商业银行绿色金融实践 [Green Finance:The Practice of Chinese Banking System] pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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曾刚，万志宏 著

图书标签:

• 绿色金融
• 商业银行
• 可持续发展
• 金融科技
• 环境风险
• 碳中和
• ESG
• 金融政策
• 中国金融
• 银行业务

出版社： 经济管理出版社

ISBN：9787509646793

版次：1

商品编码：12115800

包装：平装

外文名称：Green Finance:The Practice of Chinese Banking System

开本：16开

出版时间：2016-12-01

用纸：胶版纸

页数：197

字数：217000

正文语种：

内容简介

　　绿色金融（Green Finance），是绿色经济（Green Economy）的资金融通和金融服务，即金融活动的目的和功能是为了促进经济社会环境可持续发展，且金融服务过程也贯彻绿色发展理念。在我国，日益突出的环境问题使得发展绿色产业以及推动传统产业绿色改造迫在眉睫，金融业亟需一场绿色革命。近年来，我国的商业银行成为倡导和实践绿色金融理念、构建绿色金融体系的先锋，不仅积极推行绿色信贷，还在能效管理、绿色债券、碳排放交易等其他绿色金融领域开拓创新，为构建中国绿色金融体系奠定了坚实的基础。《商业银行绿色金融实践》总结了绿色金融的理论与政策，在此基础上，重点探讨了我国商业银行进行绿色金融的实践创新，包括商业银行在绿色信贷、绿色债券、碳排放权市场等领域进行的各种业务尝试，提出了商业银行应该树立绿色发展理念，积极开发产品和服务创新等发展策略。

作者简介

　　曾刚，经济学博士，研究员，博士生导师。毕业于人民大学，现任国家金融与发展实验室银行研究中心主任，中国社科院金融所银行研究室主任，中国社科院中小银行研究基地主任，对外经济贸易大学金融学院、中央财经大学金融学院、南开大学国家经济战略研究院兼职研究生导师，耶鲁大学访问学者。主要研究领域为货币经济、银行理论与实践。发表论文上百篇，出版专（译）著7部，曾获安子介国际贸易优秀著作奖、国际金融青年论坛优秀论文奖等奖励。
　　
　　万志宏，经济学博士。毕业于南开大学，现为南开大学经济学院副教授，南开大学跨国公司研究中心、国家经济战略研究院研究员，美国哥伦比亚大学访问学者。主要研究领域为国际金融。在国际货币合作、货币政策、国际金融市场等方向发表论文三十多篇，出版专（译）著三部，曾获天津市社科一等奖、安子介国际贸易优秀论文二等奖等奖励。

内页插图

目录

引言：银行业引领绿色金融革命
一、中国发展绿色金融的必要性
（一）保护环境和实现可持续发展迫在眉睫
（二）环境保护亟须金融的全方位支持
二、银行业发展绿色金融的动力和优势
（一）商业银行推动绿色金融业务发展的动机
（二）我国商业银行发展绿色金融业务的优势
三、发展绿色金融，推动可持续发展

第一章 绿色金融：内涵与理论基础
第一节 绿色金融内涵
一、绿色金融
（一）绿色金融的界定
（二）绿色金融与传统金融的区别和联系
二、绿色金融体系
（一）绿色金融参与者
（二）绿色金融的基础设施
（三）绿色金融机构、产品与市场
第二节 绿色金融的理论基础
一、绿色金融与可持续发展
（一）绿色金融是经济可持续发展的必然要求
（二）现行金融体系存在缺陷，需要绿色金融革命
二、绿色金融发展方式与途径
（一）环境经济学理论基础
（二）绿色金融发展着眼点与机制设计
第三节 绿色金融发展的综合评价
一、金融业的环境表现指标
二、银行绿色金融发展阶段评价
（一）绿色金融发展阶段论
（二）绿色银行评价体系
三、金融机构可持续发展评价
参考文献

第二章 绿色金融政策体系
第一节 绿色金融政策的国际经验
一、绿色金融政策体系
二、绿色金融政策国际经验
（一）美国绿色金融政策
（二）欧洲绿色金融政策
（三）韩国绿色金融政策
（四）日本绿色金融政策
第二节 中国的绿色金融政策体系
一、中国绿色金融政策体系的演进
（一）“十一五”期间初步确立了绿色金融政策
（二）“十二五”首次全面规划环境经济政策
（三）“十三五”绿色金融将迎来新的发展空间
二、中国绿色金融政策体系的现状
（一）绿色经济的基础性政策
（二）绿色金融政策
（三）现状总结与效果评价
（四）存在的主要问题
第三节 系统推进绿色金融政策体系建设
一、基础设施建设
（一）法律法规和金融监管基础设施建设
……
第三章 中国的商业银行与绿色金融
第四章 商业银行的绿色信贷
第五章 绿色债券
第六章 碳金融

前言/序言

　　随着中国经济的快速发展，工业化和城镇化加快推进，环境压力不断增大，环境问题开始成为关系国计民生的重大战略问题。2015年10月，中共十八届五中全会强调，“实现‘十三五’时期发展目标，破解发展难题，厚植发展优势，必须牢固树立并切实贯彻创新、协调、绿色、开放、共享的发展理念”。正式将“绿色”确定为我国经济社会长期发展的战略目标之一。
　　绿色发展与绿色金融密不可分。一方面，绿色发展离不开绿色金融的支持；另一方面，绿色发展过程中经济结构和产业结构调整，也为绿色金融提供了潜在的市场需求。正是在这种背景下，实践层面，在过去一段时间中，我国商业银行的绿色金融实践取得了相当大的进展。2007年，国家环保总局、人民银行、银监会三部门为遏制高能耗、高污染产业的盲目扩张，联合发布了《关于落实环境保护政策法规防范信贷风险的意见》，为商业银行绿色信贷业务发展奠定了制度上的基础，并得到了商业银行的积极回应。
　　之后，我国绿色金融的相关政策制度逐渐完善丰富，出台速度明显加快。2012年银监会发布了《绿色信贷指引》，对商业银行开展绿色金融进行引导性监管。2013年国务院印发《国务院关于加快发展节能环保产业的意见》，银监会出台绿色信贷统计制度。2015年中共中央、国务院出台《关于加快推进生态文明建设的意见》。2015年，银监会发布《能效信贷指引》。12月，人民银行发布《关于发行绿色金融债券有关事宜》，正式在银行间债券市场推出绿色金融债券，为金融机构支持绿色产业开辟了债务资本市场融资渠道。同时，中国金融学会绿色金融委员会还发布了《绿色债券支持项目目录（2015年版）》，这是我国第一份关于绿色债券界定与分类的文件，将为绿色债券审批与注册、第三方绿色债券评估、绿色债券评级和相关信息披露提供参考依据。近两年，各地方政府也积极响应中央号召，出台各种支持绿色金融和绿色产业的政策，引导和促进本地区民间资本更好地投资绿色金融，从各方面推动绿色金融的普及和发展。
　　总体上看，在政策的积极引导和商业银行的持续努力下，我国商业银行的绿色金融实践取得了初步的成果。截至2015年底，我国银行业金融机构绿色信贷余额已达到8.08万亿元，其中21家主要银行业金融机构绿色信贷余额达7.01万亿元，较年初增长16.42%，占贷款余额的9.3%，其中节能环保项目和服务贷款余额为4.4万亿元，较年初增长20.4%，节能环保、新能源、新能源汽车等战略新兴产品贷款余额共1.6万亿元，按贷款支持资金比例，预计可节约标准煤1.7亿吨，二氧化碳当量4亿吨，减排化学需氧量341.3万吨，氨氮34.1万吨、二氧化硫587.7万吨、氮氧化物160.1万吨，节水9.3亿吨。绿色信贷对推动可持续发展发挥了重要的作用。
　　在绿色金融业务规模迅速增长的同时，商业银行也积极完善相关的管理体系，为绿色金融业务的可持续发展奠定了良好的制度基础。比如，兴业银行在董事会层面，成立了以董事长、行长、副行长组成的社会责任工作领导小组，作为全行赤道原则以及绿色金融有关工作的决策、推动与协调机构。在集团层面，则成立了环境金融专项推动小组，作为集团绿色金融业务发展的推动与协调机构。在总行层面，成立环境金融部作为全行绿色金融专业管理部门，负责全行绿色金融业务推动、产品开发、技术支持、风险评审。在35家分行设立环境金融中心，作为区域绿色金融专业经营与管理部门。形成了从上到下的完整的绿色金融管控体系。中国工商银行则按照环境和社会风险信息，建立了公司贷款的绿色分类体系，该体系分为四级十二类（四级包括环境友好类、环境合格类、环境观察类和环境整改类等）。依托客户绿色信贷分类体系，按照贷款的“绿色”程度实现了对每笔贷款的绿色信贷分类，更有效地引导了银行的信贷投向。此外，其他一些银行也进行了许多有益的尝试。

《金融的力量：塑造可持续未来的投资指南》 在快速变化的全球经济格局中，金融行业扮演着至关重要的角色，它不仅是资本流动的枢纽，更是推动社会进步和可持续发展的强大引擎。本书《金融的力量：塑造可持续未来的投资指南》深入剖析了金融体系如何以前所未有的方式，为构建一个更加公平、繁荣和环保的未来提供支撑。 本书并非着眼于某个特定国家或地区银行的微观实践，而是宏观地探讨金融行业作为整体，如何运用其资源、工具和影响力，来解决全球性的挑战。我们首先审视金融创新如何驱动经济增长，包括数字支付、区块链技术、大数据分析等如何提高效率，降低成本，并为普惠金融开辟新的道路。读者将了解金融科技（FinTech）的最新发展，以及它们如何改变个人、企业乃至政府的融资方式和投资决策。 本书的一个核心章节致力于探讨金融市场在资源配置中的关键作用。我们将深入分析股票市场、债券市场、衍生品市场等不同金融市场的功能，以及它们如何引导资本流向最需要和最具创新潜力的领域。本书将详细介绍各种投资工具，从传统的股票和债券，到更复杂的对冲基金和私募股权，并分析它们各自的风险与收益特征，为投资者提供清晰的决策框架。同时，我们将探讨如何通过有效的风险管理来稳定金融市场，避免系统性风险的发生。 在全球化的背景下，国际金融合作与竞争已成为常态。本书将深入分析国际货币体系、汇率机制以及跨国资本流动的影响。我们将考察不同国家在金融监管方面的经验，以及如何通过国际协调来应对金融危机和维护全球金融稳定。本书还会探讨发展中国家在融入全球金融体系过程中面临的机遇与挑战，以及如何通过金融开放来实现经济的快速发展。 《金融的力量：塑造可持续未来的投资指南》尤其强调金融在支持绿色转型和应对气候变化方面的巨大潜力。本书将详细阐述可持续金融的理念和实践，包括环境、社会和公司治理（ESG）投资的兴起，绿色债券、气候基金等创新金融产品的发行与管理。读者将了解金融机构如何通过融资、投资和风险管理，来鼓励企业减少碳排放，推广可再生能源，支持可持续农业，以及投资于生态保护项目。本书将提供具体的案例分析，展示金融如何成为推动能源结构转型、实现碳中和目标的关键力量。 此外，本书还将关注金融的社会责任。我们将探讨金融普惠的意义，以及金融机构如何通过小额信贷、普惠保险、数字支付等方式，帮助弱势群体摆脱贫困，改善生活水平。本书还会分析金融行业在支持社会创新、慈善事业以及社区发展方面的作用，强调金融不仅仅是逐利的机器，更是构建和谐社会的重要参与者。 本书的内容涵盖了金融理论、市场分析、投资策略、风险管理以及可持续金融的最新前沿。我们力求语言通俗易懂，概念清晰，并辅以丰富的实例和数据，帮助各类读者——从金融领域的专业人士到对金融感兴趣的普通大众——都能从中获益。无论是希望提升投资回报的个人投资者，还是寻求优化融资策略的企业家，亦或是关注金融行业未来发展方向的研究者，都能在这本书中找到有价值的见解和实用的指导。 《金融的力量：塑造可持续未来的投资指南》旨在揭示金融行业在推动经济发展、促进社会进步以及应对全球性挑战方面的深远影响。它将帮助读者深刻理解金融的力量，并学会如何运用这种力量，为创造一个更加美好的未来贡献力量。

评分☆☆☆☆☆

我怀揣着对中国绿色金融发展的好奇心，翻开了《商业银行绿色金融实践》这本书。读完之后，我深感这本书为我打开了一扇了解中国银行业在可持续金融领域努力的窗户。作者以一种非常宏观的视角，首先阐述了绿色金融的时代背景和重要性，然后深入到中国商业银行的实践层面，进行了详尽的分析。我特别欣赏书中对绿色金融产品创新的描述，它不仅仅罗列了各种绿色金融工具，更重要的是，它探讨了这些工具是如何在中国特有的经济和社会环境下孕育、发展并最终落地实施的。从绿色债券的发行与投资，到绿色信贷的审批流程优化，再到对高碳行业的审慎评估与退出策略，每一部分都写得鞭辟入里。书中也探讨了绿色金融发展面临的挑战，例如信息披露的标准化、绿色金融产品的定价机制、以及如何有效引导社会资本流向绿色产业等，这些都使得本书的分析更加全面和深刻。

评分☆☆☆☆☆

我一直关注着全球绿色金融的发展趋势，而《商业银行绿色金融实践》这本书，则将我的目光聚焦到了中国这个重要的市场。作者在书中为我们展现了一个生动而复杂的图景：中国商业银行如何在全球气候治理的大背景下，积极响应国家战略，将绿色金融的理念转化为具体的行动。书中对于绿色金融产品创新的描述，尤其吸引我。它不仅仅罗列了各种绿色金融工具，更重要的是，它探讨了这些工具是如何在中国特有的经济和社会环境下孕育、发展并最终落地实施的。我看到了银行如何通过发行绿色债券来募集资金，用于支持清洁能源、节能环保等项目；也看到了它们如何创新绿色信贷产品，鼓励企业进行绿色转型。更让我惊喜的是，书中还涉及到了碳金融的最新发展，包括碳交易、碳排放权融资等，这部分内容的前瞻性非常强，让我对中国银行业在应对气候变化方面扮演的角色有了更深刻的认识。本书的叙述风格严谨而不失可读性，既有理论的深度，又不乏实践的生动性，是一本值得反复品读的佳作。

评分☆☆☆☆☆

读完《商业银行绿色金融实践》这本书，我深深体会到中国银行业在践行绿色金融的道路上所付出的巨大努力和取得的显著成就。作者以一种非常深入和细致的视角，为我们描绘了中国商业银行如何积极响应国家战略，拥抱绿色发展理念，并将其转化为具体的金融实践。我特别欣赏书中关于绿色金融产品创新的部分，它不仅仅罗列了各种绿色金融工具，更重要的是，它探讨了这些工具是如何在中国特有的经济和社会环境下孕育、发展并最终落地实施的。从绿色债券的发行与投资，到绿色信贷的审批流程优化，再到对高碳行业的审慎评估与退出策略，每一部分都写得鞭辟入里，展现了中国银行业在可持续发展道路上的不懈努力。书中也探讨了绿色金融发展面临的挑战，使得本书的分析更加全面和深刻。总而言之，这是一本能够帮助读者全面认识中国银行业绿色金融实践的优秀著作。

评分☆☆☆☆☆

《商业银行绿色金融实践》这本书，在我看来，不仅仅是一本关于金融的书，更是一部关于中国可持续发展战略的生动实践报告。作者以一种非常宏观的视角，首先勾勒出了中国绿色金融发展的时代背景，包括国家层面的政策支持、国际社会的共同呼吁以及市场对可持续发展的日益增长的需求。随后，笔锋一转，深入到商业银行的微观层面，详细阐述了它们在践行绿色金融过程中所面临的机遇与挑战。我尤其欣赏书中关于绿色金融风险管理和产品创新的章节，这部分内容非常详实，提供了许多具体的案例和操作指南。例如，书中详细介绍了银行如何评估和管理与绿色项目相关的风险，以及如何设计创新的绿色金融产品来满足市场需求。这些内容对于理解中国银行业如何平衡金融效益与环境效益，从而实现可持续发展，具有极其重要的参考价值。本书的语言风格清晰流畅，逻辑性强，虽然内容专业，但并不晦涩难懂，使得非金融领域的读者也能从中受益。

评分☆☆☆☆☆

翻阅《商业银行绿色金融实践》，我脑海中浮现的是一幅中国银行业积极拥抱绿色金融的壮丽画卷。作者以一种非常系统和全面的方式，梳理了中国商业银行在绿色金融领域的探索历程、核心理念、关键实践以及未来展望。我特别关注书中对绿色金融风险管理机制的深入剖析，这部分内容让我看到了中国银行业在应对气候变化和环境风险方面的专业性和前瞻性。书中详细阐述了如何识别、评估和管理与绿色项目相关的各类风险，包括信用风险、市场风险、操作风险等，以及如何通过创新的金融工具来分散和缓释这些风险。此外，书中对绿色金融产品创新的案例分析也十分精彩，从最初的绿色信贷，到如今多元化的绿色债券、绿色基金、碳金融等，都给予了详尽的介绍。这些案例不仅展现了中国银行业在绿色金融领域的创新能力，也反映了其不断适应市场需求、引导绿色投资的积极作用。总而言之，这是一本能够帮助读者全面认识中国银行业绿色金融实践的优秀著作。

评分☆☆☆☆☆

《商业银行绿色金融实践》一书，从一个读者的视角来看，它不仅仅是讲述了一个金融领域的新兴话题，更是揭示了中国银行业如何在全球可持续发展浪潮中扮演越来越重要的角色。作者的笔触非常细腻，深入挖掘了绿色金融的理论基础，并将其与中国银行业的具体实践紧密结合。我尤其被书中关于银行如何进行绿色金融战略规划和风险管理的章节所吸引。它详细阐述了银行如何将绿色发展理念融入自身的战略规划，如何建立健全绿色金融的风险评估和管理体系，以及如何应对与气候变化相关的金融风险。这部分内容对于理解中国银行业如何在追求经济效益的同时，积极履行社会责任，推动绿色发展，具有非常重要的参考价值。书中还对绿色金融产品的创新进行了详尽的介绍，包括绿色信贷、绿色债券、绿色基金等，这些都展现了中国银行业在绿色金融领域的积极探索和不懈努力。

评分☆☆☆☆☆

读完《商业银行绿色金融实践》这本书，我最大的感受是，它为理解中国银行业在绿色金融领域的探索提供了一个非常详尽且具有前瞻性的视角。作者深入剖析了绿色金融的宏观背景，包括全球气候变化挑战、国家政策导向以及市场需求的变化，是如何驱动商业银行积极拥抱绿色金融的。书中详细阐述了绿色金融不仅仅是简单的“绿色信贷”概念的延伸，而是涉及到了银行的战略转型、风险管理、产品创新乃至企业社会责任的全面升级。我特别欣赏书中关于银行如何将ESG（环境、社会、公司治理）原则融入日常运营的论述，这部分内容非常具体，提供了许多可供借鉴的实践案例。从绿色债券的发行与投资，到绿色信贷的审批流程优化，再到对高碳行业的审慎评估与退出策略，每一部分都写得鞭辟入里，展现了中国银行业在可持续发展道路上的不懈努力。书中也探讨了绿色金融发展面临的挑战，例如信息披露的标准化、绿色金融产品的定价机制、以及如何有效引导社会资本流向绿色产业等，这些都使得本书的分析更加全面和深刻，不仅仅是歌颂成就，更能看到问题与未来方向。总而言之，这是一本能够帮助读者全面认识中国银行业绿色金融实践的优秀著作，无论您是金融从业者、政策制定者，还是对绿色金融感兴趣的普通读者，都能从中获得宝贵的知识和启发。

评分☆☆☆☆☆

《商业银行绿色金融实践》一书，在内容编排上颇具匠心，它没有落入泛泛而谈的窠臼，而是将绿色金融的实践落地到了中国银行业的具体运作层面。我特别喜欢书中对不同类型商业银行（如大型国有银行、股份制银行、城商行等）在绿色金融实践中差异化的分析，这使得本书的普适性和参考价值大大提升。作者并没有将所有银行一概而论，而是深入挖掘了不同类型银行的优势、劣势以及各自的特色化发展路径。例如，书中详细描述了一些银行如何利用其在科技金融领域的优势，开发智能化的绿色信贷审批系统，以提高效率和降低风险；也有一些银行则更侧重于发挥其在服务实体经济方面的传统优势，加大对绿色产业项目的支持力度。这种细致入微的分析，让读者能够更清晰地看到中国银行业绿色金融发展的“群像”，而非单一的“标准像”。此外，书中还对绿色金融的激励机制和监管政策进行了深入探讨，这部分内容对于理解政策如何引导和推动绿色金融发展具有重要的参考意义。总而言之，这本书以其扎实的案例分析和深入的理论探讨，为理解中国银行业在绿色金融领域的实践提供了一个全面、立体、深入的视角。

评分☆☆☆☆☆

《商业银行绿色金融实践》这本书，为我提供了一个了解中国银行业绿色金融实践的绝佳窗口。作者以一种严谨而生动的笔触，系统地梳理了中国商业银行在绿色金融领域的探索历程、核心理念、关键实践以及未来展望。我尤其关注书中关于绿色金融风险管理和产品创新的章节，这部分内容非常详实，提供了许多具体的案例和操作指南。例如，书中详细介绍了银行如何评估和管理与绿色项目相关的风险，以及如何设计创新的绿色金融产品来满足市场需求。这些内容对于理解中国银行业如何平衡金融效益与环境效益，从而实现可持续发展，具有极其重要的参考价值。书中对不同类型商业银行在绿色金融实践中差异化的分析，也让我受益匪浅，它使得本书的普适性和参考价值大大提升。总而言之，这是一本能够帮助读者全面认识中国银行业绿色金融实践的优秀著作。

评分☆☆☆☆☆

我必须说，《商业银行绿色金融实践》这本书的出现，简直填补了我一直以来在寻找一部系统性阐述中国银行业如何践行绿色金融的著作时的空白。作者的笔触非常细腻，从理论基础的梳理，到实践层面的细节描绘，都做得相当到位。我印象最深刻的是关于绿色金融风险管理的部分，书中详细讲解了如何识别、评估和缓释与气候变化相关的金融风险，例如物理风险（如极端天气事件对资产的影响）和转型风险（如政策变化、技术进步导致的高碳资产贬值）。这部分内容对于理解金融机构在应对气候变化中的角色至关重要，也让我意识到绿色金融并非只是“做样子”，而是真正触及到了金融机构的核心风险控制能力。此外，书中对绿色金融产品创新的分析也相当精彩，从最初的绿色信贷，到如今多元化的绿色债券、绿色基金、碳金融等，作者都给予了详尽的介绍和案例分析。这些案例不仅展示了中国银行业在产品设计上的创新能力，也反映了其不断适应市场需求、引导绿色投资的积极作用。阅读过程中，我能够感受到作者对中国银行业绿色金融发展的深刻洞察和高度认可，同时也客观地指出了存在的挑战和未来发展趋势，使得整本书的论述既有深度又不失广度。

评分☆☆☆☆☆

京东还是很给力的，产品质量很好，送货速度还快，服务很好。

评分☆☆☆☆☆

书讲的有点乱，期待更系统化

评分☆☆☆☆☆

了解一些实践吧

评分☆☆☆☆☆

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非常不错

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非常不错

评分☆☆☆☆☆

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了解一些实践吧

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好