曾对“2016年版”这个信息略感担忧。毕竟，金融业的发展日新月异，尤其是在监管政策和技术应用方面，几年时间的变化可能就已经非常显著。然而，当我真正开始研读时，我发现尽管一些具体的案例或数据可能已经不再是最新的，但书中阐述的风险管理的基本原理、核心概念和分析框架，依然是颠扑不移的。例如，关于信用风险的计量模型，虽然新的模型和技术层出不穷，但书中讲解的传统方法，如违约概率（PD）、违约损失率（LGD）和风险暴露（EAD）的计算逻辑，仍然是理解更复杂模型的基础。同样，对于市场风险中的敏感性分析、限额管理，以及操作风险中的流程梳理、内控设计，其核心思想和方法论都具有高度的普适性。我更看重的是这本书所构建的宏观框架和底层逻辑。它帮助我理解了风险管理在银行整体运营中的定位，以及不同类型风险之间的关联性。在阅读过程中，我也会有意识地去查阅一些最新的行业动态和监管文件，将书本知识与现实相结合，从而形成更全面、更立体的认知。

评分☆☆☆☆☆

我一直对银行风险管理领域充满兴趣，也深知在这个行业，扎实的理论基础和最新的知识体系是不可或缺的。这次购入这本《银行从业资格考试教材 风险管理（中级 2016年版）》，主要看中的是其作为官方教材的权威性和系统性。虽然我知道这本书的出版年份是2016年，而我购买的则是2018年适用的版本，这本身就预示着内容可能存在一定的时间差。但考虑到风险管理的核心原则和框架在短期内通常不会发生颠覆性变化，我还是决定尝试阅读。我希望这本书能够帮助我构建起坚实的风险管理知识体系，理解信用风险、市场风险、操作风险等各类风险的定义、计量方法、监管要求以及内部控制的关键点。我也期望通过学习，能够掌握一些实用的风险管理工具和技术，例如VaR模型、压力测试等，并且能够理解在实际银行业务中，如何识别、评估、监测和缓释各类风险。这本书的篇幅和深度，也让我觉得它能够为我打下坚实的基础，为后续深入研究和应对实际工作中的复杂风险奠定思想根基。我计划在学习过程中，结合自己的工作经验，将教材中的理论知识与实际案例进行对比分析，从而加深理解，提高解决实际问题的能力。

评分☆☆☆☆☆

这是一本非常务实的教材，它并非空泛地谈论理论，而是紧密围绕银行从业人员在实际工作中可能遇到的风险问题展开。我最欣赏的是书中对于风险识别和评估的详细阐述。它不仅仅是简单地定义风险，而是深入剖析了各种风险的来源、表现形式以及可能带来的负面影响。例如，在市场风险部分，书中详细讲解了利率风险、汇率风险、股票价格风险等，并给出了相应的计量工具和分析方法。我特别喜欢其中关于“风险场景”的构建，它引导读者思考在不同市场环境下，银行可能面临的极端情况，并提前制定应对预案。此外，这本书也非常注重风险的量化和监测。书中介绍了多种风险度量指标，如VaR（风险价值）、CVaR（条件风险价值）等，并解释了它们在实际操作中的应用。这对于我理解风险的程度和进行有效的风险控制非常有帮助。虽然书中的一些技术细节可能需要进一步的学习和实践来完全掌握，但它无疑为我提供了一个清晰的路径和扎实的基础。

评分☆☆☆☆☆

书很好，京东物流快，信赖京东。

评分☆☆☆☆☆

东西不错，发货速度很快。。。

评分☆☆☆☆☆

不错啊，适合初学者入门使用。我是搞银行后台系统的，觉得对了解银行业务很有帮助

评分☆☆☆☆☆

东西不错，可以入手

评分☆☆☆☆☆

专业教材，好好学习，天天向上

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准备考试，希望有用。

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这书很不错，考试的推荐哦

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快递很快就到了，宝贝也很不错。

评分☆☆☆☆☆

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