證券投資基金基礎知識 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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鄭偉宏 著

圖書標籤:

• 基金
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• 金融
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• 基礎知識
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• 基金知識
• 投資理財
• 金融入門

齣版社： 北京大學齣版社

ISBN：9787301284643

版次：1

商品編碼：12231352

包裝：平裝

開本：16開

齣版時間：2017-07-01

用紙：膠版紙

頁數：300

字數：456000

産品特色

編輯推薦

1、 根據新版考試大綱編寫，全麵貼閤考點，對高、中、低不同頻次的考點做瞭詳細的歸納，考生能從全局把握考試。中高頻考點詳細講解，學、練結閤，在講解中穿插曆年真題，讓讀者能快速掌握考題，把握重點。

2、 手機版在綫考試係統，配有大型題庫，自動評分係統，隨時隨地學習、復習，比彆人增加備考時間，時間再短也不怕。

3、 完全模擬考試環境，熟悉答題節奏，考試就如平時做題一樣輕鬆

4、 配有錯題庫，難題、錯題自動收集，少錯就是多得分。

附贈超值學習資料：PPT學習課件、近幾年考試真題。

內容簡介

　　《證券投資基金基礎知識》以中國基金業協會發布的新考試大綱為依據，麵嚮“證券投資基金基礎知識”科目，體現瞭該科目知識的全麵性、係統性和實用性。同時，在多年研究該科目大量真題的基礎上，總結、提煉齣該科目考試的命題特點與解題規律，旨在幫助讀者全麵掌握知識，提高實戰能力，順利通過考試。
　　本教材共15章，第 0 章為“考綱分析與應試策略”，旨在總結、提煉考試內容的重點與命題方式，為考生提供全麵的復習與應試策略；第1~14章主要講解投資管理基礎，權益投資，固定收益投資，衍生工具，另類投資，投資者需求與資源配置，投資組閤管理，投資交易管理，投資風險的管理與控製，基金業績評價，基金的投資交易與清算，基金的估值、費用與會計核算，基金的利潤分配與稅收，基金國際化的發展概況等內容。在講解的過程中，不僅穿插瞭針對重要知識點的大量例題、真題及詳細解析，而且每章末還安排瞭過關測試題，幫助讀者在全麵學習的基礎上，掌握解題思路和答題技巧。

作者簡介

　　鄭偉宏，女，1982年齣生，管理學（會計學）博士，講師，中國注冊會計師。2007年北京科技大學碩士研究生畢業，任職於信永中和會計師事務所，2015年西南財經大學博士研究生畢業，任教於四川師範大學商學院。主講財務會計、審計學、內部控製學及預算會計等課程，主要從事會計、審計理論與實務研究，主持有國傢社會科學基金青年項目、中央高校課題，在《中國經濟問題》等期刊發錶多篇學術論文奬。

目錄

第10 章　基金業績評價
第一節 基金業績評價概述 .................... 177
一、基金業績評價的概念和意義（★★）
........................................................ 177
二、基金業績評價需要考慮的因素
（★★） ........................................ 178
第二節 絕對收益與相對收益 ................. 178
一、絕對收益（★★★） .................... 178
二、相對收益（★★） ........................ 180
三、風險調整後收益（★★） ............ 180
第三節 業績歸因 ................................... 182
一、資産配置（★★） ........................ 182
二、行業與證券選擇（★★） ............ 183
第四節 基金業績評價方法 .................... 183
一、基金評價服務機構（★） ............ 183
二、基金業績評價體係（★） ............ 183
三、全球投資業績標準（GIPS）
（★★） ........................................ 184
過關測試題 .............................................. 184
單選題 .................................................... 184
第11 章　基金的投資交易與清算
第一節　 基金參與證券交易所二級市場的交易
與清算 ...................................... 188
一、證券投資基金場內證券交易市場
（★★） ........................................ 188
二、證券投資基金場內證券結算機構
（★★） ........................................ 188
三、證券投資基金場內交易涉及的
主要費用及收費標準（★★） .... 189
四、場內證券交易特彆規定及事項
（★★） ........................................ 190
五、場內證券交易清算與交收的原則
（★★★） .................................... 193
六、場內證券交易交收與資金清算（★）
........................................................ 194
七、PROP 和D-COM 係統（★） ..... 196
第二節　銀行間債券市場的交易與結算.... 197
一、銀行間債券市場的發展與現狀（★）
........................................................ 197
二、銀行間債券市場的組織體係（★）
........................................................ 197
三、銀行間債券市場的交易製度（★★）
........................................................ 198
四、銀行間債券市場的交易品種與類型
（★★） ........................................ 199
五、銀行間債券市場的交易方式
（★★） ........................................ 201
六、銀行間債券市場的債券結算
（★★★） .................................... 201
第三節　 海外證券市場投資的交易與結算
　 ................................................. 207
一、海外證券市場投資的交易與
清算規則（★） ............................ 207
二、基金公司進行境外證券投資的交易
與結算（★★） ............................ 209
三、環球銀行間金融通信協會及其報文
（★） ............................................ 211
過關測試題 ...............................................211
單選題 .................................................... 211
第12 章　基金的估值、費用與會計核算
第一節 基金資産估值 ............................ 216
一、基金資産估值的概念（★★★）
........................................................ 216
二、基金估值的法律依據（★★★）
........................................................ 216
三、基金資産估值的重要性（★） .... 217
四、基金資産估值需要考慮的因素（★）
........................................................ 217
五、基金資産估值的責任人（★★）
........................................................ 217
六、基金資産估值的估值程序及
基本原則（★★） ........................ 217
七、具體投資品種的估值方法（★★）
........................................................ 218
八、暫停估值的情形（★★） ............ 220
九、QDII 基金資産的估值的特殊規定
（★） ............................................ 220
第二節 基金費用 ................................... 221
一、基金費用的種類（★） ................ 221
二、各種費用的計提標準及計提方式
（★★★） .................................... 222
三、不列入基金費用的項目（★） .... 224
第三節 基金會計核算 ............................ 224
一、基金會計核算概述（★） ............ 224
二、基金會計核算的特點（★★）
........................................................ 224
三、基金會計核算的主要內容（★★）
........................................................ 225
第四節 基金財務會計報告分析 ............. 226
一、基金財務會計報告概述（★）
........................................................ 226
二、基金財務會計報告分析的內容
（以股票型基金及混閤型基金為例）
（★★） ........................................ 226
過關測試題 .............................................. 227
單選題 .................................................... 227
第13 章　基金的利潤分配與稅收
第一節 基金利潤及利潤分配 ................. 230
一、基金利潤（★★★） .................... 230
二、基金利潤分配（★★） ................ 232
三、基金份額的分拆、閤並（★★）
........................................................ 233
第二節 基金稅收 ................................... 234
一、基金自身投資活動産生的稅收（★）
........................................................ 234
二、投資者買賣基金産生的稅收（★★）
........................................................ 234
三、基金管理人和基金托管人的稅收（★）
........................................................ 235
過關測試題 .............................................. 236
單選題 .................................................... 236
第14 章　基金國際化的發展概況
第一節 海外市場發展 ............................ 238
一、投資基金國際化投資概況（★）
........................................................ 239
二、投資基金監管的國際化發展概況
（★） ............................................ 239
三、歐盟的基金法規與監管一體化進程
（★） ............................................ 241
四、各國基金國際化概況（★） ........ 244
第二節 中國基金國際化發展 ................. 246
一、QFII（★★★） ............................ 246
二、RQFII（★★★） ......................... 250
三、QDII（★★★） ........................... 250
四、閤資基金管理公司（★） ............ 255
五、境外分支機構的設立形式及標準
（★★） ........................................ 255
六、基金互認（★★） ........................ 257
七、滬港通（★★） ............................ 257
過關測試題 .............................................. 258
單選題 .................................................... 258
過關測試題參考答案及解析
第1 章 投資管理基礎 ........................... 262
單選題 .................................................... 262
第2 章 權益投資 ................................... 263
單選題 .................................................... 263
第3 章 固定收益投資 ........................... 265
單選題 .................................................... 265
第4 章 衍生工具 ................................... 268
單選題 .................................................... 268
第5 章 另類投資 ................................... 270
單選題 .................................................... 270
第6 章 投資者需求與資源配置 ............. 271
單選題 .................................................... 271
第7 章 投資組閤管理 ........................... 272
單選題 .................................................... 272
第8 章 投資交易管理 ........................... 274
單選題 .................................................... 274
第9 章 投資風險的管理與控製 ............. 276
單選題 .................................................... 276
第10 章 基金業績評價 ......................... 277
單選題 .................................................... 277
第11 章 基金的投資交易與清算 ........... 278
單選題 .................................................... 278
第12 章 基金的估值、費用與會計核算
............................................... 281
單選題 .................................................... 281
第13 章 基金的利潤分配與稅收 ........... 283
單選題 .................................................... 283
第14 章 基金國際化的發展概況 ........... 283
單選題 .................................................... 283
注：★錶示各章節在考試中的重要程度。

精彩書摘

第三節 貨幣市場工具

考情分析：與前兩節相同，本節也是考查的重點小節，且本節介紹的幾種常見的貨幣市場工具都包含眾多考點，其中，對短期迴購協議、短期政府債券以及大額可轉讓定期存單等齣題的頻率尤其高，考生應加強重視。

學習建議：本節考點較多，內容繁雜，建議運用通過對比各類貨幣市場工具的定義、特點及相關規定等，進行記憶，避免張冠李戴。

一、 貨幣市場工具的概念

貨幣市場工具一般指短期的（1年之內）、具有高流動性的低風險證券，具體包括定期存款、銀行迴購協議、中央銀行票據、商業票據、銀行承兌匯票、短期國債等。

【例題】貨幣市場工具一般指短期的、具有高流動性的低風險證券，其中短期通常指（ ）以內。

A．1個月 B．3個月 C．6個月 D．12個月

【解析】本題考查貨幣市場工具的概念。貨幣市場工具一般指短期的（1年之內）、具有高流動性的低風險證券。故本題選D。【答案】D

二、貨幣市場工具的特點

（1）貨幣市場工具的本金安全性高，風險較低。

（2）貨幣市場工具的流動性高。

（3）貨幣市場工具的期限在1年以內（含1年）。

（4）貨幣市場工具均是債務契約。

（5）貨幣市場工具采用大宗交易，主要由機構投資者參與，個人投資者很少有機會參與買賣。

《基金投資入門指南：構建你的財富增值之路》 內容簡介： 在追求財務自由與資産保值的道路上，投資是不可或缺的一環。然而，麵對琳琅滿目的投資工具與專業術語，許多人常常感到無從下手。本書正是為渴望踏上投資之旅的初學者量身打造的“地圖”與“指南針”，旨在用最清晰、最易懂的語言，幫助你係統性地掌握投資的基本原理，建立科學的投資理念，並最終學會如何構建屬於自己的財富增值體係。 本書並非一本枯燥的理論堆砌，而是以實用性為核心，從投資的“為什麼”齣發，逐步深入到“怎麼做”。我們將帶領你穿越迷霧，認識投資的本質，理解風險與收益的關係，並為你揭示不同投資工具的特性。我們深知，投資的成功並非一蹴而就，而是基於紮實的知識、理性的判斷和持續的實踐。因此，本書的每一章節都力求做到邏輯嚴謹，條理清晰，讓你在輕鬆閱讀中，潛移默化地吸收投資的精華。 第一部分：投資的基石——觀念與認知 在正式開啓投資實踐之前，建立正確的投資觀念至關重要。本部分將首先引導你重新審視金錢與財富的意義，理解“儲蓄”與“投資”的本質區彆，以及為何在現代經濟環境下，僅僅依靠儲蓄已難以實現財富的保值增值。我們將深入探討“通貨膨脹”這一無聲的財富“竊賊”，讓你認識到延遲投資可能帶來的隱性損失。 接著，我們將聚焦於“風險”與“收益”這一投資的核心矛盾。許多新手對風險的理解往往停留在“虧損”的層麵上，而忽略瞭風險與收益的辯證統一關係。本書將詳細解釋不同類型的風險，例如係統性風險與非係統性風險，並教會你如何評估和管理它們。我們將強調，規避風險並非投資的唯一目標，而是要在可承受的風險範圍內，追求最大化的收益。 此外，我們還將探討“投資周期”的概念，讓你理解市場並非一成不變，而是存在著波動的規律。理解不同經濟周期的特徵，有助於我們做齣更明智的資産配置決策，而不是盲目追漲殺跌。本書將幫助你擺脫“追漲殺跌”的投資陷阱，培養“逆嚮思維”的投資習慣。 第二部分：多元的投資世界——認識常見投資工具 掌握瞭投資的基本觀念，下一步便是瞭解市麵上主要的投資工具。本書將對幾種最常見、最適閤初學者的投資工具進行深入淺齣的介紹，讓你對其運作方式、特點、優勢和劣勢有全麵的認識。 股票： 我們將為你揭秘上市公司的基本麵，理解股票的價值是如何産生的，以及影響股價波動的內在與外在因素。你將學會如何閱讀公司的財務報錶，分析公司的盈利能力和成長潛力，並瞭解不同類型的股票，如藍籌股、成長股、價值股等。此外，我們也會提及股票交易的基本流程和常用術語，讓你對股票投資有一個初步的印象。 債券： 債券被視為風險相對較低的投資工具，本書將詳細介紹債券的發行、交易與收益機製。你將瞭解不同類型的債券，如國債、企業債、地方政府債等，以及它們的信用評級如何影響債券的風險與收益。我們將解釋債券的票息、到期收益率等概念，讓你理解債券如何為你的資産組閤提供穩定的現金流。 商品： 作為實體經濟的重要組成部分，商品的投資價值不容忽視。本書將介紹黃金、原油、農産品等主要商品的市場特點、影響因素以及投資方式。你將瞭解商品價格波動的原因，以及如何在商品市場中尋找投資機會，並理解商品在資産組閤中的分散風險作用。 外匯： 在全球化日益深入的今天，外匯市場的波動也深刻影響著我們的生活。本書將為你解析外匯市場的基本原理，理解匯率是如何形成的，以及影響匯率變動的宏觀經濟因素。你將瞭解進行外匯投資的常用工具，並初步認識到匯率變動為資産帶來的風險與機遇。 房地産： 作為重要的資産類彆，房地産投資吸引瞭眾多投資者。本書將分析房地産市場的特點，包括租金收益、資産增值等，並探討影響房地産價格的多種因素，如政策、供需、地段等。你將瞭解到不同類型的房地産投資方式，以及與之相關的風險與迴報。 其他投資工具： 除瞭上述主要投資類彆，我們還將簡要介紹一些新興的或具有特殊性的投資工具，如可轉債、信托産品、私募基金等，幫助你拓寬投資視野，並為未來更深入的學習打下基礎。 第三部分：構建你的投資組閤——分散與平衡的藝術 “不要把所有的雞蛋放在一個籃子裏”，這句古老的諺語深刻地揭示瞭投資組閤分散化的重要性。本部分將是你學習如何構建一個健康、可持續的投資組閤的關鍵。 我們將深入講解“資産配置”的理念，即如何根據自身的風險承受能力、投資目標和投資期限，在不同的資産類彆之間進行閤理的分配。你將學習到構建一個多元化投資組閤的策略，理解不同資産類彆之間的相關性，以及如何通過分散投資來降低整體投資組閤的風險。 本書還將介紹常用的資産配置模型，如經典的“120減去年齡”模型，以及更具彈性的動態資産配置策略。你將學會如何定期審視和調整你的投資組閤，以適應不斷變化的市場環境和個人情況。 第四部分：實踐齣真知——製定你的投資計劃 理論的學習最終要迴歸實踐。本部分將指導你如何將所學的知識轉化為可執行的投資計劃。 首先，我們將引導你明確你的“投資目標”。是為瞭短期內的財務目標，還是長期的財富積纍？是為瞭子女的教育基金，還是自己的退休生活？清晰的目標是製定有效投資計劃的前提。 接著，你將學會如何根據你的目標和風險承受能力，製定一個適閤你的“投資策略”。我們將介紹幾種常見的投資策略，例如價值投資、成長投資、指數投資等，並分析它們的優缺點。 此外，我們還將討論“投資紀律”的重要性。剋服人性的弱點，例如貪婪和恐懼，是投資成功的關鍵。本書將為你提供一些實用的建議，幫助你在麵對市場波動時保持冷靜和理性，堅持你的投資計劃。 第五部分：長期主義的力量——耐心與復利的智慧 投資是一場馬拉鬆，而非短跑衝刺。本部分將著眼於長期投資的價值，並揭示“復利”這一強大的財富增長引擎。 你將理解為何“時間”是投資最好的朋友，以及短期市場波動與長期價值增長之間的區彆。我們將通過案例分析，展示長期堅持投資所能帶來的驚人迴報，讓你對“長期主義”産生深刻的認同。 同時，本書也將深入淺齣地解釋“復利”的魔力，讓你明白即使是小額的、持續的投資，經過時間的沉澱，也能産生巨大的財富效應。你將學會如何利用復利的力量，讓你的財富像滾雪球一樣越滾越大。 結語： 《基金投資入門指南：構建你的財富增值之路》並非提供包賺不賠的秘籍，而是為你提供一套係統性的投資知識框架、一種科學的投資思維模式，以及一份持續學習和實踐的動力。我們希望通過本書，能夠幫助你建立對投資的信心，掌握投資的基本技巧，並最終踏上屬於你自己的財富增值之路。投資的旅程充滿挑戰，但也充滿機遇。願本書成為你在這條道路上，最可靠的夥伴與指引。

評分☆☆☆☆☆

這本書的文字風格非常平實，如同一位經驗豐富的老者在嚮一個懵懂的晚輩娓娓道來，語氣中帶著一種不容置疑的權威感，但又不失親切。我原本期望能讀到一些充滿激情的投資故事，那些關於抓住世紀性機遇、或者在市場崩盤中力挽狂瀾的傳奇經曆，以此來激發自己對財富增值的渴望。這本書的敘事方式卻顯得過於冷靜和客觀，它更側重於對概念的精確定義和流程的清晰描述。例如，它對風險控製的闡述，雖然詳盡無可挑剔，但缺乏那種穿透迷霧、直擊人心的警示性。我總是在尋找那些隱藏在文字背後的“人性弱點”分析，關於貪婪和恐懼如何驅動市場泡沫的心理學探討。然而，這本書更像是在描繪一個完美的、理想化的市場模型，缺少瞭現實世界中那些充滿不確定性和非理性色彩的“噪音”和“變數”，讀完後，我感覺對市場的理解依然停留在“理性人假設”的層麵，對於真實人性的復雜性探索顯得有些蒼白無力。

評分☆☆☆☆☆

我拿到這本書時，正值市場波動劇烈，我迫切希望能從中找到一套能指導我即時操作的“戰術手冊”，比如如何在高通脹環境下快速調整投資組閤的權重，或者如何利用最新的量化工具捕捉微小的價差。我期待的是那種能直接轉化為行動指令的實用技巧和模型。但是，這本書的結構似乎更偏嚮於宏觀的、長期的視角，它花費瞭大量篇幅去解釋什麼是“資産配置”，以及構建投資組閤的基本原則。這無疑是重要的理論基石，但對於一個身處“戰場”急需“武器”的讀者來說，未免有些“紙上談兵”。書中對具體金融工具的介紹，也更多是停留在“是什麼”的層麵，對於“如何用”以及“在什麼情況下”使用這些工具進行高效的套利或對衝，講解得略顯含糊。我需要的是那種充滿實戰經驗的案例分析，而不是抽象的公式推導，這種缺失讓我在閤上書本時，感覺手中的工具箱依然空空如也，缺乏上陣殺敵的信心。

評分☆☆☆☆☆

這本書的理論深度，在我看來，更像是為大學本科低年級學生準備的導論材料。我期待它能像一位經驗豐富的導師那樣，在我對某個復雜的金融衍生品（比如奇異期權）感到睏惑時，能用清晰的比喻和精妙的類比，將其內在的風險和收益結構剖析得淋灕盡緻。然而，書中對這些復雜産品的介紹，往往是采用瞭一種“教科書式”的定義堆砌，缺乏那種將深奧概念轉化為直觀理解的“翻譯”能力。閱讀過程中，我多次需要停下來，查閱其他更專業的資料來補充理解那些被一帶而過的關鍵環節。對於那些試圖通過這本書快速晉升到更高階投資策略的讀者來說，這本書的“地基”打得太過堅實，反而使得“上層建築”的搭建顯得搖搖欲墜，它提供瞭一個不錯的起點，但通往更高層次的階梯，卻需要我們自己去尋找和搭建，這無疑增加瞭自學者的負擔和摸索的時間成本。

評分☆☆☆☆☆

這本書的封麵設計簡潔大氣，初讀之下，我原本以為它會是一本深入探討金融市場宏觀經濟學原理的著作。它似乎散發齣一種嚴謹的學術氣息，讓人不禁期待能在這本書中找到關於貨幣政策如何影響資産定價的獨到見解，或是對不同國傢經濟周期波動的深度剖析。然而，當我翻開目錄時，纔發現這似乎並非我最初的設想。它更像是一本麵嚮初學者的“快速入門指南”，旨在建立一個清晰的基礎框架，而不是去挑戰那些復雜的、需要多年經驗積纍纔能領悟的投資哲學。我期待的是那種能讓人對全球資本流動瞭如指掌的“內功心法”，但眼前的這本書，更像是在教人如何識彆不同的“招式”名稱，比如那些關於債券、股票和衍生品的定義，顯得有些過於基礎，缺乏對底層邏輯的哲學思辨。對於我這種已經對市場有所瞭解的讀者來說，閱讀過程中的“新鮮感”略顯不足，總感覺少瞭那麼一點能讓人拍案叫絕的深度和洞察力，更像是對教科書知識的重新梳理和排列組閤，而不是一次真正意義上的知識迭代。

評分☆☆☆☆☆

這本書的排版和印刷質量非常齣色，紙張的觸感很好，這讓人在閱讀時心情愉悅，也更容易沉浸其中。然而，閱讀體驗上的享受並沒有完全彌補內容上的某種缺憾。我原以為這本書會涉及到當前金融科技（FinTech）對傳統投資行業的顛覆性影響，比如區塊鏈技術在資産托管方麵的潛力，或是人工智能在選股模型中的最新突破。我希望它能像一麵鏡子，摺射齣未來金融業的樣貌。但這本書的內容似乎鎖定在瞭更傳統的框架之內，對於那些新興的、正在快速發展的前沿領域探討甚少，甚至可以說避而不談。這使得整本書讀起來，有種“年代感”，仿佛時間被凝固在瞭十年前某個相對平靜的金融時代。對於一個渴望與時俱進的投資者而言，這種“滯後性”無疑是一個遺憾，它沒能給我提供任何關於未來趨勢的預警或布局的思路。

評分☆☆☆☆☆

開可以，看著像正版。

評分☆☆☆☆☆

好好學習，天天嚮上

評分☆☆☆☆☆

量化投資，起步基礎

評分☆☆☆☆☆

挺好的

評分☆☆☆☆☆

送貨速度很快。東西還不錯！

評分☆☆☆☆☆

邏輯清晰，重點突齣，作者非常的用心也非常的專業，非常好的教材。

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嗯 還行吧 正在看

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很好用

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