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中国保险资产管理业协会 著

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• 保险
• 资产管理
• 金融
• 投资
• 中国
• 行业报告
• 2017
• 经济
• 保险业
• 金融市场

出版社： 中国财政经济出版社

ISBN：9787509578063

版次：1

商品编码：12281954

包装：平装

开本：16开

出版时间：2017-12-01

用纸：胶版纸

内容简介

　　

　　《中国保险资产管理业发展报告（2017）》是在中国保监会指导下，由中国保险资产管理业协会组织撰写的，全面系统反映2016年保险资产管理业改革发展情况的报告。《中国保险资产管理业发展报告（2017）》主要由五章构成，第一章2016年中国保险资产管理业综述；第二章2016年保险资产管理业发展情况；第三章2016年保险资产管理业专题报告；第四章保险资产管理业积极履行社会责任；第五章2017年经济发展形势及保险资产管理业发展。

目录

第一章 2016年中国保险资产管理业综述
一、2016年国内外经济形势综述
二、2016年保险市场发展情况概述
三、2016年保险资产管理业发展情况概述

第二章 2016年保险资产管理业发展情况
一、保险资产管理业监管政策及环境
二、保险资产管理业自律建设情况
三、保险资产管理业的市场主体建设
四、保险资产管理业投资情况
五、保险资产管理机构受托业务情况
六、保险资产管理产品注册情况
七、保险资产管理业人才建设
八、保险资产管理业基础设施建设情况

第三章 2016年保险资产管理业专题报告
专题一：发挥保险资金优势支持实体经济发展
专题二：保险资产管理业参与PPP项目
专题三：保险机构二级市场股票投资情况
专题四：保险资产管理业偿二代运行情况
专题五：加快建设保险机构内部风险防控体系
专题六：新会计准则情况

第四章 保险资产管理业积极履行社会责任
一、倡导绿色金融、践行责任投资
二、积极参与中国保险产业扶贫投资基金，助力“脱贫攻坚、精准扶贫”
三、积极开展多样化公益活动，传递行业正能量

第五章 2017年经济形势及保险资产管理业发展
一、宏观形势展望
二、保险资产管理业面临的挑战
三、保险资产管理业发展方向展望
附录一 2016年以来保险资金运用有关政策目录
附录二 保险资产管理机构2016年发展情况介绍
附录三 2016年度保险资产管理机构参与公益活动案例
后记

精彩书摘

　　《中国保险资产管理业发展报告（2017）》：
　　上海保险交易所下属保险资产登记交易平台完成搭建。一是平台建设的背景。在2014年9月，中国保监会资金部就开始牵头启动保险资产登记交易平台（简称“平台”）的建设规划论证工作。2015年4月，中国保监会通过了平台的可行性研究报告。2016年4月，中国保监会研究决定，由上海保交所设立和建设保险资产登记交易平台，旨在为保险资产管理及相关产品的交易提供基础设施和服务，制定并实施相关业务规则，提供保险资产管理和基金、信托、银行理财等业外投资的登记、发行、支付、交易、结算，提供产品发行、存续期期间的相关信息披露服务；提供与保险资产管理行业相关的信息及数据统计分析、风险监测和研究咨询服务。成立保险资产登记交易平台是贯彻落实《中华人民共和国国民经济和社会发展第十三个五年规划纲要》中“探索建立保险资产交易机制”和国务院《关于加快发展现代保险服务业的若干意见》（国发（2014）29号）的重要举措，是保险资产管理行业自身发展的必然要求，对规范行业发展，提高行业运行效率、盘活行业资产流动性、降低行业运行风险，支持实体经济振兴，具有重要意义。
　　二是平台建设的进展。2016年度，平台公司加快系统建设，完成了核心业务系统开发和业务制度体系建设，并取得了良好的市场反馈。完成了包括综合账户系统、产品管理系统、发行系统、信息披露系统、集中登记系统五大核心业务系统的开发，同时继续稳步推进资管产品交易和业外产品服务系统的开发建设。根据监管要求，按照资管平台的定位和系统功能，结合保险资管行业特征及产品特点，并借鉴其他交易所、登记公司的成熟经验，拟定了与资管平台运行相配套的业务制度、运营管理规范、内部管理制度等相关制度及规范性文件。2016年11月，平台公司试点发行了业内首只循环购买保单贷款资产证券化产品：“长江养老一太平洋寿险保单贷款资产支持计划”和业内首只以PPP为底层资产的债权投资计划——“太平一上海建工都江堰市滨江新区基础设施（PPP）项目债权投资计划”，在业内外引起广泛反响。公司已面向市场开展了包括集中登记、产品发行、产品交易、信息披露、存续期管理等业务，以及参与人体系、制度体系和系统架构等方面的路演。覆盖对象包括26家保险资管公司、25家产寿险公司、3家养老保险公司以及10家银行总行及其分支机构，并经过15家保险资管公司的测试，功能性、稳定性获得市场广泛的认可。
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《中国保险资产管理业发展报告（2017）》 报告摘要 2017年，中国保险资产管理业在复杂多变的宏观经济环境下，继续保持稳健发展态势，并积极适应监管新规，深化改革创新，服务实体经济的力度进一步增强。本报告全面梳理和分析了2017年中国保险资产管理行业在监管政策、市场环境、资产规模、业务创新、风险管理以及行业发展趋势等方面的重要进展与特点，旨在为监管机构、行业参与者以及市场研究者提供一份详实、客观的发展洞察。 一、 宏观经济与监管环境 2017年，中国经济运行总体平稳，结构性改革深入推进，为保险资产管理业提供了稳定的宏观背景。与此同时，金融监管进入“严监管”时代，各项政策的落地对保险资产管理业的业务模式、投资策略和风险控制提出了更高要求。特别是围绕“回归保险本源、优化保险产品结构、保障保险公司合理利润、保护保险消费者合法权益”的监管导向，更加强调保险资产管理的审慎稳健和价值投资理念。 监管政策回顾与影响： 报告重点梳理了2017年出台的与保险资产管理行业密切相关的监管政策，例如关于加强保险资金运用监管、规范资金运用类产品、推进保险资产管理公司子公司化改革等文件。分析了这些政策对保险资金配置、投资范围、风险敞口管理以及产品创新的具体影响。 宏观经济形势对资产配置的影响： 详细分析了2017年国内宏观经济的各项指标，如GDP增速、通货膨胀、利率走势、货币政策取向等，以及国际经济形势变化，对保险机构资产配置策略的引导作用。例如，在“房住不炒”政策下，房地产投资的监管趋严；在供给侧改革背景下，关注受益于经济结构转型的行业。 二、 资产规模与投资表现 2017年，中国保险资产管理行业管理的资产规模持续增长，显示出行业发展的韧性和潜力。同时，在市场波动中，保险资金的投资表现也呈现出结构性亮点。 资产管理规模分析： 报告提供了2017年末中国保险机构管理资产的总规模、保险资产管理公司（含子公司）管理资产的规模，并对其增长率、构成进行详细分析。重点关注各项资产类别（包括固定收益类、权益类、另类投资等）的占比变化及其驱动因素。 投资策略与收益情况： 剖析了2017年保险资金的主要投资策略，包括对宏观经济周期、市场风格、行业趋势的判断。详细解读了在不同资产类别上的投资回报表现，分析其与同期市场基准的比较，以及影响收益的关键因素。例如，报告将重点关注保险资金在股票、债券、基础设施、股权投资、不动产等领域的具体投资布局和业绩。 另类投资的兴起与发展： 深入探讨了保险资金在另类投资领域的布局，包括对私募股权、风险投资、对冲基金、基础设施债权计划、信托计划等产品的运用。分析了另类投资在分散风险、提升收益方面的作用，以及面临的挑战。 三、 业务创新与产品发展 面对日益激烈的市场竞争和不断变化的客户需求，中国保险资产管理业在业务模式和产品创新方面积极探索，不断丰富产品供给，提升服务能力。 保险资产管理产品的发展： 详细梳理了2017年保险资产管理产品市场的概况，包括产品的发行数量、规模、类型（如固定收益类、权益类、混合类、货币市场类等）以及募集情况。分析了各类产品的市场接受度和投资表现。 养老金业务的推进： 重点关注保险机构在发展企业年金、职业年金、个人养老金等业务方面的进展。分析了相关政策对养老金业务的影响，以及保险资产管理公司在养老金资产管理服务方面的优势和挑战。 绿色金融与ESG投资： 深入分析了2017年保险资产管理业在绿色金融和ESG（环境、社会、公司治理）投资领域的实践。探讨了保险资金如何通过投资绿色债券、绿色产业基金等方式，支持可持续发展，并履行社会责任。 金融科技的应用： 探讨了金融科技（FinTech）在保险资产管理领域的应用，包括大数据、人工智能、区块链等技术在产品设计、风险控制、客户服务、投资决策等方面的潜力。 四、 风险管理与合规经营 在“严监管”背景下，风险防范和合规经营成为保险资产管理业发展的生命线。报告着重分析了行业在风险管理能力建设和合规经营方面的努力与成效。 风险管理体系建设： 梳理了2017年保险资产管理公司在完善内部控制、加强全面风险管理、提升风险识别与评估能力方面的举措。重点关注信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等关键风险的管理。 合规性审查与监督： 分析了监管部门对保险资产管理业务的合规性审查和日常监督的重点。强调了行业遵守监管要求、保障资金安全、维护市场秩序的重要性。 压力测试与流动性管理： 探讨了保险资产管理机构在应对市场极端情况和保障资金流动性方面的策略与实践。 五、 行业发展趋势与展望 基于对2017年行业现状的分析，报告对中国保险资产管理业的未来发展趋势进行了展望。 专业化与差异化发展： 预测保险资产管理公司将进一步深化专业化分工，在特定投资领域形成核心竞争力，并通过差异化的产品和服务满足多元化客户需求。 服务实体经济的深化： 展望保险资金将在支持国家重大战略、供给侧结构性改革、基础设施建设、科技创新等方面扮演更重要角色，服务实体经济发展的力度将持续加强。 国际化布局的推进： 探讨了中国保险资产管理机构“走出去”的步伐，以及在全球范围内进行资产配置和投资的战略选择。 监管科技与数字化转型： 预计监管科技（RegTech）将在合规管理和风险控制方面发挥更大作用，同时，行业将加速数字化转型，提升运营效率和客户体验。 应对挑战与抓住机遇： 展望行业在复杂多变的国内外经济金融环境下，如何有效应对挑战，如低利率环境、市场波动、技术变革等，并抓住新的发展机遇。 结论 《中国保险资产管理业发展报告（2017）》客观展现了2017年中国保险资产管理行业在稳健发展中展现出的活力与韧性。面对新的监管要求和市场环境，行业坚持稳中求进，不断深化改革，积极践行服务实体经济的使命。未来，中国保险资产管理业将继续在专业化、国际化、科技化等方面迈出坚实步伐，为中国经济的长期健康发展贡献更多力量。

评分☆☆☆☆☆

《中国保险资产管理业发展报告（2017）》这本书，就像一本行业内的“百科全书”，为我揭示了2017年中国保险资产管理业波澜壮阔的发展图景。我从书中获得的不仅仅是信息，更是对行业发展规律的深刻理解。 报告中对行业整体发展环境的分析，让我对当年宏观经济政策、金融市场波动以及监管导向有了清晰的认知。我尤其关注报告中关于投资策略的探讨，它深入剖析了保险资金如何在“资产荒”的背景下，通过精细化的资产配置，例如加大对权益类投资、另类投资的配置比例，来寻求更高的投资回报。同时，报告也强调了风险管理的重要性，并详细介绍了行业在建立健全的风险防控体系方面的努力，包括对产品风险的识别、评估和控制。此外，报告还对行业在技术创新、人才发展以及国际化战略等方面的进展进行了介绍，这让我看到了行业发展的勃勃生机和未来潜力。

评分☆☆☆☆☆

《中国保险资产管理业发展报告（2017）》这本书，对我而言，是理解中国保险资产管理业发展脉络的一扇重要窗口。2017年，在经济结构调整、金融监管加强的大背景下，保险资产管理业经历了一系列深刻的变革。这本书就像一位经验丰富的向导，带领我穿越行业发展的迷雾。 报告中对于行业宏观环境的分析，让我对当时的政策导向和市场机遇有了清晰的认识。例如，报告深入探讨了在“资产荒”背景下，保险资金如何通过投资策略的优化来寻求更优的回报，以及在资产配置中如何更好地平衡风险与收益。我尤其关注报告中关于另类投资的部分，其中详细分析了股权投资、基础设施投资、不动产投资等领域的发展现状和未来潜力，以及保险资金在其中的角色和优势。此外，报告还对行业在产品创新、风险管理、以及科技赋能等方面的进展给予了充分的关注，这让我看到了行业发展的活力和创新能力。

评分☆☆☆☆☆

翻开《中国保险资产管理业发展报告（2017）》，我仿佛置身于一个精心构建的行业分析模型之中。这本书不仅仅是对过去一年行业数据的简单罗列，更是对这些数据背后逻辑的深度挖掘和前瞻性判断。2017年，在中国金融市场持续深化改革的背景下，保险资产管理业面临着前所未有的机遇与挑战，而这份报告则为我们提供了理解这一复杂图景的钥匙。 报告中对于宏观经济和政策环境的分析，是我阅读的重点。它清晰地勾勒出当年影响保险资产管理业发展的关键因素，例如经济增长模式的转变、金融去杠杆的推进、以及监管政策的演进。我尤其关注报告中关于投资收益率波动和资产配置策略优化的讨论，这涉及到保险资金能否实现稳健增值，从而更好地履行其保障职能。书中对于风险管理体系建设的深入分析，也给我留下了深刻印象，它展示了行业在合规经营、风险控制、以及法律合规方面的不断进步。

评分☆☆☆☆☆

我一直对中国保险资产管理行业的发展轨迹充满好奇，而《中国保险资产管理业发展报告（2017）》这本书，就像一把金钥匙，为我打开了理解这个行业脉络的大门。阅读过程中，我被报告中数据严谨、逻辑清晰的分析所深深吸引。它不仅仅呈现了数字，更重要的是对数字背后的逻辑进行了抽丝剥茧般的剖析。例如，在分析投资收益率的变化时，报告并没有简单地列出平均收益，而是深入探讨了不同资产类别、不同投资策略对整体收益的影响，并且结合了当年的宏观经济形势，比如当时的货币政策取向、金融市场环境等，来解释收益波动的原因。这种深度分析，使得枯燥的数字变得生动而有意义。 报告中对于行业整体趋势的把握尤其到位。它清晰地勾勒出了2017年中国保险资产管理业在监管政策调整、市场竞争加剧以及客户需求多元化等多重因素影响下的发展态势。我尤其关注报告中关于保险资金运用效率提升的探讨。在资产荒的背景下，保险资金如何从“量”的积累走向“质”的提升，如何在有限的风险偏好内追求更高的回报，这是行业面临的核心课题。报告通过对具体投资案例的分析，展示了不同类型保险资产管理公司在资产配置、风险管理、产品创新等方面的差异化策略，以及这些策略的成效。此外，报告还对行业在风险隔离、账户管理、受托责任等方面进行了深入解读，这对于理解保险资产管理公司的运营本质至关重要。

评分☆☆☆☆☆

《中国保险资产管理业发展报告（2017）》这本书，以其专业、严谨的学术态度，为我提供了一个深入了解中国保险资产管理行业发展的视角。2017年，是行业转型升级的关键一年，面对复杂多变的宏观经济环境和日益严格的监管要求，保险资产管理公司都在积极探索新的发展路径。 报告中对行业整体发展态势的描绘，让我对当年行业所经历的挑战和机遇有了更全面的认识。我特别关注报告中关于保险资金投资策略的分析，它详细阐述了在“资产荒”背景下，保险资金如何通过多元化配置，例如加大对权益类资产、另类资产的投资，来提升投资回报。同时，报告也强调了风险管理的重要性，并分析了行业在构建健全的风险控制体系方面的努力。此外，报告对行业在技术创新、人才培养、以及客户服务等方面的探索也给予了充分的关注，这让我看到了行业发展的内在动力和未来方向。

评分☆☆☆☆☆

当我捧起《中国保险资产管理业发展报告（2017）》，我怀着一种探索的态度，期待能从这本书中获得关于中国保险资产管理业发展前沿的洞察。这本书没有让我失望，它以一种宏大而又不失细腻的笔触，描绘了2017年这个行业的全景图。报告开篇就点出了当年行业面临的核心挑战，例如经济增速换挡、金融去杠杆的背景下，保险资产管理公司如何寻找新的投资机会，以及如何平衡风险与收益。这让我立刻意识到，这不是一本简单的年报，而是一份具有深刻行业洞察力的分析报告。 让我印象尤为深刻的是，报告详细分析了保险资产管理公司在风险管理方面的进步与不足。在监管从严的大背景下，合规经营已成为行业生命线。报告通过对风险管理体系建设、内控机制完善、以及产品风险揭示等方面的深入探讨，展示了行业在合规化道路上的努力。例如，在另类投资领域，报告深入分析了风险分散、久期匹配等关键要素，以及如何通过精细化的管理来控制潜在风险。此外，报告还关注了行业在国际化发展方面的探索，包括海外投资机会、跨境人民币业务的开展等，这为我们理解中国保险资产管理业的全球视野提供了重要的参考。

评分☆☆☆☆☆

当我阅读《中国保险资产管理业发展报告（2017）》时，我感受到的是一份沉甸甸的行业智慧。这本书不仅仅是一份年度总结，更是一份对未来趋势的深刻洞察。2017年，中国保险资产管理业在政策、市场、技术等多重因素驱动下，正在经历一场深刻的变革。 报告中对宏观经济形势的分析，为理解行业发展奠定了坚实的基础。它详细阐述了中国经济增速换挡、金融去杠杆等宏观背景如何影响着保险资产的管理和投资。我尤为欣赏报告中关于风险管理和合规建设的章节，它深入探讨了在日益复杂的市场环境下，保险资产管理公司如何构建更加稳健的风险控制体系，如何严格遵守监管要求，确保资金的安全与稳健。此外，报告还关注了行业在资产配置、产品创新、以及科技应用等方面的最新进展，这为我理解行业发展的核心驱动力提供了宝贵的线索。

评分☆☆☆☆☆

当我拿到《中国保险资产管理业发展报告（2017）》这本书时，我便被其封面所传达的专业与严谨所吸引。阅读过程中，我发现这本书确实名副其实，它以一种系统性、全局性的视角，对2017年中国保险资产管理业的发展进行了全面而深入的梳理。报告并没有回避行业所面临的挑战，而是直面问题，并提供解决方案的思考。 报告中关于宏观经济环境对行业影响的分析，让我对行业的发展有了更深的理解。在经济增速换挡、金融去杠杆的背景下，保险资产管理公司如何应对投资收益率的下行压力，如何寻找新的增长引擎，这都是报告的核心关注点。我尤其欣赏报告中对不同类型资产配置的深入分析，它不仅仅列举了各类资产的投资比例，更重要的是分析了这些配置背后的逻辑，以及在不同市场环境下可能产生的风险和收益。此外，报告还重点关注了行业在人才培养、科技创新、以及风险管理体系建设方面所做的努力，这让我看到行业发展的内在动力和未来趋势。

评分☆☆☆☆☆

《中国保险资产管理业发展报告（2017）》这本书，对我而言，不仅仅是一份行业报告，更像是一张描绘中国保险资产管理业演进的航海图。2017年，对于中国经济而言是充满变革的一年，对于保险资产管理行业来说，同样如此。报告非常巧妙地将行业的发展置于宏观经济和金融政策的大背景下进行考察，让我能够更好地理解行业发展的驱动因素和面临的挑战。 报告中对于投资策略的分析尤其具有启发性。它详细阐述了在低利率环境下，保险资金如何通过多元化资产配置来寻求稳定收益，如何审慎地配置权益类资产、基础设施投资、以及房地产投资等。我尤其关注报告中关于另类投资的篇幅，其中深入探讨了私募股权、风险投资等领域的机遇与挑战，以及保险资金在这些领域的风险控制和价值创造。此外，报告还对行业在资产托管、风险对冲、以及客户服务等方面的创新进行了介绍，这为我们了解保险资产管理公司的全方位能力提供了重要信息。

评分☆☆☆☆☆

在中国保险资产管理业的宏大图景中，2017年的《中国保险资产管理业发展报告》宛如一位细致的观察者，用翔实的资料和深入的分析，为我们勾勒出这一关键行业在当年所经历的转型与演进。当我翻开这本报告，首先映入眼帘的是其宏观的视角，它并没有仅仅停留在数字的罗列，而是着力于解析驱动行业发展的宏观经济环境、政策导向以及市场需求的变化。报告深刻地探讨了在经济“新常态”下，保险资产管理公司如何应对投资收益率下行压力，如何寻找新的增长点。例如，报告详细分析了在人民币国际化进程加速、资本市场波动加剧的背景下，保险资金的配置策略是如何进行的调整，从传统的固定收益类资产向权益类、另类投资的倾斜，以及这种调整背后所蕴含的风险考量与收益预期。 更让我印象深刻的是，报告并没有回避行业发展过程中遇到的挑战。它坦诚地指出了在监管日趋严格、合规要求不断提高的环境下，保险资产管理公司在风险管控、合规体系建设方面所面临的压力。例如，关于产品创新与风险控制的平衡，报告通过案例分析，展示了一些公司在追求产品收益率的同时，如何更加审慎地评估和管理风险，如何构建更加完善的内控机制。此外，报告还对行业在人才队伍建设、科技赋能方面的努力给予了充分的关注。在信息技术爆炸式发展的时代，保险资产管理公司如何利用大数据、人工智能等新兴技术提升投资决策的效率和准确性，如何优化客户服务体验，这都是报告着墨的重点。总体而言，这份报告不仅仅是对过去一年行业状况的回顾，更是一份前瞻性的观察，为理解中国保险资产管理业的未来发展轨迹提供了宝贵的参考。