理财规划师三级 理财规划师基础知识 助理财规划师专业能力 三级 教材+过关必做真题 共4本 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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出版社： 中国财政经济出版社

ISBN：9787509542125

商品编码：22922471458

开本：16

套装数量：4

书名:理财规划师基础知识（第五版）

定价：78元

作者:中国就业培训技术指导中心

出版社：中国财政经济出版社一

出版日期：2013-1-1

ISBN：9787509541807

页码：426

版次：1

装帧：平装

开本：16开

第一章 理财规划基础
第一节 理财规划概述
第二节 理财规划的内容、工具与流程
第三节 理财规划职业
第四节 职业道德与操守
第一单元 道德与职业道德
第二单元 理财规划师职业道德准则
第三单元 理财规划师执业纪律规范
第四单元 违反职业道德规范的制裁措施

第二章 财务与会计
第一节 会计基础知识
第一单元 会计概述
第二单元 会计要素
第三单元 会计的基本职能
第四单元 财务会计报告
第二节 财务管理基础知识
第一单元 财务管理概述
第二单元 货币时间价值
第三单元 资金成本
第四单元 上市公司财务分析
第三节 本量利分析
第四节 个人会计乃财各管理与企业会计及财务管理的区别

第三章 宏观经济分析
第一节 宏观经济分析的意义和内容
第二节 总需求和总供给经济分析
第一单元 从国民收入角度看总需求和总供给的构成
第二单元 总需求和总供给曲线分析
第三单元 凯恩斯的总需求和总供给分析
第三节 宏观经济政策
第一单元 宏观经济政策目标
第二单元 财政政策
第三单元 货币政策
第四单元 财政政策与货币政策的配合使用
第四节 经济周期理论
第一单元 经济周期的基本知识
第二单元 我国经济周期的基本情况
第三单元 经济周期与行业投资策略
第五节 产业政策和行业分析
第一单元 产业政策
第二单元 行业分析

第四章 金融基础
第一节 货币与信用
第一单元 货币与货币制度
第二单元 信用
第三单元 利率
第四单元 汇率
第二节 金融市场与金融机构
第一单元 金融市场
第二单元 金融机构
第三单元 金融监管
第三届 金融工具
第一单元 金融工具概述
第二单元 金融工具的类型
第四节 国际金融
第一单元 国际收支
第二单元 国际资本流动和国际金融机构
第五章 税收基础
第六章 理财规划法律基础
第七章 理财计算基础
第八章 理财规划师的工作流程和工作要求
第九章 理财规划工具

 

 

书名:理财规划师专业能力（三级）

定价：68元

作者:中国就业培训技术指导中心组织

出版社：中国财政经济出版社一

出版日期：2013-1-1

ISBN：9787509542125

字数：585000

页码：377

版次：5

装帧：平装

开本：16开

第一章 现金规划
第一节 分析客户现金需求
第二节 制定现金规划方案
第二章 消费支出规划
第一节 制定住房消费方案
第二节 制定汽车消费方案
第三节 制定消费信贷方案
第三章 教育规划
第一节 客户教育需求分析
第二节 制定客户教育规划方案
第四章 风险管理与保险规划
第一节 收集客户信息
第二节 提供咨询服务
第一单元 风险和风险管理
第二单元 保险基础知识
第三单元 个人／家庭面临的主要风暖
第四单元 保险的基本原则
第五单元 保险合同
第六单元 人身保险基础知识
第七单元 财产保险基础知识
第八单元 责任保险和信用保证保险基础知识
第五章 投资规划
第一节 投资规划概述
第二节 客户信息的收集与整理
第三节 基本投资工具
……
第六章 退休养老规划
第七章 财产分配与传承规划
主要参考资料

精通财务规划，助力职业腾飞：三级理财规划师全面备考指南 在瞬息万变的金融市场中，专业的财务规划能力已成为衡量个人与家庭财务健康状况的关键标尺。无论您是希望为客户提供专业指导的从业者，还是渴望提升个人理财智慧的投资者，一本扎实的学习资料都是您迈向成功的基石。本套精心编撰的“三级理财规划师”系列丛书，旨在为您提供一套全面、系统、高效的学习解决方案，助您轻松掌握理财规划师三级考试的全部知识要点，顺利通过考试，开启您的专业理财职业生涯。 一、 夯实基础，建立专业认知：《理财规划师基础知识》 “三级理财规划师”系列的首要核心，便是深入剖析《理财规划师基础知识》。本册教材是您认知和理解理财规划师行业最根本、最重要的一课。我们不仅会详细阐述理财规划的定义、目标、原则及流程，更会系统梳理理财规划师在市场中的角色与定位，以及不同国家和地区在相关法规、职业道德等方面的要求。 在内容设计上，我们力求全面覆盖考试大纲中的核心知识点。首先，我们将带您深入了解经济学基础，包括宏观经济分析、货币政策、财政政策等，理解这些宏观因素如何影响个人和家庭的财务决策。随后，我们将聚焦于金融市场概览，解析股票、债券、基金、保险、外汇、贵金属等各类金融产品的基本特征、运作机制、风险收益特征及其在理财规划中的应用。 此外，本册教材还将重点讲解风险管理与保险规划。我们将详细介绍风险识别、评估与管理的基本方法，并深入剖析人身保险、财产保险、责任保险等各类保险产品的功能、条款、费率计算及在风险转移和规避中的作用。您将学会如何为客户量身定制保险方案，有效降低潜在财务风险。 在税务规划方面，我们将为您普及个人所得税、财产税、消费税等主要税种的征免规定，以及常见的节税策略和筹划方法。理解税务规划不仅能帮助客户合法合规地减少税负，更能显著提升其净资产的积累速度。 投资工具的分析与选择也是本册教材的重点内容。我们将提供一套严谨的投资分析框架，教您如何评估不同投资工具的内在价值、市场表现及风险水平。从基本面分析到技术面分析，从定量分析到定性判断，您将获得一套完整的投资决策工具。 最后，本册教材还将涵盖个人财务报表分析、信用管理、信托与遗嘱规划等内容，为您构建一个完整的个人财务管理知识体系。通过学习，您将能够准确评估客户的财务状况，识别财务目标，并为其制定切实可行的财务规划方案。 二、 磨练技能，提升实操能力：《助理理财规划师专业能力》 在掌握了扎实的理论基础后，将知识转化为实际操作能力至关重要。 《助理理财规划师专业能力》一册，将是您提升实操技能、精炼专业能力的“磨刀石”。本册内容侧重于将基础理论与实际案例相结合，引导您在模拟环境中进行理财规划的实践。 我们将从客户需求分析入手，教会您如何通过有效的沟通技巧，深入了解客户的家庭状况、财务目标、风险偏好、人生阶段以及未来期望。理解客户需求是制定个性化理财方案的前提。您将学习如何设计访谈提纲，捕捉关键信息，并能准确地解读客户的潜在需求。 在资产配置方面，本册教材将提供一套系统化的资产配置方法论。您将学习如何根据客户的风险承受能力、投资期限和收益目标，在不同资产类别之间进行科学合理的配置，构建最优化的投资组合。我们将介绍均值-方差模型、Black-Litterman模型等经典资产配置理论，并结合现代金融工具，提供实际的资产配置策略。 财富传承与税务筹划的实操是本册的另一大亮点。我们将通过大量真实案例，展示如何为客户设计个性化的财富传承方案，包括遗嘱、信托、保险等工具的应用。同时，我们将深入探讨如何在合法合规的前提下，通过合理的税务筹划，为客户的财富保值增值，并将其有效传承给下一代。 风险管理与保险规划的实操技能也将在本册中得到充分锻炼。您将学习如何根据客户的具体风险暴露，评估各类保险产品的保障缺口，并为其设计最适合的保险组合。我们将模拟保险合同的解读与分析过程，帮助您理解保险条款的细微之处，以及如何为客户提供专业的保险咨询。 此外，本册教材还将涵盖房地产投资规划、子女教育金规划、退休金规划等具体应用场景的实操指导。您将学习如何分析不同投资产品的优劣，如何评估投资回报，以及如何根据客户的长期财务目标，制定切实可行的规划方案。通过大量的案例分析和练习，您将能够独立完成一份完整的理财规划报告，并能清晰地向客户进行讲解和说明。 三、 实战演练，巩固应试技巧：《过关必做真题》 理论知识与实操能力的最终检验，在于考试的成功通过。 《过关必做真题》一册，是您通往胜利的“捷径”，是您决胜考场的“秘密武器”。本册汇集了历年真题及模拟试题，旨在帮助您全面了解考试的题型、难度、考查重点及命题趋势，从而制定出最有效的复习策略。 我们精选了大量历年考试真题，并对其进行了详细的解析。每一道题目都不仅仅是一个答案的呈现，更包含了对考点知识的深入剖析，以及解题思路的清晰阐述。您将能够通过对真题的学习，掌握解题技巧，规避常见错误，从而提升答题的准确率和效率。 在真题的基础上，我们还精心设计了多套高质量的模拟试题。这些模拟试题紧密围绕考试大纲，并充分考虑了最新的考试动态和热门考点，力求最大限度地还原真实考试场景。通过模拟考试，您可以全面检验自己的复习效果，找出知识盲点和薄弱环节，并能有针对性地进行强化训练。 本册真题集还提供了详细的错题分析与归纳。我们鼓励您在做题过程中，认真记录错题，并对错题的原因进行深刻反思。通过对错题的系统梳理和反复练习，您可以有效巩固已掌握的知识，弥补遗漏之处，确保不再犯同样的错误。 此外，本册还提供了科学的备考建议和时间管理技巧。我们将为您分析不同学习阶段的学习重点，并指导您如何合理分配复习时间，将有限的精力投入到最有价值的学习环节。我们相信，通过对《过关必做真题》的充分利用，您将能够全面熟悉考试的节奏和要求，建立起强大的应试信心，最终在考场上取得优异的成绩。 四、 整合提升，全面备考：《三级理财规划师 教材+过关必做真题》 这四本书构成的“三级理财规划师”系列，是一个有机整体，相互补充，相互促进。 《理财规划师基础知识》为您打下坚实的理论根基， 《助理理财规划师专业能力》助您将理论转化为生动的实操技能，而 《过关必做真题》则为您提供最直接、最有效的实战演练平台。 这套丛书的编撰团队由资深理财规划专家、知名高校教授和丰富的教学经验的讲师组成，他们不仅对理财规划领域有着深刻的理解，更熟悉考试的规律和要求。我们力求内容的时效性、准确性和实用性，确保您所学的知识与最新的行业发展和考试要求同步。 无论您是初入理财规划行业的新人，还是希望提升专业能力的在职人士，这套《三级理财规划师》系列丛书都将是您不可或缺的得力助手。它将帮助您系统地学习理财规划的知识体系，熟练掌握专业技能，并最终自信地通过考试，成为一名合格的、具备专业素养的三级理财规划师。 投资于您自身的知识和技能，是回报率最高的投资。现在就开始，用这套精心打造的教材，开启您的财务规划职业新篇章，为您和您的客户的未来，描绘一幅更清晰、更美好的财务蓝图！

评分☆☆☆☆☆

这套《理财规划师三级》教材和真题集，我拿到手的时候就感觉分量十足，一股扑面而来的专业气息。首先，光是看目录就能感受到编排的用心。它不是那种把所有知识点堆砌在一起的枯燥教科书，而是非常有层次地构建了一个完整的理财知识体系。我特别喜欢它对基础概念的阐述方式，那种层层递进，由浅入深的设计，对于我们这些初入行业，对金融术语还比较陌生的学习者来说，简直是福音。举个例子，像风险管理和投资组合构建这些核心模块，它没有直接抛出复杂的公式，而是先用非常贴近生活的案例进行引子，让你先建立一个直观的理解，然后再逐步引入专业模型和法规要求。这种“润物细无声”的教学方法，极大地降低了初学者的畏难情绪。特别是教材中穿插的那些“专家解读”小栏目，简直是点睛之笔，它们往往能从实务操作的角度，对书本上的理论进行一个生动的补充和提炼，让我感觉自己不是在死记硬背知识点，而是在跟随一位经验丰富的导师学习。这种对教材结构和内容深度的精心打磨，是很多市面上其他同类书籍所不具备的，它真正体现了“专业”二字的重量。

评分☆☆☆☆☆

关于“过关必做真题”的这本，我个人认为它的附加值远远超出了“练习题”本身的范畴。它的印刷质量和版式设计，对于长时间阅读来说非常友好。纸张的选用使得长时间在灯光下翻阅也不会感到刺眼，这对于需要反复对照的考生太重要了。除了这点硬件优势，更让我惊喜的是，它似乎预测了未来考试可能出现的出题方向。举个例子，在某次真题中，它考察了关于新兴资产类别（比如某些数字金融产品）的风险界定，当时我心想这可能有点超纲了。结果在后来的正式考试中，类似方向的题目真的出现了，并且考察的深度与这本真题集的难度保持了一致。这让我深刻体会到，这套教材和真题集不仅仅是在回顾过去，更是在引领未来的学习重点。它提供的不仅仅是“答案”，更是一种“备考策略”的指导方针，让人心里踏实很多。

评分☆☆☆☆☆

我这个人学习习惯比较“野”，喜欢先实战再回头理论总结。《助理财规划师专业能力》这本，我一开始是抱着试试看的心态去做的，结果发现它跟考试的贴合度高得惊人。它的真题选择和编排逻辑，完全模拟了实际考试的难度分布和侧重点转移。你做完一套，会有一种强烈的“这就是考点”的预感。很多模拟题，你乍一看觉得很简单，但仔细推敲，会发现陷阱往往藏在对法规细节或者特定情景下的最优解判断上。这套真题的价值就在于，它强迫你去关注那些你可能会忽略的边边角角。更值得称赞的是，它的答案解析部分，绝不仅仅是给出一个正确字母那么简单。对于每一个选项，无论是错的还是对的，都会进行详尽的分析，甚至会引用到教材的哪个章节，哪条核心原则。这种深度的解析，让我在错题回顾的时候，能够迅速地把知识点“补回”到我的知识体系中，而不是单纯地记住“这道题选B”。对于提升应试技巧和对专业知识的掌握深度来说，这本真是功不可没。

评分☆☆☆☆☆

坦白说，我这次备考跨度比较大，以前自己零散看过一些理财知识，但系统性很差。这四本书放在一起，形成了一个非常完整的闭环学习系统。“理财规划师基础知识”这本，给我的感觉是打地基的过程，它把宏观经济、法律基础、职业道德这些“软性”但至关重要的内容梳理得井井有条。我以前总觉得这些内容比较虚，但教材通过大量的案例说明了，一个不合规的操作或者对宏观政策理解的偏差，最终会直接影响到客户的资产安全。这种强调“底线思维”的教育方式，让我对整个行业的敬畏心加深了。然后，随着学习深入到专业能力部分，你会发现基础知识是如何一步步支撑起复杂的规划方案的。这种教材间的互相印证、知识点的螺旋上升结构，是我之前自学时最缺乏的。它确保了你不会在学习高级技能时，因为基础不牢而感到迷茫，整个学习路径非常清晰且逻辑自洽。

评分☆☆☆☆☆

总结一下这套组合拳的体验，它最大的成功在于实现了一种完美的“理论深度”与“实战应用”的平衡。很多教材理论讲得头头是道，但一到实操就抓瞎；而很多真题集又过度侧重技巧，忽略了理论根基。这套书巧妙地避免了这些陷阱。我尤其欣赏教材中那种强调“客户中心”理念的叙事风格，它不仅仅是教你如何计算收益率、如何规避税务，更重要的是，它在潜移默化中塑造一个合格理财规划师应有的职业素养——即，所有规划的最终目标都是为了客户的福祉和长远利益。这种价值观的植入，才是真正区分“做题家”和“专业人士”的关键所在。对于有志于在这个行业长期发展的人来说，这套资料提供的知识框架和职业思维的启蒙，价值是无法用简单的“通过考试”来衡量的。