具体描述
编辑推荐
《中国金融发展报告（2017）》是中国社会科学院金融研究所组织编写的年度性研究报告，旨在对2015年第四季度至2016年第三季度中国货币政策运作、金融运行和金融发展的主要情况进行概括和分析，对此期间发生的一些主要金融事件展开研讨和评论，以期弄清中国货币金融运行的内在机理和操作机制。本报告由三部分构成，分别对2016年的“中国宏观金融形势”“中国金融业发展”“中国金融市场运行”进行了全面系统的回顾和梳理，并对2017年的货币政策、金融运行等进行了简要展望。本报告可为金融监管部门、高校、科研机构、各类金融机构等开展相关研究提供参考，也有助于国际机构和学界了解中国金融改革与发展。
内容简介
本书是中国社会科学院金融研究所组织编写的年度性研究报告，旨在对2015年第四季度至2016年第三季度中国货币政策运作、金融运行和金融发展的主要情况进行概括和分析，对此期间发生的一些主要金融事件展开研讨和评论，以期弄清中国货币金融运行的内在机理和操作机制。全书由三部分构成，分别对2016年的“中国宏观金融形势”“中国金融业发展”“中国金融市场运行”进行了全面系统的回顾和梳理，并对2017年的货币政策、金融运行等进行了简要展望。作者简介
李扬，男，汉族，1951年9月出生，安徽怀远人，研究员，教授，博士生导师，中国社会科学院原副院长、经济学部主任、国家金融与发展实验室理事长。1968年11月至1970年12月，安徽淮南唐山乡插队；1970年12月至1978年2月，安徽淮南建筑安装总公司工人；1978年2月至1981年12月，安徽大学经济系学生；1981年12月至1984年12月，复旦大学（安徽大学委培）硕士研究生；1984年12月至1986年10月，安徽大学经济系教师；1986年10月至1989年7月，中国人民大学财政金融系博士研究生；1989年7月至1991年6月，中国社会科学院财贸经济研究所研究人员；1991年6月至1994年3月，中国社会科学院财贸经济研究所财贸金融室副主任（其间，1991年8月评为副研究员）；1994年3月至1995年2月，中国社会科学院财贸经济研究所财贸金融室主任；1995年2月至1998年9月，中国社会科学院财贸经济研究所副所长（其间，1995年8月评为研究员）；1998年9月至1999年3月，赴美访问学者；1999年3月至2003年2月，中国社会科学院财贸经济研究所副所长（其间，2000年1月换届选举为党委副书记）；2003年2月至2008年9月，中国社会科学院金融研究所所长、临时党委书记（其间，2003年11月选举为党委书记）；2008年9月至2009年7月，中国社会科学院金融研究所所长；2009年7月至2015年5月，中国社会科学院党组成员、副院长兼金融研究所所长。2011年被评为国际欧亚科学院院士。主要研究领域为货币理论与政策、国际金融、宏观经济、资本市场、财政理论与政策等。王国刚，男，1955年11月出生，江苏无锡人，经济学博士，中国社会科学院学部委员，政府特殊津贴获得者。现任中国社会科学院金融研究所所长，博士生导师，经济学教授。兼任国家社科基金规划评审组专家，中国开发性金融促进会副会长、中国市场学会副会长、中国外汇投资协会副会长，中国金融学会副秘书长兼常务理事、中国城市金融学会常务理事、中国农村金融学会常务理事、中国资产评估协会常务理事、中国城市经济学会常务理事等职。曾任“江苏兴达证券投资服务有限公司”总经理、“江苏兴达会计师事务所”董事长、“中国华夏证券有限公司”副总裁等职。
目录
Ⅰ 总报告1 2016年的中国宏观金融形势【费兆奇】／001
一 2016年的中国宏观经济形势／002
二 2016年的中国货币政策与金融运行态势／007
三 2016年的中国货币政策操作／024
四 2017年总体趋势展望／031
Ⅱ 上 篇 中国金融业发展
2 2016年的中国银行业【曾 刚】／035
3 2016年的中国证券基金业【张跃文】／053
4 2016年的中国保险业【郭金龙 王向楠】／064
5 2016年的中国金融监管改革【尹振涛 高哲理】／087
Ⅲ 下 篇 中国金融市场运行
6 2016年的中国货币市场【蔡 真】／102
7 2016年的中国财富管理市场【王增武 王伯英】／125
8 2016年的中国互联网金融【李 鑫】／143
9 2016年的中国信托市场【袁增霆】／160
10 2016年的中国债券市场【安国俊 刘智成 等】／175
11 2016年的中国股票市场【尹中立 洪正华】／216
12 2016年的中国期货市场【董 昀】／235
13 2016年的中国金融租赁市场【何海峰 邱楠宇】／249
14 2016年的中国外汇市场【宣晓影】／267
15 2016年的中国国际收支【林 楠】／281
精彩书摘
《中国金融发展报告（2017）》是中国社会科学院金融研究所组织编写的年度性研究报告，旨在对2015年第四季度至2016年第三季度中国货币政策运作、金融运行和金融发展的主要情况进行概括和分析，对此期间发生的一些主要金融事件展开研讨和评论，以期弄清中国货币金融运行的内在机理和操作机制。本报告由三部分构成，分别对2016年的“中国宏观金融形势”“中国金融业发展”“中国金融市场运行”进行了全面系统的回顾和梳理，并对2017年的货币政策、金融运行等进行了简要展望。本报告可为金融监管部门、高校、科研机构、各类金融机构等开展相关研究提供参考，也有助于国际机构和学界了解中国金融改革与发展的最新进展。
前言/序言
前 言《中国金融发展报告（2017）》是中国社会科学院金融研究所组织编写的年度性研究报告，旨在对2015年第四季度至2016年第三季度中国货币政策运作、金融运行和金融发展中的主要情况进行概括和分析，对此期间发生的一些主要金融事件展开研讨和评论。
与《中国金融发展报告（2016）》相比，本报告在结构、内容和篇幅等方面没有大的调整，报告主要数据的截止时间为2016年9月。但根据中国金融业的发展状况，本报告在“中国金融市场运行”篇中增加了“互联网金融”一章。这是因为，2010年以后互联网金融快速发展，泥沙俱下，成为备受瞩目的重要金融现象。2015年7月，中国人民银行等十部委发布了《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》，强调指出要按照“鼓励创新、防范风险、趋利避害、健康发展”的总体要求，从金融业健康发展全局出发，进一步推进金融改革创新和对外开放，促进互联网金融健康发展。2016年10月，国务院办公厅公布了2016年4月12日出台的《互联网金融风险专项整治工作实施方案》，以“鼓励和保护真正有价值的互联网金融创新，整治违法违规行为，切实防范风险，建立监管长效机制，促进互联网金融规范有序发展”。此轮专项整治之后，中国互联网金融的发展将迈上新的征程。
2016年是“十三五”规划的开局之年，在推进供给侧结构性改革过程中，货币政策运作和金融运行有三个特点。第一，有效改善了货币金融的供给结构。实体经济部门的供给侧结构性问题在一定程度上是由货币金融的供给不协调引致的。为了支持供给侧结构性改革，货币当局不仅强化了流动性管理，通过货币供给机制创新和结构性调整，加大了向实体经济部门的资金投放力度，而且强化了货币政策的针对性、灵活性和前瞻性，保障了在“去产能、去库存”过程中的货币金融运行平稳。第二，强化股债结合，加快了“去杠杆”的步伐。2016年10月，国务院出台了《关于积极稳妥降低企业杠杆率的意见》，强调要“以市场化、法治化方式，通过推进兼并重组、完善现代企业制度强化自我约束、盘活存量资产、优化债务结构、有序开展市场化银行债权转股权、依法破产、发展股权融资，积极稳妥降低企业杠杆率”。一年多来，通过投贷联动、债转股、股权融资和并购重组等机制，有效推进了“去杠杆”的进程。第三，加大了防范和化解金融风险的力度。在供给侧结构性改革过程中，一些实体企业的经营陷入窘迫之地，信用违约风险增大，同时，地方政府的债务风险也在增大，进而引致商业银行等金融机构的不良贷款率上升。对此，相关监管部门出台了一系列防范和化解金融风险的举措，推进了相关机制的建设。
通过多年来编写《中国金融发展报告》的实践，我们深深地感到，中国金融发展和改革是一个复杂庞大且持续展开的系统工程。我们的概括、分析和探讨只是其中的有限视角、有限方面和有限内容，因此，要比较系统地了解与把握中国金融发展和改革的脉络、规律及走势，一方面需要更加系统地参阅其他文献和资料，另一方面需要将各年的《中国金融发展报告》和其他相关文献作为一个连续性的过程，通过对比分析，探究各种变化的内在机理和机制。中国的经济和金融发展是人类社会历史上有着自身特点的实践过程，在解读和认识中国经济和金融运行走势时，切忌简单按照西方教科书的原理以“对号入座”的方式理解中国实践中的各种现象和问题。
本报告是中国社会科学院金融研究所的集体研究成果，作者主要由金融研究所的研究人员、博士后和博士生等组成。李扬对本报告的写作进行了指导，王国刚对本报告进行了统编、修改和定稿，刘戈平对本报告的格式等进行了编辑加工。由于本报告的作者已在各章中署名，在此不再一一列出。
我们一如既往地期盼各种批评和建议。
编 者
2016年11月25日
用户评价
这是一本让我对中国金融业的未来发展方向产生更清晰预期的著作。我尤其被书中关于资本市场改革与开放的章节所吸引。作者深入分析了2017年中国资本市场所面临的机遇与挑战，包括如何深化股票市场改革，吸引更多长期资金入市，以及如何进一步开放债券市场，吸引境外投资者。书中对于科创板的设想和相关的政策探讨，虽然在2017年可能还处于比较初期的阶段，但其前瞻性可见一斑，这也印证了中国金融市场改革的决心和方向。作者在讨论如何提升资本市场的国际竞争力时，不仅仅局限于交易制度的完善，而是将目光投向了公司治理、信息披露、投资者保护等更加根本性的问题。我对书中关于上市公司治理结构优化的分析印象深刻，作者探讨了如何通过引入独立董事、强化内部审计等方式，提高上市公司的透明度和规范性，从而增强投资者的信心。此外，书中对风险投资和私募股权基金在中国经济发展中的作用的分析也颇具启发性。作者揭示了这些市场在支持新兴产业、推动科技创新方面的独特价值，以及如何在监管的框架下，更好地发挥其“催化剂”的作用。对这些非传统金融机构如何进行风险定价、退出机制设计等方面的探讨，让我对中国资本市场的多元化和活力有了更深的认识。总的来说，这本书为我理解2017年中国金融市场改革的深层逻辑和未来发展趋势，提供了一个非常有价值的参考框架，让我能够对中国金融业的未来发展轨迹有一个更加理性而乐观的判断。
评分这本书的内容让我对中国金融业的改革动力和发展模式有了更深层次的理解。我尤其关注了书中关于服务实体经济的章节。作者深入剖析了在经济结构调整和转型升级的大背景下，金融业如何更好地服务于制造业、高科技产业、战略性新兴产业等关键领域。书中关于制造业金融支持的论述，详细介绍了如何通过优化信贷结构、发展供应链金融、创新融资工具等方式，缓解制造业企业融资难、融资贵的问题。对科技创新金融支持的探讨也让我眼前一亮，作者分析了风险投资、创业板、科创板等为科技企业提供了重要的融资渠道，以及如何通过知识产权质押融资、股权激励等方式，激发科技创新的活力。我特别欣赏书中对金融精准扶贫的论述，作者通过生动的案例，展现了金融机构如何将金融服务延伸至贫困地区，如何通过小额信贷、产业扶持、金融知识普及等方式，帮助贫困人口摆脱贫困，实现可持续发展。这种将金融服务与国家发展战略紧密结合的思路，让我看到了中国金融业在承担社会责任方面的担当。总而言之，这本书为我揭示了中国金融业在服务国家战略、推动经济社会发展方面的积极作用，它让我认识到，金融不仅仅是资本的流转，更是经济发展的“血脉”。
评分坦白说，我最初是被这本书的题目所吸引，但读完之后，我发现它的内容远比我想象的要丰富和深刻。我特别关注了书中关于金融风险管理和系统性风险防范的部分。作者并没有回避中国金融体系中存在的各种风险，而是对其进行了细致的梳理和分析。例如，在讨论房地产金融风险时，书中分析了不同地区、不同类型的房地产项目所面临的风险敞口，以及金融机构如何通过多元化投资、风险对冲等方式来降低风险。对地方政府债务风险的剖析也相当到位，作者不仅梳理了地方政府债务的形成机制，还分析了其对金融稳定可能带来的冲击。我欣赏书中在探讨这些风险时，并没有简单地陷入“狼来了”的恐慌，而是强调了中国金融体系在风险抵御能力方面的韧性，以及监管机构在防范和化解风险方面的积极措施。例如，书中对不良贷款处置、债转股等政策的分析，让我看到了中国金融体系在应对风险时的“自我修复”能力。此外，书中对金融监管协同性的论述也给我留下了深刻的印象，作者分析了在金融混业经营日益普遍的背景下，如何加强不同监管部门之间的信息共享和协调合作，以形成有效的监管合力，防范交叉性风险。总而言之，这本书为我提供了一个关于中国金融风险的全面而客观的视角，它让我认识到，在复杂多变的金融环境中，风险与机遇并存，而有效的风险管理和审慎的监管是金融稳定发展的基石。
评分这本书真的让我对中国经济的脉搏有了前所未有的深刻认知，尤其是它在2017年这个关键节点上的观察，简直就像是在解剖一个正在经历深刻变革的经济体。我特别关注了书中关于金融创新与风险防范的章节，作者并没有停留在表面现象的罗列，而是深入挖掘了FinTech在中国土壤上生根发芽的内在逻辑，以及由此带来的金融服务边界的拓展。比如，移动支付的普及是如何颠覆传统消费模式，又如何催生出新的信用评估体系，这些都写得非常细致。同时，作者也并没有回避伴随而来的风险，例如P2P爆雷潮及其后续的监管应对，书中对这一系列事件的分析，不仅梳理了时间线，更重要的是揭示了监管政策背后的考量，以及如何在鼓励创新与防范系统性风险之间寻求平衡。我尤其赞赏作者在讨论影子银行问题时，没有简单地将其妖魔化，而是将其置于中国金融体系的特殊性中去理解，分析了其在特定历史时期为实体经济输血的功能，但也明确指出了其潜在的流动性风险和道德风险。书中对于多层次资本市场建设的论述也令人耳目一新，不同于以往侧重于股票市场的宏大叙事，这本书更加关注了债券市场、私募基金、信托等其他资本市场工具的发展状况，以及它们在中国金融生态系统中所扮演的角色。作者在分析这些市场时，不乏对微观主体行为的细致描摹，比如企业如何利用不同融资工具来优化资本结构，以及投资者如何进行风险分散和资产配置。总而言之，这本书提供了一个多维度、深层次的中国金融发展图景，它既有宏观的视野，又不失微观的洞察，读完之后，我对中国金融体系的复杂性与活力有了更加立体和深刻的理解，对于理解2017年中国经济的运行轨迹，这本书无疑是提供了极具价值的参考。
评分这本书给我最大的感受是，它不仅仅是一份报告，更是一次深入中国金融肌理的探险。我尤其关注了书中关于金融科技（FinTech）的最新发展和潜在影响。作者并没有简单地列举各种FinTech公司，而是试图去理解FinTech在中国经济转型中的地位和作用。例如，在支付领域，除了大家熟知的移动支付，书中还探讨了区块链技术在供应链金融、跨境支付等方面的应用前景，以及可能带来的效率提升和成本降低。在信贷领域，作者分析了大数据、人工智能等技术如何被用于风险评估，从而降低信息不对称，扩大信贷可及性。我非常赞赏书中对于FinTech发展与监管之间关系的探讨，作者清晰地阐述了监管机构如何在鼓励创新的同时，防范潜在的金融风险，如何通过沙盒监管、技术标准制定等方式，引导FinTech朝着健康有序的方向发展。此外，书中对数字货币的讨论，虽然可能在2017年还处于比较敏感和初步的阶段，但作者的分析却展现了对未来金融趋势的敏锐洞察。对数字货币可能带来的支付方式变革、货币政策传导机制变化等方面的探讨，都具有相当的启发性。这本书让我看到了中国金融业在拥抱新技术、引领金融创新方面的决心和能力，也让我对未来的金融服务模式有了更清晰的想象。
评分我之所以会入手这本《中国金融发展报告（2017）》，很大程度上是被它那份对中国金融改革开放历程的梳理所吸引。我一直认为，理解一个国家的经济现状，离不开对其发展脉络的深入把握，而这本书无疑在这方面做得非常出色。它不仅仅是简单地陈述事实，而是通过详实的案例和数据，将那些看似抽象的金融概念具象化。例如，书中对于国有银行改革的论述，让我看到了中国金融机构如何在市场化浪潮中转型升级，如何剥离不良资产，如何引入战略投资者，又如何不断提升自身的风险管理能力和国际竞争力。这些过程中的阵痛与突破，都被作者细致地记录下来，让我对中国金融体系的韧性有了更深的认识。另外，书中对于人民币国际化进程的分析也相当精彩，它不仅仅讨论了汇率政策的调整，更深入地探讨了在中国深度参与全球经济治理的背景下，人民币在国际贸易、投资和储备中的地位是如何逐步提升的。作者对不同阶段人民币国际化的策略和面临的挑战进行了细致的剖析，包括其在“一带一路”倡议中的作用，以及在国际金融市场上的推广遇到的阻碍与机遇。我尤其欣赏书中对金融监管体系演进的探讨，从分业监管到功能监管，再到近些年强调的“大监管”理念，作者一步步梳理了中国金融监管框架的演变过程，以及每一次调整背后的深层原因和预期效果。这种对监管逻辑的深入解读，对于理解当前中国金融市场的运行规则至关重要。总的来说，这本书为我提供了一个理解中国金融发展历程的独特视角，它让我能够更清晰地看到中国金融体系是如何在改革开放的大潮中不断发展壮大，又如何在全球经济格局中扮演越来越重要的角色的。
评分作为一名对中国经济发展历程充满好奇的读者，这本书无疑为我提供了一个绝佳的观察窗口。我尤其关注了书中关于中国金融业国际化战略的部分。作者详细梳理了中国金融机构“走出去”的历程，包括其在全球范围内的投资、并购、设立分支机构等活动，以及在这些过程中所面临的挑战和取得的经验。书中对中国金融机构如何适应不同国家和地区的监管环境、文化差异，以及如何建立有效的跨国风险管理体系进行了深入的探讨。我特别对书中关于人民币在国际贸易和投资结算中的作用提升的分析感到兴奋。作者不仅讨论了人民币汇率形成机制的改革，还分析了中国在推动人民币跨境使用方面所采取的各项措施，包括建立人民币离岸市场、推广人民币计价的金融产品等等。对这些举措的深入解读，让我看到了中国在全球金融领域日益增长的影响力。此外，书中对中国在国际金融组织中作用的论述也让我印象深刻。作者分析了中国在国际货币基金组织、世界银行等机构中的话语权提升，以及如何通过参与和改革，推动构建更加公正合理的国际金融秩序。总而言之，这本书为我描绘了一幅中国金融业在全球舞台上积极扮演角色的壮丽画卷，它让我看到了中国金融业在拥抱全球化、提升国际竞争力的道路上所付出的努力和取得的成就。
评分让我印象深刻的是，这本书并没有拘泥于宏大的叙事，而是将目光投向了中国金融市场中那些容易被忽视但却至关重要的角落。我特别关注了书中关于农村金融和普惠金融发展的篇章。长期以来，农村地区和弱势群体在金融服务方面面临的困境，一直是社会关注的焦点，而这本书则对此进行了深入的探讨。作者通过大量的实地调研和案例分析，展现了金融机构如何积极探索适合农村特点的金融产品和服务模式，例如小额信贷、农业保险、农村合作金融组织的发展等等。书中对移动支付在农村地区的渗透及其对农民生活方式改变的描写，更是让我看到了科技赋能普惠金融的巨大潜力。同时，作者也毫不避讳地指出了在普惠金融发展过程中所面临的挑战，比如信息不对称、风险控制难度大、盈利模式不清晰等等，并对相关政策的有效性进行了客观的评估。此外，书中对绿色金融发展的论述也让我受益匪浅。在当前全球日益关注可持续发展的背景下，中国在发展绿色金融方面所做的努力和取得的成就，这本书都进行了详细的介绍。作者分析了绿色债券、绿色信贷、绿色基金等金融工具在支持环保产业发展中的作用，以及如何通过市场化手段引导社会资本投向绿色领域。书中对绿色金融政策的解读，也让我明白了中国在推动经济绿色转型过程中，金融所扮演的关键角色。总而言之，这本书为我打开了一扇了解中国金融发展“另一面”的窗户，它让我看到了金融如何在服务实体经济、促进社会公平、实现可持续发展等方面发挥着积极而重要的作用。
评分我之所以对《中国金融发展报告（2017）》如此着迷，是因为它提供了一种非常人性化、接地气的视角来审视中国的金融发展。我关注了书中关于消费者金融和财富管理的部分，它不仅仅是冰冷的数字和政策解读，而是深入到了普通人在金融体系中的体验和需求。例如，书中对年轻一代消费者在数字支付、消费信贷、在线理财等方面的行为习惯进行了详细的分析，这让我看到了金融服务的变革如何深刻地影响着人们的生活方式。对于普通家庭如何进行财富规划、风险分散，以及如何应对通货膨胀和资产贬值等问题，书中也提供了很多实用的建议和分析。我尤其赞赏书中对金融消费者权益保护的重视，作者详细阐述了在金融产品日益复杂、信息不对称依然存在的市场环境下，如何构建有效的金融消费者保护体系，包括加强信息披露、规范销售行为、畅通投诉渠道等等。对金融素养教育的讨论也让我深有感触，作者分析了提升全民金融素养对于维护金融稳定、促进公平竞争的重要性，并提出了一些切实可行的教育推广方案。总而言之，这本书让我看到了金融发展不仅仅是宏观经济政策的制定，更是与每个人的生活息息相关，它为我提供了一个更加全面、多维度的视角来理解中国金融业的现状和未来。
评分这本书让我对中国金融体系的复杂性以及其在国家经济发展中的战略地位有了更加清晰的认识。我特别深入地阅读了关于金融市场基础设施建设的内容。作者详细介绍了中国在支付清算体系、债券登记结算体系、证券登记结算体系等方面的建设成就，以及这些基础设施如何为金融市场的稳定运行和高效运转提供保障。书中对上海国际金融中心建设的论述也让我印象深刻，作者分析了上海在吸引国际金融机构、推动金融产品创新、构建国际化金融监管环境等方面所做的努力，以及其面临的挑战和未来的发展方向。对金融数据和信息技术的应用与监管的探讨也颇具前瞻性，作者分析了大数据、人工智能等技术在金融领域的应用前景，以及如何通过有效的监管，确保数据安全、保护用户隐私，并防范技术风险。我尤其赞赏书中对金融风险报告机制的论述，作者探讨了如何通过建立完善的风险信息共享和通报机制，提高金融监管部门对系统性风险的预警能力。总而言之，这本书为我提供了一个理解中国金融市场基础设施建设和金融创新前沿的窗口，它让我认识到，一个高效、安全、稳定的金融基础设施是中国金融业持续健康发展的基石。
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