具体描述
编辑推荐
《销售基金定投好简单：如何三分钟让客户理智开户做定投》：全书共15万字，配图近150张，语言深入浅出，可读性极强，该书结合了各种实践案例，是每一位金融从业人员必备的定投工具书。
内容简介
《销售基金定投好简单：如何三分钟让客户理智开户做定投》一书会深度分析“微笑曲线”*大的误区；全面分析“定投究竟在什么时候开始赚钱的”；提出并系统总结“定投是投资体验”的全新理念。全书共8万字，配图近150张；语言生动幽默，深入浅出，可读性极强；并结合了各种实践案例；是每一位金融从业人员必备的定投工具书！
作者简介
《销售基金定投好简单：如何三分钟让客户理智开户做定投》：沈绍炜
本科毕业于中央财经大学，主修会计；MBA就读于香港中文大学，主修金融。
2007年初加入博时基金，目前就职于富国基金，十年基金从业经验。
2007年伊始，潜心研究基金定投等投资策略方法。近十年来发表了关于基金定投投资策略的文章近十万字，长期致力于基金定投的推广和实践，改变了众多投资者的理财观念！
李厚豪
中国知名营销培训师、银行营销力提升专家。每年为银行提供的培训与咨询服务超过百天，并为多家银行提供了“网店销售力提升转型”与“银行内部理财讲师打造”等咨询项目，深受学员好评。
目录
第1章 散户是如何被消灭的 001第2章 关于投资体验的那些事 012
第3章 如何让客户的投资体验更好 035
第4章 基金定投是极致的客户投资体验 049
第5章 基金定投业务推广的误区 063
第6章 定投“微笑曲线”的甜蜜陷阱 079
第7章 定投的“金钩曲线” 086
第8章 6%～8%：客户投资的“黄金盈利点” 093
第9章 坚持定投6个月，年化10%不是梦 106
第10章 “ 3分钟定投开户”实战案例及营销话述 130
第11章 5000点基金如何解套 142
第12章 6个月定投体验之后呢 150
第13章 如何实现“永续基金定投” 156
第14章 马云的“轻定投”能否使余额宝摆脱困境 165
第15章 金融从业者如何提升时间管理和自我学习的能力 181
第16章 最优秀的金牌理财师是如何炼成的 195
精彩书摘
场景一：“我们理财经理要调整，可能我要去其他网点，如果调整，小芳是我遇到的最优秀的理财经理，不是之一，就是最优秀的！
她说话很真诚，虽然她未必是基金卖得最多的，说实话，当我在B基金公司的时候，她几乎没有卖过我们公司太多的产品，但是后来事实证明，她是对的！她有非常丰富的阅历，几乎被这家国有银行总行历任的行长接见过，这是一段很有趣的经历。
我就不想做了，想辞职！”
“你辞职后，回家干吗？”
“也没有什么事情做！就是觉得我已经在这个网点那么久了，要调去其他网点，得从头开始，就不想做了！”
“何必呢！你在银行这个平台多好，帮客户理理财，顺便也管好自己的那点小钱，我们还可以愉快地聊聊天！回家多无聊！”“你说的也是哦！其实如果不做投资，不卖基金我也不知道
干什么……”
在这样沿海的小城市，这家银行归总行直管，总行领导经常来出差，于是总要开一线员工的座谈会，20年前，她就被推荐为个金条线的优秀员工，并向总行领导汇报工作。在汇报工作前，每天下班之后她都要到分行练习，背稿，进行反复演练……这样反复练习后，终于等到了总行领导的座谈会，她作为个金条线的发言人和总行领导沟通交流，效果还是不错的。于是，以后只要有总行领导下来开座谈会，分行领导就想，小芳以前都训练过，而且前几次表现都不错，见过大场面，不用再推荐其他人了，就小芳再去就好了，于是小芳几乎就变成了给总行领导汇报工作的专业户！
听她聊这段经历感觉很有趣，她很善于总结并能及时建议客户止盈，这是其他很多理财经理都无法做到的，她对市场的敏感度和把握度甚至超过很多基金经理，这来源于她多年在资本市场上的摸爬滚打。
她的很多客户都是和她一起买基金赚钱的，于是多年来一直有很多理财客户听她的建议投资基金并长期持有赚了很多钱，她在2015年在4000～5000点的时候成功逃顶，又在3000点以下的时候大卖基金。她更像我的老师一样，我常问她，为什么她能够几乎准确判断出市场行情。她回答很简单：“其实和你们所经历的一样，”她说，“当基金很好卖，客户一下子要买上千万的时候，我就很害怕，因为2007年也是这样，所以2016年那种行情再次出现的时候，我就开始卖了，而当基金很难卖的时候，我就开始大买基金，因为这个时候的基金都是赚钱的！”
理财经理每天都很忙，她没有时间去阅读那么多的资料和分析，但从她历经几十年资本市场的熊市洗礼之后，她现在变得淡定多了，几乎能做到逆人性的投资，而她总结出来的投资经验，其实就来源于理财经理平时的工作而已，基金疯抢的时候该卖了，基金难卖的时候该买的，这正是巴菲特那句经典的名言：“在别人贪婪的时候恐惧，在别人恐惧的时候贪婪！”
而且，更为重要的是，她不仅能帮客户理财，还能帮自己打理资产呢！这也是她真正有别于其他理财经理的关键所在。我见过很多理财经理也很能卖基金，牛市自然不必说了，在熊市中也一样很能卖，但是这些能卖基金的理财经理和小芳最大的差距就在于是否把自己也当成是自己的客户！
如果你把自己也当成是自己的客户，你一样可以买基金，一样可以配置资产，一样可以分享投资收益！
可是，很多理财经理仅仅把卖基金当成了工作而已，为客户配置基金那是工作，而自己的钱呢？却躺在银行里面！
理财经理在银行工作是一个很好的平台，你可以接触到各种各样的金融产品：基金、保险、黄金、期货、证券等。优秀理财经理会懂得利用银行这个平台所接触到的各种资讯进行不断学习，把自己当成客户进行资产配置，投资理财，从而也分享了中国经济成长所带来的收益！
在过去的几年中，公条线上也有一些优秀的客户经理，其一直和房地产商接触，敏锐的把握住了房地产的行情，自己再做好本职工作房贷的同时，也开始投资房地产，赚得盆满钵满，反而有一些个贷部门的领导就只是把工作当成工作而已，自己都没有投资房地产，反而他的部下赚得比他还多。
其实，这也是一个很好的案例，在银行这个平台上，尤其在中国，整个金融体系都是以银行为中心的，而且客户只信任银行，因为银行的背后几乎是国家信用背书。任何行业的发展都离不开银行的支持，而理财经理或客户经理是银行和客户之间的桥梁，优秀的理财经理能从其工作中把握住市场信息，把自己当成客户，在为客户投资理财的同时，也把自己的资产打理好，我想，这才是理财经理真正的价值所在！
优秀的理财经理其最大的特点，就在于，你是否也把你自己当成是自己的客户，帮助客户理好财的同时，也把自己的投资做好！
……
前言/序言
本人从事银行零售条线培训多年，见证了中国银行业近些年的剧烈变革，毫不夸张地说，基金类金融产品的营销从过去的可选项基本变成了如今的必选项！存款、保险、国债等常见理财产品的收益难以抵消物价上涨导致的货币贬值，如果我们还以常规理财产品为客户进行资产配置，那么客户资金的购买力就会下降。现在很多客户主动要求配置权益类资产，因此我们银行营销人员如果不能够与时俱进地进行基金定投营销，那么将来就无法得到客户的满意。基金定投的复杂程度远远超过银行其他理财产品，这样一来对银行人员的营销工作也就增加了一定的难度。如何能够将复杂的基金定投用直观与简单的语言表述出来，来赢得客户的青睐呢？如何能够把基金定投营销工具化与视觉化呢？如何能够给银行营销人员更多的基金定投营销话术来参考？这就是本书的写作方向。读者阅读本书时可以结合自己的理解做成为客户展示的PPT，一边读，一边找机会给客户讲，这样就将理论与实际相结合了，并且实现了教学相长。所谓基金定投就是三分营销，七分维护。希望各位朋友能够将本书的核心思想与相关方法加以运用，将基金定投变成提高客户黏性的突破口，实现客户银行资产的全面提升，创造属于你的营销传奇！
李厚豪
2017年7月1日
用户评价
我是一名多年从事金融产品推广的资深人士，见证过无数金融产品的兴衰，也深知销售的艺术远不止于产品本身。基金定投作为一种长期投资策略，其推广的核心在于“信任”和“教育”。很多时候，客户之所以不选择定投，并非不理解其长期价值，而是对金融市场缺乏信心，或者被短期的市场波动所干扰。这本书的标题“销售基金定投好简单：如何三分钟让客户理智开户做定投”触动了我，因为它强调了“简单”和“三分钟”这两个极具挑战性的概念。我非常好奇，作者是如何将一个相对复杂的金融概念，压缩成一个如此短的沟通时间，并且能够达到“理智开户”的效果。我期待书中能够揭示一些“颠覆性”的销售思路，例如，如何从客户的痛点出发，而非产品的功能出发，来引导客户认识定投的必要性。我希望书中能够提供一些“非传统”的沟通策略，例如，如何利用故事、比喻，甚至是一些意想不到的切入点，来引发客户的兴趣和共鸣。我更希望书中能够包含一些关于“风险管理”和“情绪引导”的技巧，因为在金融销售中，客户的恐惧和贪婪往往是最大的敌人。如果这本书能够提供一套行之有效的、能够在极短时间内建立信任，并有效引导客户理性决策的框架，那将是对整个金融销售行业的一次深刻启示。
评分我是一名刚入职的基金销售新人，入职以来，每天都在和各种各样的客户打交道。我发现，很多客户对基金定投的认知非常片面，要么觉得风险太高，要么觉得收益太慢，很难让他们建立起长期投资的信心。而我，作为新人，在与客户沟通时，常常感到紧张和词不达意，无法有效地将定投的优势传达给他们。这本书的标题“销售基金定投好简单：如何三分钟让客户理智开户做定投”，简直是我目前的“救命稻草”。我非常期待书中能够提供一些“万能话术”，这些话术应该能够在各种场合下，快速引起客户的兴趣，并且在短时间内，让他们对基金定投产生正面认知。我希望书中能够教我如何“开口”，如何“接话”，以及如何“收尾”，让整个销售过程显得流畅而专业。我更期待的是，书中能够提供一些“常见问题解答”，并且给出高效、有说服力的回答。例如，当客户说“我没钱”的时候，我该如何引导他们理解小额定投的优势？当客户说“市场风险太大”的时候，我该如何用数据和逻辑来打消他们的顾虑？如果这本书能够让我每天都能充满信心地去面对客户，并且能够看到自己的业绩有所提升，那它就是我职业生涯中最有价值的投资之一。
评分这本书的题目本身就充满了解决问题的力量，尤其是“三分钟”这个时间点，对于当下快节奏的生活和工作方式来说，极具吸引力。我是一名企业培训师，经常需要给销售团队讲授各种销售技巧，而基金销售，尤其是基金定投的销售，一直是大家普遍感到头疼的领域。很多销售人员掌握了理论知识，但就是无法在实际沟通中将其转化为有效的业绩。这本书如果真的能够提供一套可以在短时间内，让客户产生兴趣并做出理性决策的方法论，那将是我培训课程的绝佳补充材料。我希望书中能够提供一些“行为经济学”或者“心理学”在销售中的应用，例如如何利用锚定效应、损失厌恶等心理学原理，让客户更深刻地理解定投的价值和风险。我更期待的是，书中能够提供一些“情景模拟”和“角色扮演”的练习方法，让销售人员能够通过反复练习，将书中理论内化成自己的技能。例如，设计几种不同的客户画像，然后针对这些客户，给出不同的沟通策略和话术。如果这本书能够帮助销售人员快速建立起自信，让他们不再害怕面对客户，能够自如地与客户建立连接，并最终促成交易，那么它的价值将是无可估量的。我甚至可以想象，这本书的内容能够被改编成互动式的培训游戏，让销售团队在轻松愉快的氛围中，掌握实用的销售技巧。
评分作为一名在金融行业工作了多年的从业者，我深知“信任”是金融销售的基石，而“教育”则是建立信任的根本。基金定投的推广，尤其需要对客户进行充分的教育，让他们理解其长期价值和内在逻辑。然而，在现实的销售场景中，销售人员往往面临时间有限、客户接受度不高等挑战。这本书的标题“销售基金定投好简单：如何三分钟让客户理智开户做定投”非常有吸引力，因为它精准地击中了行业内的痛点——如何在极短的时间内，完成对客户的有效触达和理性引导。我期待书中能够提供一套“标准化的流程”，这套流程能够帮助销售人员在极短的时间内，完成以下几个关键步骤：1. 快速建立连接和信任；2. 准确识别客户的核心需求和痛点；3. 用最简洁、最易懂的语言阐释基金定投的核心优势；4. 有效解答客户的疑问并打消顾虑；5. 引导客户做出清晰、理性的开户和定投决策。我更希望书中能够提供一些“心理学技巧”，例如如何运用积极的语言，如何倾听客户的潜在需求，以及如何在不经意间传递专业和可靠的形象。如果这本书能够提供一套经过验证的、可复制的“速成”销售方法，那将对整个行业内的销售人员培训产生深远的影响。
评分作为一名内容创作者，我一直对如何将复杂的知识“碎片化”并以一种吸引人的方式呈现给大众很感兴趣。这本书的标题，特别是“三分钟”这个时间节点，就代表了一种极具挑战性的内容创作目标。我假设这本书的作者一定拥有一套非常精炼、非常有效的沟通方法论，能够将基金定投的核心价值，在极短的时间内，传递给客户。我好奇的是，作者是如何做到“三分钟”的？是用了什么特殊的开场白？是如何迅速建立信任？又是如何用最简单明了的语言解释复杂的概念？我期待书中能够揭示一些“黄金法则”，这些法则不仅适用于基金销售，也可能适用于其他领域的知识传播。例如，如何用“故事”来包装“道理”，如何用“提问”来引导“思考”，又如何用“承诺”来激发“行动”。我希望这本书能够提供一些“案例拆解”，分析一些成功的销售案例，看看那些销售精英是如何在短时间内，抓住客户的心理，并促成交易的。如果这本书能够让我看到，原来一些看似高深莫测的金融知识，也可以被如此简单、如此高效地传播，那我将从中获得巨大的启发，并可能将这些方法应用到我自己的内容创作中，创作出更受欢迎的科普内容。
评分作为一个对理财有一定了解，但又不是专业人士的普通读者，我一直对基金定投抱有好感。它听起来很适合我这种“懒人”，不需要时时刻刻盯着市场，就能享受时间的复利。然而，每次想到要去银行或证券公司开户，就觉得头疼，要填各种表格，要听销售人员说一大堆专业术语，感觉过程很复杂，也很容易被忽悠。所以，这本书的标题“销售基金定投好简单：如何三分钟让客户理智开户做定投”对我来说，简直是量身定做的。我希望这本书能够告诉我，对于像我这样的普通投资者，在销售人员面前，应该关注哪些关键信息？应该如何快速了解自己是否适合定投？如何辨别销售人员的推销技巧，做出真正适合自己的决定？我期待书中能够提供一些“投资者自查清单”，帮助我快速判断自己的风险承受能力、投资目标，以及对定投的理解程度。我希望它能像一位值得信赖的朋友，用最通俗易懂的语言，告诉我定投的入门知识，以及在开户过程中需要注意的“小陷阱”。我不想被销售人员牵着鼻子走，而是希望能够掌握主动权，清楚地知道自己为什么要定投，定投哪些基金，以及在什么样的情况下可以考虑调整。这本书如果能让我感到开户和开始定投是一个简单、明智、甚至是令人期待的过程，而不是一个充满压力的任务，那它就已经成功了。
评分作为一名对金融领域充满好奇的大学在校生，我一直在探索各种理财方式，基金定投是我比较看好的一种。但是我对如何“销售”它，或者说如何向我的家人朋友推荐它，却感到有些无从下手。这本书的标题，特别是“三分钟让客户理智开户做定投”，对我来说，是一个非常具体的学习目标。我希望这本书能够提供一些“入门级”的销售指导，让我能够用最清晰、最简洁的语言，向我身边的人解释基金定投的魅力。我期待书中能够包含一些“给初学者的建议”，例如，如何向完全不懂金融的朋友解释“复利”的概念，如何用生活中的例子来类比定投的优势，以及在推荐时，应该注意哪些事项，避免给别人造成不必要的压力。我希望这本书能够教会我，如何用一种“分享”而非“推销”的心态，去介绍基金定投，让身边的人感受到我的真诚和善意。如果我能够通过阅读这本书，掌握一套简单易学的沟通技巧，从而能够帮助我的亲朋好友迈出理财的第一步，那我将感到非常满足。我甚至可以想象，通过这本书的学习，我能够在未来的职业生涯中，更好地与人沟通，更好地理解他人的需求，并提供有价值的解决方案。
评分这本书的封面设计非常吸引人，简洁却不失专业感，让人一眼就能看出它与金融投资相关，特别是“销售基金定投好简单”这几个字，直接戳中了许多销售人员的痛点。我是一名基金销售新手，入行时间不长，但已经深刻体会到在面对客户时，如何清晰、有效地解释基金定投的优势，以及如何引导客户做出理智的开户和投资决策，是一项多么艰巨的任务。市面上关于基金定投的书籍不少，但很多都过于理论化，晦涩难懂，不适合在短时间内、高效率地运用到实际销售场景中。而这本书的副标题“如何三分钟让客户理智开户做定投”，则立刻点燃了我极大的兴趣。我迫切地希望能够从中学习到一些实用的技巧和话术，能够在和客户沟通的短短几分钟内，就建立起信任，让他们理解定投的价值，并最终促成开户。我最期待的是书中能够提供一些具体的案例分析，告诉我面对不同类型的客户，应该如何调整沟通策略，如何回应他们的疑虑，例如“市场风险大”、“收益不稳定”等等。如果这本书真的能做到“三分钟”这个承诺，那将是对我职业生涯的一个巨大助益，甚至能够帮助我突破业绩瓶颈。我设想，在阅读这本书后，我可以在每次与客户见面时，都能更加自信、有条理地进行介绍，不再因为紧张或准备不足而语无伦次，能够用客户听得懂的语言，解释复杂的金融概念，将定投的长期主义和复利效应的魅力，深深地植入他们的心中。我甚至可以想象，通过书中教授的方法，我能够主动引导客户，而不是被动地回答问题，让客户感受到我是在真心帮助他们规划未来的财富。
评分我是一名对投资理财充满热情，但又经常被市场波动搞得心烦意乱的散户投资者。我尝试过各种投资方式，但总是在追涨杀跌中徘徊，浪费了不少时间和金钱。我知道基金定投是分散风险、长期获利的好方法，但每次想去开始，又被各种复杂的流程和销售人员的热情劝说弄得望而却步。这本书的标题“销售基金定投好简单：如何三分钟让客户理智开户做定投”对我而言，充满了诱惑力，因为我渴望的是一个简单、直接、能够让我快速行动的指南。我希望这本书能够告诉我，作为一个普通投资者，在面对销售人员时，应该如何“自保”，如何识别那些真正适合我的产品，而不是被动地接受推荐。我期待书中能够提供一些“投资者自省清单”，帮助我梳理自己的投资目标、风险承受能力，以及对定投的预期。我希望这本书能够教会我，如何用最简单的方式，完成开户和设置定投，并且能够让我对这个过程充满信心。如果这本书真的能够让我感受到，原来投资理财可以如此简单，那么它将是我告别“韭菜”生涯，迈向理性投资的重要一步。
评分我是一名资深的基金销售经理，手底下带的团队业绩一直不太理想，特别是新人，往往在客户面前底气不足，讲不清基金定投的好处，导致客户流失率很高。我一直在寻找一本能够真正帮助团队提升实战能力的教材，这本书的出现，简直像是久旱逢甘霖。虽然书名听起来很“接地气”，甚至有些“口语化”，但我更看重的是它所承诺的“三分钟让客户理智开户做定投”的实操性。在我的经验里，很多客户之所以不选择定投，并非不理解定投的概念，而是因为销售人员的讲解不够清晰，或者未能有效打消他们的顾虑。这本书如果真的能提供一套行之有效、可在短时间内完成的关键步骤和沟通策略，那对于我整个团队的培训将是巨大的福音。我希望书中能够包含一些“话术模板”，这些模板不应是生硬死板的，而是能够根据客户的反应进行灵活调整的。例如，如何开场白能迅速抓住客户注意力，如何用最简练的语言解释定投的“傻瓜式”操作，如何用数据和案例说明定投的长期优势，以及如何在客户犹豫不决时，给予他们最关键的临门一脚。我更希望这本书能够提供一些“禁忌”和“雷区”，告诉我们在与客户沟通时，哪些话不该说，哪些误区不能踩，以避免因为不当的言论而适得其反。如果这本书能让我和我的团队在面对客户时，多一份从容，少一份忐忑，让客户在短时间内就能感受到专业和信赖，那么这本书的价值就真的无法估量了。
评分烂，千万别买，还不如网上的文章
评分不错不错，有空看学习下
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