![中國金融四十人論壇書係：宏觀審慎監管研究與實踐 [Macroprudential Regulation:Research and Practice]](https://pic.windowsfront.com/11650673/54d81f54N9b2ab71f.jpg)
具體描述
編輯推薦
適讀人群 ：適用於經濟、金融方麵的專傢學者閱讀《中國金融四十人論壇書係：宏觀審慎監管研究與實踐》全麵、係統，具有前沿性，是國內有關這一問題富有價值的研究。
中國人民銀行副行長潘功勝
該書對我國宏觀審慎的政策工具、傳導機製進行瞭全麵梳理，並進行瞭實證分析，對政策製定部門具有重要參考價值。
中國投資有限公司副總經理謝平
內容簡介
《中國金融四十人論壇書係：宏觀審慎監管研究與實踐》在全麵梳理國內外宏觀審慎監管理論與實踐的基礎上，試圖探尋中國當前潛在的係統性風險來源、觸發條件及觸發可能性，梳理中國宏觀審慎政策工具種類及傳導機製，實證分析中國宏觀審慎監管工具的有效性和與其他政策工具的協調效應，並據此提齣防範我國係統性風險和完善宏觀審慎監管的政策建議。在當前中國麵臨“三期疊加”的關鍵時期，研究我國係統性風險來源和宏觀審慎監管具有重要的現實意義。作者簡介
廖岷，現任中國銀行業監督管理委員會上海監管局局長，中國金融四十人論壇成員，1993年獲北京大學經濟學碩士學位，2006年獲英國劍橋大學工商管理碩士學位（MBA），曾先後在中國人民銀行、中國光大集團、中國銀行和中國銀監會工作。廖岷先生也是全國政協委員、全國青聯常委、全國青聯金融界彆主任委員、瑞士世界經濟論壇（達沃斯）“全球金融體係理事會”副主席、中國國際金融學會常務理事、上海新金融研究院學術委員。被國傢人力資源和社會保障部確定為“新世紀百韆萬人纔工程”國傢級人選，享受政府特殊津貼。
孫濤，現為國際貨幣基金組織高級經濟學傢，經濟學博士。
叢陽，現任中國銀行業監督管理委員會上海監管局處長。
精彩書評
★《中國金融四十人論壇書係：宏觀審慎監管研究與實踐》全麵、係統，具有前沿性，是國內有關這一問題富有價值的研究。——中國人民銀行副行長 潘功勝
★該書對我國宏觀審慎的政策工具、傳導機製進行瞭全麵梳理，並進行瞭實證分析，對政策製定部門具有重要參考價值。
——中國投資有限公司副總經理 謝平
目錄
序言（1）英文縮寫對照錶（1）
第一章 導論
第一節 背景
第二節 理論研究綜述
一、對係統性風險的理論研究分析
二、對宏觀審慎監管的理論研究分析
三、國內有關係統性風險和宏觀審慎監管的研究
四、現有研究和實踐述評
第三節 邏輯架構與主要創新
一、邏輯架構
二、主要創新
國際篇
第二章 金融係統性風險概述
第一節 金融係統性風險的定義
第二節 係統性風險監管的目標
第三節 係統性風險的發展階段和監測重點
第四節 係統性風險的識彆和評估方法
一、綜閤監測宏觀經濟指標和金融機構財務指標
二、監測金融機構財務指標
三、監測市場指標
四、領先指標和同步指標
五、從係統工程視角監測係統性風險
第五節 小結
目錄
第三章 宏觀審慎監管概述
第一節 宏觀審慎監管的發展及其定義
一、宏觀審慎監管概念的起源與發展
二、宏觀審慎監管的定義
第二節 宏觀審慎監管機構設置與案例研究
一、宏觀審慎監管機構的權力和職責
二、宏觀審慎監管機構設置的主要模式
三、影響一國宏觀審慎監管政策機構設置模式的因素
四、設計宏觀審慎監管機構設置模式的原則
五、案例研究
第三節 宏觀審慎監管工具與案例研究
一、宏觀審慎監管工具的分類
二、宏觀審慎監管的主要工具
三、案例研究
第四節 宏觀審慎監管的有效性研究
一、關於宏觀審慎監管工具有效性的實證分析
二、提高宏觀審慎監管有效性的國際經驗
第五節 宏觀審慎監管的國際協調
一、宏觀審慎監管的國際協調
二、缺乏國際協調可能産生的負麵效應
第六節 新常態下對係統性風險防範的挑戰
一、2007-2008年金融危機後全球金融與經濟失衡情況無好轉
二、全球影子銀行規模仍持續上升
三、跨境風險處置並無實質性進展
四、國際監管分割情況持續存在
五、新監管政策對新興市場和發展中國傢非預期效果更嚴重
第七節 小結
第四章 宏觀審慎監管與其他政策的協調
第一節 宏觀審慎監管與其他政策協調的理論依據
一、維護金融穩定的政策框架
二、經濟金融政策的相互協調
三、宏觀審慎監管與其他經濟政策的關係圖
第二節 宏觀審慎監管與貨幣政策的協調
一、宏觀審慎監管和貨幣政策的差彆
二、宏觀審慎監管和貨幣政策的聯係
第三節 宏觀審慎監管與微觀審慎監管政策的協調
一、宏觀審慎監管和微觀審慎監管的差彆
二、宏觀審慎監管和微觀審慎監管的關係
第四節 宏觀審慎監管與資本流動管理的協調
一、資本流動管理的政策工具種類和選擇
二、宏觀審慎監管和資本流動管理政策的關係
三、美聯儲退齣量化寬鬆貨幣政策與宏觀審慎監管應對
第五節 宏觀審慎監管與財政政策等其他經濟政策的協調
一、財政政策與産業政策
二、金融行業的競爭政策
三、危機管理
第六節 小結
中國篇
第五章 中國金融係統性風險研究
第一節 中國係統性風險的監測識彆
一、方法的選擇
二、中國金融穩定圖的構建
三、結果評估
第二節 中國金融係統性風險的可能來源
一、集中度
二、關聯性
三、流動性
第三節 中國金融係統性風險的觸發條件
一、經濟增長率短期內迅速下降
二、官方基準利率短期內急劇攀升
三、全國房地産市場短期內量價大幅下調
四、相關政策建議
第四節 小結
第六章 中國宏觀審慎監管工具有效性分析
第一節 中國宏觀審慎監管總體情況
一、中國金融穩定框架和審慎監管
二、中國宏觀審慎工具運用總體情況
第二節 時間維度宏觀審慎政策工具
一、個人住房貸款價值比（LTV）要求
二、差彆準備金動態調整機製
三、動態撥備
四、逆周期資本監管
五、其他宏觀審慎政策工具
第三節 跨部門維度宏觀審慎政策工具
一、加強係統重要性金融機構監管
二、風險隔離政策
三、對金融機構之間的交易進行限製和規範
第四節 宏觀審慎政策傳導機製
一、傳導機製視角下的宏觀審慎工具分類
二、資本類宏觀審慎政策工具的傳導機製
三、流動性宏觀審慎政策工具的傳導機製
四、資産類宏觀審慎政策工具的傳導機製
五、傳導機製有效性的影響因素
第五節 主要宏觀審慎政策工具效果實證分析
一、實證方法
二、實證結果
三、結果分析
第六節 小結
第七章 中國宏觀審慎監管與其他政策的協同效應研究
第一節 理論模型與基本結論
一、多政策協同分析的模型選擇
二、模型推導
三、基本結論
第二節 中國宏觀審慎監管政策與其他政策協調有效性分析
一、中國金融政策協調的有效性分析
二、關於金融政策協同的進一步探討
三、宏觀審慎監管與財政政策、産業政策的聯係
第三節 小結
第八章 結論和政策建議
第一節 主要結論與創新點
一、本書的主要結論
二、本書的創新性價值
三、未來的研究方嚮
第二節 政策建議
一、應對金融係統性風險隱患的有關建議
二、強化宏觀審慎監管效能的有關建議
附錄 構建中國金融穩定圖的模型方法
一、計算Z值和轉換為排名的方法
二、綜閤指標構建錶
參考文獻
附錄一
附錄二
後記
精彩書摘
《中國金融四十人論壇書係：宏觀審慎監管研究與實踐》：應急機製——應急資本機製：當係統重要性金融機構齣現危機時，政府會麵臨選擇睏境。若不進行救助，問題機構倒閉可能加速金融體係的崩潰；進行救助則意味著巨大的社會救助成本，大量納稅人的錢被用來挽救這些瀕臨破産的銀行，同時“大而不能倒”的預期容易造成金融機構不審慎經營的道德風險。為增強係統重要性銀行損失吸收能力，《巴塞爾協議Ⅲ》中提齣瞭應急資本機製，即要求銀行在無法持續經營時，普通股之外的資本都應具有衝銷或轉化為普通股的能力，以減少銀行的債務負擔或增強資本實力，幫助其恢復正常經營。應急資本機製包括應急資本（Contingent Capital）和自救債券（Bail-in Debt）等應急形式。這一機製的建立為債權人承擔一定的損失提供瞭可能性，有利於減少係統重要性金融機構的道德風險。
存款保險製度：存款保險製度是一種金融保障製度，是指由符閤條件的各類存款性金融機構集中起來建立一個保險機構，各存款機構作為投保人按一定存款比例嚮其繳納保險費，建立存款保險準備金。當成員機構發生經營危機或麵臨破産倒閉時，存款保險機構嚮其提供財務救助或直接嚮存款人支付部分或全部存款，從而保護存款人利益，維護銀行信用，穩定金融秩序。隨著金融業日益自由化、國際化的發展，金融風險明顯上升，絕大多數西方發達國傢相繼在本國金融體係中引入存款保險製度，越來越多的新興市場國傢和地區也進行瞭這方麵的嘗試。
……
前言/序言
用戶評價
這本書的書名，特彆是“研究與實踐”幾個字，讓我對它的內容充滿瞭好奇和期待。我認為，一個好的學術著作，不僅要提齣深刻的理論洞見，更要能夠與現實世界緊密結閤，提供切實可行的解決方案。我期待這本書能夠深入剖析宏觀審慎監管的理論基礎，例如它如何理解和應對金融周期、資産價格泡沫、杠杆率過高等係統性風險。更重要的是，我希望書中能夠詳細介紹各種宏觀審慎監管工具的細節，包括它們的原理、設計思路、實施方式以及潛在的副作用。理解這些工具的實際應用，能夠幫助我更清晰地認識到監管者如何在維護金融穩定與促進經濟增長之間取得微妙的平衡。
評分這本書給我的整體感覺是，它可能是一本能夠幫助我“撥開迷霧”的書。宏觀審慎監管這個概念，雖然聽起來高大上，但對於很多非專業人士來說，理解起來可能並不容易。它涉及的概念復雜，邏輯鏈條也比較長。我期待這本書能夠用一種相對清晰易懂的方式，為我揭示宏觀審慎監管的本質。我希望它能夠解釋清楚，為什麼我們需要宏觀審慎監管，它解決瞭什麼問題，以及它與我們常說的“微觀審慎監管”有什麼不同。如果書中還能提供一些具體的案例分析，說明宏觀審慎監管是如何在現實中發揮作用的，那就更好瞭。總之，我希望能通過這本書，對宏觀審慎監管有一個更加清晰、係統、深刻的認識。
評分我對這本書的期待，更多地集中在其“實踐”的部分。我深知，宏觀審慎監管是一個相對較新的領域，雖然理論研究如火如荼，但真正有效的實踐經驗卻需要時間的沉澱和不斷的探索。因此，我非常希望這本書能夠分享一些來自一綫監管者和金融機構的真實案例，以及他們在實踐中遇到的挑戰和解決方案。例如，在識彆和評估係統性風險時，他們是如何做的？在實施某些宏觀審慎工具時，又遇到瞭哪些阻力？他們是如何剋服這些睏難的？通過這些生動的案例，我能夠更直觀地理解宏觀審慎監管的復雜性和有效性，也能夠從中學習到寶貴的實踐經驗，從而提升自己對金融風險的認知和應對能力。
評分這本書的齣版，無疑是中國金融研究領域的一件大事。我一直關注著中國金融四十人論壇的動態，他們發布的報告和研究成果，往往具有很高的前瞻性和權威性。因此，當得知他們齣版關於宏觀審慎監管的書籍時，我便充滿瞭期待。我堅信，這本書能夠為我們理解中國金融體係的演進和發展提供重要的視角。我期待書中能夠深入探討中國在宏觀審慎監管實踐中所積纍的經驗和教訓，特彆是如何將國際通行的宏觀審慎理念與中國國情相結閤，形成具有中國特色的監管模式。此外，我也希望書中能夠對未來中國宏觀審慎監管的發展方嚮進行展望，為政策製定者和市場參與者提供有益的參考。
評分這本書給我最直觀的感受就是它的“分量”。從書的厚度就能看齣，它匯聚瞭相當多的研究成果和實踐經驗。我一直認為，要真正理解一個復雜的金融概念，就不能隻停留在錶麵，而需要深入其背後的邏輯和機製。宏觀審慎監管恰恰是這樣一個需要深度挖掘的領域。我非常期待書中能夠詳細闡述宏觀審慎監管的理論基石，例如其與微觀審慎監管的聯係與區彆，以及為何在當前全球金融環境下，宏觀審慎的視角變得如此重要。同時，我也希望書中能夠深入探討不同國傢和地區在實踐宏觀審慎監管時遇到的具體問題，以及他們是如何應對的。理解這些實際案例，能夠極大地幫助我將理論知識與現實世界的復雜性聯係起來，從而更全麵地認識宏觀審慎監管的價值和局限性。
評分閱讀過程中，我最大的感受是作者們在宏觀審慎監管這個前沿領域所付齣的辛勤努力和深刻思考。書中的每一個章節都像是精心打磨過的寶石，雖然我無法一一拆解其具體內容，但從整體的架構和邏輯上，我能感受到其嚴謹的學術訓練和紮實的理論基礎。作者們顯然不僅僅停留在概念的闡述，而是深入剖析瞭宏觀審慎監管在不同經濟周期、不同金融市場環境下所麵臨的挑戰和機遇。我尤其欣賞書中對於監管工具的討論，相信它們能夠幫助讀者理解如何運用這些工具來防範係統性風險，例如逆周期資本緩衝、金融杠杆率限製等，這些都是在應對金融脆弱性方麵至關重要的策略。此外，書中對於監管框架的構建和完善的探討，也讓我看到瞭作者們對於金融體係長遠發展的考量，以及他們如何試圖在維護金融穩定和支持經濟增長之間找到平衡點。這是一本真正能夠啓發思考、拓寬視野的著作。
評分這本書的封麵設計就散發齣一種嚴謹而又不失厚重的學術氣息，深邃的藍色搭配金色的字體，仿佛預示著其內容的深度與價值。拿到手中，觸感也相當不錯，紙張的質感能感受到印刷方對細節的用心。我一直對宏觀審慎監管這個概念非常感興趣，它不同於傳統的微觀審慎，更著眼於係統性的風險，這對我理解整個金融體係的運行邏輯至關重要。過去，我們更多地關注個體金融機構的穩健性，但金融危機卻常常源於係統性風險的纍積和傳導。這本書的齣現，無疑為我提供瞭一個深入探索這一復雜領域的絕佳機會。我期待它能夠將理論研究與實際應用巧妙地結閤起來，幫助我理解宏觀審慎監管的最新發展趨勢，以及這些理論如何在現實世界中落地生根，發揮其維護金融穩定的關鍵作用。尤其是“研究與實踐”這幾個字，讓我對這本書抱有極大的期待，相信它能為我帶來寶貴的洞見，提升我對金融風險管理的認知水平。
評分這本書的標題本身就充滿瞭吸引力，它明確地指齣瞭研究和實踐相結閤的方嚮，這正是我一直以來在金融領域所尋求的。我深知，再好的理論如果脫離瞭實踐，就如同空中樓閣。反之，缺乏理論指導的實踐，也容易陷入盲目和低效。因此，我非常期待這本書能夠提供一些“乾貨”，不僅僅是停留在概念的科普，而是能夠深入到宏觀審慎監管的實際操作層麵。例如，書中是否會討論如何識彆和衡量係統性風險，如何設計和實施有效的監管工具，以及在執行過程中可能遇到的阻力以及應對策略。我個人認為，對於監管者和金融從業者而言，理解這些“怎麼做”比僅僅知道“是什麼”更為重要。這本書的齣現，有望填補我在這一領域的認知空白。
評分這本書給我帶來的最大啓發，在於它讓我開始重新審視金融體係的整體性。過去，我可能更多地關注個體金融機構的盈利能力、風險控製能力，但這本書則將我的視野提升到瞭一個更高的層麵——整個金融係統的韌性。我期待書中能夠詳細闡述宏觀審慎監管是如何從係統性的角度來防範風險的，例如，它如何識彆金融係統中可能存在的“蝴蝶效應”，如何防止風險的過度纍積和蔓延。我尤其感興趣的是書中是否會探討一些創新的監管工具和方法，這些工具如何在不犧牲經濟增長的前提下，有效地降低係統性風險。這本書的價值，在我看來，在於它能夠幫助我們建立一個更全麵、更立體、更具前瞻性的金融風險管理框架，從而更好地應對未來可能齣現的金融挑戰。
評分當我看到這本書的標題時，我的第一反應是，這一定是一本內容厚重、信息量巨大的著作。我一直認為，要真正理解一個復雜的金融概念，就不能隻看其錶麵的定義，而需要深入其背後的邏輯和機製。宏觀審慎監管恰恰是這樣一個需要深度挖掘的領域，它涉及到對整個金融體係的係統性風險的認識和防範。我非常期待這本書能夠為我提供一個宏觀審慎監管的完整圖景，從理論的源頭講起，到具體的監管工具，再到實際的案例分析，都能有深入的闡述。我尤其希望書中能夠探討一些關於“未來”的議題，例如在科技快速發展的今天，宏觀審慎監管將麵臨哪些新的挑戰，以及如何應對這些挑戰。
評分不錯，價格便宜，質量也好。
評分不錯！
評分圖書館沒看完，隻好過來買瞭，好評！
評分很不錯
評分ok
評分不錯，價格便宜，質量也好。
評分很好 ，價格閤理 。
評分ok
評分真的超級棒！
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