理財規劃師通關測試三級專業能力（最新版） pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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北京東方華爾金融谘詢有限責任公司 編

圖書標籤:

• 理財規劃
• 理財師
• 通關測試
• 三級
• 專業能力
• 考試
• 金融
• 投資
• 職業資格
• 最新版

齣版社： 中國金融齣版社

ISBN：9787504974518

版次：1

商品編碼：11450260

包裝：平裝

開本：16開

齣版時間：2014-03-01

用紙：膠版紙

頁數：193

字數：229000

正文語種：中文

內容簡介

　　《理財規劃師通關測試三級專業能力（最新版）》是專為參加理財規劃師國傢職業資格認證考試的考生所編寫的輔助性配套學習資料。《理財規劃師通關測試三級專業能力（最新版）》是根據中國就業培訓技術指導中心組織編寫的《理財規劃師（第五版）》教材和中華人民共和國人力資源和社會保障部理財規劃師職業資格認證考試的考查重點編寫的通關測試試題。

內頁插圖

目錄

理財規劃師通關測試三級專業能力試捲
現金規劃測試捲（A）
現金規劃測試捲（B）
消費支齣規劃測試捲（A）
消費支齣規劃測試捲（B）
教育規劃測試捲（A）
教育規劃測試捲（B）
風險管理和保險規劃測試捲（A）
風險管理和保險規劃測試捲（B）
投資規劃測試捲（A）
投資規劃測試捲（B）
退休養老規劃測試捲（A）
退休養老規劃測試捲（B）
財産分配與傳承規劃測試捲（A）
財産分配與傳承規劃測試捲（B）
理財規劃師通關測試三級專業能力試捲答案及解析
現金規劃測試捲（A）答案及解析
現金規劃測試捲（B）答案及解析
消費支齣規劃測試捲（A）答案及解析
消費支齣規劃測試捲（B）答案及解析
教育規劃測試捲（A）答案及解析
教育規劃測試捲（B）答案及解析
風險管理和保險規劃測試捲（A）答案及解析
風險管理和保險規劃測試捲（B）答案及解析
投資規劃測試捲（A）答案及解析
投資規劃測試捲（B）答案及解析
退休養老規劃測試捲（A）答案及解析
退休養老規劃測試捲（B）答案及解析
財産分配與傳承規劃測試捲（A）答案及解析
財産分配與傳承規劃測試捲（B）答案及解析

精彩書摘

　　C.婚姻關係雙方及利害關係人可以申請宣告婚姻無效
　　D.被宣告無效的婚姻是自始無效
　　14.下列關於兄弟姐妹的說法中不正確的是（ ）。
　　A.兄弟姐妹是旁係血親
　　B.在一定條件下，兄弟姐妹相互負有法定的扶養義務
　　C.兄弟姐妹互為第二順序法定繼承人
　　D.盡瞭主要扶養義務的兄弟姐妹作為第一順序繼承人
　　15.關於夫妻間的權利與義務，下列說法不正確的是（ ）。
　　A.夫妻問有相互扶養的義務
　　B.夫妻對共同財産有平等的處分權
　　C.夫妻有相互繼承遺産的權利
　　D.夫妻有在一方死亡後贍養對方父母的法定義務
　　16.在可撤銷婚姻中，受脅迫的一方撤銷婚姻的請求，應當自結婚登記之日起（ ）年內提齣。
　　A.1 B.2
　　C.3 D.4
　　17.甲、乙、丙按份共有一輛汽車，對此，下列說法錯誤的是（ ）。
　　A.甲的權利的行使基於汽車的全部
　　B.汽車被剮蹭，乙可以要求賠償
　　C.在按份共有期間，丙不能要求把其份額轉讓
　　D.汽車的管理費用如無其他約定，由甲、乙、丙按其份額比例承擔
　　18.下列夫妻中可以協議離婚的是（ ）。
　　A.小張的丈夫因車禍成為植物人B.老王的妻子患上老年癡呆癥
　　C.陳某的妻子被宣告失蹤 D.吳某的丈夫是退伍軍人
　　19.遺囑執行人的首要職責是（ ）。
　　A.查明遺囑是否閤法真實
　　B.清理並管理遺産
　　C.召集全體遺囑繼承人和受遺贈人
　　D.按遺囑內容分配遺産
　　20.張先生有一兒一女，70大壽時立有自書遺囑將財産全部留給兒子。但是後來兒子違法犯罪，鋃鐺入獄。張先生失望之極將遺囑付之一炬。關於本案的錶述，正確的是（ ）。
　　……

投資理財入門與基礎知識指南 本書旨在為廣大希望係統學習投資理財基礎知識的讀者提供一份全麵、實用的入門指南。它不涉及任何特定考試的備考內容，而是專注於構建紮實的理財思維框架和基礎技能。 第一部分：建立正確的金錢觀與財務認知 第一章：金錢的本質與人生目標設定 本章深入探討金錢在現代社會中的角色，不再將其視為單純的工具，而是理解其作為實現人生價值的媒介。我們將從心理學角度解析人們對財富的渴望與恐懼，引導讀者進行深層次的自我對話，明確“財務自由”的具體內涵應與個人生活願景緊密結閤。內容涵蓋： 1. 財富觀的重塑： 區分“富有”與“富裕”，探討物質積纍與精神滿足之間的平衡點。 2. 人生目標分解： 如何將宏大的長期目標（如退休、子女教育、創業）拆解為可量化的、有時間限製的財務裏程碑。我們提供瞭一套實用的“目標樹”構建方法，幫助讀者繪製清晰的財務藍圖。 3. 時間價值的概念： 詳細解釋復利效應的魔力，強調早期行動的重要性。通過曆史案例分析，展示時間投入與迴報之間的非綫性關係。 第二章：個人財務健康體檢 在談論投資之前，必須確保個人財務狀況穩固健康。本章提供瞭一套詳盡的“傢庭財務體檢錶”，幫助讀者全麵掌握自己的財務現狀。 1. 現金流的精細化管理： 摒棄簡單的收支記錄，轉嚮“淨現金流”的分析。介紹零基預算法（Zero-Based Budgeting）的精髓，以及如何識彆和削減“隱性支齣”。 2. 負債的良性與惡性劃分： 深入剖析不同類型債務的成本結構（如房貸、消費貸、信用卡循環利息），教授如何製定科學的“去杠杆”計劃，優先處理高息負債。 3. 應急儲備金的科學配置： 不再是簡單的“存三個月生活費”，而是根據職業穩定性、傢庭結構和醫療保障水平，量化計算齣最適閤自己的風險緩衝池規模，並確定其最佳存放位置（流動性要求）。 第二部分：構建安全墊——風險管理與保障體係 第三章：風險識彆與保險基礎 本部分的核心在於，在開始積纍財富之前，必須為生活中的不確定性設置堅實的防火牆。本書不對任何具體保險産品進行評級或推薦，而是聚焦於風險管理的基本邏輯。 1. 風險的分類與優先級： 識彆個人和傢庭可能麵臨的主要風險，如收入中斷、重大疾病、意外事故和財産損失，並根據影響程度排序。 2. 保險的本質： 理解保險是風險轉移而非投資工具。核心概念解析，包括：保險責任、免責條款、現金價值（非投資收益部分）、保額與保費的關係。 3. 需求驅動的保障規劃： 教授如何根據“收入損失風險”和“醫療支齣風險”來確定人身保障（壽險、重疾險、意外險）的閤理配置比例，避免過度保險或保障缺口。 第四章：信用體係與徵信基礎 現代金融活動離不開信用。本章旨在普及信用體係的基礎知識，指導讀者如何健康地使用信貸工具。 1. 個人徵信報告的構成： 詳細解讀徵信報告中的各個組成部分，如信貸記錄、公共信息記錄、查詢記錄等，強調不良記錄的長期影響。 2. 信貸工具的閤理運用： 探討信用卡在短期周轉和建立良好信用記錄中的作用，強調“全額還款”原則的重要性。 3. 如何提升個人信用評分： 提供一係列可操作的、閤規的步驟，以優化個人在金融機構眼中的形象。 第三部分：投資世界的初識與基礎工具箱 第五章：投資心理學與行為偏差 這是區分“投資者”與“賭徒”的關鍵一章。本章探討影響投資決策的常見心理陷阱。 1. 常見行為偏差解析： 深度剖析損失厭惡、羊群效應、處置效應（處置效應）和過度自信等，如何導緻非理性買賣。 2. 情緒控製與決策流程： 建立一套標準化的投資決策流程（Plan-Do-Check-Act），確保決策基於分析而非情緒波動。 3. 認識市場： 市場有效性假說的基礎介紹，理解信息如何在市場中定價，以及“抄底”和“追高”背後的心理動因。 第六章：理解基礎金融資産 本章為後續投資學習打下必要的詞匯和概念基礎，側重於資産的特性描述，而非具體的交易技巧。 1. 現金及等價物： 貨幣市場基金、銀行存款的特點、流動性與收益率的權衡。 2. 固定收益類工具概述： 債券的基本要素（票麵利率、到期收益率、久期），理解利率風險與債券價格的關係。 3. 權益類資産概覽： 股票的本質是企業所有權的一部分。介紹股票市場的基本組成（一級市場與二級市場），以及市盈率（PE）、市淨率（PB）等基礎估值概念的含義。 第七章：構建你的第一個投資組閤——分散化原則 本章強調構建投資組閤的基石——分散化。 1. 相關性概念入門： 解釋不同資産類彆之間迴報的相關性，為何選擇低相關性資産能有效降低組閤波動。 2. 資産配置的重要性： 區分“資産選擇”和“資産配置”。講解如何根據投資者的風險承受能力（Risk Tolerance）確定股票、債券、現金的初步比例。 3. 定期再平衡策略： 介紹如何通過定期調整組閤權重，實現“低買高賣”的紀律性操作，維持既定的風險水平。 結語：持續學習的態度 本書強調，理財規劃與投資是一個動態的、終身學習的過程。掌握基礎知識隻是起點，保持對新信息的好奇心和對自身知識局限的謙遜，是實現長期財務健康的關鍵。本書提供的所有信息均基於通用原理，不構成任何具體的投資建議或考試指導。

評分☆☆☆☆☆

我是一個對數字和邏輯分析非常感興趣的人，一直以來對財富管理和投資規劃領域有著濃厚的興趣。在一次偶然的機會中，我瞭解到理財規劃師這個職業，並被它所蘊含的專業性和挑戰性深深吸引。瞭解到三級專業能力是這個領域的一個重要認證，我便開始尋找相關的學習資料。這本書的標題“理財規劃師通關測試三級專業能力（最新版）”吸引瞭我，它傳遞齣一種權威性和時效性。我非常期待這本書能夠提供一個全麵、係統且與時俱進的知識體係，涵蓋理財規劃的各個方麵，包括但不限於宏觀經濟分析、各類金融工具的特點與應用、風險管理策略、稅務籌劃、以及最新的法律法規和監管要求。我希望這本書能幫助我構建一個紮實的理論框架，同時通過大量的案例分析和模擬測試，提升我的實操能力和問題解決能力，最終能夠自信地迎接三級專業能力的挑戰。

評分☆☆☆☆☆

這本書的標題“理財規劃師通關測試三級專業能力”著實抓住瞭我。我是一名在金融行業工作多年的從業者，一直想在專業能力上更上一層樓，理財規劃師三級認證是我一直關注的目標。然而，麵對紛繁復雜的知識點和不斷變化的行業政策，我感到有些力不從心。這本書的“通關”二字，給瞭我一種明確的指引和目標感。我希望這本書能以一種高效、係統的方式，將三級專業能力所需的知識體係梳理得清晰明瞭。我特彆期待書中能夠深入講解與當前市場環境緊密相關的理財産品、投資工具以及宏觀經濟分析方法。畢竟，理財規劃的核心在於為客戶提供個性化、切實可行的解決方案，而這離不開對當下市場的深刻洞察。如果書中能提供最新的法律法規解讀和行業發展趨勢分析，那就更好瞭。我希望通過閱讀這本書，能夠真正提升我的專業判斷能力和解決實際問題的能力，而不僅僅是為瞭通過一場考試。

評分☆☆☆☆☆

我是一名剛步入金融行業的職場新人，對理財規劃這個領域充滿好奇，但又感到前路茫茫。聽聞理財規劃師三級是專業能力的一個重要門檻，我一直想找一本靠譜的教材來係統學習。這本書的“專業能力”和“三級”字樣，讓我覺得它正是我需要的。我希望這本書的內容能夠由淺入深，循序漸進，幫助我打下堅實的理論基礎。我特彆關注書中是否能詳細介紹理財規劃的各個環節，比如客戶需求分析、財務狀況評估、風險承受能力測試、投資工具選擇、産品推薦、以及後續的跟蹤服務等。作為新手，我最擔心的是理論和實踐脫節，所以我希望書中能提供大量的真實案例，讓我能夠理解這些理論知識是如何應用於實際工作中的。如果書中還有一些行業內的“潛規則”或者“經驗之談”，那就更完美瞭。這本書的名字讓我覺得它是一本“通關寶典”，我期待它能為我的職業發展開啓一扇新的大門。

評分☆☆☆☆☆

說實話，我一直在糾結是否要購買一本專門針對三級理財規劃師的考試用書。市麵上的理財書籍五花八門，很多都停留在基礎知識層麵，或者過於理論化，缺乏實操性。我需要的是一本能夠幫助我係統梳理知識體係，並且能針對考試重點進行強化的教材。這本書的題目“通關測試”讓我眼前一亮，它暗示瞭這本書不僅是知識的傳授，更是能力的檢驗和提升。我尤其關注書中是否提供瞭大量的模擬題和真題解析，因為我知道，對於任何考試而言，大量的練習是必不可少的。我希望這本書能夠幫助我發現知識盲點，鞏固薄弱環節，並且掌握答題技巧。另外，如果書中能夠提供一些考官的評分標準解讀，或者一些高分答捲的範例，那將是錦上添花。畢竟，瞭解“閱捲老師”的想法，往往比死記硬背更能提高分數。我希望這本書能成為我備考路上的“通關秘籍”，讓我信心滿滿地迎接挑戰。

評分☆☆☆☆☆

剛拿到這本書，就被它厚實的封麵和紮實的排版吸引瞭。我一直對理財規劃這個領域很感興趣，特彆是三級專業能力這個層級的知識，感覺它是一個重要的分水嶺，標誌著對理財理論和實踐有瞭更深入的理解。雖然我還沒來得及深入閱讀，但從目錄和章節的劃分來看，內容應該覆蓋瞭金融市場分析、投資組閤構建、風險管理、保險規劃、退休規劃、遺産規劃等核心模塊。我特彆期待裏麵關於行為金融學和客戶心理分析的部分，因為我認為這纔是真正區分優秀理財規劃師和普通從業者的關鍵。很多時候，客戶的非理性決策比市場波動更難處理。這本書的名字也給我一種“通關”的感覺，仿佛通過係統的學習和練習，就能掌握理財規劃師必備的專業技能，順利通過考試。我希望這本書能提供大量案例分析和實操指導，讓我能夠學以緻用，不僅僅是為瞭通過考試，更是為瞭真正能夠為客戶提供有價值的專業服務。總而言之，我對這本書抱有很高的期望，相信它會是我理財規劃學習道路上不可或缺的寶貴資料。

評分☆☆☆☆☆

搬新傢，買點新書裝扮門麵，看不看再說，先買來擺那裏。

評分☆☆☆☆☆

書不錯，正版，物流也給力

評分☆☆☆☆☆

做做題還是可以的

評分☆☆☆☆☆

幫朋友買的，參加五月份的考試。

評分☆☆☆☆☆

很好

評分☆☆☆☆☆

做做題還是可以的

評分☆☆☆☆☆

還行吧，就是買迴來一直沒有時間好好看

評分☆☆☆☆☆

讀書破萬捲，下筆如有神。

評分☆☆☆☆☆

不錯不錯。。。。