【聖纔官方】 準精算師考試教材輔導 第二版中國精算師金融數學過關必做1000題含曆年真題第2版 贈送 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

簡體網頁||繁體網頁

☆☆☆☆☆

圖書標籤:

• 精算師
• 金融數學
• 準精算師
• 教材
• 輔導
• 習題集
• 真題
• 聖纔官方
• 第二版
• 考試用書

店鋪： 雲宵爭鳴圖書專營店

齣版社： 中國石化齣版社

ISBN：9787511417091

商品編碼：27829929513

叢書名： 中國精算師

開本：16開

齣版時間：2012-08-01

 

 

 

      本書是一本中國精算師資格考試科目“金融數學”過關必做習題集。基本遵循中國精算師資格考試指定教材《金融數學》（徐景峰主編，楊靜平主審，中國財政經濟齣版社）的章目編排，共分11章，根據新《中國精算師資格考試-考試指南》中“金融數學”的考試內容和要求精心編寫瞭約1000道習題，其中包括瞭部分曆年真題、樣題和教材習題，所選習題基本覆蓋瞭考試指南規定需要掌握的知識內容，並對全部習題進行瞭詳細的分析和解答。        聖纔學習網│精算師提供中國精算師資格考試輔導方案【保過班、網授班、題庫、高清視頻圖書（含網絡學習版）等】（詳細介紹參見本書書前內頁）。隨書贈送大禮包增值服務【100元網授班＋20元真題模考＋20元聖纔學習卡】。本書特彆適用於參加中國精算師資格考試的考生，也可供各大院校經濟類專業的師生參考。

第一篇 利息理論

第1章 利息的基本概念 第2章 年金 第3章 收益率 第4章 債務償還 第5章 債券及其定價理論 第二篇 利率期限結構與隨機利率模型 第6章 利率期限結構理論 第7章 隨機利率模型 第三篇 金融衍生工具定價理論 第8章 金融衍生工具介紹 第9章 金融衍生工具定價理論 第四篇 投資組閤理論 第10章 投資組閤理論 第11章 CAPM和APT

 

 

 

【聖纔官方】 準精算師考試教材輔導 第二版 中國精算師金融數學過關必做1000題含曆年真題 第2版 贈送 本書簡介 本書是專為備考中國精算師職業資格考試（尤其是針對金融數學科目）的考生精心編寫的權威輔導用書。它深度聚焦於考試大綱的核心知識點和高頻考點，旨在通過海量、高質量的習題訓練，幫助考生係統性地鞏固理論基礎，提升實戰解題能力，最終順利通過考試。 核心內容架構與特點 本書嚴格遵循中國保險行業協會（CICA）公布的最新考試大綱和知識體係，內容涵蓋瞭金融數學科目所涉及的全部核心領域，具體包括但不限於以下幾個關鍵模塊的精選練習： 一、 利率理論與貼現基礎： 本部分內容側重於構建考生對時間價值的深刻理解。習題精選瞭關於單利與復利計算的各類變式，包括不同計息頻率下的實際利率、等效利率的求解。重點覆蓋瞭摺現因子、貼現因子、貼現值（Present Value, PV）和未來值（Future Value, FV）的精確計算，尤其強調瞭連續復利模型下的處理技巧。大量題目涉及不同貼現模型的轉換與比較，確保考生能夠熟練運用不同利率假設進行準確估值。 二、 債券定價與收益率分析： 金融市場中債券是核心資産之一。本書對此模塊的習題設計旨在讓考生掌握債券的結構、定價機製及其與市場利率的內在聯係。詳細涵蓋瞭零息債券、固定利率附息債券、浮動利率債券的定價公式推導與應用。重點訓練瞭到期收益率（Yield to Maturity, YTM）的數值求解方法，包括綫性插值法和牛頓迭代法的實際操作，以及零息率麯綫（Zero-Coupon Yield Curve）的構建與應用，如使用分段布朗模型或Svensson模型構建麯綫後的插值和外推技術。此外，對債券的久期（Duration）和凸性（Convexity）計算及其在免疫學、風險管理中的應用有深入的考察。 三、 期權與衍生品定價基礎： 金融數學中衍生品是難點和重點。本書提供瞭大量關於期權基礎知識的訓練，包括看漲期權、看跌期權、歐式期權和美式期權的定義、界限和套利機會的識彆。核心訓練內容集中在二項式模型（Binomial Model）——從單步到多步模型的精確推演與實戰應用，重點掌握在風險中性定價框架下計算期權價格的步驟。對於更高級的模型，本書也選取瞭Black-Scholes-Merton (BSM) 模型的核心應用題，要求考生熟練運用BSM公式進行期權平價（Put-Call Parity）的驗證，以及理解波動率對期權定價的影響。 四、 隨機過程與布朗運動（如適用大綱要求）： 對於涉及隨機分析的部分，本書精選瞭基礎概率測度和鞅論在金融中的應用題。重點訓練對標準布朗運動（Wiener Process）的性質（如獨立增量、連續路徑、二次變差）的理解，以及如何利用伊藤積分的基本性質進行預期值的計算。涉及幾何布朗運動（GBM）在資産價格建模中的應用，並將其與離散時間模型進行對比。 五、 利率模型基礎（如適用大綱要求）： 本模塊針對短期利率模型進行瞭強化訓練。重點考察對Vasicek模型、CIR模型等短期利率模型的理解，包括其隨機微分方程（SDE）的形式、參數的含義、零息債券價格的解析解（如適用）以及模型在利率衍生品定價中的初步應用。 過關必做1000題的獨特價值 本書最大的特色在於其“1000題”的規模和針對性。這些題目並非簡單的知識點堆砌，而是經過精心篩選和編排，旨在模擬真實考試的難度梯度和覆蓋範圍： 1. 基礎鞏固題（約300題）： 幫助考生迅速過一遍基礎概念和公式，確保對所有基本計算無遺漏。 2. 綜閤應用題（約500題）： 題目情景復雜化，往往需要考生將多個知識點（如債券定價結閤稅收、期權定價結閤套利限製）融閤起來進行分析和解答。 3. 難題與易錯點突破題（約200題）： 專門針對曆年真題中齣現的迷惑性強、計算量大或概念模糊的“陷阱”題型進行設計，旨在提高考生的臨場應變能力和準確率。 曆年真題的深度整閤 本書將曆年中國精算師金融數學科目的真題，按照知識點模塊進行有機穿插和整閤，並對其進行詳細的解析。這種整閤方式的優勢在於： 高仿真度： 考生在做題過程中，能立刻感受到官方考試的命題思路和難度分布。 解析深度： 針對每一道真題，不僅提供最終答案，更重要的是提供清晰、嚴謹的解題步驟和背後的理論依據。對於涉及數值計算的題目，會明確指齣最優的計算路徑和應避免的誤差來源。 查漏補缺： 通過真題，考生可以清晰地定位自己與“閤格標準”之間的差距，有的放矢地進行迴顧和強化訓練。 為考生帶來的提升 通過係統地完成本書的1000道精選習題和曆年真題的深度剖析，考生將實現以下目標： 公式的內化： 從“死記硬背”轉變為“理解驅動下的自然應用”。 計算的精準： 熟練掌握金融數學計算中常見的精度要求、捨入規則和計算器使用技巧。 思維的轉化： 培養從金融情景齣發，抽象構建數學模型，並最終得齣實際結論的精算師思維模式。 本書是考生衝刺階段的“必備武器”，是實現從“知其然”到“知其所以然”的關鍵橋梁。

評分☆☆☆☆☆

這本厚厚的輔導資料，拿到手就感覺沉甸甸的，光是看到“準精算師”這幾個字，心裏就咯噔一下，壓力山大。我之前自學金融數學那會兒，感覺像是在大霧裏摸索，概念多得嚇人，公式推導更是讓人頭疼。很多市麵上的參考書，要麼是理論堆砌，要麼就是題型太簡單，抓不到考試的精髓。尤其是在準備這種高難度的專業考試時，最怕的就是“無效努力”，花瞭時間卻沒掌握到點子上。我希望這本書能提供一些不一樣的東西，不僅僅是知識點的羅列，更重要的是能幫助我建立起一個完整的知識體係，把那些抽象的數學模型和實際的金融場景聯係起來。我特彆關注它對那些復雜概念的解析深度，以及是否能提供足夠多變、足夠貼閤真實考試難度的模擬題，畢竟，實戰能力纔是王道。

評分☆☆☆☆☆

說實話，我對市麵上大部分的“過關必做1000題”的說法都持保留態度，數量上的堆砌並不等於質量的保證。我更看重的是題目的設計邏輯和覆蓋麵的廣度與深度。精算考試的特點是靈活多變，一個知識點可以從N個角度去考察。我希望這套書裏的題目不隻是簡單的套公式計算，而是能真正考驗我理解和應用能力的那種“硬骨頭”。特彆是那些曆年真題的收錄和解析，如果隻是簡單地給齣答案和步驟，那效果也會大打摺扣。我期待能看到非常細緻的解題思路剖析，甚至能指齣為什麼其他解法行不通，這種“庖丁解牛”式的講解，纔是真正能提升我的應試技巧的。我希望在刷完這些題目後，麵對任何陌生的題型，我都能迅速找到突破口。

評分☆☆☆☆☆

說實話，精算學習的過程是相當枯燥的，長時間麵對數字和公式很容易讓人産生倦怠感。因此，除瞭硬核的知識內容，書籍的“可讀性”和“交互性”也間接影響著我的學習效率。我希望這套輔導材料在排版上是清晰明瞭的，圖錶的使用是恰到好處的，而不是密密麻麻的小字和雜亂無章的公式堆砌。如果能有一些“學習小貼士”或者“易錯點提醒”這樣的模塊穿插其中，哪怕是設計得比較詼諧或直觀一些，也能在緊張的復習過程中起到很好的調節作用。畢竟，在考前衝刺階段，效率比一切都重要，一本讓人願意拿起來看的書，纔能發揮最大的價值。

評分☆☆☆☆☆

我以前做過其他科目的模擬題，最怕的就是遇到一些自創的、脫離實際考綱的“偏題怪題”，那不僅浪費時間，還可能誤導我的復習方嚮。對於準精算師這種專業性極強的考試，資料的權威性和時效性至關重要。我希望這本“第二版”能真正體現齣“更新”二字，不僅是內容上的迭代，更是對近幾年考試趨勢的精準把握。比如，如果監管要求或行業標準有微調，這本書是否及時地反映在瞭例題和解析中？我更關注它在處理那些“灰色地帶”知識點時的處理方式——那些標準答案模糊不清、但考試又容易涉及到的邊界問題。一個好的輔導書，應該能幫我明確地劃清這些界限，讓我少走彎路。

評分☆☆☆☆☆

自從決定考精算師開始，我就陷入瞭一種“資料焦慮癥”，感覺自己永遠在追趕進度。閱讀一些理論教材時，常常會因為術語的晦澀和上下文的跳躍而感到挫敗。我非常需要一本能夠“搭建橋梁”的輔導書，它不應該隻是內容的搬運工，而應該是一個耐心的領路人。特彆是對於金融數學這種需要高度邏輯思維的科目，如何將那些復雜的微積分、概率論知識點，巧妙地融入到精算評估、風險管理等實際問題中去，是關鍵中的關鍵。如果這本書的編排結構能夠循序漸進，從基礎概念的鞏固，到中等難度的應用，再到最後的高強度衝刺，形成一個清晰的學習路徑，那對我來說無疑是如虎添翼，能極大地增強我的信心。