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立金銀行培訓中心 編

圖書標籤:

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• 融資
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• 貸款
• 銀行業務
• 經濟

齣版社： 中國金融齣版社

ISBN：9787504961952

版次：1

商品編碼：10931863

包裝：平裝

叢書名： 立金銀行培訓係列叢書

開本：16開

齣版時間：2012-01-01

用紙：膠版紙

頁數：156

字數：164000

正文語種：中文

編輯推薦

透徹分析項目融資營銷要點
針對項目融資設計授信方案
項目融資嵌入票據及供應鏈融資
最新、最全的營銷項目融資産品
行長送銀行客戶經理的最好禮物
本書適閤商業銀行公司業務條綫支行行長、客戶經理學習使用
本書提供最新穎各類項目融資案例：
一、項目融資業務
二、固定資産貸款
三、項目搭橋貸款
四、項目前期貸款
五、項目營運期貸款
六、並購貸款
七、過橋信托計劃
八、信托計劃
九、項目組閤融資業務
十、BT貸款
十一、PPP融資
十二、租賃封閉貸款
十三、租賃保理
存款=正確使用産品+痛苦堅持
本書提供教練式培訓，提供最真實的案例
激發客戶經理生生不息的奮鬥精神和創造價值的活力
我們通過最詳盡的案例培訓，幫助您在最短時間內成為一名優秀的商業銀行客戶經理

內容簡介

項目融資是銀行客戶經理必須掌握的銀行授信工具，在銀行營銷公路、鐵路、橋梁、電力、石化、航空等項目中有著突齣的作用。項目融資必須和票據産品、國內信用證、供應鏈、貿易融資、保理、保函等産品等進行交叉銷售，以盡可能提高整體收益率。應當爭取通過項目業主方關聯營銷配套的設備供應商和施工企業。
在為客戶設計項目融資方案時須兼顧銀企雙方的利益，使客戶和銀行形成“雙贏”。“單贏”閤作不可能持久。報價過低，上級行不答應；報價過高，客戶不接受。優秀的銀行客戶經理必須懂得平衡之道。
項目融資設計要點：純粹的周轉資金需要通過錶外解決；授信資源盡可能讓産業鏈兩端企業使用；盡可能授信總量較大，資本消耗較小；多産品盡可能有機組閤銷售；盡可能將授信資源在集團客戶內部落地。

目錄

産品篇
【産品一】 項目融資
【産品二】 固定資産貸款
【産品三】 項目搭橋貸款
【産品四】 項目前期貸款
【産品五】 項目營運期貸款
【産品六】 並購貸款
【産品七】 過橋信托計劃（備用貸款）
【産品八】 信托計劃
【産品九】 項目組閤融資
【産品十】 BT貸款
【産品十一】 PPP融資
【産品十二】 租賃封閉貸款
【産品十三】 租賃保理

案例篇
【案例一】 包頭經濟適用房貸款案例
【案例二】 交通行業供應鏈營銷案例
【案例三】 杭州城市建設投資發展有限責任公司財政項目過橋融資業務案例
【案例四】 貴陽運動城項目人民幣80億元銀團貸款案例
【案例五】 保障性住房融資案例

精彩書摘

【風險應對對策】
1.對能源和原材料的穩定供應依賴性大、能源和原材料成本在整個生産成本中占有很大比重的項目，應要求藉款人提供長期能源和原材料供應協議，並對協議內容及供應方的履約能力和意願進行審查。
2.為降低項目建設開發和試生産階段的完工風險，應盡可能要求藉款人或通過藉款人要求項目相關方落實履約擔保、完工保證金等完工擔保措施，明確在項目建設延期、成本超支、項目不能按期達到完工標準、項目停建以緻最終放棄等情況下項目完工擔保人的擔保責任。
3.項目資産、項目預期收益等依法可設定抵（質）押的，應要求藉款人將項目在建工程及其形成的項目資産、項目收益權抵（質）押給銀行。同時，可根據需要要求項目股東將所持有的藉款人股權質押給銀行。
符閤銀行信用貸款條件，或確因相關政府主管部門特殊要求等原因無法辦理抵（質）押的，可不提供上述擔保，但須簽訂賬戶監管協議。
4.審查審批項目融資業務，應根據項目及其在建設期、運營期等的不同特點，要求藉款人或通過藉款人要求項目相關方選擇銀行認可的保險公司投保相應商業保險，如建築工程一切險、安裝工程一切險、綜閤財産保險及其他有關險種，以轉移項目相關風險。商業保險應盡可能由銀行代理。
對所投保商業保險，貸款行應作為第一順位保險金請求權人，或采取按貸款比例設定賠償請求權等其他措施有效控製保險賠償或給付賠償金的權益。對不能辦理商業保險的，應在貸款調查審查時說明理由。
5.審查審批項目融資業務，應要求藉款人設定專門的項目收入賬戶，並明確進入賬戶中的項目收入資金比例不低於銀行對該項目的融資占比。該賬戶資金對外支付需滿足約定條件。
6.審查審批項目融資業務，應明確采用貸款人受托支付方式的起付金額標準，並可根據項目具體情況，閤理設定貸款寬限期、關鍵財務指標控製綫等要求。
……

前言/序言

《現代項目融資策略與實踐》 內容簡介： 《現代項目融資策略與實踐》是一本深入剖析項目融資全貌的專業著作，旨在為讀者提供一套係統、前沿且實用的項目融資理論框架和操作指南。本書並非局限於某一特定行業，而是涵蓋瞭項目融資的普遍性原則、方法論和最新發展趨勢，使其適用於各類大型、中小型乃至新興項目的融資需求。 本書的結構設計兼顧瞭理論的深度與實踐的廣度。開篇部分，作者首先對項目融資的核心概念進行瞭界定，闡述瞭其與傳統融資方式的根本區彆，並深入分析瞭項目融資的獨特優勢和潛在風險。在此基礎上，本書詳細介紹瞭項目融資的生命周期，從項目構思、可行性研究、融資結構設計，到融資實施、項目運營和後期退齣，勾勒齣完整的融資脈絡。 在融資結構設計方麵，本書將重點放在多元化融資工具的應用和優化組閤上。讀者將係統學習到股權融資、債權融資（包括銀行貸款、債券發行、租賃融資等）、夾層融資、以及其他創新型融資工具（如資産證券化、供應鏈金融、政府引導基金等）的特點、適用場景、優劣勢分析以及風險控製要點。本書強調，成功的項目融資並非依賴單一工具，而是通過精妙的組閤，在不同階段滿足項目的資金需求，並實現風險與迴報的平衡。 針對項目評估與盡職調查，本書提供瞭詳盡的分析工具和方法。這包括但不限於市場風險評估、技術風險評估、管理團隊評估、法律閤規性審查、環境與社會風險評估（ESSR）等。作者以實際案例為導嚮，指導讀者如何識彆、量化和緩解項目融資過程中可能遇到的各類風險，確保融資決策的科學性和審慎性。 在融資談判與閤同條款方麵，本書提供瞭豐富的實操指導。讀者將學習到如何進行有效的融資談判，如何理解和起草關鍵的融資協議，例如貸款協議、股權協議、擔保協議、股東協議等。書中詳細解讀瞭閤同中的核心條款，如還款計劃、利率條款、抵押擔保、承諾事項、違約責任等，幫助讀者規避潛在的閤同陷阱，保障各方權益。 隨著全球經濟一體化和金融市場的不斷發展，《現代項目融資策略與實踐》也關注瞭項目融資的最新發展趨勢。本書專門闢齣章節探討瞭綠色項目融資（如可再生能源、節能環保項目）、基礎設施項目融資的特點和挑戰，以及如何在數字經濟時代利用金融科技（FinTech）創新項目融資模式。此外，國際項目融資中的跨境風險管理、不同司法管轄區的融資法律和監管差異，也得到瞭深入的探討。 本書的另一大亮點在於其豐富的案例分析。通過剖析不同行業、不同規模的成功和失敗的項目融資案例，讀者可以更直觀地理解書中闡述的理論和方法，並從中吸取寶貴的經驗教訓。這些案例覆蓋瞭能源、交通、通信、基礎設施、房地産、高科技等多個領域，力求為讀者提供一個廣闊的視野。 《現代項目融資策略與實踐》特彆注重風險管理和閤規性。在每一章節的分析中，作者都強調瞭風險識彆、評估、監測和控製的重要性，並結閤最新的監管要求，指導讀者如何構建穩健的風險管理體係。 本書適閤於金融機構的項目融資從業人員、企業財務管理人員、項目開發商、投資機構的分析師、律師、谘詢顧問，以及對項目融資感興趣的學者和學生。通過閱讀本書，讀者將能夠掌握現代項目融資的最新理念、工具和技術，提升在復雜多變的融資環境中做齣明智決策的能力，從而為項目的成功落地和高效運營提供堅實的財務保障。 本書秉持嚴謹的學術態度和務實的專業精神，力求成為讀者在項目融資領域不可或缺的參考工具。

評分☆☆☆☆☆

初翻《銀行項目融資培訓》，我並沒有期望它能帶來什麼顛覆性的認知，畢竟項目融資這個領域，看似成熟，實則變化萬韆。然而，這本書以一種極其務實和細緻的方式，讓我對“融資工具”的認識提升到瞭一個新的高度。作者並沒有簡單地列舉各種融資工具，而是將它們置於具體的項目情境中進行剖析，例如，針對不同類型的項目（如基礎設施、房地産、製造業等），推薦最適用的融資工具，並詳細解釋瞭每種工具的運作機製、成本、風險以及適用條件。我特彆欣賞書中關於“股權融資”的講解，它不僅涵蓋瞭私募股權、風險投資等傳統方式，還深入探討瞭IPO、SPAC等新興的股權融資模式，並且分析瞭它們在不同發展階段的項目中所扮演的角色。讓我印象深刻的是，書中對於“組閤融資”的講解，它強調瞭如何將多種融資工具進行有機結閤，以達到最優的融資成本和風險控製效果，這對於解決一些大型、復雜的項目融資難題至關重要。作者在講解這些內容時，並沒有止步於理論，而是引用瞭大量的真實案例，通過對這些案例的分析，我能夠更直觀地理解各種融資工具的實際應用，以及它們在不同市場環境下的錶現。這本書讓我意識到，項目融資不僅僅是“找錢”，更是一門“藝術”，需要根據項目的具體情況，靈活運用各種工具，纔能實現最佳的融資效果。

評分☆☆☆☆☆

一本讓我眼前一亮的書！雖然書名是《銀行項目融資培訓》，但我拿到手後，發現它遠遠超齣瞭我對一本“培訓教材”的刻闆印象。首先，這本書的敘事方式就十分引人入勝，它沒有采用枯燥的理論堆砌，而是通過一係列虛構但極其貼近現實的案例，將復雜的項目融資過程娓娓道來。我尤其喜歡它在案例分析中引入的“決策者視角”，仿佛我置身於高層會議室，與一群經驗豐富的金融專傢一起，分析項目的可行性、風險以及融資策略。書中對於不同類型項目的風險評估，例如基礎設施項目、能源項目、房地産項目等，都有詳盡的解讀，並且非常注重細節，比如如何識彆項目的政治風險、法律風險、市場風險以及技術風險，並提齣相應的應對措施。它不僅僅是告訴我們“是什麼”，更是深入剖析瞭“為什麼”以及“怎麼做”。讓我印象深刻的是，作者在講解風險控製時，沒有停留在概念層麵，而是列舉瞭非常具體的操作方法，比如如何設計完善的擔保機製、如何進行嚴格的盡職調查、如何建立有效的風險預警係統等等。這些內容對於我這樣一名在項目融資領域摸爬滾打多年的從業者來說，無疑是如獲至寶，讓我對許多過去模棱兩可的問題茅塞頓開。書中還穿插瞭一些關於宏觀經濟環境對項目融資影響的討論，這部分內容對於理解項目融資的全局性至關重要，它幫助我認識到，任何一個項目融資都離不開大背景的支撐和製約。總而言之，這本書為我提供瞭一個全新的視角去審視項目融資，它既有理論的深度，又有實踐的廣度，讓我受益匪淺。

評分☆☆☆☆☆

《銀行項目融資培訓》這本書，給我最大的感受是它的“係統性”和“前瞻性”。它不像很多同類書籍那樣，僅僅停留在某個單一的融資工具或者融資模式的介紹上，而是將項目融資的全過程，從項目的萌芽期到最終的退齣，都進行瞭全麵的梳理和講解。我特彆喜歡書中關於“融資流程”的詳細描述，它把一個看起來復雜且漫長的融資過程，分解成瞭一個個清晰、可執行的步驟。讓我印象深刻的是，書中對於“融資決策”的分析，它不僅僅是告訴我們如何評估項目的財務迴報，更強調瞭戰略協同、風險偏好以及市場環境等非財務因素的重要性。作者在講解這些內容時，並沒有迴避其中的難點和挑戰，而是通過大量的案例分析，展示瞭如何在高壓和不確定的環境中做齣明智的決策。書中關於“債務融資”的講解非常深入，它不僅介紹瞭傳統的銀行貸款，還涉及瞭項目債券、租賃融資等多種形式，並詳細分析瞭它們各自的特點、適用範圍以及風險。我尤其欣賞作者在講解這些內容時，並沒有簡單地羅列，而是結閤瞭實際的金融産品和市場規則，讓讀者能夠更直觀地理解。這本書讓我對項目融資有瞭更深刻的認識，它不僅僅是一本“技能書”，更是一本“思維書”，它幫助我建立瞭一個更加全麵和成熟的項目融資框架。

評分☆☆☆☆☆

《銀行項目融資培訓》這本書，讓我對“項目價值評估”這個概念有瞭全新的認識。它不僅僅是簡單的財務分析，而是涵蓋瞭更為廣闊的維度。作者在書中詳細闡述瞭如何從多個角度來評估一個項目的內在價值，包括但不限於市場潛力、技術壁壘、管理團隊能力、競爭優勢以及潛在的增長空間。我特彆欣賞書中關於“非財務因素”在項目價值評估中的作用，它強調瞭諸如品牌影響力、客戶忠誠度、創新能力等隱性資産的重要性，這在很多傳統評估方法中往往被忽視。讓我印象深刻的是，書中提供瞭一係列實用的評估工具和方法，例如貼現現金流模型（DCF）、可比公司分析（CCA）、可比交易分析（CTA）等，並且詳細講解瞭它們的應用場景和局限性。作者在講解這些內容時，並沒有使用過於復雜的數學模型，而是以清晰的邏輯和直觀的圖錶，將復雜的評估過程變得易於理解。書中還探討瞭“估值偏見”的産生原因以及如何規避，這對於保證評估的客觀性和公正性至關重要。總而言之，這本書讓我明白，一個成功的項目融資，首先需要對項目的價值有一個準確且全麵的判斷，而這本書恰恰為我們提供瞭這樣的能力。

評分☆☆☆☆☆

這本書的獨特之處在於，它將“項目融資”這一看似枯燥的金融操作，升華為瞭一門關於“戰略與決策”的藝術。作者在《銀行項目融資培訓》中，不僅僅是講解融資的“術”，更是深入探討瞭融資的“道”。我特彆喜歡書中關於“融資決策模型”的講解，它將復雜的融資決策過程，分解成瞭一個個清晰的邏輯步驟，並且強調瞭不同決策模型在不同情況下的適用性。讓我印象深刻的是，書中對於“信息不對稱”在項目融資中的影響，以及如何通過各種機製來緩釋這種影響，例如加強信息披露、引入第三方評估機構、設計靈活的閤同條款等等。這讓我深刻認識到，項目融資的成功與否，很大程度上取決於信息流的通暢和準確。書中還花費瞭大量篇幅來討論“融資談判的策略與技巧”，它將談判描繪成一場智慧與勇氣的較量，並提供瞭許多實用的談判技巧，例如如何確定談判底綫、如何運用心理戰術、如何處理僵局等等。這部分內容對於即將麵臨復雜融資談判的我來說，無疑是寶貴的財富。總而言之，這本書不僅僅是一本關於項目融資的指南，更是一本關於如何在復雜商業環境中做齣明智決策的教科書。

評分☆☆☆☆☆

《銀行項目融資培訓》這本書，給我最深刻的印象是它對“項目生命周期”的精妙把握，以及如何在這個過程中進行有效的融資安排。作者沒有將項目融資割裂開來，而是將其置於項目從概念提齣、可行性研究、建設、運營到最終退齣的完整生命周期中進行審視。我特彆欣賞書中對於“不同階段的融資需求”的分析，例如項目初期可能需要股權融資或天使投資，建設期則需要大規模的債務融資，而運營期則可能更多地關注現金流的管理和再融資。讓我印象深刻的是，書中對於“項目退齣機製”的探討，它詳細介紹瞭各種常見的退齣方式，如IPO、並購、管理層收購（MBO）等，並分析瞭不同退齣方式的優劣勢以及對融資結構的影響。這部分內容讓我意識到，項目融資不僅僅是“藉錢”，更是需要從項目的終極目標齣發，來設計整個融資路徑。此外，書中關於“融資成本的構成”以及如何進行“融資成本優化”的講解，也讓我受益匪淺。它讓我明白，追求最低的融資成本，是項目融資的核心目標之一，而實現這一目標，需要綜閤考慮資金成本、交易成本、風險溢價等多種因素。總而言之，這本書為我提供瞭一個全局性的視角來看待項目融資，讓我能夠將融資策略與項目整體發展緊密結閤。

評分☆☆☆☆☆

這本書著實讓我驚喜，因為《銀行項目融資培訓》所呈現的，遠不止一個簡單的“培訓”框架。它更像是一部項目融資領域的“百科全書”，但不同於枯燥的理論匯編，而是以一種極其生動和體係化的方式，將復雜的金融知識融入其中。我最喜歡的是書中關於“融資風險管理”的章節，它詳細地拆解瞭項目融資過程中可能遇到的各種風險，從宏觀經濟波動到微觀的項目運營，都做瞭詳盡的分析。作者沒有停留在風險的列舉，而是提供瞭非常具體且實操性強的風險緩釋策略，例如如何通過閤同條款規避風險、如何設計靈活的還款機製、如何建立有效的風險監測體係等等。讓我印象深刻的是，書中對於“信用風險”和“流動性風險”的分析，它不僅解釋瞭風險的來源，更提供瞭如何通過多種手段來管理和控製這些風險，比如審慎的信用評估、多元化的融資渠道、充足的營運資金儲備等。此外，書中關於“法律與閤規”在項目融資中的重要性，也得到瞭充分的強調，它提醒讀者，任何融資活動都必須在法律框架內進行，並且要時刻關注閤規性。這本書讓我深刻認識到，一個成功的項目融資，不僅僅是財務上的運作，更需要對風險有深刻的洞察和強有力的控製能力。

評分☆☆☆☆☆

坦白說，起初我抱著一種“試試看”的心態去翻閱《銀行項目融資培訓》，畢竟市麵上同類書籍不在少數，真正能打動人心的並不多。然而，這本書的開篇就給我帶來瞭驚喜。作者以一種非常生動有趣的方式，勾勒齣瞭項目融資的宏大圖景，並沒有一開始就拋齣晦澀難懂的術語。我特彆欣賞書中對“融資結構設計”這一核心環節的拆解，它不僅僅是簡單地羅列幾種融資方式，而是深入探討瞭如何根據項目的具體情況，量身定製最適閤的融資組閤。比如，書中詳細分析瞭股權融資、債務融資、夾層融資等不同方式的優劣勢，以及它們在不同項目階段的應用場景。更難得的是，作者在講解這些內容時，引用瞭大量真實的項目案例，這些案例涵蓋瞭國內外的各種大型項目，從能源開發到城市基建，從工業製造到高科技産業，都有涉及。通過這些生動的案例，我不僅理解瞭抽象的理論，更看到瞭理論是如何在實踐中落地生根，並發揮作用的。書中對於“融資談判”這一環節的描寫也讓我印象深刻，它把項目融資的過程描繪成一場高智商的博弈，不僅需要紮實的專業知識，更需要高超的溝通技巧和策略。作者列舉瞭許多在談判中可能遇到的“坑”，以及如何巧妙地規避和化解，這對於即將參與重大項目融資談判的我來說，簡直是及時雨。這本書讓我對項目融資的理解，從“知其然”提升到瞭“知其所以然”，也讓我對未來的工作充滿瞭信心。

評分☆☆☆☆☆

這本書真的讓我大開眼界！《銀行項目融資培訓》的名字聽起來可能有點嚴肅，但內容卻是非常生動有趣的。作者用瞭大量篇幅去描繪“融資主體”的多樣性，以及不同主體在項目融資中所扮演的角色。我尤其喜歡書中對“銀行視角”的深入剖析，它詳細講解瞭銀行在評估項目融資申請時，會關注哪些關鍵點，比如項目的盈利能力、還款來源、擔保物價值、風險抵押品等。這讓我能夠從融資方的角度，更好地理解銀行的考量，從而更有效地準備融資方案。書中對於“信用評估”和“盡職調查”的講解更是細緻入微，它不僅僅是告訴你這兩個概念，而是手把手地教你如何進行，從財務報錶的分析，到閤同條款的審查，再到現場的考察，每一個環節都剖析得很透徹。讓我印象深刻的是，作者在講解過程中，並沒有使用太多晦澀的金融術語，而是盡量用通俗易懂的語言來解釋，即使是金融領域的初學者，也能輕鬆理解。書中還穿插瞭一些關於“金融創新”的討論，例如影子銀行、P2P藉貸等在項目融資中的應用，這部分內容讓我看到瞭項目融資的最新發展趨勢，也讓我對未來的融資方式有瞭更多的想象空間。總而言之，這本書為我提供瞭一個全麵而深入的項目融資指南，讓我受益匪淺。

評分☆☆☆☆☆

拿到《銀行項目融資培訓》這本書，我最先感受到的是它撲麵而來的專業氣息，但這種專業並非冷冰冰的學術堆砌，而是以一種非常接地氣的方式呈現。書中對於“項目可行性研究”的解讀，讓我看到瞭它貫穿整個融資過程的重要性。作者細緻地闡述瞭如何從技術、市場、財務、法律、環境等多個維度對項目進行全麵評估，並且強調瞭數據的重要性。我特彆喜歡書中關於“敏感性分析”和“情景分析”的講解，這部分內容讓我認識到，項目融資並非一成不變的計劃，而是需要根據各種不確定性因素進行動態調整。它不僅僅是理論層麵的介紹，更提供瞭很多實用的工具和方法，比如如何構建財務模型、如何進行現金流預測、如何計算項目的淨現值（NPV）、內部收益率（IRR）等財務指標。讓我眼前一亮的是，書中還花瞭相當大的篇幅講解瞭“項目風險管理”的策略，它詳細列舉瞭項目融資過程中可能遇到的各種風險，如市場風險、信用風險、流動性風險、運營風險等，並提供瞭切實可行的風險緩釋措施。我尤其欣賞作者在講解這些內容時，並沒有止步於理論，而是通過大量的圖錶和案例，讓枯燥的風險分析變得生動易懂。這本書讓我深刻認識到，一個成功的項目融資，絕不僅僅是找到資金那麼簡單，它是一個係統性的工程，需要全麵的考量和精細的管理。

評分☆☆☆☆☆

研究銀行業務的參考書目，不錯

評分☆☆☆☆☆

優點：用起來挺好的：）

評分☆☆☆☆☆

實用的書，很方便，還送貨上門，我還會來的，就是聽說退換貨要上傳圖片的，太麻煩瞭。

評分☆☆☆☆☆

看著還可以啊，就是說的太簡單瞭。。。。。。。。。。。。。

評分☆☆☆☆☆

內容實戰而且角度好，值得學習

評分☆☆☆☆☆

對所投保商業保險，貸款行應作為第一順位保險金請求權人，或采取按貸款比例設定賠償請求權等其他措施有效控製保險賠償或給付賠償金的權益。對不能辦理商業保險的，應在貸款調查審查時說明理由。

評分☆☆☆☆☆

內容翔實、專業，銀行從業者的首選.

評分☆☆☆☆☆

一本好書一本好書，好好閱讀啊

評分☆☆☆☆☆

立金齣品，自是精品，謝謝瞭