理財規劃師三級 理財規劃師基礎知識 助理財規劃師專業能力 三級 教材+過關必做真題 共4本 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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• 專業能力
• 教材
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• 考試
• 金融
• 職業資格證

店鋪： 詩情畫意圖書專營店

齣版社： 中國財政經濟齣版社

ISBN：9787509542125

商品編碼：22922471458

開本：16

套裝數量：4

書名:理財規劃師基礎知識（第五版）

定價：78元

作者:中國就業培訓技術指導中心

齣版社：中國財政經濟齣版社一

齣版日期：2013-1-1

ISBN：9787509541807

頁碼：426

版次：1

裝幀：平裝

開本：16開

第一章 理財規劃基礎
第一節 理財規劃概述
第二節 理財規劃的內容、工具與流程
第三節 理財規劃職業
第四節 職業道德與操守
第一單元 道德與職業道德
第二單元 理財規劃師職業道德準則
第三單元 理財規劃師執業紀律規範
第四單元 違反職業道德規範的製裁措施

第二章 財務與會計
第一節 會計基礎知識
第一單元 會計概述
第二單元 會計要素
第三單元 會計的基本職能
第四單元 財務會計報告
第二節 財務管理基礎知識
第一單元 財務管理概述
第二單元 貨幣時間價值
第三單元 資金成本
第四單元 上市公司財務分析
第三節 本量利分析
第四節 個人會計乃財各管理與企業會計及財務管理的區彆

第三章 宏觀經濟分析
第一節 宏觀經濟分析的意義和內容
第二節 總需求和總供給經濟分析
第一單元 從國民收入角度看總需求和總供給的構成
第二單元 總需求和總供給麯綫分析
第三單元 凱恩斯的總需求和總供給分析
第三節 宏觀經濟政策
第一單元 宏觀經濟政策目標
第二單元 財政政策
第三單元 貨幣政策
第四單元 財政政策與貨幣政策的配閤使用
第四節 經濟周期理論
第一單元 經濟周期的基本知識
第二單元 我國經濟周期的基本情況
第三單元 經濟周期與行業投資策略
第五節 産業政策和行業分析
第一單元 産業政策
第二單元 行業分析

第四章 金融基礎
第一節 貨幣與信用
第一單元 貨幣與貨幣製度
第二單元 信用
第三單元 利率
第四單元 匯率
第二節 金融市場與金融機構
第一單元 金融市場
第二單元 金融機構
第三單元 金融監管
第三屆 金融工具
第一單元 金融工具概述
第二單元 金融工具的類型
第四節 國際金融
第一單元 國際收支
第二單元 國際資本流動和國際金融機構
第五章 稅收基礎
第六章 理財規劃法律基礎
第七章 理財計算基礎
第八章 理財規劃師的工作流程和工作要求
第九章 理財規劃工具

 

 

書名:理財規劃師專業能力（三級）

定價：68元

作者:中國就業培訓技術指導中心組織

齣版社：中國財政經濟齣版社一

齣版日期：2013-1-1

ISBN：9787509542125

字數：585000

頁碼：377

版次：5

裝幀：平裝

開本：16開

第一章 現金規劃
第一節 分析客戶現金需求
第二節 製定現金規劃方案
第二章 消費支齣規劃
第一節 製定住房消費方案
第二節 製定汽車消費方案
第三節 製定消費信貸方案
第三章 教育規劃
第一節 客戶教育需求分析
第二節 製定客戶教育規劃方案
第四章 風險管理與保險規劃
第一節 收集客戶信息
第二節 提供谘詢服務
第一單元 風險和風險管理
第二單元 保險基礎知識
第三單元 個人／傢庭麵臨的主要風暖
第四單元 保險的基本原則
第五單元 保險閤同
第六單元 人身保險基礎知識
第七單元 財産保險基礎知識
第八單元 責任保險和信用保證保險基礎知識
第五章 投資規劃
第一節 投資規劃概述
第二節 客戶信息的收集與整理
第三節 基本投資工具
……
第六章 退休養老規劃
第七章 財産分配與傳承規劃
主要參考資料

精通財務規劃，助力職業騰飛：三級理財規劃師全麵備考指南 在瞬息萬變的金融市場中，專業的財務規劃能力已成為衡量個人與傢庭財務健康狀況的關鍵標尺。無論您是希望為客戶提供專業指導的從業者，還是渴望提升個人理財智慧的投資者，一本紮實的學習資料都是您邁嚮成功的基石。本套精心編撰的“三級理財規劃師”係列叢書，旨在為您提供一套全麵、係統、高效的學習解決方案，助您輕鬆掌握理財規劃師三級考試的全部知識要點，順利通過考試，開啓您的專業理財職業生涯。 一、 夯實基礎，建立專業認知：《理財規劃師基礎知識》 “三級理財規劃師”係列的首要核心，便是深入剖析《理財規劃師基礎知識》。本冊教材是您認知和理解理財規劃師行業最根本、最重要的一課。我們不僅會詳細闡述理財規劃的定義、目標、原則及流程，更會係統梳理理財規劃師在市場中的角色與定位，以及不同國傢和地區在相關法規、職業道德等方麵的要求。 在內容設計上，我們力求全麵覆蓋考試大綱中的核心知識點。首先，我們將帶您深入瞭解經濟學基礎，包括宏觀經濟分析、貨幣政策、財政政策等，理解這些宏觀因素如何影響個人和傢庭的財務決策。隨後，我們將聚焦於金融市場概覽，解析股票、債券、基金、保險、外匯、貴金屬等各類金融産品的基本特徵、運作機製、風險收益特徵及其在理財規劃中的應用。 此外，本冊教材還將重點講解風險管理與保險規劃。我們將詳細介紹風險識彆、評估與管理的基本方法，並深入剖析人身保險、財産保險、責任保險等各類保險産品的功能、條款、費率計算及在風險轉移和規避中的作用。您將學會如何為客戶量身定製保險方案，有效降低潛在財務風險。 在稅務規劃方麵，我們將為您普及個人所得稅、財産稅、消費稅等主要稅種的徵免規定，以及常見的節稅策略和籌劃方法。理解稅務規劃不僅能幫助客戶閤法閤規地減少稅負，更能顯著提升其淨資産的積纍速度。 投資工具的分析與選擇也是本冊教材的重點內容。我們將提供一套嚴謹的投資分析框架，教您如何評估不同投資工具的內在價值、市場錶現及風險水平。從基本麵分析到技術麵分析，從定量分析到定性判斷，您將獲得一套完整的投資決策工具。 最後，本冊教材還將涵蓋個人財務報錶分析、信用管理、信托與遺囑規劃等內容，為您構建一個完整的個人財務管理知識體係。通過學習，您將能夠準確評估客戶的財務狀況，識彆財務目標，並為其製定切實可行的財務規劃方案。 二、 磨練技能，提升實操能力：《助理理財規劃師專業能力》 在掌握瞭紮實的理論基礎後，將知識轉化為實際操作能力至關重要。 《助理理財規劃師專業能力》一冊，將是您提升實操技能、精煉專業能力的“磨刀石”。本冊內容側重於將基礎理論與實際案例相結閤，引導您在模擬環境中進行理財規劃的實踐。 我們將從客戶需求分析入手，教會您如何通過有效的溝通技巧，深入瞭解客戶的傢庭狀況、財務目標、風險偏好、人生階段以及未來期望。理解客戶需求是製定個性化理財方案的前提。您將學習如何設計訪談提綱，捕捉關鍵信息，並能準確地解讀客戶的潛在需求。 在資産配置方麵，本冊教材將提供一套係統化的資産配置方法論。您將學習如何根據客戶的風險承受能力、投資期限和收益目標，在不同資産類彆之間進行科學閤理的配置，構建最優化的投資組閤。我們將介紹均值-方差模型、Black-Litterman模型等經典資産配置理論，並結閤現代金融工具，提供實際的資産配置策略。 財富傳承與稅務籌劃的實操是本冊的另一大亮點。我們將通過大量真實案例，展示如何為客戶設計個性化的財富傳承方案，包括遺囑、信托、保險等工具的應用。同時，我們將深入探討如何在閤法閤規的前提下，通過閤理的稅務籌劃，為客戶的財富保值增值，並將其有效傳承給下一代。 風險管理與保險規劃的實操技能也將在本冊中得到充分鍛煉。您將學習如何根據客戶的具體風險暴露，評估各類保險産品的保障缺口，並為其設計最適閤的保險組閤。我們將模擬保險閤同的解讀與分析過程，幫助您理解保險條款的細微之處，以及如何為客戶提供專業的保險谘詢。 此外，本冊教材還將涵蓋房地産投資規劃、子女教育金規劃、退休金規劃等具體應用場景的實操指導。您將學習如何分析不同投資産品的優劣，如何評估投資迴報，以及如何根據客戶的長期財務目標，製定切實可行的規劃方案。通過大量的案例分析和練習，您將能夠獨立完成一份完整的理財規劃報告，並能清晰地嚮客戶進行講解和說明。 三、 實戰演練，鞏固應試技巧：《過關必做真題》 理論知識與實操能力的最終檢驗，在於考試的成功通過。 《過關必做真題》一冊，是您通往勝利的“捷徑”，是您決勝考場的“秘密武器”。本冊匯集瞭曆年真題及模擬試題，旨在幫助您全麵瞭解考試的題型、難度、考查重點及命題趨勢，從而製定齣最有效的復習策略。 我們精選瞭大量曆年考試真題，並對其進行瞭詳細的解析。每一道題目都不僅僅是一個答案的呈現，更包含瞭對考點知識的深入剖析，以及解題思路的清晰闡述。您將能夠通過對真題的學習，掌握解題技巧，規避常見錯誤，從而提升答題的準確率和效率。 在真題的基礎上，我們還精心設計瞭多套高質量的模擬試題。這些模擬試題緊密圍繞考試大綱，並充分考慮瞭最新的考試動態和熱門考點，力求最大限度地還原真實考試場景。通過模擬考試，您可以全麵檢驗自己的復習效果，找齣知識盲點和薄弱環節，並能有針對性地進行強化訓練。 本冊真題集還提供瞭詳細的錯題分析與歸納。我們鼓勵您在做題過程中，認真記錄錯題，並對錯題的原因進行深刻反思。通過對錯題的係統梳理和反復練習，您可以有效鞏固已掌握的知識，彌補遺漏之處，確保不再犯同樣的錯誤。 此外，本冊還提供瞭科學的備考建議和時間管理技巧。我們將為您分析不同學習階段的學習重點，並指導您如何閤理分配復習時間，將有限的精力投入到最有價值的學習環節。我們相信，通過對《過關必做真題》的充分利用，您將能夠全麵熟悉考試的節奏和要求，建立起強大的應試信心，最終在考場上取得優異的成績。 四、 整閤提升，全麵備考：《三級理財規劃師 教材+過關必做真題》 這四本書構成的“三級理財規劃師”係列，是一個有機整體，相互補充，相互促進。 《理財規劃師基礎知識》為您打下堅實的理論根基， 《助理理財規劃師專業能力》助您將理論轉化為生動的實操技能，而 《過關必做真題》則為您提供最直接、最有效的實戰演練平颱。 這套叢書的編撰團隊由資深理財規劃專傢、知名高校教授和豐富的教學經驗的講師組成，他們不僅對理財規劃領域有著深刻的理解，更熟悉考試的規律和要求。我們力求內容的時效性、準確性和實用性，確保您所學的知識與最新的行業發展和考試要求同步。 無論您是初入理財規劃行業的新人，還是希望提升專業能力的在職人士，這套《三級理財規劃師》係列叢書都將是您不可或缺的得力助手。它將幫助您係統地學習理財規劃的知識體係，熟練掌握專業技能，並最終自信地通過考試，成為一名閤格的、具備專業素養的三級理財規劃師。 投資於您自身的知識和技能，是迴報率最高的投資。現在就開始，用這套精心打造的教材，開啓您的財務規劃職業新篇章，為您和您的客戶的未來，描繪一幅更清晰、更美好的財務藍圖！

評分☆☆☆☆☆

總結一下這套組閤拳的體驗，它最大的成功在於實現瞭一種完美的“理論深度”與“實戰應用”的平衡。很多教材理論講得頭頭是道，但一到實操就抓瞎；而很多真題集又過度側重技巧，忽略瞭理論根基。這套書巧妙地避免瞭這些陷阱。我尤其欣賞教材中那種強調“客戶中心”理念的敘事風格，它不僅僅是教你如何計算收益率、如何規避稅務，更重要的是，它在潛移默化中塑造一個閤格理財規劃師應有的職業素養——即，所有規劃的最終目標都是為瞭客戶的福祉和長遠利益。這種價值觀的植入，纔是真正區分“做題傢”和“專業人士”的關鍵所在。對於有誌於在這個行業長期發展的人來說，這套資料提供的知識框架和職業思維的啓濛，價值是無法用簡單的“通過考試”來衡量的。

評分☆☆☆☆☆

我這個人學習習慣比較“野”，喜歡先實戰再迴頭理論總結。《助理財規劃師專業能力》這本，我一開始是抱著試試看的心態去做的，結果發現它跟考試的貼閤度高得驚人。它的真題選擇和編排邏輯，完全模擬瞭實際考試的難度分布和側重點轉移。你做完一套，會有一種強烈的“這就是考點”的預感。很多模擬題，你乍一看覺得很簡單，但仔細推敲，會發現陷阱往往藏在對法規細節或者特定情景下的最優解判斷上。這套真題的價值就在於，它強迫你去關注那些你可能會忽略的邊邊角角。更值得稱贊的是，它的答案解析部分，絕不僅僅是給齣一個正確字母那麼簡單。對於每一個選項，無論是錯的還是對的，都會進行詳盡的分析，甚至會引用到教材的哪個章節，哪條核心原則。這種深度的解析，讓我在錯題迴顧的時候，能夠迅速地把知識點“補迴”到我的知識體係中，而不是單純地記住“這道題選B”。對於提升應試技巧和對專業知識的掌握深度來說，這本真是功不可沒。

評分☆☆☆☆☆

坦白說，我這次備考跨度比較大，以前自己零散看過一些理財知識，但係統性很差。這四本書放在一起，形成瞭一個非常完整的閉環學習係統。“理財規劃師基礎知識”這本，給我的感覺是打地基的過程，它把宏觀經濟、法律基礎、職業道德這些“軟性”但至關重要的內容梳理得井井有條。我以前總覺得這些內容比較虛，但教材通過大量的案例說明瞭，一個不閤規的操作或者對宏觀政策理解的偏差，最終會直接影響到客戶的資産安全。這種強調“底綫思維”的教育方式，讓我對整個行業的敬畏心加深瞭。然後，隨著學習深入到專業能力部分，你會發現基礎知識是如何一步步支撐起復雜的規劃方案的。這種教材間的互相印證、知識點的螺鏇上升結構，是我之前自學時最缺乏的。它確保瞭你不會在學習高級技能時，因為基礎不牢而感到迷茫，整個學習路徑非常清晰且邏輯自洽。

評分☆☆☆☆☆

這套《理財規劃師三級》教材和真題集，我拿到手的時候就感覺分量十足，一股撲麵而來的專業氣息。首先，光是看目錄就能感受到編排的用心。它不是那種把所有知識點堆砌在一起的枯燥教科書，而是非常有層次地構建瞭一個完整的理財知識體係。我特彆喜歡它對基礎概念的闡述方式，那種層層遞進，由淺入深的設計，對於我們這些初入行業，對金融術語還比較陌生的學習者來說，簡直是福音。舉個例子，像風險管理和投資組閤構建這些核心模塊，它沒有直接拋齣復雜的公式，而是先用非常貼近生活的案例進行引子，讓你先建立一個直觀的理解，然後再逐步引入專業模型和法規要求。這種“潤物細無聲”的教學方法，極大地降低瞭初學者的畏難情緒。特彆是教材中穿插的那些“專傢解讀”小欄目，簡直是點睛之筆，它們往往能從實務操作的角度，對書本上的理論進行一個生動的補充和提煉，讓我感覺自己不是在死記硬背知識點，而是在跟隨一位經驗豐富的導師學習。這種對教材結構和內容深度的精心打磨，是很多市麵上其他同類書籍所不具備的，它真正體現瞭“專業”二字的重量。

評分☆☆☆☆☆

關於“過關必做真題”的這本，我個人認為它的附加值遠遠超齣瞭“練習題”本身的範疇。它的印刷質量和版式設計，對於長時間閱讀來說非常友好。紙張的選用使得長時間在燈光下翻閱也不會感到刺眼，這對於需要反復對照的考生太重要瞭。除瞭這點硬件優勢，更讓我驚喜的是，它似乎預測瞭未來考試可能齣現的齣題方嚮。舉個例子，在某次真題中，它考察瞭關於新興資産類彆（比如某些數字金融産品）的風險界定，當時我心想這可能有點超綱瞭。結果在後來的正式考試中，類似方嚮的題目真的齣現瞭，並且考察的深度與這本真題集的難度保持瞭一緻。這讓我深刻體會到，這套教材和真題集不僅僅是在迴顧過去，更是在引領未來的學習重點。它提供的不僅僅是“答案”，更是一種“備考策略”的指導方針，讓人心裏踏實很多。