![中国金融四十人论坛书系：宏观审慎监管研究与实践 [Macroprudential Regulation:Research and Practice]](https://pic.windowsfront.com/11650673/54d81f54N9b2ab71f.jpg)
具体描述
编辑推荐
适读人群 ：适用于经济、金融方面的专家学者阅读《中国金融四十人论坛书系：宏观审慎监管研究与实践》全面、系统，具有前沿性，是国内有关这一问题富有价值的研究。
中国人民银行副行长潘功胜
该书对我国宏观审慎的政策工具、传导机制进行了全面梳理，并进行了实证分析，对政策制定部门具有重要参考价值。
中国投资有限公司副总经理谢平
内容简介
《中国金融四十人论坛书系：宏观审慎监管研究与实践》在全面梳理国内外宏观审慎监管理论与实践的基础上，试图探寻中国当前潜在的系统性风险来源、触发条件及触发可能性，梳理中国宏观审慎政策工具种类及传导机制，实证分析中国宏观审慎监管工具的有效性和与其他政策工具的协调效应，并据此提出防范我国系统性风险和完善宏观审慎监管的政策建议。在当前中国面临“三期叠加”的关键时期，研究我国系统性风险来源和宏观审慎监管具有重要的现实意义。作者简介
廖岷，现任中国银行业监督管理委员会上海监管局局长，中国金融四十人论坛成员，1993年获北京大学经济学硕士学位，2006年获英国剑桥大学工商管理硕士学位（MBA），曾先后在中国人民银行、中国光大集团、中国银行和中国银监会工作。廖岷先生也是全国政协委员、全国青联常委、全国青联金融界别主任委员、瑞士世界经济论坛（达沃斯）“全球金融体系理事会”副主席、中国国际金融学会常务理事、上海新金融研究院学术委员。被国家人力资源和社会保障部确定为“新世纪百千万人才工程”国家级人选，享受政府特殊津贴。
孙涛，现为国际货币基金组织高级经济学家，经济学博士。
丛阳，现任中国银行业监督管理委员会上海监管局处长。
精彩书评
★《中国金融四十人论坛书系：宏观审慎监管研究与实践》全面、系统，具有前沿性，是国内有关这一问题富有价值的研究。——中国人民银行副行长 潘功胜
★该书对我国宏观审慎的政策工具、传导机制进行了全面梳理，并进行了实证分析，对政策制定部门具有重要参考价值。
——中国投资有限公司副总经理 谢平
目录
序言（1）英文缩写对照表（1）
第一章 导论
第一节 背景
第二节 理论研究综述
一、对系统性风险的理论研究分析
二、对宏观审慎监管的理论研究分析
三、国内有关系统性风险和宏观审慎监管的研究
四、现有研究和实践述评
第三节 逻辑架构与主要创新
一、逻辑架构
二、主要创新
国际篇
第二章 金融系统性风险概述
第一节 金融系统性风险的定义
第二节 系统性风险监管的目标
第三节 系统性风险的发展阶段和监测重点
第四节 系统性风险的识别和评估方法
一、综合监测宏观经济指标和金融机构财务指标
二、监测金融机构财务指标
三、监测市场指标
四、领先指标和同步指标
五、从系统工程视角监测系统性风险
第五节 小结
目录
第三章 宏观审慎监管概述
第一节 宏观审慎监管的发展及其定义
一、宏观审慎监管概念的起源与发展
二、宏观审慎监管的定义
第二节 宏观审慎监管机构设置与案例研究
一、宏观审慎监管机构的权力和职责
二、宏观审慎监管机构设置的主要模式
三、影响一国宏观审慎监管政策机构设置模式的因素
四、设计宏观审慎监管机构设置模式的原则
五、案例研究
第三节 宏观审慎监管工具与案例研究
一、宏观审慎监管工具的分类
二、宏观审慎监管的主要工具
三、案例研究
第四节 宏观审慎监管的有效性研究
一、关于宏观审慎监管工具有效性的实证分析
二、提高宏观审慎监管有效性的国际经验
第五节 宏观审慎监管的国际协调
一、宏观审慎监管的国际协调
二、缺乏国际协调可能产生的负面效应
第六节 新常态下对系统性风险防范的挑战
一、2007-2008年金融危机后全球金融与经济失衡情况无好转
二、全球影子银行规模仍持续上升
三、跨境风险处置并无实质性进展
四、国际监管分割情况持续存在
五、新监管政策对新兴市场和发展中国家非预期效果更严重
第七节 小结
第四章 宏观审慎监管与其他政策的协调
第一节 宏观审慎监管与其他政策协调的理论依据
一、维护金融稳定的政策框架
二、经济金融政策的相互协调
三、宏观审慎监管与其他经济政策的关系图
第二节 宏观审慎监管与货币政策的协调
一、宏观审慎监管和货币政策的差别
二、宏观审慎监管和货币政策的联系
第三节 宏观审慎监管与微观审慎监管政策的协调
一、宏观审慎监管和微观审慎监管的差别
二、宏观审慎监管和微观审慎监管的关系
第四节 宏观审慎监管与资本流动管理的协调
一、资本流动管理的政策工具种类和选择
二、宏观审慎监管和资本流动管理政策的关系
三、美联储退出量化宽松货币政策与宏观审慎监管应对
第五节 宏观审慎监管与财政政策等其他经济政策的协调
一、财政政策与产业政策
二、金融行业的竞争政策
三、危机管理
第六节 小结
中国篇
第五章 中国金融系统性风险研究
第一节 中国系统性风险的监测识别
一、方法的选择
二、中国金融稳定图的构建
三、结果评估
第二节 中国金融系统性风险的可能来源
一、集中度
二、关联性
三、流动性
第三节 中国金融系统性风险的触发条件
一、经济增长率短期内迅速下降
二、官方基准利率短期内急剧攀升
三、全国房地产市场短期内量价大幅下调
四、相关政策建议
第四节 小结
第六章 中国宏观审慎监管工具有效性分析
第一节 中国宏观审慎监管总体情况
一、中国金融稳定框架和审慎监管
二、中国宏观审慎工具运用总体情况
第二节 时间维度宏观审慎政策工具
一、个人住房贷款价值比（LTV）要求
二、差别准备金动态调整机制
三、动态拨备
四、逆周期资本监管
五、其他宏观审慎政策工具
第三节 跨部门维度宏观审慎政策工具
一、加强系统重要性金融机构监管
二、风险隔离政策
三、对金融机构之间的交易进行限制和规范
第四节 宏观审慎政策传导机制
一、传导机制视角下的宏观审慎工具分类
二、资本类宏观审慎政策工具的传导机制
三、流动性宏观审慎政策工具的传导机制
四、资产类宏观审慎政策工具的传导机制
五、传导机制有效性的影响因素
第五节 主要宏观审慎政策工具效果实证分析
一、实证方法
二、实证结果
三、结果分析
第六节 小结
第七章 中国宏观审慎监管与其他政策的协同效应研究
第一节 理论模型与基本结论
一、多政策协同分析的模型选择
二、模型推导
三、基本结论
第二节 中国宏观审慎监管政策与其他政策协调有效性分析
一、中国金融政策协调的有效性分析
二、关于金融政策协同的进一步探讨
三、宏观审慎监管与财政政策、产业政策的联系
第三节 小结
第八章 结论和政策建议
第一节 主要结论与创新点
一、本书的主要结论
二、本书的创新性价值
三、未来的研究方向
第二节 政策建议
一、应对金融系统性风险隐患的有关建议
二、强化宏观审慎监管效能的有关建议
附录 构建中国金融稳定图的模型方法
一、计算Z值和转换为排名的方法
二、综合指标构建表
参考文献
附录一
附录二
后记
精彩书摘
《中国金融四十人论坛书系：宏观审慎监管研究与实践》：应急机制——应急资本机制：当系统重要性金融机构出现危机时，政府会面临选择困境。若不进行救助，问题机构倒闭可能加速金融体系的崩溃；进行救助则意味着巨大的社会救助成本，大量纳税人的钱被用来挽救这些濒临破产的银行，同时“大而不能倒”的预期容易造成金融机构不审慎经营的道德风险。为增强系统重要性银行损失吸收能力，《巴塞尔协议Ⅲ》中提出了应急资本机制，即要求银行在无法持续经营时，普通股之外的资本都应具有冲销或转化为普通股的能力，以减少银行的债务负担或增强资本实力，帮助其恢复正常经营。应急资本机制包括应急资本（Contingent Capital）和自救债券（Bail-in Debt）等应急形式。这一机制的建立为债权人承担一定的损失提供了可能性，有利于减少系统重要性金融机构的道德风险。
存款保险制度：存款保险制度是一种金融保障制度，是指由符合条件的各类存款性金融机构集中起来建立一个保险机构，各存款机构作为投保人按一定存款比例向其缴纳保险费，建立存款保险准备金。当成员机构发生经营危机或面临破产倒闭时，存款保险机构向其提供财务救助或直接向存款人支付部分或全部存款，从而保护存款人利益，维护银行信用，稳定金融秩序。随着金融业日益自由化、国际化的发展，金融风险明显上升，绝大多数西方发达国家相继在本国金融体系中引入存款保险制度，越来越多的新兴市场国家和地区也进行了这方面的尝试。
……
前言/序言
用户评价
我对这本书的期待，更多地集中在其“实践”的部分。我深知，宏观审慎监管是一个相对较新的领域，虽然理论研究如火如荼，但真正有效的实践经验却需要时间的沉淀和不断的探索。因此，我非常希望这本书能够分享一些来自一线监管者和金融机构的真实案例，以及他们在实践中遇到的挑战和解决方案。例如，在识别和评估系统性风险时，他们是如何做的？在实施某些宏观审慎工具时，又遇到了哪些阻力？他们是如何克服这些困难的？通过这些生动的案例，我能够更直观地理解宏观审慎监管的复杂性和有效性，也能够从中学习到宝贵的实践经验，从而提升自己对金融风险的认知和应对能力。
评分阅读过程中，我最大的感受是作者们在宏观审慎监管这个前沿领域所付出的辛勤努力和深刻思考。书中的每一个章节都像是精心打磨过的宝石，虽然我无法一一拆解其具体内容，但从整体的架构和逻辑上，我能感受到其严谨的学术训练和扎实的理论基础。作者们显然不仅仅停留在概念的阐述，而是深入剖析了宏观审慎监管在不同经济周期、不同金融市场环境下所面临的挑战和机遇。我尤其欣赏书中对于监管工具的讨论，相信它们能够帮助读者理解如何运用这些工具来防范系统性风险，例如逆周期资本缓冲、金融杠杆率限制等，这些都是在应对金融脆弱性方面至关重要的策略。此外，书中对于监管框架的构建和完善的探讨，也让我看到了作者们对于金融体系长远发展的考量，以及他们如何试图在维护金融稳定和支持经济增长之间找到平衡点。这是一本真正能够启发思考、拓宽视野的著作。
评分这本书的书名，特别是“研究与实践”几个字，让我对它的内容充满了好奇和期待。我认为，一个好的学术著作，不仅要提出深刻的理论洞见，更要能够与现实世界紧密结合，提供切实可行的解决方案。我期待这本书能够深入剖析宏观审慎监管的理论基础，例如它如何理解和应对金融周期、资产价格泡沫、杠杆率过高等系统性风险。更重要的是，我希望书中能够详细介绍各种宏观审慎监管工具的细节，包括它们的原理、设计思路、实施方式以及潜在的副作用。理解这些工具的实际应用，能够帮助我更清晰地认识到监管者如何在维护金融稳定与促进经济增长之间取得微妙的平衡。
评分这本书给我的整体感觉是，它可能是一本能够帮助我“拨开迷雾”的书。宏观审慎监管这个概念，虽然听起来高大上，但对于很多非专业人士来说，理解起来可能并不容易。它涉及的概念复杂，逻辑链条也比较长。我期待这本书能够用一种相对清晰易懂的方式，为我揭示宏观审慎监管的本质。我希望它能够解释清楚，为什么我们需要宏观审慎监管，它解决了什么问题，以及它与我们常说的“微观审慎监管”有什么不同。如果书中还能提供一些具体的案例分析，说明宏观审慎监管是如何在现实中发挥作用的，那就更好了。总之，我希望能通过这本书，对宏观审慎监管有一个更加清晰、系统、深刻的认识。
评分这本书给我最直观的感受就是它的“分量”。从书的厚度就能看出，它汇聚了相当多的研究成果和实践经验。我一直认为，要真正理解一个复杂的金融概念，就不能只停留在表面，而需要深入其背后的逻辑和机制。宏观审慎监管恰恰是这样一个需要深度挖掘的领域。我非常期待书中能够详细阐述宏观审慎监管的理论基石，例如其与微观审慎监管的联系与区别，以及为何在当前全球金融环境下，宏观审慎的视角变得如此重要。同时，我也希望书中能够深入探讨不同国家和地区在实践宏观审慎监管时遇到的具体问题，以及他们是如何应对的。理解这些实际案例，能够极大地帮助我将理论知识与现实世界的复杂性联系起来，从而更全面地认识宏观审慎监管的价值和局限性。
评分这本书的封面设计就散发出一种严谨而又不失厚重的学术气息，深邃的蓝色搭配金色的字体，仿佛预示着其内容的深度与价值。拿到手中，触感也相当不错，纸张的质感能感受到印刷方对细节的用心。我一直对宏观审慎监管这个概念非常感兴趣，它不同于传统的微观审慎，更着眼于系统性的风险，这对我理解整个金融体系的运行逻辑至关重要。过去，我们更多地关注个体金融机构的稳健性，但金融危机却常常源于系统性风险的累积和传导。这本书的出现，无疑为我提供了一个深入探索这一复杂领域的绝佳机会。我期待它能够将理论研究与实际应用巧妙地结合起来，帮助我理解宏观审慎监管的最新发展趋势，以及这些理论如何在现实世界中落地生根，发挥其维护金融稳定的关键作用。尤其是“研究与实践”这几个字，让我对这本书抱有极大的期待，相信它能为我带来宝贵的洞见，提升我对金融风险管理的认知水平。
评分这本书给我带来的最大启发，在于它让我开始重新审视金融体系的整体性。过去，我可能更多地关注个体金融机构的盈利能力、风险控制能力，但这本书则将我的视野提升到了一个更高的层面——整个金融系统的韧性。我期待书中能够详细阐述宏观审慎监管是如何从系统性的角度来防范风险的，例如，它如何识别金融系统中可能存在的“蝴蝶效应”，如何防止风险的过度累积和蔓延。我尤其感兴趣的是书中是否会探讨一些创新的监管工具和方法，这些工具如何在不牺牲经济增长的前提下，有效地降低系统性风险。这本书的价值，在我看来，在于它能够帮助我们建立一个更全面、更立体、更具前瞻性的金融风险管理框架，从而更好地应对未来可能出现的金融挑战。
评分这本书的标题本身就充满了吸引力，它明确地指出了研究和实践相结合的方向，这正是我一直以来在金融领域所寻求的。我深知，再好的理论如果脱离了实践，就如同空中楼阁。反之，缺乏理论指导的实践，也容易陷入盲目和低效。因此，我非常期待这本书能够提供一些“干货”，不仅仅是停留在概念的科普，而是能够深入到宏观审慎监管的实际操作层面。例如，书中是否会讨论如何识别和衡量系统性风险，如何设计和实施有效的监管工具，以及在执行过程中可能遇到的阻力以及应对策略。我个人认为，对于监管者和金融从业者而言，理解这些“怎么做”比仅仅知道“是什么”更为重要。这本书的出现，有望填补我在这一领域的认知空白。
评分当我看到这本书的标题时，我的第一反应是，这一定是一本内容厚重、信息量巨大的著作。我一直认为，要真正理解一个复杂的金融概念，就不能只看其表面的定义，而需要深入其背后的逻辑和机制。宏观审慎监管恰恰是这样一个需要深度挖掘的领域，它涉及到对整个金融体系的系统性风险的认识和防范。我非常期待这本书能够为我提供一个宏观审慎监管的完整图景，从理论的源头讲起，到具体的监管工具，再到实际的案例分析，都能有深入的阐述。我尤其希望书中能够探讨一些关于“未来”的议题，例如在科技快速发展的今天，宏观审慎监管将面临哪些新的挑战，以及如何应对这些挑战。
评分这本书的出版，无疑是中国金融研究领域的一件大事。我一直关注着中国金融四十人论坛的动态，他们发布的报告和研究成果，往往具有很高的前瞻性和权威性。因此，当得知他们出版关于宏观审慎监管的书籍时，我便充满了期待。我坚信，这本书能够为我们理解中国金融体系的演进和发展提供重要的视角。我期待书中能够深入探讨中国在宏观审慎监管实践中所积累的经验和教训，特别是如何将国际通行的宏观审慎理念与中国国情相结合，形成具有中国特色的监管模式。此外，我也希望书中能够对未来中国宏观审慎监管的发展方向进行展望，为政策制定者和市场参与者提供有益的参考。
评分不错，赞一个。
评分不错，赞一个。
评分很好 ，价格合理 。
评分不错。。。。。。。
评分书很好，课题研究使用，受益匪浅。
评分MPA讨论很多，到成体系的书不太多
评分不错
评分书不错！专业人士必读
评分很好 ，价格合理 。
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