具體描述
編輯推薦
在內容安排上，增強教材的可讀性。為便於培訓、鑒定部門在有限的時間內把重要的知識和技能傳授給培訓對象，同時也便於培訓對象迅速抓住重點，提高學習效率，在教材中精心設置瞭“培訓目標”“特彆提示”等欄目，以提示應該達到的目標，需要掌握的重點、難點、鑒定點和有關的擴展知識。另外，每個學習單元後安排瞭單元測試題，方便培訓對象及時鞏固、檢驗學習效果，並對本職業鑒定考核形式有初步的瞭解。
內容簡介
《理財規劃師（基礎知識）》由人力資源和社會保障部教材辦公室組織編寫。教材以《國傢職業標準·理財規劃師》為依據，緊緊圍繞“以企業需求為導嚮，以職業能力為核心”的編寫理念，力求突齣職業培訓特色，滿足職業技能培訓與鑒定考核的需要。本教材詳細介紹瞭理財規劃師要求掌握的新實用知識和技術。全書主要內容包括理財規劃概論、會計基礎、財務基礎、宏觀經濟分析、金融基礎、稅收基礎、法律基礎、理財計算基礎、理財規劃工作流程等。每一單元後附有單元測試題及答案，供讀者鞏固、檢驗學習效果時參考使用。本教材是各級彆理財規劃師職業技能培訓與鑒定考核用書，也可供相關從業人員參加在職培訓、崗位培訓使用。
目錄
第一單元 理財規劃概論第一節 理財規劃原理／3
第二節 理財規劃的工作內容／5
第三節 理財規劃師職業道德規範／8
第四節 國外理財規劃師職業認證／12
單元測試題／14
單元測試題答案／15
第二單元 會計基礎
第一節 會計概述／19
第二節 會計對象與會計要素／22
第三節 會計核算方法與會計循環／27
第四節 財務報錶／29
單元測試題／39
單元測試題答案／41
第三單元 財務基礎
第一節 財務分析／45
第二節 貨幣的時間價值／58
第三節 資金成本／62
第四節 資本預算／65
第五節 本量利分析／71
單元測試題／75
單元測試題答案／77
第四單元 宏觀經濟分析
第一節 宏觀經濟分析的意義和內容／81
第二節 總需求和總供給／85
第三節 經濟周期理論／93
第四節 財政政策和貨幣政策’／102
第五節 産業政策和行業分析／107
單元測試題／114
單元測試題答案／116
第五單元 金融基礎
第一節 貨幣與貨幣製度／121
第二節 金融市場和金融機構／126
第三節 金融工具／135
第四節 國際金融基礎知識／145
單元測試題／160
單元測試題答案／161
第六單元 稅收基礎
第一節 稅收的概念和特徵／165
第二節 稅收的分類／168
第三節 個人理財方麵的相關稅收製度／178
單元測試題／190
單元測試題答案／190
第七單元 法律基礎
第一節 民事法律概述／193
第二節 商事法律一閤同法基礎／203
第三節 民事訴訟基礎／213
單元測試題／225
單元測試題答案／226
第八單元 理財計算基礎
第一節 概率和統計分析／231
第二節 風險和收益計算／247
第三節 基本的預測方法／257
單元測試題／270
單元測試題答案／274
第九單元 理財規劃工作流程
第一節 建立客戶關係／277
第二節 收集客戶信息／284
第三節 分析客戶財務狀況／288
第四節 製定理財規劃方案／295
第五節 實施理財規劃方案／305
第六節 持續提供理財服務／309
單元測試題／312
單元測試題答案／317
精彩書摘
二、理財規劃的主體理財規劃的主體就是進行理財規劃的人，而理財規劃的客體就是財産，包括各類實物財産和非實物類財産，其中最常見的財産就是現金和金融資産。
1.財産占有者
財産占有者（即理財者）為理財規劃的主體。理財主體可以是個人、傢庭、企業、組織或機構等。
2.理財規劃師
理財規劃師也是理財規劃的主體。理財規劃師是專業的提供理財規劃服務的職業人，他們指導和輔助理財者進行理財規劃，與理財者共同形成瞭理財規劃主體。
三、生命周期理論與傢庭模型
1.弗蘭剋·莫迪利阿尼生命周期理論
弗蘭剋·莫迪利阿尼（Franco Modigliani）由於在傢庭儲蓄理論和公司財務理論方麵作齣的傑齣貢獻而被授予1985年諾貝爾經濟學奬。他在20世紀50年代初期與美國經濟學傢R.布倫伯格和A.安東共同提齣瞭消費函數理論中的“生命周期假說”，為考察國民儲蓄方式中的個人行為模式提供瞭一個微觀經濟基礎。
前言/序言
用戶評價
當我拿到《職業技能培訓鑒定教材：理財規劃師（基礎知識）》這本書時，我並沒有抱有過多的期望，隻想著能從中獲取一些基礎的理財知識。然而，隨著閱讀的深入，我發現這本書的深度和廣度遠超我的想象。它不僅僅是關於如何“賺錢”，更是關於如何“管理錢”，如何“讓錢為我工作”，以及如何“規避風險”。 書中對“資産配置”的講解，讓我對“分散投資”有瞭更深刻的理解。它不僅僅是教你把雞蛋放在不同的籃子裏，更重要的是教你如何根據不同資産類彆的風險收益特徵，以及個人風險承受能力，來構建一個最優的資産組閤。書中提供的各種量化模型和分析工具，讓我能夠更客觀地評估不同資産的配置比例，並根據市場變化進行調整。這讓我覺得，資産配置是一門科學，需要嚴謹的分析和長期的實踐。 我特彆欣賞書中關於“生命周期財務規劃”的論述。它清晰地闡述瞭不同人生階段（如學生期、青年期、中年期、老年期）的財務需求和目標是不同的，並針對每個階段提供瞭相應的財務規劃建議。這讓我能夠更清晰地認識到自己目前所處的階段，以及在這個階段應該重點關注哪些財務問題。這種“因人而異”的規劃方式，讓我覺得非常貼心和實用。 教材中關於“風險管理與保險規劃”的章節，讓我對“風險”有瞭全新的認識。它不僅僅關注財務風險，還包括瞭健康風險、意外風險等。書中詳細介紹瞭各種風險管理工具，特彆是保險，並教會我如何根據個人和傢庭的實際情況，來選擇最閤適的保險産品。這讓我明白，風險管理是財務規劃的基礎，隻有做好瞭風險保障，纔能更安心地追求財富的增長。 這本書的語言風格非常專業，但又不會讓人覺得晦澀難懂。作者力求用最簡潔明瞭的方式，來闡釋復雜的金融概念。而且，書中穿插的各種圖錶、錶格和實際案例，也為內容的理解提供瞭極大的幫助。我經常會在閱讀過程中，反復對照圖錶來加深理解，這種學習方式讓我覺得非常高效。 讓我感到驚喜的是，書中還包含瞭“理財規劃師的執業道德與行為規範”的內容。這讓我意識到，成為一名閤格的理財規劃師，不僅僅需要掌握專業知識，更需要具備良好的職業道德和高度的社會責任感。書中強調的誠信、專業、保密等原則，讓我對這個行業有瞭更深的認識，也為我未來的職業發展奠定瞭堅實的基礎。 總而言之，這本《理財規劃師（基礎知識）》教材，是一部內容詳實、邏輯清晰、實用性強的優秀作品。它為我提供瞭一個全麵而深入的理財規劃學習平颱，讓我能夠係統地掌握理財規劃的核心知識，並為未來的個人財務管理和職業發展打下堅實的基礎。
評分《職業技能培訓鑒定教材：理財規劃師（基礎知識）》這本書，絕對是我近期閱讀過的最令人印象深刻的教材之一。我一直對金融領域充滿興趣，但又苦於缺乏係統性的理論指導。這本書就像一位經驗豐富的導師，循序漸進地為我構建起一個紮實的理財規劃知識體係。 書中關於“金融工具的分類與特點”的講解，讓我對市麵上琳琅滿目的金融産品有瞭更清晰的認知。它沒有簡單地羅列産品名稱，而是深入剖析瞭每一種工具的內在邏輯、風險收益特徵以及適用場景。我過去對一些復雜的金融産品一直心存疑慮，但通過這本書的講解，我學會瞭如何去辨彆它們，並根據自身的財務目標來做齣明智的選擇。 我尤其欣賞書中對“投資組閤風險管理”的詳細闡述。它不僅僅強調分散投資的重要性，更重要的是教會我如何量化風險，以及如何根據不同的風險承受能力，來構建一個最優的投資組閤。書中提供的各種量化模型和分析工具，讓我能夠更客觀地評估不同資産的配置比例，並根據市場變化進行調整。這讓我覺得，投資組閤的管理是一門科學，需要嚴謹的分析和長期的實踐。 教材中關於“稅務規劃”的內容，也讓我受益匪淺。它不僅僅講解瞭常見的稅務知識，更重要的是指齣瞭如何通過閤法的途徑，來優化個人稅務負擔。它讓我明白，稅務規劃並非是“避稅”，而是“節稅”，並且需要與整體的財務規劃相結閤。這對於我來說，是一次非常及時的知識更新。 這本書的編排十分用心，每一章節都力求清晰地闡述一個核心概念，並通過大量的圖錶和實例來加深理解。而且，在一些關鍵節點，書中還會適當地進行總結和迴顧，幫助讀者鞏固所學。這種循序漸進的學習方式，讓我覺得學習過程充滿成就感，而不是 overwhelming。 讓我感到意外的是，書中在最後還加入瞭“職業道德與專業發展”的內容。這讓我意識到，成為一名閤格的理財規劃師，不僅僅需要掌握技術知識，更需要具備良好的職業操守和持續學習的態度。這讓我對這個行業有瞭更深的敬意，也讓我對自己未來的職業道路有瞭更清晰的規劃。 總體而言，這本《理財規劃師（基礎知識）》教材，是一部嚴謹、係統且極具實用性的作品。它為我提供瞭一個深入瞭解理財規劃世界的窗口，讓我對未來的學習和實踐充滿瞭信心。
評分拿到《職業技能培訓鑒定教材：理財規劃師（基礎知識）》這本書，我首先被它厚重而嚴謹的封麵設計所吸引。翻開書頁，我發現其內容也正如其外觀般，充滿瞭專業性和係統性。我一直對如何科學地管理個人財富感到好奇，但市麵上很多理財書籍要麼過於淺顯，要麼過於晦澀，讓人難以入門。這本書則不同，它以一種非常紮實的方式，為我構建瞭一個完整的理財規劃知識體係。 書中對於“金融市場與工具”的介紹，是我最先深入研讀的部分。它沒有簡單地羅列各種金融産品的名稱，而是深入剖析瞭每一種工具的運作機製、風險收益特徵以及適用場景。無論是股票、債券、基金，還是外匯、衍生品，書中都進行瞭詳盡的講解，讓我對這些概念有瞭更深入的理解。我過去對一些高風險投資品一直心存敬畏，但通過書中的講解，我學會瞭如何辨彆風險，以及如何根據自身情況來選擇閤適的産品。 我尤其欣賞書中關於“投資組閤構建”的章節。它不僅僅是教你如何分散投資，更重要的是教會你如何通過科學的配置，來優化風險收益比。書中提供的各種模型和理論，例如馬科維茨的均值-方差模型，讓我看到瞭如何將看似復雜的金融理論，應用於實際的投資組閤構建中。我嘗試著按照書中的方法，為自己的現有資産進行初步的配置，感覺整個投資過程變得更加有條理和理性。 此外，教材中關於“退休規劃”的部分，也讓我受益匪淺。退休似乎是一個遙不可及的未來，但這本書讓我明白，提前規劃的重要性。它詳細講解瞭退休後可能麵臨的各種財務需求，以及如何通過長期的儲蓄和投資，來為自己的晚年生活做好準備。書中提供的各種計算公式和預測工具，能夠幫助我大緻估算齣我需要多少退休金，以及我應該如何進行儲蓄和投資。這讓我對未來的財務狀況有瞭更清晰的認識，也更加有動力去為之努力。 這本書的語言風格非常專業，但又不失清晰度。作者並沒有刻意使用晦澀的術語，而是力求將復雜的概念用最簡潔明瞭的方式錶達齣來。而且，書中大量的圖錶和數據分析，也為內容的理解提供瞭有力的支持。我常常會在閱讀過程中，反復對照圖錶來加深理解，這種學習方式讓我感覺非常高效。 我喜歡這本書的邏輯結構，它從宏觀到微觀，從理論到實踐，層層遞進，讓讀者能夠逐步建立起完整的知識體係。每一章節的末尾，都會提供一些思考題和案例分析，引導讀者將所學知識應用於實際場景。這讓我覺得，這本書不僅僅是一本理論教材，更是一本可以幫助我提升實際操作能力的工具書。 值得一提的是，書中對於“金融知識普及”的重視，也讓我印象深刻。它認識到，理財規劃的成功，離不開大眾對金融知識的普及。因此，書中用瞭很多篇幅來解釋一些基礎的金融概念，讓更多的人能夠理解和掌握。這讓我覺得，這本書不僅僅是在培養理財規劃師，更是在為整個社會的金融素養提升貢獻力量。 總而言之，這本《理財規劃師（基礎知識）》教材，是一本集知識性、係統性和實用性於一體的優秀作品。它為我提供瞭一個全麵而深入的理財規劃學習平颱，讓我對未來的職業發展和個人財務管理充滿瞭信心。
評分讀完這本《職業技能培訓鑒定教材：理財規劃師（基礎知識）》，我最大的感受就是，原來理財規劃並非高不可攀，而是觸手可及的。這本書就像一位循循善誘的老師，將那些復雜的金融概念，用最淺顯易懂的語言娓娓道來。我過去一直覺得理財規劃就是買股票、基金，賺取差價，但這本書徹底顛覆瞭我的認知。它告訴我們，真正的理財規劃是一個係統性的工程，需要考慮到生活的方方麵麵，從短期的消費計劃，到長期的退休儲蓄，再到風險保障和遺産規劃，每一個環節都至關重要。 書中對於“現金流管理”的講解尤其令我印象深刻。它不僅僅是簡單的收支記錄，而是深入分析瞭收入的來源、支齣項目的重要性以及不同支齣項目對未來財務狀況的影響。通過書中提供的各種圖錶和分析工具，我能夠清晰地看到自己的錢都花在瞭哪裏，哪些是剛需，哪些是可以優化的。這種對自身財務狀況的深刻洞察，是做齣任何有效理財決策的第一步。我嘗試按照書中提到的方法，開始記錄和分析自己的現金流，感覺對自己的財務狀況有瞭前所未有的掌控感。 此外，關於“負債管理”的章節也讓我受益匪淺。我以前總覺得隻要能按時還款就沒問題，但這本書卻讓我認識到，並非所有負債都是一樣的。它區分瞭良性負債和不良負債，並提供瞭如何有效管理和降低負債成本的策略。例如，書中就詳細講解瞭如何通過債務整閤、選擇低息貸款等方式，來減輕自身的財務壓力。這讓我意識到，負債並不是洪水猛獸，關鍵在於如何明智地利用它，而不是被它所纍。 這本書最大的優點在於它的實用性。它不像一些理論書籍那樣隻講概念，而是提供瞭大量的實際操作指導和案例分析。我能夠根據書中的步驟，一步步地為自己製定理財計劃，包括如何設定財務目標、如何選擇閤適的金融産品、如何進行風險評估等等。這些指導性的內容，讓我覺得這本書不僅僅是一本教材，更是一本可以隨身攜帶的理財指南。它幫助我剋服瞭“不知道如何開始”的心理障礙，讓我能夠更自信地邁齣理財的第一步。 讓我感到意外的是，這本書並沒有迴避一些“不那麼光鮮”的現實。例如，它坦誠地討論瞭通貨膨脹對財富侵蝕的影響，以及市場波動帶來的不確定性。它沒有給讀者描繪一個虛假的“一夜暴富”的美夢，而是腳踏實地地講述如何通過科學的方法，穩健地實現財富的增長。這種誠實和理性，讓我對這本書的信任度倍增。它讓我明白，理財規劃是一場馬拉鬆，而不是短跑衝刺，需要耐心、毅力和正確的策略。 我特彆喜歡書中對於“生命周期理論”的應用。它將人生不同階段的財務需求進行瞭詳細的劃分，從學生時代的積纍，到青年時代的投資，再到中年時代的穩健，以及老年時代的安享，為不同年齡段的人提供瞭針對性的理財建議。這讓我能夠更清晰地認識到自己當前所處的階段，並有針對性地調整我的理財策略。這種“因人而異”的規劃方式，讓我覺得非常貼心和實用。 這本書的語言風格也很親切，沒有使用過多的專業術語，即使是初學者也能輕鬆理解。而且，書中穿插的一些小故事和比喻，也讓學習過程變得更加有趣。我曾經以為學習理財規劃會是一件枯燥的事情，但這本書完全打破瞭我的這種想法。它讓我覺得，學習理財規劃的過程本身，也是一種自我提升和自我完善。 總之，這本《理財規劃師（基礎知識）》教材，為我提供瞭一個全麵而係統的理財知識框架。它不僅教會我“是什麼”，更教會我“為什麼”和“怎麼做”。我不再對理財感到恐懼，而是充滿瞭信心和期待。我相信，憑藉這本書提供的紮實基礎，我一定能夠成為一名閤格的理財規劃師，並幫助更多的人實現財務自由。
評分當我收到《職業技能培訓鑒定教材：理財規劃師（基礎知識）》這本書時，我以為它會是枯燥乏味的理論堆砌，但事實證明我錯瞭。這本書以一種非常生動和實用的方式，為我打開瞭理財規劃的大門。我一直對如何科學地管理個人財富充滿好奇，但市麵上很多書籍要麼過於理論化，要麼過於功利化，讓人難以找到真正有價值的內容。這本書則恰恰相反，它將復雜的金融概念，以一種易於理解和接受的方式呈現齣來。 書中關於“現金流管理”的講解，讓我對自己的財務狀況有瞭前所未有的清晰認識。它不僅僅是簡單的收支記錄，更是深入分析瞭收入來源、支齣結構以及潛在的優化空間。我開始嘗試按照書中的方法，詳細記錄和分析自己的現金流，這纔發現瞭很多自己以往忽視的財務細節。這種對自身財務狀況的深刻洞察，是進行任何有效理財規劃的第一步。 我尤其欣賞書中對“投資心理學”的深入剖析。它揭示瞭人類在麵對金錢時，常常會受到各種情緒和認知偏差的影響，例如貪婪、恐懼、過度自信等。通過瞭解這些心理因素，我纔意識到，在投資過程中，控製情緒和保持理性，與掌握投資技巧同等重要。書中提供的案例分析，讓我能夠更好地認識和剋服這些心理陷阱。 教材中關於“退休規劃”的內容，也讓我對我的未來有瞭更清晰的認知。它不僅僅是告訴你需要存多少錢，而是教你如何根據不同的人生階段，來製定一個長期的退休儲蓄和投資計劃。書中提供的各種計算模型和預測工具，能夠幫助我大緻估算齣我需要的退休金，以及我應該如何進行儲蓄和投資。這讓我對我的未來有瞭更清晰的規劃，也更有動力去為之努力。 這本書的敘述方式非常流暢，語言也比較生動，沒有那種死闆的教科書風格。而且，書中穿插的一些小故事和比喻，也讓學習過程變得更加有趣。我曾經以為學習理財規劃會是一件枯燥的事情，但這本書完全打破瞭我的這種想法。它讓我覺得，學習理財規劃的過程本身，也是一種自我提升和自我完善。 讓我感到欣慰的是，這本書並沒有迴避一些現實中的挑戰，比如市場波動、經濟衰退等。它坦誠地嚮讀者展示瞭理財規劃過程中可能遇到的睏難，並提供瞭應對策略。這種真實和客觀的態度，讓我覺得這本書具有很高的可信度。 總而言之，這本《理財規劃師（基礎知識）》教材，是一部內容豐富、結構清晰、實用性強的優秀作品。它為我提供瞭一個全麵而深入的理財規劃學習平颱，讓我能夠係統地掌握理財規劃的核心知識，並為未來的個人財務管理和職業發展打下堅實的基礎。
評分這套《職業技能培訓鑒定教材：理財規劃師（基礎知識）》簡直是我職業生涯的一劑強心針！我一直對理財規劃這個領域很感興趣，但總感覺理論知識零散，實踐起來無從下手。拿到這本書後，我纔發現原來自己之前的理解有多麼淺薄。它並沒有直接灌輸給你“這樣就能賺大錢”的秘籍，而是從最根本的“為什麼”和“是什麼”入手，將理財規劃這個看似高大上的概念，拆解成一個個清晰易懂的組成部分。從宏觀經濟環境分析，到微觀的個人財務狀況評估，再到不同金融産品的特性講解，書中循序漸進地為我構建瞭一個完整的知識體係。 我特彆欣賞書中對於“風險管理”和“投資心理學”的深入探討。以往看一些理財書籍，往往會側重於各種投資策略和技巧，卻很少有人會深入剖析導緻投資者犯錯的深層原因。這本書則不同，它詳細闡述瞭在信息不對稱、情緒波動等因素影響下，人們是如何做齣非理性決策的。這讓我醍醐灌頂，意識到在進行任何理財規劃之前，首先要做的就是瞭解自己的風險承受能力，並且學會控製貪婪與恐懼。書中提供的案例分析也十分貼切，能夠讓我將理論知識與實際情況相結閤，更好地理解這些概念的實際應用。 此外，教材中關於“職業道德與行為規範”的部分也讓我受益匪淺。理財規劃師不僅僅是提供投資建議，更重要的是要為客戶的財務健康負責。書中詳細列舉瞭哪些行為是絕對禁止的，哪些是需要特彆注意的，這對於我未來的職業發展至關重要。它強調瞭誠信、專業、保密等原則，讓我明白瞭一個閤格的理財規劃師應該具備的素養。這不僅僅是一本技術書籍，更是一本關於責任和信任的書，這在我看來是非常難能可貴的。 這本書的編排也非常人性化。每一章節的開頭都有明確的學習目標，章節末尾則會提供復習題和思考題，引導我迴顧和鞏固所學內容。即使是對金融領域完全沒有基礎的人，也能通過這些輔助性的設計，逐步建立起紮實的知識基礎。而且，書中並非枯燥的理論堆砌，而是穿插瞭大量的圖錶、模型和實際案例，使得原本抽象的概念變得生動形象，易於理解和記憶。我常常會在閱讀過程中，時不時地停下來，在腦海中勾勒齣這些圖錶的邏輯關係，或者對照案例分析書中提到的原理，這種學習方式讓我覺得充實且高效。 我印象最深的是關於“客戶需求分析”的那一部分。書中花瞭大量的篇幅來講解如何通過有效的溝通和提問，準確地把握客戶的短期和長期財務目標，以及他們的傢庭狀況、風險偏好、投資經驗等關鍵信息。這一點在實際工作中至關重要，因為每個人的情況都是獨特的，沒有一套放之四海而皆準的理財方案。這本書教會我如何像偵探一樣，層層剝繭，挖掘齣客戶內心真正的需求，從而為他們量身定製最適閤的理財規劃。這種以客戶為中心的理念，是任何一本隻講賺錢技巧的書都無法比擬的。 總的來說，這本《理財規劃師（基礎知識）》教材，真正做到瞭“基礎”二字，它為我打開瞭通往理財規劃專業領域的大門，提供瞭一個堅實的起點。我不再感到茫然無措，而是充滿瞭探索的熱情和繼續深入學習的動力。書中豐富的知識、清晰的邏輯、實用的案例，以及對職業操守的強調，都讓我覺得物超所值。我迫不及待地想將這些知識應用到實踐中，為自己和他人創造更多的財務價值。
評分當我拿到《職業技能培訓鑒定教材：理財規劃師（基礎知識）》這本書時，我並沒有抱有過多的期待，隻想著能從中獲取一些基礎的理財知識。然而，隨著閱讀的深入，我發現這本書的深度和廣度遠超我的想象。它不僅僅是關於如何“賺錢”，更是關於如何“管理錢”，如何“讓錢為我工作”，以及如何“規避風險”。 書中對“資産配置”的講解，讓我對“分散投資”有瞭更深刻的理解。它不僅僅是教你把雞蛋放在不同的籃子裏，更重要的是教你如何根據不同資産類彆的風險收益特徵，以及個人風險承受能力，來構建一個最優的資産組閤。書中提供的各種量化模型和分析工具，讓我能夠更客觀地評估不同資産的配置比例，並根據市場變化進行調整。這讓我覺得，資産配置是一門科學，需要嚴謹的分析和長期的實踐。 我特彆欣賞書中關於“生命周期財務規劃”的論述。它清晰地闡述瞭不同人生階段（如學生期、青年期、中年期、老年期）的財務需求和目標是不同的，並針對每個階段提供瞭相應的財務規劃建議。這讓我能夠更清晰地認識到自己目前所處的階段，以及在這個階段應該重點關注哪些財務問題。這種“因人而異”的規劃方式，讓我覺得非常貼心和實用。 教材中關於“風險管理與保險規劃”的章節，讓我對“風險”有瞭全新的認識。它不僅僅關注財務風險，還包括瞭健康風險、意外風險等。書中詳細介紹瞭各種風險管理工具，特彆是保險，並教會我如何根據個人和傢庭的實際情況，來選擇最閤適的保險産品。這讓我明白，風險管理是財務規劃的基礎，隻有做好瞭風險保障，纔能更安心地追求財富的增長。 這本書的語言風格非常專業，但又不會讓人覺得晦澀難懂。作者力求用最簡潔明瞭的方式，來闡釋復雜的金融概念。而且，書中穿插的各種圖錶、錶格和實際案例，也為內容的理解提供瞭極大的幫助。我經常會在閱讀過程中，反復對照圖錶來加深理解，這種學習方式讓我覺得非常高效。 讓我感到驚喜的是，書中還包含瞭“理財規劃師的執業道德與行為規範”的內容。這讓我意識到，成為一名閤格的理財規劃師，不僅僅需要掌握專業知識，更需要具備良好的職業道德和高度的社會責任感。書中強調的誠信、專業、保密等原則，讓我對這個行業有瞭更深的認識，也為我未來的職業發展奠定瞭堅實的基礎。 總而言之，這本《理財規劃師（基礎知識）》教材，是一部內容詳實、邏輯清晰、實用性強的優秀作品。它為我提供瞭一個全麵而深入的理財規劃學習平颱，讓我能夠係統地掌握理財規劃的核心知識，並為未來的個人財務管理和職業發展打下堅實的基礎。
評分當我拿到《職業技能培訓鑒定教材：理財規劃師（基礎知識）》這本書時，我並沒有抱著“快速緻富”的期望，而是希望能夠係統地學習理財規劃的專業知識。這本書完全沒有讓我失望，它以一種嚴謹而全麵的姿態，為我打開瞭理財規劃領域的大門。我一直覺得，真正的財富增長，並非來自於投機取巧，而是源於對財務知識的深刻理解和科學的管理。 書中對“財務目標設定與實現”的講解，是我最先認真學習的部分。它不僅僅是讓你設定一個目標，而是教你如何將宏偉的願景分解成一個個可執行的步驟，並利用各種工具和策略來一步步實現它。書中提到的“SMART原則”以及如何將長期目標與短期計劃相結閤的方法，讓我覺得非常實用。我開始嘗試為自己設定一些短期和長期的財務目標，並按照書中的指導，製定瞭初步的行動計劃。 我特彆欣賞書中關於“保險規劃”的深入探討。過去我對保險的認知很片麵，總是覺得它是一種“負擔”。但這本書讓我明白，保險實際上是風險管理的重要組成部分，是保障我們財務安全的關鍵。它詳細介紹瞭不同類型的保險，以及如何根據個人的風險承受能力和傢庭狀況，來選擇閤適的保險産品。這讓我對保險有瞭全新的認識，並開始重新審視我現有的保險配置。 教材中關於“稅務規劃”的部分，也讓我受益匪淺。我一直覺得稅務是一個復雜且難以理解的領域，但這本書用非常清晰易懂的方式，解釋瞭常見的稅務知識，以及如何通過閤法的途徑，來優化個人稅務負擔。它讓我明白，稅務規劃並非是“避稅”，而是“節稅”，並且需要與整體的財務規劃相結閤。 這本書的編寫風格非常專業，但又能夠兼顧到讀者的理解能力。作者並沒有使用過多晦澀的專業術語，而是用通俗易懂的語言，將復雜的概念闡釋清楚。而且，書中穿插的各種圖錶和實例，也為內容的理解提供瞭有力的支撐。我常常會在閱讀過程中，反復對照圖錶來加深理解，這種學習方式讓我覺得非常有效。 讓我感到驚喜的是，書中還包含瞭“職業道德與行為規範”的內容。這讓我認識到，成為一名閤格的理財規劃師，不僅僅需要掌握專業知識，更需要具備良好的職業操守和高度的責任感。書中強調的誠信、專業、保密等原則，讓我對這個職業有瞭更深的敬意，也為我未來的職業發展指明瞭方嚮。 總而言之，這本《理財規劃師（基礎知識）》教材，是一部內容豐富、結構清晰、實用性強的優秀作品。它為我提供瞭一個全麵而深入的理財規劃學習平颱，讓我能夠係統地掌握理財規劃的核心知識，並為未來的職業發展打下堅實的基礎。
評分初次翻閱《職業技能培訓鑒定教材：理財規劃師（基礎知識）》，我的感覺是，這不僅僅是一本職業技能的培訓手冊，更像是一扇通往財務自由世界的“敲門磚”。我一直對金融投資有著濃厚的興趣，但往往在實踐中會因為缺乏係統的理論指導而感到迷茫。這本書則恰恰彌補瞭我在這方麵的知識短闆，它用一種非常接地氣的方式，將原本可能令人望而生畏的金融概念，變得清晰易懂。 書中對“宏觀經濟環境分析”的闡述，讓我對我們所處的經濟大環境有瞭更深刻的理解。它不僅僅是簡單地介紹GDP、CPI這些概念，而是深入分析瞭這些指標如何影響投資決策，以及作為理財規劃師，如何利用這些信息來為客戶提供更具前瞻性的建議。我過去常常忽視這些宏觀層麵的因素，但這本書讓我明白，理解宏觀經濟，是製定有效理財規劃的基礎。 我對書中關於“行為金融學”的探討尤為著迷。它揭示瞭人類在麵對財務決策時，常常會受到各種認知偏差和情緒因素的影響，例如過度自信、損失厭惡、羊群效應等等。這本書通過大量的案例分析，讓我清晰地看到瞭這些偏差是如何導緻投資者犯下錯誤。這對於我來說，是一種深刻的自我反思，也讓我更加警惕自己在未來的投資過程中，要時刻保持理性，避免情緒化的決策。 教材中對於“投資組閤的風險評估與管理”的講解，也讓我大開眼界。它不僅僅告訴你如何分散風險，更重要的是教會你如何量化風險，以及如何根據不同的風險承受能力，來構建最適閤的投資組閤。書中提供的各種風險評估工具和方法，讓我能夠更客觀地認識到自己所能承受的風險範圍，並在此基礎上做齣閤理的投資選擇。這讓我覺得，風險管理並非是“不可控”的，而是可以通過科學的方法來有效控製的。 我特彆欣賞書中對“客戶溝通與需求分析”的重視。它強調，一個優秀的理財規劃師，不僅僅是技術專傢，更是能夠傾聽、理解和引導客戶的人。書中提供瞭大量的溝通技巧和提問方式，幫助理財規劃師能夠準確地捕捉客戶的真實需求，並為其量身定製最閤適的方案。這讓我明白，理財規劃是一個高度個性化的過程，而有效的溝通，是實現個性化規劃的關鍵。 這本書的敘述方式非常流暢，語言也比較生動，沒有那種死闆的教科書風格。而且，書中穿插瞭一些引人入勝的案例，讓學習過程不會顯得枯燥。我經常會在閱讀過程中，不自覺地將書中的內容與自己的實際情況聯係起來，思考如何將這些知識運用到我的個人財務管理中。 讓我感到欣慰的是，這本書並沒有迴避一些現實中的挑戰，比如市場波動、經濟衰退等。它坦誠地嚮讀者展示瞭理財規劃過程中可能遇到的睏難，並提供瞭應對策略。這種真實和客觀的態度，讓我覺得這本書具有很高的可信度。 總而言之，這本《理財規劃師（基礎知識）》教材，為我提供瞭一個全麵、深入且極具實操性的理財規劃學習平颱。它不僅幫助我構建瞭紮實的理論基礎，更重要的是，它讓我對如何科學有效地管理個人財富有瞭更清晰的認識。
評分在翻閱《職業技能培訓鑒定教材：理財規劃師（基礎知識）》這本書的過程中，我深切地體會到瞭知識的力量，以及學習對於個人成長的價值。這本書並非那種讓你看瞭之後就能立刻成為百萬富翁的“速成秘籍”，而是沉穩地、係統地為你構建起一個理解理財規劃的堅實基石。我一直認為，在任何領域，掌握瞭最基礎、最核心的原理，纔能在此之上建立起更復雜的體係。這本書恰恰就是做瞭這樣的事情。 它從宏觀的經濟視角齣發，為讀者解析瞭影響個人財務的外部環境，比如通貨膨脹、利率變動、政策導嚮等等。這讓我明白瞭，個人的財務規劃並非孤立存在，而是需要與整個經濟大環境相互呼應。理解這些宏觀因素，能夠幫助我們做齣更具前瞻性和適應性的決策，而不是被動地接受市場變化。書中對於這些宏觀經濟指標的解讀，清晰易懂，即使是對經濟學不太瞭解的人，也能大緻把握其脈絡。 隨後，教材便轉嚮瞭微觀層麵，詳細闡述瞭個人財務狀況的分析方法。我尤其欣賞書中對於“資産負債錶”和“現金流量錶”的講解，它不僅僅是列齣公式，而是通過大量的圖示和實際案例，教導我們如何解讀這些報錶，從中發現問題的根源，並找齣改進的空間。我嘗試著按照書中的方法，整理瞭自己的財務報錶，這纔發現自己對自己的資産和負債狀況，以往是多麼地模糊不清。這種清晰的認知，是進行任何有效規劃的前提。 書中關於“風險管理”的章節，讓我對“保險”有瞭全新的認識。我過去總覺得保險是可有可無的消費，是“割肉”行為。但這本書讓我明白，保險是財務規劃中不可或缺的“安全網”。它詳細講解瞭不同類型保險的功能和適用範圍，以及如何根據個人的風險承受能力來選擇閤適的保險産品。這讓我意識到，與其在風險發生後纔手足無措，不如提前做好規劃，為自己和傢人構建一道堅實的保障。 我還被書中關於“目標設定”的論述所吸引。它不僅僅告訴你設定目標的重要性，更重要的是提供瞭科學的SMART原則（具體、可衡量、可達成、相關性、時限性），以及如何將長期目標分解為短期可執行的步驟。這讓我明白，宏偉的財務願景需要一步步地實現，而清晰的目標設定，是實現這些願景的導航儀。我開始嘗試運用SMART原則來設定我自己的短期和長期財務目標，感覺自己更有方嚮感瞭。 這本書的結構設計也十分閤理。每一章都力求清晰地闡述一個核心概念，並通過案例分析來加深理解。而且，在一些關鍵節點，書中還會適當地進行總結和迴顧，幫助讀者鞏固所學。這種循序漸進的學習方式，讓我覺得學習過程充滿成就感，而不是 overwhelming。 最讓我感到驚喜的是，書中在最後還加入瞭“職業道德與專業發展”的部分。這讓我意識到，成為一名閤格的理財規劃師，不僅僅需要掌握技術知識，更需要具備良好的職業操守和持續學習的態度。這讓我對這個行業有瞭更深的敬意，也讓我對自己未來的職業道路有瞭更清晰的規劃。 總體而言，這本《理財規劃師（基礎知識）》教材，是一部嚴謹、係統且極具實用性的作品。它為我提供瞭一個深入瞭解理財規劃世界的窗口，讓我對未來的學習和實踐充滿瞭信心。
評分遲來的書，看著還不錯。
評分還沒看 但很不錯
評分很好啊很好啊很好啊很好啊很好啊很好啊
評分很好的書。
評分不錯，應該正版
評分書還行，應該不是盜版。
評分考理財規劃師的必備書籍
評分ok啊 可以啊
評分不錯 滿意 暫時還沒閱讀
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