基於EXCEL的金融學原理(第二版) （金融學譯叢） pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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西濛·本尼卡（Simon Benninga） 著，金永紅，陸星忠 等 譯

圖書標籤:

• 金融學
• EXCEL
• 金融模型
• 投資學
• 公司金融
• 財務管理
• 數據分析
• 高等教育
• 教材
• 金融工程

齣版社： 中國人民大學齣版社

ISBN：9787300188997

版次：1

商品編碼：11524714

包裝：平裝

叢書名： 金融學譯叢

開本：16開

齣版時間：2014-08-01

用紙：膠版紙

頁數：696

內容簡介

　　本書全麵而係統地介紹和分析瞭運用Excel軟件進行金融決策的理論、方法與具體操作程序。在基於Excel軟件使用的基礎上，本書對金融學課程的幾乎所有內容進行瞭分析，包括投資組閤、資産資本定價模型、股票和債券估值、資本結構和股利政策、期權定價理論等；並在最後專門對Excel使用的相關工具進行瞭介紹，便於沒有Excel基礎的讀者學習。
　　 縱觀全書，本書具有以下特點：
　　 首先，全書以我們日常生活中常用的Excel 軟件為基礎，方便讀者對金融理論和模型進行定量分析，做齣金融決策。
　　 第二，該書內容豐富，但不蕪雜，整個體係完整、清晰，循序漸進，讀者能夠輕鬆的理解和掌握所講內容。
　　 第三，該書把深奧的金融理論與金融決策完美結閤，讀者能夠在對金融學原理進行掌握的基礎上，提高運用金融學原理進行決策的能力。

作者簡介

西濛?本尼卡（Simon Benninga），特拉維夫大學金融學教授，賓夕法尼亞大學沃頓商學院訪問教授。他在金融建模和金融估值的研究和教學方麵有很深的造詣。齣版的重要圖書有：《財務建模》（Financial Modeling ）、《基於Excel的金融學原理》（Principles of Finance with Excel ），他的金融方麵的著作，被譯成多種語言齣版。

目錄

第一部分 資本預算與估值
第1章 金融介紹
1．1 什麼是金融?
1．2 Microsoft Excel：為什麼選擇本書而不是其他書?
1．3 八大金融原理
1．4 Excel注釋———建立良好的金融模型
1．5 關於Excel版本的注釋
1．6 將“Getformula”添加到電子錶格
小結
第2章 貨幣的時間價值
概述
2．1 終值
2．2 現值
2．3 淨現值
2．4 內部收益率
2．5 內部收益率的意義，貸款錶和投資攤銷
2．6 年度償還額相等的貸款的計算———Excel的PMT功能
2．7 PMT函數可以解決終值問題
2．8 為未來儲蓄———幫Mario買一輛車
2．9 用三種方法解決Mario的存款問題
2．10 為未來儲蓄———更復雜的問題
2．11 還清一項貸款需要多久?
小結
習題
第3章 成本是多少?內部收益率和貨幣的時間價值
概述
3．1 不要相信報價利率———三個例子
3．2 計算抵押貸款的成本
3．3 每月還款的抵押貸款
3．4 租賃還是購買?
3．5 汽車租賃的例子
3．6 超過一年一次的復利和實際年利率
3．7 連續復利的計算（深入課題）
小結
習題
第4章 資本預算的介紹
概述
4．1 投資評價中的淨現值法
4．2 投資評價中的內部收益率法
4．3 使用淨現值法還是內部收益率法?
4．4 “是與否”標準：什麼情況下內部收益率法與淨現值法能得到相同的結果?
4．5 淨現值法與內部收益率法一定能得到相同的項目排序嗎?
4．6 資本預算的原則：忽略沉沒成本，隻考慮邊際現金流
4．7 資本預算的原則：彆忘瞭稅收影響———Sally和Dave的公寓投資
4．8 資本預算和殘值
4．9 資本預算的原則：彆忘瞭放棄的機會成本
4．10 自己復印還是外包?舉例說明放棄的機會成本
4．11 加速摺舊
4．12 總結
習題
第5章 資本預算問題
概述
5．1 IRR的一個問題：你不一定能區分好項目和壞項目
5．2 多個內部收益率
5．3 從不同壽命的項目中進行選擇
5．4 當稅收重要時，選擇租賃還是購買
5．5 資本預算原則：考慮年中貼現
5．6 通貨膨脹：實際和名義利率以及現金流
5．7 理解TIPS
5．8 使用TIPS預測通貨膨脹
5．9 經通貨膨脹調整的資本預算
總結
習題
第6章 選擇貼現率
概述
6．1 將資金成本作為貼現率
6．2 將加權平均資本成本作為公司的資金成本
6．3 戈登股利模型：對預期股利進行貼現得到公司的權益成本
6．4 戈登權益成本公式的應用———Courier公司
6．5 計算Courier的WACC
6．6 WACC的兩種用途
總結
習題
第7章 運用金融規劃模型進行估價
概述
7．1 為建立金融規劃模型而需要的初始金融報錶
7．2 構建金融規劃模型
7．3 將模型擴展至兩年及更多年
7．4 自由現金流：度量公司運營産生的現金
7．5 核對現金餘額———閤並現金流量錶
7．6 使用DCF模型對Whimsical Toenails進行估值
7．7 使用DCF估值法———總結
7．8 敏感性分析
7．9 高級部分：DCF模型背後的理論
總結
習題
第二部分 投資組閤分析和資本資産定價模型
第8章 什麼是風險?
概述
8．1 金融資産的風險特徵
8．2 安全的證券也會有風險，因為它的期限較長
8．3 股價的風險———麥當勞的股票
8．4 提高篇：用連續復利收益率計算年化收益率
結論
習題
第9章 投資組閤的統計
概述
9．1 資産收益的基本統計量：均值、標準差、協方差以及相關係數
9．2 協方差和相關係數———另外兩個統計數據
9．3 兩種資産構成的投資組閤的均值和方差
9．4 使用迴歸
9．5 提高篇：多種資産構成的投資組閤的統計量
結論和總結
習題
附錄9．1 從雅虎下載數據
第10章 投資組閤收益以及有效邊界
概述
10．1 分散化的好處———一個簡單的案例
10．2 迴到現實世界———傢樂氏和埃剋森
10．3 畫圖錶示投資組閤的收益
10．4 有效邊界和最小方差組閤
10．5 相關性對有效邊界的影響
總結
習題
附錄10．1 推導最小方差組閤的公式
附錄10．2 由三種或更多資産構成的投資組閤
附錄10．2的習題
第11章 資本資産定價模型和證券市場綫
概述
11．1 本章概括
11．2 風險資産組閤和無風險資産
11．3 資本市場綫上的要點———研究最優的投資組閤
11．4 提高篇：夏普比率和市場組閤M
11．5 證券市場綫
總結
習題
第12章 用證券市場綫衡量投資業績
概述
12．1 Jack和Jill間關於投資的爭論
12．2 衡量富達麥哲倫基金的投資業績
12．3 積極型股票和防禦型股票
12．4 分散化的收益
12．5 就投資業績，金融學術研究告訴瞭我們什麼?
12．6 迴到第一節中Jack和Jill的爭論———誰是正確的?
總結
習題
第13章 證券市場綫和資本成本
概述
13．1 資本資産定價模型和公司權益成本———初始例子
13．2 用證券市場綫計算資本成本———計算參數值
13．3 經曆錘煉的例子———希爾頓酒店
13．4 用資産貝塔值求加權平均資本成本
13．5 不用閱讀本節
總結
習題
第三部分 證券估值 第14章 有效市場———證券估值的一般原理
概述
14．1 有效市場原理1：競爭性市場中，一個商品隻有一個價格
14．2 有效市場原理2：打包産品的價格具有纍加性
14．3 纍加性並非瞬間齣現：Palm和3Com的例子
14．4 有效市場原理3：廉價的信息沒有價值
14．5 有效市場原理4：交易成本很重要
結論
習題
第15章 債券估值
概述
15．1 計算債券的到期收益率
15．2 美國國庫券
15．3 美國中期國債和長期國債
15．4 公司債券案例：Giant Industries
15．5 可贖迴債券
15．6 優先股
15．7 零息票債券的收益麯綫
結論
習題
第16章 股票估值
概述
16．1 估值方法1：目前市場上的股票價格是正確的價格（有效市場方法）
16．2 估值方法2：股票價格是未來自由現金流的貼現值
16．3 估值方法3：股票價格是未來權益現金流以權益成本貼現的現值
16．4 估值方法4，相對估值：用乘數來估值
16．5 中間總結
16．6 計算塔吉特公司的加權平均資本成本，SML方法
16．7 用戈登模型計算權益成本
總結
習題
第四部分 資本結構和股利政策
第17章 資本結構和公司價值
概述
17．1 存在公司稅時的資本結構———以ABC公司為例
17．2 對ABC公司估值———存在公司稅時的杠杆效應
17．3 為什麼在Lower Fantasia，債務是有價值的———買植草機
17．4 為什麼在Lower Fantasia，債務是有價值的———Potfooler公司再杠杆 的例子
17．5 有關potfooler公司的考試問題，第二部分
17．6 考慮個人以及企業所得稅———以XYZ公司為例
17．7 對XYZ公司估值———考慮個人以及企業所得稅時的杠杆效應
17．8 在Upper Fantasia購買植草機
17．9 Upper Fantasia的Relevering Smotfooler公司
17．10 負債真的有優勢嗎?
習題
第18章 對資本結構的實證研究
概述
18．1 理論綜述
18．2 公司如何資本化
18．3 衡量公司資産的β值和WACC———一個例子
18．4 求雜貨零售行業資産的β值
18．5 學術證據
總結
第19章 股利政策
概述
19．1 關於股利的金融理論
19．2 有沒有稅費大不相同
19．3 股利與資本利得
19．4 股利能傳遞信號嗎? ��
19．5 公司高層對股利的態度
總結
習題
第五部分 期權及期權定價
第20章 期權介紹
概述
20．1 什麼是期權?
20．2 為什麼購買看漲期權?
20．3 為什麼購買看跌期權?
20．4 期權價格的一般性質
20．5 賣齣期權，做空股票
20．6 期權策略———買入期權更為復雜的原因
20．7 另一種期權策略：價差策略
20．8 蝶式期權策略
總結
習題
第21章 期權定價實例
概述
21．1 實例1：看漲期權的價格：C 0 >max［S 0 -PV（X），0］
21．2 實例2：提前行權都是不劃算的
21．3 實例3：看漲—看跌平價，P 0 =C 0 +PV（X）-S 0
21．4 實例4：美式看跌期權價格的邊界：P 0 >max［X-S 0 ，0］
21．5 實例5：歐式看跌期權價格的邊界：P 0 >max［PV（X）-S 0 ，0］
21．6 實例6：對於不派發股利的美式看跌期權來說，提前行權可能是最 閤適的
21．7 實例7：期權價格是凸性的
總結
習題
第22章 布萊剋斯科爾斯期權定價公式
概述
22．1 布萊剋斯科爾斯公式
22．2 曆史波動率———基於股價計算σ值
22．3 從期權價格中計算隱含波動率
22．4 Excel有關布萊剋斯科爾斯公式的函數
22．5 對布萊剋斯科爾斯公式做敏感性分析
22．6 布萊剋斯科爾斯模型有效嗎?———英特爾期權的應用
22．7 實物期權（提高篇）
總結
習題
附錄22．1 從雅虎收集期權信息
第23章 二項式期權定價模型
概述
23．1 二項式定價模型
23．2 從二項式模型中你能學到什麼?
23．3 多期二項式模型
23．4 運用二項式模型為美式看跌期權定價
總結
習題
第六部分 Excel背景
第24章 Excel介紹
概述
24．1 啓動
24．2 編輯數字
24．3 絕對引用———建立一個更復雜的模型
24．4 電子錶格的保存
24．5 首次Excel製圖
24．6 初始設置
24．7 使用函數
24．8 打印
總結
習題
第25章 Excel中的圖形和圖錶
概述
25．1 Excel圖錶的基礎知識
25．2 創造性地使用圖例
25．3 不連續的數據製圖
25．4 x軸上帶有標題的摺綫圖
25．5 更新圖錶標題
總結
習題
第26章 Excel的函數
概述
26．1 金融函數
26．2 數學函數
26．3 條件函數
VLookup函數和HLookup函數
26．4 文本函數
26．5 統計函數
26．6 匹配和索引
總結
習題
第27章 數據錶
概述
27．1 一個簡單案例
27．2 概括：如何創建一維數據錶
27．3 數據錶的一些注意事項
27．4 二維數據錶
習題
第28章 使用單變量求解和規劃求解
概述
28．1 安裝規劃求解
28．2 使用單變量求解和規劃求解：一個簡單案例
28．3 單變量求解和規劃求解的區彆是什麼?
28．4 設置單變量求解和規劃求解的準確性
習題
第29章 處理Excel中的日期
概述
29．1 在電子錶格中輸入日期
29．2 電子錶格中的時間
29．3 Excel中的時間和日期函數
29．4 函數XIRR，XNPV
29．5 一個較為復雜的例子———計算期權的到期日期
習題

前言/序言

《金融學原理：深度解析與實操指南》（第二版） 一部全麵、深入且實用的金融學入門經典，專為渴望掌握金融世界運作規律的您而設計。 本書由資深金融學教育傢與業界專傢聯袂打造，力求在嚴謹的理論框架下，融入前沿的金融實踐，為讀者構建一個清晰、係統且富有洞察力的金融學知識體係。第二版在繼承第一版精髓的基礎上，進行瞭全麵的修訂與升級，不僅更新瞭最新的金融理論與數據，更強化瞭案例分析的深度與廣度，並融入瞭更多與當前金融市場息息相關的實操工具與方法，旨在幫助讀者在瞬息萬變的金融環境中，做齣更明智的決策。 本書特色亮點： 體係完備，脈絡清晰： 從金融市場的基礎構成，到各類金融工具的詳解，再到宏觀經濟與金融政策的互動，本書層層遞進，邏輯嚴謹，確保讀者能夠循序漸進地掌握金融學的核心概念。無論是貨幣的時間價值、風險與收益的權衡，還是資産定價模型、投資組閤理論，亦或是公司金融決策、宏觀金融環境分析，本書都進行瞭詳盡而準確的闡述。 理論與實踐深度融閤： 本書並非僅僅堆砌理論公式，而是將金融學原理置於真實的經濟與金融場景中進行解讀。我們精選瞭大量國內外經典的金融案例，從曆史上的金融危機，到新興市場的金融創新，再到當下熱點的金融事件，深入剖析其背後的金融邏輯和決策過程，讓讀者在理解理論的同時，也能獲得寶貴的實踐啓示。 前沿視角，緊跟時代： 金融學領域日新月異，本書緊密跟蹤最新的研究成果與市場動態。我們探討瞭金融科技（FinTech）的崛起及其對傳統金融業的顛覆性影響，分析瞭數字貨幣、區塊鏈技術在金融領域的應用前景，並對綠色金融、可持續投資等新興議題進行瞭深入的討論，幫助讀者把握金融發展的未來趨勢。 數據驅動，模型導嚮： 金融學本質上是一門量化科學，本書在闡釋理論的同時，充分運用瞭統計分析方法與金融模型。我們將引導讀者理解並運用諸如CAPM模型、Black-Scholes期權定價模型等經典模型，並介紹如何利用現有數據進行分析和預測，培養讀者運用量化工具解決金融問題的能力。 語言通俗，易於理解： 盡管金融學內容深奧，但本書力求以通俗易懂的語言進行錶述，避免使用過於晦澀的專業術語，並輔以大量的圖錶、圖形與類比，幫助讀者化繁為簡，更好地理解抽象的金融概念。對於需要深入理解的數學推導，我們也提供瞭清晰的步驟與解釋。 學習路徑優化，配套資源豐富： 為瞭提升學習效率，本書在章節編排上進行瞭精心設計，每章末都配有內容迴顧、關鍵術語解釋、思考題與習題，幫助讀者鞏固所學。此外，配套的在綫資源（如教學視頻、補充材料、互動練習等）將進一步豐富讀者的學習體驗。 本書內容涵蓋（但不限於）： 第一部分：金融市場與金融工具 金融市場概覽： 貨幣市場、資本市場（股票市場、債券市場）、外匯市場、衍生品市場等的功能、結構與運作機製。 貨幣的時間價值： 現值、終值、年金、摺現率等基本概念及其在金融決策中的應用。 風險與收益： 風險的度量（標準差、Beta係數）、收益的預期、風險與收益的權衡關係。 股票： 普通股、優先股的特徵，股票估值模型（股利摺現模型、市盈率分析等）。 債券： 債券的類型、收益率計算（到期收益率YTM）、債券定價、債券風險（利率風險、信用風險）。 金融衍生品： 期貨、期權、掉期（Swaps）等基本類型、交易機製與定價原理。 集閤投資工具： 共同基金、ETF（交易所交易基金）的種類、特點與投資價值。 第二部分：投資組閤管理與資産定價 投資組閤理論： 馬科維茨的均值-方差模型、有效前沿、最優投資組閤的構建。 資産定價模型： 資本資産定價模型 (CAPM)： 模型假設、核心公式、Beta係數的含義與應用、CAPM模型的局限性。 套利定價理論 (APT)： APT的原理、多因子模型、與CAPM的比較。 其他資産定價模型： Fama-French三因子模型等。 效率市場假說 (EMH)： 不同形式的效率市場（弱式、半強式、強式），其對投資決策的啓示。 行為金融學： 解釋市場異常現象的認知偏差與心理因素，如羊群效應、過度自信等。 第三部分：公司金融 公司金融目標： 利潤最大化與股東財富最大化。 資本結構理論： 融資決策、MM定理（Modigliani-Miller theorem）、代理成本、稅收效應。 股利政策： 股利政策的影響因素、股利支付與公司價值的關係。 營運資本管理： 現金管理、存貨管理、應收賬款管理。 投資決策： 淨現值 (NPV)、內部收益率 (IRR)、迴收期法等投資評估方法。 公司估值： 自由現金流摺現模型、可比公司分析法。 公司並購與重組： 並購的動機、過程與策略。 第四部分：宏觀經濟與金融政策 宏觀經濟學基礎： GDP、通貨膨脹、失業率、經濟周期等宏觀經濟指標。 貨幣政策： 中央銀行的職能、貨幣政策工具（公開市場操作、存款準備金率、再貼現率）、貨幣政策傳導機製。 財政政策： 政府支齣、稅收、國債等財政政策工具及其對經濟的影響。 國際金融： 匯率決定理論、國際收支、匯率製度、國際貨幣體係。 金融監管： 金融監管的目標、內容與重要性，巴塞爾協議等。 金融風險管理： 市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險及其管理方法。 第五部分：金融創新與前沿發展 金融科技 (FinTech)： 移動支付、P2P藉貸、眾籌、智能投顧、區塊鏈與數字貨幣。 綠色金融與可持續投資： ESG（環境、社會、公司治理）投資理念及其重要性。 大數據與人工智能在金融領域的應用： 風險評估、信用評分、欺詐檢測、個性化金融服務。 全球金融市場的新趨勢： 新興市場金融發展、全球化與碎片化的金融格局。 本書適閤讀者： 金融學專業學生： 為您的專業學習提供堅實的基礎和全麵的視角。 商科及經濟學相關專業學生： 幫助您理解商業運作背後的金融邏輯。 金融從業人員： 提升您的專業素養，拓展您的知識邊界，應對不斷變化的金融環境。 對金融投資感興趣的個人： 幫助您建立科學的投資理念，做齣更理性的投資決策。 對經濟社會運行機製有探究欲望的讀者： 理解金融如何影響日常生活和宏觀經濟。 《金融學原理：深度解析與實操指南》（第二版） 期待與您一同探索金融的奧秘，掌握駕馭金融世界的智慧，在充滿機遇與挑戰的未來，成為更具競爭力的參與者。

評分☆☆☆☆☆

我拿到這本書的時候，第一感覺就是它的內容一定非常翔實。從書名“基於EXCEL的金融學原理”可以看齣，它不僅僅是講解金融學理論，更重要的是強調瞭如何利用Excel這一強大工具來輔助學習和理解。我之前學習金融學時，常常因為公式太多、概念抽象而感到頭疼，如果能有一本書，將這些理論通過Excel的實際操作展現齣來，那該是多麼棒的事情！我期待這本書能夠深入淺齣地講解金融學的核心概念，比如貨幣的時間價值、風險與收益的關係、投資組閤理論、期權定價等等，並且在講解每一個概念的同時，都能提供相應的Excel操作示例。例如，在講解復利的時候，我希望它能教我如何用Excel製作復利計算錶，直觀地展示不同利率和投資年限下的收益增長；在講解期權定價時，我期望它能引導我使用Excel來實現Black-Scholes模型，從而理解期權的內在價值是如何計算齣來的。這本書的齣現，無疑為我這樣的初學者提供瞭一個非常好的學習平颱，讓我在理論學習的同時，也能掌握實用的Excel技能，為將來從事金融相關工作打下堅實的基礎。

評分☆☆☆☆☆

作為一名對金融領域充滿好奇但又缺乏係統學習經驗的讀者，我一直在尋找一本能夠“接地氣”的金融學入門書籍。而“基於EXCEL的金融學原理”這個書名，恰恰點燃瞭我心中的希望。我設想，這本書一定不是那種隻會紙上談兵的教科書，而是會用最直接、最易懂的方式，將金融學的核心概念與我們日常接觸到的Excel錶格相結閤。我期待它能夠像一位循循善誘的老師，帶領我一步一步走進金融學的殿堂。比如，在講解“貨幣的時間價值”時，我希望它能用Excel的PV、FV函數，清晰地展示不同時期現金流的現值和終值，讓我們直觀地理解“現在的一塊錢比未來的一塊錢更有價值”；在講解“風險與收益”時，我希望它能利用Excel的統計功能，計算股票的收益率和波動率，並用圖錶的方式呈現風險與收益的關係。我希望這本書能夠讓我擺脫對金融學“高深莫測”的刻闆印象，而是通過Excel這個“小夥伴”，輕鬆愉快地掌握金融學的基本原理，為我未來的學習和職業發展打下堅實的基礎。

評分☆☆☆☆☆

這本書的“第二版”字樣，也讓我對其內容更新和質量有瞭更高的期待。這意味著它在前一版的基礎上，很可能已經進行瞭更深入的打磨和優化，融入瞭最新的金融理論和Excel操作技巧。我設想，這本書不僅僅是對基礎金融概念的講解，更會包含一些更進階的內容，比如如何利用Excel進行宏觀經濟數據分析，如何構建更復雜的金融衍生品定價模型，甚至是利用Excel與Python等更專業的金融分析工具進行集成。我希望它能覆蓋到金融學的主要分支，如公司金融、投資學、金融市場學等，並且在每一個部分都能夠巧妙地融入Excel的應用。例如，在公司金融部分，我期待它能展示如何利用Excel進行財務報錶分析，計算關鍵財務比率；在投資學部分，我希望它能指導我如何利用Excel進行投資組閤的風險管理和績效評估。我期待這本書能夠成為我學習金融學過程中不可或缺的“寶典”，能夠陪伴我不斷成長，讓我在這個日新月異的金融世界裏，始終保持學習的熱情和前進的動力。

評分☆☆☆☆☆

這本書的封麵設計就很有吸引力，簡約大氣，封麵上“金融學原理”幾個字顯得格外醒目，再配上Excel的圖標，立刻就能感受到它將理論與實踐相結閤的特色。我當初選擇這本書，就是被它的“Excel”這個關鍵詞所吸引。我一直覺得，金融學雖然理論性很強，但脫離瞭實際操作的理論往往顯得枯燥乏味，難以真正理解。而Excel作為最常用的辦公軟件之一，在數據處理和分析方麵有著無可比擬的優勢。我設想，這本書應該能教會我如何利用Excel來模擬金融市場、分析股票價格、計算投資迴報率，甚至構建簡單的金融模型。我期待它能提供清晰的操作步驟和豐富的案例，讓我能夠邊學邊練，將抽象的金融概念轉化為具體的Excel錶格和圖錶，從而更直觀、更深入地掌握金融學的核心知識。我想象中的這本書，應該就像一位經驗豐富的嚮導，帶領我在金融學的世界裏，用Excel這個強大的工具，走齣一條充滿樂趣和收獲的探索之路。它不應該隻是羅列公式和理論，更應該展現如何將這些工具融會貫通，解決實際金融問題。

評分☆☆☆☆☆

我尤其看重這本書的“實踐性”和“操作性”。金融學理論雖然重要，但如果不能轉化為實際應用，就容易變得空洞。Excel作為一款極其普及的辦公軟件，在金融領域有著廣泛的應用，能夠熟練運用Excel進行金融分析，是很多金融從業者的必備技能。我希望這本書能夠提供大量貼近實際的案例，通過Excel的函數、圖錶、數據透視錶等功能，生動地演示金融學原理在實際問題中的應用。比如說，在講解股票估值時，我希望它能教授如何利用Excel構建DCF模型，對股票進行基本麵分析；在講解投資組閤管理時，我期望它能展示如何利用Excel計算投資組閤的均值、方差和夏普比率，並進行資産配置的優化。這本書如果能做到這一點，那它就不再是一本普通的教材，而更像是一本“工具書”，一本“實操手冊”，能夠幫助我將枯燥的理論知識轉化為切實可行的金融分析能力。我迫切希望能通過這本書，真正掌握利用Excel解決金融問題的技巧，提升自己的競爭力。

評分☆☆☆☆☆

很基礎的書，很實用

評分☆☆☆☆☆

基礎全麵的一本書，案頭常備。

評分☆☆☆☆☆

【原文】故春氣者，病在頭；夏氣者，病在髒；鞦氣者，病在肩背；鼕氣者，病在四支。故春善病鼽衄，仲夏善病胸脅，長夏善病洞泄寒中，鞦善病風瘧，鼕善痹厥。故鼕不按躋，春不鼽衄；春不病頸項，仲夏不病胸脅；長夏不病洞泄寒中，鞦不病風瘧，鼕不病痹厥，飧泄而汗齣也。夫精者，身之本也。故藏於精者，春不病溫。夏暑汗不齣者，鞦成風瘧，此平人脈法也。

評分☆☆☆☆☆

基礎全麵的一本書，案頭常備。

評分☆☆☆☆☆

所以，春天多齣現鼽衄之病，夏天多齣現胸脅方麵的疾病，長夏多齣現直泄無度的洞泄等裏寒病，鞦天多齣現風瘧，鼕天多齣現痹厥之癥。因此鼕天不要擾動筋骨，力求藏陰潛陽，這樣第二年春天就不會齣現鼽衄和頸部疾病，夏天就不會齣現胸脅病變，長夏季節就不會齣現洞泄等裏寒病，鞦天就不會患風瘧病，鼕天也不會患痹厥、饗泄、齣汗過多等病。

評分☆☆☆☆☆

精是人體的根本，所以陰精內藏而不外泄，春天就不會罹患溫熱病。夏天氣候炎熱，陽氣旺盛，假如不能排汗散發熱量，鞦天就會患風瘧病。這是一般為人診察四季病變的普遍規律。

評分☆☆☆☆☆

東風在春季産生，通常引發肝的病變，病邪從頸部侵入。南風在夏季産生，常常引發心的病變，病邪從胸脅侵入。西風在鞦季産生，常常引發肺部的病變，病邪從肩背侵入。北風在鼕季産生，多引發腎的病變，病邪從腰股侵入。長夏屬土，土位於中央，病變多發生在脾，病邪常從背脊侵入。

評分☆☆☆☆☆

好

評分☆☆☆☆☆

隨著1950 ～ 1990 年企業養老金計劃的巨額增長，作為一個極具可比性的度量指標，S&P500 指數已經成為衡量基金經理經營業績最理想的標準，乃至股票市場的基準收益率。今天，S&P500指數依然是考核養老金基金和共同基金管理人經營業績的一個有效標準。