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财金通教育 著

图书标签:

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• 金融术语
• 投资术语

出版社： 上海交通大学出版社

ISBN：9787313184887

版次：1

商品编码：12310239

包装：平装

开本：16开

出版时间：2018-01-01

用纸：轻型纸

编辑推荐

跟学名师，无忧持证，紧扣考纲，轻松过关。

内容简介

《CFA考试专业词汇词典》为“财金通教育CFA® 跟我学”系列丛书之中的CFA® 考试相关专业词汇中英文对照词典。“CFA® 跟我学系列(CFA® Follow Me)”为财金通教育资深CFA® 明星讲师团队历经９年倾力打造的考试秘笈。本词典内容覆盖CFA® 所有三个级别考试的所有内容，系统完善，通过形象化的呈现，注重不同层次的CFA® 考生的需求。本书兼具以下特性：①针对性:以CFA® 协会考纲和学习目标为核心，覆盖全部CFA® 注册金融分析师考试内容相关知识体系。②易掌握：本书排列按照CFA® 十个主题(Topics)来分类，方便读者在每个主题的学习过程中直接快速使用，每个英文单词的中文释义之后，再辅以CFA® 考试相关专业例句，通过清晰简洁的举例，有助于帮助来自不同专业的CFA® 考生高效理解和掌握考试相关专业词汇。

作者简介

邬瑜骏，博士，CFA®、FRM、CIMA持证人，南洋理工大学金融学博士。现任财金通教育首席专家、同济大学经管学院、华东师范大学金融学院兼职教授。 邬博士曾先后服务于Kaplan Financial(任中国区学术总监)、新加坡南洋商学院、复旦大学国际金融系、厦门大学财务管理与会计研究院，并曾担任国际风险管理师协会(GARP)地区总监，邬博士从2005年开始教授CFA®，FRM等国际证书课程，是国际财金证书教育方面的专家。

目录

第一部分　LevelⅠ&Level;Ⅱ 词汇

Ethical and Professional Standards(职业伦理道德准则)

Quantitative Methods(定量方法)

Economics(经济学)

Financial Reporting and Analysis(财务报表分析)

Corporate Finance(公司金融)

Portfolio Management(投资组合管理)

Equity Investments(证券市场)

Fixed Income(固定收益证券)

Derivatives(金融衍生产品)

Alternative Investments(另类投资)

第二部分　LevelⅢ 词汇

附录

CFA®一级公式表

CFA®二级公式表

前言/序言

　　注册金融分析师(Chartered Financial Analyst，简称CFA·)资格证书，被金融投资业界视为国际“黄金标准”，投资者也希望找到那些持有CFA· 资格证书的专业人士来帮助其做出最佳的投资决策，因为这一资格被认为是投资业界中具有专业技能和职业操守的承诺。CFA· 持证人在投资金融界被誉为“金领阶层”，在西方，CFA·资格证书一直被视作进军投研领域就业的“入场券”。美国、加拿大、英国等国家的许多投资管理机构甚至已经把CFA·资格作为对其雇员入职的基本要求。长久以来，CFA· 一直被视为金融投资界的MBA，在全球金融市场更为抢手。特别对准备进入金融投资领域执业的人来说，获取CFA·资格证书将是一个非常明智的选择。
　　截止到２０１７年６月末，全球CFA·持证人共有１４万５千多人，中国内地为４４３４人，香港７３７９人。会员遍布全球１７０多个国家。据中国政府相关部门透露，在未来十年中国将会有１００万复合型金融人才缺口，这也说明了CFA·人才的稀缺性，甚至达到供不应求。在中国，越来越多向往在金融界施展拳脚的有志青年，通过选择考取CFA·证书来达到在学习金融知识的同时获取进入金融界敲门砖的目的。
　　通过CFA·三个级别金融专业内容的学习，学员们将有效学习投资工具、资产估值、投资组合管理等各模块核心内容，掌握包括股票、固定收益证券、金融衍生工具和另类投资在内的投资工具的分析方法和估值模型，同时也将掌握包括金融数学、经济学、财务报表分析、公司金融，投资职业伦理道德等方面的专业知识，从而提高在金融投资行业的工作能力。CFA·资格证书的高国际认可度源于其科学的知识体系设计，以及公正合理的评判标准(即考试难度及其严格的通过率)。
　　CFA·全英文的教材、学习内容及考试形式，使一部分中国潜在学员望而却步，尤其是对于非金融背景的学员，在对金融专业内容不熟悉的情况下，直接用纯英文的教材学习不利于提高学习效率，特别是对专业知识点的掌握，初期需要更为详细的中文解释。因此，财金通教育特别编撰了这套针CFA·考试的金融词汇词典，旨在帮助学员克服语言障碍，更高效地学习和掌握CFA·金融、财务、经济、投资组合管理等领域的专业词汇。充分理解专业知识点背后的正确含义，扎实和准确地掌握专业术语，才是顺利通过CFA·英文考试的关键保障。本书为“财金通教育CFA·跟我学”系列丛书中的CFA·考试专业词汇词典。“CFA·跟我学”系列(CFA·Follow Me)是财金通教育资深CFA·明星讲师团队历经９年倾力打造的考试秘笈。本书涉及的词汇将覆盖绝大部分CFA·备考阶段将遇到的金融英文专业术语，紧密结合CFA·考试考纲，辅以考试相关实际例句的讲解，来帮助CFA·考生更深入地理解每个单词的含义及其在CFA· 学习过程中应用的场景。
　　本书以CFA·协会考纲和学习目标为核心，基本覆盖全部２０１８年CFA·注册金融分析师三个级别考试内容的相关专业词汇，建议刚开始学习的CFA·学员可以先看第一部分内容(覆盖CFA·一级、二级考试相关金融专业词汇)，而对于想要进入到三级学习的学员们，可以着重学习第二部分的专业词汇(覆盖CFA·三级考试相关金融专业词汇)。“CFA·跟我学”系列中的·直通CFA··和本书涵盖了CFA·考纲中要求学员掌握的知识点，知识结构由浅入深。无论你是否拥有金融背景，都可以运用这套中文书，使CFA·的学习过程事半功倍。
　　在本书的编写过程中，要特别感谢财金通CFA·跟我学团队的CFA·持证人讲师团队的辛苦付出，在非常紧的时间节点内加班加点地完成了词典中所有内容的采编、翻译和校对过程，他们是缪頔CFA·、毕成成CFA· 、王晓东CFA·、王迅CFA·和俞轩CFA·，感谢大家，we are a team。词典的编写过程中得到上海交通大学出版社的大力协助，仔细地核对内容并提出了许多宝贵的建议，在这里一并表示感谢。
　　最后，还是预祝各位CFA·学员顺利通过考试，不忘初心，不负韶华，一步步朝着成为CFA·持证人的目标迈进!
　　邬瑜骏博士CFA·、FRM
　　财金通教育、陆家嘴财富管理培训中心 首席专家

深入探究金融市场的脉络：一部非同凡响的投资实践指南 书名：资本的逻辑：现代金融市场运行与投资决策的底层框架 作者： [此处可填入一个虚构的、资深投资人的名字，例如：亚历山大·里德] 内容提要： 本书并非一本专注于特定考试准备或术语背诵的工具书。它是一部深刻剖析现代金融市场复杂运作机制、系统性风险传导路径以及高质量投资决策制定过程的实践指南。我们拒绝停留于表层的定义罗列，而是致力于构建一个能够帮助读者穿透市场噪音，洞察资产定价核心驱动力的分析框架。 本书分为四大核心部分，旨在构建一个从宏观经济基础到微观投资策略的完整认知体系。 --- 第一部分：宏观经济驱动力与全球资本流动（The Macro Engine） 本部分将深入探讨影响全球资产价格的根本性力量，着重于那些在长期周期中起决定性作用的变量，而非日常波动。 1. 货币政策的非线性效应： 区别于简单解释利率变动，我们详细分析了央行资产负债表的扩张与收缩（量化宽松与量化紧缩）如何通过改变金融机构的风险偏好、流动性溢价和期限结构，对股票、债券乃至大宗商品市场产生结构性影响。探讨央行沟通（Forward Guidance）对市场预期的塑造机制及其潜在的失效情景。 2. 财政政策的债务代偿逻辑： 分析政府支出、税收政策与主权债务可持续性之间的动态平衡。重点讨论“财政主导”（Fiscal Dominance）理论在当前全球高负债环境下的现实意义，以及财政赤字如何转化为通胀预期或挤出效应，从而影响长期实际利率的确定。 3. 地缘政治与供应链重构： 探讨全球化进程的逆转或调整（Deglobalization/Slowbalization）如何重塑特定行业的比较优势。案例分析集中于技术竞争（如半导体）、能源转型对资源国经济的影响，以及由此引发的跨国资本配置的结构性转移。 4. 结构性人口变化与长期增长潜力： 考察老龄化社会对储蓄率、消费模式和养老金体系的冲击。分析技术进步（如AI的颠覆性潜力）在多大程度上能够抵消人口红利的消退，并预测未来十年内，哪些新兴市场和成熟经济体将在长期增长竞赛中占据优势。 --- 第二部分：资产定价的理论与实证检验（Valuation Frontiers） 本部分的核心在于超越传统的市盈率分析，引入更具前瞻性和适应性的资产估值模型。 1. 风险溢价的动态建模： 深入研究资本资产定价模型（CAPM）的局限性，转向多因子模型（如Fama-French的最新演进）。重点分析“质量因子”（Quality）、“动量因子”（Momentum）以及新兴的“ESG因子”在不同市场周期中的表现和交互作用。讨论在低利率环境下，风险溢价是否已被不合理压缩。 2. 无风险利率的再定义： 鉴于全球利率环境的剧烈变化，我们重新审视“无风险”资产的定义。探讨主权信用风险（尤其是发达经济体的潜在风险）如何渗透到无风险利率的设定中，并对固定收益证券的久期风险和信用风险进行细致的压力测试。 3. 股权内在价值的现金流折现： 聚焦于自由现金流（FCF）的准确预测和折现率的选择。针对高增长科技企业，引入期权定价理论（如实物期权分析）来评估管理层在战略投资、并购和研发投入中的灵活性价值，避免简单地使用永续增长率模型带来的巨大误差。 4. 房地产与另类资产的系统性估值： 分析基础设施、私募股权和可变现不动产投资的估值挑战。侧重于私募市场中信息不对称性所导致的流动性折价与公允价值的确定方法，并探讨它们与公开市场资产之间的相关性变化。 --- 第三部分：投资组合构建与风险管理（The Decision Architecture） 本部分将理论框架转化为可操作的投资组合构建流程，强调风险控制是实现超额收益的前提。 1. 投资哲学的熔炉：主动、被动与量化策略的融合： 探讨何种市场环境下，主动管理能够有效对抗市场摩擦成本，以及何时被动投资是效率最高的选择。引入“核心-卫星”策略的精细化配置，而非笼统概念的堆砌。 2. 跨资产类别的相关性风险： 传统的多元化依赖于历史相关性矩阵。本书重点分析在“黑天鹅”事件（如金融危机、疫情爆发）中，资产相关性如何趋近于一（Correlation Goes to One），并提出基于压力情景分析（Scenario-Based Allocation）的投资组合重构方法。 3. 行为金融学在决策中的应用与规避： 识别投资者在市场狂热与恐慌时常见的认知偏差（如损失厌恶、羊群效应）。本书不只是描述这些偏差，而是提供一套结构化的“决策清单”（Checklist）和“时间延迟机制”，帮助专业投资者在情绪驱动下做出反向、理性的投资决策。 4. 绩效归因的深度分析： 超越简单的“跑赢/跑输基准”的描述，深入剖析投资组合经理的超额收益（Alpha）究竟来源于何处——是行业选择、择时、还是模型因子暴露的精确控制。为评估投资顾问的真实价值提供深入工具。 --- 第四部分：金融市场的基础设施与监管演进（Market Infrastructure） 理解市场如何运行，需要了解支撑其运作的“管道”和“规则”。 1. 金融市场的微观结构： 详细解析交易所、做市商、高频交易（HFT）和暗池（Dark Pools）在订单流（Order Flow）中的角色变化。分析监管变化（如MiFID II或类似法规）如何影响市场深度和流动性成本，这对于大额订单的执行至关重要。 2. 金融科技（FinTech）的颠覆性潜力与系统性风险： 探讨区块链技术在结算、代币化资产（Tokenization）方面的应用前景，以及DeFi（去中心化金融）的运作模式。同时，审慎评估这些新技术可能引入的新的监管套利空间和潜在的系统性技术故障风险。 3. 监管套利与周期性危机： 回顾历史上的金融危机（如2008年次贷危机），分析监管框架在识别和约束新兴风险（如影子银行体系、衍生品过度集中）方面的滞后性。讨论当前全球金融监管的重点转向，例如对气候相关金融风险（Climate Risk）的纳入。 本书承诺： 本书的叙事风格严谨而富有洞察力，旨在培养读者独立思考和构建复杂模型的能力。它假定读者已具备基本的金融学常识，并渴望从“知道是什么”（What）跃升至“理解为什么”（Why）和“如何应对”（How）。这不是一本应试手册，而是一份伴随职业生涯成长的深度参考资料。

评分☆☆☆☆☆

这本书简直是CFA考生必不可少的“救命稻草”！我至今还清晰记得当初备考 CFA Level I 时那种大海捞针的感觉，面对浩如烟海的专业术语，常常是事倍功半，甚至因为词汇理解上的偏差而导致对概念的错误把握。市面上虽然不乏各种备考资料，但真正能系统性、全面性地梳理并解释 CFA 考试核心词汇的，屈指可数。直到我入手了这本《CFA考试专业词汇词典》，才算找到了“组织”。它不仅仅是简单的单词列表，而是真正站在考生的角度，对每一个词汇都进行了精辟的解释，并且很多时候还穿插了相关的背景知识和在实际考试中可能出现的应用场景。我尤其喜欢它将一些容易混淆的词汇进行对比分析，比如“arbitrage”和“hedging”，或者“diversification”和“asset allocation”，这种细致的区分极大地减少了我误读题目的可能性。而且，这本书的编排也十分用心，通常是按照 CFA 考试的 curriculum 模块来组织的，这样我就可以在学习某个特定章节时，同步查阅与之相关的词汇，形成一个高效的学习闭环。书中还提供了一些例句，帮助我们理解词汇在句子中的实际运用，这比死记硬背要有效得多。我记得有个考友，就是因为对某个关键的衍生品词汇理解不透彻，最终导致计算题失分严重，而我因为有了这本书的辅助，对这类词汇的理解更加深入，计算题的正确率也得到了显著提升。这本书带来的不仅仅是词汇量的增加，更是对整个 CFA 知识体系的底层逻辑有了更清晰的认知。

评分☆☆☆☆☆

对于很多金融专业的学生或从业者来说，CFA 考试不仅是一张证书，更是一次系统性学习金融知识、提升专业技能的绝佳机会。而在这场“硬仗”中，词汇的掌握程度往往是决定成败的关键因素之一。我个人认为，《CFA考试专业词汇词典》在这一点上做得非常出色，它以一种“润物细无声”的方式，将 CFA 考试的核心词汇“潜移默化”地融入读者的知识体系中。这本书的独特之处在于，它不仅仅是一个简单的“背诵手册”，而更像是一位经验丰富的“金融导师”。它不会生硬地告诉你词汇的定义，而是通过深入浅出的讲解，引导你理解词汇背后的金融逻辑和实际应用。我印象特别深刻的是，书中对“agency problem”的解释，它不仅仅给出了“代理问题”的字面翻译，还详细阐述了委托人与代理人之间信息不对称、利益冲突等核心问题，并进一步引申到公司治理、薪酬设计等实际案例，这让我对这一概念有了立体化的认知。这本书的另一个优点是其“知识拓展性”。它在解释一个核心词汇的同时，常常会触及与之相关的其他重要概念，这使得读者在掌握一个词汇的同时，也能对相关领域知识有所了解，从而构建起更庞大的知识图谱。这对于备考 CFA 这种体系性极强的考试来说，无疑是极大的优势。我曾经在备考过程中，因为对某个经济学概念的理解模糊不清而影响了对宏观经济章节的掌握，但通过这本书对相关词汇的详细解读，我很快就弥补了这一不足。

评分☆☆☆☆☆

初次接触 CFA 考试，我感觉自己像个迷失在陌生语言海洋里的水手，茫然无措。大量的英文专业词汇，加上它们在不同语境下的细微差别，让我常常感到沮丧。这本《CFA考试专业词汇词典》的出现，可以说是我备考过程中的一盏明灯。它以一种非常友好的方式，将 CFA 考试中最基础也最重要的词汇进行了系统性的梳理。我特别喜欢它提供的“词汇联想”功能，有时会在一个词汇的解释中，提及与之相关的其他词汇，形成一个小的知识网络，这帮助我不仅仅是记住一个孤立的单词，而是理解它在整个金融体系中的位置。例如，在解释“option”这个词时，它还会顺带介绍“call option”、“put option”、“strike price”、“premium”等相关词汇，并且对它们之间的关系进行阐述，这使得我对期权这一复杂的金融衍生品有了初步但清晰的认识。此外，这本书的“例句”设计也非常巧妙，它提供的例句都极具代表性，能够清晰地展示词汇在实际的金融场景中的应用，这对于理解词汇的实际含义至关重要。我记得有一次，我因为对某个风险管理词汇的理解不够准确，在模拟题中吃了一个大亏，而通过查阅这本书，我才恍然大悟，原来我一直误解了这个词的含义。这本书不仅帮助我提升了词汇量，更重要的是，它帮助我建立起了一种“金融思维”模式，让我能够更准确地理解和运用各种金融概念。

评分☆☆☆☆☆

老实说，我一开始对这本《CFA考试专业词汇词典》的期待值并不高，总觉得这类词典在深度上可能有所欠缺，顶多是个查查意思的工具书。然而，当我翻开第一页，就被它严谨和深入的论述所折服。它不是简单地提供中英文释义，而是为每一个词汇都注入了“灵魂”。它会告诉你这个词汇在 CFA 考试的语境下，究竟意味着什么，它与其他概念之间有着怎样的联系，甚至还会追溯其在金融理论发展中的历史渊源。这一点对于我这样希望深入理解而非浅尝辄止的学习者来说，简直是如获至宝。例如，书中对“efficient market hypothesis”的解释，不仅给出了标准的定义，还详细列举了弱式、半强式和强式有效性的区别，并附带了相关的实证研究结论，这让我对资本市场理论有了更系统、更深刻的理解。这种“刨根问底”式的讲解，让我感觉自己不再是孤立地背诵一个个术语，而是将它们编织成一张相互关联的金融知识网络。这本书的语言风格也颇具特色，既有学术的严谨性，又不失金融从业者特有的那种精准和简洁。我特别欣赏它在解释一些复杂的金融工具或模型时，能够用通俗易懂的语言，并辅以清晰的图示，这对于非金融背景的考生来说，简直是福音。通过这本书，我不仅掌握了大量的专业词汇，更重要的是，我学会了如何从 CFA 考试的角度去思考和解读这些词汇，这为我后续的学习打下了坚实的基础。

评分☆☆☆☆☆

对于我这样一个工作多年，想要通过 CFA 考试来系统梳理和提升自己金融知识体系的在职人士来说，时间是极其宝贵的。我需要的是一本能够帮助我快速、高效地掌握核心知识点，并且能够随时查阅、巩固的工具。这本《CFA考试专业词汇词典》恰好满足了我的这一需求。它的最大的亮点在于其极高的“实用性”和“针对性”。它并非泛泛而谈，而是紧密围绕 CFA 考试大纲，将最核心、最常考的词汇一一罗列，并提供最精炼、最贴合考试要求的解释。我不再需要花费大量时间去筛选哪些词汇是必须掌握的，这本书已经替我做好了功课。我最喜欢的设计是它对一些高频词汇的“标注”，以及在词汇解释中嵌入的“考试提示”，这些都直接指向了考试的重点和难点，让我能够事半功倍。例如，在学习权益投资章节时，书中对“beta”的解释，除了标准的统计学定义外，还特别强调了其在衡量个股系统性风险时在实际投资分析中的应用，并给出了如何解读 beta 值的具体指导，这让我立刻就理解了它在财务分析中的重要性。而且，这本书的排版也非常清晰，索引功能强大，我可以在短时间内找到我需要的词汇，并且通过反复查阅，加深记忆。它就像一位经验丰富的考官，总是能一针见血地指出你知识盲区，并提供最直接有效的解决方案。