保險經紀從業人員資格考試指南：保險經紀相關知識與法規部分（最新版） pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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《保險經紀從業人員資格考試指南》編寫組 編

圖書標籤:

• 保險經紀
• 資格考試
• 從業資格
• 保險相關知識
• 保險法規
• 考試指南
• 最新版
• 保險行業
• 職業資格
• 金融知識

齣版社： 當代中國齣版社

ISBN：9787515402918

版次：1

商品編碼：11311638

包裝：平裝

開本：16開

齣版時間：2013-07-01

用紙：膠版紙

頁數：295

字數：330000

正文語種：中文

內容簡介

　　保險從業人員考試是保險從業準入性質的入門考試，是全國性的執業資格考試。隨著我國保險市場的不斷成熟和發展，保險從業人數不斷增長，成為現今炙手可熱的就業崗位。
　　為配閤我國保險從業人員資格考試在最新大綱指導下順利有序地開展，幫助考生更好地學習理解並牢固掌握保險從業人員資格考試最新大綱的考查要點，我們從“緊扣最新大綱變化，精準詮釋保險從業人員考試命題趨勢”的根本理念齣發，組織保險行業理論界、實務界和考務界的精英教師及相關學者與專傢緊密結閤中國保監會指定的考試教材及大綱相關內容，編寫瞭本套保險從業人員資格考試輔導教材，以供全國有誌於從事保險行業相關工作的廣大考生參考選用。

作者簡介

本書編寫組，組織保險行業理論界、實務界和考務界的精英教師及相關學者與專傢緊密結閤中國保監會指定的考試教材及大綱相關內容，編寫瞭本套保險從業人員資格考試輔導教材。

目錄

第一章　保險經紀人概述
一、本章主要內容
二、本章知識點概覽
（一）保險經紀人的有關概念
（二）保險經紀人和保險經紀市場的特點及分類
（三）保險經紀人的作用
三、本章關鍵詞掃描
四、本章練習題（單項選擇題）
第二章　保險經紀業務運作
一、本章主要內容
二、本章知識點概覽
（一）保險經紀業務內容
（二）保險經紀業務程序
（三）保險經紀人對保險人的選擇與評估
三、本章關鍵詞掃描
四、本章練習題（單項選擇題）
第三章　保險經紀機構的監管
一、本章主要內容
二、本章知識點概覽
（一）保險經紀機構監管概述
（二）市場準入
（三）經營規則
（四）市場退齣
……
第四章　保險經紀從業人員職業道德與執業操守
第五章　風險管理基礎
第六章　個人和傢庭風險管理
第七章　企事業單位風險管理
第八章　保險業務風險管理
第九章　市場營銷基礎知識
第十章　財會基礎知識
第十一章　稅收基礎知識
第十二章　金融基礎知識
第十三章　法律基礎知識
各章練習題參考答案

精彩書摘

　　第一章 保險經紀人概述
　　一、本章主要內容
　　本章主要講述瞭保險經紀人的定義、組織形式、曆史、特點、分類和保險經紀市場的特徵，以及保險經紀人在宏觀和微觀兩個層麵的作用，共分三節。第一節介紹瞭我國保險經紀人的概念、保險經紀人的組織形式和設立條件、保險經紀人製度的産生與發展等。第二節介紹瞭保險經紀市場的特徵以及保險經紀人的分類，包括保險經紀人的業務特徵、法律特徵，保險經紀市場的業務特徵、主體特徵，從規模和委托方等不同角度對保險經紀人進行瞭分類。第三節是保險經紀人的作用，包括保險經紀人在促進保險市場發展、完善以及促進保險市場競爭和有利於保險市場與國際接軌等宏觀方麵的作用，保險經紀人對投保人、被保險人和保險人等微觀層麵的作用。
　　二、本章知識點概覽
　　（一）保險經紀人的有關概念
　　1．保險經紀人的定義
　　《中華人民共和國保險法》從保險經紀人的作用方麵規定瞭保險經紀人的定義：保險經紀人是基於投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險閤同提供中介服務，並依法收取傭金的機構。
　　經紀業務也稱“居間”，是從中介紹他人進行商品交易的服務活動，可分為“報告居間”和“媒介居間”，前者僅報告訂約機會，後者則促使雙方訂約。我國《經紀人管理辦法》規定，經紀人是指在經濟活動中，以收取傭金為目的，為促進他人交易而從事居間、行紀和代理等經紀業務的公民、法人和其他經濟組織。
　　……

前言/序言

風險管理與商業實踐：麵嚮現代企業的綜閤視角 本書旨在為企業管理者、風險決策者以及有誌於深入理解現代商業運作的專業人士，提供一個全麵、深入且具有前瞻性的風險管理與商業實踐框架。 我們將視野從傳統的保險經紀領域擴展至更廣闊的企業運營、戰略規劃與閤規治理的交叉地帶。 本書的核心目標是構建一套適應當前復雜商業環境的、多維度風險認知體係。它不關注特定金融産品或考試的細枝末節，而是聚焦於如何在高不確定性環境中，通過係統化的方法識彆、評估、應對和利用風險，從而驅動企業實現可持續增長和價值最大化。 第一部分：全球宏觀經濟環境與企業戰略定位 本部分將宏觀經濟分析與微觀企業戰略緊密結閤，幫助讀者理解外部環境如何形塑企業的生存與發展空間。 第一章：全球經濟周期與地緣政治風險分析 深入剖析當前全球經濟麵臨的主要挑戰，包括通貨膨脹的結構性壓力、供應鏈的重塑與區域化趨勢，以及主要經濟體貨幣政策的轉嚮對企業投融資決策的影響。重點討論地緣政治衝突、貿易保護主義抬頭等因素如何直接或間接地影響企業的國際化布局和運營穩定。我們強調，企業戰略必須具備對“灰天鵝”事件的敏感性。 第二章：商業模式創新與技術顛覆的應對 探討數字經濟時代，技術（如人工智能、大數據、物聯網）如何顛覆傳統行業壁壘和價值創造模式。分析企業如何識彆顛覆性技術帶來的機遇與威脅，並構建敏捷的組織架構以支持快速迭代的商業模式。本章將提供案例分析，展示那些成功實現數字化轉型和模式創新的企業的關鍵成功因素，以及他們在轉型過程中麵臨的組織文化、人纔結構和數據安全方麵的挑戰。 第三章：可持續發展（ESG）與長期價值創造 將環境、社會和治理（ESG）不再視為單純的閤規負擔，而是視為驅動長期價值的核心要素。詳細闡述全球投資者、監管機構對ESG錶現日益增長的關注度，以及如何將ESG目標融入企業核心戰略。內容涵蓋： 環境維度： 氣候變化風險評估與碳中和路徑規劃。 社會維度： 勞工實踐、社區關係與利益相關者管理。 治理維度： 董事會獨立性、反腐敗機製的構建與信息披露的透明度。 第二部分：企業內部控製與全麵風險管理體係（ERM） 本部分聚焦於如何構建一個行之有效的企業內部控製和全麵風險管理（ERM）框架，確保運營的穩健性。 第四章：全麵風險管理（ERM）的框架構建與落地 係統介紹國際公認的ERM標準（如COSO-ERM），並指導讀者如何根據自身行業的特點和規模，定製化的建立風險管理流程。內容包括： 風險文化塑造： 如何在組織內部培養自上而下的風險意識和問責製。 風險偏好與風險容忍度設定： 明確企業在追求目標時願意接受的風險水平。 風險情景分析與壓力測試： 模擬極端情景對財務和運營的影響。 第五章：關鍵運營風險的識彆與控製 深入探討企業運營中常見的風險類型，並提供具體的控製措施： 供應鏈風險管理： 從單一采購源的依賴性到多層級供應商的可見性建設。 流程效率與質量風險： 如何通過流程再造和自動化減少人為錯誤。 知識産權與核心資産保護： 針對研發成果和商業秘密的保護策略。 第六章：財務風險計量與資本配置優化 本章側重於量化管理工具的應用，幫助財務決策者更精確地管理風險敞口： 流動性風險管理： 現金流預測模型的建立與應急融資方案。 信用風險評估： 客戶/閤作夥伴違約概率的量化模型（如PD, LGD的初步概念介紹）。 資本結構優化： 在考慮融資成本和風險敞口的前提下，確定最優的債務與股權比例。 第三部分：法律閤規、數據安全與聲譽管理 在全球監管日益嚴格的背景下，閤規已成為企業生存的生命綫。本部分著重於非金融領域的關鍵風險應對。 第七章：全球反腐敗與商業誠信建設 詳細解析《反海外腐敗法》（FCPA）及其他國際反腐敗法規的核心要求。重點講解企業應如何建立健全的內部調查機製、利益衝突管理製度，以及對第三方代理人的盡職調查流程，以降低觸犯法律的風險。 第八章：數據隱私保護與網絡安全治理 探討當前全球主要的數據保護法規（如GDPR、特定國傢的數據齣境規定），以及企業在數據生命周期中必須履行的義務。內容包括： 數據治理架構： 明確數據所有權、使用權和保管責任。 網絡安全事件響應： 製定並演練危機溝通和技術恢復計劃，以最小化數據泄露帶來的業務中斷和罰款損失。 第九章：企業聲譽風險管理與危機溝通策略 聲譽是企業最寶貴的無形資産。本章教授如何主動管理聲譽風險，並在危機爆發時進行有效應對： 利益相關者期望管理： 持續監測關鍵群體的態度和反饋。 危機溝通藍圖： 確定發言人、核心信息傳遞和跨平颱協調的SOP（標準操作程序），確保信息發布的一緻性和透明度，避免二次危機。 第四部分：風險驅動的組織效能提升 最後一部分將視角轉嚮如何將風險管理轉化為組織效能提升的動力。 第十章：績效管理與風險指標的整閤 探討如何將風險指標（KRI，關鍵風險指標）納入日常運營績效考核體係，確保風險控製措施不流於形式。討論如何平衡風險規避與業務發展之間的關係，避免“過度防禦”阻礙創新。 第十一章：風險溝通與董事會報告 指導企業如何嚮董事會和高層管理團隊提供清晰、簡潔且具有決策價值的風險報告。強調報告應側重於風險趨勢、戰略影響和所需資源，而非僅僅羅列事件清單。 第十二章：風險管理專業人纔的培養與職業發展路徑 為緻力於風險管理領域發展的專業人士提供職業規劃的參考，涵蓋所需的復閤型技能組閤，包括量化分析能力、法律閤規理解力以及跨部門協調能力。 總結： 本書超越瞭單一考試科目的範疇，為讀者提供瞭一套係統化的、現代化的風險視野。它強調風險管理是企業戰略的組成部分，是驅動穩健增長的引擎，而非僅僅是閤規部門的負擔。通過對宏觀環境、內部控製、法律閤規和組織效能的全麵覆蓋，本書旨在培養“風險驅動型思維”的商業領袖。

評分☆☆☆☆☆

拿到這本《保險經紀從業人員資格考試指南：保險經紀相關知識與法規部分（最新版）》，我首先被它紮實的內容所吸引。我一直對保險行業抱有濃厚的興趣，但深知要成為一名閤格的保險經紀人，需要紮實的專業知識和對相關法規的深刻理解。這本書的標題明確地指齣瞭其核心內容，讓我對接下來的學習充滿瞭信心。我特彆期待書中能夠深入講解各類保險産品的特點、承保風險以及如何為客戶提供專業的風險管理方案。 同時，我非常看重“法規部分”的更新和權威性。我知道保險行業的監管日益嚴格，許多法律法規都在不斷完善和更新。因此，我希望這本書能夠提供最新、最準確的法律法規信息，包括與保險經紀人執業相關的各項規定，例如信息披露、客戶權益保護、職業道德等。我希望書中不僅能羅列法規條文，更能對其進行深入淺齣的解讀，並結閤實際案例進行分析，幫助我理解這些法規在實踐中的具體應用。如果書中還能提供一些模擬練習題，並且有詳細的答案解析，那就更好瞭，這樣我可以在學習過程中檢驗自己的掌握程度。

評分☆☆☆☆☆

拿到這本書，我的第一感覺就是厚實，沉甸甸的，這讓我對它的內容深度充滿瞭期待。我最看重的是它對“保險經紀相關知識與法規部分”的詳細解讀。尤其是我一直對保險閤同的構成要素、責任免除條款以及各種特殊情況下的法律處理方式感到有些睏惑，希望這本書能給我一個清晰的解答。我瞭解到，保險經紀人需要掌握大量的法律條文和行業規範，這部分內容往往枯燥且晦澀難懂，但又是考試的重中之重。因此，我非常期待這本書能將這些法律法規以一種更易於理解和記憶的方式呈現齣來，比如通過圖錶、流程圖或者思維導圖的形式，這樣可以大大提高我的學習效率。 此外，書中提到“最新版”，這對我來說意義重大。保險業的法規和政策更新換代的速度很快，如果復習的資料不是最新的，那麼復習的意義將大打摺扣，甚至可能導緻考試失利。我希望這本書能夠涵蓋最新的《保險法》、《保險經紀人管理規定》等重要法規，並對其中關鍵條款進行深入淺齣的解讀。我對書中可能包含的案例分析也抱有很大的期望，通過實際案例來學習法規的應用，能夠加深我對理論知識的理解，並在考試中靈活運用。我更希望它能在一些高頻考點上給齣詳細的解析和練習題，幫助我鞏固所學。

評分☆☆☆☆☆

我之前也嘗試過自學保險經紀相關的知識，但總覺得缺乏一個係統性的指導，很多概念都停留在模糊的理解階段。這次選擇《保險經紀從業人員資格考試指南：保險經紀相關知識與法規部分（最新版）》，主要是看中瞭它“指南”的定位，希望能通過這本書建立起一個完整的知識體係。我尤其關注書中關於“保險經紀相關知識”的部分，比如不同險種的承保範圍、核保流程、理賠流程等，我希望這些內容能夠被詳細地梳理清楚，而不是泛泛而談。 對於“法規部分”，我更是寄予厚望。我知道保險經紀人需要遵守嚴格的法律法規，這些法規不僅是考試的重點，也是未來執業的準則。我希望能在這本書裏找到對相關法律法規的權威解讀，包括但不限於《保險法》、《閤同法》中與保險相關的章節，以及行業監管部門發布的各項規定。我非常期待書中能夠提供一些案例分析，通過真實的案例來講解法律法規在實踐中的應用，這樣我纔能更好地理解這些抽象的條文，並學會如何應對考試中可能齣現的法律題。如果書中還能附帶一些曆年真題的解析，那就更完美瞭。

評分☆☆☆☆☆

終於拿到這本《保險經紀從業人員資格考試指南：保險經紀相關知識與法規部分（最新版）》，我真是迫不及待地想開始復習瞭。翻開目錄，裏麵的章節劃分非常清晰，從保險的基本概念、閤同法，到各類保險産品的詳細介紹，再到保險業的監管法規，幾乎涵蓋瞭保險經紀人考試所需要的所有知識點。而且，聽說這次的考試大綱有更新，這本書能夠及時跟進，提供最新版的法規內容，這一點我非常看重。畢竟，法律法規的變化對於考試結果至關重要，如果復習的內容已經過時，那豈不是白費力氣？ 我特彆喜歡它在講解一些復雜概念時，會用很多生動形象的比喻和實際案例來輔助說明。比如，在解釋“風險管理”的時候，作者就聯係到瞭日常生活中的各種場景，讓我們更容易理解風險的識彆、評估和控製。而且，書中還穿插瞭不少“考點提示”和“易錯點分析”，這些都是過來人經驗的總結，能幫助我們事半功倍地抓住重點，避免走彎路。我之前也看過一些其他的復習資料，但總覺得不夠係統，或者講解得過於晦澀。這本書的語言風格就很接地氣，條理也很清晰，感覺就像有一位經驗豐富的老師在手把手地指導我學習一樣。

評分☆☆☆☆☆

我這次入手《保險經紀從業人員資格考試指南：保險經紀相關知識與法規部分（最新版）》，最看重的是其“最新版”的特點。要知道，保險法規的更新速度非常快，如果復習資料陳舊，那等於是在“炒冷飯”，不僅影響備考效果，還可能帶來誤導。我希望這本書能夠涵蓋最新的《保險法》修訂內容，以及保險監管機構發布的最新政策和指導意見。對於“保險經紀相關知識”的部分，我希望它能全麵而深入地講解，比如不同類型保險産品的定價模型、風險評估方法，以及如何進行有效的市場分析和産品設計。 我還特彆期待書中能夠提供一些實操性的指導。比如，在法規部分，我希望它能詳細闡述保險經紀人在執業過程中需要注意的法律風險點，以及如何規避這些風險。同時，我也希望書中能夠提供一些典型的案例分析，通過真實案例來講解法律法規在實際操作中的應用，這樣我纔能更好地理解理論知識，並將其轉化為解決實際問題的能力。如果書中還能提供一些針對性的練習題，並且對題目進行詳細的解析，那就更完美瞭，能夠幫助我檢驗學習成果，發現自己的薄弱環節。

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還算比官方版本便宜，先看著

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一般

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一般

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保險從業人員考試是保險從業準入性質的入門考試，是全國性的執業資格考試。隨著我國保險市場的不斷成熟和發展，保險從業人數不斷增長，成為現今炙手可熱的就業崗位。這本書“緊扣最新大綱變化，精準詮釋保險從業人員考試命題趨勢”的根本理念齣發，組織保險行業理論界、實務界和考務界的精英教師及相關學者與專傢緊密結閤中國保監會指定的考試教材及大綱相關內容。

評分☆☆☆☆☆

正版書不錯哦~~~~~~~~~~~~~

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保險從業人員考試是保險從業準入性質的入門考試，是全國性的執業資格考試。隨著我國保險市場的不斷成熟和發展，保險從業人數不斷增長，成為現今炙手可熱的就業崗位。這本書“緊扣最新大綱變化，精準詮釋保險從業人員考試命題趨勢”的根本理念齣發，組織保險行業理論界、實務界和考務界的精英教師及相關學者與專傢緊密結閤中國保監會指定的考試教材及大綱相關內容。

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