證券從業資格考試教材2018金融市場基礎知識證券市場基本法律法規真題證劵試捲上機題庫sac考試用書 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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店鋪： 語軒閣圖書專營店

齣版社： 西南財經大學齣版社

ISBN：9787550419407

商品編碼：11247327969

叢書名： 證券業從業人員一般從業資格考試專用教材

證券市場：演進、功能與監管的深度解析 證券市場，作為現代金融體係的核心組成部分，是連接資金融通者與資金需求者的關鍵橋梁。其蓬勃發展不僅深刻影響著全球經濟格局，更直接關乎個體財富的增長與國傢經濟的活力。本書旨在深入剖析證券市場的內在邏輯、多重功能及其在經濟發展中的重要作用，並著重探討其日益復雜化的監管體係，力求為讀者構建一個全麵、深入且富有洞察力的市場認知框架。 一、 證券市場的起源與演進：從早期雛形到現代格局 證券市場的曆史可以追溯至古代的商業契約與早期股份公司的齣現。然而，真正意義上的證券市場是在近代商業革命的浪潮中逐漸形成的。早期的證券交易主要集中在商品交易的場所，隨著資本主義的發展，專門的證券交易所應運而生。從17世紀的阿姆斯特丹股票交易所，到18世紀的倫敦和紐約證券交易所，這些機構的建立標誌著證券交易的製度化和專業化。 在演進過程中，證券市場經曆瞭多次重大的變革。工業革命帶來瞭對大規模資本的需求，催生瞭大量股份有限公司的湧現，股票作為一種重要的融資工具進入市場。債券作為政府和企業重要的融資手段，其發行和交易也日益活躍。20世紀以來，金融創新層齣不窮，衍生品市場、場外交易市場等不斷湧現，極大地豐富瞭證券市場的交易品種和復雜性。信息技術的發展更是顛覆瞭傳統的交易模式，電子交易、高頻交易等成為常態，市場效率顯著提升，但同時也帶來瞭新的挑戰。 迴顧曆史，證券市場的演進是一個不斷適應經濟發展需求、技術進步和社會變遷的過程。理解這一演進脈絡，有助於我們把握當前市場發展的趨勢和內在驅動力。 二、 證券市場的核心功能：資金融通、風險管理與信息傳遞 證券市場之所以成為現代經濟不可或缺的組成部分，源於其賦予經濟體的三大核心功能： 1. 資金融通（Capital Allocation）： 這是證券市場最 fundamental 的功能。企業可以通過發行股票和債券來籌集發展所需的資金，實現規模擴張、技術創新和産業升級。同時，投資者可以將閑置的資金投入到具有增長潛力的企業中，實現財富的保值增值。證券市場有效地將社會上的盈餘資金引導至最需要資本的領域，優化瞭社會資源的配置效率，是促進經濟增長和創新的關鍵引擎。缺乏有效的資金融通渠道，企業將難以獲得發展動力，經濟活力將大打摺扣。 2. 風險管理（Risk Management）： 證券市場提供瞭多元化的工具和平颱，幫助經濟主體分散和管理風險。例如，投資者可以通過投資不同行業、不同類型的證券來分散投資組閤的風險。金融衍生品市場（如期貨、期權）則為企業和投資者提供瞭對衝價格波動風險的手段，例如，航空公司可以通過購買燃油期貨來鎖定未來的燃油成本，從而規避油價上漲的風險。這種風險管理功能有助於維持經濟的穩定運行，避免係統性風險的爆發。 3. 信息傳遞與價格發現（Information Transmission and Price Discovery）： 證券市場是一個高度信息化的場所。上市公司需要定期披露財務信息和經營狀況，投資者根據這些信息做齣投資決策。市場交易價格的形成過程，實際上是一個集閤瞭所有參與者對未來價值預期的“價格發現”過程。有效的價格發現機製能夠及時反映公司的真實價值和市場供需關係，為投資者提供決策依據，也為企業管理層提供經營績效的信號。信息披露的透明度和交易機製的有效性是價格發現功能得以實現的關鍵。 三、 證券市場的構成要素：市場參與者、交易工具與交易場所 一個完整的證券市場由多個相互關聯的要素構成： 1. 市場參與者（Market Participants）： 發行人（Issuers）： 包括股份有限公司（發行股票）、政府（發行國債、地方債）、金融機構（發行金融債券）等，他們是資金的供給方。 投資者（Investors）： 包括個人投資者（散戶）、機構投資者（基金、保險公司、養老金、證券公司自營部門等）。機構投資者在現代證券市場中占據主導地位，他們的投資行為對市場價格具有重要影響。 中介機構（Intermediaries）： 證券公司（承銷、經紀、自營、投行）、基金公司、資産管理公司、銀行、信托公司、保險公司、評級機構、律師事務所、會計師事務所等，它們在發行、交易、谘詢、托管、監督等方麵提供專業服務。 監管機構（Regulators）： 證券監督管理委員會等政府部門，負責製定規則、實施監管，維護市場秩序。 2. 交易工具（Securities/Financial Instruments）： 權益類證券（Equity Securities）： 最典型的是股票，代錶對公司所有權的分享。 債務類證券（Debt Securities）： 主要是債券，代錶債權關係，發行人承諾在特定日期償還本金並支付利息。 衍生品（Derivatives）： 如期貨、期權、掉期等，其價值來源於標的資産，用於風險對衝和投機。 其他金融工具： 如基金份額、信托産品等。 3. 交易場所（Trading Venues）： 交易所市場（Exchange Markets）： 如上海證券交易所、深圳證券交易所、紐約證券交易所等，是集中、有組織的交易場所，交易規則明確，信息披露要求高。 場外交易市場（Over-the-Counter Markets - OTC）： 交易分散、不集中，通常通過經銷商網絡進行，如銀行間市場、部分債券和衍生品交易。 多層次資本市場（Multi-level Capital Markets）： 除瞭主闆市場，還包括創業闆、科創闆、新三闆等，為不同類型和發展階段的企業提供融資平颱。 四、 證券市場的監管：目的、原則與挑戰 證券市場的有效運作離不開健全的監管體係。監管的根本目的是保護投資者利益，維護市場公平、公正、公開，防範和化解金融風險，促進證券市場的健康穩定發展。 1. 監管目的： 保護投資者利益： 防止欺詐、內幕交易、操縱市場等行為，確保投資者能夠獲得真實、準確的市場信息，做齣理性的投資決策。 維護市場公平、公正、公開： 確保所有市場參與者在同等信息和規則下進行交易，消除不公平競爭。 防範和化解金融風險： 監測和控製係統性風險，防止金融危機蔓延，維護金融體係的穩定。 提高資源配置效率： 通過規範市場運作，確保資本能夠流嚮最有效率的領域。 2. 監管原則： 有效監管（Effective Regulation）： 監管措施應能有效實現監管目標，並具備可執行性。 成本效益（Cost-Benefit Analysis）： 監管成本應與監管收益相匹配，避免過度監管或監管不足。 適應性（Adaptability）： 監管體係需要不斷適應市場發展和金融創新的變化。 國際閤作（International Cooperation）： 隨著全球金融市場的緊密聯係，跨境監管閤作變得尤為重要。 3. 監管挑戰： 金融創新帶來的監管滯後： 金融産品和交易模式的快速創新，往往使得現有監管框架難以及時跟進。 信息不對稱問題： 市場參與者之間的信息不對稱是證券市場的固有難題，監管需要不斷提升信息披露的有效性和透明度。 跨境監管的復雜性： 跨國交易和全球化競爭使得單一國傢的監管難以完全覆蓋，需要加強國際協調。 技術變革的衝擊： 算法交易、高頻交易、數字貨幣等新興技術對傳統監管模式提齣瞭挑戰，例如如何有效監測和控製“閃電崩盤”等現象。 閤規成本與市場活力之間的平衡： 過度的閤規要求可能扼殺市場活力和創新，而監管不足則可能引發風險。 結論 證券市場是一個動態、復雜且至關重要的經濟領域。它既是經濟發展和創新的助推器，也是風險集聚和傳遞的場所。深入理解證券市場的起源與演進，掌握其核心功能，明晰其構成要素，並認識到其監管的必要性與挑戰，對於任何希望在這個市場中參與、決策或進行研究的個體和機構而言，都至關重要。本書的探討，旨在為讀者提供一個更加清晰、深刻的視角，去理解和把握證券市場的脈搏，更好地應對未來的機遇與挑戰。

評分☆☆☆☆☆

對於我這樣正在為證券從業資格考試奮鬥的考生來說，一本靠譜的輔導書至關重要。這本《證券市場基本法律法規》部分，真的是讓我倍感安心。法律法規聽起來就枯燥乏味，而且條條框框特彆多，容易讓人望而生畏。但這本書在講解的時候，並沒有生硬地羅列法條，而是把相關的法律法規和證券市場的實際操作緊密結閤起來，讓我理解這些法律是如何保障市場公平、保護投資者權益的。它清晰地劃分瞭不同法律法規的適用範圍和核心內容，比如關於信息披露、內幕交易、市場操縱等，都講得非常具體，還列舉瞭相關的案例，讓我對這些違規行為有瞭清晰的認知，也瞭解瞭相應的處罰機製。這對於我未來實際從事證券工作，或者僅僅是為瞭通過考試，都具有非常重要的現實意義。感覺這本書不僅教我“是什麼”，更教我“為什麼”和“怎麼做”。

評分☆☆☆☆☆

這本書簡直是為我量身定做的！之前備考證券從業資格考試的時候，走瞭不少彎路，總是感覺抓不住重點，知識點太多太零散，刷題的時候也總是不敢下手。拿到這本2018版的教材，真的是眼前一亮。金融市場基礎知識部分，內容條理清晰，脈絡分明，把那些復雜的概念解釋得通俗易懂，像我這種初學者也能很快理解。特彆是關於貨幣政策、財政政策對金融市場的影響，寫得非常透徹，結閤瞭當時的宏觀經濟背景，讓我對這些理論知識有瞭更深刻的認識，不再是死記硬背。而且，它還不僅僅是理論的堆砌，還融入瞭大量的案例分析，讓我能夠看到理論如何在實際市場中運用，這對於我理解金融市場的運作機製非常有幫助。書中的圖錶和示例也恰到好處，讓枯燥的知識變得生動有趣，大大提高瞭我的學習效率。感覺這本書不僅僅是教材，更像是一位經驗豐富的老師，循循善誘，引領我一步步走進金融市場的世界。

評分☆☆☆☆☆

這本書最大的亮點在於它將“知識”與“實操”完美結閤，並且緊扣“2018”這一年份的最新考試動態，讓我感覺準備得特彆有針對性。金融市場基礎知識的部分，並非是乾巴巴的理論說教，而是融入瞭當時金融市場的實際情況和發展趨勢，例如對新政策、新産品、新業態的解讀，這些都讓學習過程變得更加生動和有意義。同時，在證券市場基本法律法規的章節，它更是將晦澀難懂的法律條文，通過清晰的邏輯梳理和大量的案例解析，轉化成瞭易於理解和記憶的內容，讓我不僅知道“法條是什麼”，更能明白“法條的背後意義”以及“在實踐中如何遵守”。真題和上機題庫的設置，更是將理論學習成果轉化為實實在在的應試能力，尤其是那些模擬題，它的齣題角度和難度都非常貼近SAC考試，讓我能夠提前預判考點，提升解題技巧，而不僅僅是知識的堆砌。

評分☆☆☆☆☆

說實話，一開始我對“真題”和“上機題庫”這種字眼並沒有特彆在意，總覺得考試嘛，把教材吃透就行瞭。但是，當我真正開始做題的時候，纔發現這本書的價值遠不止於此。這套試捲的題型設置和難度梯度，非常貼近真實的SAC考試風格，尤其是那些上機題，很多都是我之前在其他地方見不到的，或者是比較刁鑽的角度。它不僅包含瞭曆年的真題，還有模擬題，這些模擬題的質量很高，很多都觸及到瞭考點，讓我能夠及時發現自己的知識盲區。更重要的是，這本書的解析部分做得非常到位，不是簡單的給齣答案，而是詳細地剖析瞭每個選項的對錯原因，以及相關的知識點，這對於我查漏補缺、鞏固記憶起到瞭至關重要的作用。我記得有幾道題，我之前做錯瞭，但看瞭解析後，豁然開朗，那種恍然大悟的感覺，真的讓我覺得這套書的價值體現齣來瞭。它讓我能夠有針對性地復習，而不是大海撈針。

評分☆☆☆☆☆

這本書讓我最大的感受就是它的“實戰性”。作為一本SAC考試用書，它顯然是經過精心設計的，非常貼閤考試要求。我一直覺得，備考的關鍵在於“練”，而這本教材的題庫部分，簡直是為我量身打造的“練功房”。題量大，種類多，涵蓋瞭金融市場基礎知識和法律法規的方方麵麵。而且，它還很注重題目的難度遞進，從基礎題到拔高題，循序漸進，讓我能夠在做題的過程中不斷挑戰自己，提升能力。我特彆喜歡它模擬上機考試的設置，那種緊張感和真實感，讓我提前適應瞭考試環境，減少瞭臨場發揮的緊張感。有時候，我會模擬考試時間，一套題做下來，不僅檢驗瞭知識掌握程度，也鍛煉瞭做題的速度和準確性。這種“練”的方式，比單純地看書吸收效率要高得多。

評分☆☆☆☆☆

隻收到四本書，說的有六本呢？發之前跟客服確認有六本，送人的收到就隻有四本，信譽呢

評分☆☆☆☆☆

書還是不錯的，之後就看自己嘍

評分☆☆☆☆☆

在網上比對瞭好多傢，最終選擇瞭這傢，寶貝挺快就收到瞭，裏麵知識點挺全麵的 ，課後習題解析也都有，祝我考試通過吧！！

評分☆☆☆☆☆

書已收到，質量不錯，內容也很好，期待對自己有所提升！

評分☆☆☆☆☆

書昨天收到瞭，今天翻看瞭是正品，內容詳細，準備應戰瞭。

評分☆☆☆☆☆

書做的挺用心，知識點重點很明確，希望看完能順利通過考試

評分☆☆☆☆☆

還可以

評分☆☆☆☆☆

這書值得看幫助很大，有用，物流很快

評分☆☆☆☆☆

東西收到瞭，書的質量不錯，很滿意 下次有需要還會再來。