金融机构资管业务法律纠纷解析 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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杨征宇等编著 著

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出版社： 法律出版社

ISBN：9787519715236

商品编码：20941472045

出版时间：2017-11-01

作  者:杨征宇 等 编著 定  价:72 出 版 社:法律出版社 出版日期:2017年11月01日 页  数:348 装  帧:平装 ISBN:9787519715236 ●导论
●一、研究对象：金融机构资管业务法律纠纷
●二、金融机构资管业务法律纠纷的现状与问题
●（一）案件数量爆增
●（二）案件涉及多方当事人，法律关系复杂多变
●（三）金融仲裁异军突起
●（四）法律基础与司法裁判规则有待统一
●三、本书的研究方法与主要内容
●资管行业概述与监管制度
●资产管理行业概述
●一、资产管理的概念与特征
●（一）资管业务的基本含义
●（二）资管业务的参与方
●（三）资管业务的基本属性
●（四）资管业务的主要特征
●二、资管行业的历史沿革
●（一）起源于信托
●（二）随着金融市场兴起而蓬发
●（三）曾孕育危机
●（四）在当代金融业中举足轻重
●部分目录

内容简介

2015年以来，以金融机构为交易主体的资产管理业务纠纷开始爆发，并呈愈演愈烈之势。资管业务纠纷牵扯资金量巨大，涉及多方当事人，法律关系复杂多变。另外，基础关系内核、管理人义务性质、损失确定标准等方面存在巨大争议，也导致了资管业务纠纷的司法裁判规则尚不统一。因此，资管业务纠纷成为金融业界和法律领域共同关注的热点话题。
杨征宇、卜祥瑞、郭香龙、王晓明编著的《金融机构资管业务法律纠纷解析/金融纠纷热点丛书》——正是在这一背景下孕育而生，这也是靠前面向资管业务纠纷的靠前本专著。本书从资管业务实务出发，深度剖析法院管辖、通道类业务、资产收益权、增信措施、阴阳合同、明股实债和萝卜章等热点问题。在进行实务剖析的同时，本书还注重理论分析和风险防范指引，附有经典案例解读，并辅以重点法律法规，是相关从业人员的参考书籍。
《金融机构资管业务法律纠纷解析》为金融从业人员和法律职业人士量身打造，旨在等
杨征宇 等 编著 杨征宇，国浩律师（北京）事务所律师，中国靠前经济贸易仲裁委、北京仲裁委仲裁员，国资委重大法律纠纷专家工作组专家。1995年至2015年任职优选人民法院，曾担任民二庭金融合议庭审判长，主审过重大复杂民商事二审、再审案件千余件，指导靠前上市公司、金融机构、大型企业重组重整法律工作。杨征宇律师的执业专长领域为：金融纠纷、不良资产处置、公司治理与股权纠纷、商事合同与侵权纠纷、并购重组与破产重整等。 序言观察现代社会历次爆发的金融危机后，我们会发现金融纠纷的态势总是与宏观经济周期密切相关。在经济高速增长或持续发展阶段，社会信用体系明显膨胀，金融杠杆率提高，投资者和银行家积极乐观，金融领域一片生机勃勃之景象。但随着泡沫累积、风险叠加及经济下行周期的到来，原本和谐融洽且精心构造的金融运行机制遭受巨大压力，潜在的违约风险成为血淋淋的现实，金融机构、投资者乃至金融消费者打作一团，对簿公堂。客观地讲，我国的金融市场目前正处于法律纠纷“量价齐升”的态势，从前几年以“钢贸危机”为代表的融资性贸易，到屡见不鲜的债券违约纠纷，再到扑朔迷离的票据融资大案，直至当下流行的资管通道类业务，你刚唱罢我登场，纠纷案件层出不穷。金融纠纷多由金融交易行为所引发，简单如自然人到ATM上存取款，复杂到金融机构的衍生品交易协议，莫不如是。虽然交易行为内核仍属契约关系，但随着金融专业体系的膨胀、创新迭代加速以及风险管理工具的等

法律视角下的公司治理与风险控制：企业合规的基石 本书聚焦于现代企业在快速发展过程中所面临的复杂法律环境，深入剖析了公司治理结构、内部控制体系以及关键业务领域的法律风险与应对策略。我们旨在为企业决策者、法务部门及合规官提供一套系统、实用的法律风险管理框架，确保企业在追求商业利益最大化的同时，有效规避潜在的法律与监管风险。 第一部分：现代公司治理的重塑与优化 公司治理是企业稳健运营的“顶层设计”。本部分将从法律基础出发，层层递进，解析当前治理结构中的核心痛点与前沿趋势。 第一章 公司治理的法律基础与演进 本章首先梳理了公司治理的法律渊源，包括各国公司法、证券监管规则（如萨班斯-奥克斯利法案、多德-弗兰克法案等在不同司法管辖区的体现）以及行业自律规范。重点分析了股东权利保护的法律边界，特别是中小股东在决策参与权、知情权和诉讼权方面的法律保障机制。 随后，我们深入探讨了公司治理结构中的权力制衡难题。这包括董事会的独立性、专业胜任力与勤勉义务的法律界定。详细分析了董事责任保险（D&O Insurance）的法律效力范围、免责条款的有效性认定，以及在涉及利益冲突交易（Related-Party Transactions）中，如何通过严格的内部程序和外部审计程序来满足法律上的“信义义务”（Fiduciary Duties）。 第二章 董事会与高管的法律责任与豁免路径 本章侧重于对董事和高级管理人员的个人法律责任追究。我们详细梳理了侵权责任（Tort Liability）、违反信义义务责任（Breach of Fiduciary Duty）以及在特定监管领域（如反垄断、数据安全）的行政和刑事责任。 通过对一系列标志性判例的剖析，本章揭示了法院在认定“商业判断规则”（Business Judgment Rule）适用性时的核心考量因素——即决策过程的合理性而非结果的完美性。同时，探讨了法律对“善意且合理信赖”（Good Faith and Reasonable Reliance）的保护边界，并提出了企业应如何通过建立完善的尽职调查流程（Due Diligence Protocols）和记录保存机制，以增强高管在法律上的防御能力。 第三章 股东维权与公司僵局的法律干预 本部分关注企业内部冲突的外部化处理。详细分析了股东派生诉讼（Derivative Litigation）的提起要件、程序限制以及和解条款的法律效力。特别对比了不同司法体系下，对“合理诉求”和“充分代表性”的司法审查标准。 此外，本章也涵盖了公司治理失灵（如控制权争议、管理层僵局）时，法院介入的法律原则。讨论了强制解散公司（Winding Up）的适用情形、少数股东的公平退出机制，以及如何通过公司章程提前设置退出和估值机制，以避免耗时且高成本的司法干预。 第二部分：企业内部控制与合规体系的构建 成功的合规体系不仅仅是应对外部检查，更是企业文化和运营效率的体现。本部分提供了一套从顶层设计到落地执行的合规实务指南。 第四章 内部控制的法律框架与风险矩阵构建 本章将内部控制置于法律合规的框架下进行审视。核心内容是基于风险导向（Risk-Based Approach）的合规体系构建。首先，讲解了如何识别、评估和分级企业面临的特定法律风险，例如合同履行风险、知识产权风险、劳动用工风险等。 其次，详细阐述了“三道防线”（Three Lines of Defense）模式在法律合规中的具体应用。重点分析了第一道防线（业务部门）如何将合规嵌入日常操作（Compliance by Design），以及第二道防线（合规部门）在制定政策、培训和监测中的法律权限与职责。 第五章 反腐败与反洗钱（AML/CFT）的跨国合规实务 面对日益严格的全球反腐败监管（如FCPA、英国反贿赂法），本章提供了企业国际化经营中的核心合规挑战。 内容包括： 1. 第三方尽职调查（Third-Party Due Diligence）： 识别高风险中间商和分销商的法律标准，建立穿透式审查机制。 2. 赠礼、招待与政治捐献的法律红线： 区分合法商业惯例与非法“贿赂”行为的法律界限，以及如何设置恰当的审批门槛。 3. 制裁与贸易管制合规： 针对出口管制和经济制裁名单（如OFAC实体名单）的实时监测与筛查流程的法律要求。 4. 内部调查的法律技巧： 探讨在进行内部腐败调查时，如何平衡证据收集的力度与对员工隐私权、律师-客户保密特权的维护，尤其是在涉及跨境数据传输时的法律冲突。 第六章 数据安全、隐私保护与技术创新的法律边界 随着数字化转型加速，数据合规已成为企业运营的生命线。本章侧重于解析《通用数据保护条例》（GDPR）、《网络安全法》以及其他主要司法辖区的数据保护法规。 详细论述了个人信息处理的法律基础（如同意、合同履行、合法利益）及其差异。重点分析了以下关键合规实践的法律要求： 数据跨境传输的法律障碍与合规机制（如标准合同条款、约束性公司规则）。 数据泄露事件的法律响应时间表与监管报告义务。 “设计中的隐私”（Privacy by Design）原则在产品开发中的技术和法律落地。 算法歧视与人工智能治理的初步法律框架探讨。 第三部分：关键业务领域的合同与争议解决 本部分转向企业运营中风险最高的环节——合同管理与法律纠纷处理。 第七章 复杂商业合同的法律起草与风险分配 本章超越了基础合同法的范畴，深入探讨了大型商业协议（如战略合作、兼并收购、特许经营）中的法律陷阱与精细化条款设计。 核心内容包括： 1. 法律管辖与冲突解决条款（Governing Law and Dispute Resolution）： 如何在全球化背景下，选择最有利于己方的司法管辖地和仲裁机构，并确保判决的承认与执行。 2. 不可抗力与情势变更（Force Majeure and Hardship）： 在全球供应链中断的背景下，如何起草更具前瞻性的条款以应对不可预见事件，明确风险承担的法律责任划分。 3. 违约救济的量化与限制： 探讨预期利益损失、机会成本损失的法律证明难度，以及如何有效使用“惩罚性违约金”（Liquidated Damages）条款，确保其在法律上可执行，而非被视为无效的“惩罚”。 第八章 诉讼策略与仲裁的成本效益分析 本章为企业法务部门提供了实用的争议解决选择指南。 在诉讼方面，详细分析了证据开示（Discovery/Disclosure）阶段的策略运用，包括电子证据的收集与保全（E-Discovery）的法律合规性要求，以及如何在诉前和解与全面对抗之间做出成本效益判断。 在仲裁方面，本章对比了国际商会（ICC）、香港国际仲裁中心（HKIAC）等主流机构的程序差异，重点分析了仲裁裁决的撤销（Setting Aside）与承认和执行（Enforcement）的法律障碍。特别提出了在面对国家主权实体或外国政府机构时的主权豁免问题及其法律应对策略。 --- 本书的结构旨在构建一个从“战略治理”到“日常合规”，再到“危机应对”的完整法律风险闭环。它强调的不是教条式的法律条文，而是如何在商业实践中运用法律工具，实现企业的可持续、安全发展。

评分☆☆☆☆☆

说实话，我一开始拿到这本书的时候，并没有抱太高的期望，毕竟“法律纠纷”这个词听起来就有些枯燥和遥远。但当我翻开第一页，就被作者的笔力所吸引了。这本书的语言风格非常鲜活，没有那种一本正经的学术腔调，更像是和一位经验丰富的律师朋友在聊天，他娓娓道来，将那些复杂的法律问题讲得浅显易懂，而且充满了智慧。书中对金融机构在资管业务过程中可能遇到的各种法律雷区，都做了非常生动形象的描绘，比如“刚兑”的陷阱、信息披露的误区、风险揭示的不足等等。我特别喜欢书中关于“穿透核查”的分析，作者通过几个具体的案例，生动地展示了如果金融机构在尽职调查方面存在疏漏，将会面临怎样的法律后果，这让我深刻体会到合规经营的重要性。而且，这本书并不仅仅是告诉你“哪里有坑”，它更重要的是告诉你“如何避坑”，并且在不幸“踩坑”之后，应该如何应对。作者提出的那些解决方案，都非常具有操作性，而且考虑到了实际情况的复杂性。我觉得这本书对于那些想要进入金融行业，或者正在金融行业摸爬滚打的年轻人来说，简直就是一本“通关秘籍”，能够帮助他们少走弯路，更稳健地发展。即便是我这样对金融法律不太了解的普通读者，也能从中获得很多实用的知识，为自己的投资保驾护航。

评分☆☆☆☆☆

这本书简直是我近期阅读中最具颠覆性的一本。我一直以为金融资管业务的法律纠纷是专业人士才需要关注的事情，但《金融机构资管业务法律纠纷解析》彻底改变了我的看法。作者以一种极其平易近人的方式，将那些看似高不可攀的法律概念，通过一个个鲜活的案例，展现在我们面前。我最深刻的感受是，金融机构在资管业务中，不仅仅是产品的提供者，更是承担着重要的法律责任的。书中对“卖者尽责”和“买者自慎”这两个核心理念的阐述，让我对金融消费者和金融机构之间的关系有了全新的认识。作者通过分析大量的司法判例，揭示了在信息不对称的情况下，投资者权益容易受到侵害的种种情形，并且给出了非常具有建设性的规避建议。我印象特别深刻的是关于“投资风险等级”和“产品说明书”的解读，作者强调了金融机构在这些方面的义务，并且指出这些义务的履行程度往往是判断纠纷责任归属的关键。这本书让我意识到，金融市场的健康发展，离不开每一个参与者对法律规则的尊重和遵守。对于普通读者来说，这不仅是一本了解金融资管业务法律风险的书，更是一本提升自身金融素养、学会保护自己合法权益的指南。

评分☆☆☆☆☆

读完这本《金融机构资管业务法律纠纷解析》后，我真的觉得像是打开了一扇新世界的大门。一直以来，我对金融行业总有一种既好奇又畏惧的感觉，总觉得那些专业术语和复杂的规则离我太远，特别是涉及到法律纠纷，更是让人头疼。这本书的出现，恰恰填补了我在这方面的知识空白。作者用非常生动形象的比喻，将那些枯燥的法律条文和案例解析得通俗易懂，仿佛是在听一位经验丰富的老师在讲课，而不是枯燥的阅读。书中的案例分析尤其让我印象深刻，每一个案例都来源于真实的金融纠纷，作者不仅详细地梳理了案件事实、双方的诉求，更深入地剖析了法院判决的依据和考量，让我对金融资管业务中可能出现的风险点以及如何规避有了更清晰的认识。尤其是关于信托、基金、券商资管等不同产品形态下的纠纷特点，以及投资者与金融机构之间的权利义务关系，书里都做了细致入微的阐述。我尤其赞赏作者在分析案例时，并没有简单地罗列法律条文，而是将其置于整个金融市场的大背景下，结合当时的监管政策和社会经济环境进行解读，这使得我们能更全面地理解问题的成因和解决方案。对于普通投资者而言，这本书无疑是一本极具参考价值的“防身宝典”，能够帮助我们更好地保护自己的合法权益，避免落入金融陷阱。即使是金融从业者，也能从中获得宝贵的经验和启示。

评分☆☆☆☆☆

这本书的深度和广度让我惊叹不已。作为一名在金融领域工作多年的从业者，我一直深感在法律实务层面，对于资管业务的理解还不够系统和透彻。市面上相关的书籍不少，但大多侧重于理论介绍，或是停留在浅层的法律条文解读。《金融机构资管业务法律纠纷解析》则完全不同，它以一种极其务实的态度，直击金融资管业务的核心痛点——法律纠纷。作者在书中对各类资管产品，如信托计划、集合资产管理计划、定向资产管理计划等，在法律纠纷方面可能出现的具体表现形式进行了详尽的梳理和归纳，并且针对每一类纠纷，都深入探讨了其产生的原因、法律适用、典型案例以及解决路径。我尤其欣赏作者对“投资者适当性义务”和“忠实勤勉义务”等核心法律概念的精辟解读，以及它们在实务中是如何被法院审视和运用的。书中的案例选取非常具有代表性，涵盖了产品发行、运作管理、清算分配等各个环节，并且对判例的分析是多维度、深层次的，不仅仅是法律条文的引用，更包含了对法律精神、司法实践和市场惯例的综合考量。读完这本书，我感觉自己对资管业务的风险控制和合规管理有了更系统、更深刻的认识，对于如何更好地应对和化解潜在的法律风险，也掌握了更有效的策略。这本书绝对是金融从业者案头必备的工具书，对于提升业务能力和规避执业风险有着不可估量的价值。

评分☆☆☆☆☆

我必须说，《金融机构资管业务法律纠纷解析》这本书的视角非常独特，而且充满了前瞻性。作者并没有仅仅停留在对已有法律纠纷的梳理和分析，而是深入探讨了未来可能出现的潜在风险点，以及如何通过法律框架来加以规制。我特别欣赏书中对新型金融产品和业务模式可能引发的法律纠纷的预测和探讨，这使得这本书具有了很强的现实意义和指导作用。例如，书中对私募基金、P2P网贷等领域的法律风险的分析，以及对智能投顾、区块链金融等新兴技术可能带来的法律挑战的探讨，都让我眼前一亮。作者在论述过程中，不仅引用了大量的法律法规和司法解释，更结合了国际金融市场的经验和前沿理论，为我们提供了一个多角度、全方位的分析框架。这本书不是一本简单的“工具书”，它更像是一次深刻的金融法律思想的碰撞。对于那些希望站在行业前沿，预判和应对未来挑战的金融从业者、监管机构人员，甚至是对金融法律前沿问题感兴趣的学者而言，这本书都将是一份宝贵的参考。它不仅帮助我们理解当下，更指引我们洞察未来。