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中國保險資産管理業協會 著

圖書標籤:

• 保險
• 資産管理
• 金融
• 投資
• 中國
• 行業報告
• 2017
• 經濟
• 保險業
• 金融市場

齣版社： 中國財政經濟齣版社

ISBN：9787509578063

版次：1

商品編碼：12281954

包裝：平裝

開本：16開

齣版時間：2017-12-01

用紙：膠版紙

內容簡介

　　

　　《中國保險資産管理業發展報告（2017）》是在中國保監會指導下，由中國保險資産管理業協會組織撰寫的，全麵係統反映2016年保險資産管理業改革發展情況的報告。《中國保險資産管理業發展報告（2017）》主要由五章構成，第一章2016年中國保險資産管理業綜述；第二章2016年保險資産管理業發展情況；第三章2016年保險資産管理業專題報告；第四章保險資産管理業積極履行社會責任；第五章2017年經濟發展形勢及保險資産管理業發展。

目錄

第一章 2016年中國保險資産管理業綜述
一、2016年國內外經濟形勢綜述
二、2016年保險市場發展情況概述
三、2016年保險資産管理業發展情況概述

第二章 2016年保險資産管理業發展情況
一、保險資産管理業監管政策及環境
二、保險資産管理業自律建設情況
三、保險資産管理業的市場主體建設
四、保險資産管理業投資情況
五、保險資産管理機構受托業務情況
六、保險資産管理産品注冊情況
七、保險資産管理業人纔建設
八、保險資産管理業基礎設施建設情況

第三章 2016年保險資産管理業專題報告
專題一：發揮保險資金優勢支持實體經濟發展
專題二：保險資産管理業參與PPP項目
專題三：保險機構二級市場股票投資情況
專題四：保險資産管理業償二代運行情況
專題五：加快建設保險機構內部風險防控體係
專題六：新會計準則情況

第四章 保險資産管理業積極履行社會責任
一、倡導綠色金融、踐行責任投資
二、積極參與中國保險産業扶貧投資基金，助力“脫貧攻堅、精準扶貧”
三、積極開展多樣化公益活動，傳遞行業正能量

第五章 2017年經濟形勢及保險資産管理業發展
一、宏觀形勢展望
二、保險資産管理業麵臨的挑戰
三、保險資産管理業發展方嚮展望
附錄一 2016年以來保險資金運用有關政策目錄
附錄二 保險資産管理機構2016年發展情況介紹
附錄三 2016年度保險資産管理機構參與公益活動案例
後記

精彩書摘

　　《中國保險資産管理業發展報告（2017）》：
　　上海保險交易所下屬保險資産登記交易平颱完成搭建。一是平颱建設的背景。在2014年9月，中國保監會資金部就開始牽頭啓動保險資産登記交易平颱（簡稱“平颱”）的建設規劃論證工作。2015年4月，中國保監會通過瞭平颱的可行性研究報告。2016年4月，中國保監會研究決定，由上海保交所設立和建設保險資産登記交易平颱，旨在為保險資産管理及相關産品的交易提供基礎設施和服務，製定並實施相關業務規則，提供保險資産管理和基金、信托、銀行理財等業外投資的登記、發行、支付、交易、結算，提供産品發行、存續期期間的相關信息披露服務；提供與保險資産管理行業相關的信息及數據統計分析、風險監測和研究谘詢服務。成立保險資産登記交易平颱是貫徹落實《中華人民共和國國民經濟和社會發展第十三個五年規劃綱要》中“探索建立保險資産交易機製”和國務院《關於加快發展現代保險服務業的若乾意見》（國發（2014）29號）的重要舉措，是保險資産管理行業自身發展的必然要求，對規範行業發展，提高行業運行效率、盤活行業資産流動性、降低行業運行風險，支持實體經濟振興，具有重要意義。
　　二是平颱建設的進展。2016年度，平颱公司加快係統建設，完成瞭核心業務係統開發和業務製度體係建設，並取得瞭良好的市場反饋。完成瞭包括綜閤賬戶係統、産品管理係統、發行係統、信息披露係統、集中登記係統五大核心業務係統的開發，同時繼續穩步推進資管産品交易和業外産品服務係統的開發建設。根據監管要求，按照資管平颱的定位和係統功能，結閤保險資管行業特徵及産品特點，並藉鑒其他交易所、登記公司的成熟經驗，擬定瞭與資管平颱運行相配套的業務製度、運營管理規範、內部管理製度等相關製度及規範性文件。2016年11月，平颱公司試點發行瞭業內首隻循環購買保單貸款資産證券化産品：“長江養老一太平洋壽險保單貸款資産支持計劃”和業內首隻以PPP為底層資産的債權投資計劃——“太平一上海建工都江堰市濱江新區基礎設施（PPP）項目債權投資計劃”，在業內外引起廣泛反響。公司已麵嚮市場開展瞭包括集中登記、産品發行、産品交易、信息披露、存續期管理等業務，以及參與人體係、製度體係和係統架構等方麵的路演。覆蓋對象包括26傢保險資管公司、25傢産壽險公司、3傢養老保險公司以及10傢銀行總行及其分支機構，並經過15傢保險資管公司的測試，功能性、穩定性獲得市場廣泛的認可。
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《中國保險資産管理業發展報告（2017）》 報告摘要 2017年，中國保險資産管理業在復雜多變的宏觀經濟環境下，繼續保持穩健發展態勢，並積極適應監管新規，深化改革創新，服務實體經濟的力度進一步增強。本報告全麵梳理和分析瞭2017年中國保險資産管理行業在監管政策、市場環境、資産規模、業務創新、風險管理以及行業發展趨勢等方麵的重要進展與特點，旨在為監管機構、行業參與者以及市場研究者提供一份詳實、客觀的發展洞察。 一、 宏觀經濟與監管環境 2017年，中國經濟運行總體平穩，結構性改革深入推進，為保險資産管理業提供瞭穩定的宏觀背景。與此同時，金融監管進入“嚴監管”時代，各項政策的落地對保險資産管理業的業務模式、投資策略和風險控製提齣瞭更高要求。特彆是圍繞“迴歸保險本源、優化保險産品結構、保障保險公司閤理利潤、保護保險消費者閤法權益”的監管導嚮，更加強調保險資産管理的審慎穩健和價值投資理念。 監管政策迴顧與影響： 報告重點梳理瞭2017年齣颱的與保險資産管理行業密切相關的監管政策，例如關於加強保險資金運用監管、規範資金運用類産品、推進保險資産管理公司子公司化改革等文件。分析瞭這些政策對保險資金配置、投資範圍、風險敞口管理以及産品創新的具體影響。 宏觀經濟形勢對資産配置的影響： 詳細分析瞭2017年國內宏觀經濟的各項指標，如GDP增速、通貨膨脹、利率走勢、貨幣政策取嚮等，以及國際經濟形勢變化，對保險機構資産配置策略的引導作用。例如，在“房住不炒”政策下，房地産投資的監管趨嚴；在供給側改革背景下，關注受益於經濟結構轉型的行業。 二、 資産規模與投資錶現 2017年，中國保險資産管理行業管理的資産規模持續增長，顯示齣行業發展的韌性和潛力。同時，在市場波動中，保險資金的投資錶現也呈現齣結構性亮點。 資産管理規模分析： 報告提供瞭2017年末中國保險機構管理資産的總規模、保險資産管理公司（含子公司）管理資産的規模，並對其增長率、構成進行詳細分析。重點關注各項資産類彆（包括固定收益類、權益類、另類投資等）的占比變化及其驅動因素。 投資策略與收益情況： 剖析瞭2017年保險資金的主要投資策略，包括對宏觀經濟周期、市場風格、行業趨勢的判斷。詳細解讀瞭在不同資産類彆上的投資迴報錶現，分析其與同期市場基準的比較，以及影響收益的關鍵因素。例如，報告將重點關注保險資金在股票、債券、基礎設施、股權投資、不動産等領域的具體投資布局和業績。 另類投資的興起與發展： 深入探討瞭保險資金在另類投資領域的布局，包括對私募股權、風險投資、對衝基金、基礎設施債權計劃、信托計劃等産品的運用。分析瞭另類投資在分散風險、提升收益方麵的作用，以及麵臨的挑戰。 三、 業務創新與産品發展 麵對日益激烈的市場競爭和不斷變化的客戶需求，中國保險資産管理業在業務模式和産品創新方麵積極探索，不斷豐富産品供給，提升服務能力。 保險資産管理産品的發展： 詳細梳理瞭2017年保險資産管理産品市場的概況，包括産品的發行數量、規模、類型（如固定收益類、權益類、混閤類、貨幣市場類等）以及募集情況。分析瞭各類産品的市場接受度和投資錶現。 養老金業務的推進： 重點關注保險機構在發展企業年金、職業年金、個人養老金等業務方麵的進展。分析瞭相關政策對養老金業務的影響，以及保險資産管理公司在養老金資産管理服務方麵的優勢和挑戰。 綠色金融與ESG投資： 深入分析瞭2017年保險資産管理業在綠色金融和ESG（環境、社會、公司治理）投資領域的實踐。探討瞭保險資金如何通過投資綠色債券、綠色産業基金等方式，支持可持續發展，並履行社會責任。 金融科技的應用： 探討瞭金融科技（FinTech）在保險資産管理領域的應用，包括大數據、人工智能、區塊鏈等技術在産品設計、風險控製、客戶服務、投資決策等方麵的潛力。 四、 風險管理與閤規經營 在“嚴監管”背景下，風險防範和閤規經營成為保險資産管理業發展的生命綫。報告著重分析瞭行業在風險管理能力建設和閤規經營方麵的努力與成效。 風險管理體係建設： 梳理瞭2017年保險資産管理公司在完善內部控製、加強全麵風險管理、提升風險識彆與評估能力方麵的舉措。重點關注信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險等關鍵風險的管理。 閤規性審查與監督： 分析瞭監管部門對保險資産管理業務的閤規性審查和日常監督的重點。強調瞭行業遵守監管要求、保障資金安全、維護市場秩序的重要性。 壓力測試與流動性管理： 探討瞭保險資産管理機構在應對市場極端情況和保障資金流動性方麵的策略與實踐。 五、 行業發展趨勢與展望 基於對2017年行業現狀的分析，報告對中國保險資産管理業的未來發展趨勢進行瞭展望。 專業化與差異化發展： 預測保險資産管理公司將進一步深化專業化分工，在特定投資領域形成核心競爭力，並通過差異化的産品和服務滿足多元化客戶需求。 服務實體經濟的深化： 展望保險資金將在支持國傢重大戰略、供給側結構性改革、基礎設施建設、科技創新等方麵扮演更重要角色，服務實體經濟發展的力度將持續加強。 國際化布局的推進： 探討瞭中國保險資産管理機構“走齣去”的步伐，以及在全球範圍內進行資産配置和投資的戰略選擇。 監管科技與數字化轉型： 預計監管科技（RegTech）將在閤規管理和風險控製方麵發揮更大作用，同時，行業將加速數字化轉型，提升運營效率和客戶體驗。 應對挑戰與抓住機遇： 展望行業在復雜多變的國內外經濟金融環境下，如何有效應對挑戰，如低利率環境、市場波動、技術變革等，並抓住新的發展機遇。 結論 《中國保險資産管理業發展報告（2017）》客觀展現瞭2017年中國保險資産管理行業在穩健發展中展現齣的活力與韌性。麵對新的監管要求和市場環境，行業堅持穩中求進，不斷深化改革，積極踐行服務實體經濟的使命。未來，中國保險資産管理業將繼續在專業化、國際化、科技化等方麵邁齣堅實步伐，為中國經濟的長期健康發展貢獻更多力量。

評分☆☆☆☆☆

《中國保險資産管理業發展報告（2017）》這本書，對我而言，是理解中國保險資産管理業發展脈絡的一扇重要窗口。2017年，在經濟結構調整、金融監管加強的大背景下，保險資産管理業經曆瞭一係列深刻的變革。這本書就像一位經驗豐富的嚮導，帶領我穿越行業發展的迷霧。 報告中對於行業宏觀環境的分析，讓我對當時的政策導嚮和市場機遇有瞭清晰的認識。例如，報告深入探討瞭在“資産荒”背景下，保險資金如何通過投資策略的優化來尋求更優的迴報，以及在資産配置中如何更好地平衡風險與收益。我尤其關注報告中關於另類投資的部分，其中詳細分析瞭股權投資、基礎設施投資、不動産投資等領域的發展現狀和未來潛力，以及保險資金在其中的角色和優勢。此外，報告還對行業在産品創新、風險管理、以及科技賦能等方麵的進展給予瞭充分的關注，這讓我看到瞭行業發展的活力和創新能力。

評分☆☆☆☆☆

當我閱讀《中國保險資産管理業發展報告（2017）》時，我感受到的是一份沉甸甸的行業智慧。這本書不僅僅是一份年度總結，更是一份對未來趨勢的深刻洞察。2017年，中國保險資産管理業在政策、市場、技術等多重因素驅動下，正在經曆一場深刻的變革。 報告中對宏觀經濟形勢的分析，為理解行業發展奠定瞭堅實的基礎。它詳細闡述瞭中國經濟增速換擋、金融去杠杆等宏觀背景如何影響著保險資産的管理和投資。我尤為欣賞報告中關於風險管理和閤規建設的章節，它深入探討瞭在日益復雜的市場環境下，保險資産管理公司如何構建更加穩健的風險控製體係，如何嚴格遵守監管要求，確保資金的安全與穩健。此外，報告還關注瞭行業在資産配置、産品創新、以及科技應用等方麵的最新進展，這為我理解行業發展的核心驅動力提供瞭寶貴的綫索。

評分☆☆☆☆☆

當我拿到《中國保險資産管理業發展報告（2017）》這本書時，我便被其封麵所傳達的專業與嚴謹所吸引。閱讀過程中，我發現這本書確實名副其實，它以一種係統性、全局性的視角，對2017年中國保險資産管理業的發展進行瞭全麵而深入的梳理。報告並沒有迴避行業所麵臨的挑戰，而是直麵問題，並提供解決方案的思考。 報告中關於宏觀經濟環境對行業影響的分析，讓我對行業的發展有瞭更深的理解。在經濟增速換擋、金融去杠杆的背景下，保險資産管理公司如何應對投資收益率的下行壓力，如何尋找新的增長引擎，這都是報告的核心關注點。我尤其欣賞報告中對不同類型資産配置的深入分析，它不僅僅列舉瞭各類資産的投資比例，更重要的是分析瞭這些配置背後的邏輯，以及在不同市場環境下可能産生的風險和收益。此外，報告還重點關注瞭行業在人纔培養、科技創新、以及風險管理體係建設方麵所做的努力，這讓我看到行業發展的內在動力和未來趨勢。

評分☆☆☆☆☆

翻開《中國保險資産管理業發展報告（2017）》，我仿佛置身於一個精心構建的行業分析模型之中。這本書不僅僅是對過去一年行業數據的簡單羅列，更是對這些數據背後邏輯的深度挖掘和前瞻性判斷。2017年，在中國金融市場持續深化改革的背景下，保險資産管理業麵臨著前所未有的機遇與挑戰，而這份報告則為我們提供瞭理解這一復雜圖景的鑰匙。 報告中對於宏觀經濟和政策環境的分析，是我閱讀的重點。它清晰地勾勒齣當年影響保險資産管理業發展的關鍵因素，例如經濟增長模式的轉變、金融去杠杆的推進、以及監管政策的演進。我尤其關注報告中關於投資收益率波動和資産配置策略優化的討論，這涉及到保險資金能否實現穩健增值，從而更好地履行其保障職能。書中對於風險管理體係建設的深入分析，也給我留下瞭深刻印象，它展示瞭行業在閤規經營、風險控製、以及法律閤規方麵的不斷進步。

評分☆☆☆☆☆

《中國保險資産管理業發展報告（2017）》這本書，以其專業、嚴謹的學術態度，為我提供瞭一個深入瞭解中國保險資産管理行業發展的視角。2017年，是行業轉型升級的關鍵一年，麵對復雜多變的宏觀經濟環境和日益嚴格的監管要求，保險資産管理公司都在積極探索新的發展路徑。 報告中對行業整體發展態勢的描繪，讓我對當年行業所經曆的挑戰和機遇有瞭更全麵的認識。我特彆關注報告中關於保險資金投資策略的分析，它詳細闡述瞭在“資産荒”背景下，保險資金如何通過多元化配置，例如加大對權益類資産、另類資産的投資，來提升投資迴報。同時，報告也強調瞭風險管理的重要性，並分析瞭行業在構建健全的風險控製體係方麵的努力。此外，報告對行業在技術創新、人纔培養、以及客戶服務等方麵的探索也給予瞭充分的關注，這讓我看到瞭行業發展的內在動力和未來方嚮。

評分☆☆☆☆☆

《中國保險資産管理業發展報告（2017）》這本書，對我而言，不僅僅是一份行業報告，更像是一張描繪中國保險資産管理業演進的航海圖。2017年，對於中國經濟而言是充滿變革的一年，對於保險資産管理行業來說，同樣如此。報告非常巧妙地將行業的發展置於宏觀經濟和金融政策的大背景下進行考察，讓我能夠更好地理解行業發展的驅動因素和麵臨的挑戰。 報告中對於投資策略的分析尤其具有啓發性。它詳細闡述瞭在低利率環境下，保險資金如何通過多元化資産配置來尋求穩定收益，如何審慎地配置權益類資産、基礎設施投資、以及房地産投資等。我尤其關注報告中關於另類投資的篇幅，其中深入探討瞭私募股權、風險投資等領域的機遇與挑戰，以及保險資金在這些領域的風險控製和價值創造。此外，報告還對行業在資産托管、風險對衝、以及客戶服務等方麵的創新進行瞭介紹，這為我們瞭解保險資産管理公司的全方位能力提供瞭重要信息。

評分☆☆☆☆☆

當我捧起《中國保險資産管理業發展報告（2017）》，我懷著一種探索的態度，期待能從這本書中獲得關於中國保險資産管理業發展前沿的洞察。這本書沒有讓我失望，它以一種宏大而又不失細膩的筆觸，描繪瞭2017年這個行業的全景圖。報告開篇就點齣瞭當年行業麵臨的核心挑戰，例如經濟增速換擋、金融去杠杆的背景下，保險資産管理公司如何尋找新的投資機會，以及如何平衡風險與收益。這讓我立刻意識到，這不是一本簡單的年報，而是一份具有深刻行業洞察力的分析報告。 讓我印象尤為深刻的是，報告詳細分析瞭保險資産管理公司在風險管理方麵的進步與不足。在監管從嚴的大背景下，閤規經營已成為行業生命綫。報告通過對風險管理體係建設、內控機製完善、以及産品風險揭示等方麵的深入探討，展示瞭行業在閤規化道路上的努力。例如，在另類投資領域，報告深入分析瞭風險分散、久期匹配等關鍵要素，以及如何通過精細化的管理來控製潛在風險。此外，報告還關注瞭行業在國際化發展方麵的探索，包括海外投資機會、跨境人民幣業務的開展等，這為我們理解中國保險資産管理業的全球視野提供瞭重要的參考。

評分☆☆☆☆☆

在中國保險資産管理業的宏大圖景中，2017年的《中國保險資産管理業發展報告》宛如一位細緻的觀察者，用翔實的資料和深入的分析，為我們勾勒齣這一關鍵行業在當年所經曆的轉型與演進。當我翻開這本報告，首先映入眼簾的是其宏觀的視角，它並沒有僅僅停留在數字的羅列，而是著力於解析驅動行業發展的宏觀經濟環境、政策導嚮以及市場需求的變化。報告深刻地探討瞭在經濟“新常態”下，保險資産管理公司如何應對投資收益率下行壓力，如何尋找新的增長點。例如，報告詳細分析瞭在人民幣國際化進程加速、資本市場波動加劇的背景下，保險資金的配置策略是如何進行的調整，從傳統的固定收益類資産嚮權益類、另類投資的傾斜，以及這種調整背後所蘊含的風險考量與收益預期。 更讓我印象深刻的是，報告並沒有迴避行業發展過程中遇到的挑戰。它坦誠地指齣瞭在監管日趨嚴格、閤規要求不斷提高的環境下，保險資産管理公司在風險管控、閤規體係建設方麵所麵臨的壓力。例如，關於産品創新與風險控製的平衡，報告通過案例分析，展示瞭一些公司在追求産品收益率的同時，如何更加審慎地評估和管理風險，如何構建更加完善的內控機製。此外，報告還對行業在人纔隊伍建設、科技賦能方麵的努力給予瞭充分的關注。在信息技術爆炸式發展的時代，保險資産管理公司如何利用大數據、人工智能等新興技術提升投資決策的效率和準確性，如何優化客戶服務體驗，這都是報告著墨的重點。總體而言，這份報告不僅僅是對過去一年行業狀況的迴顧，更是一份前瞻性的觀察，為理解中國保險資産管理業的未來發展軌跡提供瞭寶貴的參考。

評分☆☆☆☆☆

我一直對中國保險資産管理行業的發展軌跡充滿好奇，而《中國保險資産管理業發展報告（2017）》這本書，就像一把金鑰匙，為我打開瞭理解這個行業脈絡的大門。閱讀過程中，我被報告中數據嚴謹、邏輯清晰的分析所深深吸引。它不僅僅呈現瞭數字，更重要的是對數字背後的邏輯進行瞭抽絲剝繭般的剖析。例如，在分析投資收益率的變化時，報告並沒有簡單地列齣平均收益，而是深入探討瞭不同資産類彆、不同投資策略對整體收益的影響，並且結閤瞭當年的宏觀經濟形勢，比如當時的貨幣政策取嚮、金融市場環境等，來解釋收益波動的原因。這種深度分析，使得枯燥的數字變得生動而有意義。 報告中對於行業整體趨勢的把握尤其到位。它清晰地勾勒齣瞭2017年中國保險資産管理業在監管政策調整、市場競爭加劇以及客戶需求多元化等多重因素影響下的發展態勢。我尤其關注報告中關於保險資金運用效率提升的探討。在資産荒的背景下，保險資金如何從“量”的積纍走嚮“質”的提升，如何在有限的風險偏好內追求更高的迴報，這是行業麵臨的核心課題。報告通過對具體投資案例的分析，展示瞭不同類型保險資産管理公司在資産配置、風險管理、産品創新等方麵的差異化策略，以及這些策略的成效。此外，報告還對行業在風險隔離、賬戶管理、受托責任等方麵進行瞭深入解讀，這對於理解保險資産管理公司的運營本質至關重要。

評分☆☆☆☆☆

《中國保險資産管理業發展報告（2017）》這本書，就像一本行業內的“百科全書”，為我揭示瞭2017年中國保險資産管理業波瀾壯闊的發展圖景。我從書中獲得的不僅僅是信息，更是對行業發展規律的深刻理解。 報告中對行業整體發展環境的分析，讓我對當年宏觀經濟政策、金融市場波動以及監管導嚮有瞭清晰的認知。我尤其關注報告中關於投資策略的探討，它深入剖析瞭保險資金如何在“資産荒”的背景下，通過精細化的資産配置，例如加大對權益類投資、另類投資的配置比例，來尋求更高的投資迴報。同時，報告也強調瞭風險管理的重要性，並詳細介紹瞭行業在建立健全的風險防控體係方麵的努力，包括對産品風險的識彆、評估和控製。此外，報告還對行業在技術創新、人纔發展以及國際化戰略等方麵的進展進行瞭介紹，這讓我看到瞭行業發展的勃勃生機和未來潛力。