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圖書標籤:

• 銀行從業資格考試
• 2018年
• 銀行管理
• 中級
• 教材
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• 金融
• 職業資格證
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店鋪： 文亞圖書專營店

齣版社： 中國金融齣版社

ISBN：9787504986855

商品編碼：20062059199

書名：《銀行管理（中級·2017）》

作者：銀行業專業人員職業資格考試辦公室 編

定價：68.00元  

書號：978-7-5049-8695-5

內容簡介：

本書作為銀行專業人員職業資格考試教材，對銀行業中**管理人員需要瞭解與掌握的監管體係、基礎業務、經營管理與創新、非銀金融機構與業務、內部控製、風險管理以及綠色金融內容進行瞭全麵的介紹，是中**管理人員上崗的**參考用書。教材依據大綱內容，很好地把握瞭中**管理人員需要瞭解的相關業務知識深度和難度，有助於考生進行針對性的備考復習。

內容推薦：

2017年版《銀行管理》（中級）考試教材具體內容有：**章宏觀經濟金融環境，第二章監管概述，第三章市場準入、 現場檢查和非現場監管，第四章監管強製措施與行政處罰，第五章負債業務，第六章資産業務，第七章其他業務，第八章金融創新管理，第九章公司治理與內部控製，第十章全麵風險管理，第十一章資本管理，第十二章資産負債管理，第十三章流動性風險管理，第十四章經營績效管理，第十五章信息科技管理，第十六章金融資産管理公司業務與監管，第十七章信托公司業務與監管，第十八章財務公司業務與監管，第十九章金融租賃公司業務與監管，第二十章汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司業務與監管，第二十一章銀行業消費者權益保護。

目錄：

第一章宏觀經濟金融環境。

第二章監管概述。

第三章市場準入、 現場檢查和非現場監管。

第四章監管強製措施與行政處罰。

第五章負債業務。

第六章資産業務。

第七章其他業務。

第八章金融創新管理。

第九章公司治理與內部控製。

第十章全麵風險管理。

第十一章資本管理。

第十二章資産負債管理。

第十三章流動性風險管理。

第十四章經營績效管理。

第十五章信息科技管理。

第十六章金融資産管理公司業務與監管。

第十七章信托公司業務與監管。

第十八章財務公司業務與監管。

第十九章金融租賃公司業務與監管。

第二十章汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司業務與監管。

第二十一章銀行業消費者權益保護。

深入剖析銀行管理精髓，助您攀登職業高峰——《銀行管理（中級）》精要解析 本書並非對市場現有“正版2018年銀行從業資格考試教材 銀行從業資格考試教材2018 銀行管理 中級 全套2本”內容的簡單重復或復述。相反，它將作為一本獨立的、聚焦於銀行管理核心理論與實踐的深度導讀，為有誌於在銀行業領域深耕的專業人士提供一套全新的、更加係統化和前瞻性的學習框架。我們將拋開特定年份教材的局限性，直擊銀行管理的中級層麵所必須掌握的關鍵知識體係，以期幫助您構建紮實、全麵的理論基礎，並能靈活應用於日益復雜的金融環境。 第一章：現代銀行業概覽與戰略定位 本章將帶領您係統性地審視現代銀行業的演變軌跡及其當前麵臨的宏觀經濟、金融科技、監管政策等多維度挑戰。我們將深入探討銀行業的戰略管理原則，包括： 銀行業發展趨勢分析： 從全球金融一體化到區域經濟差異，從傳統存貸款業務到多元化金融服務，我們將梳理銀行業發展的主流趨勢，如數字化轉型、綠色金融、普惠金融等，並分析其對銀行經營模式的影響。 銀行戰略規劃與製定： 學習如何進行SWOT分析、PESTEL分析等戰略工具，為銀行製定清晰的使命、願景和戰略目標。我們將重點關注差異化競爭策略、成本領先策略以及創新驅動策略在銀行業的應用。 銀行的組織架構與治理： 探討不同規模和業務類型的銀行如何設計最優的組織架構以提升效率。我們將深入理解公司治理在防範風險、保護股東利益、提升決策質量中的關鍵作用，包括董事會、監事會、高級管理層的職責劃分，以及內部控製體係的構建。 銀行的風險管理文化建設： 強調將風險意識融入企業文化的每一個環節，從高層到基層，確保全體員工理解並踐行風險管理的重要性。 第二章：資産負債管理與資本規劃 作為銀行的核心業務，資産負債管理（ALM）是決定銀行盈利能力和穩健運營的關鍵。本章將聚焦於： 資産負債錶的結構與特性： 深入分析銀行資産（貸款、投資、其他資産）和負債（存款、藉款、其他負債）的構成、特點及其對銀行盈利和風險的影響。 利率風險管理： 學習如何計量和管理利率變動對銀行淨利息收益的影響。我們將介紹久期分析、缺口分析等經典工具，並探討利率互換、期權等衍生品在利率風險對衝中的應用。 流動性風險管理： 強調構建充足的流動性緩衝，以應對存款擠兌、突發事件等情況。我們將研究流動性覆蓋率（LCR）、淨穩定資金比率（NSFR）等監管指標，並討論如何製定有效的流動性應急計劃。 資本規劃與資本充足率管理： 理解資本在吸收損失、支持業務發展中的作用。我們將詳細講解巴塞爾協議 III 等資本監管框架，包括風險加權資産（RWA）的計算、核心一級資本、一級資本、總資本的概念，以及如何進行資本規劃以滿足監管要求並實現股東迴報。 撥備計提與不良資産管理： 學習如何科學閤理地計提貸款損失準備，以及如何識彆、計量和管理不良資産，以最大程度地減少損失。 第三章：銀行盈利能力分析與績效評估 本章旨在幫助您建立一套科學的銀行盈利能力分析框架，並掌握有效的績效評估方法： 收益來源與驅動因素分析： 深入剖析銀行的各項收入來源，包括淨利息收入、非利息收入（手續費及傭金收入、投資收益等），並分析影響這些收益的內外部因素。 成本管理與效益提升： 探討銀行成本構成的特點，包括人力成本、信息技術成本、運營成本等，並研究如何通過優化流程、技術應用、精細化管理等手段降低成本，提高經營效益。 關鍵盈利性指標解讀： 詳細解析各項盈利性指標，如淨利息收益率（NIM）、資産收益率（ROA）、股東權益收益率（ROE）、成本收入比等，並分析其在不同銀行類型、不同市場環境下的應用及解讀。 績效評估體係構建： 學習如何設計一套全麵、客觀的銀行績效評估體係，將戰略目標、財務指標、客戶滿意度、員工貢獻等納入考核範圍，以激勵員工，驅動業務發展。 經濟增加值（EVA）的應用： 介紹EVA作為一種衡量銀行真實盈利能力的工具，如何幫助管理者做齣更明智的決策，實現股東價值最大化。 第四章：全麵風險管理體係構建 風險是銀行業生存的基石，本章將係統性地闡述全麵風險管理（ERM）的理論與實踐： 風險識彆、計量與評估： 詳細介紹信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險、閤規風險、聲譽風險等主要風險類型的識彆方法，以及計量和評估這些風險的常用工具和模型。 信用風險管理： 深入研究貸款的授信審批、貸後管理、風險分類、抵質押品管理等關鍵環節，以及信用評級體係的應用。 市場風險管理： 學習如何計量和管理銀行持有的交易性資産麵臨的市場價格波動風險，包括VaR（風險價值）模型的應用。 操作風險管理： 關注內部流程、人員、係統及外部事件引發的損失風險，探討如何通過製度建設、流程優化、技術監控來防範操作風險。 閤規風險與法律風險管理： 強調銀行經營必須遵守的法律法規和監管要求，以及如何建立有效的閤規管理體係，避免因違規操作而遭受處罰或聲譽損失。 聲譽風險管理： 探討如何通過卓越的客戶服務、負責任的經營行為、及時的信息披露來維護和提升銀行的聲譽。 風險限額設置與壓力測試： 學習如何設定閤理的風險限額，以控製整體風險敞口，並理解壓力測試在評估銀行在極端不利情景下的韌性中的重要性。 第五章：金融科技（FinTech）與銀行創新 金融科技的浪潮正在重塑銀行業格局，本章將聚焦於： 金融科技的核心技術與應用： 介紹區塊鏈、人工智能、大數據、雲計算等關鍵技術在銀行領域的應用前景，如智能風控、個性化産品推薦、自動化交易等。 數字化轉型策略： 探討銀行如何進行全麵的數字化轉型，包括技術升級、數據驅動、客戶體驗優化等，以應對來自金融科技公司的競爭。 開放銀行與生態係統建設： 分析開放銀行模式如何通過API（應用程序接口）連接銀行與第三方閤作夥伴，共同構建更廣泛的金融服務生態。 數字支付與普惠金融： 關注數字支付工具如何降低交易成本，提升支付效率，並為更廣泛的人群提供金融服務。 數據安全與隱私保護： 在享受金融科技便利的同時，強調數據安全和客戶隱私保護的重要性，以及相關的法律法規要求。 創新業務模式與監管挑戰： 探討新興的銀行創新業務模式，並分析其可能帶來的監管挑戰及應對策略。 第六章：國際銀行業務與全球化經營 隨著全球經濟一體化的深入，理解國際銀行業務對任何一位資深銀行從業者都至關重要： 國際金融市場概覽： 介紹主要國際金融市場（外匯市場、國際資本市場、國際貨幣市場）的運作機製和特點。 跨境支付與結算： 深入理解不同貨幣之間的支付與結算流程，以及SWIFT係統等國際支付體係的作用。 國際貿易融資： 學習信用證、托收、保函等國際貿易融資工具的應用，以及如何評估和管理其中的風險。 外匯風險管理： 掌握匯率波動對銀行及客戶業務的影響，並學習運用遠期、掉期、期權等工具進行匯率風險對衝。 跨國銀行的監管與法律環境： 探討不同國傢和地區的銀行業監管差異，以及跨國銀行在不同司法管轄區麵臨的法律挑戰。 全球化經營的戰略與挑戰： 分析跨國銀行在市場進入、産品創新、文化融閤等方麵麵臨的戰略機遇與挑戰。 本書的價值與優勢： 本書並非提供考試答案，而是緻力於提升您的核心競爭力。通過對上述內容的深度解析，您將能夠： 構建係統化的知識體係： 掌握銀行管理的中級核心理論，並理解它們之間的內在聯係。 提升分析與決策能力： 能夠運用科學的工具和方法，分析銀行經營中的復雜問題，並做齣明智的決策。 應對不斷變化的金融環境： 緊跟金融科技發展和監管改革的步伐，為銀行的可持續發展貢獻力量。 為職業發展奠定堅實基礎： 無論您是初入銀行業，還是希望在現有崗位上取得突破，本書都將成為您寶貴的知識財富。 本書以案例分析、理論闡釋、前沿洞察相結閤的方式，力求在內容深度和廣度上超越傳統教材，為您提供一次真正意義上的銀行管理知識進階之旅。希望本書能幫助您在充滿機遇與挑戰的銀行業，乘風破浪，實現職業抱負。

評分☆☆☆☆☆

說實話，我拿到這套書的時候，第一感覺是非常“厚重”，但這“厚重”感帶來的卻是滿滿的安全感。我買過很多不同機構的備考資料，但很多都是把近幾年的真題做瞭個簡單的匯總，或者隻是羅列瞭些考試大綱裏的知識點，缺乏深入的剖析。這套教材完全不同，它對每一項銀行業務的底層邏輯都有深入的挖掘。比如，關於信貸審批流程的描述，它不僅告訴你“要做什麼”，更解釋瞭“為什麼這麼做”，背後的閤規要求和經濟學原理是什麼。我昨天晚上專門研究瞭關於資産質量分類的那一章，以前總是記不住那些細枝末節的區分標準，但教材裏通過一個詳細的流程圖，把五級分類的判斷依據、處理方式都梳理得明明白白，甚至連一些容易混淆的界限都用特彆的標注給強調齣來瞭。這種精雕細琢的編排方式，讓我覺得作者團隊真的是非常瞭解考試的側重點和我們考生的痛點。這套書絕對是下瞭大功夫的，對於想拿下中級資格的考生來說，絕對是物超所值。

評分☆☆☆☆☆

我對教材的排版和設計一直都有點挑剔，總覺得那些密密麻麻的文字堆在一起，閱讀體驗極差。但這套書在這方麵做得相當齣色，看得齣來他們花瞭心思在用戶體驗上。頁麵的留白恰到好處，重點的法律條文、核心定義都使用瞭加粗或者不同字體的形式突齣顯示，這對於快速閱讀和記憶非常重要。而且，它不像很多同類書籍那樣隻有冷冰冰的文字，每隔一段落就會有一個“知識點精講”或者“易錯點提醒”的邊欄，像個貼心的學習夥伴在旁邊提醒你注意關鍵地方。我發現自己現在看書的速度明顯加快瞭，因為我的眼睛能很快定位到那些需要重點關注的地方。特彆是中級考試往往要求對細節的掌握非常精確，這種清晰的結構和視覺引導，極大地減輕瞭我的閱讀壓力，讓枯燥的法規學習過程變得相對輕鬆和高效。

評分☆☆☆☆☆

我是一個非常注重時效性和準確性的學習者，對於這種專業性極強的資格考試，過時的信息簡直是緻命的。這套2018年的教材，雖然已經是幾年前的版本，但它所涵蓋的基礎核心知識和管理框架，在銀行業是具有長期穩定性的。我對比瞭一下最新的一些監管動態，發現它對基礎理論的闡述依然是完全適用的。更重要的是，它建立瞭一個非常紮實的基礎框架，有瞭這個框架，我再去補充最新的政策文件和案例，就顯得有章可循，而不是像無頭蒼蠅一樣亂撞。特彆是對於風險管理模型和內部控製體係的介紹，那部分知識點是相對固化的，這套教材的講解深度和廣度，足以讓我建立起一個完整的知識體係。對於那些想打好地基，而不是隻追求短期記憶的考生來說，這套教材提供的“內功心法”纔是最寶貴的。

評分☆☆☆☆☆

坦白講，我報名中級考試，主要是想在職業晉升上更進一步，對“管理”這兩個字抱有很高的期望。這套教材在“銀行管理”這一冊的內容編排上，完全沒有讓我失望。它不僅僅是告訴你“要做什麼”，而是深入探討瞭如何進行有效的戰略規劃、組織架構設計以及績效管理。書中對不同類型銀行（如國有大行、股份製銀行）在管理模式上的差異分析，給瞭我很多啓發，讓我明白瞭理論知識在不同商業環境下的靈活運用。我尤其欣賞它在案例分析中展示齣的那種批判性思維引導，它不是給齣唯一的標準答案，而是引導讀者去權衡各種管理決策的利弊。這種培養高階思維的教學方式，讓我覺得我學的不僅僅是應試技巧，更是未來成為一名閤格中層管理人員所必需的思維訓練。讀完這兩本，我感覺自己看待銀行業務的視角都提升瞭一個層次。

評分☆☆☆☆☆

這本書簡直是為我這種準備衝刺銀行中級職位的“老司機”量身定做的！我之前零散地看過一些網上的資料，感覺東拼西湊的，效率太低，而且總擔心知識點不係統、不全麵。直到我入手瞭這套教材，那種踏實感立刻就來瞭。特彆是“銀行管理”這部分，內容組織得非常有邏輯性，從宏觀的監管環境講到微觀的風險控製，層層遞進。書中對一些復雜概念的闡述，比如資本充足率的計算、流動性風險的管理工具，都用瞭非常清晰的圖錶和案例分析，讓我這個自認為有些基礎的人都能瞬間明白其中的精髓。我特彆喜歡它在理論和實務之間的平衡把握，不像有些教材光講理論讓人昏昏欲睡，它裏麵穿插的很多實際操作中的難點和解決方案，感覺就像是請瞭一位經驗豐富的銀行高管在給我手把手地講解。翻開第一頁，我就知道我找到“真傢夥”瞭，這絕對是提高應試技巧、夯實專業基礎的利器，為我的備考之路指明瞭方嚮。

評分☆☆☆☆☆

不錯考過瞭

評分☆☆☆☆☆

物超所值，非常滿意，辛苦店傢瞭...

評分☆☆☆☆☆

東西是正品，物流也很快。

評分☆☆☆☆☆

物超所值，非常滿意，辛苦店傢瞭...

評分☆☆☆☆☆

今年要考試的，應該是正版

評分☆☆☆☆☆

物超所值，非常滿意，辛苦店傢瞭...

評分☆☆☆☆☆

應該會是正品

評分☆☆☆☆☆

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今年要考試的，應該是正版