做卓越的银行客户经理-实战文案30例 营销文案写作技巧 范文案例 商业银行文书写作 金融单位公文写作 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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店铺： 锋发韵流图书专营店

出版社： 北京联合出版公司

ISBN：9787550295605

商品编码：27991634130

商品参数

书 名：做卓越的银行客户经理--实战文案30例

作 者：巴伦1

ISBN ：9787550295605

出 版 社：北京联合出版公司

出版时间：2017-03-01

印刷时间：2017-03-01

字 数：364000字

页 数：380页

开 本：16开

包 装：平装

重 量：g

定 价：68元

内容简介

文书写作是商业银行进行营销与管理活动的重要工具，不仅关系到市场营销活动的成败，而且关系到个人的进步与发展。*秀的文书明确传递正确的信息，而且可以为银行和客户经理个人树立、良好的形象，赢得客户的信赖。

本书提供的范文是作者40年市场营销工作中创造使用并已取得显著成效的实用范文，是商业银行营销文案的制作参考，是银行客户经理营销写作的实用工具，皆能即学即用，活学活用。

作者简介

巴伦1，自由培训师，现任上海金融学院科技金融研究院特聘教授，200多家全国培训机构、大学特聘老师。从事金融工作40年，曾任中国农业银行湖北省分行办公室主任、公司业务部总经理、个人金融部总经理、个人金融学院副院长。荣获中国农业银行“十大杰出客户经理”、首届“知识型员工标兵”，“*秀总行级内训师”（连续三届）、“湖北省有突出贡献中青年专家”、全国首届金融图书“金羊奖”获奖作家等荣誉。出版发行13本营销专著，发表158篇金融论文，研发10大课程体系，共计157门金融业高端课程。15年带领团队直接营销6000亿金融产品。

目录

前言// Ⅰ

第1章 营销文书写作的基本技巧—感染读者

营销文书写作的重大意义// 003

营销文书是商业银行进行营销与管理活动的重要工具// 004

写作技能是市场营销的“常规武器”// 005

写作技能是1个人在21 世纪的“通行证”// 005

写作是复杂的脑力劳动和精神生产// 005

营销文书写作的基本技能// 006

要激发写作热情// 006

要树立写作信心// 006

要培养写作精神// 006

第二章 商业银行对外营销类文书—关系+方案，力揽客户

金融服务解决方案// 037

文种特征// 037

结构模式// 038

写作指要// 039

［范例1．项目融资金融服务解决方案］

×× 高速公路项目金融服务解决方案// 041

[ 范例2．个人金融理财服务方案]

工薪精英族金融理财服务方案// 053

附件

金融服务需求意向表（工薪精英族）// 060

投标书// 061

文种特征// 061

结构模式// 062

写作指要// 063

［范例3．主办银行竞选投标书］

为战略合作伙伴创造价值

— ×× 公司主办银行竞选投标书// 065

为战略合作伙伴创造价值

— ×× 公司主办行竞选投标书// 067

PowerPoint（多媒体演示文稿）// 080

文种特征// 080

结构模式// 081

写作指要// 082

［范例4．公司客户金融服务解决方案］

×× 集团金融服务解决方案// 084

契约文书（银企合作协议、合同）// 097

文种特征// 097

结构模式// 098

写作指要// 100

［范例5．全面合作协议］

银企全面合作协议// 102

第三章 客户部门营销类文书—让将来式成为现在进行时

营销策划方案// 107

文种特征// 107

结构模式// 108

写作指要// 110

［范例6．公司金融营销策划方案］

×× 高速公路项目营销策划方案// 111

[ 范例7．个人金融营销项目策划方案]

工资项目个人金融营销策划方案// 114

营销谈判方案// 118

文种特征// 118

结构模式// 119

写作指要// 120

［范例8．汽车供应链金融服务谈判方案］

关于为×× 公司提供汽车供应链金融服务的谈判

方案// 122

市场调查报告// 124

文种特征// 124

结构模式// 125

写作指要// 127

[ 范例9．市场调查报告]

关于民营企业家群体发展对银行 业务机遇与挑战的调研报告// 128

信贷调查报告// 151

文种特征// 151

结构模式// 152

写作指要// 155

[ 范例10．公司客户流动资金贷款调查报告]

企业流动资金贷款调查报告撰写参考模板// 160

第四章 商业银行内部常用类文书—超前预判，科学谋划

营销工作意见// 173

文种特征// 173

结构模式// 174

写作指要// 176

[ 范例11．工作意见]

×× 商业银行×× 年个人金融工作意见// 177

营销工作计划// 195

文种特征// 195

结构模式// 197

写作指要// 198

[ 范例12．营销工作计划]

上市公司限售股解禁股东投资理财咨询服务营销工作 计划// 199

营销工作报告// 206

文种特征// 206

结构模式// 207

写作指要// 208

［范例13．工作情况报告］

关于我行支持民营企业发展情况的报告// 210

营销工作总结// 215

文种特征// 215

结构模式// 217

写作指要// 218

[ 范例14．工作总结]

×× 商业银行×× 分行年度个人金融工作总结// 220

营销工作经验材料// 229

文种特征// 229

结构模式// 230

写作指要// 231

［范例15．单位经验材料］

抓机制、抓客户、抓账户// 232

通知// 236

文种特征// 236

结构模式// 237

写作指要// 238

［范例16．工作事项通知］

关于做好×× 年末公司客户访问工作的通知// 239

通报// 241

文种特征// 241

结构模式// 242

写作指要// 243

［范例17．情况通报］

关于×× 年×× 商业银行1季度对公业务发展情况的通报// 243

请示// 255

文种特征// 255

结构模式// 256

写作指要// 258

［范例18．工作事项请示］

中国×× 银行×× 分行关于中国××（集团）×× 公司作为现金管理业务全国性客户上线的请示// 259

批复// 262

文种特征// 262

结构模式// 263

写作指要// 264

［范例19．工作事项批复］

关于“×× 总公司及关联客户营销方案”的批复// 264

函// 266

文种特征// 266

结构模式// 267

写作指要// 268

［范例20．平行单位的函］

中国×× 银行×× 分行关于为×× 有限责任公司提供金融服务的函// 269

会议纪要// 271

文种特征// 271

结构模式// 272

写作指要// 274

[ 范例21．工作会议纪要]

全行公司客户贷后尽职管理工作会议纪要// 275

规章制度// 279

文种特征// 279

结构模式// 280

写作指要// 282

[ 范例22．制度办法]

×× 商业银行对公客户经理管理办法// 283

[ 范例23．制度办法]

×× 商业银行产品经理管理办法// 293

[ 范例24．制度办法]

×× 商业银行理财经理管理办法// 300

简报// 307

文种特征// 307

结构模式// 308

写作指要// 310

[ 范例25．营销工作类简报]

九大绝招勇夺同业第1

— ×× 分行对公存款创新营销成效显著// 311

新闻报道（消息）// 314

文种特征// 314

结构模式// 315

写作指要// 317

［范例26．经验消息］

精心整合产品 量身定做服务

—湖北：“黄金”方案“斩获”客户// 318

第五章 客户经理自我管理类文书—从不会到会，从怕写到爱写

竞聘（岗）演讲稿// 323

文种特征// 323

结构模式// 324

写作指要// 326

［范例27．竞聘演讲稿］

竞聘支行客户部经理的报告// 327

述职报告// 330

文种特征// 330

结构模式// 332

写作指要// 333

[ 范例28．述职报告]

×× 年度述职报告// 334

讲话稿// 344

文种特征// 344

结构模式// 346

写作指要// 347

［范例29．特定仪式讲话稿］

在中国×× 银行与中国×× 总公司银企全面合作协议签字仪式上的讲话// 350

读书笔记和学习心得（体会）// 352

文种特征// 352

结构模式// 353

写作指要// 353

［范例30．读书笔记］

读书不妨先读人

—读《商业银行市场开发运作流程与技巧》有感// 355

参考文献 // 358

......

洞悉客户心智，赢得业务增长：卓越银行客户经理的必修之道 在这个瞬息万变的金融时代，银行客户经理的角色早已超越了简单的产品推介者，他们是连接银行与客户的桥梁，是洞察市场趋势的先锋，更是驱动业务增长的关键力量。卓越的客户经理不仅要拥有扎实的专业知识，更要掌握与客户有效沟通、建立信任、并最终实现业务目标的高超技巧。本书旨在为每一位渴望在银行领域展翅高飞的客户经理提供一套系统性的实战指南，从理论到实践，从基础到进阶，全方位锻造您成为一位备受客户信赖、业绩卓著的金融精英。 您是否曾面对客户，滔滔不绝地介绍产品，却收效甚微？您是否曾绞尽脑汁，试图理解客户的真实需求，却屡屡碰壁？您是否曾为如何撰写一份既专业又具吸引力的营销方案而头疼不已？本书将以最贴合实际的案例，最精炼的语言，最实用的方法，为您一一解开这些困惑。我们深知，空洞的理论无法解决实际问题，只有真正触及痛点的实战经验，才能帮助您快速成长。因此，本书聚焦于那些在银行日常工作中至关重要的“文案”力量，并将其细化为可操作的技巧和可借鉴的范例。 第一部分：拨开迷雾，理解营销文案的本质与力量 在深入探讨具体文案技巧之前，我们首先要建立起对银行营销文案的正确认识。许多人认为文案只是文字的堆砌，但实际上，一篇优秀的营销文案是策略、洞察、情感与逻辑的完美结合。它不仅仅是告知信息，更是引导客户行动的无形之手。 营销文案的核心目标： 书本将深入剖析银行营销文案的三大核心目标：吸引注意力、建立信任、促成转化。我们将探讨如何通过精巧的语言设计，在第一时间抓住客户的眼球，让他们愿意停下脚步，聆听您的声音。同时，我们也将强调如何通过真诚、专业且富有同理心的文字，逐步赢得客户的信任，为后续的业务发展奠定坚实基础。最终，一切营销努力都将导向“转化”，即客户的积极回应，无论是咨询、申请，还是最终的业务达成。 客户心理洞察： 成功的营销文案，源于对客户心理的深刻理解。本书将引导您从客户的视角出发，思考他们的需求、痛点、渴望以及潜在的顾虑。我们不仅仅是卖产品，更是提供解决方案，满足客户的情感和功能性需求。您将学会如何识别不同类型客户的心理特征，并针对性地运用语言策略，与他们建立共鸣。例如，对于风险厌恶型客户，我们会强调产品的稳健性与安全性；而对于追求高回报的客户，则会侧重于收益潜力与市场趋势的分析。 文案的“软实力”： 除了直接的产品介绍，文案更蕴含着银行的品牌形象和专业信誉。本书将阐释如何通过严谨而不失人情味的语言，展现银行的专业形象、服务优势以及社会责任感，从而提升客户的品牌忠诚度。我们还将探讨如何运用故事化的叙述，将冰冷的产品或服务变得鲜活有趣，让客户在阅读中感受到温度，产生情感连接。 第二部分：实战文案30例，解锁卓越客户经理的“武器库” 理论的知识需要通过实践来检验和升华。本书精心挑选了30个在银行客户经理日常工作中极其常见且极具挑战性的营销场景，并为每一个场景提供了精心打磨的实战文案范例。这些范例并非凭空想象，而是源于真实业务场景的提炼与优化，经过反复推敲，旨在达到最佳的传播效果。 存款产品推广文案： 从活期存款的便利性到定期存款的稳健增值，从理财产品的多样化选择到结构性存款的风险收益平衡，本书将提供针对不同存款产品的营销文案。例如，如何撰写一份吸引年轻群体关注的“零钱理财”推广文案，如何为追求稳定收益的中老年客户量身定制“稳健增值”的定期存款方案。 贷款产品介绍文案： 无论是个人消费贷款、住房贷款，还是中小企业经营贷款，本书都将提供详细的文案模板。我们将重点探讨如何清晰、准确地阐述贷款条件、额度、利率、还款方式等关键信息，同时也要突出贷款的灵活性和对客户业务发展的支持作用。例如，为初创企业量身定制的“创业贷”文案，如何以简练的语言说明“提前还款”的优势，以及如何处理潜在的客户疑问。 信用卡营销文案： 信用卡作为高频接触的金融产品，其营销文案的吸引力至关重要。本书将覆盖信用卡开卡礼、积分兑换、航空里程、商旅权益、分期付款等多种营销主题，并提供极具说服力的文案。我们将探讨如何通过制造稀缺感、突出个性化权益，以及利用情感诉求来激发客户的申卡欲望。 理财产品说明文案： 面对琳琅满目的理财产品，如何用通俗易懂的语言解释其投资逻辑、风险等级、预期收益，并引导客户做出理性选择，是客户经理面临的巨大挑战。本书将提供多种理财产品说明文案范例，重点在于如何平衡信息披露与营销吸引力，以及如何清晰呈现风险提示。 客户维护与关怀文案： 卓越的客户经理深知，维护好现有客户比开发新客户更为重要。本书将提供一系列用于客户维护和关怀的文案，例如节日祝福、生日问候、重要信息提醒、专属活动邀请等，旨在加深客户对银行的归属感和信任度。 特殊场景营销文案： 除了常规产品推广，本书还将涵盖一些特殊场景下的营销文案，如“节日限定”、“限时优惠”、“推荐有礼”等，以及如何针对客户反馈进行优化和改进的文案。 第三部分：营销文案写作技巧，赋能您的表达能力 仅仅拥有范例是远远不够的，掌握核心的写作技巧，才能让您在任何场景下都能游刃有余地创作出优秀的营销文案。 标题的艺术： 标题是文案的“眼睛”，一个引人注目的标题能够瞬间抓住读者的注意力。我们将深入剖析标题的构成要素，以及各种吸引人的标题类型，例如疑问式、惊叹式、数字式、承诺式等，并提供实用的标题创作公式。 语言的魔力： 银行文案不应是枯燥乏味的，它也需要具备温度和情感。我们将探讨如何运用生动形象的语言、富有感染力的词汇，以及恰当的比喻和排比，让您的文案更具吸引力。同时，我们也会强调语言的精准性和逻辑性，避免歧义和误导。 结构的逻辑： 一篇好的文案需要清晰的结构，引导读者一步步了解信息并产生兴趣。我们将讲解如何运用“FABE法则”（Feature-Advantage-Benefit-Evidence）、“AIDA法则”（Attention-Interest-Desire-Action）等经典营销理论来构建文案框架，确保信息的流畅传递和说服力的最大化。 呼吁行动（Call to Action）： 营销文案的最终目的是促成客户行动。本书将重点讲解如何设计清晰、有力且易于理解的“呼吁行动”（CTA）语句，引导客户进行下一步操作，例如“立即咨询”、“点击了解详情”、“即刻申请”等。 个性化与定制化： 在数字营销时代，千篇一律的文案已经无法满足客户的需求。我们将探讨如何根据客户的画像、行为习惯和偏好，进行个性化和定制化的文案创作，从而提高营销的精准度和转化率。 优化与迭代： 文案的优化是一个持续的过程。本书将介绍如何通过数据分析、客户反馈等方式，不断调整和优化文案，以达到更好的营销效果。 第四部分：商业银行文书写作与金融单位公文写作的融汇贯通 卓越的客户经理不仅要擅长对外营销，更要精通内部的各类文书和公文写作。本书将为您打通“内”与“外”的沟通壁垒，提升您的综合职业素养。 商业银行文书的核心要素： 除了营销文案，银行日常还会涉及大量的商业文书，例如业务报告、客户档案记录、产品建议书、合作意向书等。本书将详细解析这些文书的写作要点、格式规范以及关键信息呈现方式，确保您的每一次书面沟通都专业、高效、准确。 金融单位公文写作指南： 金融单位的公文写作有着严格的规定和要求。本书将为您梳理各类公文的写作规范，包括通知、通报、请示、批复、会议纪要等，帮助您理解公文的逻辑、语言风格和格式要求，避免因不规范的公文写作而影响工作效率和银行形象。 文案与公文的共通之处： 本书将进一步阐述，营销文案的思维方式在某些方面也适用于公文写作。例如，清晰的逻辑、准确的语言、以及对受众的考虑，都是优秀文书和公文的基础。通过融汇贯通，您将能够以更灵活、更高效的方式处理各类书面沟通任务。 本书价值与读者收益： 无论您是初入银行行业的年轻客户经理，还是希望突破职业瓶颈、迈向卓越的资深人士，本书都将是您案头不可或缺的工具书。 提升专业能力： 系统性地学习营销文案和公文写作的理论与实操，全面提升您的专业素养。 提高业绩表现： 掌握更具吸引力和说服力的营销技巧，有效促进业务达成，实现业绩增长。 建立客户信任： 通过更专业的沟通和更贴心的关怀，与客户建立长期稳定的信任关系。 节省宝贵时间： 提供大量现成的范例和实用的写作模板，让您能够快速高效地完成各类文案和文书工作。 增强职业竞争力： 成为一名不仅懂产品，更懂沟通、懂营销的综合型金融人才，在激烈的市场竞争中脱颖而出。 翻开本书，您将打开通往卓越客户经理之路的大门。让我们一起，用文字的力量，赢得客户的心，驱动业务的增长，成就您在金融领域的辉煌事业！

评分☆☆☆☆☆

这本书的篇幅看起来相当有分量，这通常意味着内容覆盖面广，不会只盯着某一个细小的点打转。我关注的是它对“语气和语境”的把控能力。在银行业务中，面对不同的客户群体——比如高净值人士、中小企业主、普通工薪阶层——所使用的文风必须有明显的区别。我希望这本书能够详细阐述这种“文风的弹性调整”的艺术。例如，给企业写一份贷款申请的正式函件，与给一个老客户推荐新理财产品的温馨提示邮件，两者在遣词造句上应该有什么本质的区别？如果书中能提供详细的对比分析，那就太棒了。我尤其看重那些关于如何让客户感到“被重视”而非“被推销”的措辞技巧。这本书似乎在强调：最好的文案，是让读者感觉不到自己正在被“推销”，而是发现了一个“必须拥有”的解决方案。 期待它能帮助我提升沟通的微妙层次感。

评分☆☆☆☆☆

我对这类实战型书籍的期待值通常很高，因为市面上很多同类书籍往往虎头蛇尾，开头鼓吹一番理论，后面就变成了冷冰冰的范本堆砌。但这本书的目录结构给我一种踏实感，它似乎涵盖了从基础的内部报告到对外的营销材料等多个维度。我猜测，它很可能包含了如何将合规要求巧妙地融入到营销语言中的技巧，这在金融领域是极其关键的一点——既要合规，又要吸引人。如果作者能深入剖析“如何用讲故事的方式来包装金融产品”，我会非常满意。毕竟，没人喜欢被一堆数字和利率轰炸，但如果能把产品背后的“价值”或“解决方案”讲得像个精彩的故事，效果就完全不同了。这本书的魅力可能就在于，它试图在“规范性”和“创造性”之间找到一个完美的平衡点。 我期待它能成为我工作台上的常备参考书，而不是束之高阁的摆设。

评分☆☆☆☆☆

拿到这本书后，最让我眼前一亮的是它似乎采取了一种“以终为始”的写作思路。它不是简单地罗列各种写作规范，而是更侧重于分析“什么样的文字才能真正打动客户、促成交易”。这种角度非常新颖，与市面上很多晦涩难懂的公文写作指南截然不同。我注意到书中似乎有不少案例分析，这些案例可能来自于真实的银行业务场景，这一点至关重要，因为理论结合实际才能发挥最大的效用。如果能通过这些范例，我希望能学习到如何将复杂的金融产品信息，用普通客户也能理解、并且愿意接受的语言表达出来。我特别关注那些关于“危机公关”或者“处理客户投诉”的文案部分，因为在银行工作中，这种情境下的文字处理能力往往决定了客户关系能否维系下去。它似乎在教我们如何用文字构筑信任的桥梁，而不是堆砌冰冷的条款。 这种深度挖掘行业特性的做法，让我觉得这本书的价值远超一本普通的写作指南。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计确实很抓人眼球，那种深沉的蓝色调配上醒目的标题字体，一下子就让人觉得内容会非常“有料”。我当时在书店里随便翻看了一下，发现排版非常清晰，章节划分也很逻辑化，看得出作者在组织内容上下了不少功夫。虽然我还没有完全深入阅读，但初步翻阅中感受到的那种专业和严谨，让我对这本书的实用价值充满了期待。特别是针对银行客户经理这个特定群体的定位，感觉作者非常了解这个行业的需求，没有那种空泛的理论，而是直奔解决实际工作中的痛点而去。我猜想，这本书里一定有不少可以立即应用到日常工作中的“干货”，比如如何设计更具说服力的产品介绍，或者如何在面对不同类型客户时快速调整沟通策略。总之，这本书给我的第一印象是：这是一本为一线金融从业者量身打造的实战手册，设计上的用心程度也反映了内容的扎实程度。 期待后续阅读能带来更多惊喜。

评分☆☆☆☆☆

说实话，我对金融行业的文书写作一直抱着一种敬畏感，总觉得那里面的规矩太多，一个不慎就可能出错。然而，翻开这本书，我感受到了一种不寻常的“亲民感”。作者的笔触似乎非常平易近人，没有用太多佶屈聱牙的专业术语来抬高门槛，而是用一种循序渐进的方式引导读者进入复杂的文书世界。我尤其感兴趣的是那些关于“效率提升”的章节——在快节奏的银行业务中，谁不想用最少的精力写出最好的报告或邮件呢？我希望这本书能提供一些结构化的模板或者快速搭建框架的技巧，让我能迅速脱离“对着空白文档发呆”的状态。如果这本书能教会我如何将日常的沟通从“应付了事”提升到“战略性沟通”，那它就彻底值回票价了。这不仅仅是教写字，更像是提供了一套高效能的职场沟通操作系统。