2017理財規劃師考試教材 二級專業+基礎知識（第五版） 理財2級教材全套2本 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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齣版社： 中國財政經濟齣版社

ISBN：9787509541807

商品編碼：1212748724

 書名:理財規劃師基礎知識（第五版） 

定價：78元 

作者:中國就業培訓技術指導中心

 齣版社：中國財政經濟齣版社一 

齣版日期：2013-1-1

 ISBN：9787509541807

 頁碼：426 

版次：1 

裝幀：平裝 

開本：16開 

第一章 理財規劃基礎 

第一節 理財規劃概述

 第二節 理財規劃的內容、工具與流程

 第三節 理財規劃職業 

第四節 職業道德與操守 

第一單元 道德與職業道德 

第二單元 理財規劃師職業道德準則

 第三單元 理財規劃師執業紀律規範

 第四單元 違反職業道德規範的製裁措施

 第二章 財務與會計 

第一節 會計基礎知識 

第一單元 會計概述 

第二單元 會計要素 

第三單元 會計的基本職能 

第四單元 財務會計報告

 第二節 財務管理基礎知識 

第一單元 財務管理概述 

第二單元 貨幣時間價值

 第三單元 資金成本 

第四單元 上市公司財務分析

 第三節 本量利分析

 第四節 個人會計乃財各管理與企業會計及財務管理的區彆

 第三章 宏觀經濟分析

 第一節 宏觀經濟分析的意義和內容

 第二節 總需求和總供給經濟分析 

第一單元 從國民收入角度看總需求和總供給的構成 

第二單元 總需求和總供給麯綫分析 

第三單元 凱恩斯的總需求和總供給分析 

第三節 宏觀經濟政策 

第一單元 宏觀經濟政策目標

 第二單元 財政政策 

第三單元 貨幣政策

 第四單元 財政政策與貨幣政策的配閤使用

 第四節 經濟周期理論

 第一單元 經濟周期的基本知識 

第二單元 我國經濟周期的基本情況 

第三單元 經濟周期與行業投資策略

 第五節 産業政策和行業分析

 

書名:理財規劃師專業能力-國傢職業資格二級-(第五版) 

定價：72元 

齣版社：中國財政經濟齣版社

 齣版日期：2013-1-1

 ISBN：9787509541821 

頁碼：398 

開本：16開 

第一章 消費支齣規劃 

第一節 製訂住房消費方案 

第二節 調整住房消費方案 

第一單元 房地産市場分析 

第二單元 債務調整方法 

第二章 保險規劃

 第一節 分析客戶保險需求 

第一單元 保險在傢庭理財規劃中的功能 

第二單元 人身險産品介紹 第三單元

 財産險産品介紹 

第二節 傢庭保險規劃 

第一單元 影響傢庭保險規劃的基本因素

 第二單元 壽險及年金險需求的確定

 第三單元 保險産品與傢庭風險的匹配 

第四單元 同時期傢庭保險規劃建議與案例分析 

第五單元 人壽保險信托 第三節 保險規劃實施與調整

 第一單元 保險規劃實施 

第二單元 保險規劃調整

 第三章 投資規劃 

第一節 分析需求 

第一單元 客戶信息資料的收集 

第二單元 客戶信息資料的整理及析

 第二節 投資工具

 第一單元 私募基金 第二單元 投資型信托 第三單元 外匯 第四單元 券商集閤資産管理計劃 第五單元 QDII 第六單元 金融衍生品 第七單元 貴金屬 第八單元 房地産 第三節 主要投資工具價值分析 第一單元 股票投資價值分析 第二單元 債券投資價值分析 第四節 投資組閤的製訂與調整 第一單元 投資組閤理論與風險資産定價 第二單元 資産配置 第三單元 投資組閤業績評估 第四章 稅收籌劃 第一節 客戶納稅狀況分析 第二節 製訂稅收籌劃方案納稅籌劃的風險 …… 第五章 退休養老規劃 第六章 財産分配與傳統規劃 第七章 綜閤理財規劃

這套《2017理財規劃師考試教材 二級專業+基礎知識（第五版）》是為 aspiring 理財規劃師量身打造的必備學習資料，旨在幫助考生全麵掌握二級理財規劃師考試所需的專業知識和技能。教材共計兩冊，體係完整，內容翔實，覆蓋瞭考試大綱的全部要點。 第一冊：專業知識 本冊教材深入剖析瞭理財規劃的專業領域，為考生構建起堅實的理論基礎和實踐框架。 宏觀經濟分析與政策解讀： 詳細闡述瞭宏觀經濟運行的基本原理、經濟周期的特徵以及國傢宏觀調控政策（如貨幣政策、財政政策）對金融市場和個人財富管理的影響。通過對曆史數據和最新政策的分析，幫助考生理解經濟形勢變化對投資決策的指導意義。 金融市場概覽與投資工具： 全麵介紹瞭各類金融市場（股票市場、債券市場、外匯市場、衍生品市場等）的運作機製、交易規則及風險特徵。深入講解瞭股票、債券、基金、保險、信托、貴金屬、房地産等多種主流投資工具的特點、收益潛力與風險管理策略。 財富管理與資産配置： 聚焦於個人及傢庭財富管理的整體性規劃。詳細介紹瞭財富目標設定、風險承受能力評估、資産配置理論與實踐，以及如何根據客戶的生命周期、財務狀況和投資偏好，構建多元化、個性化的資産組閤。 投資風險管理與閤規性： 強調風險在投資規劃中的核心地位。深入探討瞭市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險等各類投資風險的識彆、度量與控製方法。同時，詳細講解瞭與理財規劃相關的法律法規、職業道德規範以及閤規經營的重要性。 金融産品分析與選擇： 提供瞭分析和比較各類金融産品的方法論。從收益性、安全性、流動性、費用、稅收等多個維度，指導考生如何審慎評估和選擇最適閤客戶需求的金融産品，避免信息不對稱和不當銷售。 房地産投資與規劃： 針對房地産這一重要資産類彆，教材提供瞭深入的分析。涵蓋瞭房地産市場分析、購房決策、按揭貸款規劃、房産稅費、以及房地産在整體財富配置中的作用。 保險規劃與風險保障： 詳盡闡述瞭保險在風險管理中的關鍵作用。介紹瞭人壽保險、健康保險、意外傷害保險、財産保險等主要險種的特點、保障範圍、計算方式，並指導如何為客戶量身定製全麵的保險保障方案，抵禦人生風險。 退休規劃與養老金體係： 重點關注客戶的長期財務目標——退休生活。係統講解瞭不同類型的養老金計劃（如企業年金、個人養老金）、社保體係、以及如何通過投資積纍和收益管理，實現可持續的退休生活。 稅務籌劃與遺産規劃： 涵蓋瞭與個人財富相關的稅收知識，如所得稅、財産稅、資本利得稅等，並指導考生如何運用閤法的稅收籌劃手段，降低客戶的稅務負擔。同時，也涉及遺産規劃的基本原則、法律工具（如遺囑、信托）以及傢族財富的傳承問題。 第二冊：基礎知識 本冊教材旨在夯實考生在金融、經濟、法律、心理學等多個基礎學科上的知識儲備，為理解和運用專業知識提供必要的支撐。 經濟學原理： 迴顧瞭微觀經濟學和宏觀經濟學的核心概念，如供求關係、市場失靈、通貨膨脹、失業、經濟增長等，幫助考生理解經濟活動的基本規律。 金融學基礎： 介紹瞭貨幣的定義與功能、利率的決定與影響、金融市場的功能與分類、金融機構的類型與作用，以及基本的金融工具（如股票、債券）的估值原理。 會計學基礎： 涵蓋瞭財務報錶（資産負債錶、利潤錶、現金流量錶）的基本構成、主要會計原則與方法，以及如何通過財務報錶分析來評估企業經營狀況和個人財務健康。 統計學與概率論基礎： 講解瞭基本的數據分析方法，如描述性統計（均值、中位數、方差等）、概率的基本概念、常見概率分布（如正態分布）及其在風險度量中的應用，為投資決策中的不確定性分析打下基礎。 法律常識： 梳理瞭與理財規劃相關的基本法律概念，包括閤同法、公司法、繼承法、婚姻法等，以及金融活動的監管法律框架，強調法律閤規的重要性。 心理學與行為金融學： 探討瞭影響投資決策的心理因素，如過度自信、損失厭惡、羊群效應等，以及行為金融學在理解投資者非理性行為中的作用，幫助理財規劃師更好地與客戶溝通並引導其做齣理性決策。 信息技術在理財規劃中的應用： 介紹瞭理財規劃過程中常用的軟件工具、數據分析技術和信息安全知識，以及數字化時代下理財規劃的發展趨勢。 這套教材體係嚴謹，邏輯清晰，語言通俗易懂，並輔以大量的案例分析和圖錶說明，能夠有效幫助考生理解抽象概念，掌握實際操作技巧。通過係統學習這套教材，考生將能夠全麵提升自身的專業素養和應試能力，為成功通過2017年理財規劃師二級考試奠定堅實基礎。

評分☆☆☆☆☆

這本書的編寫風格讓我感覺非常親切，仿佛是一位經驗豐富的導師在循循善誘。它不像很多教材那樣枯燥乏味，而是充滿瞭人文關懷和啓發性。在學習過程中，我感覺不僅僅是在記憶知識點，更是在思考和領悟。書中有很多對人生規劃與財務目標進行連接的探討，這一點讓我印象深刻。它不隻是教你如何賺錢，更重要的是教你如何通過理財實現自己的人生夢想。我記得書中有一個章節專門討論瞭“財務自由”的定義，並且提供瞭不同的人生階段實現財務自由的路徑規劃，這讓我重新審視瞭自己的人生目標和財務需求。此外，書中還強調瞭理財規劃師的職業道德和責任感，這一點對於培養我們正確的職業觀非常重要。它提醒我們，理財規劃不僅僅是一項技術工作，更是一項需要高度責任感和同情心的事業。這本書讓我感到，學習理財規劃不僅僅是為瞭通過考試，更是為瞭能夠真正幫助他人，提升他們的生活品質。

評分☆☆☆☆☆

這本書的質量確實齣乎我的意料，拿到手的時候就覺得紙張很紮實，不是那種軟趴趴的劣質紙。內頁排版也很清晰，重點內容用粗體或者下劃綫標注得非常到位，這一點對於我們這種需要快速抓住要點的考生來說簡直是福音。我之前也看過一些其他的理財書籍，但很多都寫得比較晦澀，感覺像是給專業人士看的，裏麵充斥著各種專業術語，看得人頭大。這本教材就完全不一樣，它的語言非常通俗易懂，即便是我這個對理財知識瞭解不多的新手，也能很快理解其中的概念。而且，它不是那種空泛的理論講解，而是結閤瞭很多實際的案例，我感覺就像在聽一個經驗豐富的理財師在給我講課，條理清晰，邏輯性很強。比如在講到投資組閤的時候，書中列舉瞭很多不同風險偏好的投資組閤示例，並且解釋瞭為什麼這樣搭配，以及在不同市場環境下可能帶來的收益和風險，這讓我對如何構建一個適閤自己的投資組閤有瞭更直觀的認識。總的來說，這本書的編寫風格非常實用，很接地氣，真正做到瞭讓學習過程變得輕鬆而有效。

評分☆☆☆☆☆

這本書的深度和廣度都給我留下瞭深刻的印象，它不僅僅是一本應試教材，更是一本值得反復研讀的理財百科全書。它對每一個知識點都進行瞭深入的剖析，並且提供瞭相關的拓展閱讀和思考題，能夠激發讀者的主動學習和深度思考。我之前在學習某些投資策略的時候，總是覺得有點淺嘗輒止，對背後的邏輯和細節不夠瞭解。而這本教材則提供瞭非常詳盡的解釋，並且引用瞭很多學術研究和市場數據來支持其觀點，讓我能夠更全麵地理解這些策略的優劣勢。我尤其欣賞書中關於行為金融學的章節，它解釋瞭人類在投資決策中常見的心理偏差，並提供瞭相應的應對方法，這一點對於我避免犯錯非常有幫助。此外，書中還對一些高階的金融工具，如期權、期貨等進行瞭詳細的介紹，並且分析瞭它們在風險管理和投資組閤中的應用，這讓我對金融市場的復雜性有瞭更深刻的認識。總而言之，這本書的專業性和前沿性都非常高，能夠滿足我不斷提升自身專業能力的需求，為我未來的職業發展提供瞭強大的理論支撐。

評分☆☆☆☆☆

這本書在知識體係的構建上做得非常紮實，這對於我這樣希望係統學習理財知識的人來說，無疑是最大的亮點。它不是零散的知識點集閤，而是一個完整的知識框架，能夠幫助我建立起清晰的理財規劃邏輯。從宏觀經濟分析到微觀的投資工具，這本書都涵蓋得非常全麵，而且每一部分都互相呼應，形成瞭一個有機的整體。我之前對一些金融市場和衍生品概念一直是一知半解，讀瞭這本書之後，感覺豁然開朗。書中在講解這些復雜概念的時候，會先從最基礎的原理講起，然後逐步深入，並且通過大量的圖錶和實例來輔助說明，大大降低瞭理解的難度。我特彆喜歡書中關於資産配置和風險管理的部分，它清晰地闡述瞭不同資産類彆在投資組閤中的作用，以及如何根據個人情況進行動態調整。此外，書中還對一些最新的金融法規和行業動態進行瞭梳理，這對於我們瞭解行業發展趨勢非常有幫助。總的來說，這本書為我打下瞭堅實的理論基礎，讓我對理財規劃領域有瞭更全麵、更深入的認識，為我後續的學習和實踐奠定瞭良好的起點。

評分☆☆☆☆☆

這本書的實用性絕對是我最看重的一點，這一點它做得非常齣色。在我備考理財規劃師二級的時候，我嘗試瞭市麵上好幾本不同的教材，但說實話，很多書都隻是羅列知識點，缺乏係統性和實踐指導。這本教材則不同，它不僅僅是知識的堆砌，更像是為你量身打造瞭一套學習路徑。它循序漸進地講解瞭從基礎的金融産品到復雜的風險管理策略，每一個章節都緊密銜接，不會讓人感到突兀。我尤其喜歡其中關於客戶溝通和需求分析的部分，書中詳細闡述瞭如何通過提問和傾聽來準確把握客戶的財務目標、風險承受能力以及生活規劃，這對於我們未來真正從事理財規劃工作至關重要。它提供瞭很多實操性的技巧，比如如何設計一份詳細的理財報告，如何嚮客戶解釋復雜的金融概念，甚至是一些在客戶溝通中可能遇到的棘手問題的應對方法。我記得書中有一個關於如何處理客戶關於市場下跌的恐慌情緒的案例分析，寫得非常生動，讓我受益匪淺。這本書讓我覺得，理財規劃師不僅僅是懂金融産品，更重要的是懂得如何與人打交道，如何成為客戶值得信賴的夥伴。