2017理财规划师考试教材 二级专业+基础知识（第五版） 理财2级教材全套2本 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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出版社： 中国财政经济出版社

ISBN：9787509541807

商品编码：1212748724

 书名:理财规划师基础知识（第五版） 

定价：78元 

作者:中国就业培训技术指导中心

 出版社：中国财政经济出版社一 

出版日期：2013-1-1

 ISBN：9787509541807

 页码：426 

版次：1 

装帧：平装 

开本：16开 

第一章 理财规划基础 

第一节 理财规划概述

 第二节 理财规划的内容、工具与流程

 第三节 理财规划职业 

第四节 职业道德与操守 

第一单元 道德与职业道德 

第二单元 理财规划师职业道德准则

 第三单元 理财规划师执业纪律规范

 第四单元 违反职业道德规范的制裁措施

 第二章 财务与会计 

第一节 会计基础知识 

第一单元 会计概述 

第二单元 会计要素 

第三单元 会计的基本职能 

第四单元 财务会计报告

 第二节 财务管理基础知识 

第一单元 财务管理概述 

第二单元 货币时间价值

 第三单元 资金成本 

第四单元 上市公司财务分析

 第三节 本量利分析

 第四节 个人会计乃财各管理与企业会计及财务管理的区别

 第三章 宏观经济分析

 第一节 宏观经济分析的意义和内容

 第二节 总需求和总供给经济分析 

第一单元 从国民收入角度看总需求和总供给的构成 

第二单元 总需求和总供给曲线分析 

第三单元 凯恩斯的总需求和总供给分析 

第三节 宏观经济政策 

第一单元 宏观经济政策目标

 第二单元 财政政策 

第三单元 货币政策

 第四单元 财政政策与货币政策的配合使用

 第四节 经济周期理论

 第一单元 经济周期的基本知识 

第二单元 我国经济周期的基本情况 

第三单元 经济周期与行业投资策略

 第五节 产业政策和行业分析

 

书名:理财规划师专业能力-国家职业资格二级-(第五版) 

定价：72元 

出版社：中国财政经济出版社

 出版日期：2013-1-1

 ISBN：9787509541821 

页码：398 

开本：16开 

第一章 消费支出规划 

第一节 制订住房消费方案 

第二节 调整住房消费方案 

第一单元 房地产市场分析 

第二单元 债务调整方法 

第二章 保险规划

 第一节 分析客户保险需求 

第一单元 保险在家庭理财规划中的功能 

第二单元 人身险产品介绍 第三单元

 财产险产品介绍 

第二节 家庭保险规划 

第一单元 影响家庭保险规划的基本因素

 第二单元 寿险及年金险需求的确定

 第三单元 保险产品与家庭风险的匹配 

第四单元 同时期家庭保险规划建议与案例分析 

第五单元 人寿保险信托 第三节 保险规划实施与调整

 第一单元 保险规划实施 

第二单元 保险规划调整

 第三章 投资规划 

第一节 分析需求 

第一单元 客户信息资料的收集 

第二单元 客户信息资料的整理及析

 第二节 投资工具

 第一单元 私募基金 第二单元 投资型信托 第三单元 外汇 第四单元 券商集合资产管理计划 第五单元 QDII 第六单元 金融衍生品 第七单元 贵金属 第八单元 房地产 第三节 主要投资工具价值分析 第一单元 股票投资价值分析 第二单元 债券投资价值分析 第四节 投资组合的制订与调整 第一单元 投资组合理论与风险资产定价 第二单元 资产配置 第三单元 投资组合业绩评估 第四章 税收筹划 第一节 客户纳税状况分析 第二节 制订税收筹划方案纳税筹划的风险 …… 第五章 退休养老规划 第六章 财产分配与传统规划 第七章 综合理财规划

这套《2017理财规划师考试教材 二级专业+基础知识（第五版）》是为 aspiring 理财规划师量身打造的必备学习资料，旨在帮助考生全面掌握二级理财规划师考试所需的专业知识和技能。教材共计两册，体系完整，内容翔实，覆盖了考试大纲的全部要点。 第一册：专业知识 本册教材深入剖析了理财规划的专业领域，为考生构建起坚实的理论基础和实践框架。 宏观经济分析与政策解读： 详细阐述了宏观经济运行的基本原理、经济周期的特征以及国家宏观调控政策（如货币政策、财政政策）对金融市场和个人财富管理的影响。通过对历史数据和最新政策的分析，帮助考生理解经济形势变化对投资决策的指导意义。 金融市场概览与投资工具： 全面介绍了各类金融市场（股票市场、债券市场、外汇市场、衍生品市场等）的运作机制、交易规则及风险特征。深入讲解了股票、债券、基金、保险、信托、贵金属、房地产等多种主流投资工具的特点、收益潜力与风险管理策略。 财富管理与资产配置： 聚焦于个人及家庭财富管理的整体性规划。详细介绍了财富目标设定、风险承受能力评估、资产配置理论与实践，以及如何根据客户的生命周期、财务状况和投资偏好，构建多元化、个性化的资产组合。 投资风险管理与合规性： 强调风险在投资规划中的核心地位。深入探讨了市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等各类投资风险的识别、度量与控制方法。同时，详细讲解了与理财规划相关的法律法规、职业道德规范以及合规经营的重要性。 金融产品分析与选择： 提供了分析和比较各类金融产品的方法论。从收益性、安全性、流动性、费用、税收等多个维度，指导考生如何审慎评估和选择最适合客户需求的金融产品，避免信息不对称和不当销售。 房地产投资与规划： 针对房地产这一重要资产类别，教材提供了深入的分析。涵盖了房地产市场分析、购房决策、按揭贷款规划、房产税费、以及房地产在整体财富配置中的作用。 保险规划与风险保障： 详尽阐述了保险在风险管理中的关键作用。介绍了人寿保险、健康保险、意外伤害保险、财产保险等主要险种的特点、保障范围、计算方式，并指导如何为客户量身定制全面的保险保障方案，抵御人生风险。 退休规划与养老金体系： 重点关注客户的长期财务目标——退休生活。系统讲解了不同类型的养老金计划（如企业年金、个人养老金）、社保体系、以及如何通过投资积累和收益管理，实现可持续的退休生活。 税务筹划与遗产规划： 涵盖了与个人财富相关的税收知识，如所得税、财产税、资本利得税等，并指导考生如何运用合法的税收筹划手段，降低客户的税务负担。同时，也涉及遗产规划的基本原则、法律工具（如遗嘱、信托）以及家族财富的传承问题。 第二册：基础知识 本册教材旨在夯实考生在金融、经济、法律、心理学等多个基础学科上的知识储备，为理解和运用专业知识提供必要的支撑。 经济学原理： 回顾了微观经济学和宏观经济学的核心概念，如供求关系、市场失灵、通货膨胀、失业、经济增长等，帮助考生理解经济活动的基本规律。 金融学基础： 介绍了货币的定义与功能、利率的决定与影响、金融市场的功能与分类、金融机构的类型与作用，以及基本的金融工具（如股票、债券）的估值原理。 会计学基础： 涵盖了财务报表（资产负债表、利润表、现金流量表）的基本构成、主要会计原则与方法，以及如何通过财务报表分析来评估企业经营状况和个人财务健康。 统计学与概率论基础： 讲解了基本的数据分析方法，如描述性统计（均值、中位数、方差等）、概率的基本概念、常见概率分布（如正态分布）及其在风险度量中的应用，为投资决策中的不确定性分析打下基础。 法律常识： 梳理了与理财规划相关的基本法律概念，包括合同法、公司法、继承法、婚姻法等，以及金融活动的监管法律框架，强调法律合规的重要性。 心理学与行为金融学： 探讨了影响投资决策的心理因素，如过度自信、损失厌恶、羊群效应等，以及行为金融学在理解投资者非理性行为中的作用，帮助理财规划师更好地与客户沟通并引导其做出理性决策。 信息技术在理财规划中的应用： 介绍了理财规划过程中常用的软件工具、数据分析技术和信息安全知识，以及数字化时代下理财规划的发展趋势。 这套教材体系严谨，逻辑清晰，语言通俗易懂，并辅以大量的案例分析和图表说明，能够有效帮助考生理解抽象概念，掌握实际操作技巧。通过系统学习这套教材，考生将能够全面提升自身的专业素养和应试能力，为成功通过2017年理财规划师二级考试奠定坚实基础。

评分☆☆☆☆☆

这本书的质量确实出乎我的意料，拿到手的时候就觉得纸张很扎实，不是那种软趴趴的劣质纸。内页排版也很清晰，重点内容用粗体或者下划线标注得非常到位，这一点对于我们这种需要快速抓住要点的考生来说简直是福音。我之前也看过一些其他的理财书籍，但很多都写得比较晦涩，感觉像是给专业人士看的，里面充斥着各种专业术语，看得人头大。这本教材就完全不一样，它的语言非常通俗易懂，即便是我这个对理财知识了解不多的新手，也能很快理解其中的概念。而且，它不是那种空泛的理论讲解，而是结合了很多实际的案例，我感觉就像在听一个经验丰富的理财师在给我讲课，条理清晰，逻辑性很强。比如在讲到投资组合的时候，书中列举了很多不同风险偏好的投资组合示例，并且解释了为什么这样搭配，以及在不同市场环境下可能带来的收益和风险，这让我对如何构建一个适合自己的投资组合有了更直观的认识。总的来说，这本书的编写风格非常实用，很接地气，真正做到了让学习过程变得轻松而有效。

评分☆☆☆☆☆

这本书的编写风格让我感觉非常亲切，仿佛是一位经验丰富的导师在循循善诱。它不像很多教材那样枯燥乏味，而是充满了人文关怀和启发性。在学习过程中，我感觉不仅仅是在记忆知识点，更是在思考和领悟。书中有很多对人生规划与财务目标进行连接的探讨，这一点让我印象深刻。它不只是教你如何赚钱，更重要的是教你如何通过理财实现自己的人生梦想。我记得书中有一个章节专门讨论了“财务自由”的定义，并且提供了不同的人生阶段实现财务自由的路径规划，这让我重新审视了自己的人生目标和财务需求。此外，书中还强调了理财规划师的职业道德和责任感，这一点对于培养我们正确的职业观非常重要。它提醒我们，理财规划不仅仅是一项技术工作，更是一项需要高度责任感和同情心的事业。这本书让我感到，学习理财规划不仅仅是为了通过考试，更是为了能够真正帮助他人，提升他们的生活品质。

评分☆☆☆☆☆

这本书在知识体系的构建上做得非常扎实，这对于我这样希望系统学习理财知识的人来说，无疑是最大的亮点。它不是零散的知识点集合，而是一个完整的知识框架，能够帮助我建立起清晰的理财规划逻辑。从宏观经济分析到微观的投资工具，这本书都涵盖得非常全面，而且每一部分都互相呼应，形成了一个有机的整体。我之前对一些金融市场和衍生品概念一直是一知半解，读了这本书之后，感觉豁然开朗。书中在讲解这些复杂概念的时候，会先从最基础的原理讲起，然后逐步深入，并且通过大量的图表和实例来辅助说明，大大降低了理解的难度。我特别喜欢书中关于资产配置和风险管理的部分，它清晰地阐述了不同资产类别在投资组合中的作用，以及如何根据个人情况进行动态调整。此外，书中还对一些最新的金融法规和行业动态进行了梳理，这对于我们了解行业发展趋势非常有帮助。总的来说，这本书为我打下了坚实的理论基础，让我对理财规划领域有了更全面、更深入的认识，为我后续的学习和实践奠定了良好的起点。

评分☆☆☆☆☆

这本书的实用性绝对是我最看重的一点，这一点它做得非常出色。在我备考理财规划师二级的时候，我尝试了市面上好几本不同的教材，但说实话，很多书都只是罗列知识点，缺乏系统性和实践指导。这本教材则不同，它不仅仅是知识的堆砌，更像是为你量身打造了一套学习路径。它循序渐进地讲解了从基础的金融产品到复杂的风险管理策略，每一个章节都紧密衔接，不会让人感到突兀。我尤其喜欢其中关于客户沟通和需求分析的部分，书中详细阐述了如何通过提问和倾听来准确把握客户的财务目标、风险承受能力以及生活规划，这对于我们未来真正从事理财规划工作至关重要。它提供了很多实操性的技巧，比如如何设计一份详细的理财报告，如何向客户解释复杂的金融概念，甚至是一些在客户沟通中可能遇到的棘手问题的应对方法。我记得书中有一个关于如何处理客户关于市场下跌的恐慌情绪的案例分析，写得非常生动，让我受益匪浅。这本书让我觉得，理财规划师不仅仅是懂金融产品，更重要的是懂得如何与人打交道，如何成为客户值得信赖的伙伴。

评分☆☆☆☆☆

这本书的深度和广度都给我留下了深刻的印象，它不仅仅是一本应试教材，更是一本值得反复研读的理财百科全书。它对每一个知识点都进行了深入的剖析，并且提供了相关的拓展阅读和思考题，能够激发读者的主动学习和深度思考。我之前在学习某些投资策略的时候，总是觉得有点浅尝辄止，对背后的逻辑和细节不够了解。而这本教材则提供了非常详尽的解释，并且引用了很多学术研究和市场数据来支持其观点，让我能够更全面地理解这些策略的优劣势。我尤其欣赏书中关于行为金融学的章节，它解释了人类在投资决策中常见的心理偏差，并提供了相应的应对方法，这一点对于我避免犯错非常有帮助。此外，书中还对一些高阶的金融工具，如期权、期货等进行了详细的介绍，并且分析了它们在风险管理和投资组合中的应用，这让我对金融市场的复杂性有了更深刻的认识。总而言之，这本书的专业性和前沿性都非常高，能够满足我不断提升自身专业能力的需求，为我未来的职业发展提供了强大的理论支撑。