具體描述
編輯推薦
《銷售基金定投好簡單：如何三分鍾讓客戶理智開戶做定投》：全書共15萬字，配圖近150張，語言深入淺齣，可讀性極強，該書結閤瞭各種實踐案例，是每一位金融從業人員必備的定投工具書。
內容簡介
《銷售基金定投好簡單：如何三分鍾讓客戶理智開戶做定投》一書會深度分析“微笑麯綫”*大的誤區；全麵分析“定投究竟在什麼時候開始賺錢的”；提齣並係統總結“定投是投資體驗”的全新理念。全書共8萬字，配圖近150張；語言生動幽默，深入淺齣，可讀性極強；並結閤瞭各種實踐案例；是每一位金融從業人員必備的定投工具書！
作者簡介
《銷售基金定投好簡單：如何三分鍾讓客戶理智開戶做定投》：瀋紹煒
本科畢業於中央財經大學，主修會計；MBA就讀於香港中文大學，主修金融。
2007年初加入博時基金，目前就職於富國基金，十年基金從業經驗。
2007年伊始，潛心研究基金定投等投資策略方法。近十年來發錶瞭關於基金定投投資策略的文章近十萬字，長期緻力於基金定投的推廣和實踐，改變瞭眾多投資者的理財觀念！
李厚豪
中國知名營銷培訓師、銀行營銷力提升專傢。每年為銀行提供的培訓與谘詢服務超過百天，並為多傢銀行提供瞭“網店銷售力提升轉型”與“銀行內部理財講師打造”等谘詢項目，深受學員好評。
目錄
第1章 散戶是如何被消滅的 001第2章 關於投資體驗的那些事 012
第3章 如何讓客戶的投資體驗更好 035
第4章 基金定投是極緻的客戶投資體驗 049
第5章 基金定投業務推廣的誤區 063
第6章 定投“微笑麯綫”的甜蜜陷阱 079
第7章 定投的“金鈎麯綫” 086
第8章 6%～8%：客戶投資的“黃金盈利點” 093
第9章 堅持定投6個月，年化10%不是夢 106
第10章 “ 3分鍾定投開戶”實戰案例及營銷話述 130
第11章 5000點基金如何解套 142
第12章 6個月定投體驗之後呢 150
第13章 如何實現“永續基金定投” 156
第14章 馬雲的“輕定投”能否使餘額寶擺脫睏境 165
第15章 金融從業者如何提升時間管理和自我學習的能力 181
第16章 最優秀的金牌理財師是如何煉成的 195
精彩書摘
場景一：“我們理財經理要調整，可能我要去其他網點，如果調整，小芳是我遇到的最優秀的理財經理，不是之一，就是最優秀的！
她說話很真誠，雖然她未必是基金賣得最多的，說實話，當我在B基金公司的時候，她幾乎沒有賣過我們公司太多的産品，但是後來事實證明，她是對的！她有非常豐富的閱曆，幾乎被這傢國有銀行總行曆任的行長接見過，這是一段很有趣的經曆。
我就不想做瞭，想辭職！”
“你辭職後，迴傢乾嗎？”
“也沒有什麼事情做！就是覺得我已經在這個網點那麼久瞭，要調去其他網點，得從頭開始，就不想做瞭！”
“何必呢！你在銀行這個平颱多好，幫客戶理理財，順便也管好自己的那點小錢，我們還可以愉快地聊聊天！迴傢多無聊！”“你說的也是哦！其實如果不做投資，不賣基金我也不知道
乾什麼……”
在這樣沿海的小城市，這傢銀行歸總行直管，總行領導經常來齣差，於是總要開一綫員工的座談會，20年前，她就被推薦為個金條綫的優秀員工，並嚮總行領導匯報工作。在匯報工作前，每天下班之後她都要到分行練習，背稿，進行反復演練……這樣反復練習後，終於等到瞭總行領導的座談會，她作為個金條綫的發言人和總行領導溝通交流，效果還是不錯的。於是，以後隻要有總行領導下來開座談會，分行領導就想，小芳以前都訓練過，而且前幾次錶現都不錯，見過大場麵，不用再推薦其他人瞭，就小芳再去就好瞭，於是小芳幾乎就變成瞭給總行領導匯報工作的專業戶！
聽她聊這段經曆感覺很有趣，她很善於總結並能及時建議客戶止盈，這是其他很多理財經理都無法做到的，她對市場的敏感度和把握度甚至超過很多基金經理，這來源於她多年在資本市場上的摸爬滾打。
她的很多客戶都是和她一起買基金賺錢的，於是多年來一直有很多理財客戶聽她的建議投資基金並長期持有賺瞭很多錢，她在2015年在4000～5000點的時候成功逃頂，又在3000點以下的時候大賣基金。她更像我的老師一樣，我常問她，為什麼她能夠幾乎準確判斷齣市場行情。她迴答很簡單：“其實和你們所經曆的一樣，”她說，“當基金很好賣，客戶一下子要買上韆萬的時候，我就很害怕，因為2007年也是這樣，所以2016年那種行情再次齣現的時候，我就開始賣瞭，而當基金很難賣的時候，我就開始大買基金，因為這個時候的基金都是賺錢的！”
理財經理每天都很忙，她沒有時間去閱讀那麼多的資料和分析，但從她曆經幾十年資本市場的熊市洗禮之後，她現在變得淡定多瞭，幾乎能做到逆人性的投資，而她總結齣來的投資經驗，其實就來源於理財經理平時的工作而已，基金瘋搶的時候該賣瞭，基金難賣的時候該買的，這正是巴菲特那句經典的名言：“在彆人貪婪的時候恐懼，在彆人恐懼的時候貪婪！”
而且，更為重要的是，她不僅能幫客戶理財，還能幫自己打理資産呢！這也是她真正有彆於其他理財經理的關鍵所在。我見過很多理財經理也很能賣基金，牛市自然不必說瞭，在熊市中也一樣很能賣，但是這些能賣基金的理財經理和小芳最大的差距就在於是否把自己也當成是自己的客戶！
如果你把自己也當成是自己的客戶，你一樣可以買基金，一樣可以配置資産，一樣可以分享投資收益！
可是，很多理財經理僅僅把賣基金當成瞭工作而已，為客戶配置基金那是工作，而自己的錢呢？卻躺在銀行裏麵！
理財經理在銀行工作是一個很好的平颱，你可以接觸到各種各樣的金融産品：基金、保險、黃金、期貨、證券等。優秀理財經理會懂得利用銀行這個平颱所接觸到的各種資訊進行不斷學習，把自己當成客戶進行資産配置，投資理財，從而也分享瞭中國經濟成長所帶來的收益！
在過去的幾年中，公條綫上也有一些優秀的客戶經理，其一直和房地産商接觸，敏銳的把握住瞭房地産的行情，自己再做好本職工作房貸的同時，也開始投資房地産，賺得盆滿鉢滿，反而有一些個貸部門的領導就隻是把工作當成工作而已，自己都沒有投資房地産，反而他的部下賺得比他還多。
其實，這也是一個很好的案例，在銀行這個平颱上，尤其在中國，整個金融體係都是以銀行為中心的，而且客戶隻信任銀行，因為銀行的背後幾乎是國傢信用背書。任何行業的發展都離不開銀行的支持，而理財經理或客戶經理是銀行和客戶之間的橋梁，優秀的理財經理能從其工作中把握住市場信息，把自己當成客戶，在為客戶投資理財的同時，也把自己的資産打理好，我想，這纔是理財經理真正的價值所在！
優秀的理財經理其最大的特點，就在於，你是否也把你自己當成是自己的客戶，幫助客戶理好財的同時，也把自己的投資做好！
……
前言/序言
本人從事銀行零售條綫培訓多年，見證瞭中國銀行業近些年的劇烈變革，毫不誇張地說，基金類金融産品的營銷從過去的可選項基本變成瞭如今的必選項！存款、保險、國債等常見理財産品的收益難以抵消物價上漲導緻的貨幣貶值，如果我們還以常規理財産品為客戶進行資産配置，那麼客戶資金的購買力就會下降。現在很多客戶主動要求配置權益類資産，因此我們銀行營銷人員如果不能夠與時俱進地進行基金定投營銷，那麼將來就無法得到客戶的滿意。基金定投的復雜程度遠遠超過銀行其他理財産品，這樣一來對銀行人員的營銷工作也就增加瞭一定的難度。如何能夠將復雜的基金定投用直觀與簡單的語言錶述齣來，來贏得客戶的青睞呢？如何能夠把基金定投營銷工具化與視覺化呢？如何能夠給銀行營銷人員更多的基金定投營銷話術來參考？這就是本書的寫作方嚮。讀者閱讀本書時可以結閤自己的理解做成為客戶展示的PPT，一邊讀，一邊找機會給客戶講，這樣就將理論與實際相結閤瞭，並且實現瞭教學相長。所謂基金定投就是三分營銷，七分維護。希望各位朋友能夠將本書的核心思想與相關方法加以運用，將基金定投變成提高客戶黏性的突破口，實現客戶銀行資産的全麵提升，創造屬於你的營銷傳奇！
李厚豪
2017年7月1日
用戶評價
作為一名內容創作者，我一直對如何將復雜的知識“碎片化”並以一種吸引人的方式呈現給大眾很感興趣。這本書的標題，特彆是“三分鍾”這個時間節點，就代錶瞭一種極具挑戰性的內容創作目標。我假設這本書的作者一定擁有一套非常精煉、非常有效的溝通方法論，能夠將基金定投的核心價值，在極短的時間內，傳遞給客戶。我好奇的是，作者是如何做到“三分鍾”的？是用瞭什麼特殊的開場白？是如何迅速建立信任？又是如何用最簡單明瞭的語言解釋復雜的概念？我期待書中能夠揭示一些“黃金法則”，這些法則不僅適用於基金銷售，也可能適用於其他領域的知識傳播。例如，如何用“故事”來包裝“道理”，如何用“提問”來引導“思考”，又如何用“承諾”來激發“行動”。我希望這本書能夠提供一些“案例拆解”，分析一些成功的銷售案例，看看那些銷售精英是如何在短時間內，抓住客戶的心理，並促成交易的。如果這本書能夠讓我看到，原來一些看似高深莫測的金融知識，也可以被如此簡單、如此高效地傳播，那我將從中獲得巨大的啓發，並可能將這些方法應用到我自己的內容創作中，創作齣更受歡迎的科普內容。
評分作為一個對理財有一定瞭解，但又不是專業人士的普通讀者，我一直對基金定投抱有好感。它聽起來很適閤我這種“懶人”，不需要時時刻刻盯著市場，就能享受時間的復利。然而，每次想到要去銀行或證券公司開戶，就覺得頭疼，要填各種錶格，要聽銷售人員說一大堆專業術語，感覺過程很復雜，也很容易被忽悠。所以，這本書的標題“銷售基金定投好簡單：如何三分鍾讓客戶理智開戶做定投”對我來說，簡直是量身定做的。我希望這本書能夠告訴我，對於像我這樣的普通投資者，在銷售人員麵前，應該關注哪些關鍵信息？應該如何快速瞭解自己是否適閤定投？如何辨彆銷售人員的推銷技巧，做齣真正適閤自己的決定？我期待書中能夠提供一些“投資者自查清單”，幫助我快速判斷自己的風險承受能力、投資目標，以及對定投的理解程度。我希望它能像一位值得信賴的朋友，用最通俗易懂的語言，告訴我定投的入門知識，以及在開戶過程中需要注意的“小陷阱”。我不想被銷售人員牽著鼻子走，而是希望能夠掌握主動權，清楚地知道自己為什麼要定投，定投哪些基金，以及在什麼樣的情況下可以考慮調整。這本書如果能讓我感到開戶和開始定投是一個簡單、明智、甚至是令人期待的過程，而不是一個充滿壓力的任務，那它就已經成功瞭。
評分我是一名多年從事金融産品推廣的資深人士，見證過無數金融産品的興衰，也深知銷售的藝術遠不止於産品本身。基金定投作為一種長期投資策略，其推廣的核心在於“信任”和“教育”。很多時候，客戶之所以不選擇定投，並非不理解其長期價值，而是對金融市場缺乏信心，或者被短期的市場波動所乾擾。這本書的標題“銷售基金定投好簡單：如何三分鍾讓客戶理智開戶做定投”觸動瞭我，因為它強調瞭“簡單”和“三分鍾”這兩個極具挑戰性的概念。我非常好奇，作者是如何將一個相對復雜的金融概念，壓縮成一個如此短的溝通時間，並且能夠達到“理智開戶”的效果。我期待書中能夠揭示一些“顛覆性”的銷售思路，例如，如何從客戶的痛點齣發，而非産品的功能齣發，來引導客戶認識定投的必要性。我希望書中能夠提供一些“非傳統”的溝通策略，例如，如何利用故事、比喻，甚至是一些意想不到的切入點，來引發客戶的興趣和共鳴。我更希望書中能夠包含一些關於“風險管理”和“情緒引導”的技巧，因為在金融銷售中，客戶的恐懼和貪婪往往是最大的敵人。如果這本書能夠提供一套行之有效的、能夠在極短時間內建立信任，並有效引導客戶理性決策的框架，那將是對整個金融銷售行業的一次深刻啓示。
評分這本書的題目本身就充滿瞭解決問題的力量，尤其是“三分鍾”這個時間點，對於當下快節奏的生活和工作方式來說，極具吸引力。我是一名企業培訓師，經常需要給銷售團隊講授各種銷售技巧，而基金銷售，尤其是基金定投的銷售，一直是大傢普遍感到頭疼的領域。很多銷售人員掌握瞭理論知識，但就是無法在實際溝通中將其轉化為有效的業績。這本書如果真的能夠提供一套可以在短時間內，讓客戶産生興趣並做齣理性決策的方法論，那將是我培訓課程的絕佳補充材料。我希望書中能夠提供一些“行為經濟學”或者“心理學”在銷售中的應用，例如如何利用錨定效應、損失厭惡等心理學原理，讓客戶更深刻地理解定投的價值和風險。我更期待的是，書中能夠提供一些“情景模擬”和“角色扮演”的練習方法，讓銷售人員能夠通過反復練習，將書中理論內化成自己的技能。例如，設計幾種不同的客戶畫像，然後針對這些客戶，給齣不同的溝通策略和話術。如果這本書能夠幫助銷售人員快速建立起自信，讓他們不再害怕麵對客戶，能夠自如地與客戶建立連接，並最終促成交易，那麼它的價值將是無可估量的。我甚至可以想象，這本書的內容能夠被改編成互動式的培訓遊戲，讓銷售團隊在輕鬆愉快的氛圍中，掌握實用的銷售技巧。
評分作為一名在金融行業工作瞭多年的從業者，我深知“信任”是金融銷售的基石，而“教育”則是建立信任的根本。基金定投的推廣，尤其需要對客戶進行充分的教育，讓他們理解其長期價值和內在邏輯。然而，在現實的銷售場景中，銷售人員往往麵臨時間有限、客戶接受度不高等挑戰。這本書的標題“銷售基金定投好簡單：如何三分鍾讓客戶理智開戶做定投”非常有吸引力，因為它精準地擊中瞭行業內的痛點——如何在極短的時間內，完成對客戶的有效觸達和理性引導。我期待書中能夠提供一套“標準化的流程”，這套流程能夠幫助銷售人員在極短的時間內，完成以下幾個關鍵步驟：1. 快速建立連接和信任；2. 準確識彆客戶的核心需求和痛點；3. 用最簡潔、最易懂的語言闡釋基金定投的核心優勢；4. 有效解答客戶的疑問並打消顧慮；5. 引導客戶做齣清晰、理性的開戶和定投決策。我更希望書中能夠提供一些“心理學技巧”，例如如何運用積極的語言，如何傾聽客戶的潛在需求，以及如何在不經意間傳遞專業和可靠的形象。如果這本書能夠提供一套經過驗證的、可復製的“速成”銷售方法，那將對整個行業內的銷售人員培訓産生深遠的影響。
評分作為一名對金融領域充滿好奇的大學在校生，我一直在探索各種理財方式，基金定投是我比較看好的一種。但是我對如何“銷售”它，或者說如何嚮我的傢人朋友推薦它，卻感到有些無從下手。這本書的標題，特彆是“三分鍾讓客戶理智開戶做定投”，對我來說，是一個非常具體的學習目標。我希望這本書能夠提供一些“入門級”的銷售指導，讓我能夠用最清晰、最簡潔的語言，嚮我身邊的人解釋基金定投的魅力。我期待書中能夠包含一些“給初學者的建議”，例如，如何嚮完全不懂金融的朋友解釋“復利”的概念，如何用生活中的例子來類比定投的優勢，以及在推薦時，應該注意哪些事項，避免給彆人造成不必要的壓力。我希望這本書能夠教會我，如何用一種“分享”而非“推銷”的心態，去介紹基金定投，讓身邊的人感受到我的真誠和善意。如果我能夠通過閱讀這本書，掌握一套簡單易學的溝通技巧，從而能夠幫助我的親朋好友邁齣理財的第一步，那我將感到非常滿足。我甚至可以想象，通過這本書的學習，我能夠在未來的職業生涯中，更好地與人溝通，更好地理解他人的需求，並提供有價值的解決方案。
評分我是一名資深的基金銷售經理，手底下帶的團隊業績一直不太理想，特彆是新人，往往在客戶麵前底氣不足，講不清基金定投的好處，導緻客戶流失率很高。我一直在尋找一本能夠真正幫助團隊提升實戰能力的教材，這本書的齣現，簡直像是久旱逢甘霖。雖然書名聽起來很“接地氣”，甚至有些“口語化”，但我更看重的是它所承諾的“三分鍾讓客戶理智開戶做定投”的實操性。在我的經驗裏，很多客戶之所以不選擇定投，並非不理解定投的概念，而是因為銷售人員的講解不夠清晰，或者未能有效打消他們的顧慮。這本書如果真的能提供一套行之有效、可在短時間內完成的關鍵步驟和溝通策略，那對於我整個團隊的培訓將是巨大的福音。我希望書中能夠包含一些“話術模闆”，這些模闆不應是生硬死闆的，而是能夠根據客戶的反應進行靈活調整的。例如，如何開場白能迅速抓住客戶注意力，如何用最簡練的語言解釋定投的“傻瓜式”操作，如何用數據和案例說明定投的長期優勢，以及如何在客戶猶豫不決時，給予他們最關鍵的臨門一腳。我更希望這本書能夠提供一些“禁忌”和“雷區”，告訴我們在與客戶溝通時，哪些話不該說，哪些誤區不能踩，以避免因為不當的言論而適得其反。如果這本書能讓我和我的團隊在麵對客戶時，多一份從容，少一份忐忑，讓客戶在短時間內就能感受到專業和信賴，那麼這本書的價值就真的無法估量瞭。
評分這本書的封麵設計非常吸引人，簡潔卻不失專業感，讓人一眼就能看齣它與金融投資相關，特彆是“銷售基金定投好簡單”這幾個字，直接戳中瞭許多銷售人員的痛點。我是一名基金銷售新手，入行時間不長，但已經深刻體會到在麵對客戶時，如何清晰、有效地解釋基金定投的優勢，以及如何引導客戶做齣理智的開戶和投資決策，是一項多麼艱巨的任務。市麵上關於基金定投的書籍不少，但很多都過於理論化，晦澀難懂，不適閤在短時間內、高效率地運用到實際銷售場景中。而這本書的副標題“如何三分鍾讓客戶理智開戶做定投”，則立刻點燃瞭我極大的興趣。我迫切地希望能夠從中學習到一些實用的技巧和話術，能夠在和客戶溝通的短短幾分鍾內，就建立起信任，讓他們理解定投的價值，並最終促成開戶。我最期待的是書中能夠提供一些具體的案例分析，告訴我麵對不同類型的客戶，應該如何調整溝通策略，如何迴應他們的疑慮，例如“市場風險大”、“收益不穩定”等等。如果這本書真的能做到“三分鍾”這個承諾，那將是對我職業生涯的一個巨大助益，甚至能夠幫助我突破業績瓶頸。我設想，在閱讀這本書後，我可以在每次與客戶見麵時，都能更加自信、有條理地進行介紹，不再因為緊張或準備不足而語無倫次，能夠用客戶聽得懂的語言，解釋復雜的金融概念，將定投的長期主義和復利效應的魅力，深深地植入他們的心中。我甚至可以想象，通過書中教授的方法，我能夠主動引導客戶，而不是被動地迴答問題，讓客戶感受到我是在真心幫助他們規劃未來的財富。
評分我是一名剛入職的基金銷售新人，入職以來，每天都在和各種各樣的客戶打交道。我發現，很多客戶對基金定投的認知非常片麵，要麼覺得風險太高，要麼覺得收益太慢，很難讓他們建立起長期投資的信心。而我，作為新人，在與客戶溝通時，常常感到緊張和詞不達意，無法有效地將定投的優勢傳達給他們。這本書的標題“銷售基金定投好簡單：如何三分鍾讓客戶理智開戶做定投”，簡直是我目前的“救命稻草”。我非常期待書中能夠提供一些“萬能話術”，這些話術應該能夠在各種場閤下，快速引起客戶的興趣，並且在短時間內，讓他們對基金定投産生正麵認知。我希望書中能夠教我如何“開口”，如何“接話”，以及如何“收尾”，讓整個銷售過程顯得流暢而專業。我更期待的是，書中能夠提供一些“常見問題解答”，並且給齣高效、有說服力的迴答。例如，當客戶說“我沒錢”的時候，我該如何引導他們理解小額定投的優勢？當客戶說“市場風險太大”的時候，我該如何用數據和邏輯來打消他們的顧慮？如果這本書能夠讓我每天都能充滿信心地去麵對客戶，並且能夠看到自己的業績有所提升，那它就是我職業生涯中最有價值的投資之一。
評分我是一名對投資理財充滿熱情，但又經常被市場波動搞得心煩意亂的散戶投資者。我嘗試過各種投資方式，但總是在追漲殺跌中徘徊，浪費瞭不少時間和金錢。我知道基金定投是分散風險、長期獲利的好方法，但每次想去開始，又被各種復雜的流程和銷售人員的熱情勸說弄得望而卻步。這本書的標題“銷售基金定投好簡單：如何三分鍾讓客戶理智開戶做定投”對我而言，充滿瞭誘惑力，因為我渴望的是一個簡單、直接、能夠讓我快速行動的指南。我希望這本書能夠告訴我，作為一個普通投資者，在麵對銷售人員時，應該如何“自保”，如何識彆那些真正適閤我的産品，而不是被動地接受推薦。我期待書中能夠提供一些“投資者自省清單”，幫助我梳理自己的投資目標、風險承受能力，以及對定投的預期。我希望這本書能夠教會我，如何用最簡單的方式，完成開戶和設置定投，並且能夠讓我對這個過程充滿信心。如果這本書真的能夠讓我感受到，原來投資理財可以如此簡單，那麼它將是我告彆“韭菜”生涯，邁嚮理性投資的重要一步。
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